Взыскание задолженности через суд. Взыскание долгов через суд

мирным путем, через суд и с помощью коллекторов

Возврат кредита – весьма неоднозначная процедура, которая может стать проблематичной и в итоге привести к судебным тяжбам. К такой ситуации может привести несколько факторов, один из которых – недобросовестность заемщика. Как в таком случае быть кредиторам и как взыскать долги с физического лица?

Законодательная база

Взысканием долгов с физических лиц могут заниматься как обычные граждане в досудебном разбирательстве, так и банковские, кредитные, коллекторские организации, которые имеют юридическое право осуществлять свою основную деятельность по возврату долговых выплат согласно статье 5 Федерального закона от 03.07.16 № 230-ФЗ.

Организация, у которой нет государственного разрешения на выполнение таких полномочий, не вправе никакими способами требовать возврат долга от должника: ни телефонными звонками, ни текстовыми сообщениями, ни личными встречами.

Методы взыскания долгов с физических лиц

Как заставить физическое лицо вернуть все долги? Для этого есть множество способов, однако большинство из них отступают от рамок закона, а некоторые даже лишены всякой гуманности. В процессе взыскания долга нужно помнить о том, что клевета, оскорбление личности, угроза физической расправой или попытки вымогательства преследуются по закону.

Для мирного урегулирования ситуации возможны 3 законных метода:

• Внесудебное разрешение дела. Является самым мирным решением ситуации. В этом случае вся надежда на добросовестность должника.
• Обращение в суд. Самый результативный, но вместе с тем и самый затяжной метод.
• Перепродажа долга третьим лицам. К ней прибегают в том случае, если не удалось разобраться мирным путем.

Внесудебное разрешение дела

Внесудебное разрешение дела – это мирное урегулирование ситуации без обращения в суд, когда обе стороны самостоятельно договариваются о времени и способе возврата долга.

Кредитор должен убедить должника в необходимости возврата денежных средств и при необходимости пойти ему навстречу. Это может быть в том случае, если у заемщика в настоящий момент тяжелая финансовая ситуация и он не в силах погасить долг. Тогда обе стороны договариваются о переносе времени выплаты. Разумеется, все это заверяется документально: пишется расписка, в которой четко сформулированы все условия, дата и время; расписка заверяется подписями двух сторон.

Некоторые прибегают к видам психологического воздействия – угрозам и давлению. Но далеко не всегда такие приемы эффективны, к тому же, их использование лишено гуманности.

У этого метода взыскания задолженности есть 3 главных преимущества:

• Отсутствие денежных затрат. В случае подачи жалобы в суд кредитору придется выложить немалую сумму денег для привлечения юридических лиц.
• Быстрый возврат долга. Договориться полюбовно можно намного быстрее, чем будет длиться судебный процесс. Кроме того, должник на момент разбирательства может распорядиться своими финансами и имуществом так, чтобы все это не попало в руки кредитора.
• Удовлетворение обеих сторон. Без привлечения суда, на который придется потратить не только деньги, но и нервы, можно быстро разобраться с ситуацией. Причем серьезного конфликта можно избежать, не прекращая общения после разрешенной ситуации.

Обращение в суд

Обращение в суд – процедура хоть и затратная (как по времени, так и по финансовой части), но всегда удовлетворяющая иск кредитора (конечно, если факт задолженности подтвержден документально). Истцами могут выступать как отдельные граждане, так и банковские организации, коммерческие предприятия и коллекторы.

В случае, если суд принял сторону кредитора, то выплата долга может осуществляться несколькими способами:

• если размер задолженности не превышает 25 000 рублей, то истцу на руки выдают исполнительный лист, согласно которому он получит деньги самостоятельно или с помощью службы приставов;
• заключение суда может быть передано по месту работы должника в отдел бухгалтерии, у заемщика будет списан определенный процент от заработной платы либо она будет удержана полностью (зависит от суммы долга) до тех пор, пока долг не будет погашен полностью;
• приказное производство – способ удовлетворения взыскания кредитора посредством приказа о принудительном погашении долга.

Для осуществления приказного производства должны быть представлены следующие документы:

• соглашение двух сторон, которое заверяется нотариально;
• расписка о предоставлении конкретной суммы в качестве займа;
• договор об оплате услуг.

Несмотря на то, что обращение в суд дает практически 100% гарантию на взыскание долга с физического лица, процесс этот затяжной. Поэтому прежде чем прибегать к помощи суда, стоит попытаться урегулировать финансовый конфликт мирно.

Перепродажа долга третьим лицам

В случае, когда добиться возврата долга во внесудебном порядке не удается, а втягиваться в судебное разбирательство не хочется, кредиторы вправе перепродать долг коммерческой компании, деятельность которой основана на возврате долгов. Такие организации именуют коллекторами.

Следует знать, что обращение к таким организациям – дело затратное, поскольку придется потратиться еще и на оплату их услуг, которая равна половине размера долга. Поэтому физические лица стараются не пользоваться помощью коллекторов. А вот банковские организации, напротив, зачастую прибегают к их помощи.

Преимуществом метода взыскания долга с физических лиц коллекторами является то, что кредитор полностью снимает с себя это «бремя», экономя при этом свое время.

При этом стоит иметь в виду, что все действия коллекторских организаций должны быть законными, без нанесения должнику материального, физического или психологического вреда. В противном случае, наказание по всей строгости закона будет ожидать не только работников коллектора, но и кредитора (физ. лицо или организацию), который прибег к их помощи.

Доказательства

При обращении в суд с исковым заявлением о возврате денежной суммы кредитору необходимо предоставить неоспоримые доказательства о предоставлении долга. В этом случае гарантируется 100% результат того, что суд примет сторону кредитора. Однако, существуют и способы возврата долга без расписки и свидетелей.

В качестве доказательств могут выступать:

• долговая расписка, подтверждающая факт предоставления займа, с указанием времени передачи денег, точной суммы и времени погашения долга;
• аудио- или видеоматериалы, свидетельствующие о передаче долга;
• показания свидетелей, присутствовавших при процессе займа.

Во внимание будут приняты все виды доказательств.

Необходимые документы

При предоставлении денежного займа на небольшую сумму мало кто задумывается о составлении расписки, особенно когда долг занимают знакомые или соседи (в банках все подтверждается документально).

Если речь идет о большой сумме денег, то правильно будет составить долговую расписку. Составляется она следующим образом:

1. Пишет расписку тот, кто занимает деньги. Причем пишется она от руки, а не печатается на компьютере (это еще одно доказательство ее подлинности).
2. Обязательно указывается время составления долговой расписки, дата и время, когда долг должен быть выплачен и, самое главное, точная сумма займа.
3. Сумма, которую кредитор предоставляет заемщику, пишется и цифрами, и прописью.
4. Обязательно указываются паспортные данные обеих сторон.
5. Расписка заверяется подписями обеих сторон.

В случае, если должник просрочил дату выплаты, кредитор должен выяснить причину. Если дело не движется с мертвой точки, то кредитор еще до обращения в суд пишет претензию на имя должника и отправляет оригинал ему по почте (при этом заранее стоит сделать копию и оставить ее себе). В ней должна быть четко прописана дата выплаты. Если при мирном решении проблемы нет никакого результата, то эта претензия впоследствии будет передана в суд.

Кроме этого, потребуется определенный пакет документов для судебного вмешательства:

• исковое заявление, составленное от имени истца;
• квитанция об уплате госпошлины: если должностная сумма существенная, то сумма за уплату госпошлины будет меньше;
• копии расписки или кредитного договора;
• если потребуются свидетели, то будет составлено ходатайство на привлечение их в судебное разбирательство;
• документы, подтверждающие все судебные затраты;
• если участие в судебном разбирательстве передано кредитором иному лицу, то должна быть составлена и заверена нотариусом доверенность, в которой указывают время ее составления, дату окончания ее действия и полномочия фирмы – доверенного лица (коллекторов).

Процедура взыскания задолженности с физических лиц

Взыскание долга может быть проведено несколькими способами:

• внесудебное взыскание;
• судебное взыскание;
• исковое или приказное производство.

Внесудебное взыскание

Внесудебное взыскание – это проведение переговоров с должником или оформление претензий на его имя.

Этот случай предусматривает либо самостоятельное решение вопроса в виде переговоров с заемщиком, либо преждевременное обращение к адвокатам для сбора и получения дополнительной информации:

• проверка имеющейся платежеспособности должника;
• выяснение наличия активов у заемщика;
• официальное уведомление физического лица о имеющемся у него долге.

К внесудебному взысканию относится и деятельность коллекторских служб.

Судебное взыскание

Получение долга через суд может отнять много времени. Перед передачей дела необходимо собрать и подготовить необходимые документы.

Взыскание долга у заемщика может проходить по стандартному или упрощенному методу, выбор которого определяется в ходе слушания.

Исковое или приказное производство

Исковое производство происходит следующим образом:

• суд принимает во внимание поданное исковое заявление;
• как только заявление будет рассмотрено, в силу вступает судебный акт;
• заявление кредитора будет полностью удовлетворено, если указанные в нем сведения признаются верными и состоятельными;
• истцу выдается исковой лист, по которому кредитор вправе вернуть сумму долга самостоятельно;
• в заявлении истец вправе указать требования, предъявляемые заемщику, который по решению суда обязан их удовлетворить, после чего на руки кредитору предоставляется исполнительный лист.

Приказное производство базируется на судебном акте – документе, в котором изложено решение суда, принятое самостоятельно на основе представленных требований истца.

Весь процесс осуществляется мировым судьей и является более простым, чем исковое производство. Но приказное производство проводится не всегда, а в случаях, если:

• передача долга была подкреплена распиской;
• предоставление долга было зафиксировано нотариально;
• проводится взыскание алиментов;
• задолженность образовалась из-за несвоевременно погашенных выплат.

Подробно процедура взыскания долга и возможные варианты решения проблемы освещены в этой видеоконсультации:

При займе денег всегда хочется надеяться на порядочность заемщика, особенно если это знакомый человек. Но нередки случаи, когда должник не только не отдает деньги вовремя, но и постоянно откладывает срок выплат. Поэтому всегда стоит перестраховаться и оформить расписку, которая станет официальным подтверждением и поможет в случае обращения в суд.

Получите ответ юриста за 5 минут

consultbook.ru

Архивы Взыскание долга через суд

Чтобы оспорить решение суда, нужно знать, какое имущество аресту не подлежит. Когда взыскиваются средства за счет конфискации собственности, защитить интересы и избежать многих проблем, можно, только владея нужной информацией. Нюансы процедуры Начать список имущества, не подлежащего аресту судебными приставами, можно с единственного жилья. Конфискация допустима, только если у ответчика есть в собственности другая недвижимость. Но имеются и исключения, например, долевое участие во владении исключает вероятность…

dolgi-dolgi.ru

Взыскание задолженности через суд | "Долг Эксперт"

С какими проблемами сталкиваются кредиторы, пытаясь взыскать задолженность с юридических лиц?

1. Иной раз собственники компаний, ставшие должниками, пытаются решать вопросы с кредиторами не вполне законными и даже откровенно противозаконными способами. Эти меры могут подействовать на кредиторов, и тогда заемщики сумеют избежать ответственности. Но компетентные юристы помогут направить проблему в законное русло.2. Иногда кредиторы, намереваясь решить проблему, сталкиваются с трудностями:• юридический адрес организации не соответствует действительности;• собственник организации – подставное лицо;• установить или найти руководство, чтобы призвать к ответу, также невозможно;• была применена определенная форма альтернативной ликвидации, так что найти данное юридическое лицо становится крайне затруднительно.Юристы, тщательно изучая всю цепочку действий, которые производила компания-должник, обязательно найдут лиц, с которых непосредственно можно будет взыскать долг (статьи 61, 63 ГК).

Почему юридическим лицам выдают кредиты?

С юридических лиц “проще” взыскать долг, чем с физических лиц. Почему? -у них имеются:• счета, на которые поступают/расходуются  денежные средства, т.е. происходит движение по расчетному счету;• финансовые реквизиты;• собственность, активы предприятия (недвижимость, транспорт, оборудование), хотя, конечно, ее может и не быть.Мы своевременно можем вычислить денежные потоки должника, и тогда на его денежные средства можно будет наложить арест. Причем такая мера может служить только угрозой. Ведь будут арестованы все счета, в том числе и контрагентов недобросовестного заемщика, которые были переданы ему в настоящий момент.Должник окажется в невыгодном положении. Тогда он сам станет стремиться расплатиться с кредитором еще до завершения судебного разбирательства или заключить мировое соглашение. Кредитор получает задолженность, а счета должника будут разблокированы.

По всем интересующим Вас вопросам сотрудниками компании “Долг Эксперт” будут даны исчерпывающие ответы. Информация конфиденциальна.

dolg-expert.ru

Взыскание долгов

 Мы работаем на конечный результат и не ограничиваемся судебными решениями. Если нужно вернуть вам деньги, тогда это к нам! 

Образовавшиеся долги – это следствие своей доверчивости, либо действий недобросовестных партнеров по бизнесу, либо результат откровенного мошенничества.

Одна из специализаций нашей компании - это  взыскание долгов в досудебном порядке либо через суды. Если Вы читаете эту статью, можно предугадать, что у Вас есть должник и вам важны многие аспекты и методы взыскания долга. Но взыскать долг без профессиональной подготовки, без практического опыта, реально взыскать долг и вернуть свои кровные деньги у вас не получится. Должники – это, в первую очередь, мошенники, отличить которых вам не удастся. Они всегда рядом с вами и никогда не отказывают вам в возврате долга. Вы им верите. Они прекрасно это чувствуют, они хорошие психологи, умеют убедительно рассказывать и будет пускать  вам «туман в глаза». Нам знакомы все их ролевые игры: «давить на жалость», хронические или тяжелые болезни родственников, подыгрывать успешного бизнесмена, временная финансовая задолженность и так далее. Им нужно выиграть время, а упущенное для вас время усложнит процедуру взыскания долга. Не поддавайтесь в эти игры, не верьте словам и не ждите времени, когда ваш должник исчезнет или перепишет все свое имущество. Обратитесь к нам,  и мы на ранней стадии с малыми потерями взыщем для вас долг. 

Специфика взыскания долга с физических и юридических лиц имеют ряд своих особенности. 

Многолетний опыт работы с корпоративными задолженностями дает нам возможность более широко взглянуть на процесс взыскания с юридических лиц, и избрать наиболее продуктивную стратегию, позволяющую взыскать долг эффективно вне зависимости от сроков задолженности или ее суммы.

Взыскание задолженности предполагает проведение целого комплекса мероприятий, результатом которого будет исполнение должником своих обязательств. Процедура возврата задолженности предполагает проведение досудебного и судебного этапов, первый из которых наиболее предпочтителен для обеих сторон.

Взыскание задолженности в досудебном порядке

Досудебный этап позволяет взыскать долг без привлечения судебных органов, договориться о реструктуризации долга или найти другой вариант, который устроит кредитора и должника. Как правило, такой возврат задолженности является оптимальным вариантом и позволяет договориться о выплате максимально быстро.

Богатый опыт юридической компании позволил отработать четкую схему взыскания задолженности, согласно которой работают профессиональные аналитики и юристы.

Взыскание задолженности с юридических лиц через суд, а так же досудебный возврат долгов

Вот уже более 10 лет наши адвокаты занимаются взысканием задолженности в секторе В2В (взыскание долгов юридических лиц). Мастерство наших адвокатов, в сфере взыскания долгов, оттачивалось из года в год, достигая уровня высочайшего профессионализма на рынке коллекторских услуг. Наши адвокаты входят в число наиболее востребованных юридических компаний г.Москвы в сфере возврата задолженности с предприятий и организаций.

Взыскание долга через суд

Взыскание задолженности в суде, является процедурой, имеющий строгий регламент, а значит, позволяющей документально отследить все этапы процесса. Кроме того, взыскание долгов через суд позволяет вернуть не только долг, но и возместить причиненные убытки.

Такой способ эффективен при работе с должниками, которые находят множество причин для уклонения от выполнения обязательство по возврату задолженности. При этом зачастую должник выплачивает сумму долга, не дожидаясь решения суда, что позволяет прийти к мирному соглашению.

Однако в ходе судебного разбирательства возможно возникновение конфликта между сторонами, что усложняет процедуру взыскания задолженности, поэтому юристам, ведущим дело, требуется поиск нестандартных решений для выхода из возникшей ситуации.

Специалисты нашей ассоциации знают тонкости процесса взыскания и методы, способные помочь разрешить долговой спор на условиях, устраивающих обе стороны. Взыскание долгов – это правовая ситуация, из которой мы поможем Вам выйти с честью!

Взыскание долга с физических лиц,

как правило, имеет ряд сложностей, в отличие от юридических.  К примеру, все имущество переписано на детей, родственников и так далее. В этом состоит одна из сложностей. Поэтому служебные приставы практически никогда не взыскивают долг, если они вообще работают, так как в этом случе взыскать долг крайне затруднительно. Но мы не приставы, у нас своя методика работы. После наших бесед с должником взыскание долга, как правило, упрощается. Мы знаем, что и как ему говорить, и знаем все его слабые и сильные стороны. В случае недопонимания должников наших предупреждений, мы действуем. Наши действия – это возбуждение уголовного дела и реальный тюремный срок. Это не шантаж, это реальное наше предупреждение.

       Вам необходима консультация или компетентная юридическая помощь? Мы к Вашим услугам!

     можно, позвонив по телефону:8 (499) 390-60-80, вацап, вайбер 8(925)310-02-60

    ИЛИ

advokat03.ru

• 
  Отключить смс услугу
• 
  Как пин
• 
  Ключевая ставка цб рф заседание в 2022
• 
  В каком номере
• 
  Как выбраться из финансовой ямы
• 
  Капитализация вкладов что такое
• 
  Комбинации запросов мегафон
• 
  Кб справка
• 
  Автоплатеж жкх как отключить
• 
  Как с визы перевести на киви
• 
  Как проходит рефинансирование