Горячий ветер 2022

Коломенский кайт клуб "Семь ветров" при поддержке Комитета по физической…

Как Валерий Шувалов снег убирал в 2022 году

Руководитель администрации города Валерий Шувалов проверил лично, как происходит расчистка…

В доме красногорского стрелка нашли долговые расписки Рассказова

В доме убийцы нашли черную бухгалтерию, где фигурируют крупные суммы,…

Дальнобойщики против "Платона"

Дальнобойщики бастуют по всей России. «Недовольство растет. Власти это замалчивают».…

«
»

Что такое мобильный банк. Мобильные банк


Мобильный банк и Сбербанк Онлайн: подробное руководство

Компания Сбербанк является самой крупной организацией на финансовом рынке СНГ благодаря исторически сложившемуся тренду: банк приобрел крупнейшую систему филиалов после распада СССР. И не смотря на свои огромные масштабы, он стремится идти в ногу со временем.

Если раньше еще каких-то лет 15 назад любой платеж надо было совершать через отделение Сбербанка, то сегодня с помощью мобильного телефона стала доступным оплата услуг не выходя из дома. Мобильный банк сегодня стал незаменимым сервисом для миллионов клиентов по всей территории РФ и даже за ее пределами.

Содержание статьи:

Что такое Мобильный банк

Если вы еще не знаете, что такое мобильный банк, то сейчас мы вам расскажем простыми словами об этой услуге. Итак, мобильный банк от Сбербанка – это возможность управлять вашей картой Сбербанка с помощью мобильного телефона, смартфона или планшета. Мобильный банк представляет собой сервис, который даёт вам доступ проводить операции по переводу денежных средств с карты на карту, оплате услуг, погашению кредитов, контролю баланса. То есть вы можете оплатить услуги ЖКХ, интернет, мобильный не выходя из дома – в буквальном смысле лёжа на диване. Согласитесь, это очень удобно!

Мобильный банк – это услуга по управлению картой с мобильного телефона

Важнейшим преимуществом мобильного банка является потрясающая экономия сил и времени: вам больше не надо тратить драгоценные часы, посещая отделение Сбербанка и простаивая там в очередях к оператору. К тому же вы имеете доступ к мобильному банку круглосуточно, а отделения работают с 9-00 до 20-00. Это также огромный плюс – например, вы вспомнили, что забыли оплатить интернет, а Сбербанк уже закрыт: не надо никуда бежать, просто пользуетесь мобильным банком и через пару минут интернет оплачен.

Что можно сделать с помощью мобильного банка

Мобильный банк дает возможность выполнять следующие операции:

  1. Перевод с карты на карту
  2. Пополнение баланса мобильного телефона
  3. Получение выписки о любых операциях
  4. Получение уведомления (в виде sms) о зачислении денег на карту или о расходе средств с карты
  5. Оплата услуг с помощью команд USSD через sms
  6. Блокировка карты

Мобильный банк тариф экономный и полный: в чем отличия

У мобильного банка Сбербанка существует два варианта – полный пакет и экономный пакет.

Мобильный банк экономный пакет – это ограниченный набор функций мобильного банка Сбербанк.

Мобильный банк полный пакет – это полный набор функций, доступный клиенту Сбербанка с мобильного устройства.

Чем отличаются Мобильный банк Сбербанка тариф экономный и полный: отличия состоят в том, что за полный пакет мобильного банка нужно будет платить ежемесячно от 30 до 60 рублей, в то время как экономный пакет предоставляется бесплатно. Если вам надо пользоваться услугой Сбербанк Онлайн, о которой мы расскажем чуть ниже в этой статье, то вам достаточно иметь пакет экономный.

С помощью экономного тарифа мобильного банка вы можете получать необходимую информацию по вашей карте, использовать блокировку или разблокировку карты в случае ее кражи или утери, совершать основные платежи по карте, но вы не получаете никаких уведомлений о расходе средств на карте. То есть если по вашей карте совершена какая-то операция, то экономный пакет не позволит вам узнать об этом – уведомления не приходят таким клиентам. Но на тарифе Экономный вы можете сами делать запрос (платный, цена 3 руб.) баланса карты. Для некоторых людей этого вполне достаточно.

Чтобы получать любые уведомления о приходе на карту новых средств или расходе денег с карты, а также любых других услуг существует тариф полный мобильного банка Сбербанк. На момент написания этой статьи услуга полный пакет мобильного банка первые два месяца предоставлялась бесплатно, а с третьего месяца оплата этой услуги составляет: 30 рублей в месяц для держателей Maestro Momentum, Maestro, Visa Electron, Visa Electron Momentum, Maestro «Социальная», Maestro «Студенческая», карта МИР Стандартная. Для любых карт MasterCard Standard и Visa Classic стоимость будет 60 рублей ежемесячно.

Как подключить мобильный банк Сбербанка

Существует несколько вариантов подключения мобильного банка. Подключить мобильный банк Сбербанка к вашей карте можно либо в отделении Сбербанка либо в удобном месте, где есть платежный терминал или обычный банкомат Сбербанка. Узнать о наличии рядом с вами банкоматов или платежных терминалов можно вот на этой карте с официального сайта Сбербанка.

Как подключить мобильный банк:

  • через банкомат Сбербанка
  • через платежный терминал Сбербанка
  • в отделении Сбербанка у любого специалиста

Некоторые считают, что можно подключить мобильный банк сбербанк через интернет и пишут запросы в Яндексе и Гугле «как подключить мобильный банк не выходя из дома» или «как подключить мобильный банк сбербанк через интернет». Но этого сделать нельзя! Сбербанк не предоставляет такой услуги. Подключение мобильного банка Сбербанк возможно только через банкоматы или платежные терминалы Сбербанка и в отделениях Сбербанка у специалистов. Других способов подключить мобильный банк попросту нет.

Как подключить мобильный банк через банкомат самостоятельно

Шаг №1. Находим терминал

Чтобы самостоятельно подключить мобильный банк вам надо найти ближайший банкомат или терминал Сбербанка на карте Яндекса:

банкоматы на картеРис.1 Банкоматы на карте

Кстати, здесь же на этой карте вы можете выбрать ближайшее к вам отделение Сбербанка, посмотреть, какие отделения работают в данный момент, найти терминал и банкомат.

Шаг №2. Вставляем карту в банкомат и вводим свой пин-код.

Рис.2 Вводим пин-код

Шаг №3. Нам открывается Главное меню Сбербанка. Выбираем в Главном меню пункт «Подключить Сбербанк Онл@йн и Мобильный банк»

Рис.3 Главное меню

Шаг №4. Нам открывается следующее окно, где надо выбрать пункт «Подключить мобильный банк»

Рис.4 Выбор настроек Мобильного банка

Шаг №5. Выбираем подходящий тариф мобильного банка (полный или экономный):

Рис.5 Выбираем пакет

Шаг №6. В открывшемся окне вводим номер телефона, на который будет подключен мобильный банк:

Рис.6 Вводим номер телефона

Осталось только дождаться уведомления на ваш номер телефона о том, что услуга Мобильный банк Сбербанка подключена!

Как отключить мобильный банк

В интернете много запросов, вводящих людей в заблуждение:

  • отключить мобильный банк через сбербанк онлайн;
  • отключить мобильный банк сбербанк через смс на номер 900;
  • отключить мобильный банк сбербанк через интернет;
  • отключить мобильный банк по смс;
  • отключить мобильный банк через банкомат;
  • отключить мобильный банк через компьютер.

На самом деле ни один из этих вариантов не является правдой – отключить мобильный банк Сбербанка такими вариантами нельзя!

Чтобы отключить мобильный банк у вас есть 2 варианта:

  • Обратиться в отделение Сбербанка к специалисту
  • Отключить мобильный банк по телефону в службу поддержки Сбербанка

Буквально на днях я обнаружил, что в моем личном кабинете Сбербанк Онлайн к услуге мобильный банк подключены сразу 3 номера мобильных телефонов. Причём, 2 номера потеряны и они у меня уже давно не используются.

Мне повезло, что по этим номерам никто не успел воспользоваться возможностью войти в мой личный кабинет! Я сразу стал звонить в службу поддержки Сбербанка по бесплатному номеру: 8-800-555-555-0 и после связи с оператором объяснил, что хочу отвязать заблокированные номера телефона от мобильного банка. Оператор спросила мои ФИО и кодовое слово, после чего спокойно отключила мобильный банк для этих номеров.

Через терминал или банкомат отключить мобильный банк нельзя! Я пробовал это сделать, для чего специально посетил банкоматы и платежные терминалы Сбербанка рядом со своим домом – там нет такой функции. Поэтому для отключения мобильного банка вам легче всего позвонить в контактный центр Сбербанка по телефону, указанному выше.

Что такое Сбербанк Онлайн

Выше мы подробно рассмотрели сервис Мобильный банк. Теперь пришла очередь еще одной популярной услуги: Сбербанк Онлайн – это удобный сервис от Сбербанка, с помощью которого вы можете управлять операциями по вашей карте, используя личный кабинет на сайте Сбербанка.

Сбербанк Онлайн – это бесплатное управление вашей картой через личный кабинет на сайте Сбербанка

Сбербанк Онлайн относится к категории так называемых служб онлайн-банкинга, то есть доступа к банку через интернет.

Чем отличается Мобильный банк от Сбербанк Онлайн

Многие путают мобильный банк и Сбербанк Онлайн, полагая, что это одно и то же. Я даже встречал недавно такой запрос в Яндексе: подскажите, «сбербанк онлайн и мобильный банк это одно и тоже». И спешу сразу ответить: нет, это разные услуги, но они взаимосвязаны.

Между этими двумя самыми популярными сервисами Сбера есть большие различия.

Если мобильный банк позволяет управлять картой с помощью мобильного телефона, не выходя в интернет, то Сбербанк онлайн – способ управления картой с помощью интернета. Можно сказать, что сбербанк Онлайн – более современный сервис. Но для того, чтобы воспользоваться услугой Сбербанк Онлайн, нужно авторизоваться в личном кабинете на сайте Сбербанка, а это невозможно сделать, если у вас не подключена услуга Мобильный банк. Таким образом, для Сбербанк Онлайн нужен подключенный мобильный банк. Лично я пользуюсь пакетом экономный мобильного банка и не плачу за это ни копейки, а все операции по счетам провожу через личный кабинет Сбербанк Онлайн.

Как подключить Сбербанк Онлайн

Спешу разочаровать тех, кто думает, что можно подключить Сбербанк Онлайн не выходя из дома. К сожалению это нельзя сделать – Сбербанк для подключения данного сервиса предлагает только официальные способы. Подключить Сбербанк Онлайн можно тремя способами:

  • через банкомат Сбербанка
  • через платежный терминал Сбербанка
  • в отделении Сбербанка у любого специалиста

Если с подключением через специалиста всё понятно, то для самостоятельного подключения мы приведем подробную инструкцию.

Как подключить Сбербанк Онлайн через банкомат самостоятельно

Шаг №1. Находим терминал

Чтобы самостоятельно подключить Сбербанк Онлайн вам надо найти ближайший банкомат или терминал Сбербанка на карте Яндекса (смотрите Рис. 1 выше).

Кстати, здесь же на этой карте вы можете выбрать ближайшее к вам отделение Сбербанка, посмотреть, какие отделения работают в данный момент, найти терминал и банкомат.

Шаг №2. Вставляем карту в банкомат и вводим свой пин-код. Нам открывается Главное меню Сбербанка.

Шаг №3. Выбираем в Главном меню пункт «Подключить Сбербанк Онл@йн и Мобильный банк»

Рис.3 Главное менюНапоминаем, что для подключения услуги Сбербанк Онлайн у вас должна быть подключена услуга Мобильный банк. Если вы ее еще не подключили, почитайте в этой статье выше подробную инструкцию по ее подключению. Если мобильный банк у вас уже включен, тогда переходим к следующему шагу.

Шаг №4. Выбираем пункт «Получить логин и пароль Сберб@нк Онлайн»

Рис.4 Выбор настроек Мобильного банка

После этого банкомат или платежный терминал распечатает вам листик, на котором будет указан логин и пароль от входа в личный кабинет Сбербанк Онлайн.

Теперь вы можете зайти на главную страницу сайта Сбербанка и в правом верхнем углу нажать на ссылку Личный кабинет-Вход:

Рис.7 Главная страница сайта Сбербанка

В открывшемся окошке вводите логин и пароль, которые вы получили в банкомате:

Рис.8 Ввод логина и пароля

После этого вам на мобильный номер, по которому у вас подключен мобильный банк придет смс с кодом подтверждением, который вам нужно будет ввести в окно для подтверждения входа в личный кабинет.

Рис.9 Вводим код подтверждения из смс

Ура! Я вас поздравляю! Вы попали в личный кабинет Сбербанк Онлайн и можете наслаждаться любыми настройками и сведениями по вашей карте, совершать платежи, осуществлять покупки и переводы денег с карты на карту и другие финансовые операции.

В следующих статьях мы подробно расскажем секреты, как пользоваться личным кабинетом Сбербанк Онлайн. На этом всё, спасибо за внимание, до скорых встреч на страницах журнала ПрофиКоммент.

proficomment.ru

возможности, плюсы и минусы мобильного банкинга

Мобильный банк – это спектр банковских услуг, представляющих собой СМС-информирование, а также Интернет-сервис, которые делают доступ к банковскому счету клиента удобным посредством мобильной связи (смартфон, планшет, стационарный компьютер). В любое время и в любом месте клиенту открыт доступ для осуществления различных операций со счетом, а также получение дополнительной информации по нему.

Как работает мобильный банк

В основном, для пользования мобильным банкингом требуется подключение к глобальной сети, реже операции осуществляются через коды СМС-команд. Доступ к операциям становится возможным через отдельные телефонные уведомления или специальные мобильные приложения. Также, в некоторых случаях требуется наличие Интернет-браузера.

Современные банковские учреждения даже имеют собственные приложения мобильного сервиса. Они разработаны для различных мобильных платформ: Android, Windows Phone и др. Приложения мобильного банкинга для смартфонов – это, по сути, упрощенная версия Интернет-банка.

Подключение такой услуги можно оформить в любом отделении вашего банка. Часто мобильный банкинг входит в пакет «бесплатных» услуг к вашему карточному счету.

Что можно делать через мобильный банк

Какие преимущества получает клиент, который пользуется мобильным банком? Во-первых, вы сможете осуществлять различные платежи прямо со своего телефона: оплачивать мобильную связь, осуществлять карточные переводы. К тому же, по требованию клиента, вам предоставляется возможность получать уведомления о списании или поступлении средств по основному счету, вы всегда сможете проверить текущий баланс карты.

Ряд финансовых учреждений предлагает расширенный спектр услуг мобильного банкинга: погашение кредита через пластиковую карту, блокировка карты, создание и сохранение шаблонов операций, возможность перевести платеж в разряд «постоянного» (автоматического).

К примеру, Сбербанк России позволяет через мобильный сервис приобретать авиабилеты, подарочные карты iTunes, оплачивать заказ билетов в театр и кино (через сервисные сайты), проводить операции по перечислению средств на благотворительные счета (например, фонда «Подари жизнь»).

Плюсы и минусы мобильного банкинга

Самый большой плюс такого сервиса: экономия времени клиента. Вы можете осуществлять операции в любое удобное для вас время 24 часа в сутки. Для этого необходимо иметь только мобильное устройство, благо, сегодня практически каждый из нас ежедневно пользуется собственным телефоном.

Главным же минусом такой услуги является невысокий уровень безопасности клиентского счета. То есть возникает угроза потери конфиденциальности информации через браузер без антивирусной защиты или через незащищенные паролем серверы. Еще одной угрозой безопасности вашего счета может стать кража или потеря мобильного устройства. В случае обнаружения пропажи первым делом заблокируйте в представительстве вашего оператора связи свою сим-карту и приостановите действие мобильного банка.

Радует то, что при отображении данных в мобильном банкинге, часть информации не показывается полностью (полный номер счета клиента, его учетная запись). Это повышает уровень защиты пользователя.

my-koshel.ru

Мобильный банкинг — Bankir.Ru

Новые возможности

Сегодня жизнь все больше ускоряется, а свободного времени на общение с близкими и отдых остается все меньше. Поэтому так не хочется тратить драгоценные свободные часы на решение простейших бытовых задач.

И если еще вчера для оплаты коммунальных платежей, налогов, сотовой связи было удобно применять домашний компьютер с интернет-банкингом или банкомат, то сегодня разбалованные возрастающей мобильностью различных услуг пользователи хотят совершать платежи из любого места, где они находятся – с работы, с дачи, во время стояния в пробках по пути вечером домой.

Также в связи с растущей популярностью зарубежного туризма мобильный банкинг для путешественников становится одной из немногих возможностей, например, перебросить деньги со своего текущего банковского счета на счет банковской карты.

Одновременно существует желание банков максимально вынести массовые, типовые банковские услуги в каналы дистанционного обслуживания.

И если компьютер с интернетом есть дома пока еще не у всех россиян, то мобильный телефон есть у каждого. Причем все большую долю составляют современные модели, а еще через год-другой простейший телефон можно будет увидеть разве что в руках  поклонников минимализма или глубоких стариков. Согласно статистке на 100 россиян приходится 155 действующих SIM-карт.

Сколько?

Мобильный банкинг – это система, дающая возможность получения информации и управления средствами на банковском счете с помощью мобильного телефона или планшетного компьютера.

Первые системы мобильного банкинга появились в мире в 1999 году, когда банки Европы предложили своим клиентам пользоваться данной услугой при помощи SMS-сообщений. А еще раньше существовал такой вид банкинга, как управление платежами со своего банковского счета с помощью указаний специалистам call-центра банка. В России мобильный банкинг впервые появился в Сбербанке в 2002 году.

Первые способы реализации мобильного банкинга – SMS-банкинг и первые программы для Java не получили массового признания пользователей. В первую очередь за счет того, что мало кто был готов совершать множество технологических операций для управления своими счетами. И лишь с появлением более поздних разработок, делающих этот процесс относительно комфортным, мобильный банкинг стал приобретать поклонников.

Число пользователей систем мобильного банкинга в России сильно зависит от методики их подсчета. Некоторые банки причисляют к пользователям мобильного банкинга всех владельцев банковских карт, которые включили SMS-уведомления на мобильный телефон о произведенных по счету карты операциях.

Однако реальное число активных пользователей, если под этим понимать не только использование информационных услуг,  в России по оценкам экспертов пока всего нескольких сот тысяч человек.

Это косвенно подтверждается и данными опросов россиян.

Например, в опросе НАФИ в марте 2011 года о том, какие способы платежей используются россиянами при оплате услуг ЖКХ, телефона, штрафов, кредитов и т.п., 35% назвали платежи через банкомат, 35% – платежный терминал, 33% – «Почту России», 15% – салоны сотовой связи, 8% – кассы магазинов, 3% – банковской картой через интернет, 2% – со счета мобильного телефона, 1% – электронными деньгами, 1% – интернет-банкинг, а вот мобильный банкинг – 0%.

То, что не более 1% россиян активно использует даже интернет-банкинг, подтверждается и более поздним опросом НАФИ.

Понятно, что пользователи интернета активнее остальных россиян используют различные формы дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Так, интернет-банкингом среди них пользуются целых 23%, а мобильным банкингом – 9%.

Сами банки приводят более оптимистичные цифры. Так, Альфа-Банк заявлял о 1,4 млн. пользователей интернет-банка «Альфа-Клик» и общем числе пользователей систем интернет-банкинга в России 8 млн. человек. К SMS-банку «Альфа-Чек» подключено 1,3 млн. банковских карт. А число пользователей мобильного банка «Альфа-Мобайл» – 120 тыс. человек.

Очевидно, число пользователей мобильного банкинга пока в несколько раз меньше, чем интернет-банкинга, который имеет в большинстве случаев более широкую функциональность, появился намного раньше и уже в силу этого более привычен клиентам банков.

Что касается того, какие именно банковские услуги востребованы у клиентов онлайн, то, например, представители Альфа-Банка приводят такую статистику: более 50% приходится на оплату услуг мобильной связи, доступа в интернет, коммунальных услуг, также востребованы переводы между счетами клиента, обмен валют, переводы в системы электронных денег и по свободным реквизитам в другие банки.

Виды мобильного банкинга

SMS-банкинг представляет собой управление средствами на банковском счете посредством отправляемых на специальный номер банка SMS-сообщений, составленных с помощью типовых шаблонов.

При всей примитивности он позволяет воспользоваться услугами банка не только тогда, когда современного телефона не оказалось под рукой, но и в глубинке России, где мобильный интернет пока недоступен, или в случае его особой дороговизны, например, в зарубежном роуминге.

Java-приложение – более «продвинутый» вид мобильного банкинга, работающий на большинстве современных телефонов и представляющий собой написанное на языке Java приложение, устанавливаемое на мобильный телефон.

Еще более «продвинутые» и комфортные для пользователя приложения создаются для современных мобильных телефонов, работающих под управлением операционных систем Windows Mobile/Windows Phone, Android, Symbian, а также iOS – для iPhone и iPad. Эти приложения позволяют реализовать все предоставляемые телефонами функции, и при этом максимально комфортны для использования.

Иногда банки для подключения к мобильному банкингу предлагают замену SIM-карты телефона на новую, с установленным на ней приложением. Так, например, реализована система мобильного банкинга в Московском банке реконструкции и развития. Недостаток – привязка системы к карте определенного оператора мобильной связи.

Что касается тех банков, которые не имеют отдельных систем мобильного банкинга, но дают возможность зайти с «облегченной» версии сайтов в интернет-банкинг со смартфона, то обычно к системам мобильного банкинга эти версии не относят.

Какой банк выбрать для мобильного банкинга?

Редко для кого из розничных клиентов вопрос ставится именно так. Обычно, кроме наличия качественной системы мобильного или интернет-банкинга, обращают внимание на репутацию и надежность самого банка, отношение его сотрудников к клиентам.

Естественно, одним из важнейших критериев выбора является наличие у банка системы мобильного банкинга, работоспособной именно на вашем любимом мобильном устройстве.

Если вы уже являетесь клиентом какого-либо банка, и при этом довольны качеством обслуживания, то логично в первую очередь узнать возможности системы мобильного банкинга вашего банка.

К сожалению, полнофункциональные многоплатформенные  системы мобильного банкинга есть сейчас у очень ограниченного числа банков, и если вы действительно нуждаетесь в таких услугах, то реальный выбор будет всего между десятком-полутора банков. Многофункциональные системы предлагают, например, Альфа-Банк, МИнБ, Банк «Русский стандарт», Сбербанк, Росбанк, МБРР, Юникредитбанк и другие.

На выбор системы могут повлиять удобство ее интерфейса, возможность ознакомиться с демонстрационной версией, большое значение имеет качество сопровождения системы. Важным критерием может являться скорость прохождения межбанковских платежей, а также время, до которого в течение рабочего дня они принимаются.

Стоимость подключения и использования системы на ее выбор пока влияют слабо – банки стимулируют самых «продвинутых» пользователей и обычно устанавливают на мобильный банкинг привлекательные тарифы.

Что касается рейтингов систем мобильного банкинга, то в связи с малым числом пользователей систем они пока не получили широкого распространения. Также непросто ранжировать возможности и эргономику различных версий систем.

Поэтому при выборе системы сейчас стоит полагаться на описание ее возможностей на сайте банка, банковские тарифы, а также на отзывы пользователей о ее реальной работе. Стоит учесть число пользователей и время существования системы на рынке, если вам не хочется оказаться в числе тех, на ком система будет «обкатываться».

Процедура подключения системы мобильного банкинга у некоторых банков требует личного присутствия клиента в офисе, другие подключают мобильный банкинг через интернет-банкинг, банкомат или по звонку в банк с вводом кода с клавиатуры телефона.

Само приложение для телефона или планшета скачивается с сайта банка или с официального магазина приложений.

Что касается стоимости использования мобильного банкинга, то пока она невелика – в большинстве банков 30–80 рублей в месяц, а некоторые банки предоставляют услугу бесплатно.

Какие возможности предлагают банки?

С помощью мобильного банкинга возможно осуществление двух основных типов операций – получение и передача информации и проведение платежей.

К получению информации можно отнести, например, SMS-информирование об операциях по банковским картам, проверку остатка на банковском счете или счете банковской карты, получение информации об остатке задолженности по кредиту, просмотр курсов валют, поиск ближайшего отделения банка и другие подобные услуги.

К платежным услугам можно отнести внутрибанковские переводы денежных средств в различных валютах, погашение кредитов, покупку и продажу валюты, платежи в пользу налоговых и бюджетных организаций, а также оплату сотовых и стационарных телефонов, интернета, коммерческого телевидения, услуг ЖКХ и другие.

Рассмотрим кратко возможности разных версий систем на примере системы мобильного банкинга Альфа-Банка, считающейся сегодня одной из самых функциональных и многоплатформенных систем на рынке.

SMS-банк «Альфа-Чек» позволяет:

- получать SMS-уведомления о всех операциях по банковской карте,

- пополнять баланс мобильного телефона,

- совершать переводы и платежи,

- оплачивать услуги,

- узнавать доступный остаток,

- заблокировать карту.

Для подключения нужно быть клиентом банка и пользователем интернет-банка, в котором выбрать и подключить необходимые виды услуг.

Система для телефонов с поддержкой Java обладает следующими возможностями:

- перевод денег между счетами клиента, а также перевод между счетами в разной валюте,

- пополнение баланса мобильного телефона,

- оплата услуг Интернет-провайдеров,

- осуществление платежей по шаблонам, созданным в интернет-банке «Альфа-Клик» (перевод в рублях в другой банк или другому клиенту Альфа-Банка, оплата паев УК «Альфа-Капитал» и др.),

- проверка баланса по всем банковским продуктам (счетам, депозитам,  кредитным продуктам),

- просмотр выписки по счету и списка последних операций,

- получение информации по кредитам и погашение кредита.

Для оформления нужно стать клиентом банка, позвонить оператору call-центра банка, уточнить, совмеcтим ли ваш телефон с системой, а затем по ссылке, присланной в SMS-сообщении, загрузить приложение «Альфа-Мобайл». По телефону вы получите логин и временный пароль для работы с системой.

Функции «Альфа-Мобайл» в приложении для Android максимально широки:

- оплата мобильного телефона,

- оплата услуг интернет-провайдеров,

- переводы между своими счетами,

- переводы в другой банк или другому клиенту Альфа-Банка, оплата ЖКХ, коммерческого телевидения и т.п. (с помощью шаблонов интернет-банка),

- просмотр доступного баланса счета и детальной информации по счетам.

Также доступны:

- поиск ближайших банкоматов,

- поиск ближайших отделений,

- поиск ближайших мест погашения кредита,

- просмотр детальной информации по выбранному объекту (адрес, режим работы, возможные сервисы),

- просмотр актуальных курсов валют и др.

Для подключения системы нужно стать клиентом банка, зайти в любое отделение с паспортом, подключить интернет-банк, а через него скачать и подключить само приложение.

Примерно такой же функциональностью обладает приложение «Альфа-Мобайл» для iPhone и iPad.

Сами приложения время от времени обновляются, и клиентам становится доступна для скачивания и установки новая версия приложения.

Проблема безопасности

Одной из главных возможных проблем при использовании мобильного банкинга считается рост случаев мошенничества.

Хотя системы мобильного банкинга можно реализовать с очень надежными средствами защиты, чрезвычайно устойчивыми к действиям мошенников, все упирается в удобство их эксплуатации для «среднего» пользователя. Ведь далеко не все захотят изучать длинные инструкции и проходить многоуровневые процедуры идентификации, занимающие иногда больше времени, чем дорога в ближайшее банковское отделение.

Поэтому банки стараются обеспечить разумную степень защиты систем мобильного банкинга в сочетании с максимальной «дружественностью» системы к ее пользователю.

Кстати, со временем возможно использование в целях повышения безопасности, например, систем распознавания владельца по голосу, изображению с камеры телефона или сервисов GPS-позиционирование. Да и использование мобильного банкинга при всех минусах гораздо безопаснее, чем личного интернет-банкинга со служебного компьютера или с компьютера, например, в интернет-салоне или гостинице.

К основным угрозам IT-специалисты относят возможность несанкционированного доступа к данным с помощью вирусных программ и ущерб при физической потере устройства, а самой совершенной считают защиту доступа к банковскому приложению по PIN-калькулятору.

Антивирусные программы на свои смартфоны ставят пока лишь редкие энтузиасты. Ведь  число и распространенность вирусов для мобильных платформ пока гораздо меньше, чем для настольных компьютеров. Кроме того, сами мобильные операционные системы изначально неплохо защищены. Беда в том, что, «взламывая» эти системы с целью установки нелицензионных программ, пользователи часто сами делают менее эффективной их защиту.

При соблюдении простейших правил, которые банки сообщают на своих сайтах, опасность использования мобильного банкинга минимальна. Обычно банковские специалисты рекомендуют использовать телефон с «невзломанной»  операционной системой, установку антивирусной программы, соблюдение осторожности при установке на телефон программ из сомнительных  источников, аккуратное хранение паролей в недоступных для посторонних людей местах.

Особое внимание нужно соблюдать при «серфинге» с мобильного устройства в интернете,  в том числе недопустим переход по ссылкам, пришедшим в электронных письмах и SMS-сообщениях от незнакомых отправителей.

Не стоит давать поиграть телефоном с установленным банковским приложением детям. Не нужно отдавать телефон в ремонт, не стерев банковское приложение или не заблокировав работу с ним через call-центр банка.

Иногда специалисты по компьютерной безопасности советуют выделить для мобильного банка отдельное устройство, но  редко кто захочет носить для этих целей с собой отдельный телефон или планшет.

Понятно, что подключать к системе мобильного банкинга все ваши банковские счета, особенно с крупными постоянными остатками средств на них, без крайней необходимости не стоит. Для самых частых платежей логичнее выделить отдельные счета, остатки на которых не были бы излишне велики.

Если при использовании мобильного банкинга возникла угроза доступа злоумышленников к Вашим счетам, или при потере телефона, необходимо как можно скорее позвонить в банк и блокировать доступ к мобильному банкингу.

Что будет?

Для банков вложения в системы мобильного банкинга можно сейчас рассматривать как своего рода инвестиции в имидж и в будущее.

Но вот относительно перспектив и востребованности таких систем единства среди банкиров пока нет. Ибо точно просчитать срок окупаемости затрат на внедрение сложных многоплатформенных систем, пользуются которыми пока считанные проценты клиентов, весьма затруднительно.

Понятно, что пока системы мобильного банкинга пользуются спросом в основном со стороны розничных клиентов, вряд ли хозяин крупного предприятия в ближайшие годы захочет вместо системы клиент-банк в бухгалтерии установить мобильный банк на телефон своего главного бухгалтера. В этом отношении, чем больше суммы, которыми нужно оперировать, тем более консервативны их владельцы.

Многое будет зависеть и от того, какими станут сами мобильные телефоны и компьютерные планшеты  в ближайшие 5 лет. Пока налицо тенденция к их постоянному усложнению и исчезновению самых простых моделей. Им на замену приходят более сложные – с относительно крупными сенсорными экранами, возможностью установки сложных приложений, а вскоре и с возможностью совершать массовые небольшие платежи (оплата транспорта или счета в кафе) с помощью бесконтактных чипов (например, NFC). В ежеквартальном отчете Google сказано, что в мире каждый день активируется более 550 тыс. устройств под управлением Android.

Потенциал развития мобильного банкинга в России огромен. Этому способствует все больший охват регионов высокоскоростным «мобильным» доступом в интернет, да и мобильный телефон стал для всех устройством, без которого уже невозможно вести современный образ жизни.

Конечно, дисплеи большинства телефонов все равно слишком малы для комфортной и длительной работы с приложениями. В этом смысле гораздо комфортнее смотрятся приложения мобильного банкинга, разработанные для планшетных компьютеров.

Интересные проекты могут появиться также в случае сотрудничества банков с операторами мобильной связи. У мобильных операторов есть свой козырь – десятки миллионов абонентов  с небольшими остатками средств на счетах. Причем у многих абонентов нет ни счетов в банке, ни банковских карт, ни даже – домашнего компьютера с интернетом.

Стоит ожидать совершенствования и упрощения интерфейса систем по оказанию дистанционных банковских услуг, так как ими будет пользоваться все больше технически плохо подготовленных клиентов. Возможно, со временем будут приняты поправки в российское законодательство, облегчающие банкам оказание дистанционных услуг.

Уже разработаны программы, способные с помощью камеры телефона сканировать присланное вам извещение на уплату налога и автоматически подготовить платеж по нужным реквизитам, после чего останется их только проверить и ввести сумму платежа. Разрабатываются и программы для совершения платежей по шаблонам с управлением голосом хозяина телефона.

Современный телефон, всегда находящийся под рукой у пользователя, позволяет получать доступ к своим банковским счетам в любом месте и в любое время. Такой оперативностью вряд ли может похвастаться любая другая форма ДБО. Не случайно проведенные в Британии исследования показали, что пользователи мобильного банкинга проверяют остатки на своих банковских счетах втрое чаще, чем пользователи интернет-банкинга.

И хотя многие эксперты сегодня заявляют о том, что мобильный банкинг – лишь дополнение к интернет-банкингу и не будет с ним конкурировать, кое-кто считает, что с каждым годом мобильный телефон в большинстве случаев бытового использования будет «теснить» не только домашние компьютеры, но и ноутбуки. Это в ближайшие 5–7 лет может сильно изменить расстановку сил на рынке банковских приложений ДБО.

bankir.ru

мобильный банк и кредитный помощник – ОТП Банк

Мобильный банк — выбор тех, кто хочет всегда быть онлайн! Мы сделали два приложения — полноценный интернет-банк и упрощенный банк для заемщиков — чтобы вы могли получать информацию и управлять счетами в любой момент.

Скачайте приложение бесплатно в App Store и Google Play.

Помните: издатель приложения должен быть указан как OTP Bank Russia.

МОБИЛЬНЫЙ БАНК «ОТПдирект»

Приложение «ОТПдирект» — это тот же интернет-банк с основными его возможностями, только в вашем телефоне или планшете. Экономьте свое время — управляйте своими финансами из приложения!

Выписки по картам

Всё о кредите

Начисления по вкладам

Реквизиты карт и счетов

Оплата услуг и переводы

Поиск отделений и банкоматов

ЛОГИН И ПАРОЛЬ ДЛЯ МОБИЛЬНОГО БАНКА

Чтобы пользоваться мобильным банком, у вас должен быть подключен интернет-банк ОТПдирект. Для входа в приложение ОТПдирект используйте тот же логин и пароль, что и для интернет-банка.

  • список операций, совершенных за выбранный период;
  • детальная информация по выбранному продукту;
  • полная выписка по счету/кредиту/карте/депозиту;
  • реквизиты счета/кредита/карты/депозита для перевода из другого банка;
  • поиск ближайших отделений и банкоматов на карте;
  • оплата телефона, интернета, телевидения;
  • оплата услуг ЖКХ;
  • оплата штрафов ГИБДД;
  • пополнение электронных кошельков;
  • переводы между своими счетами;
  • перевод другому клиенту банка;
  • перевод в другой банк;
  • перевод по номеру карты;
  • подключение SMS-банка к выбранному счету;
  • приостановка доступа к интернет-банку;
  • смена пароля и псевдонима;
  • смена названий счетов/карт/депозитов/кредитов;
  • и многое другое.

КРЕДИТНЫЙ ПОМОЩНИК «ОТПкредит»

ОТПкредит — специальное приложение с легким интерфейсом и упрощенной авторизацией для тех, кто взял кредит в ОТП Банке. Теперь следить за кредитом стало просто!

Простой вход Оповещения Сумма к оплате Ваши платежи Способы погашения Ближайшие точки
Вход в приложение по номеру телефона Напоминания о скорой дате платежа Точный размер платежа на текущий момент Все будущие и погашенные платежи Как и где можно внести платежи по кредиту Поиск ближайших точек приема платежей

ЛОГИН И ПАРОЛЬ ДЛЯ МОБИЛЬНОГО БАНКА

Воспользоваться приложением может любой заемщик банка — просто скачайте и установите приложение. Для входа укажите тот же номер мобильного телефона, что и при оформлении кредита. На него придет код подтверждения для авторизации.

ЗАДАТЬ ВОПРОС

www.otpbank.ru


.