Образец бланка справки о доходах физического лица

В бухгалтерском учете и в системе налогообложения Российской Федерации существует огромное количество различного рода документации. Имеются в виду те документы, формы и бланки которых утверждены министерствами и оговорены законодательными актами.

Одним из таких документов является справка о доходах физических лиц. Она имеет название формы 2-НДФЛ. Этот документ несет в себе информацию о размерах налогового вычета. Его требуют банки при оформлении кредита и не только. Оформляется он бухгалтерией компании. В нем должен быть указан размер заработных плат работающего на предприятии гражданина за последнее полугодие.

Ознакомиться с примерами данных документов можно воспользовавшись ссылками, расположенными внизу страницы.

 

Описание бланка и его оформление

Этот документ можно схематично разделить на пять частей (разделов). Первая из них несет в себе вводную информацию о налогоплательщике. В следующем разделе приводятся сведения о лице, получающем доходы. Третьим разделом определяется их размер. Имеются в виду те суммы, которые облагались налогами. В четвертой части указываются общие суммы доходов и налогов за указанный период.

Существуют некоторые требования, которые, к сожалению, многими нарушаются ввиду незнания (непонимания). Основным является то, что эта бумага не может быть заполнена «от руки». Правильным будет только машинописное заполнение.

Следующее требование, что в разделе данных о налоговом агенте должна быть расположена оригинальная подпись бухгалтера. Она наносится только чернилами, причем исключительно синими. Эта подпись печатью не заверяется. Оригинальная печать компании ставится в соответствующей графе (МП) внизу документа.

Важно помнить, что при составлении данного документа не должно быть допущено ни одной ошибки. Справка с исправлениями не может быть принята ни одной организацией.

Все денежные показатели приводятся только в национальной валюте (российских рублях). Цифровое их отражение имеет следующую форму: «рубли», «,», «копейки». Это требование не касается размера выплаченных налогов, их сумма может быть указана только в рублях, копейки же округляются. Если размер копеек меньше пятидесяти, то эти копейки отбрасываются полностью. Если же больше – цифра округляется до полного рубля в большую сторону соответственно.

Следующим требованием является правильность внесения даты составления. Она имеет формат число-месяц-год. При этом и число, и месяц имеют цифровое двухзначное обозначение. Год прописывается полностью.

Ниже расположен типовой бланк и образец справки о доходах физического лица вариант которого можно скачать бесплатно. 

Справка о доходах физического лица

>>

Справка о доходах физического лица 2-НДФЛ

Работодателям (юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям) необходимо ежегодно представлять в налоговую инспекцию сведения о доходах своих сотрудников.

Сведения о доходах представляются в виде справки по форме 2-НДФЛ. Форма справки и порядок ее заполнения утвержден Приказом ФНС от 2 октября 2018 г. № ММВ-7-11/566@.

Работодатели могут выдавать справку 2-НДФЛ своим работникам либо физическим лицам, которые получили от них доход (в целях получения налоговых вычетов или оформления кредита в банке).

В соответствии с п. 3 ст. 230 НК РФ для получения справки работодателю нужно направить соответствующее заявление.

Порядок заполнения справки о доходах и суммах налога физического лица

Бланк справки состоит из:

• Общей части;
• Раздела 1. Данные о физическом лице – получателе дохода;
• Раздела 2. Общие суммы дохода и налога по итогам налогового периода;
• Раздела 3.Стандартные, социальные и имущественные налоговые вычеты;
• Приложения. Сведения о доходах и соответствующих вычетах по месяцам налогового периода.

Справка 2-НДФЛ заполняется бухгалтером организации.

При заполнении не допускается исправление ошибок. Справка может заполняться на бумажном носителе от руки либо с помощью использованием программного обеспечения.

Должны заполнятся все реквизиты и суммовые показатели, если иное не предусмотрено Порядком заполнения формы.

При не заполнении значений по суммовым показателям нужно ставить ноль («0»). Текст в справке заполняется заглавными печатными буквами чернилами черного, фиолетового или синего цвета.

Если справка не может быть заполнена на одной странице, заполняется необходимое количество страниц. Не допускается двусторонняя печать на бумажном носителе и скрепление листов.

Страницы имеют сквозную нумерацию.

Справку по форме 2-НДФЛ может предоставить в налоговую инспекцию не только налоговый агент (работодатель), но и правопреемник налогового агента (представитель правопреемника).

Документ в налоговый орган возможно предоставить не только нарочным способом, но и отправить почтовым отправлением с описью вложения или передать в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи с применением усиленной квалифицированной электронной подписи налогового агента или его представителя.

С этим шаблоном часто используют:

Популярные документы и процедуры:

Справка о доходах физического лица. Форма № 2-НДФЛ (образец заполнения). Вариант 3: бланк, образец 2021

Форма N 2-НДФЛ

                                                   Код формы по КНД 1151078

11                1
СПРАВКА О ДОХОДАХ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА за 20-- год    признак ---
5           26 03 2012
N -------- от --.--.----

7719
1. Данные о налоговом агенте                              в ИФНС (код) ----
7719563963
1.1. ИНН/КПП для организации или ИНН для физического лица ----------/
771901001
---------
1.2. Наименование организации/Фамилия, имя, отчество физического лица
ООО "КРОКУС"
---------------------------------------------------------------------------
52401360                                      495  752-22-55
1.3. Код ОКАТО ------------------              1.4. Телефон (---) ---------

2.  Данные о физическом лице - получателе дохода
Овсянкин Алексей
501203678941                             Дмитриевич
2.1. ИНН ------------ 2.2. Фамилия, имя, отчество -------------------------
1                      13 02 1975
2.3. Статус налогоплательщика --- 2.4. Дата рождения --.--.----
643
2.5. Гражданство (код страны) ----------------
21
2.6. Код документа, удостоверяющего личность ----------- 2.7. Серия и номер
46 07 326859
документа -----------------------------------------------------------------
144047
2.8. Адрес места жительства в Российской Федерации:  почтовый индекс ------
50
код региона ------
Домодедово
район _______________ город ---------- населенный пункт _______________
Ленинский пр-т            23                          59
улица --------------------- дом ---- корпус ______ квартира -----------
2.9. Адрес в стране проживания: Код страны ___ Адрес ______________________

13
3.  Доходы, облагаемые по ставке    ---%

------------------------------------ --------------------------------------
¦Месяц¦ Код  ¦Сумма ¦ Код  ¦ Сумма ¦ ¦Месяц¦ Код  ¦Сумма ¦  Код  ¦  Сумма ¦
¦     ¦дохода¦дохода¦вычета¦вычета ¦ ¦     ¦дохода¦дохода¦вычета ¦ вычета ¦
+-----+------+------+------+-------+ +-----+------+------+-------+--------+
¦  1  ¦ 2000 ¦25 000¦      ¦       ¦ ¦  9  ¦ 2000 ¦25 000¦       ¦        ¦
+-----+------+------+------+-------+ +-----+------+------+-------+--------+
¦  2  ¦ 2000 ¦25 000¦      ¦       ¦ ¦  10 ¦ 2000 ¦25 000¦       ¦        ¦
+-----+------+------+------+-------+ +-----+------+------+-------+--------+
¦  2  ¦ 2760 ¦ 4 000¦  503 ¦ 4 000 ¦ ¦  11 ¦ 2000 ¦25 000¦       ¦        ¦
+-----+------+------+------+-------+ +-----+------+------+-------+--------+
¦  3  ¦ 2000 ¦25 000¦      ¦       ¦ ¦  12 ¦ 2000 ¦25 000¦       ¦        ¦
+-----+------+------+------+-------+ +-----+------+------+-------+--------+
¦  4  ¦ 2000 ¦25 000¦      ¦       ¦ ¦  12 ¦ 2760 ¦ 5 000¦       ¦        ¦
+-----+------+------+------+-------+ +-----+------+------+-------+--------+
¦  5  ¦ 2000 ¦25 000¦      ¦       ¦ ¦     ¦      ¦      ¦       ¦        ¦
+-----+------+------+------+-------+ +-----+------+------+-------+--------+
¦  6  ¦ 2000 ¦25 000¦      ¦       ¦ ¦     ¦      ¦      ¦       ¦        ¦
+-----+------+------+------+-------+ +-----+------+------+-------+--------+
¦  7  ¦ 2000 ¦25 000¦      ¦       ¦ ¦     ¦      ¦      ¦       ¦        ¦
+-----+------+------+------+-------+ +-----+------+------+-------+--------+
¦  7  ¦ 2012 ¦21 530¦      ¦       ¦ ¦     ¦      ¦      ¦       ¦        ¦
+-----+------+------+------+-------+ +-----+------+------+-------+--------+
¦  8  ¦ 2000 ¦25 000¦      ¦       ¦ ¦     ¦      ¦      ¦       ¦        ¦
------+------+------+------+-------- ------+------+------+-------+---------

4.  Стандартные, социальные и имущественные налоговые вычеты
4.1. Суммы предоставленных налогоплательщику налоговых вычетов

----------------- ------------------ ----------------- --------------------
¦ Код  ¦ Сумма  ¦ ¦  Код  ¦ Сумма  ¦ ¦  Код  ¦ Сумма ¦ ¦ Код  ¦   Сумма   ¦
¦вычета¦ вычета ¦ ¦вычета ¦ вычета ¦ ¦вычета ¦вычета ¦ ¦вычета¦  вычета   ¦
+------+--------+ +-------+--------+ +-------+-------+ +------+-----------+
¦  104 ¦   400  ¦ ¦  108  ¦ 10 000 ¦ ¦       ¦       ¦ ¦      ¦           ¦
-------+--------- --------+--------- --------+-------- -------+------------

4.2. N Уведомления, подтверждающего право на имущественный налоговый  вычет
___________________________________________________________________________
4.3. Дата выдачи Уведомления __.__.____ г. 4.4.   Код   налогового  органа,
выдавшего Уведомление _____________________________________________________

13
5. Общие суммы дохода и налога по итогам налогового периода по ставке --%

---------------------------------------------------------------------------
¦5. 1. Общая сумма дохода                                  ¦    330 530    ¦
+---------------------------------------------------------+---------------+
¦5.2. Налоговая база                                      ¦    316 130    ¦
+---------------------------------------------------------+---------------+
¦5.3. Сумма налога исчисленная                            ¦     41 097    ¦
+---------------------------------------------------------+---------------+
¦5.4. Сумма налога удержанная                             ¦     41 097    ¦
+---------------------------------------------------------+---------------+
¦5.5. Сумма налога перечисленная  1                       ¦     41 097    ¦
+---------------------------------------------------------+---------------+
¦5.6. Сумма налога, излишне удержанная налоговым агентом  ¦               ¦
+---------------------------------------------------------+---------------+
¦5.7. Сумма налога, не удержанная налоговым агентом       ¦               ¦
----------------------------------------------------------+----------------

________________  ________________  __________________
главный
бухгалтер        Катковская       Катковская Н. Е.
Налоговый агент  ----------------  ----------------  ------------------
М.П.   (должность)        (подпись)          (Ф.И.О.)

Источник — «Вмененка», 2012, № 3

АО «ДРАГА»

АО «ДРАГА» уполномочено формировать и, после подписания Эмитентом, передавать зарегистрированным физическим лицам (их уполномоченным представителям) справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ (в случае их обращения к Регистратору) в отношении доходов по ценным бумагам следующих акционерных обществ

• ПАО «Газпром»
• ПАО «Газпром нефть»
• ПАО «Газпром автоматизация»
• ПАО энергетики и электрификации  «Мосэнерго»
• ПАО «ТГК-1»
• ПАО «ОГК-2»
• ПАО «Подзембургаз»
• АО «Газпром газораспределение Ленинградская область»
• АО «Саратовгаз»
• ПАО «РКК «Энергия»
• АО «Газпром промгаз»
• АО «Газпром газораспределение Дальний Восток»

 

Наименование документа	Дата вступления в силу	БЛАНК ДОКУМЕНТА
Заявление на выдачу справки о доходах физического лица по форме 2–НДФЛ	01. 01.2010	скачать
Требование  на единовременную выплату дивидендов по ценным бумагам	21.08.2017	скачать

 

Обращаем Ваше внимание, что с 01.01.2014 года Федеральным законом от 29.12.2012 № 282-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» вступила в силу норма, обязывающая акционерное общество осуществлять выплату дивидендов в денежной форме исключительно в безналичном порядке: путем почтового или банковского перевода денежных средств.

С учетом изложенного выплата дивидендов в кассе Регистратора АО «ДРАГА» с 01.01.2014 года не производится, в том числе в случае, если такой способ выплаты указан в Анкете зарегистрированного лица.

Выплата невостребованных ранее и вновь объявленных дивидендов с 01.01.2014 года осуществляется почтовым или банковским переводом.

В случае, если в Вашей Анкете зарегистрированного лица указан способ получения дивидендов «в кассе Регистратора/наличными», обращаем внимание на необходимость оформления новой Анкеты с актуальными данными, либо направления письменного Требования на выплату дивидендов (Требование заполняется только лицами, продавшими соответствующие ценные бумаги к моменту подачи такого Требования и только по Обществам, дивиденды которых выплачивает регистратор). Подпись на Требовании должна быть проставлена в присутствии работника Регистратора, либо удостоверена нотариально. Требование на выплату дивидендов может быть подписано уполномоченным представителем на основании доверенности, оформленной в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Форма справок 2-НДФЛ за 2018 год изменилась | ФНС России

Дата публикации: 15.01.2019 15:25

Наступил период представления налоговыми агентами сведений о доходах физических лиц и суммах налога исчисленного, удержанного и перечисленного в бюджет за 2018 год по форме 2-НДФЛ. При этом для представления в налоговую инспекцию и для выдачи работникам утверждены две разные формы справок.

Справки по новой форме работодатели должны представлять (выдавать работникам) за периоды, начиная с 2018 года. До указанного периода справка заполняется по прежней форме.

Отличительные особенности новых справок заключаются в следующем. Для справки о доходах для выдачи работникам не предусмотрено сокращенное наименование 2-НДФЛ. Возможно только полное название – справка о доходах и суммах налога физического лица. Форма новой справки практически повторяет ранее утвержденную форму 2-НДФЛ. При этом, учитывая, что не предусмотрен порядок её заполнения, можно ориентироваться на прежний порядок.

В отношении сведений о доходах для представления в налоговые органы форма сохранила прежнее сокращенное название 2-НДФЛ, но имеет структуру, принципиально отличающуюся от прежней формы: вместо пяти разделов в ней три раздела и одно приложение.

В новой справке детализация сведений о доходах и вычетах по месяцам производится в отдельных приложениях к справке, нет полей об уведомлениях, подтверждающих право на имущественный и социальный налоговые вычеты, а также на уменьшение налога на фиксированные авансовые платежи.

Вместе с тем для указания вида уведомления предусмотрены коды («1», «2» и «3»), которые проставляются в новом поле «Код вида уведомления».

При выплате налоговым агентом в течение налогового периода доходов физическому лицу, облагаемых налогом по разным ставкам, разделы 1, 2 и 3 (при необходимости), а также приложение «Сведения о доходах и соответствующих вычетах по месяцам налогового периода» заполняются для каждой из ставок налога.

Срок представления справок о доходах и суммах налога физического лица формы 2-НДФЛ остался прежним – не позднее 1 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом, т.е. за 2018 год – не позднее 01.04.2019 года.

Чтобы избежать нарушений установленного срока и иметь возможность внести необходимые уточнения, целесообразно досрочно представить справки о доходах формы 2-НДФЛ в налоговую инспекцию, не дожидаясь крайнего срока.

Новая форма 2-НДФЛ и справки о доходах физлиц

Выбрать журналАктуальные вопросы бухгалтерского учета и налогообложенияАктуальные вопросы бухгалтерского учета и налогообложения: учет в сельском хозяйствеБухгалтер Крыма: учет в унитарных предприятияхБухгалтер Крыма: учет в сельском хозяйствеБухгалтер КрымаАптека: бухгалтерский учет и налогообложениеЖилищно-коммунальное хозяйство: бухгалтерский учет и налогообложениеНалог на прибыльНДС: проблемы и решенияОплата труда: бухгалтерский учет и налогообложениеСтроительство: акты и комментарии для бухгалтераСтроительство: бухгалтерский учет и налогообложениеТуристические и гостиничные услуги: бухгалтерский учет и налогообложениеУпрощенная система налогообложения: бухгалтерский учет и налогообложениеУслуги связи: бухгалтерский учет и налогообложениеОплата труда в государственном (муниципальном) учреждении: бухгалтерский учет и налогообложениеАвтономные учреждения: акты и комментарии для бухгалтераАвтономные учреждения: бухгалтерский учет и налогообложениеБюджетные организации: акты и комментарии для бухгалтераБюджетные организации: бухгалтерский учет и налогообложениеКазенные учреждения: акты и комментарии для бухгалтераКазенные учреждения: бухгалтерский учет и налогообложениеОплата труда в государственном (муниципальном) учреждении: акты и комментарии для бухгалтераОтдел кадров государственного (муниципального) учрежденияРазъяснения органов исполнительной власти по ведению финансово-хозяйственной деятельности в бюджетной сфереРевизии и проверки финансово-хозяйственной деятельности государственных (муниципальных) учрежденийРуководитель автономного учрежденияРуководитель бюджетной организацииСиловые министерства и ведомства: бухгалтерский учет и налогообложениеУчреждения здравоохранения: бухгалтерский учет и налогообложениеУчреждения культуры и искусства: бухгалтерский учет и налогообложениеУчреждения образования: бухгалтерский учет и налогообложениеУчреждения физической культуры и спорта: бухгалтерский учет и налогообложение

20192020

НомерЛюбой

Электронная версия

Шаблон личного финансового отчета | ОЦЕНКА

Если вы пытаетесь получить бизнес-ссуду в банке или получить финансирование от инвестора, они могут попросить вас предоставить личный финансовый отчет.

Личный финансовый отчет — это снимок вашего личного финансового положения в определенный момент времени.

В нем перечислены ваши активы (то, чем вы владеете), ваши обязательства (то, что вы должны) и ваш собственный капитал.

Чтобы получить чистую стоимость, вычтите обязательства из активов.Ваша чистая стоимость может быть как положительной (если у вас больше активов, чем пассивов), так и отрицательной (если у вас больше пассивов, чем активов).

Примеры личного имущества:

• Наличные деньги
• Акции и облигации
• Недвижимость
• Пенсионные счета
• Личное имущество, например драгоценности или автомобили

Примеры личных обязательств включают:

• Просроченные ссуды
• Ипотека
• Задолженность по кредитной карте

Не включайте коммерческие активы или обязательства в свой личный финансовый отчет.

Когда вам нужен личный финансовый отчет?

Когда вы ищете бизнес-ссуду или другое внешнее финансирование, вам может потребоваться предоставить информацию о ваших личных финансовых данных источнику финансирования. Если вы закладываете какое-либо из ваших личных активов в качестве обеспечения ссуды, кредиторы хотят видеть подробную информацию об этих активах.

Источники финансирования могут также захотеть оценить ваше личное финансовое положение, чтобы увидеть, насколько хорошо вы управляете своими финансами. Например, если у вас мало активов и много непогашенной задолженности, это может указывать на то, что у вас могут возникнуть проблемы с выплатой кредита.

Вам также может потребоваться личный финансовый отчет, если вы покупаете существующий бизнес. Бизнес-брокер и владелец бизнеса захотят увидеть доказательства того, что вы финансово можете купить бизнес.

Если вы планируете сдавать в аренду коммерческий офис, торговую сеть или другие помещения, домовладелец может запросить личный финансовый отчет, прежде чем утвердить вашу аренду.

Вам нужна помощь в составлении личного финансового отчета? Поговорите с наставником SCORE онлайн или лично, чтобы получить бесплатную помощь и совет.

Шаблон личного финансового отчета

— Загрузите бесплатный шаблон Excel

Шаблон личного финансового отчета

Этот шаблон личного финансового отчета — отличный инструмент для отслеживания ваших личных активов, обязательств, доходов и расходов.

Вот как выглядит шаблон личного финансового отчета:

Скачать бесплатный шаблон

Введите свое имя и адрес электронной почты в форму ниже и загрузите бесплатный шаблон прямо сейчас!

Личный финансовый отчет

Загрузите бесплатный шаблон Excel, чтобы углубить свои знания в области финансов!

Личный финансовый отчет — это документ или набор документов, в которых излагается финансовое положение человека на данный момент времени.Обычно он состоит из двух разделов — раздела баланса и раздела потока доходов. Хотя человек может использовать более сложные личные финансовые отчеты, в этой статье основное внимание будет уделено более простой версии. Формат, описанный в этой статье, является хорошей отправной точкой для людей, которые только начинают использовать личную финансовую отчетность для записи своих личных финансов.

Зачем нужен личный финансовый отчет?

Личный финансовый отчет может быть очень ценным инструментом при планировании своих финансов.Обычно он ориентирован на достижение цели и может помочь человеку в достижении его или ее финансовых целей, особенно для молодых специалистов, впервые попадающих на рынок труда. Большинство из этих людей плохо знакомы с финансовым планированием, и простой личный финансовый отчет — это легкий способ начать.

Дополнительные бесплатные шаблоны

Для получения дополнительных ресурсов ознакомьтесь с нашей библиотекой бизнес-шаблонов, чтобы загрузить множество бесплатных шаблонов моделирования Excel, презентаций PowerPoint и шаблонов документов Word.

• Шаблоны моделирования Excel Шаблоны Excel и финансовых моделейЗагрузите бесплатные шаблоны финансовых моделей — библиотека электронных таблиц CFI включает шаблон финансовой модели с тремя отчетами, модель DCF, график долга, график амортизации, капитальные затраты, проценты, бюджеты, расходы, прогнозирование, диаграммы, графики, расписания, оценка, сопоставимый анализ компании, другие шаблоны Excel
• Шаблоны презентаций PowerPoint
• Шаблоны транзакционных документовШаблоны бесплатных бизнес-шаблонов для использования в личной или профессиональной жизни. Шаблоны включают Excel, Word и PowerPoint. Их можно использовать для транзакций,

Личный финансовый отчет — заполнить онлайн, для печати, заполнить, пустой

Кому нужна заполняемая форма личного финансового отчета?

Бланки личной финансовой отчетности чаще всего используются при подаче заявления на получение кредита, например, ссуды или ипотеки. Форма позволяет кредитным предложениям легко понять финансовое положение заявителя, чтобы принять обоснованное и жизнеспособное кредитное решение.

Что такое заполняемая форма личного финансового отчета?

Форма личного финансового отчета будет описывать финансовое положение человека в любой момент времени.

Сопровождается ли заполняемый личный финансовый отчет другими формами?

Личный финансовый отчет не сопровождается другими подобными формами, однако вам может потребоваться заполнить другие необходимые формы при подаче заявления на кредит.

Когда необходимо заполнить личный финансовый отчет?

Нет точного срока действия личного финансового отчета.Он подлежит оплате всякий раз, когда вы подаете заявку на кредит.

Как мне заполнить заполняемую форму личного финансового отчета?

В заявлении запрашивается такая информация, как:

Бухгалтерский баланс или «отчет о финансовом положении» —

Банкноты

По сути, это приложение, в котором вы предоставляете подробную информацию о каждом из активов и пассивов, перечисленных выше. Здесь также можно описать любые прочие обязательства или личные доходы.

• Банковские счета и векселя к оплате;

• Страхование жизни и полисы в собственности;

• Ценные бумаги в собственности;

• Недвижимость в собственности, ипотека, в личной собственности;

• банкнот;

• Подпись заявителя и кредитора;

Для получения дополнительной информации посетите веб-сайт вашего штата или банк.

Личный финансовый отчет | LegalForms.org

A Личный финансовый отчет — довольно стандартная финансовая форма. Существует множество различных видов финансовой отчетности, большинство из которых предназначены для корпоративных или других коммерческих организаций. Это в первую очередь для отслеживания их денежных потоков и доходов, как правило, либо для целей налогообложения, либо для подтверждения дохода по ссуде.

---

Что такое личный финансовый отчет?

Финансовый отчет — это, на самом базовом уровне, запись финансовой деятельности организаций.Чаще всего они используются для отслеживания бизнеса или корпораций, обычно для налоговых целей или для ведения другой документации. Личный финансовый отчет, как следует из названия, применим только к финансам одного человека или семьи и часто может быть более простым и кратким, чем корпоративная форма. Вся информация, содержащаяся на этой странице, может относиться как к корпоративному, так и к личному финансовому отчету, хотя многие из них будут чаще применяться к корпоративному отчету и включены для полноты.

Финансовый отчет состоит из трех основных частей. Первый — это отчет о финансовом положении, более известный как баланс. Этот лист показывает текущее финансовое положение компании или человека; Сколько денег они имеют в настоящее время, какие финансовые активы у них есть или к которым у них есть доступ, их акции, а также какие-либо долги или другие обязательства, которые у них есть.

Вторая часть финансового отчета известна под разными названиями, наиболее распространенными из которых являются «Отчет о прибылях и убытках» или «Отчет о прибылях и убытках».В то время как балансовый отчет сообщает о доходах компании или лица на момент составления балансового отчета, отчет о прибылях и убытках сообщает о доходах лица или корпорации за определенный период времени. В личном финансовом отчете это в основном состоит из заработной платы человека за месячный период, а также из того, что он регулярно платит по жизненно важным счетам, таким как аренда, коммунальные услуги и платежи по кредитной карте.

Заключительной частью любого финансового отчета является отчет о движении денежных средств. Это указывает на входящие и исходящие доходы человека или компании, не связанные с первыми двумя элементами, такими как деньги от инвестиций или финансирования.Это редко включается в личный финансовый отчет.

Как используется личный финансовый отчет?

Личный финансовый отчет обычно составляется, когда лицо, о котором идет речь, подает заявку на ссуду или другую финансовую помощь. Хотя он может, в зависимости от запрашиваемой ссуды или помощи, включать все вышеперечисленные разделы, он также может быть такой же простой, как одностраничная форма. Эти формы почти всегда заполняются организацией, которая предоставит помощь или ссуду, на основе информации, предоставленной лицом, которому она принадлежит.

Бесплатные шаблоны личных финансовых отчетов

Отчет о доходах и доходах

| Invest-Safely.com

1. Invest-Safely.com

>>

2. Управление личными деньгами

>>

3. Отчеты о личных доходах

Знаете ли вы, что простое создание отчета о доходах может сэкономить вам деньги?

Верно! Простое отслеживание ваших доходов и расходов каждый месяц может быстро помочь вам сэкономить больше денег.

Но подождите! Есть больше!

Что, если бы я сказал вам, что это не только сэкономит вам деньги за счет сокращения ежемесячных расходов, но и дисциплинированный подход к вашим доходам и расходам может действительно принести вам больше денег?

Заинтересованы? Я так думала!

Реальная история

В детстве я всегда хорошо разбирался в деньгах; Я любил пополнять свою копилку. Я бы наложил стопки по всему полу; счет и пересчет часов.

Когда я поступил в колледж, я продолжал делать крошечные вклады на свой сберегательный счет, уравновешивал свою чековую книжку, избегал возвратных чеков и не держал сальдо по кредитным картам.

После окончания колледжа устроилась на настоящую работу. И сначала все было хорошо. У меня вдруг появились деньги! Но вместе с этой настоящей работой у меня были настоящие счета. Казалось, что в мгновение ока я перешел от ощущения богатства к размышлению о том, что происходит с моими деньгами каждый месяц. Это было там … тогда этого не было.

Честно говоря, меня разозлило то, что я не могу контролировать свои деньги. Я много работал и мало что мог показать. И я знал, что, если я не смогу справиться с теми деньгами, которые у меня есть, я никогда не смогу справиться с большой суммой денег, которую хотел.

Введите Роберт Кийосаки и концепцию отчета о личных доходах.

Я узнал, что для того, чтобы управлять своими деньгами, мне нужно понимать, как они текут через мои руки. Отчет о личных доходах показал мне, сколько денег я получил и сколько денег ушел.

В то время это должно было называться выпиской о личных расходах! Как только я увидел все свои расходы (и оправился от первоначального шока), я начал работать над их максимальным снижением.

Если вы будете придерживаться этого правила, вы в конечном итоге сэкономите много денег, что является одной из целей составления отчета о личных доходах.

Совет по безопасному инвестированию:
Нужен образец отчета о личных доходах?
Щелкните здесь, чтобы открыть новое окно с вашим БЕСПЛАТНЫМ шаблоном
(щелкните правой кнопкой мыши / сохраните как для загрузки pdf)

Что такое отчет о личных доходах?

На самом деле он очень похож на отчет о прибылях и убытках (который также называется отчетом о прибылях и убытках (P&L) или отчетом об операциях).

Отчет о личных доходах можно представить в виде следующего уравнения:

Доход — Расходы = Доход

«Доход» — это сумма денег, которую вы зарабатываете (Доход), за вычетом суммы денег, которую вы тратите (Расходы). Вот почему мы называем это «Отчетом о доходах».

Несколько слов о «доходе». По словам Роберта Кийосаки, активы приносят доход. Например, когда у вас есть работа, вы являетесь активом компании, потому что вы делаете то, что приносит компании деньги… иначе ты не будешь активом надолго!

И ты устроился на работу благодаря своим знаниям и навыкам. Это ваши личные активы, потому что ваши знания и навыки определяют вашу ценность для компании и то, сколько они готовы платить вам за ваши услуги.

Но давайте будем честными … на самом деле никто не называет свою работу «способом получения дохода». Фактически, большинство людей используют слово «доход» для описания «дохода» и используют слово «прибыль» для описания «дохода».

Доход — Расходы = Прибыль

На самом деле это одна из причин, по которой инвестировать так сложно; люди используют разные термины для описания одного и того же.Для простоты я расскажу о доходах и расходах с этого момента.

Помните, не зря он называется личные финансы, и отчет о личных доходах не является исключением. Цель состоит в том, чтобы помочь ВАМ освоиться со своими финансами, поэтому меняйте группы и категории по мере необходимости в соответствии с вашими потребностями и пониманием.

Я предлагаю бесплатный шаблон в качестве примера (PDF), а не что-то редактируемое, чтобы заставить вас выполнить упражнение по созданию системы, которую вам удобно использовать!

Доход

Самая важная часть вашего отчета о доходах — это доход.Без дохода нет денег для инвестирования, ни безопасных, ни других.

Это также раздел, в котором отчеты о личных доходах помогут вам зарабатывать деньги.

Создав свой первый отчет, я увидел, что у меня один источник дохода (моя работа) и почти 40 различных расходов.

Именно в этот момент я решил найти дополнительные источники дохода.

Подумайте об этом. Если бы у вашей компании был только один клиент, и этот клиент ушел, вы бы обанкротились.Почему ваш бизнес должен быть другим?

Личный доход подразделяется на 3 различных формы: Заработанный , Бумажный или Портфель и Пассивный . Вы должны попытаться создать сочетание всех из них.

Я группирую доход так же, как IRS в налоговом кодексе. Использование их правил помогает сэкономить время, когда вы готовитесь к налоговому сезону.

IRS берет часть всего вашего личного дохода в виде налогов, но сумма, которую они взимают, различается в зависимости от группы.Поэтому важно знать, какой у вас тип дохода, чтобы платить правильную сумму налогов и избегать проверок.

Трудовой доход

---

Трудовой доход — это доход, который вы получаете как сотрудник. Обычно это платеж в виде зарплаты. Он называется «заработанным», потому что вы получаете его в обмен на ценность, которую вы создаете в результате усилий или труда.

ВАМ НЕ ОПЛАЧИВАЕТСЯ ВРЕМЯ!

Если бы вы были там, вам бы платили только за то, что вы пришли на работу.Напротив, время — это просто удобный и стандартный способ зафиксировать объем выполняемой вами работы.

Но время не учитывает стоимость вашего труда. Ценность — причина того, что два человека могут работать по 40 часов и получать разную зарплату.

Получение оплаты за ценность, а не за время, является важным отличием. Это означает, что вы можете создавать доход только тогда, когда создаете ценность … помните об этом, когда думаете о способах получения пассивного дохода.

Преимущества полученного дохода:

• Платежи предсказуемы и последовательны
• Работодатели «платят» за ошибки
• Когда вы делаете ошибку на работе, ваша зарплата обычно не уменьшается

Недостатки заработанного дохода:

• Условно (нет работы = нет дохода)
• Самая облагаемая налогом форма дохода
• Федеральный, Государственный, Социальное обеспечение, Медикэр
• Когда вы получаете прибавку, то и правительство.
• Только некоторые личные расходы могут быть вычтены до вычета налогов (пенсионный план, медицинское страхование)
• Труд не имеет остаточной стоимости
• Это означает, что дополнительные усилия в один день не переносятся на следующий…ВСЕГДА есть чем заняться!

В следующий раз, когда вы получите зарплату, посмотрите, сколько из ваших с трудом заработанных денег будет снято, прежде чем вы что-нибудь получите …

Бумажный доход

---

Портфельный и / или «бумажный» доход генерируется бумажными активами, которые вы держите в своем инвестиционном портфеле (акции, облигации и другие финансовые вложения). Таким образом, ваш портфельный (бумажный) доход создается в процессе торговли и инвестирования.

Преимущества бумажных доходов:

• Налогов меньше, чем заработанный доход
• Вы можете использовать время (исследования / данные) и деньги других людей (инвестиции с кредитным плечом или счета маржинальной торговли)
• Вы контролируете, куда и когда вы вкладываете свое время / деньги

Недостатки бумажного дохода:

• Платежи не так последовательны, как заработанный доход
• Вы платите за ошибки и ошибки
• 3 различных налоговых ставки
• Долгосрочная прибыль от прироста капитала, краткосрочная прибыль от прироста капитала и налоги на дивиденды

Пассивный доход

---

Пассивный доход — лучший вид дохода, но для его создания требуется больше всего времени.

С заработанным доходом вы почти сразу начинаете получать зарплату. С бумажным доходом вам «платят», когда вы продаете что-то, что может быть краткосрочным или долгосрочным. Что касается пассивного дохода, вы можете не зарабатывать деньги довольно долгое время (годы!). Это определенно не идея «быстро разбогатеть».

Но … как только вы создали поток пассивного дохода, для его поддержания не требуется больших усилий (вот почему все этого хотят).

Некоторые люди говорят, что дивиденды и процентные выплаты также являются пассивным доходом, потому что эти два типа бумажного дохода почти не требуют усилий для поддержания.Но поскольку IRS классифицирует и то, и другое как доход от портфеля, я поместил их туда, чтобы упростить расчет моих налоговых деклараций.

Преимущества пассивного дохода:

• Остаточная стоимость
• После создания пассивный доход может быть получен с минимальными усилиями или без них

Недостатки пассивного дохода:

• Требует большого количества времени и усилий, без какой-либо гарантии размера потока доходов

Расходы

Расходы — это вещи, на которые вы тратите деньги.И, как всем известно, существует (слишком) много разных способов их создания.

Например, покупка актива может привести к расходам. Когда вы покупаете акции, деньги покидают ваш торговый счет, а взамен вы получаете актив.

Периодические расходы (те, которые вы платите ежемесячно) обычно возникают из-за обязательств, таких как ипотека или студенческий заем. Также возникают расходы, такие как ипотека, студенческий заем и другие формы задолженности.

Активы и обязательства отображаются в другом личном финансовом отчете, который называется балансом.

Подробнее об активах и пассивах можно узнать на моей странице личного баланса.

Ваш первый отчет о личных доходах, вероятно, будет больше похож на отчет о личных расходах! Но это нормально. Как только вы определите и устраните проблемные области (то есть эти отрицательные денежные потоки), вы можете сосредоточиться на увеличении своих источников дохода.

В целом вы можете разделить свои расходы на следующие категории:

• Личные выплаты
• Расходы до налогообложения
• Налоги
• Расходы после уплаты налогов

Я делаю дополнительный шаг и разделяю расходы после уплаты налогов на «Условное депонирование» , «Жизнь» и «Разное» .Такое разделение позволяет легче увидеть проблемные области.

Я использую категории, которые имеют для меня смысл, потому что я принимаю решения. Вы обязательно должны сделать то же самое при создании своей версии отчета о личных доходах.

Личные расходы на выплату

---

Как упоминалось на моей странице личных финансовых целей (нажмите здесь), вы должны заплатить себе, прежде чем делать что-либо еще со своей зарплатой.

Технически ваша компания снимает налоги до того, как вы получите зарплату, так как же вы можете заплатить в первую очередь себе?

Хороший вопрос.Сначала я плачу себе, настроив автоматическое снятие 10% моего ежемесячного дохода до налогообложения. Подоходным доходом до налогообложения является сумма, которую я заработал ДО налогообложения (так называемый ваш валовой доход).

Это важное символическое действие с вашей стороны. Помещая эти расходы на первое место (я работал с 0% до 10% за многолетний период), вы гарантируете, что будете первым человеком, вознагражденным за свой тяжелый труд.

И это также немного упрощает составление личного бюджета!

Расходы до налогообложения

---

Расходы до налогообложения — это платежи, которые вы производите до уплаты налогов.

Эти расходы обычно автоматически снимаются с вашей зарплаты до того, как вы ее получите, и включают такие статьи, как отчисления на медицинское страхование и взносы в ваш пенсионный план (401k).

Налоги

---

В этой категории вы отслеживаете налоги, которые вы платите каждый месяц. Эти расходы указаны как «удержания» в вашей зарплате и отображаются в виде больших отрицательных чисел.

В следующем списке содержатся общие фразы, используемые для описания различных налогов.

Вы, наверное, заметили, что все эти расходы связаны с заработанным доходом. Я структурировал это так, потому что у сотрудников нет выбора, платить ли им налоги.

Расходы после уплаты налогов

---

После того, как вы заплатили себе и правительству, оставшуюся часть своей зарплаты вы можете потратить. И, скорее всего, большая часть остатка уже тратится каждый месяц! Пора выяснить, куда уходят остальные деньги.

Обычно расходы после налогообложения являются наиболее неподконтрольной областью в отчете о доходах.Ирония заключается в том, что именно эта категория находится под вашим контролем.

Расходы после уплаты налогов ускользают от всех, просто потому, что есть много разных способов потратить деньги. Когда дело доходит до точного отслеживания расходов после уплаты налогов, НЕОБХОДИМО соблюдать дисциплину.

Расходы на условное депонирование

Многие из вас слышали о счете условного депонирования, особенно те из вас, кто интересуется домовладением. По сути, этот тип учетной записи создается вашей ипотечной компанией, чтобы вы могли оплачивать свои счета.

Каждый месяц вы выписываете чек ипотечной компании, и они переводят часть этого чека на сберегательный счет с вашим именем на нем. К сожалению, у вас нет доступа к этим деньгам; банк делает.

Банк получает проценты на ваши деньги в обмен на автоматическую оплату таких расходов, как страхование домовладельцев и налоги на имущество.

Совет по безопасному инвестированию:
Если вы можете, создайте свой собственный счет условного депонирования, открыв сберегательный счет для себя, и ежемесячно вносите на него свои расходы на условное депонирование.Вы будете получать проценты, а не банк!

Я создал свою собственную учетную запись «условного депонирования», так что я был единственным, кто получал проценты. Мне настолько нравится эта идея, что я расширил свой счет, включив в него все свои годовые и полугодовые счета … даже пожертвования на благотворительность в конце года!

Чтобы создать свой собственный счет условного депонирования, выясните, какие расходы вы ДОЛЖНЫ оплачивать каждый год (например, налоги и страхование). Вот примерный список расходов, которые могут быть квалифицированы:

Разделите каждую сумму на 12.Это ваш ежемесячный платеж.

Затем перейдите в банк и создайте новую учетную запись (в этом случае хорошо работает учетная запись в Интернете). Ежемесячно создавайте автоматические повторяющиеся ежемесячные депозиты для каждой траты. Теперь вы получаете бумажный доход (проценты) просто за то, что у вас есть дисциплина, чтобы планировать наперед!

Расходы на проживание

«Расходы на проживание» — это выплаты, которые вы производите за еду, воду и жилье. Без этих трех вещей никто из нас не прожил бы долго.

Прочие расходы

Это в значительной степени открытая категория. Это была самая сложная часть создания общего отчета о личных доходах, потому что все тратят деньги по-разному.

Фактическое название каждой строки не имеет значения. Важной частью этой категории является то, что вы организовываете ее таким образом, чтобы отслеживать ВСЕ ваши оставшиеся, распределенные по категориям расходы.

Будьте осторожны, чтобы не наказать себя двойным счетом расходов.Если вы используете свою кредитную карту для оплаты счетов (автоматическое списание средств с ваших кредитных карт), обязательно вычтите эту сумму, если вы отслеживаете ее где-то еще. Например, я делаю эту поправку, чтобы отслеживать, сколько я трачу на бензин.

Последняя запись (снятие наличных) ЧРЕЗВЫЧАЙНО важна. Именно здесь я увидел наибольшую область для улучшения моего отчета о личных доходах. Слишком легко потерять информацию об операциях по дебетовым картам и квитанциях через банкоматы.

Даже если ваш личный отчет о доходах до этого момента был безупречным, вы все равно могли бы жить от зарплаты до зарплаты только из-за этих расходов.

Щелкните здесь, чтобы открыть новое окно с шаблоном вашего отчета о доходах (щелкните правой кнопкой мыши / сохраните как, чтобы загрузить файл pdf).

% PDF-1.2
%
76 0 объект
>
эндобдж
xref
76 101
0000000016 00000 н.
0000002369 00000 н.
0000002483 00000 н.
0000004257 00000 н.
0000004568 00000 н.
0000005147 00000 п.
0000005281 00000 п.
0000005416 00000 н.
0000005543 00000 н.
0000005687 00000 н.
0000005828 00000 н.
0000005967 00000 н.
0000006104 00000 п.
0000006250 00000 н.
0000006391 00000 п.
0000006537 00000 н.
0000006671 00000 н.
0000006817 00000 н.
0000006957 00000 н.
0000007094 00000 н.
0000007235 00000 н.
0000007376 00000 н.
0000007520 00000 н.
0000007662 00000 н.
0000007802 00000 н.
0000007946 00000 п.
0000008090 00000 н.
0000008233 00000 п.
0000008377 00000 н.
0000008519 00000 н.
0000008659 00000 н.
0000008802 00000 н.
0000008950 00000 н.
0000009098 00000 н.
0000009238 00000 п.
0000009380 00000 п.
0000009518 00000 н.
0000009663 00000 н.
0000009811 00000 н.
0000009959 00000 н.
0000010099 00000 н.
0000010242 00000 п.
0000010383 00000 п.
0000010527 00000 п.
0000010681 00000 п.
0000010835 00000 п.
0000010989 00000 п.
0000011133 00000 п.
0000011277 00000 п.
0000011421 00000 п.
0000011564 00000 п.
0000011706 00000 п.
0000011843 00000 п.
0000011980 00000 п.
0000012117 00000 п.
0000012253 00000 п.
0000012388 00000 п.
0000012528 00000 п.
0000012668 00000 п.
0000012808 00000 п.
0000012947 00000 п.
0000013085 00000 п.
0000013222 00000 п.
0000013359 00000 п.
0000013496 00000 п.
0000013632 00000 п.
0000013767 00000 п.
0000013903 00000 п.
0000014039 00000 п.
0000014175 00000 п.
0000014310 00000 п.
0000014444 00000 п.
0000014581 00000 п.
0000014718 00000 п.
0000014855 00000 п.
0000014991 00000 п.
0000015126 00000 п.
0000015246 00000 п.
0000015361 00000 п.
0000015384 00000 п.
0000019866 00000 п.
0000019889 00000 п.
0000023205 00000 п.
0000023228 00000 н.
0000026390 00000 п.
0000026413 00000 п.
0000029531 00000 п.
0000029554 00000 п.
0000032792 00000 п.
0000032815 00000 п.
0000036145 00000 п.
0000036168 00000 п.
0000039153 00000 п.
0000039176 00000 п.
0000041838 00000 п.
0000041888 00000 п.
0000041910 00000 п.
0000042954 00000 п.
0000042976 00000 п.
0000003609 00000 н.
0000004235 00000 н.
трейлер
]
>>
startxref
0
%% EOF

77 0 объект
>
эндобдж
78 0 объект
> >>
/ DA (/ Helv 0 Tf 0 г)
>>
эндобдж
175 0 объект
>
поток
Hc«`a`d`g`

Шаблон личного финансового отчета — Скачать бесплатно

Скачать шаблон

Другие версии

Бесплатный шаблон личного финансового отчета

Шаблон личного финансового отчета — это электронная таблица, в которой резюмируется финансовое положение человека за определенный период времени.Эта таблица обычно содержит как личную, так и финансовую информацию о человеке, такую ​​как его имя, адрес, разбивку его общих активов и обязательств, а также его общие доходы и расходы.

Этот шаблон может быть чрезвычайно полезен при отслеживании общего благосостояния человека, и он в основном используется, когда заявитель пытается подать заявку на получение банковского кредита. Он включает в себя все активы и обязательства физического лица. Этот отчет может включать или не включать доходы и расходы физического лица.

Вы можете свободно использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т. Д. Пожалуйста, предоставьте нам ссылку с указанием авторства Ссылка на статью по гиперссылке
Например:
Источник: Шаблон личного финансового отчета (wallstreetmojo.com)

Шаблон отчета о личных финансах

Шаблон личного финансового отчета состоит из отчета о прибылях и убытках и баланса физического лица, в котором представлены все его или ее понесенные расходы и полученный доход, а также общая сумма всех его или ее активов и обязательств.Этот шаблон физического лица также предоставляет его или ее общую личную информацию, такую ​​как имя, адрес, контактные данные и т. Д.

# 1 — Отчет о прибылях и убытках

• Отчет о прибылях и убытках физического лица отражает приток и отток денег. Результатом отчета о прибылях и убытках может быть либо чистая прибыль, либо чистый убыток.
• Чистая прибыль получена физическим лицом, когда его или ее общий доход превышает его или ее общие расходы, в то время как чистый убыток имеет место, когда общие расходы человека превышают его или ее общий доход.Отчет о прибылях и убытках разделен на два сегмента — доходы и расходы.
• Расходы и доходы физического лица регистрируются по мере их возникновения вместе с их стоимостью. Отчет о личных доходах физического лица составляется для оценки его или ее финансовых результатов за определенный период времени.
• Персонализированный отчет о прибылях и убытках отражает общую сумму выручки, которая генерируется вместе с расходами, понесенными физическим лицом за определенный период времени, а разница между ними будет называться чистой прибылью или чистым убытком.
• Положительные числа означают чистую прибыль, а отрицательные числа в идеале означают чистые убытки. Отчет о прибылях и убытках основан на концепции, согласно которой расходы списываются, а полученный доход зачитывается.
• Доход или доход, полученный физическим лицом, может поступать из таких источников, как его или ее заработная плата, доход с неполной занятостью, бонусы, доход от дивидендов, чистый инвестиционный доход, процентный доход, доход от дивидендов, прочий инвестиционный доход, прочий доход, доход от недвижимости , прирост капитала и так далее.Сумма всего этого будет называться общим доходом.
• Расходы физического лица, с другой стороны, включают услуги, продукты, личное страхование, расходы на уход, развлечения, транспортные расходы, расходы на топливо, аренду жилья, страхование, налоги, розничные платежи, оплату кредитной картой, EMI для автомобилей, и т.д. Общая сумма этих годовых расходов будет считаться общими расходами. Разница между общими расходами и совокупным доходом будет чистой прибылью или чистым убытком, полученным физическим лицом за этот период.

№ 2 — Личный баланс

• Балансовый отчет человека может быть действительно полезным для изучения его или ее текущего финансового положения или благополучия. Баланс физического лица состоит из двух частей — активов и пассивов.
• Сторона активов используется для записи финансовых проводок, таких как наличные деньги в кассе, наличные деньги в банке, недвижимость, автомобили, сберегательный счет, векселя к получению от бизнеса, пенсионные счета, нерыночные ценные бумаги, другие активы и т. Д.
• Пассивная часть баланса физического лица отображает финансовые статьи, такие как ипотека на недвижимость, ссуды, взятые под ипотеку, автокредиты, школьные ссуды, кредитные карты, неуплаченные налоги, другие обязательства и т. Д.
• Общая сумма всех активов и обязательств Представленные в личном балансе физического лица обязательно должны иметь равные остатки. Если общая сумма активов и пассивов не совпадает, то физическому лицу необходимо будет повторно проверить, не была ли какая-либо запись пропущена или ошибочно введена, или если какая-либо сумма указана неправильно, и, соответственно, исправить требуемые изменения.

Как пользоваться этим шаблоном?

• Шаблон, представленный выше, может использоваться человеком, где он или она может ввести все свои личные данные, такие как имя, контактный номер, адрес, период времени и т. Д. После заполнения всей необходимой информации, человек может заполнить в фактической сумме, понесенной как расходы и полученной как доход, на счете отчета о прибылях и убытках.
• После того, как все заявки пройдены, он должен просуммировать все расходы и доходы и рассчитать разницу между ними и на основе результатов определить, получил ли он прибыль или убыток за указанный период времени.После определения чистой прибыли / убытка за период физическое лицо должно перейти к составлению баланса.
• Он или она должны указать дату, а затем приступить к заполнению фактических цифр всех видов своих активов и пассивов. После того, как цифры включены, он или она должны сопоставить общие активы с общей суммой обязательств и, соответственно, проверить, одинакова ли сумма обоих остатков или нет. Если баланс не совпадает, то он или она должны перепроверить и внести необходимые исправления, чтобы гарантировать точность баланса.

Рекомендуемые статьи

Это руководство по шаблону личного финансового отчета.