актуальные условия рефинансирования потребительских кредитов ВТБ в 2021 году

актуальные условия рефинансирования потребительских кредитов ВТБ в 2021 году

Запсибкомбанк Красноселькуп

Согласие на обработку персональных данных

Я уведомлен о том, что информация, переданная мною по сети Интернет, может стать доступной 3-им лицам, и освобождаю ПАО «Запсибкомбанк» (далее —
Банк), от ответственности, в случае, если указанные мною сведения станут доступными 3-им лицам. В целях принятия Банком решения по кредитной заявке
даю своё согласие, считая этого достаточным, на обработку персональных данных.

Я даю свое согласие ПАО «Запсибкомбанк» на осуществление
обработки любыми способами, в том числе автоматизированную и без использования средств автоматизации, своих персональных данных, указанных в настоящем
заявлении и иных документах, предоставляемых мной в связи с кредитованием, путем сбора, записи, систематизации, накопления, хранения, уточнения
(обновления, изменения), извлечения, использования, передачи (распространения, предоставления доступа), обезличивания, блокирования, удаления,
уничтожения персональных данных в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». Указанные мною персональные
данные предоставляются в целях кредитования, исполнения договорных обязательств, информирования меня о новых разработанных банковских продуктах и
услугах любыми способами, а также взаимодействия по иным вопросам, для чего ПАО «Запсибкомбанк» имеет право осуществлять передачу моих персональных
данных третьим лицам, осуществляющим информационную рассылку: почтовую, электронную и SMS-оповещений, предоставляющим ПАО «Запсибкомбанк» услуги по
урегулированию вопросов по просроченной задолженности. Согласие предоставляется с момента подписания мною настоящего заявления бессрочно. Настоящее
согласие может быть отозвано мною при предоставлении в ПАО «Запсибкомбанк» заявления в письменной форме в соответствии с требованиями законодательства
Российской Федерации.

Секьюритизация

Группа ВТБ может похвастаться обширным глобальным присутствием. Группа ВТБ работает в Западной Европе, Азии и Африке, а также в странах СНГ. В группу ВТБ входят специализированный розничный банк ВТБ24 и инвестиционный банк VTB Capital plc.

партнерство с ведущими мировыми инвестиционными банками, рейтинговыми агентствами, аудиторскими и консалтинговыми компаниями.

Команда группы ВТБ, отвечающая за рефинансирование и секьюритизацию, накопила уникальный опыт как на внутреннем рынке, так и на мировых рынках капитала.В 2008 году команда была признана «Лучшей секьюритизационной компанией в СНГ» по версии журнала EMEA Finance, а в 2009 году — «Лучшей компанией по секьюритизации в СНГ» и «Лучшей сделкой по структурированному финансированию в регионе EMEA» по версии EMEA Finance (банк ВТБ24 — 470 долларов США. млн РБМС сделка).

Реализуемые командой проекты включают инновационные сделки с российскими активами, в том числе:

• секьюритизация портфеля автокредитов «СОЮЗ Банк» — первая секьюритизация российских активов;
• секьюритизация ипотечного портфеля Внешторгбанка — первая секьюритизация ипотечных кредитов в России;
• секьюритизация ипотечного портфеля Городского Ипотечного Банка — первый в России опыт секьюритизации складских помещений;
• после финансового кризиса 2008 года были организованы первичные операции по секьюритизации портфелей рублевых и валютных ипотечных кредитов банка ВТБ24, а также выпуск ценных бумаг с ипотечным покрытием ряда банков-партнеров, в частности, Возрождения и ДельтаКредит;
• в 2012 году совместно с Bank of Tokyo-Mitsubishi UFG впервые после финансового кризиса 2008 года была организована международная секьюритизация портфеля автокредитов банка ВТБ24.

ВТБ участвует в программах Агентства жилищного ипотечного кредитования по содействию покупке облигаций с ипотечным покрытием.

Группа ВТБ обладает необходимой инфраструктурой и навыками и готова взять на себя центральную роль в организации рефинансирования активов, секьюритизации и пакетного сопровождения сделок секьюритизации в качестве расчетного агента, обслуживающего банка и специализированного депозитария для ипотечного обеспечения.

Услуги

Организация индивидуальных сделок секьюритизации

Банкам со значительными портфелями активов ВТБ предлагает услуги по организации рефинансирования и секьюритизации их портфелей.Секьюритизация позволяет таким банкам расширить свою базу инвесторов и выпустить новые типы обеспеченных облигаций, улучшить временную структуру своих балансов, привлечь долгосрочные ресурсы, получить облегчение капиталовложений и повысить рентабельность собственного капитала.

Пакетная поддержка транзакций секьюритизации

Группа ВТБ имеет уникальный опыт сопровождения секьюритизации в качестве расчетного агента, обслуживающего банка и специализированного депозитария ипотечного обеспечения. Мы — единственный банк в российской банковской системе, который реализует это в полной мере, от операций до управления денежными потоками, с высоким уровнем автоматизации.Услуги пакетного формата дают клиентам значительные преимущества, начиная от экономии затрат и заканчивая минимизацией любых операционных рисков.

Действующий в качестве главного и резервного обслуживающего персонала

Поскольку ВТБ имеет более высокие рейтинги международных рейтинговых агентств, чем другие российские банки, участие ВТБ или его дочерних компаний в сделках секьюритизации в качестве основного или резервного обслуживающего агента дает преимущество в процессе присвоения рейтингов выпущенным ценным бумагам.

ВТБ ДЛЯ КЛИЕНТОВ

ВТБ Онлайн вошел в тройку лучших мобильных приложений в категории «Финансы и бизнес» рейтинга Рунета 2018.

Развитие цифровых сервисов — важный стратегический приоритет группы ВТБ. Банки группы стремятся улучшить возможности дистанционного банковского обслуживания для клиентов и регулярно запускают новые приложения и сервисы, которые помогают улучшить доступ к их финансовым услугам и повысить лояльность клиентов.

В 2018 году количество пользователей мобильного приложения ВТБ Онлайн увеличилось на 56% и составило более 6,3 млн человек, из них 84% используют мобильные устройства. Приложение ВТБ Онлайн обрабатывает более 15 миллионов транзакций в месяц.ВТБ продолжает расширять возможности мобильного банкинга для розничных клиентов, позволяя им:
отслеживать статус заявки на карту в режиме онлайн, включая ожидаемую дату и адрес получения;
получить новый ПИН-код;
выберите желаемую сумму предварительно одобренного кредита и подтвердите ее с помощью SMS / push-кода;
получать детальную выписку по счету, включая операции по счетам, картам, а также операции, проводимые в ВТБ-Онлайн.

Мы понимаем, насколько важно расширять географию присутствия наших розничных клиентов, и поэтому в партнерстве с INPAS мы работаем над интеграцией нашей эквайринговой сети с Alipay — системой, которая позволяет китайским туристам оплачивать свои покупки через мобильное приложение. .

В Москве и Санкт-Петербурге действует курьерская служба по доставке дебетовых карт розничным клиентам, которые подали заявку на их получение через Интернет. В 2018 году курьером доставлено более 20 тысяч карт Multicard и Privilege. Планируется распространить эту услугу и на другие города России с населением более одного миллиона человек.

Почтовый банк первым из российских банков внедрил удаленную аутентификацию на основе Единой биометрической системы для клиентов, пользующихся его мобильными услугами. Клиенты могут выбрать наиболее удобный канал связи с банком, не посещая его физическое местонахождение.

Дистанционное банковское обслуживание доступно не только физическим лицам, но и корпоративным клиентам и предпринимателям. Каждый четвертый клиент в сегменте малого и среднего бизнеса использует решение мобильного банкинга банка ВТБ для бизнеса. Наш инструмент мобильного банкинга Business Online позволяет клиентам отслеживать свои балансы в Интернете, совершать платежи через мобильное устройство, подключенное к Интернету, в любое время и в любом месте, проверять контрагента перед совершением платежа и анализировать закономерности двусторонних транзакций на основе графиков и диаграммы. Это приложение также позволяет предприятиям открывать сберегательные счета, размещать запросы на рассрочку ссуды или подавать заявки на гарантийные депозиты.

В 2018 году банк ВТБ запустил сервис онлайн-регистрации, который позволяет обществам с ограниченной ответственностью и предпринимателям регистрироваться с помощью электронной подписи с мобильного телефона.

Приложение для частных инвесторов ВТБ Мои инвестиции признано Лучшим инвестиционным приложением на церемонии вручения награды «Золотое приложение России 2018».

В 2018 году приложение ВТБ Мои инвестиции было улучшено с возможностью открытия брокерского или инвестиционного счета с мобильного телефона или планшета.Этот вариант может быть развернут в любой части мира, обеспечивая легкий доступ к инвестиционным услугам Банка. Решения Touch ID, Face ID или Passcode используются для аутентификации транзакций и защиты пользователей приложений. Ежедневно через ВТБ Мои инвестиции совершаются операции на сумму 5 млрд рублей. Инструмент Roboadvisor особенно популярен среди пользователей приложений, он дает им рекомендации по составлению привлекательных портфелей активов для инвестиций.

Baker McKenzie консультирует банк ВТБ по вопросам рефинансирования VEON

Существующее двустороннее соглашение о ссуде банка ВТБ с дочерней компанией телекоммуникационных услуг c…

Существующее двустороннее соглашение о ссуде банка ВТБ с дочерней компанией телекоммуникационной компании VEON было подвергнуто процессу рефинансирования.

Baker McKenzie выступила в качестве юридического советника российского банка по рефинансированию ссуды на 422 миллиона долларов США, которая увеличит срок погашения и снизит стоимость существующей ссуды с дочерней компанией VEON Holdings.

«Эта сделка — еще один шаг в нашем постоянном стремлении улучшить структуру капитала VEON и увеличить объем финансирования в рублях. Мы довольны сильной поддержкой, которую мы получили от ВТБ в связи с этой сделкой, что еще больше усиливает цели Группы в отношении структуры капитала и финансовой гибкости », — сказал в заявлении главный финансовый директор VEON Group Серкан Окандан.

Компания VEON со штаб-квартирой в Амстердаме, зарегистрированная на фондовых биржах NASDAQ и Euronext Amsterdam, также предоставила приоритетные необеспеченные облигации со сроком погашения в 2025 году в июне в рамках своей Глобальной программы среднесрочных облигаций, запущенной в апреле этого года.Размещение вызвало большой интерес инвесторов как в России, так и за рубежом.

Основанием для размещения было улучшение структуры капитала VEON с планами использования доходов от размещения для общих корпоративных целей.

Также в июне VEON объявила о новом двустороннем соглашении о ссуде со Сбербанком на сумму 1,5 млрд долларов США для рефинансирования и продления срока погашения существующего кредита в банке, аналогично обоснованию рефинансирования с ВТБ. VEON надеется, что недавнее рефинансирование «укрепит цели группы в отношении структуры капитала и финансовой гибкости», — сказал Окандан в отдельном заявлении.

В этом месяце INEOS также прошел процедуру рефинансирования , чтобы подтолкнуть развитие крупнейшего трубопровода Соединенного Королевства в Северном море, в результате чего кредиторы обратились к Latham & Watkins за юридической консультацией.

В другом месте Европейская комиссия недавно утвердила немецкую схему государственной помощи в связи с вирусом COVID-19 в размере 500 миллионов евро.

ВТБ ведет переговоры о рефинансировании хорватского кредитного портфеля Fortenova на 1,2 млрд евро

ЗАГРЕБ (Хорватия), 6 июня (SeeNews) — Сообщается, что российский кредитор ВТБ ведет переговоры с коллегами по рефинансированию накопительного кредита хорватской Fortenova Group, преемницы концерна Agrokor, с целью снижения высоких процентных платежей, местных сообщили СМИ.

Цель состоит в том, чтобы собрать около 1,2 миллиарда евро (1,35 миллиарда долларов), из которых 700 миллионов евро будут иметь ранг старшего долга, а оставшиеся 500 миллионов евро — младший кредит, сообщила в среду ежедневная новостная газета Vecernji List со ссылкой на неназванные источники. к сделке.

Старший долг будет более безопасным и, следовательно, будет иметь процентную ставку всего 5%, тогда как проценты по младшему долгу будут составлять 11%.

Кроме того, государственный ВТБ предлагает рефинансировать большую часть кредита, т.е.е. инвестировать 500 миллионов евро в основной заем и, при необходимости, вложить дополнительно 200-300 миллионов евро в более прибыльный младший заем, согласно Vecernji List.

Один из пяти крупнейших банков США также может участвовать в сделке, и в настоящее время ведутся переговоры о предоставлении финансирования в размере около 200 миллионов евро для основного кредита.

Кроме того, как сообщается, Erste Bank согласился продлить существующее кредитное соглашение на сумму около 40 миллионов евро.

Окончательные переговоры по рефинансированию продолжаются, и ожидается, что сделка будет завершена не позднее конца июня, сообщил Vecernji List.По сообщениям СМИ, операция рефинансирования направлена ​​на то, чтобы освободить Фортенову от текущих огромных выплат по процентам и предоставить ВТБ контрольный пакет акций хорватской группы.

Vecernji List отметил, что процентная ставка по существующей кредитной линии выросла до 12,5% в июне и повысится до 14% в сентябре, когда кредит просрочен.

Еще в июне 2017 года проблемный хорватский концерн Agrokor, занимающийся розничной торговлей продуктами питания, подписал соглашение о расширенном финансировании на сумму до 1,06 миллиарда евро с более чем 30 кредиторами.Американский хедж-фонд Knighthead Capital был главным кредитором по соглашению, внесшим 200 миллионов евро, или 20,83% от общей первоначальной суммы, предоставленной тогда. Вторым по величине кредитором стал российский банк ВТБ с 181,5 миллиона евро, за ним следует хорватское подразделение UniCredit Group, Zagrebacka Banka, с 180 миллионами евро.

Бизнес-операции проблемного Agrokor были переданы недавно сформированной Fortenova Group в апреле 2019 года в соответствии с мировым соглашением с кредиторами, одобренным судом Загреба в июне 2018 года.В соответствии с мировым соглашением была создана новая хозяйственная организация, принадлежащая кредиторам, в которой крупнейшим индивидуальным акционером стал Сбербанк России с долей в 39,2%. Наряду со Сбербанком к новым владельцам относятся держатели облигаций Agrokor с долей 24,9%, хорватские финансовые учреждения с 15,3%, ВТБ с 7,5% и поставщики с 4,7%.

(0,886048 $)

Группа ВТБ получила патент на кредитную технологию

Группа ВТБ получила патент на технологию, разработанную специалистами банка в области информационных технологий и потребительского банкинга для отбора кредитных предложений для клиентов.

Использование этой технологии сокращает время, необходимое для создания предложения, позволяет одновременно выбирать несколько продуктов и собирать максимальное количество комбинаций кредитных и страховых продуктов для каждого запроса.

Гибкий выбор нескольких кредитных продуктов дает возможность создавать предложения для:
• Кредиты наличными или рефинансирование с выбором обязательств, как внешних, так и внутренних, которые клиент хочет рефинансировать, а также с возможностью получения дополнительная сумма на личные нужды при рефинансировании.
• Новые кредитные карты и изменения текущих лимитов.
• Небанковские кросс-продукты, в частности варианты страхования выданных кредитов.

Расчет основан на необходимой сумме кредита, финансовом состоянии клиента и текущей кредитной нагрузке. Важно, что выбор может быть сделан в рамках единого решения, утвержденного банком, без необходимости повторного рассмотрения заявки.

«В стратегии цифровой трансформации ВТБ особое внимание уделяется ускорению реакции банка на изменения рынка и покупательского спроса.«Разработка технологии для гибкого выбора кредитных предложений для клиентов и получение патента на эту технологию — следующий шаг в реализации нашей более широкой стратегии цифровой трансформации», — сказал Вадим Кулик, заместитель президента — председателя правления ВТБ.

«Автоматизация рутинных банковских процессов и отвод их на задний план позволяет нам предлагать продукты, которые лучше соответствуют ожиданиям клиентов. В результате этой трансформации ВТБ предлагает более качественное и быстрое обслуживание, а также несколько доступных продуктовых предложений для клиента.»- сказал Евгений Благинин, начальник управления кредитных продуктов ВТБ.

Калькулятор анализа прибыли от продаж ВТБ

(ВТБ предназначен как для инвесторов, так и для продавцов и небанковских специалистов)

Это обычное желание канадцев приобретать недвижимость для стабильности; будь то опытный инвестор, желающий приобрести с минимальным объемом денежных средств, или если вы арендатор, желающий выйти на рынок с плохой кредитной историей, без традиционной проверки дохода или просто не имеете 20% или более авансового платежа для удовлетворения ваших банков требования, основанные на вашей конкретной ситуации.

Это было достаточно сложной задачей до ипотечного кризиса 2008 года, но теперь, с приходом новой эры Covid, это станет еще труднее. Поскольку все больше спекуляций о минимальном первоначальном взносе составляет 10% или больше, от покупателей и продавцов потребуются более творческие пути для заключения сделки. Сейчас правила, которые банки имеют для инвесторов, еще строже. Комплексная проверка занимает намного больше времени, и у вас должны быть гораздо лучшие показатели — кредитный рейтинг, активы и поток доходов — если вы собираетесь использовать банк для финансирования своих инвестиций в недвижимость на постоянной основе.Поэтому так много инвесторов объединяются с партнерами в совместное предприятие или обращаются к частным кредиторам, чтобы найти свой капитал. Для покупателей, у которых в прошлом было несколько проблем с кредитами, у вас будут свои собственные препятствия в отношении получения кредита и соответствия критериям банков… и ипотечного страховщика (CMHC, Genworth, Canada Guaranty).

Другой путь — финансирование от поставщиков. По сути, это предполагает, что продавец вашей инвестиционной недвижимости несет все или часть финансирования покупки. В прошлом только некоторые продавцы рассматривали это, но некоторые владельцы недвижимости должны были продать, чтобы иметь больше наличных денег, или некоторые просто хотели Избегайте потери права выкупа, теперь это будет серьезным соображением.Найти продавца ВТБ сложнее, когда рынок горячий. На более медленном рынке продавцы вынуждены брать цены ниже желаемых. Некоторые продавцы рассмотрят творческие варианты заключения сделки.

Так что же такое финансирование поставщиков?

Также известное как финансирование собственника или ипотека с возвратом кредита (VTB), этот тип примечания просто означает, что продавец (или продавец) недвижимости поможет с финансированием сделки. Это может включать финансирование всей ипотеки или процент от суммы сделки.Иногда продавцы готовы предоставить вторую ипотеку (что означает, что первая позиция принадлежит другому кредитору), чтобы сократить сумму денег, которую инвестор должен вложить в сделку. Это вид финансирования, с которым может помочь наша группа прямого кредитования.

Ипотека ВТБ не обязательно должна быть официально зарегистрированной ссудой на недвижимость, но для защиты всех вовлеченных сторон настоятельно рекомендуется это сделать. Ипотека ВТБ — это договор, в котором вы, покупатель, обещаете выплатить определенную сумму продавцу / продавцу в определенный момент времени.Собственность выступает в качестве безопасности. Заемщик и продавец могут структурировать выплаты в виде традиционной комбинации процентов и основной суммы, процентов только с единовременной выплатой в конце заранее определенного времени или графика выплат с использованием вашего собственного календаря погашения.

Преимущества финансирования ВТБ для продавцов

Вы можете задаться вопросом, зачем кому-то понадобилось предоставлять ВТБ финансирование на недвижимость, которую они пытались продать. Есть некоторые ситуативные преимущества, которые делают это хорошей идеей:

• Более быстрая продажа на мягком рынке
• Более высокая цена предложения от инвесторов и покупателей, готовых платить больше, если они смогут избежать банковской ипотеки
• Более высокая общая доходность на основе более высокой цены и / или более высокой процентной ставки, которую продавцы могут запрашивать в качестве премии за уклонение от требований банковского финансирования

Если продавец не проживает в собственности в качестве основного места жительства, он может отсрочить получение прироста капитала. Это может привести к снижению налоговой ставки на будущий доход. Таким образом, более низкая налоговая категория приводит к эффективному более высокому доходу от доходов от собственности. Продавец всегда должен поговорить с бухгалтером о своей конкретной ситуации.

Подумайте об этом. Если вы получаете 500 000 долларов наличными и кладете их на сберегательный счет под 2%, почему бы вам не внести 6%, 7% или даже 10% по ипотеке ВТБ? Худшее, что может случиться, — это дефолт, и в этом случае вы получите собственность обратно. Это намного больше безопасности, чем рынок облигаций или акций, который не обеспечивает никакой безопасности.Ипотека — это очень надежная форма долга.

Как найти недвижимость, которая будет финансироваться ВТБ?

Иногда вы можете увидеть список, в котором указано желание продавца предоставить часть или все финансирование. Однако вы также обнаружите, что гораздо больше продавцов готовы предоставить финансирование, чем те, кто его перечисляет. Если в листинге MLS указано, что недвижимость не имеет невыплаченных залоговых прав, что это арендуемая недвижимость, которой владельцы владели не менее десяти лет, или что продавцы готовы работать в частном порядке и использовать творческие термины, или что продавец является пенсионером который не нуждается в наличных деньгах.Кроме того, резкое падение цены на недвижимость свидетельствует о наличии мотивированного продавца. Если вы инвестор, отличное место для поиска ипотеки ВТБ — это клуб инвесторов в недвижимость. Вы будете общаться с другими инвесторами — и другими потенциальными продавцами, у которых есть акции, чтобы заимствования работали.

Вы хотите приобрести недвижимость творчески? Кредиты ВТБ могут быть для вас вариантом. Мы можем рассмотреть возможность предоставления вам частной ипотеки 1-й позиции, а продавец может предоставить бесплатную ипотеку 2-й позиции ВТБ.

Ниже приведен простой пример того, как работает ВТБ.

• Стоимость недвижимости $ 400 000
• минус 250 000 долларов — частная ипотечная ипотека на 1-е место
• минус 40 000 долларов — первоначальный взнос покупателя
• равно 2
  

  долларов США — общая сумма, выплаченная продавцу

• дефицит $ 110 000 из-за Продавца — Эта сумма будет зарегистрирована как 2-я позиция 2-я ипотека

Примечание 1: Сумма, выплачиваемая Продавцу, должна превышать сумму, причитающуюся за недвижимость.

Примечание 2: Применимые сборы и заключительные расходы вычитаются из ипотечного кредита в размере 250 000 долларов США; поэтому фактические средства, требуемые от продавца, будут составлять их первоначальный взнос плюс применимые сборы.

Если вы нашли жилую, коммерческую или сельскохозяйственную недвижимость, и продавец может пожелать предоставить ипотеку VTB (возвращение продавца) второй позиции, свяжитесь с нами.

Попробуйте наш калькулятор анализа прибыли от продаж VTB — Используйте этот калькулятор для анализа потенциальной прибыли между типичной продажей недвижимости и «продажей, финансируемой продавцом» от Amansad Financial Inc.

Eurasian Resources Group обеспечивает рефинансирование долга в банке ВТБ и Сбербанке до 2020 года и далее

Eurasian Resources Group (ERG), ведущий диверсифицированный производитель природных ресурсов, завершила сделки по рефинансированию своей задолженности с двумя ключевыми кредиторами, Банком ВТБ и Сбербанком.Соглашения продлевают срок погашения Группы до 2020 года и далее, повышая финансовую стабильность Группы; они знаменуют собой еще один шаг к преобразованию Группы и восстановлению продуктивной динамики бизнес-планов ERG.

Согласно условиям новых соглашений с банком ВТБ и Сбербанком, соответствующие графики погашения ERG будут расширены с большей частью непогашенной суммы в размере 5,8 млрд долларов США со сроком погашения в 2020 году и возможностью дальнейшего продления срока кредита еще на два года при определенных условиях. .Выплаты ERG банкам в 2016-17 годах сократятся до 200 млн долларов.

Д-р Александр Машкевич, председатель совета директоров ERG, сказал: «Обеспеченные соглашения о рефинансировании являются важным событием для нашего бизнеса после определения приоритетности основных активов и стратегических проектов для дальнейшего развития. Как амбициозной организации, эти соглашения обеспечивают нам стабильность и безопасность, необходимые для достижения наших целей. Они развивают наши давние партнерские отношения с ВТБ и Сбербанком и укрепляют это стратегическое сотрудничество.’

«Гибкость и адаптируемость — ключ к постоянному успеху в текущих рыночных условиях. Несмотря на все трудности для нашей отрасли в текущий период трансформации, ERG как компания движется вперед. Мы расширяем нашу деятельность по всему миру, одновременно обеспечивая высокую загрузку производственных мощностей на наших существующих заводах », — добавил доктор Машкевич.

Обеспеченное рефинансирование с помощью банка ВТБ и Сбербанка способствует дальнейшему повышению ликвидности ERG и создает более благоприятные условия для реализации Группой наиболее перспективных инвестиционных проектов в Казахстане, Африке и Бразилии.

.