Тарифы для ИП на эквайринг от Сбербанка. Сбербанк телефон эквайринг

Эквайринг для физических лиц сбербанк

Эквайринг — то есть возможность проводить расчёты с помощью банковских карт — сегодня доступен не только большим торговым сетям и крупным онлайн-магазинам. На рынке платёжных сервисов есть услуги по подключению эквайринга физическим лицам. Однако необходимо сделать оговорку, что речь идёт именно об интернет-эквайринге, а не о торговом, для которого обязательно потребуется открытие расчётного счёта в банке и предоставление дополнительных документов о регистрации бизнеса.

Чем отличается торговый от интернет-эквайринга?

Торговый эквайринг осуществляется посредством POS-терминалов, которые устанавливаются в торговых точках. Для оплаты покупателю необходимо вставить пластиковую карту в терминал и ввести пин-код. После проведения платёжной операции распечатывается чек оплаты. Услуги торгового эквайринга банки предоставляют в основном только крупному бизнесу, поэтому эквайринг с помощью POS-терминалов — это не эквайринг для физического лица.

Сбербанк и другие крупные банки, как правило, не готовы работать по эквайрингу с мелкими бизнесменами. Подключение торгового эквайринга обязывает юридическое лицо иметь расчётный счёт в банке, в то время как пользоваться интернет-эквайрингом можно без открытия расчётного счёта, если деньги находятся на счету физического лица в кредитном учреждении. При этом сам процесс оплаты происходит онлайн, без необходимости покупать или брать в аренду POS-терминал. Оплата совершается в специальной защищённой платёжной форме на сайте магазина. При этом чаще всего покупатель имеет возможность оплатить заказ как с компьютера, так и с мобильного телефона или планшета. К примеру, Единая касса Wallet One разрабатывает адаптивные платёжные страницы, в которых удобно производить оплату с любого устройства.

Начинающие бизнесмены и индивидуальные предприниматели редко идут напрямую в банк для подключения эквайринга, для таких ситуаций выгоднее воспользоваться услугами посредников (платёжных сервисов и процессинговых компаний), которые берут на себя договорённости с банками-эквайерами, а предприниматели в результате получают готовый пакет услуг по приёму оплаты банковскими картами, через инвойсинг, SMS и другими доступными методами.

По закону вести предпринимательскую деятельность без государственной регистрации нельзя, поэтому перед подключением эквайринга физическим лицам необходимо зарегистрировать ИП. После чего уже обратиться за настройкой приёма платежей с помощью банковских карт. Для этого на рынке есть большое количество платёжных сервисов, позволяющих настроить расчёты на сайте не только посредством пластиковых карт, но и другими способами. В «Единой кассе» Wallet One их более 100 — какие из них будут наиболее актуальны для вашего бизнеса, зависит от многих факторов. Нужно учитывать, что, к примеру, в российских регионах по-прежнему востребована оплата наличными в терминалах, а в крупных городах покупатели уже давно и активно при оплате используют банковские карты, электронные кошельки и приложения мобильных банков (инвойсинг).

Безналичные расчеты стремительно входят в жизнь россиян. С 2015 года ко всем предприятиям, работающим в сфере торговли и представления услуг населению, выдвигаются особые требования. Если покупатель или клиент желает расплатиться по безналичному расчету, то все эти организации обязаны оказать ему эту услугу. За несоблюдение подобного требования предприятий-нарушителей ожидают серьезные штрафные санкции.

Во многих супермаркетах уже давно стала привычной картина, когда покупатель, оплачивая покупку, вместо денег протягивает кассиру банковскую карточку. Так действует торговый эквайринг – списание денег с банковского счета покупателя при помощи специально оборудованного терминала. Данную услугу предоставляют банки-эквайеры, устанавливающие в различных торговых точках POS-терминалы. Лидером в данной позиции выступает Сбербанк РФ, имеющий в этом многолетний опыт. Его услуги отличаются минимальной стоимостью, высоким уровнем и соблюдением конфиденциальности.

Лидерство на рынке

Как устроен эквайринг

Подключение эквайринга Сбербанка подразумевает услугу, которая дает торговым организациям и предприятиям ресторанного бизнеса возможность проводить расчет с клиентами при помощи пластиковых банковских карт без использования наличных денег. Он заключается в предоставлении следующих услуг:

• Установка POS-терминалов и специальных модулей, устанавливаемых в кассовое оборудование клиентов (для интернет-эквайринга такая процедура не проводится).
• Предоставление расходных материалов, необходимых для осуществления операций через терминал.
• Бесплатное обучение сотрудников правилам использования оборудования и информационное сопровождение.
• Предоставление технической поддержки по обслуживанию терминалов и устранение неполадок в их работе.
• Проверка платежеспособности пластиковых карточек во время использования эквайринг-оборудования.
• Согласно заключенному договору между клиентом и банком в определенный срок происходит возмещение сумм, проведенных по этим операциям.

Клиент, заключивший договор на предоставление услуги безналичной оплаты, должен выполнить некоторые требования банка:

• Предоставить на своей территории условий для установки требующегося оборудования.
• Согласно заключенному договору выполнять все условия приема платежей.
• Согласно условиям договора выплачивать банку комиссию за предоставленную услугу.

Эквайринг, который предоставляет Сбербанк, является взаимовыгодным для обеих сторон: банк получает свое комиссионное вознаграждение и увеличение количества держателей карт, а предприятие-клиент увеличивает количество покупателей и свои доходы. Схема работы системы безналичных расчетов Чтобы подключить эквайринг, ИП должен отправить онлайн-заявку на сайт, подписать договор присоединения и заявку на установку терминалов и оборудования. Так же просто происходит установка интернет-эквайринга в Сбербанке.

Шаблон электронной заявки на подключение услуги

Преимущества эквайринга в Сбербанке для ИП

Сегодня многих покупателей привлекает возможностью оплаты своих покупок с помощью банковской карты. Подобный интерес вызван безопасностью и удобством процедуры, а также возможностью контролировать свои расходы. По этой причине большинство россиян все больше выбирают торговые точки, где есть специальные POS-терминалы. Почему это выгодно? ИП, владельцы магазинов, также получают ряд преимуществ системы:

• Увеличение количества покупателей. С ростом количества владельцев платежных карточек растет количество желающих, готовых воспользоваться подобной услугой.
• Увеличение торговой выручки. Психологами давно замечено, что покупатель тяжелее расстается с деньгами, которые находятся в его кошельке. Возможность не ограничивать себя приводит к увеличению среднего размера покупки.
• Возможность приобретение товара в кредит с использованием кредитной карточки. Это приводит к увеличению покупательской способности.
• Комфортность. Обслуживание клиента происходит в автоматическом режиме и намного быстрее, количество ошибок при расчетах уменьшается, а, следовательно, и недостача в кассе.
• Повышение безопасности. Исчезает риск, как у покупателя, так и у ИП получения фальшивых денег. Нет необходимости держать в кассе большое количество наличных денег.
• Экономия времени сотрудников. Исчезает надобность тратить много времени на перерасчет кассовой наличности.
• Сокращаются расходы на инкассацию.
• Повышение имиджа торговой организации. Предлагая клиенту более современный способ оплаты, и предоставляя ему право выбора вариантов платежа, компании повышают собственную репутацию.

Каким образом можно получать оплаты от клиентов

Помимо выше перечисленного, эквайринг от Сбербанка предполагает для ИП выгодные условия обслуживания, низкую стоимость этой услуги и возмещение денежных средств в более короткий срок. Дополнительно банком предлагаются выгодные партнерские программы для владельцев карт.

Тарифы для малого бизнеса

Перед подачей заявки предпринимателей интересует вопрос: «Сколько стоит эквайринг Сбербанка?» Стоимость определяется как процент от суммы платежа по банковской карте, и он взимается только с предприятия. Для картодержателя эта услуга абсолютно бесплатна. Предоставляя ее, банк устанавливает самые минимальные тарифы по сравнению с другими банковскими учреждениями. В зависимости от месячной выручки, полученной при помощи безналичного расчета, комиссия будет составлять 0,5-2,2 % от всей суммы. Это подразумевает стоимость аренды оборудования, которая зависит от выбранного пакета и варьируется в пределах 1700-2200 руб. ежемесячно.

Эквайринг для роста Вашего бизнеса (видео)

Заключение

Торговый эквайринг, который предоставляет Сбербанк, является взаимовыгодным для обеих сторон: банк получает свое комиссионное вознаграждение и увеличение количества держателей карт, а предприятие-клиент увеличивает количество покупателей и свои доходы. По расчетам маркетологов использование процедуры платежей с помощью банковских карт повышает прибыльность предприятия в среднем на 15-20% и является значительным конкурентным преимуществом.

2022-11-16

Тарифы на эквайринг от Сбербанка

Банк предлагает следующие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Хотя кредитная организация — крупнейший в России банк-эквайер, не все тарифы Сбербанка на РКО в 2022 году предусматривают подключение эквайринга. Оформить услугу можно в рамках тарифа «Торговый плюс» . Подробнее на сайте банка

Особенности тарифов для ИП и организаций

Обратите внимание, что стоимость услуги эквайринга в рамках тарифного плана «Торговый плюс» зависит от региона базирования предприятия. Например, на территории Москвы действует ставка для торгового эквайринга — 1,9%. Размер комиссии с каждой операции зависит и от индивидуальных условий договора с клиентом, и от вида эквайринга (мобильный, торговый или интернет-эквайринг). В целом, величина комиссии банка колеблется от 0,5% до 3%. Чем больше обороты компании, тем ниже процент банка с каждой операции. Однако Сбербанк взимает ежемесячную плату за использование торговым оборудованием в размере от 1 700 до 2 200 рублей. Клиент переводится на сервисную плату в размере 1 600 рублей в месяц, а комиссия с каждой операции повышается на 0,2% — в том случае, если условия расчётов по картам не соответствуют пакету услуг, определённому договором.

Стоимость подключения эквайринга

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

• проведение каждой операции по пластиковым картам;
• аренду оборудования — ежемесячно;
• РКО — ежемесячно.

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

Советуем прочитать: Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и список документов

За что взимается процент по эвкайрингу

Эквайринг — это не просто возможность для покупателя расплатиться с помощью пластиковой карты за покупки. Эквайринг — это часть банковской инфраструктуры платежей; система, участниками которой являются и физические лица, и организации, и банки. Для того, чтобы обеспечить приём платежей по картам, банк предоставляет юр. лицу специальное оборудование. И каждый раз, когда его клиент использует пластиковую карту для оплаты товара или услуги, банк-эквайер (Сбербанк, в данном случае) связывается через платёжную систему с банком-эмитентом (банком, выпустившим карту) для списания средств. И только потом зачисляет их на р/с юр. лица. Таким образом, за считанные секунды происходит многоступенчатый обмен информацией. Именно за это банк-эквайер и взимает комиссию с каждой проводимой операции. Оплачивается процент с покупки юр. лицом, а не его клиентами (например, посетителями магазина). Однако, размер комиссии переносится на стоимость продукции.

Торговый эквайринг от Сбербанка

Федеральный закон от 05.05.14 №112-ФЗ предписывает юридическим лицам обеспечить приём оплаты товаров, работ или услуг в безналичном виде. Это касается всех торговых предприятий (и в форме ИП, и ООО) с оборотом более 60 000 000 рублей в год. Поскольку пластик — самый популярный для покупателей вариант безналичных денег, эквайринг для торговых точек с вышеуказанным оборотом обязателен. Иначе юр. лицо штрафуется.

Для меньших организаций эквайринг — отличный способ привлечь дополнительных клиентов. Устанавливая специальное оборудование, вы даёте покупателю выбор. К тому же, он не ограничен наличностью в кошельке. Социологами доказано, что человеку легче расстаться с неосязаемыми деньгами. А средний чек в организациях, принимающих безналичную оплату, выше на 10%.

К тому же, торговый эквайринг помогает увеличить количество обслуживаемых клиентов в час: расчёт по карте занимает секунды. В Сбербанке денежные средства на расчётный счёт юрлица зачисляются на следующий день — это один из самых лучших показателей на банковском рынке. Эквайринг с онлайн-кассой

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Без интернет-эквайринга не обойтись, в первую очередь, тем, кто хотел бы принимать платежи за свои товары или услуги дистанционно. Для торговли через сайт это незаменимый инструмент.

Но Сбербанк не ограничивается услугой приема платежей для интернет-магазинов через форму оформления покупки. В линейке его продуктов:

• онлайн-касса;
• Android Pay и Apple Pay;
• оплата по звонку;
• оплата в социальных сетях;
• выставление счетов по электронной почте.

Для организации торговли на сайте вам необходимо подключиться к специальному ПО, которое станет доступно для скачивания после заключения договора. Менеджер банка обязательно проконсультирует, как это сделать. Сбербанк обеспечивает безопасность онлайн-платежей и позволяет принимать их круглосуточно. Так что деловая активность не остановится ни на минуту.

Мобильный эквайринг в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Эта разновидность услуги будет удобна организациям и индивидуальным предпринимателям с небольшими оборотами или малым потоком клиентов. Она предназначена для тех фирм, в которых приём оплаты от клиента в безналичном виде необязателен. Подойдёт услуга юрлицам и ИП, осуществляющим свою деятельность по патенту или ЕНВД.

Считывание пластиковых карт осуществляется посредством специальной приставки (mPOS-терминала), подключаемой к смартфону или планшету, и приложению Сбербанка, которое устанавливается на гаджет. У вас должен быть доступ к сети Интернет. Лучше всего — по Wi-Fi: тогда авторизация карты произойдёт за пару секунд. Наличие такого терминала для оплаты не только привлечёт дополнительных клиентов, но и повысит уровень их доверия к вашей торговой точке. При этом фирма сокращает риски получения фальшивых банкнот.

Оборудование для эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет возможность своим клиентам приобрести онлайн-кассу Эвотор. Ее установка — это не только следование новым поправкам в законодательстве, но и конкурентное преимущество. В ПО кассового терминала интегрированы базовые бухгалтерские функции, что позволяет предпринимателю получать оперативную информацию о деятельности фирмы. У предпринимателя так же есть личный кабинет, из которого можно контролировать торговые точки, деятельность персонала, вести учёт товаров и анализировать продажи, в том числе — по эквайрингу. То есть, большая часть бизнес-процессов доступна онлайн. К тому же, пользователю предлагается и ряд полезных сервисов.

Кому нужна онлайн-касса и сколько она стоит

Без такого смарт-терминала не обойтись продовольственным магазинам, точкам розничной торговли, маленьким кафе и сфере общепита, фирмам, оказывающим бытовые услуги.

Цена комплекта оборудования с онлайн-кассой, в зависимости от пакета услуг, варьируется от 26 000 до 42 000 рублей. Приобретя аппарат, вы должны зарегистрировать его в ФНС, а потом соединиться с ОФД. Процесс не сложный, но если у вас появились вопросы, на сайте Сбербанка есть обучающий семинар, наглядно объясняющий, как подключить онлайн-кассу. Условия по онлайн-кассе

Инструменты для эквайринга

Если смарт-терминал — это умный кассовый аппарат, то для приёма безналичных платежей по пластиковым картам понадобится дополнительное оборудование: эквайринговый POS-терминал (для клиентских карточек) и сканер штрих-кодов (для кассира, чтобы передать информацию на POS-терминал, кассовый аппарат, компьютер). Если ваше предприятие торгует алкогольной (подакцизной) продукцией, вам понадобится и универсальный транспортный модуль ЕГАИС (для передачи отчётности в ЕГАИС, соответственно). Комплект оборудования зависит от пакета услуг, предоставляемого Сбербанком. После заключения договора специалисты банка проводят установку и наладку оборудования, а так же обучают персонал.

Договор эквайринга со Сбербанком

Договор представлен в виде оферты, что позиционируется Сбербанком как преимущество:

• с условиями можно ознакомиться прямо на сайте банка;
• все изменения и усовершенствования вступают в силу без дополнительных соглашений.

Однако за изменениями, в таком случае, клиент должен внимательно следить, чтобы не столкнуться с непредвиденными расходами. Договор имеет стандартную форму и включает типовые основные пункты:

1. Термины и определения.
2. Общие положения (о необходимости подписать согласие с условиями обслуживания в Сбербанке).
3. Предмет договора (описана сама суть эквайринга).
4. Права и обязанности банка (к примеру, банковские специалисты обязаны проводить инструктаж персонала в торговой точке).
5. Права и обязанности предприятия (например, оплата комиссии банку входит в обязанности).
6. Оплата услуг банка (о порядке оплаты за терминалы).
7. Ответственность сторон (например, банк не несет ответственность за задержку платежей).
8. Форс-мажорные обстоятельства.
9. Урегулирование споров (про оформление претензий).
10. Срок действия договора и порядок его расторжения.
11. Прочие условия (говорится о том, что организация реализует только разрешенный законодательством товар).
12. Особые условия (обслуживание по пакету услуг «Торговый плюс» осуществляется только после присоединения к РКО Сбербанка).

Важно внимательно ознакомиться со всеми подпунктами договора, но наиболее существенная информация содержится в пунктах с 4 по 7.

Заявка на эквайринг от Сбербанка

Заявка подаётся онлайн на официальном сайте банка, что существенно экономит время предпринимателя. После предоставления небольшого пакета документов нужно прийти в один из филиалов и подписать договор эквайринга. Перейти к подаче заявки В заполнении онлайн-заявки нет ничего сложного, нужно указать:

• ФИО;
• номер телефона;
• адрес электронной почты;
• регион и город;
• тип эквайринга (торговый, интернет, мобильный или онлайн-касса).

Также можно сообщить:

• ИНН;
• сайт компании;
• несколько слов о вашем бизнесе.

Дополнительная информация о предприятии ускорит процесс принятия положительного решения банком. Кроме того, менеджер сразу сможет подготовить индивидуальное предложение.

Преимущества эквайринга для бизнеса от Сбербанка

Прежде чем выбрать банк-эквайер, ознакомьтесь с предложениями услуги от  других кредитных организаций: какой банк наиболее надёжен, а какой берёт меньший процент за проведение операций. Сбербанк — один из лидеров на банковском рынке. Однако следует иметь в виду, что для подключения эквайринга расчётный счёт так же нужно открывать в Сбербанке. Тем не менее для бизнеса есть ряд преимуществ:

• бесплатное оформление услуги;
• отсутствие скрытых платежей и комиссий;
• зачисление денежных средств по операциям на расчётный счёт происходит на следующий день;
• высокая степень безопасности операций;
• большой опыт банка в сфере эквайринговых услуг;
• собственный процессинговый центр.

Отзывы об эквайринге в Сбербанке

Светлана Иноземцева:

«Раньше пользовалась эквайрингом только как покупатель. Но недавно ушла с офисной работы и открыла ИП. Сейчас у меня мобильный терминал (который к планшету можно прикрепить). Долго выбирала банк, но пришла в итоге, в Сбер, потому что не было особо времени сравнивать предложения и вникать в тонкости. А Сбер вроде бы крупный банк, надёжный, да и тарифы приемлемые. Я довольна их обслуживанием, оборудование работает без сбоев, помогли настроить и объяснили, как пользоваться. А уж до чего приятно, когда покупатель обнаруживает возможность оплатить картой… Это не передать!»

Сергей Суханов:

«В Сбербанк перешёл из другого банка: в Сбере комиссии гораздо ниже за те же операции, а сервис тот же. Деньги приходят быстро, на моей памяти ни где не зависали. Возвраты тоже чётко проходили. Иногда бывает, сервер подвисает, но это очень редко. Это выражается в том, что ответа по авторизации приходится немного подождать. В целом — очень хорошо».

Александр Никитенко:

«Поначалу было трудно привыкнуть к оборудованию — как пользоваться, звонил пару раз в поддержку Сбербанка за разъяснениями. Спасибо — подсказали-объяснили. Оборудование современное, сложнее было привыкнуть к онлайн-кассе. Когда освоился с функционалом, вошёл во вкус. Конечно, точку не бросишь без присмотра, но стало легче администрировать процесс. Из минусов — сервер ОФД как-то висел долго, мы не могли торговать. Надеюсь, в дальнейшем таких ситуаций будет всё меньше. Вообще, торговать с безналом начали не так уж давно — как смарт-кассу поставили, и чек, в среднем, увеличился. Продажи подросли. Так что, я доволен и аппаратурой, и эквайрингом, и Сбером, в целом».

info-finans.ru

Тарифы для ИП на эквайринг от Сбербанка

Эквайринг – это приём пластиковых карт для оплаты товаров и услуг. Без него сложно сейчас представить нашу жизнь. Безналичный расчёт в магазинах России на 40% обеспечивается Сбербанком. Клиентам оплата покупок картой ничего не стоит, но индивидуальные предприниматели оплачивают банку стоимость эквайринга, произведённого на их торговых точках. В Сбербанке тарифы на эквайринг для ИП формируются под влиянием нескольких факторов.

Содержание [Скрыть]

Стоимость эквайринга для ИП

Сбербанк предоставляет 3 варианта эквайринга – торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Они обеспечивают потребности предпринимателей с разными видами деятельности. Стоимость услуги эквайринга рассчитывается в процентах от суммы платежей, проведенных через оборудование банка.

Торговый эквайринг. На торговых точках используются POS-терминалы, которые принимают к оплате карты, как магнитные, так и чиповые. Многие магазины уже оснащены аппаратами для бесконтактной оплаты (для этого карту необходимо лишь поднести к терминалу). Кассовые терминалы могут быть проводными (для стационарных касс) и переносными (для ресторанов, курьерских доставок, такси). Стоимость торгового эквайринга составляет от 0,5% до 3% от общей суммы транзакций.

Оплата картой через терминал

Интернет-эквайринг. ИП, ведущие бизнес через интернет, заключают со Сбербанком договор, в результате которого они могут принимать оплату через специальный модуль. Его предприниматель размещает на своём сайте и подключает сервис. Клиенты с его помощью безопасно оплачивают свои покупки. Для ИП интернет-эквайринг стоит в среднем 2-2,5% от общей суммы транзакций.

Мобильный эквайринг. Этот вариант представляет собой приложение для мобильного телефона, с помощью которого осуществляются транзакции. Он полностью заменяет кассовое оборудование. Клиенту достаточно поднести к мобильному телефону карту – и платёж производится. Такой вид эквайринга самый дорогостоящий, он обходится предпринимателям в среднем в 2,5-3% от суммы транзакций.

Мобильный эквайринг

Аренда оборудования

Для эквайринга предпринимателям не нужно покупать POS-терминалы. Сбербанк выдаёт это оборудование в аренду. Для пользования эквайрингом юридическое лицо открывает в Сбербанке счёт РКО. Его стоимость – от 0 до 2000 рублей в месяц в зависимости от тарифов и условий обслуживания. Цена аренды оборудования составляет 1500-3000 рублей в месяц. Она определяется в зависимости от типа устройства и количества аппаратов, используемых предпринимателем.

В стоимость аренды входит подключение аппаратов и предоставление помощи в обучении сотрудников. Кассирам расскажут, как правильно пользоваться оборудованием. Для них будет проведена лекция о торговом эквайринге от Сбербанка.

Банк осуществляет на бесплатной основе техническую поддержку клиентов. Если случилась поломка POS-терминала, то Сбербанк производит ремонт или замену программного обеспечения за свой счёт. По вопросам технической поддержки клиенты также могут обратиться к сотрудникам банка, позвонив на бесплатный номер 8-800-555-55-50.

Комиссия за транзакции

В Сбербанке комиссия, взимаемая с ИП за эквайринг, определяется следующими факторами:

• сумма оборота денежных средств за месяц – чем больше транзакций совершается через терминал, тем ниже комиссия банка;
• тип платёжных карт, принимаемых предпринимателем к оплате, – комиссионный сбор за обслуживание по карточкам Maestro Visa Electron меньше, чем комиссия за другие пластиковые карты.

Индивидуальным предпринимателям выгодно предлагать клиентам оплату товаров и услуг картой. Ставка банка напрямую зависит от суммы платежей, которые проводятся через терминал. Увеличивая количество совершаемых операций, можно уменьшить комиссию банка. Для юридических лиц с большим объёмом платежей комиссия за обслуживание может понизиться до 0,5% (в сетевой торговле так обычно и бывает).

Эквайринг от Сбербанка

Другие затраты

Сбербанк может установить минимальный размер платежей, которые должны быть совершены через терминал (например, эквайринг суммой не менее 50000 рублей в месяц). Если оборот денежных средств за месяц ниже установленного лимита, то на предпринимателя налагается штраф за простой терминала. Его размер определяется согласно тарифному плану. Примерный размер неустойки, которую взимает Сбербанк, – 2500 рублей.

Проценты, которые начисляются предпринимателю за использование эквайринга, за каждую транзакцию рассчитываются автоматически. Стоимость одной операции зависит от общего месячного оборота и от выбранного предпринимателем тарифа. Потому прежде чем подключать кассовое оборудование, следует провести сравнение вариантов эквайринга и выбрать наиболее подходящий тарифный план. Это поможет избежать ненужных затрат.

sberbank-info.com

Преимущества и особенности эквайринга от Сбербанка

Наличные деньги все больше теряют свою актуальность. Наиболее удобным как для клиента, так и для организации является использование пластиковых карт. Эквайринг – это операция по оплате товара или услуги при  помощи специального оборудования безналичным способом. Рассмотрим, на каких условиях предоставляет услугу эквайринга Сбербанк. Эквайринг бывает нескольких видов:

• POS-терминалы (торговый эквайринг) – это кассовые терминалы (проводные и беспроводные), позволяющие производить оплату при помощи банковских карточек. Данное оборудование считывает информацию с банковской карты любого вида – чипового или магнитного. Существуют аппараты, оснащенные системой бесконтактного приема платежей, что не может не порадовать клиентов банка, которым будет достаточно лишь поднести свою карту к терминалу, как производится оплата.
• Сбербанк предоставляет услугу интернет-эквайринга для торговых организаций, осуществляющих свою деятельность через сеть Интернет.
• Еще один из видов – это мобильный эквайринг. В данном случае POS-терминал заменяет mPOS-терминал и смартфон, достаточно скачать на него приложение. Так же, как и в случае со специальным оборудованием, клиент подносит карту к смартфону и производится оплата.

Подключение торгового эквайринга имеет ряд преимуществ:

• Покупатель проще расстанется со своими деньгами посредством использования карты и ему не придется ограничивать себя лишь имеющейся наличностью в бумажнике, что увеличит средний размер покупки;
• Возможность совершать покупки в кредит при помощи кредитной карты увеличит количество клиентов;
• Экономия времени, ведь кассиру больше не придется пересчитывать сдачу и проверять подлинность купюр, количество необходимых кассовых операций уменьшается;
• Сокращение расходов на инкассацию.

Отзывы об использовании эквайринга от Сбербанка среди юридических организаций и ИП исключительно положительные.

Тарифы на эквайринг от Сбербанка

Сколько стоит торговый эквайринг от Сбербанка? Стоимость подключения эквайринга равна нулю, Сбербанк берет за аренду оборудования приблизительно от 1700 до 2200 рублей/месяц, сумма оплаты зависит от выбранного пакета услуг. По какому принципу взимается комиссия? В зависимости от объема безналичных средств, поступивших с карт клиентов, процент комиссии на эквайринг в Сбербанк колеблется от 0,5 до 2,2. Сравнительно небольшая плата за услуги эквайринга от Сберегательного банка России, а также надежность банка и его многолетний опыт обеспечивают Сбербанку лидирующие позиции среди остальных банков.

Эквайринг от Сбербанка для ИП

Как уже стало понятно, эквайринг в Сбербанке доступен не только юридическим организациям, но и индивидуальным предпринимателям, чем может похвастаться не каждый банк. Тарифы для ИП отличаются по стоимости и имеют прямую зависимость от оборота торговой точки, чем выше оборот, тем ниже процент комиссии, а также от типа принимаемых терминалом карт, для карт типа Maestro Visa Electron комиссия ниже, чем для остальных.

Более подробно с тарифами для ИП можно ознакомиться в нашей статье.

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Сбербанк может предложить юридическим лицам интернет-эквайринг. Данная услуга популярна среди пользователей интернет-магазинов. Покупатель рассчитывается за приобретенные товары при помощи пластиковых или виртуальных банковских карт. Владельцы интернет-магазинов, пользующиеся услугами интернет-эквайринга от Сбербанка, пользуется бесплатной технической поддержкой, могут принимать платежи от своих покупателей 24 часа в сутки. Сбербанк предлагает выгодные тарифы на интернет-эквайринг, от 1,8%  (в зависимости от товарооборота магазина), а также безопасность платежей. Оставить заявку на подключение интернет-эквайринга можно онлайн даже через мобильный телефон, следуя подробной инструкции на сайте.

Как устроен интернет эквайринг? Ответ на данный вопрос вы можете найти в нашей статье!

Что необходимо для заключения договора на эквайринг от Сбербанка

Решив подключить данную услугу для своей организации, необходимо связаться с представителем Сбербанка, нанеся визит в банк лично, через Сбербанк онлайн или по телефону. Для клиентов Сбербанка работает круглосуточная бесплатная горячая линия:

• с мобильного устройства на территории Российской Федерации – 900;
• с любого телефона на территории РФ — 8 (800) 555-55-50;
• если необходимо позвонить в Сбербанк, находясь за пределами России — +7 495 500-55-50, стоимость звонка согласно тарифу вашего оператора, включая роуминг.

Чтобы подключить эквайринг от Сбербанка необходимо предоставить следующий пакет документов:

• свидетельство о гос. регистрации.
• документы, удостоверяющие личность представителя торговой организации.
• карта с образцами подписей и оттиском печати.
• справка из банка, подтверждающая наличие расчетного счета.
• справка плательщика налогов.

На официальном сайте Сбербанка можно ознакомиться с примером заявления и договора-оферты, таким образом клиент может ознакомиться с условиями сотрудничества со Сбербанком. Использование договора-оферты удобно по нескольким причинам:

• клиент автоматически присоединяется к публичным условиям, размещенным на официальном сайте Сбербанка;
• при внесении изменений в договор-оферту, нет необходимости для клиента подписывать дополнительные соглашения, что позволяет в ту же минуту пользоваться всеми новыми условиями финансового обслуживания Сбербанка.

Договор о предоставлении услуги эквайринга состоит из нескольких пунктов и разделов. В самом начале договора описаны термины, актуальные при использовании эквайринга, а также предмет договора, общие положения, права и обязанности, как банка, так и клиента Сбербанка. Описаны следующие обязанности Сбербанка перед клиентом:

• Сбербанк самостоятельно устанавливает необходимое оборудование для эквайринга;
• Проводит обучение персонала;
• проводит обучение еще раз в случае набора нового штата сотрудников в организацию, а также при внесении серьезных изменений в пользовании оборудованием для расчета пластиковыми картами;
• банк обязан обеспечить для организации круглосуточную работу POS-терминалов;
• средства должны быть перечислены на расчетный счет организации в течение 2-х суток с момента оплаты товара или услуги покупателем.

 Сбербанк имеет право:

• удерживать оплату за обслуживание согласно тарифу клиента из перечисленных сумм;
• вносить корректировки связанные с ошибочными платежами;
• менять условия договора-оферты при условии публикации на официальном сайте Сбербанка России;
• Также может меняться тариф на обслуживание;
• Необходимо, чтобы сумма платежей по банковским карточкам превышала 50 тысяч рублей в месяц, в противном случае Сбербанк вправе расторгнуть договор с клиентом.

Клиент обязан:

• вовремя оплачивать услуги, предоставленные Сбербанком, согласно выбранному тарифу;
• не использовать оборудование для эквайринга других банков;
• принимать оплату за товары, услуги и работы посредством использования пластиковых карт;
• соблюдать все условия сотрудничества, прописанные в договоре, в противном случае договор может быть расторгнут.

Полезная информация! Клиент имеет право на обслуживание терминалов с момента подписания договора, а также вправе рекламировать возможность безналичного расчета за товар, приобретенный в его торговой организации.

Как оформить заявку на подключения услуги эквайринг.

Оставить заявку на подключение эквайринга от Сбербанка можно, как и в отделении банка, так и в режиме онлайн, для этого необходимо перейти на официальный сайт банка, заполнить предложенную форму, указав данные о вашей организации свой номер телефона для обратной связи.

Подключение эквайринга от Сбербанка

После того, как клиент оставит заявку на подключение эквайринга, при условии, что все документы предоставленные клиентом в порядке, сотрудник Сбербанка связывается с клиентом для уточнения данных и работы над вопросами обратившегося. Задаваться вопросом, как подключить и как настроить терминалы нет необходимости. После заключения договора работники Сбербанка устанавливают и делают настройку терминалов в необходимой организации строго самостоятельно, помимо этого проводят инсталляцию и настройку ПО, которое необходимо для работы данного оборудования. Сбербанк может предоставить на первое время менеджера, который поможет разобраться в том, как пользоваться оборудованием и ответит на возникающие вопросы.

Какие преимущества вы получите при подключении эквайринга от Сбербанка, можете узнать из видео:

dengikupera.ru

Эквайринг Сбербанка: тарифы для ИП

Эквайрингом называют процесс, связанный с приёмом пластиковых карт для расчёта за услуги и товары. Без этого явления современную жизнь представить практически невозможно. На 40% и больше безналичный расчёт на территории РФ обеспечивается именно такой организацией, как Сбербанк. Обычным клиентам эта услуга доступна бесплатно, а вот индивидуальные предприниматели сталкиваются с дополнительными сборами. Учитывается несколько факторов, когда разрабатывается эквайринг Сбербанка и тарифы для ИП.

Эквайринг для ИП: стоимость

Всего существует три варианта эквайринга от Сбербанка:

1. Интернет.
2. С использованием мобильных устройств.
3. Для торговли.

Благодаря каждому из этих видов свои потребности смогут удовлетворить предприниматели, занятые в разных сферах деятельности. Стоимость обычно рассчитывается в процентах от стоимости платежей, проведённых через систему от данной организации. Отдельный вопрос – аренда терминала оплаты банковскими картами.

Торговый

Торговые точки на территории практически всего государства предполагают использовать так называемые терминалы POS. Они принимают для оплаты любые разновидности карт, чиповые и магнитные. Но у многих есть аппараты, поддерживающие и бесконтактный вариант совершения операции. Применяются для операции и кассовые терминалы, проводные либо переносные. К ним всегда прилагается инструкция.Торговый эквайринг обходится примерно в 0,5-3%. Конкретные цифры определяются объёмами проводимых транзакций.

Интернет-разновидность

Договоры заключаются предпринимателями, которые ведут свой бизнес именно через Всемирную Паутину. После заключения соглашения появляется возможность использовать специальный модуль для оплаты, осуществляется подключение устройства. Его надо разместить на сайте, принадлежащем предпринимателю. Останется только заняться подключением соответствующего сервиса. Благодаря применению таких технологий каждая покупка становится максимально безопасной. От общей суммы транзакций ИП в данном случае платит по 2-2,5%. Интернет-эквайринг Сбербанк разработал выгодный.

Мобильный вариант

Речь идёт о специальном приложении, разработанном для мобильных устройств. Именно оно здесь участвует в осуществлении любых транзакций. Не нужно беспокоиться о приобретении стандартного кассового оборудования. Платёж осуществляется сразу после того, как клиент подносит карту к считывающему аппарату. Это самый дорогостоящий вид услуги, за неё надо платить до 2,5-3%.

Как быть с арендой оборудования

Эквайринг не требует от предпринимателей дополнительного приобретения POS-терминалов. Оборудование выдаётся самим Сбербанком, в аренду. Здесь надо учитывать несколько особенностей:

1. Обязательное условие – открытие счёта РКО в организации. Без этого даже не устанавливается комиссия по эквайрингу.
2. Стоимость данного действия – от 0 до 2000 рублей. Всё зависит от того, какие ставятся индивидуальные тарифы и условия по обслуживанию.
3. Цена на саму аренду каждый месяц – 1500-3000 рублей в месяц.

Последний показатель определяется типом используемого оборудования, количествами. Можно использовать телефон техподдержки, чтобы узнать обо всём заранее.

Стоимость услуги также включает предоставление помощи при обучении сотрудников, подключение аппаратов непосредственно на месте. Кассиры обязательно узнают всё по поводу соответствующей всем требованиям эксплуатации оборудования. Для них проводят специальные лекции. Техническая поддержка работает постоянно.

Техническая поддержка клиентов осуществляется банком на бесплатной основе. Ремонт и замена оборудования также проводятся за счёт организации, когда что-то ломается. 8-800-555-55-00 – бесплатный телефон, по которому можно задать любые вопросы относительно эксплуатации оборудования. И о том, как осуществляется торговый эквайринг, Сбербанк тоже даёт консультации.

Проведение транзакций и комиссии

Есть следующие факторы, определяющие комиссию, взимаемую при проведении любой операции:

1. Сумма по обороту денежных средств на протяжении одного месяца.Если терминал используется для большего количества транзакций, то комиссия от банка уменьшается. Служба поддержки всегда готова рассказать и про эти условия.
2. Тип платёжных карт, которые предприниматель принимает для оплаты.

Maestro Visa Electron – карточки, которые также позволяют уменьшить дополнительные сборы.

Выгода для предпринимателей возрастает при использовании карт для расчётов. От суммы платежей, проходящих через терминалы, зависит ставка банка. Чем больше операций совершается – тем меньше комиссия, это общая закономерность, которая действует для всех. Юридические лица с большими объёмами по переводам могут рассчитывать на ставки за обслуживание в размерах всего 0,5%. Горячая линия поможет разобраться со всеми условиями.

Заключение договора по эквайрингу

Договор обычно имеет вид оферты. Сбербанк рассматривает именно этот шаг в качестве главного преимущества. Условия обслуживания и использования услуги доступны прямо на официальном сайте организации. Усовершенствования и изменения мгновенно вступают в силу, для этого не требуется подписывать каких-либо дополнительных соглашений.

Главное – внимательно следить за корректировками, чтобы не натолкнуться на неожиданные расходы. Исключением не становится и мобильный эквайринг.

Договор составляется в стандартной форме, с использованием следующих основных пунктов:

1. Указания на список с главными терминами и определениями.
2. Общие положения.
3. Описание предмета договора.
4. Указания на права и обязанности для сотрудников банка. Они почти не влияют на то, сколько стоит услуга.
5. Описание прав с обязанностями для предприятия.
6. Порядок, по которому оплачивается услуга. Его содержит любой образец договора эквайринга.
7. Указание на то, какая ответственность налагается на стороны.
8. Перечисление обстоятельств, считающихся форс-мажорными.
9. Порядок по регулированию спорных ситуаций.
10. Время, на протяжении которого соглашение действует. Описание порядка для расторжения.
11. Прочие и особые условия. Стоимость для ИП может зависеть и от них.

Какие документы понадобятся для подключения

При оформлении договора не обойтись без личного посещения одного из отделений банковской организации. Для индивидуальных предпринимателей обязательным становится наличие следующего пакета документов:

1. Специальное разрешение или лицензия, если она нужна.
2. Справка для подтверждения постановки на учёт.
3. Регистрационное свидетельство. Что это такое? Документ, подтверждающий ведение официальной деятельности.

На рассмотрение заявок уходит не больше 3 дней. После этого предпринимателю снова надо прийти в офис, чтобы уже точно выбрать удобный для обслуживания тариф, тип оборудования. На этом же этапе окончательно оформляется соглашение по сотрудничеству. Отдельно определяют дату, когда специалисты приедут, чтобы установить оборудование. И процент эквайринга.

О преимуществах услуги

Основным достоинством данного направления всегда считают увеличение покупательской способности. Ведь расплачиваться могут даже те, у кого при себе нет необходимой суммы в наличных. В таких ситуациях, как показывают исследования, посетители всегда готовы заплатить больше, на 20% и выше. В безналичной форме с деньгами гораздо проще расставаться. А руководству просто разобраться в том, как подключить систему.

Кроме того, всё больше граждан используют именно электронные счета для хранения своих денежных средств. Эти системы снижают риск натолкнуться на подделку. Работа кассира заметно упрощается. Сам предприниматель также экономит на обслуживании. Стоимость терминала для безналичного расчёта остаётся доступной.

Советы по выбору варианта эквайринга

Рекомендуется отдавать предпочтение тому банковскому учреждению, где у компании уже открыт расчётный счёт. Хорошо, если налажена работа собственного процессингового центра у данной организации. Для интернет-магазинов это тоже выгодно.

Все предприятия данной сферы предлагают примерно одинаковый набор услуг, и Сбербанк не становится исключением. Политика безопасности и служба поддержки – не менее важные факторы для правильного выбора. При этом допускается ситуация, когда договор по эквайрингу заключается с банком, а оборудование для осуществления операций приобретается у другой компании. Это даёт предпринимателям возможность выбрать действительно удобные варианты, обратившись в отдел эквайринга, Сбербанк всегда подбирает оптимальное решение.

Заключение

Подключение эквайринга может быть одной из дополнительных услуг, доступных при использовании других пакетов опций. Но бесплатной данная возможность бывает очень редко, лишь при организации дополнительных акций. Особенно внимательного изучения требуют договоры со стороны владельцев торговых точек с достаточно низким объёмом оборотов. Самый важный момент – выбор правильного тарифного плана. Тогда эквайринговый терминал Сбербанка принесёт больший результат.

Сбербанк остаётся лидером в сфере предоставления услуг по эквайрингу. Выгодные проценты обслуживания и привлекательные условия в целом – причины того, что данная организация занимает лидирующую позицию. Достоинством стоит считать и простую схему подключения, которым обладает оборудование для безналичного расчёта. Если клиент использует данную возможность, то ему доступны все разновидности эквайринга, и условия остаются достаточно выгодными. Недостатки тоже присутствуют, но они минимальны по сравнению с положительными сторонами.

Интересное по теме:

Facebook

Twitter

Вконтакте

Google+

denegkom.ru

• 
  Сбербанк обращение клиентов
• 
  Сбербанк сменить номер
• 
  Сбербанк отмена транзакции
• 
  Какой банк лучше сбербанк или втб24
• 
  Сбербанк решение по кредиту
• 
  Сбербанк пополняй пенсионный
• 
  Сбербанк оплата бонусами
• 
  Сбербанк ипотека кому дают
• 
  Сбербанк ипотека кому дают
• 
  Сбербанк филиалы в казани
• 
  Сколько можно снять в банкомате сбербанка максимум