Как перевести деньги на карту

Физлица, пользователи отечественной ПС «Мир», могут переводить деньги с карты на карту без комиссий как офлайн, так и онлайн способами.

Бесплатные переводы денег доступны клиентам более 270 кредитных учреждений, которые подключены к платежной системе «Мир» — это несомненный плюс. Но есть и ограничения по картам. Так, операции проводятся только в рублях, на территории РФ и стран СНГ (в Казахстане, Белоруссии, Армении) и могут задерживаться на срок от 1 до 3 дней.

Предлагаем 5 способов сделать перевод средств на карту «Мир», не уплачивая комиссию.

1.     Через кассу

Традиционный способ, его плюсы: быстрое зачисление средств на карту, минимум документов (паспорт, карта, реквизиты счета), нет ограничений по сумме. Возможные минусы: очереди к оператору, не для всех удобный рабочий график учреждения, наличие выходных дней.

Чтобы перечислить деньги, обратитесь к кассиру, передайте документы, и после завершения операции получите чек.

2.     Через терминал (банкомат)

Плюсы способа: наличие множества терминалов, банкоматов, их доступность 24/7.

Минусы: задержки по срокам (если операции по картам выпали на выходные дни), есть ограничения по суммам денег.

Как и в предыдущем случае, этот бесплатный вариант отправки денег действует, если операции проводятся внутри одного банка и в одной местности между своими/чужими картами.

3.     Через интернет- и мобильный банкинг

В первом случае действия по карте совершаются на официальном веб-ресурсе банка. Во втором — в мобильном приложении, скачиваемом на смартфон. Их плюсы: доступность, мгновенность зачисления средств по карте (от 15 мин. до 1 дня), минус — лимиты.

4.     Через SMS

Подключенная услуга «Мобильный банк» позволяет делать переводы на карту «Мир» с помощью sms.

Плюсы способа: доступность 24/7, возможность работы с картой при отсутствии интернета. Минусы: обязательное наличие денег на балансе вашей sim-карты, лимиты, возможная задержка перевода. За отправку sms взимается плата со стороны мобильного оператора согласно его тарифам.

5. Через C2C сервис

Еще один способ быстро и без удержания комиссии перечислить деньги с одной карты «Мир» на другую — воспользоваться сервисом C2C. Метод позволяет переводить средства между своими картами или другим держателям.

При C2C операции проходят сразу между картами, тогда как при классических межбанковских переводах сначала работа идет со счетами, и только потом с пластиком, то есть по усложненному пути, что занимает больше времени.

Плюсы C2C: есть во многих интернет- и мобильных банкингах, быстрота операции. Минусы: лимиты, перевести так средства удастся не во всех кредитных учреждениях. Чтобы уточнить этот вопрос, ознакомьтесь с тарифами на сайте банка.

Денежные переводы | Услуга перевода денег в банке АТБ

Азиатско-Тихоокеанский Банк предлагает своим клиентам услуги по перечислению денег на выгодных условиях и не выходя из дома. Воспользуйтесь удобным онлайн-сервисом и отправляйте денежные переводы через банк в любую точку мира.

Перевод денег: как это работает

Для Вас работает система «Без границ», позволяющая осуществлять перевод денежных средств между расчетными счетами. Оформить платежную карту и подключить сервис интернет-банкинга можно в ближайшем отделении АТБ. При отсутствии у отправителя или получателя открытого счета деньги можно послать или получить через международные системы-партнеры:

• «Золотая корона»;
• Western Union.

Все операции по перечислению денежных средств выполняются на сайте. Стоимость комиссионных услуг в российских рублях или иностранной валюте Вы можете посчитать самостоятельно. Для этого воспользуйтесь калькулятором перевода денег через банк на нашем сайте.

При перечислении средств между банками зачисление на счет происходит мгновенно. Партнерские системы обрабатывают операции в течение нескольких минут.

Совершаемые онлайн денежные переводы в АТБ имеют ряд преимуществ:

• это удобно;
• таким образом можно переслать денежные средства в любую страну;
• возможность выбора партнерских систем для получения денег;
• доступность для физических и юридических лиц;
• минимальная стоимость перевода, которую благодаря калькулятору можно узнать заранее;
• круглосуточный доступ к услуге;
• надежная защита и конфиденциальность.

Если у Вас остались вопросы о переводе денег через банк, наши специалисты всегда готовы предоставить консультацию.

Банки выступают против регулирования в РФ комиссии за перевод денег с карты на карту

МОСКВА, 21 ноя — ПРАЙМ. Российские банки выступили против дополнительного регулирования комиссий за переводы с карты на карту: по их мнению, справедливые тарифы за такие операции эффективно может установить сам рынок. Принимать единые для всех банков решения по тарифам нужно аккуратно, а предложенные ЦБ меры нуждаются в дополнительном изучении, считают опрошенные агентством «Прайм» кредитные организации.

Ранее в среду издание РБК со ссылкой на директора департамента стратегии развития финрынка ЦБ Владимира Таможникова сообщило, что Банк России планирует вернуться к обсуждению размера комиссии за переводы с карты на карту. ЦБ стремится к тому, чтобы комиссия за переводы для всех клиентов стала единой, независимо от того, совершается ли операция в одном банке (что чаще всего бесплатно) или между разными кредитными организациями.

«Мы не видим необходимости ввода дополнительного регулирования на переводы с карты на карту между банками», — сообщил руководитель департамента цифрового бизнеса ВТБ Никита Чугунов.

Вопрос изменения тарифной политики при межбанковских переводах необходимо прорабатывать очень внимательно, с учетом всех факторов подчеркнул зампред правления Совкомбанка Алексей Панферов.

По его мнению, в настоящее время тарифы находятся в сбалансированном состоянии для всех участников процесса. Инициатива регулятора нуждается в доработке с рассмотрением альтернативных решений, считает управляющий директор управления транзакционного бизнеса банка «ФК Открытие» Михаил Щипков.

Регулирование межбанковских переводов всех типов лучше всего сделает сам рынок, согласился руководитель департамента онлайн-продаж Альфа-банка Александр Солонин. Если сравнивать затраты на переводы внутри банка и между банками, то существенную разницу составляет комиссия платежной системы, на которую банк не может значительно влиять, пояснил он. Это не позволяет рыночно обосновать гипотетическую одинаковую комиссию за эти виды переводов.

ФАС провела анализ тарифов и пришла к выводу о том, что взимаемые банками комиссии за осуществление межбанковских переводов в определенной мере являются барьерами для потребителя в случае принятия им решения о смене банка.

«Специальные «заградительные барьеры» в виде повышенной стоимости услуг на межбанковские переводы не были выявлены», — вместе с тем отметили в ведомстве.

Денежный перевод в Индию из США — отправьте деньги онлайн с помощью Money2India

Перевод денег онлайн — Money2India

Отправляйте деньги онлайн на любой банковский счет в Индии, используя нашу безопасную и экономичную службу денежных переводов онлайн. Нам доверяют более миллиона NRI более десяти лет.

Денежные сервисы в настоящее время доступны:

1. Физические лица
2. Субъекты хозяйствования в США.

Как перевести деньги из США в Индию?

1. У вас уже есть аккаунт в Money2India? Просто войдите, чтобы начать отправлять деньги за 5 простых шагов
2. ICICI Bank NRI Владелец счета? Просто войдите в интернет-банк NRI, чтобы начать отправлять деньги за 5 простых шагов (только для физических лиц)
3. Впервые в Money2India? Нажмите здесь, чтобы ввести некоторые данные, и выполните 5 простых шагов, чтобы отправить деньги в Индию:

Шаг 1: Введите сумму, которую вы хотите перевести

Шаг 2: Только для начинающих пользователей: заполните профиль пользователя, добавив несколько деталей
Индивидуальные пользователи: заполните профиль пользователя, добавив несколько деталей
Бизнес-пользователи: заполните профиль пользователя и загрузите соответствующие документы

Шаг 3. Добавьте нового получателя или выберите уже добавленного получателя и нажмите
«Продолжить»

Шаг 4: Добавьте свой банковский счет или выберите уже добавленный банковский счет в
, сделайте платеж

Шаг 5: Подтвердите и оплатите транзакцию

Отслеживайте свои переводы в любое время и в любом месте.

Преимущества

• Простые и удобные операции
• Полностью онлайн
• Конкурентоспособные и фиксированные курсы обмена
• Автоматические повторяющиеся денежные переводы: планируйте свои денежные переводы заранее
• Безопасные и безопасные транзакции
• Выполнять платежи более чем 100 организациям в Индии

Плата за обслуживание

До 1000 долларов США — комиссия 4 доллара США

Свыше 1000 долларов США — нулевая комиссия

Также можно перевести деньги в Индию с номера

Великобритания, Канада, Сингапур, ОАЭ, другие страны

Отправляйте деньги за границу на банковский счет получателя с помощью TD Global Bank Transfer

Название, логотип WESTERN UNION , а также соответствующие товарные знаки и знаки обслуживания, принадлежащие Western Union Holdings, Inc. , зарегистрированы и / или используются в США и многих других странах и используются с разрешения.

Торговая марка Visa International Service Association, используется по лицензии.

^® Логотип TD и другие товарные знаки являются собственностью Toronto-Dominion Bank.

¹ Расчетное время доставки зависит от страны и будет отображаться вам во время транзакции. Перевод может быть отклонен, заморожен или задержан в соответствии с правилами, политиками и / или законами.Фактическое время доступности средств зависит от финансового учреждения и различных факторов, включая правила страны назначения, валюту, сумму перевода, проверку на мошенничество в стране назначения и / или любую другую причину, не зависящую от TD.

² Также действуют ограничения на транзакции на рынке переводов TD Global Transfer на неделю, месяц и TD. Дополнительные сведения см. В разделе «Какие у меня ограничения на отправку?» при получении оценки на EasyWeb.

³ Комиссия за перевод TD составляет до 25 долларов США за перевод.Сумма комиссии за перевод является динамической и будет варьироваться в зависимости от отправляемой суммы, страны-получателя и валюты счета, на котором осуществляется транзакция.

⁴ Поддерживаемые страны могут измениться в любое время, и не все методы передачи могут работать в каждой стране.

⁵ Подходит большинство кредитных, дебетовых и пополняемых предоплаченных карт Visa по всему миру. Однако некоторые страны и финансовые учреждения могут отказаться принимать эти транзакции из-за местных нормативных или других ограничений.Кроме того, для некоторых перезагружаемых продуктов с предоплатой может быть запрещено получение платежей Visa Direct, таких как пополняемые молодежные предоплаченные карты, государственные платежные карты и проездные карты Visa.

⁶ Отделения агентов Western Union также могут предоставить получателю альтернативные варианты получения.

Отправляйте деньги с помощью международных банковских переводов без комиссии

Расценки перед отправкой международного банковского перевода

Существуют многочисленные комиссии, связанные с осуществлением традиционных международных банковских переводов.

Курс валют

Обменный курс является центральным для международных банковских переводов. Курс обмена одной валюты на другую не одинаков во всех учреждениях. Банки часто таким образом увеличивают свою прибыль или маржу.

Для этого они смотрят на среднерыночный курс и добавляют спред, который варьируется от учреждения к учреждению.

Среднерыночная ставка — Среднерыночная ставка — это середина между ценой покупки и продажи двух валют.Средний рынок — это то, как учреждения определяют свои ставки.

Спред — Спред — это комиссия, взимаемая учреждением обмена. Вот почему вы никогда не увидите эту «среднерыночную стоимость Google», если воспользуетесь услугами какого-либо учреждения, будь то онлайн или лично, для обмена денег. Спреды не раскрываются и включаются в любой указанный вам валютный курс. Спреды могут быть на 0,07–7% выше среднерыночной ставки.

Банки взимают фиксированную комиссию, что на первый взгляд привлекательно, но их обменный курс и комиссия будут намного ниже, чем у других услуг.Они известны как скрытые комиссии, слабый обменный курс и комиссии, встроенные в процесс перевода.

Получателю часто приходится платить, чтобы получить свои деньги. Если это так, они также могут попросить компенсацию, добавив больше расходов к простому банковскому переводу.

Veem предлагает выгодные обменные курсы, которых вы больше нигде не встретите. А с помощью калькулятора Veem FX вы будете точно знать, сколько денег вам нужно отправить, чтобы заплатить получателю.

Куда вы отправляете

В зависимости от того, в какую страну вы отправляете, перевод средств может стоить значительно дороже.
По данным Всемирного банка, стоимость международных переводов в Африке на 3% выше среднемировой.

Если в регионе, куда вы отправляете, также отсутствует банковская инфраструктура, это может означать, что ваши деньги проходят через большее количество посредников, что означает, что больше банков забирают часть ваших средств.

Не говоря уже о денежных переводах и участии страны в мировой торговле, также может сильно повлиять на стоимость электронных переводов.

Объем денег

Сумма денег, которую вы отправляете, сильно влияет на размер вашей оплаты.Чем меньше сумма, тем выше комиссия. Чем больше вы отправляете, тем меньше плата. Это звучит странно, но есть смысл вознаградить вас за отправку большего количества денег.

Вот почему более крупные корпорации редко заботятся о стоимости проводки денег, они делают это часто и делают это в больших количествах.

Как малый бизнес, убедитесь, что отправляемая сумма того стоит. Больше денег почти всегда лучше, поскольку может показаться, что ваш перевод — это капля в море.

Банки

Банки являются учреждениями, поэтому они являются первым вариантом, рассматриваемым при осуществлении международных банковских переводов. Фактически, около 80% международных банковских переводов обрабатываются более крупными банками. Но крупные банки, такие как Bank of America, взимают от 25 до 65 долларов за исходящий банковский перевод. Сборы будут различаться и могут быть отменены для определенных учетных записей. Под определенными аккаунтами мы имеем в виду более крупные предприятия с более глубокими карманами и более выдающимся статусом.

Входящие переводы обычно стоят от 10 до 25 долларов.От этих сборов, как правило, труднее отказаться. По сути, банки извлекают выгоду из собственной сложности. Хотя они могут отказаться от комиссии, их обменный курс может быть более трудным для понимания и, следовательно, хуже, чем вы думали.

Не говоря уже о том, что они предлагают безопасность и простоту, поскольку существуют уже так давно.

Хотя банки не считаются самым дорогим вариантом, так как они обрабатывают большую часть мирового объема, они определенно не являются самым дешевым способом отправки денег за границу. Если вы не будете осторожны с мелким шрифтом или обменным курсом, они могут получить маржу в 15% от ваших переведенных средств.

Комиссия за отслеживание SWIFT

SWIFT не предлагает интуитивно понятного или тщательного способа отслеживания ваших денег. Любознательному и сознательному владельцу бизнеса придется заплатить пошлину за розыск. Есть несколько людей и организаций, которые участвуют в международном банковском переводе SWIFT, и если вы хотите точно знать, как перемещаются ваши деньги, это будет стоить.

Для этого SWIFT будет повторять их шаги, чтобы увидеть, куда пошел ваш провод. Важно отметить, что это можно сделать только ретроспективно, то есть после того, как ваш платеж прошел через учреждение и был зарегистрирован.

Итак, просто чтобы увидеть, куда идут ваши деньги и как они поступят, вам не только придется за них платить, вы даже не сможете отслеживать их в режиме реального времени.

Сеть SWIFT устарела. Переводы часто теряются, и взимаемые комиссии даже не покрывают эти убытки.

Veem понимает, насколько важны прозрачность и подотчетность, поэтому мы предлагаем сквозное отслеживание. Вам никогда не придется беспокоиться о том, где находятся ваши деньги или сколько времени потребуется, чтобы добраться до места назначения.

вариантов трансфера с квадратом | Центр поддержки Square

С Square вы можете выбрать, когда получать свои средства. Мы предлагаем несколько вариантов — наш стандартный график переводов, индивидуальный график переводов (адаптированный вами к вашим рабочим часам) или перевод средств на вашу Square Card.

Square не имеет ограничений на переводы с нашим стандартным или индивидуальным расписанием. Мы не будем удерживать средства в зависимости от суммы, частоты или типа транзакции.

Если вам не удается найти перевод, просмотрите эти советы по расписанию перевода.

Стандартный перевод на следующий рабочий день

Когда вы активируете свою учетную запись Square Point of Sale, привяжете банковский счет и начнете принимать платежи по картам, мы будем переводить средства в соответствии с нашим стандартным графиком. Все продавцы Square начинают с нашего стандартного графика трансфера.

По этому графику средства обычно переводятся в течение 36 часов или 1-2 рабочих дней с момента транзакции. Узнайте больше о нашем стандартном графике трансфера и просмотрите ежедневное время трансфера.

Пользовательское закрытие дневного времени

Если у вашей компании уникальные часы, вы можете настроить время, в которое транзакции будут сгруппированы для ежедневного перевода. Это называется окончанием рабочего дня.

Установка времени закрытия дня гарантирует, что вы получите один перевод для платежной деятельности за полный день, что упрощает ведение бухгалтерского учета.Узнайте больше о настройке дневного времени.

Квадратная карта

Square Card — это бесплатная бизнес-дебетовая карта, подключенная к вашему счету Square. Когда вы принимаете платеж на Square, эти деньги вы можете потратить с помощью Square Card без ожидания и комиссий, связанных с переводом ваших средств с вашего баланса.

Вы также можете перевести эти средства со своего баланса Square на связанный банковский счет. Узнайте больше о переводе средств на свой банковский счет.

Мгновенные переводы

Самый быстрый способ получить деньги — воспользоваться мгновенными переводами Square.

Иногда деньги нужны немедленно — тогда мгновенный перевод может помочь. Если это доступно в вашем аккаунте, вы можете мгновенно отправлять средства на свой связанный банковский счет с помощью дебетовой карты 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, с комиссией 1,5% за перевод.

Хотя мгновенные переводы легко отправить на ваш банковский счет, вам понадобится несколько вещей, прежде чем вы сможете начать работу:

• Свяжите банковский счет и поддерживаемый U.Дебетовую карту Visa или MasterCard, выданную S. на ваш счет Square.

• Убедитесь, что на вашем счету Square Balance есть не менее 25 долларов после уплаты комиссии за обработку.

После настройки учетной записи для мгновенных переводов вы можете сразу же получать свои деньги.

Узнайте больше о том, как отправить свой первый мгновенный перевод.

Примечание : Некоторые новые продавцы начинают с ограничения на один мгновенный перевод в день на сумму до 2000 долларов или один перевод в тот же день на сумму до 10000 долларов.По мере того, как вы запускаете и развиваете свой бизнес с Square, может стать доступной более высокая сумма ежедневного перевода.

Перевод в тот же день

Перевод в тот же день имеет скорость мгновенных переводов без лишних хлопот. Если вам обычно нужны средства быстрее, чем через один-два рабочих дня, могут быть доступны переводы в тот же день для автоматического перевода средств в конце рабочего дня. При использовании дебетовой карты средства отправляются на ваш связанный банковский счет с комиссией 1,5% за перевод.

Ваши средства будут регулярно отправляться на вашу связанную дебетовую карту через 15 минут после окончания рабочего дня, каждый день.

Чтобы использовать перевод в тот же день, у вас должен быть минимальный баланс в размере 1 доллара после уплаты комиссий Square. Вы можете отправлять платежи на сумму до 10 000 долларов. Если ваш дневной баланс превышает 10 000 долларов, вы получите несколько переводов от Square. Есть одно исключение: индивидуальные платежи на сумму более 10 000 долларов не будут отправляться через перевод в тот же день или мгновенный перевод. Когда это произойдет, эти платежи будут отправлены переводом на следующий рабочий день и будут доступны в течение одного-двух рабочих дней на ваш связанный банковский счет.

Поскольку перевод в тот же день работает так же, как мгновенные переводы, любые средства, которые не соответствуют требованиям, будут отправлены по нашему графику переводов на следующий день.

Примечание : Некоторые новые продавцы начинают с ограничения на один мгновенный перевод в день на сумму до 2000 долларов или один перевод в тот же день на сумму до 10000 долларов. По мере того, как вы запускаете и развиваете свой бизнес с Square, может стать доступной более высокая сумма ежедневного перевода.

Узнайте больше о настройке вашего первого перевода в тот же день.

Ручная передача

По умолчанию ваши средства будут переводиться на ваш банковский счет каждую ночь с воскресенья по четверг.

Вместо автоматических переводов вы можете включить ручные переводы, чтобы выбрать, когда переводить деньги. Ваши средства будут доступны на вашем балансе Square, и вы сможете решить, когда перевести их на свой связанный банковский счет. Ваши средства поступят на ваш банковский счет на следующий рабочий день без каких-либо дополнительных затрат.

Помните, что любые запросы на перевод, полученные после 20:30 по тихоокеанскому стандартному времени, будут отправлены в ваш банк на следующий рабочий день.

Вы можете приостановить автоматические ночные переводы и переключиться на ручные, прямо из онлайн-панели Square Dashboard или из приложения Square.

1. Перейдите к Настройки в онлайн-приложении Square Dashboard или Square Point of Sale.

2. Выбрать Остаток .

3. В разделе Расписание передачи > выберите Вручную .

Подробнее о : Обработка платежей

Государственный банк Индии (Лос-Анджелес, Калифорния)

Отправляйте деньги в Индию из любой точки мира.

Характеристики

• Привлекательный и конкурентоспособный курс обмена между долларами США и индийскими рупиями.
• Один из БЫСТРЫХ и способов отправки денег в Индию — как правило, получать переводы в течение нескольких часов!
• Три удобных способа отправки переводов: онлайн, мобильное приложение SBIC или в любом филиале SBIC
• Отсутствие комиссии на любую сумму перевода для переводов, совершенных через мобильное приложение SBIC или онлайн-службу денежных переводов
• Чековая запись недоступна для этого счета

Лимиты переводов

* Для счетов, открытых онлайн, лимит составляет 25 000 долларов США. 00 в день и 50 000,00 долларов в месяц. Для счетов, открытых в одном из наших филиалов, лимит составляет 50 000,00 долларов США в день. Онлайн-переводы на сумму более 35 000,00 долларов США могут занять от 1 до 2 дополнительных рабочих дней для получения кредита на счет получателя.

** Лимит мобильных переводов составляет 25 000 долларов США в день и 50 000 долларов США в месяц.

Банк считает «за день» с 12:00:00 AM PST до 11:59:59 PM PST того же календарного дня, а «за месяц» считает любые 30 последовательных дней.

Только для личных кабинетов (не для бизнеса)

Вы можете отменить перевод денежных средств онлайн или через мобильное приложение, либо позвонив по телефону 1-855-215-0903, чтобы получить полный возврат средств в течение 30 минут с момента отправки перевода.Если вы считаете, что произошла ошибка или проблема, позвоните нам по телефону 1-877-707-1995 в течение 180 дней с момента соответствующего денежного перевода.

Обратите внимание:

По вопросам, касающимся службы денежных переводов SBIC, свяжитесь с нами по телефону 1-877-707-1995 (пн-пт, с 8:00 до 16:30 по тихоокеанскому стандартному времени).

Посмотреть курс обмена сегодня

Могут применяться дополнительные сборы / сборы. Для денежных переводов на сумму более 10 000 долларов США и любых изменений, внесенных в список получателей, вы получите подтверждающий звонок.Плата за вызовы может взиматься в зависимости от вашего оператора. Для получения подробной информации и цен на денежные переводы, инициированные в отделении, см. График комиссий и сборов для коммерческих банков или График комиссий и сборов для личных счетов, если применимо.

7 лучших приложений для денежных переводов

Большинству людей в какой-то момент необходимо перевести деньги другому человеку, независимо от того, отправляете ли вы несколько долларов другу, который взял счет за обед, или даете деньги вашему ребенку во время учебы за границей. К сожалению, перевод денег может быстро обойтись, особенно если речь идет о международных переводах.К счастью, приложения для денежных переводов открыли новые возможности для перемещения денег по разумной цене.

7 лучших приложений для денежных переводов для ваших нужд

Существует множество приложений для денежных переводов, которые может использовать каждый, но важно понимать, какие приложения лучше всего подходят для ваших конкретных потребностей. Чтобы помочь вам в этом процессе, вот несколько лучших приложений для денежных переводов и их важные характеристики.

1. OFX

OFX — это идеальное приложение для денежных переводов для выплаты больших сумм за границу.Помимо впечатляющего каталога стран, в которые вы можете отправлять сообщения в различных валютах, у них также есть много полезных инструментов. Конвертер валют с текущим обменным курсом позволяет зафиксировать наилучшие возможные обменные курсы на дату перевода. В приложении нет ограничения на количество переводов, которые вы можете сделать, но они имеют минимальный перевод в размере 1000 долларов США, поэтому его лучше всего использовать для крупных международных денежных переводов. Их комиссии различаются, но обычно они берут маржу менее 2% по обменному курсу.

2. Paypal

Большинство людей уже хорошо знакомы с Paypal
PYPL. Поскольку Paypal существует дольше, чем большинство других приложений для денежных переводов, он имеет обширную сеть стран, в которые вы можете отправлять, и это безопасно. Однако вы получаете это чувство безопасности за свою цену. Для дебетовых или кредитных переводов внутри США Paypal берет 2,9% от суммы транзакции вместе с комиссией в размере 30 центов. Отправляете за границу? Помимо снижения на 2,9%, отправка в Канаду или Европу стоит 2,99 доллара, а в другие страны — 4 доллара.99. Фиксированная плата меняется от страны к стране. Paypal — отличный выбор для отправки денег в более отдаленные районы, к которым у вас иначе не будет доступа.

3. Приложение Square’s Cash

Если вы ищете быстрое и простое приложение, которое покрывает разделение счетов в ресторанах или коммунальных услугах, тогда не ищите ничего, кроме Square
Приложение SQ Cash. Плата за транзакции для одноранговых переводов отсутствует, и если вы отправляете кому-то деньги, им не нужно иметь счет Cash. Вы даже можете создать доступную веб-страницу, которая позволит людям делать вам бесплатные платежи.Из всех существующих приложений для денежных переводов это самое простое и простое в использовании.

4. TransferWise

Как и OFX, TransferWise — идеальный выбор для людей, которые хотят переводить деньги семье, друзьям или бизнесу за границу. У них меньший каталог стран по всему миру, чем у OFX, и немного большее время передачи — от одного до трех дней. Однако их комиссия за транзакции минимальна по сравнению с банками — в настоящее время составляет 0,7% — а их курсы конвертации валюты гарантируются на срок до 29 часов.Их явным преимуществом перед OFX является отсутствие минимальных переводов, что позволяет при необходимости отправлять меньшие суммы денег.

5. Venmo

Как и приложение Square Cash, Venmo был разработан для одноранговых платежей. Venmo завоевала популярность среди приложений для денежных переводов не только из-за удобства и бесплатных переводов, но и из-за отличительной социальной составляющей приложения. Приложение позволяет подключиться к Facebook
FB и ваши телефонные контакты, чтобы вы могли передавать их людям в вашей социальной сети.Он также позволяет вам ставить лайки или комментировать транзакции людей. Не хотите показывать транзакцию публике? Без проблем. В приложении есть множество настраиваемых функций конфиденциальности. Хотя Venmo является бесплатным для большинства переводов, важно отметить, что существует комиссия за перевод по кредитной карте в размере 3%.

6. WorldRemit

WorldRemit лучше всего использовать для перевода небольших сумм денег людям по всему миру. Благодаря широкому каталогу соответствующих стран, низким комиссиям и множеству способов доступа получателей к своим деньгам легко увидеть привлекательность этого приложения.У них нет минимума переводов, поэтому они идеально подходят для международных транзакций между семьей и друзьями. Однако что действительно выделяет WorldRemit, так это быстрое время транзакции. Международные денежные переводы обрабатываются мгновенно. Хотя у этого приложения нет некоторых из лучших функций других приложений для международных денежных переводов из этого списка, простота WorldRemit может быть привлекательной для некоторых.

7. Zelle

Zelle — еще одно бесплатное приложение, которое полезно для одноранговых денежных переводов.Однако вы и все, кому вы отправляете, должны иметь банковский счет в участвующем банке США, что может сделать приложение немного ограничивающим. Он также может иметь более медленное время обработки транзакций, чем другие приложения для одноранговых денежных переводов. Если у получателя перевода нет учетной записи Zelle, обработка транзакции займет от одного до трех рабочих дней.

Что следует учитывать при выборе приложения для денежных переводов

Учитывая их удобство и доступность, неудивительно, что приложения для денежных переводов стали очень популярны.К сожалению, такой высокий уровень внедрения привел к насыщению рынка. Поищите в магазине приложений своего устройства, и вы заметите, что существует бесконечное количество приложений на выбор.

Прежде чем выбирать приложение для денежных переводов, важно помнить, что каждое приложение имеет разные качества и характеристики, которые делают их более подходящими для определенных видов транзакций. Вот несколько факторов, которые следует учитывать перед выбором приложения.

• Скорость перевода: Если вы ищете максимально быстрые переводы, обязательно обратите внимание на среднюю продолжительность времени, в течение которого эти приложения могут переводить деньги из одного места в другое.Скорость транзакций варьируется от приложения к приложению, и вы хотите, чтобы ваши деньги поступали туда, где они должны быть, вовремя.
• Ваше географическое положение: Важно учитывать, где вы живете и куда вы будете регулярно отправлять свои деньги в географическом отношении. Некоторые приложения вообще не разрешают международные переводы или отговаривают их непомерными комиссиями. Безопасность тоже может сыграть в этом роль. Некоторые приложения для денежных переводов могут представлять проблемы с безопасностью, особенно при переводе за границу. Если вы регулярно отправляете средства за границу, важно убедиться, что выбранное вами приложение может защитить ваши деньги из одного места в другое.
• Количество переводов: Важно помнить, сколько вы ожидаете переводов за один раз. У многих приложений есть ограничение на сумму денег, которую вы можете отправить за один раз, в то время как у других есть ограничения на сумму, которую вы можете отправить за неделю, месяц и т. Д. Другие будут взимать процент от того, что вы переводите, что делает их меньше -идеален для перемещения крупных сумм денег.
• Кому вы переводите: Обязательно подумайте, для кого вы загружаете это приложение. Кому вы будете регулярно отправлять деньги? Как вы собираетесь использовать приложение? Многие приложения для денежных переводов предназначены для денежных переводов между людьми, которые знают друг друга. Если вы собираетесь отправлять сообщения незнакомым людям, вы можете проверить приложения, у которых есть защита, если вам нужно вернуть деньги.

Зачем использовать приложение для денежных переводов?

Приложения для денежных переводов, также известные как одноранговые платежи, позволяют переводить наличные из одного места в другое почти мгновенно.Это означает, что в следующий раз, когда вы с другом решите разделить вкладку «счастливый час», вам не нужно беспокоиться о пересчете наличных, выкапывании чековой книжки или неловком разговоре «Я достану вас в следующий раз». . Вместо этого вы можете просто достать свой смартфон и инициировать перевод со своего банка или кредитной карты. В зависимости от того, какое приложение вы используете, эти переводы осуществляются либо за небольшую плату, либо совершенно бесплатно.

Как переводить деньги из одного банка в другой: между банковскими счетами

Как писатель по личным финансам, я часто отвечаю на вопросы друзей и родственников об основных финансовых принципах.Когда кто-то впервые открывает сберегательный счет, он часто спрашивает: «Как мне на самом деле перевести деньги с моего чека в мои сбережения?» Вот почему я создал это руководство о том, как переводить деньги из одного банка в другой.

Кажется, такая простая концепция, но перевод больших сумм почти всегда требует преодоления некоторых препятствий. Вы не можете просто позвонить в свой банк и попросить их перевести средства, а активное снятие и последующее внесение денег — ненужная проблема.Ну так что ты делаешь?

Если вы хотите перевести деньги между банковскими счетами, будь то ваши собственные или вы отправляете деньги кому-то другому, вот лучшие способы сделать это.

Как банки переводят деньги?

Каждый крупный банк использует систему автоматизированной клиринговой палаты (ACH) для перевода денег. Когда ваш работодатель отправляет вашу зарплату прямым переводом, он использует ACH.

ACH был создан в 1970-х годах как более быстрая альтернатива чекам и более дешевое решение, чем электронные переводы.Это электронная система, которая переводит деньги большими партиями в одночасье. Помимо того, что ACH быстрее, чем многие другие традиционные варианты перевода, он часто более безопасен, чем телеграфные переводы и другие виды электронных платежей, потому что он поддерживается саморегулирующимся NACHA.

Как перевести деньги из одного банка в другой

Перевод денег между разными банковскими счетами — обычная потребность большинства людей. У меня есть три разных банка, которые я использую для личных и деловых нужд, и я инициирую переводы между ними не реже одного раза в неделю.В других случаях я могу отправить деньги кому-то другому, что также требует банковского перевода.

Настройка внешних переводов может сбивать с толку, поэтому давайте рассмотрим гипотетический пример, чтобы объяснить, как это работает на веб-сайте вашего интернет-банка. Банк A — это банк, из которого вы переводите деньги, а банк B — это банк, куда вы хотите отправить эти средства. Ниже вы найдете шесть шагов, как перевести деньги из банка в банк:

1. Перейдите на сайт своего банка, чтобы связать счета.

Войдите в банк A и щелкните раздел «Перевод средств», затем «Внешние переводы» или «Внешние счета» и, наконец, «Добавить внешний счет».

2. Подтверждение права собственности на счет.

Чтобы добавить внешний счет, вы должны подтвердить свой счет в банке B в банке A. Банку A потребуется подтверждение того, что вы являетесь владельцем счета в банке B.

3. Предоставьте необходимую информацию.

Банк A запросит номер счета и маршрутный номер для банка B (я покажу вам, как именно найти свой счет или маршрутный номер позже в этом сообщении), а также текущий или сберегательный счет.

4. Очень отзывчивый.

Банк A попросит вас подтвердить ваш счет в Банке B одним из двух способов:

1. Сообщите им имя пользователя и пароль, которые вы используете для банка B, которые мгновенно подтвердят учетную запись и подготовят ее для внешних переводов.
2. Банк A инициирует два небольших перевода в банк B. Примечание: Вам нужно будет войти в банк B, чтобы увидеть, сколько было внесено на счет.

5. Проверьте депозиты.

Войдите в банк A и перейдите в раздел «Внешние счета». Должна быть часть с надписью «Подтвердите свои депозиты», в которой вы должны ввести суммы, которые были переведены в банк B. Этот процесс обычно занимает не менее 1-2 рабочих дней.

6. Начните переводить деньги из одного банка в другой.

Теперь вы можете без проблем переводить деньги из банка A в банк B. Вы можете настроить повторяющиеся или разовые переводы, в зависимости от ваших потребностей.

Обычно перевод денег между двумя счетами бесплатный, , но иногда существует ограничение на то, сколько денег вы можете перевести за один раз.Это зависит от политики вашего банка. Например, сравнивая кредитные союзы с банками, кредитные союзы обычно имеют более низкие комиссии. При переводе денег на свои счета и обратно имейте в виду, что обычно существуют минимальные суммы сбережений и текущих счетов, которые вы должны поддерживать, чтобы избежать дополнительных комиссий или закрытия счетов.

Какая информация нужна для перевода денег?

Когда дело доходит до попытки выяснить, как перевести деньги из одного банка в другой, настройка может вызвать затруднения, если вы не знаете, что вам нужно. Для перевода денег между банками вам понадобится следующая информация:

• Название банка: Вам необходимо знать название банка, в котором открыт счет-получатель. Это должно быть довольно просто сделать, особенно если вы переводите на другой из своих аккаунтов. Вам также может понадобиться адрес банка (место, где был создан счет).
• Сберегательный / текущий счет: Вам необходимо определить, является ли каждый счет сберегательным или текущим.Опять же, это должно быть просто, если это ваши собственные учетные записи. Если вы переводите деньги кому-то другому, вам нужно будет узнать об этом у них, прежде чем вы сможете сделать банковский перевод.
• Личный / бизнес-аккаунт: Вам также необходимо знать, является ли получающий аккаунт корпоративным или личным. Это важно, потому что для переводов на корпоративные счета и с них могут применяться разные правила и комиссии.
• Маршрутный номер: Что такое маршрутный номер? Маршрутный номер — это девятизначный номер, связанный с вашим банком. Этот номер важен для того, чтобы ваши деньги попали на правильный счет в правильном банке. У одного банка может быть несколько номеров маршрутизации, поэтому важно всегда дважды проверять, правильно ли вы используете.
• Номер счета: Еще один важный номер, который вам понадобится при настройке банковского перевода, — это номер счета. Номера счетов — это от восьми до двенадцати цифр, связанных с вашей уникальной учетной записью. Таким образом, даже если бы ваши сберегательные и текущие счета были в одном банке, у них были бы свои собственные уникальные номера счетов.

Как узнать номер маршрута и номер счета?

Есть несколько способов найти маршрут и номер счета для конкретного банковского счета:

• Онлайн: Если вы входите в свой банк онлайн, вы обычно можете найти свой маршрут и номер счета в разделе «Детали счета» или в разделе с аналогичным названием. По соображениям безопасности вам может потребоваться ввести пин-код или пароль для доступа к этой информации в приложении.
• На чеке: Маршрутные номера и номера счетов для банковского счета обычно находятся в нижней части чека.Начиная с нижнего левого угла, вы найдете номер маршрута, за которым следуют номер счета и номер проверки.

• По телефону: Вы также можете позвонить в службу поддержки клиентов вашего банка, чтобы узнать маршрут и номера счетов. Однако этот метод не всегда удобен из-за длительного времени ожидания.

Альтернативы банковским переводам

Если вы хотите отправить деньги со своего банковского счета на чей-нибудь другой, вам, как правило, придется найти альтернативу банковским переводам.Это потому, что вам необходимо быть владельцем счета в обоих банках, чтобы отправлять или получать деньги. Вот некоторые другие популярные решения для банковских переводов:

Приложения

К счастью, сделать это стало проще, чем когда-либо, благодаря множеству приложений и сайтов, предлагающих услуги передачи . Независимо от того, делите ли вы счет за ужин, оплачиваете ли вы свою часть бронирования отеля на предстоящий девичник или получаете деньги за аренду в последнюю минуту от мамы и папы — вы будете благодарны, что знаете об этих простых вариантах, когда вам нужно быстро переводит деньги между банками.

После того, как ваш банковский счет будет привязан в приложении, вы можете быстро ввести сумму в долларах, выбрать получателя и нажать «Отправить» — они получат средства почти мгновенно.

• PayPal : вы можете отправлять деньги на чужой счет PayPal бесплатно с помощью опции «отправить семье и друзьям». PayPal — это быстрый способ, поэтому, как только вы отправите деньги, они появятся на счете PayPal другого человека. Оттуда они могут перевести его на свой банковский счет.
• Chase QuickPay: Chase QuickPay позволяет отправлять деньги со своего банковского счета Chase кому-то другому, которому не обязательно быть клиентом Chase. Если у вас есть учетная запись Chase QuickPay, вы также можете отправить счет и запросить, чтобы кто-то другой отправил вам деньги.
• Venmo: Venmo позволяет мгновенно осуществлять денежные переводы с вашего банковского счета, дебетовой или кредитной карты или текущего баланса Venmo, устраняя необходимость извлекать наличные, чтобы вернуть деньги друзьям, и наоборот.Еще одна популярная функция — это социальная лента, которая позволяет вам видеть, чем занимаются ваши друзья.
• Cash App: Еще одно популярное приложение для одноранговых платежей — Cash App, которое позволяет отправлять деньги на банковский счет или дебетовую карту другого пользователя. Пользователи также могут настроить прямой депозит, чтобы все полученные средства автоматически переводились на их банковский счет. Если вам не нравится социальная лента Venmo, которая показывает, кому вы отправляете деньги и за что, вам понравится приложение Cash App — это более конфиденциальный способ отправки денег.
• Apple Pay / Google Pay: В зависимости от ваших предпочтений в отношении Apple или Google вы можете использовать эти платежные приложения для банковских переводов, онлайн-платежей и т. Д. Apple Pay подключен к вашему Apple Wallet и упрощает отправку денег туда и обратно, что вы можете легко сделать во время текстовых сообщений, просто нажав кнопку Apple Pay под текстовым полем или нажав кнопку Google Pay.

Они не только обычно более удобны, когда вам нужно сделать банковский перевод с кем-то, кто использует другой перевод, чем вы, но они часто позволяют получателю получить деньги в тот же день — обычно за небольшую плату, конечно .

Кроме того, вы также можете поддерживать баланс в этих приложениях, которые могут действовать как краткосрочный сберегательный счет. Например, если кто-то переводит вам деньги за аренду, проще не потратить их случайно, если они не лежат на вашем банковском счете. Если вы решите сделать это, просто убедитесь, что вы не используете этот баланс для платежей другим, иначе вы можете почувствовать стресс, когда наступит первое число месяца.

Выписка чека

Хотя это может показаться устаревшим, выписка чека — реальная альтернатива для перевода средств на другой из ваших счетов или кому-то еще.Если у вас нет чековой книжки, многие банки могут предоставить несколько чеков в год, бесплатно или за небольшую плату. Итак, как перевести деньги с помощью чека? Это просто:

1. Получите чек в своем банке, если у вас его нет.
2. Заполните необходимую информацию, включая дату, сумму, которую вы хотите перевести (прописью и цифрами), имя / организацию получателя, вашу подпись и памятку, если вы хотите указать конкретную информацию о транзакции.
3. Внесите чек на другой счет или отдайте его тому, кто собирается внести его .

Банковские переводы

Другой вариант, когда вам нужно быстро перевести деньги между банками, — это банковский перевод, который позволяет отправлять деньги в электронном виде. Электронные переводы — это реальная альтернатива, если вам нужно выяснить, как перевести деньги , не обращаясь к вашему банку , поскольку существуют небанковские поставщики, такие как Western Union.

Банковские переводы — это популярное решение для отправки денег за границу или быстрых переводов. Для банковского перевода обычно требуется:

• Имя получателя
• Пункт назначения
• Сумма перевода

* Примечание. Даты и суммы могут отличаться в зависимости от вашего банка и типа перевода. Политика может измениться.

Какой метод перевода следует использовать?

Есть несколько факторов, которые следует учитывать при попытке решить, как переводить деньги между банками, в том числе:

• Сколько времени займет перевод: Хотя некоторые приложения позволяют мгновенные переводы, за которые взимается дополнительная плата (например, приложение Cash App взимает 1. Комиссия 5% и Venmo взимает 1% до 10 долларов), большинство вариантов банковского перевода занимают несколько рабочих дней. В зависимости от того, насколько сильно вам нужны средства, вам может потребоваться выбрать самый быстрый способ перевода.
• Сколько стоит перевод: Если баланс вашего банковского счета невелик или вы просто не хотите тратить лишние деньги, вы можете установить приоритет, сколько стоит перевод денег. Разные методы могут быть дороже. Например, банковские переводы, как правило, являются самым дорогим вариантом и стоят от 25 до 45 долларов в зависимости от того, отправляете ли вы деньги в пределах США.С. или за границу.
• Лимиты переводов: Некоторые из этих методов ограничивают сумму, которую вы можете переводить на свой банковский счет в день или месяц. Зная об этих ограничениях, важно убедиться, что вы можете отправить или получить всю необходимую сумму.

Ключевые выводы о том, как переводить деньги из одного банка в другой

• Вы можете переводить деньги между банками через финансовое учреждение или приложение.
• Банковские переводы между вашими счетами лучше всего осуществлять через ваш банк.
• С помощью приложения проще переводить деньги из вашего банка другу или члену семьи.
• Выписка чеков и телеграфные переводы также являются популярными альтернативами для перевода денег другим людям.
• Для перевода денег между банками вам понадобятся: номера маршрутизации для счетов, номера счетов, информация о сберегательных / текущих счетах, личные или служебные счета, а также название банка.

Зина Кумок — писатель-фрилансер, специализирующаяся на личных финансах.Бывший репортер, она освещала процессы убийств, Финал четырех и все, что между ними. Она была представлена ​​в Lifehacker, DailyWorth и Time. Прочтите о том, как она выплатила студенческие ссуды на сумму 28 000 долларов за три года в Debt Free After Three.

Эта статья была обновлена ​​с момента ее первоначальной публикации 1 октября 2013 г.

Зарегистрируйтесь на Mint сегодня

От бюджетов и счетов до бесплатного кредитного рейтинга и т.