инструкция и документы для возврата НДФЛ

Процесс будет зависеть от того, какой из типов налогового вычета вы хотите получить.

Вычет типа А — на него проще всего подать через личный кабинет на сайте nalog.ru. Вот как это сделать:

1. Зарегистрируйтесь в личном кабинете на сайте налоговой и получите неквалифицированную электронную подпись.
2. Заполните декларацию 3-НДФЛ и прикрепите к ней справку 2-НДФЛ, а также документы от брокера. Как получить документы по ИИС
3. Заполните заявление на возврат излишне уплаченного НДФЛ.
4. Дождитесь, пока налоговая рассмотрит декларацию, а потом перечислит деньги на ваш счет.

Заполнять декларацию и заявление на вычет по ИИС на сайте налоговой просто и интуитивно понятно, но на всякий случай вот пошаговая инструкция о том, как быстро это сделать. 

Ждать денег от налоговой приходится в среднем четыре месяца: три месяца — это официальный срок рассмотрения декларации со дня ее представления, еще месяц уходит на перечисление денег.

Также помните, что, если у вас есть неуплаченный НДФЛ, пени за его просрочку или штрафы, налоговая может удержать эти суммы из налогового вычета.

Вычет типа Б — на него проще всего подать, написав в чате приложения Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Мы попросим вас предоставить справку из налоговой о том, что вы не получали вычет типа А по действующему ИИС.

Получить такую справку можно при личном визите в отделение налоговой инспекции, которое обслуживает адрес вашей регистрации. Справку готовят в течение 30 календарных дней. Найти свою инспекцию

Когда этот документ будет у вас на руках, мы назначим вам встречу в офисе Тинькофф в Москве. Если неудобно ехать в офис, справку можно отправить Почтой России по адресу: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, 38А, стр. 26, БЦ «Мирленд». В графе «Кому» укажите: «Тинькофф Банк».

Получив от вас справку из налоговой, мы заблокируем возможность совершать сделки для вашего ИИС. После этого вы сможете вывести деньги со счета на карту Tinkoff Black без удержания налога. Что происходит с бумагами на счете при закрытии ИИС

Возврат подоходного налога онлайн — «Открытие Брокер»

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации». 

АО «Открытие Брокер» входит в состав Российской Национальной Ассоциации SWIFT.

Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении №2 и 2а «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.

«Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Возврат налога, вернуть подоходный налог, как вернуть налоги

В российском налоговом законодательстве предусмотрена возможность возврата налога на доходы физических лиц.

Как можно вернуть налоги?
Налоги могут вернуть только налогоплательщики  — физические лица, уплатившие налог с доходов физических лиц по ставке 13 процентов.  К таким доходам относятся:
•    заработная плата;
•    доходы по договору подряда;
•    доходы по договору найма жилья;
•    прочие доходы.

Налоги могут вернуть только налоговые резиденты РФ. К ним относятся налогоплательщики, находящиеся на территории России более 183 дней в течении 12 месяцев. Гражданство при этом не имеет значения.

В каких случаях можно вернуть налог?
•    Покупка или строительство квартиры, комнаты;
•    Покупка или строительство жилого дома;
•    Покупка земельного участка для жилищного строительства;
•    Оплата лечения;
•    Оплата обучения;
•    Оплата расходов на медицинское и пенсионное страхование;
•    Благотворительность.

В каких случаях НДФЛ не возвращается?
•    Покупка дачи или садового домика;
•    Покупка земельного участка не для жилищного строительства;
•    Покупка автомобиля;
•    Лечение за границей

Что нужно сделать для возврата НДФЛ?

1.    Необходимо собрать все необходимые документы
2.    Подготовить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ
3.    Подать налоговую декларацию и пакет документов в налоговый орган по месту регистрации
4.    Подать заявление о возврате налога с указанием своего счета в банке.

В какой срок возвращаются налоги?

Налоговая инспекция проводит камеральную проверку налоговой декларации в течении 3 месяцев. Если вопросов не возникло, налог должен быть возвращен в течении 1 месяца.

Каким образом возвращаются налоги?

Сумма возврата налогов перечисляется на счет налогоплательщика в любом российском банке.

В каких случая будет отказано в возврате налогов?

•    Неправильно заполнена налоговая декларация 3-НДФЛ
•    Представлены не все необходимые документы
•    Задолженность налогоплательщика по другим налогам
•    У налогоплательщика есть задолженность по сдаче налоговых деклараций за другие периоды

После устранения замечаний налоги будут возвращены

Для возврата налога необходимо подать заявление по установленной форме.

Форма утверждена Приказом ФНС России от 18.03.2019 N ММВ-7-8/137@

Пример заполнения Заявления на возврат налогов

 Подробную информацию можно получить по телефону  8 (495) 764-04-31, 210-82-31

Как возвращается НДС: схема возврата (возмещения)

Возврат НДС: что это такое и в чем его особенности

Вопрос о возврате НДС возникает в том случае, если по итогам налогового периода сумма вычетов по НДС оказывается больше, чем сумма налога, исчисленного к уплате в бюджет с осуществленной за этот период реализации и иных операций, требующих начисления налога. Отражается эта картина в декларации. Причем возврат НДС для юридических лиц и возврат НДС для ИП базируются на одних и тех же правилах.

В самой сути ситуации возникновения возврата заложены 2 основных момента, требующих одновременного наличия у лица, формирующего декларацию:

• статуса плательщика НДС;
• права на применение вычетов по налогу.

Подробнее о плательщиках и неплательщиках НДС, а также о том, кто может воспользоваться правом на вычет, читайте в статье «Кто является плательщиком НДС?».

Статус плательщика НДС — это удел тех, кто работает на ОСНО. Они обязаны начислять НДС с реализации и иных операций, подлежащих обложению этим налогом, оформлять счета-фактуры, вести книги покупок-продаж, сдавать НДС-декларации. И они вправе применять вычеты в объеме налога, предъявляемого поставщиками и возникающего при некоторых иных операциях (например, по капвложениям, осуществленным собственными силами).  

У неплательщиков НДС в определенных случаях возникает обязанность по начислению НДС к уплате и сдаче декларации в отношении начисленного налога, однако право на вычет у них не появляется никогда.

О том, когда у неплательщика НДС возникает обязанность начислить этот налог, читайте в этом материале.

Возврат НДС подразумевает последовательное осуществление ряда определенных действий, по завершении цепочки которых налогоплательщик получает на свой расчетный счет сумму налога из бюджета.

Что может дать гарантию возврата НДС

Чаще всего с ситуацией возврата НДС сталкиваются экспортеры, применяющие по отгрузкам на экспорт ставку 0% (п. 1 ст. 164, ст. 165 НК РФ) и имеющие право на вычет налога, уплаченного поставщикам, при приобретении у них товаров, работ, услуг, относящихся к продажам за рубеж. Для них вопрос о возврате НДС при экспорте из России в зависимости от доли продаж на экспорт в общем объеме реализации может возникать ежеквартально.

Как применить нулевую ставку НДС при экспорте, разъяснили эксперты КонсультантПлюс. Чтобы все сделать правильно, получите пробный доступ к системе и переходите в Готовое решение. Это бесплатно. Кроме того налогоплательщик вправе отказаться от применения 0% ставки. Переходите в это готовое решение и узнайте все нюансы процедуры.

О возврате НДС при экспорте подробно можно узнать, ознакомившись с нашей рубрикой «НДС при экспорте товаров в 2020 — 2021 годах (возмещение)».

Сразу отметим, что само по себе превышение суммы вычетов над суммой начисленного НДС за налоговый период — это еще не гарантия возврата НДС. Для возвращения НДС необходимо пройти установленную на законодательном уровне процедуру.

Ключевое место в ней занимает камеральная проверка, проводимая ИФНС после подачи декларации с суммой налога к возмещению. Для этой проверки у налогоплательщика запрашивается достаточно объемный пакет документов, которые для экспортера делятся на 2 группы:

• подтверждающие право на применение ставки 0% по реализации;
• обосновывающие сумму вычета.

ВНИМАНИЕ! С октября 2020 года ФНС запустила пилотный проет, в рамках  которого срок проверки НДС декларации (не в заявительном порядке) сократился до 1 месяца с даты представления декларации или уточненки. Подробнее о пилотном проекте читайте в публикации «ФНС ускоряет  проверки и возмещение НДС».

В чем выгода и риски для бизнеса, который решит возместить НДС в рамках пилотного проекта, подробно разъяснили эксперты КонсультантПлюс. Получите бесплатный демо-доступ к К+ и переходите в обзорный материал, чтобы узнать все подробности нововведений.

См. также: «Какой порядок возмещения НДС из бюджета?».

Схема возврата НДС

Представим схему возврата НДС в виде пошаговой инструкции. Данная схема возврата НДС позволит налогоплательщику проконтролировать соблюдение процедуры по возврату налога и при выявлении нарушений поможет отстоять свои права.

Шаг 1. Подача декларации с суммой НДС к возврату.

Ее камеральная проверка проводится налоговой инспекцией в течение одного месяца (в  рамках пилотного проекта), но в отдельных случаях может продляться до трех (п. 1 ст. 176, ст. 88 НК РФ). 

В ходе такой проверки налоговики вправе истребовать документы, подтверждающие применение налоговых вычетов (п. 8 ст. 88 НК РФ, п. 25 постановления Пленума ВАС РФ от 30.07.2013 № 57, письмо ФНС России от 22.08.2014 № СА-4-7/16692).

Подробнее об этой проверке читайте в статье «Особенности камеральной проверки по НДС к возмещению».

Если налоговые органы в ходе проверки выявили нарушения, то переходите к шагу 2.

Если нарушения не выявлены, то переходите к шагу 6.

Шаг 2. Составление налоговыми органами акта налоговой проверки, если нарушения выявлены.

В этом акте налоговые органы отражают выявленные нарушения (п. 3 ст. 176 НК РФ, ст. 100 НК РФ).

Шаг 3. Представление налогоплательщиком письменных возражений по выявленным нарушениям.

В течение одного месяца с момента получения акта налоговой проверки налогоплательщику, не согласному с результатом проверки, необходимо представить письменные возражения по выявленным нарушениям (п. 6 ст. 100 НК РФ).

Шаг 4. Принятие налоговым органом решения о привлечении либо отказе от привлечения налогоплательщика к ответственности.

В течение 10 рабочих дней после получения возражений налоговая инспекция рассматривает материалы проверки и возражения (ст. 101 НК РФ) и принимает решение (п. 3 ст. 176 НК РФ) о возмещении НДС (полностью или частично) и решение о привлечении либо отказе от привлечения налогоплательщика к ответственности. О принятом решении налоговики должны уведомить налогоплательщика в течение 5 рабочих дней с момента его принятия (п. 9 ст. 176 НК РФ).

Перед тем как принять решение о возврате НДС или зачете (п. 3 и 7 ст. 176 НК РФ), налоговые органы выясняют вопрос о наличии недоимки по НДС, федеральным налогам, долгов по пеням и штрафам, относящимся к федеральным налогам.

Если недоимка есть, то переходите к шагу 5.

Если недоимки нет, то переходите к шагу 7.

Шаг 5. Зачет НДС в счет погашения задолженности, если у налогоплательщика есть недоимка по НДС, налогам и задолженности по пеням и штрафам.

В этом случае налоговики самостоятельно производят зачет НДС в счет погашения имеющейся задолженности (п. 4 ст. 176 НК РФ). Если недоимка образовалась за период с даты подачи декларации до даты возврата НДС, то пени на нее не начисляются в случае, если сумма недоимки не превышает сумму НДС, подлежащую возмещению.

Если сумма НДС меньше суммы недоимки (штрафа, пеней), то оставшаяся задолженность должна быть погашена налогоплательщиком.

Если сумма НДС больше или равна сумме недоимки, то недоимка считается погашенной.

Для возвращения оставшейся суммы НДС, подлежащей возврату, переходите к шагу 7.

Шаг 6. Принятие налоговым органом решения о возмещении НДС, если в ходе камеральной проверки нарушения не выявлены.

Такое решение налоговые органы должны принять в течение 7 рабочих дней.

ВАЖНО! Если после вынесения решения о возмещении ФНС выявит нарушения, указывающие на завышение вычетов, налогоплательщика внесут в план выездных проверок.

Шаг 7. НДС возвращается налогоплательщику при отсутствии у него недоимки по НДС, налогам различных уровней бюджета и задолженности по пеням и штрафам.

В этом случае налоговые органы отправляют в ОФК поручение на возврат НДС. Сделать это обязывают положения абз. 1 п. 8 ст. 176 НК РФ. Не забывайте, что для возврата налога нужно подать соответствующее заявление (вместе с декларацией или позднее). 

См.: «Как составить заявление на возврат НДС (образец, бланк)».

Шаг 8. НДС перечисляется на банковский счет налогоплательщика в течение 5 рабочих дней с момента получения поручения ОФК.

О таком перечислении ОФК должно уведомить налоговые органы (абз. 2 п. 8 ст. 176 НК РФ).

Если срок возврата НДС не нарушен, то процедура возврата считается завершенной.

Если же НДС был возвращен с нарушением сроков, то начиная с 12-го дня после даты окончания камеральной проверки, начисляются проценты согласно п. 10 ст. 176 НК РФ. В этом случае переходите к шагу 9.

Шаг 9. Получение налогоплательщиком процентов за нарушение срока возврата НДС.

При уплате процентов в полном объеме процедура возврата считается завершенной.

Если же проценты не были полностью уплачены налогоплательщику, то в этом случае в течение 3 рабочих дней со дня получения уведомления ОФК налоговики принимают решение о перечислении оставшейся суммы процентов (п. 11 ст. 176 НК РФ).

На следующий день налоговые органы направляют в ОФК поручение на оплату оставшихся процентов (п. 11 и 8 ст. 176 НК РФ).

Пример расчета процентов за несвоевременный возврат НДС смотрите в Готовом решении от КонсультантПлюс, получив пробный демо-доступ к системе К+. Сверьтесь со своими расчетами, чтобы не допустить ошибок.

ВНИМАНИЕ! С  01.01.2021 при несвоевременном возмещении НДС налоговики должны считать проценты за несвоевременный возврат денег по правилам п. 10 ст. 78 НК РФ. Таким образом, проценты за задержку с возврата излишне уплаченного налога ИФНС вычислит самостоятельно и выплатит без заявления. Если проценты начислены, например, за период после принятия решения о возврате или по решению суда, потребуется заявление (закон «О внесении изменений… » от 23.11.2020 №374-ФЗ).

Итоги

Вопрос о возмещении НДС из бюджета за налоговый период возникает, когда сумма вычетов превышает величину налога, начисленного к уплате, и появляется только у плательщиков НДС, поскольку у неплательщиков отсутствует возможность применить вычеты. Процедура возмещения состоит из нескольких этапов – от сдачи декларации до получения из бюджета налога.

Источники:

• Налоговый кодекс РФ
• Постановление Пленума ВАС РФ от 30.07.2013 N 57

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Оформление возврата налогов — Экспобанк

Правовая информация

Условия использования данного интернет-сайта

Указанные ниже условия определяют порядок использования данного интернет-сайта. Пользуясь доступом к этому интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, соглашаетесь соблюдать изложенные ниже условия в полной мере.

Обращаем Ваше внимание, что если Вы уже являетесь клиентом ООО «Экспобанк», то настоящие условия следует применять совместно с положениями и требованиями, определенными в соответствующем договоре между Вами и ООО «Экспобанк». Просим принять во внимание, что все продукты и услуги ООО «Экспобанк» предоставляются Вам на основании соответствующих договоров.

ООО «Экспобанк» оставляет за собой право изменить настоящие условия в любое время без предварительного уведомления пользователей данного интернет-сайта путем внесения необходимых изменений в настоящие условия. Продолжая использовать доступ к данному интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, подтверждаете Ваше согласие соблюдать все изменения в настоящих условиях.

Доступ к сайту

ООО «Экспобанк» имеет право по своему усмотрению в одностороннем порядке ограничить доступ к информации, содержащейся на данном интернет-сайте, в том числе (но, не ограничиваясь) если есть основания полагать, что такой доступ осуществляется с нарушением настоящих условий.

Обращаем Ваше внимание, что данный интернет-сайт разработан таким образом, и его структура подразумевает, что доступ к интернет-сайту и получение соответствующей информации должны начинаться со стартовой страницы интернет-сайта. В этой связи, доступ к любой странице этого интернет-сайта посредством прямой ссылки на такую страницу, минуя стартовую страницу данного интернет-сайта может означать, что Вы не увидите важную информацию о данном интернет-сайте, а также условия использования этого интернет-сайта.

Авторские права

Информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, предназначена только для Вашего личного использования. Запрещается сохранять, воспроизводить, передавать или изменять любую часть данного интернет-сайта без предварительного письменного разрешения ООО «Экспобанк». Разрешается распечатка информации с данного интернет-сайта только для Вашего личного использования такой информации.

Продукты и услуги третьих лиц

В случае если на данном интернет-сайте находятся ссылки на интернет-сайты третьих лиц, такие ссылки не являются поддержкой, продвижением, либо рекламой со стороны ООО «Экспобанк» продуктов или услуг предлагаемых на таких интернет-сайтах третьих лиц. Вы самостоятельно несете всю ответственность, связанную с использованием Вами указанных ссылок для доступа к интернет-сайтам третьих лиц. ООО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за содержание, использование или доступность таких интернет-сайтов третьих лиц или за любые потери или ущерб, возникающие в результате использования таких интернет-сайтов третьих лиц. ООО «Экспобанк» не проверяет, не гарантирует и не несет ответственности за точность и корректность информации, содержащейся на таких интернет-сайтах третьих лиц.

Данный интернет-сайт может содержать материалы и информацию, предоставленные третьими лицами. ООО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за точность и корректность таких материалов и информации.

Третьим лицам запрещается размещать ссылки на данный интернет-сайт в других интернет-сайтах или размещать ссылки в данном интернет-сайте на другие интернет-сайты без предварительного получения письменного согласия ООО «Экспобанк».

Отсутствие оферты

Никакая информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве предложения или рекомендации о приобретении или размещении любых инвестиций или о заключении любой другой сделки или предоставлении инвестиционных советов или оказании услуг.

Отсутствие гарантий

Принимая во внимание, что ООО «Экспобанк» предпринимает и будет предпринимать все разумные меры для обеспечения аккуратности и достоверности информации размещенной на данном интернет-сайте, следует учитывать, что ООО «Экспобанк» не гарантирует и не принимает никаких обязательств (прямых и косвенных) по отношению к точности, своевременности и полноте размещенной на данном интернет-сайте информации.

Оценки, заключения и любая другая информация, размещенные на данном интернет-сайте следует применять только в информационных целях и только для Вашего персонального использования (принимая во внимание порядок изменения настоящих условий, изложенный в начале).

Никакая информация, размещенная на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве инвестиционного, юридического, налогового или любого другого совета или консультации, и не предназначена и не должна использоваться при принятии каких-либо решений (в том числе инвестиционных). Вам следует получить соответствующую специфическую профессиональную консультацию, прежде чем принять какое-либо решение (в том числе инвестиционное).

Ограничение ответственности

ООО «Экспобанк» ни при каких обстоятельствах не несет ответственности или обязательств ни за какой ущерб, включая (без ограничений) ущерб или потери любого вида вследствие невнимательности, включая (без ограничений) прямые, косвенные, случайные, специальные или сопутствующие убытки, ущерб или расходы, возникшие в связи с данным интернет-сайтом, его использованием, доступом к нему, или невозможностью использования или связанные с любой ошибкой, несрабатыванием, неисправностью, компьютерным вирусом или сбоем оборудования, или потеря дохода или деловой репутации, даже в тех случаях, когда в явно выраженной форме Вам было сообщено о возможности таких потерь или ущерба, возникших в связи доступом, использованием, работой, просмотром данного интернет-сайта, или размещенных на данном интернет-сайте ссылок на интернет-сайты третьих лиц.

ООО «Экспобанк» оставляет за собой право изменять, приостанавливать или прекращать временно или на постоянной основе работу данного интернет-сайта или любой его части с предварительным уведомлением или без предварительного уведомления в любое время по своему усмотрению. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все изменения, приостановление или прекращение работы данного интернет-сайта не влекут возникновения каких-либо обязательств перед Вами со стороны ООО «Экспобанк».

Регулирующее законодательство

Настоящие условия регулируются законодательством Российской Федерации. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все вопросы и споры, возникающие в связи с данным интернет-сайтом и условиями его использования подлежат рассмотрению в юрисдикции Российской Федерации.

Данный интернет-сайт разработан для использования в Российской Федерации и не предназначен для использования любым физическим или юридическим лицом, находящимся в юрисдикции или стране, где публикация информации, размещенной на данном интернет-сайте или возможность доступа к данному интернет-сайту или распространение информации с помощью данного интернет-сайта или иное использование данного интернет-сайта нарушают законодательство такой юрисдикции или страны. В случае если Вы решили воспользоваться доступом к информации, размещенной на данном интернет-сайте, обращаем Ваше внимание, что Вы самостоятельно несете ответственность за соблюдение применимых местных, государственных или международных законов, и Вы самостоятельно несете ответственность за любое использование информации размещенной на данном интернет-сайте вне юрисдикции Российской Федерации. В случае возникновения какого-либо вопроса, связанного с применением регулирующего законодательства, рекомендуем Вам обратиться за помощью к Вашему консультанту по юридическим вопросам.

Как вернуть переплаченный подоходный налог с населения?

Каждый год, начиная с марта, латвийские жители имеют возможность подавать декларацию о доходах, чтобы получить от государства возврат переплаченного в предыдущем году подоходного налога с населения.

Согласно закону это часть средств, которые в прошлом году мы заплатили за услуги врача или образование (в том числе за детские кружки или образование по интересам), по накоплениям на частную пенсию, а также за дифференцированный необлагаемый минимум, который превышает установленный в месяц.

Хотя годовая декларация о доходах обязательна только для немногих групп населения, стоит декларировать свои доходы добровольно, особенно если имеются лица на иждивении, были расходы на учебу или услуги врача.

Денежные суммы, которые можно получить от государства, разные (в зависимости от года таксации), в свою очередь, декларацию можно подавать за три предыдущих года.

Следует учитывать, что общий возврат от Службы госдоходов (VID) не может быть больше подоходного налога с населения, оплаченного за конкретный год (за который подана декларация).

За что и в каком размере переплату налогов можно вернуть?

• О дифференцированном необлагаемом минимуме

Люди, которые в течение года работали не все 12 месяцев и не использовали за весь год необлагаемый минимум, который им полагается, при подаче декларации могут вернуть эту неиспользованную часть.

Необлагаемый минимум в 2020 году полагается жителям с зарплатой в размере до 1200 евро до уплаты налогов.

Таким образом, если общие доходы за год будут ниже 14 400 евро (12 x 1200), то при подаче декларации можно вернуть долю переплаченного налога за неиспользованный за год необлагаемый минимум. Правда, важно иметь в виду, что на размер необлагаемого минимума влияет объем дополнительных доходов, а также дополнительные налоговые льготы.

• За каждого иждивенца можно получить льготыв размере 250 евро в месяц, или 3000 евро в год. Иждивенцев можно регистрировать и задним числом и, декларируя доходы, получать соответствующие льготы.
• За расходы на лечение и образование, осуществленные пожертвования и подарки в размере 600 евро каждый член семьи может получить переплаченные налоги. Если расходы в соответствующий год были больше, их автоматически относят к следующим трем годам. Важно, что в декларацию можно включить и сделанные оправданные расходы родителей, бабушек и дедушек, супруга/-и, детей, внуков и лиц, которые находятся на иждивении, на лечение и образование. Это возможно в случае, если эти лица сами не подают декларацию о доходах.

Налог можно вернуть и за премиальные платежи по страховому полису, если полис купили вы сами или если сделали установленную работодателем доплату.

Кроме того, важно помнить, что расходы на образование – это не только расходы на учебу. Часть налога можно вернуть и за обучение для получения необходимых для работы навыков, например, в случае курсов английского языка, если они пройдены по аккредитованной государством образовательной программе.

В свою очередь, родители детей могут вернуть часть подоходного налога с населения с суммы, которая уплачена за освоение программы образования по интересам или за кружки для детей в возрасте до 18 лет, например, за музыкальные, танцевальные или спортивные занятия.

Если пожертвованы деньги для организаций, имеющих статус организаций общественного блага, например,  Ziedot.lv, то в таких случаях в декларации можно указать размер пожертвованной суммы, с которой будет возвращена доля налога в размере 20%. В качестве заверения платежа будет служить банковское платежное поручение, выписка со счета или приходный кассовый ордер организации.

• О взносах в накопления со страхованием жизни и на 3-й пенсионный уровень. Максимальный объем взносов, осуществляемых физическим лицом, на накопительное страхование и 3-й пенсионный уровень, совокупно не должен превышать 10% от годовой зарплаты брутто, а также в сумме не должен быть больше 4000 EUR.

Самый быстрый способ подачи декларации – Система электронного декларирования VID, поскольку в ней отображается вся имеющаяся в распоряжении VID информация о налогоплательщике, а также отнесенные с предыдущих лет расходы на лечение и образование.

Вам останется лишь указать суммы оправданных расходов и к декларации приложить подтверждающие платежи документы.

Помните, что возврат средств за переплаченные налоги предусмотрен законом. Такая возможность пополнить бюджет своей семьи должна быть столь же очевидной, как взятая в магазине сдача после совершения покупки!

Десять главных вопросов про налоговый вычет в недвижимости

Чтобы получить имущественный вычет необходимо подать декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган или уведомление о праве на вычет своему работодателю.

Чтобы получить вычет в налоговом органе необходимо в следующем или любом другом году после приобретения жилой недвижимости или земельного участка подать в налоговую декларацию 3-НДФЛ.

Декларацию нельзя подать в том же году, когда купили квартиру, только в следующих периодах.

Форму декларации 3-НДФЛ можно скачать на сайте ФНС (nalog.ru) и вместе с пакетом документов отправить через личный кабинет налогоплательщика. Ждать какого-либо определенного дня для подачи документов на вычет не нужно, можно подать в любое время.

Для получения вычетов потребуются следующие документы:

— копия свидетельства о государственной регистрации права собственности, если оно зарегистрировано до 15.07.2016, или выписка из ЕГРН, или акт приема-передачи квартиры, если приобретена новостройка;

— копии договора о приобретении недвижимости, акта о ее передаче;

— документы, которые подтверждают уплату денежных средств в полном объеме или ваши расходы на строительство (например, квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денег на счет продавца, расписка или акт приема-передачи денежных средств, товарные и кассовые чеки).

— копия кредитного договора и справка из банка о размере уплаченных процентов по кредиту;

— справка о ваших доходах (если получать вычет вы будете в налоговой инспекции).

Проверка декларации длится до трех месяцев, а потом в течение одного месяца после поступления заявления налогоплательщика, будет произведен возврат налога на расчетный счет. Заявление на возврат налога можно заполнить двумя способами: через форму в личном кабинете на сайте ФНС или на бланке и подать в налоговый орган лично или отправить по почте. С 2021 года форма заявления о возврате входит в состав декларации.

Чтобы вернуть НДФЛ при покупке квартиры через работодателя, нужно получить от налогового органа уведомление о праве на вычет. Сначала документы вместе с заявлением о подтверждении права на имущественный вычет подаются в налоговый орган по месту жительства. Уведомление о подтверждении права на вычет выдается налоговым органом не позднее 30 календарных дней.

Работодателю необходимо предоставить данное уведомление и в произвольной форме заявление о предоставлении имущественного вычета. На основании этого документа работодатель не будет удерживать с вашей зарплаты НДФЛ. Кроме этого, должны еще и вернуть всю удержанную сумму с начала года.

Например, гражданин купил квартиру в мае 2021 года, получил уведомление о праве на вычет. Ему вернут весь НДФЛ, который удержали за девять месяцев – с января 2021.

Если гражданин официально работает в нескольких местах, то можно взять несколько уведомлений и не платить налог везде. Уведомление о праве на вычет каждый год нужно получать новое. Если в течение года меняется место работы, тоже нужно заново оформить уведомление.

Если в год приобретения недвижимости у вас не было возможности полностью использовать имущественный вычет, его можно получить позже, когда появятся соответствующие доходы.

Самый быстрый способ получить возврат налога

Многие или все продукты, представленные здесь, предоставлены нашими партнерами, которые компенсируют нам. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, где и как они появляются на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наше мнение — наше собственное.

Ожидание возврата налога может быть похоже на просмотр свежих пончиков, которые пекарни выставляют в больших ящиках за кассой. Они дразняще близко, но нельзя просто перепрыгнуть через прилавок и схватить один — нужно подождать, пока кассир не отдаст его.Это липкая смесь ожидания, нетерпения и разочарования.

Хотя вы мало что можете сделать, чтобы ускорить продажу пончиков, вы можете многое сделать, чтобы ускорить возврат налога (который затем можно потратить на пончики, если хотите).

1. Файл ASAP

Подайте налоговую декларацию как можно скорее; вы, конечно, получите свои деньги раньше, но это также может снизить вероятность того, что преступники заберут ваши деньги. Кража возврата налогов обычно начинается, когда кто-то крадет личную информацию, а затем использует ее для подачи поддельных налоговых деклараций и присваивает возмещения.Позже, когда настоящие налогоплательщики пытаются подать свои декларации, они получают сообщение об ошибке от своего налогового программного обеспечения или письмо от IRS о том, что они уже подали или запрашивают дополнительную информацию. Результат: потенциально долгое ожидание этого возврата налога, пока IRS разбирается с ситуацией.

2. Избегайте почты

Не подавать налоговую декларацию в бумажном виде; на их обработку может уйти от шести до восьми недель. Подайте заявку в электронном виде, и IRS, скорее всего, вернет вам деньги в течение 21 дня. Существует несколько способов «электронной подачи» вашей федеральной декларации:

• Служба бесплатных файлов IRS. Если вы скорректировали валовой доход ниже 69 000 долларов, IRS может подключить вас к фирменному программному обеспечению для подготовки налогов, чтобы подготовить и подать вашу налоговую декларацию в электронном виде.

• Служба бесплатных заполняемых файлов IRS. Если вы слишком много зарабатываете на Free File, эта услуга позволяет вам просто ввести свои данные в налоговые формы, чтобы вы могли подавать их в электронном виде.

• С помощью налогового программного обеспечения или налоговой службы. Хорошие составители налоговой отчетности и все известные специалисты в области налогового программного обеспечения позволяют подавать документы в электронном виде.Люди с очень простым возвратом могут даже использовать бесплатные версии, предлагаемые этими поставщиками программного обеспечения.

Большинство штатов также предлагают бесплатную электронную подачу деклараций. Федерация налоговых администраторов ведет список вариантов государственной подачи.

3. Пропустите чек для возврата налога

Ускорьте возврат средств, подписавшись на прямой перевод при подаче заявки. Таким образом деньги поступают прямо на ваш банковский счет. Попросите чек, и вы отдадите себя на милость U.S. Почтовая служба.

С помощью прямого депозита вы также можете распределить возврат налога между тремя счетами. Воспользуйтесь этой возможностью, заполнив форму IRS 8888.

Узнайте больше о том, как сэкономить и инвестировать в будущее

4. Следите за возвратом налогов

После того, как вы подали декларацию, отслеживайте местонахождение возмещения с налоговой службой и вашим штатом. Хотя отслеживание вашего возмещения на самом деле не ускорит процесс, оно, по крайней мере, дает вам лучшее представление о том, когда ожидать своих денег.Если вы подали федеральную налоговую декларацию по электронной почте, вы обычно можете начать отслеживание возврата через 24 часа после того, как IRS примет вашу налоговую декларацию. Однако если вы отправили налоговую декларацию по почте, вам придется подождать четыре недели. Вы должны быть уведомлены, когда IRS получит ваш возврат, когда он утвердит возврат и когда он отправит ваш возврат.

О «Где мой возврат?» | Налоговая служба

Какая информация доступна?

Вы можете начать проверку статуса возврата в течение 24 часов после того, как мы получим вашу электронную декларацию, или через 4 недели после того, как вы отправите бумажную декларацию по почте.Где мой возврат? сообщит вам индивидуальную дату возврата после того, как мы обработаем ваш возврат и утвердим ваш возврат.

Трекер отображает прогресс по трем этапам:

1. Возврат получен
2. Возврат утвержден
3. Отправлено возмещение

Чтобы воспользоваться функцией Where’s My Refund, вам необходимо указать свой номер социального страхования, статус регистрации и точную полную сумму вашего возмещения в долларах.

Какая информация недоступна?

Налоговые декларации с поправками

Информация о возврате средств для формы 1040X с поправками U.S. Индивидуальная подоходная налоговая декларация недоступна на странице «Где мой возврат». Использовать «Где мой измененный доход»? чтобы получить статус вашего исправленного возврата.

Наши представители по телефону и выездные сотрудники могут исследовать статус вашего исправленного возврата только через 16 недель или более после того, как вы отправили его по почте.

Информация о бизнес-налоговой декларации

Для получения информации о возмещении по федеральным налоговым декларациям, кроме формы 1040, Налоговая декларация физических лиц США, позвоните по бесплатному телефону 800-829-4933. Из-за пределов U.С., звоните 267-941-1000. Телетайп / TDD: 800-829-4059.

Информация о возврате средств за предыдущий год

Для получения информации о сумме возмещения за годы, предшествующие последнему налоговому году, который у нас есть для вас, используйте Get Transcript.

Как долго будет доступна моя информация о возмещении?

• Для деклараций по индивидуальному подоходному налогу в США, поданных до 1 июля: примерно на второй или третьей неделе декабря.
• Для деклараций по индивидуальному подоходному налогу в США, поданных 1 июля или позднее: в течение следующего года, пока вы не подадите налоговую декларацию за более поздний налоговый год.

Если ваш чек на возврат был возвращен нам почтовым отделением США как не подлежащий доставке, информация о вашем возврате останется доступной в течение следующего года, пока вы не подадите налоговую декларацию за более текущий налоговый год.

Что делать, если мой возврат был утерян, украден или уничтожен?

Как правило, вы можете подать онлайн-заявку на замену чека, если прошло более 28 дней с даты отправки вашего возмещения по почте. Где мой возврат? предоставит вам подробную информацию о подаче иска, если эта ситуация относится к вам.

Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с разделом «Часто задаваемые вопросы о возврате налогов в сезон».

Получите возврат быстрее: попросите IRS направить возврат средств на один, два или три счета

Сейчас, как никогда ранее, вам нужен надежный, быстрый, безопасный и бесконтактный способ получения денег. Самый лучший и самый быстрый способ получить возврат налога — это бесплатно зачислить его в электронном виде на ваш финансовый счет. Программа IRS называется прямым депозитом. Вы можете использовать его для внесения возмещения на один, два или даже три счета.

Восемь из 10 налогоплательщиков получают возмещение с помощью прямого депозита. Это просто, безопасно и надежно. Это та же самая система электронных переводов, которая используется для перевода почти 98 процентов всех пособий по социальному обеспечению и делам ветеранов на миллионы счетов.

Сочетание прямого депозита с электронной подачей документов — самый быстрый способ получить возмещение. IRS выдает более 9 из 10 возмещений менее чем за 21 день. Налогоплательщики, которые использовали прямой депозит для своих налоговых деклараций, также быстрее получали свои экономические выплаты.Вы можете отслеживать возврат средств с помощью раздела «Где мой возврат?» инструмент.

Прямой депозит прост в использовании. Просто выберите его в качестве метода возврата в налоговой программе и введите номер счета и маршрутный номер. Или сообщите своему налоговому инспектору, что вам нужен прямой депозит. Вы даже можете использовать прямой депозит, если вы один из немногих, кто все еще подает документы на бумаге. Обязательно дважды проверьте свою запись, чтобы избежать ошибок.

У вас нет чека для определения маршрута и номера счета? Маршрутный номер определяет местонахождение отделения банка, в котором вы открыли свой счет, и большинство банков указывают свои маршрутные номера на своих веб-сайтах.Номер вашего счета обычно можно найти, войдя в свой счет в онлайн-банке или позвонив в отделение банка.

Если у вас есть предоплаченная дебетовая карта, вы можете получить на нее возмещение. Многие пополняемые карты предоплаты имеют номера счетов и маршрутные номера, которые вы можете предоставить в IRS. Вам нужно будет уточнить в финансовом учреждении, можно ли использовать вашу карту, и получить маршрутный номер и номер счета, которые могут отличаться от номера карты.

Нет банковского счета? Посетите веб-сайт FDIC или Национальную администрацию кредитных союзов, используя их Инструмент поиска кредитных союзов, чтобы получить информацию о том, где найти банк или кредитный союз, который может открыть счет в Интернете, и как выбрать подходящий счет для вас. Если вы ветеран, см. Банковскую программу льгот для ветеранов (VBBP), чтобы получить доступ к финансовым услугам в участвующих банках. Вы также можете спросить своего составителя, есть ли у него другие варианты электронных платежей, которые они предлагают.

Прямой депозит также экономит ваши деньги. Это обходится национальным налогоплательщикам более чем в 1 доллар за каждый выданный бумажный чек на возмещение, но только в десять центов за каждый внесенный прямой депозит.

Возмещение федерального налога часто является самым крупным разовым чеком, который получают многие люди. Это подходящее время, чтобы начать или увеличить свои сбережения. Вы можете разделить возмещение на два или три дополнительных финансовых счета, включая индивидуальный пенсионный счет, или приобрести до 5000 долларов США сберегательными облигациями серии I.

Разделить возмещение очень просто. Вы можете использовать свое налоговое программное обеспечение, чтобы делать это в электронном виде. Или используйте форму IRS 8888 «Распределение возмещения в формате PDF (включая покупки сберегательных облигаций)», если вы подаете бумажную декларацию. Просто следуйте инструкциям в форме. Если вы хотите, чтобы IRS перечислило ваш возврат только на один счет, используйте строку прямого депозита в вашей налоговой форме.

Благодаря разделенному возврату у вас есть удобный вариант управления своими деньгами — отправка части вашего возмещения на счет для немедленного использования, а часть для будущих сбережений — в сочетании с скоростью и безопасностью прямого депозита.

Ваш возврат должен быть зачислен только непосредственно на банковский счет США или аффилированные с ним счета, открытые на ваше имя; имя вашего супруга или обоих, если это совместный аккаунт. На один финансовый счет или предоплаченную дебетовую карту можно внести не более трех электронных платежей. Налогоплательщики, которые превысили лимит, получат уведомление IRS и возмещение в бумажной форме.

Независимо от того, подаете ли вы в электронном виде или на бумаге, прямой перевод дает вам доступ к возврату быстрее, чем бумажный чек.

Связанные товары:

Где мой возврат? Как отслеживать свою налоговую декларацию

Если вам не терпится получить возврат налогов, вы не одиноки — миллионы людей задают одно и то же «Где мой возврат?» мысли после того, как они подадут налоговую декларацию. Если вы все еще задаетесь вопросом «Где мой возврат налога?» по крайней мере, через 21 день после подачи онлайн-заявки или через шесть недель после отправки бумажной декларации, позвоните в IRS, чтобы узнать о своем статусе возврата IRS.

Вот руководство по отслеживанию возврата налогов в 2021 году, а также некоторые важные вещи, которые вам нужно знать о более быстром возврате федеральных налогов или налогов штата.

Где мой возврат? Отслеживайте свой статус возврата IRS

Нажмите кнопку, чтобы перейти прямо к системе отслеживания возврата IRS для возврата федеральных налогов. IRS сообщает, что обновляет статусы платежей один раз в день, обычно в ночное время. Как правило, вы можете начать проверку своей налоговой декларации и статуса возврата налогов в течение 24 часов после получения налоговой декларации, поданной по электронной почте, или через четыре недели после отправки бумажной декларации по почте.

Где моя проверка стимулов? Как отслеживать статус вашей стимулирующей проверки

Ваша стимулирующая проверка отличается от возврата налога.Вы можете отслеживать статус вашей стимулирующей проверки на веб-сайте IRS здесь:

. Вы должны увидеть, был ли обработан платеж, доступна ли дата платежа и будет ли платеж произведен прямым переводом или по почте. IRS сообщает, что обновляет статусы платежей один раз в день, обычно в ночное время.

Где мой государственный возврат? Как отслеживать статус возврата налогов штата

Найдите свой штат ниже, чтобы перейти к его счетчику возврата налогов, чтобы узнать, где находится возврат вашего государственного налога.

Отследить мой возврат

Примечание. Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг не взимают подоходный налог, поэтому они не указаны здесь. В Нью-Гэмпшире обычный доход, как правило, не облагается налогом штата, но к дивидендам и процентным доходам применяется фиксированная ставка налога.

Как получить более быстрое возмещение налога

Вот четыре вещи, которые помогут вам держать под контролем ваши опасения «Где мой возврат?».

1. Избегайте подачи налоговой декларации на бумаге.Это миф, что ваш статус возврата IRS будет «ожидающим» в течение длительного времени и что IRS потребуется целая вечность, чтобы оформить возврат. На самом деле, вы можете избежать недельных размышлений: «Где мой возврат?» избегая бумаги. IRS обычно занимает от шести до восьми недель для обработки бумажных документов. Вместо этого подайте заявку в электронном виде — эти декларации обрабатываются примерно за три недели. Государственные налоговые органы также принимают электронные налоговые декларации, что означает, что вы также сможете быстрее получить возврат государственного налога.

2. Получите прямой депозит.Когда вы подаете декларацию, попросите IRS перечислить возмещение прямо на ваш банковский счет, а не отправлять бумажный чек. Это сокращает время ожидания почты и необходимость проверки статуса возврата налогов в IRS. Вы даже можете сделать так, чтобы IRS разделил возмещение между вашими пенсионными, медицинскими, студенческими или другими счетами, чтобы вы не растратили его впустую.

3. Начните отслеживание прямо сейчас. Другой миф заключается в том, что невозможно узнать, где находится ваш возврат, пока вы его не получите и не спросите: «Где мой возврат?» некоторое время.Реальность: вы можете отслеживать свой статус возврата IRS; Фактически, если вы подаете заявление с помощью налогового программного обеспечения или через налогового профи, вы можете начать отслеживать статус возврата налогов в IRS через 24 часа после того, как IRS получит вашу декларацию. (При возврате по почте вам придется подождать четыре недели.) Если вы думаете: «Где мой государственный возврат?» Хорошие новости: вы также можете отслеживать статус возврата налогов штата, перейдя на веб-сайт налоговой и налоговой службы вашего штата.

4. Не позволяйте вещам затягиваться. Если вы не получили возврат налога после 21 дня подачи онлайн или шести недель после отправки бумажной декларации по почте, обратитесь в местное отделение IRS или позвоните в федеральное агентство (ознакомьтесь с нашим списком телефонных номеров IRS, по которым вы могли бы связаться. помогите быстрее).Но, по мнению IRS, это не ускорит процесс возврата. «Где мой возврат?», Несомненно, вызовет беспокойство, но здесь стоит беспокоиться о краже возмещения. Это не исправляется быстро, поэтому вам может потребоваться еще больше времени.

Еще одна вещь, которую следует знать о возврате налогов

На самом деле это то, чего вы как бы хотите избежать. Может показаться отличным получить крупный чек от правительства, но возврат налогов говорит вам только о том, что вы весь год переплачиваете налоги и все время напрасно живете на меньшую часть своей зарплаты.

Например, если вам вернули налог в размере 3000 долларов, вы отказываетесь от 250 долларов в месяц в течение всего года. Могли ли дополнительные 250 долларов каждый месяц помочь с оплатой счетов? Если вы хотите получить эти деньги сейчас, а не позже, вы можете скорректировать размер удержания, предоставив своему работодателю новую форму IRS W-4 (вот как).

Есть еще вопросы по возврату налогов? У нас есть ответы

Как я могу получить больший возврат налога?

Но остерегайтесь больших налоговых возвратов. Они являются прямым результатом переплаты налогов в течение всего года, а это часто происходит из-за того, что из вашей зарплаты удерживается слишком много налогов.Получите эти деньги в свои руки прямо сейчас (вместо того, чтобы ждать, пока пришло время уплаты налогов, чтобы получить их), изменив форму W-4 на работе. Вот как это сделать.

Могу ли я сообщить IRS, на какой счет нужно зачислить возврат налога?

Да. Просто укажите информацию о своем счете для прямого депозита в форме 1040 или 1040-SR при подаче заявки. Если вы подаете форму IRS 8888 вместе со своей налоговой декларацией, вы даже можете попросить IRS разделить деньги и поместить их на целых три различных инвестиционных счета. Вот как это сделать.

Могу ли я попросить IRS направить мой возврат налога в IRA?

Да. Просто укажите информацию о своем счете для прямого депозита в форме 1040 или 1040-SR при подаче заявки. Если вы подаете форму IRS 8888 вместе со своей налоговой декларацией, вы даже можете попросить IRS разделить деньги и поместить их на целых три различных инвестиционных счета. Вот как это сделать. Обратите внимание, что сначала вам потребуется учетная запись IRA. Вот как это сделать.

Что может случиться с моим налоговым возвратом, если я буду должен платить налоги?

Если вы не уплатите налоги, IRS удержит вашу задолженность из возмещения федерального налога.Вы получите письмо от IRS с объяснением того, что оно изменило.

Что делать, если я ошибся в своей налоговой декларации и получил неправильную сумму?

Как скоро я получу возврат налога за 2020 год?

Редакционная группа Select работает независимо, чтобы анализировать финансовые продукты и писать статьи, которые, по нашему мнению, будут полезны нашим читателям. Мы можем получать комиссию, когда вы переходите по ссылкам на продукты наших аффилированных партнеров.

Многие американцы с нетерпением ждут значительной непредвиденной прибыли, так как средний возврат налогов в 2021 году составляет 2873 доллара.

Обычно налогоплательщики, которые подают свои налоговые декларации в электронном виде, могут рассчитывать на возврат налога в течение трех недель или 21 дня. На веб-сайте IRS говорится, что те, кто выбирает прямой депозит, могут получить возмещение еще быстрее. Налогоплательщики, которые подают декларации в бумажном виде, ждут дольше, при этом возврат средств обычно осуществляется через шесть-восемь недель с даты получения налоговой декларации по почте.

При этом пандемия привела к тому, что 2021 год станет беспрецедентным налоговым годом, и многие налогоплательщики могут ждать дольше стандартного 21 дня, чтобы получить возмещение.Из-за накопившихся необработанных налоговых деклараций за 2019 год, связанных с Covid, недоукомплектованности IRS и новых налоговых правил в отношении требований о налоговых льготах в связи с пандемией, не беспокойтесь, если вы заметите задержку.

А пока вы можете проверить статус возврата налога с помощью страницы «Где мой возврат?». инструмент на сайте IRS. Вы также можете проверить статус возврата на своем мобильном устройстве, загрузив приложение IRS2Go. Лица, подающие документы в электронном виде, могут получить доступ к своему статусу в течение 24 часов с момента подачи, в то время как лица, подающие документы, должны подождать не менее четырех недель перед проверкой.

Для налогоплательщиков, которые еще не подали

Продленный 17 мая 2021 года крайний срок подачи налоговой декларации за 2020 год действительно составляет , всего не за горами.

Если вы откладываете на потом, у нас есть для вас несколько советов:

1. Подайте документы в электронном виде (90% налогоплательщиков уже делают это).
2. Перед отправкой проверьте свой отчет на наличие ошибок.
3. Если вы запрашиваете возвратный кредит на восстановление 2020 по возвращении, потому что вы не получили стимулирующий чек, на который вы соответствуете, или получили меньшую сумму, дважды проверьте правильность запрашиваемой суммы.Это может вызвать задержку, так как IRS отметит ваше возвращение для проверки.
4. Выберите получение возмещения напрямую на ваш банковский счет. Это гарантирует, что вы получите возмещение как можно быстрее, а также предотвратите потерю чека по почте.
5. Воспользуйтесь онлайн-программным обеспечением для налогообложения, которое проведет вас через весь процесс, чтобы вы могли быстро, точно и быстро получить возмещение. Выберите рассмотренные 12 программ подачи налоговой декларации, оценив их по ряду характеристик, включая стоимость, пользовательский опыт, экспертную налоговую помощь и рейтинг Better Business Bureau.Вот лучшие программы подачи налоговых деклараций:

TurboTax

На защищенном сайте TurboTax

• Стоимость

  Федеральный бюджет от 0 до 290 долларов США, от 0 до 55 долларов США на штат (см. Разбивку по планам ниже)

• Бесплатная версия

• Мобильное приложение

• Поддержка в реальном времени

• Рейтинг Better Business Bureau

Плюсы

• Пошаговое руководство в формате вопросов и ответов, которому легко следовать
• TurboTax Live предоставляет консультации по запросу и окончательный обзор налогового эксперта или CPA
• Live Full Service имеет налогового эксперта, который подготовит, подпишет и отправит вашу налоговую декларацию
• 100% гарантия точности, или TurboTax оплатит ваши штрафы IRS
• Гарантия максимального возмещения, или TurboTax вернет плата за план, которую вы заплатили
• Аудиторская поддержка, которая предоставляет бесплатную помощь, если вы получите налоговое уведомление или другое налоговое уведомление

Консультации

• Пн более дорогостоящие, чем другие программы
• Планы интерактивной экспертной помощи стоят от 80 до 200 долларов для федеральных и от 45 до 55 долларов на штат
• Live Full Service сборы от 130 до 290 долларов для федеральных, штат дополнительно

Разбивка затрат по плану:

• Бесплатно (для простых возвратов): 0 долларов из федерального бюджета, 0 долларов США за штат
• Deluxe (помогает максимально увеличить кредиты и отчисления): 60 долларов из федерального бюджета, 50 долларов США за штат
• Premier (включая доходы с инвестициями и расходы): 90 долларов США из федерального бюджета, 50 долларов США на штат
• Самостоятельная работа (для личных и деловых доходов и расходов): 120 долларов США из федерального бюджета, 50 долларов США на штат
• Live Basic (включая помощь налоговых экспертов): 80 долларов США из федерального бюджета, 45 долларов США на штат
• Live Deluxe (включает помощь налоговых экспертов): 120 федеральных долларов, 55 долларов США на штат
• Live Premier (включая помощь налоговых экспертов) : 170 федеральных долларов, 55 долларов США на штат
• Самостоятельная работа по найму (включая помощь налоговых экспертов): 200 федеральных долларов, 55 долларов США на штат

Редакционная заметка: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, выраженные в этой статье принадлежат только редакции Select и не проверены, не одобрены или не одобрены иным образом какой-либо третьей стороной.

Что такое возврат налога и почему вы его получаете?

Налоговый сезон может быть стрессовым. Но для многих налогоплательщиков есть свет в конце туннеля в виде возврата налога. Действительно, многие люди даже полагаются на свое ежегодное возмещение, используя непредвиденные доходы для всего, от накопления на пенсию до работы с финансовым консультантом для инвестирования денег. Если у вас когда-либо возникали серьезные вопросы о том, как работает возврат налогов, мы расскажем вам о том, чего вы, возможно, не знали.

Ознакомьтесь с нашим калькулятором федеральной налоговой декларации.

Что такое возврат налога?

Возврат налогов обычно требует празднования. Но на самом деле они часто означают, что вы совершили ошибку, заплатив больше подоходного налога, чем было необходимо. Федеральное правительство или правительство штата вернут излишки, которые вы им выплатили. Вы можете избежать переплаты, правильно заполняя налоговые формы сотрудников и более точно оценивая или обновляя вычеты.

Почему вы получаете возврат налога штата и федерального налога

Есть разные причины, по которым налогоплательщики получают возмещение, а в других случаях должны деньги государству. Если вы работаете на работодателя, вам необходимо было заполнить форму W-4 при приеме на работу. В этой форме вы указали сумму налогов, которую необходимо удерживать с каждой зарплаты.

Налогоплательщики получают возмещение в конце года, когда у них удерживается слишком большая сумма денег. Если вы работаете не по найму, вы получите возврат налога при переплате предполагаемой суммы налогов.Хотя вы можете рассматривать этот дополнительный доход как бесплатные деньги, на самом деле это больше похоже на ссуду, которую вы дали IRS без начисления процентов. И наоборот, вы будете должны государству, если недооцените сумму налогов.

Возврат налоговых льгот

Хотя налогоплательщики обычно лишаются своих налоговых льгот, если они ничего не должны, вы можете иметь право на возврат налога с помощью следующих исключений:

• В рамках программы «Детский налоговый кредит» выплачивается максимум 2 000 долларов США на каждого ребенка, который считается иждивенцем.Налогоплательщики могут получить возмещение до 1400 долларов из этой максимальной суммы, что означает, что вы можете использовать их для оплаты налогового счета и получения возмещения любых оставшихся денег.
• Налогоплательщики, получающие доход от низкого до умеренного, могут иметь право на получение налоговой льготы на заработанный доход (EITC или EIC), которая уменьшает сумму налога, которую вы должны, и дает вам право на возмещение.
• American Opportunity Tax Credit (AOTC) помогает учащимся, имеющим на это право, компенсировать расходы на высшее образование с помощью максимального годового кредита в размере 2500 долларов США.Вы можете получить возврат 40% или остатка кредита до 1000 долларов.

Процесс возврата налогов

Вы можете запросить возврат налога в правительстве, подав годовую налоговую декларацию. В этом документе указывается, сколько денег вы заработали, расходы и другая важная налоговая информация. И это поможет вам подсчитать, сколько налогов вы должны, запланировать налоговые платежи и запросить возврат, если вы переплатили.

После того, как правительство получит вашу налоговую декларацию и обработает вашу информацию, оно официально одобряет вам возврат перед отправкой денег.Обработка возврата налогов зависит от способа подачи налоговой декларации.

Возврат налоговых деклараций, поданных в электронном виде, обычно отправляется менее чем через 21 день после того, как IRS получает вашу информацию, хотя их появление может занять до 12 недель. Возврат налоговых деклараций, поданных в бумажном виде, часто происходит в срок от шести до восьми недель.

Вы можете спросить: «Почему мой возврат налога так долго не приходит?»

Задержки могут произойти из-за ошибок, сокращения бюджета и перегруженности налоговых органов.Сроки, которые предоставляет IRS, являются приблизительными, поэтому, вероятно, не стоит рассчитывать на возврат средств для совершения важного платежа или покупки.

В некоторых случаях у вас может возникнуть соблазн взять ссуду с ожиданием возмещения. Конечно, вы получите свои деньги раньше. Но, как следствие, вам, возможно, придется заплатить изрядный гонорар и проценты.

Требование возврата налога

На самом деле существует несколько способов получить возврат налога.Вы можете попросить правительство отправить вам бумажный чек по почте. Или вы можете решить обратиться за прямым возвратом налога на депозит и поместить свои деньги в три разных места, включая сберегательный и пенсионный счет.

Готовы начать инвестиционную игру? У вас также есть возможность использовать возврат налога для покупки сберегательных облигаций на сумму 5000 долларов или меньше.

Что бы вы ни решили с ним делать, у вас есть три года, чтобы потребовать возмещения от первоначального срока подачи.Это хорошая новость, если вы пропустите 15 апреля или еще не подали налоговую декларацию три года назад. А если вам было предоставлено продление, у вас будет три года после продленного срока, чтобы попросить чек на возмещение.

К сожалению, вы не всегда можете получить всю сумму возврата. Иногда IRS делает ошибку и отправляет вам больше денег, чем вы должны были иметь. Любой, кто имеет задолженность по алиментам или имеет просроченные счета по студенческой ссуде, может получить часть возмещения и применить ее к этим долгам.Совет: если сумма вашего чека на возмещение больше, чем должна быть, вы можете подождать, прежде чем отправиться за покупками.

Вы также можете получить чек на возмещение меньшего размера, чем ожидалось. Это оказалось довольно распространенным явлением в сезоне подачи налоговых деклараций 2019 года. Это третий год подачи налоговых деклараций, в котором действует налоговый план Трампа, и, хотя новый закон привел к увеличению заработной платы, он также привел к меньшим возмещениям. Некоторые люди, привыкшие получать возмещение, даже оказываются в долгу перед государством.

Где мой возврат налога?

После подачи налоговой декларации вы можете беспокоиться о том, когда будет получен возврат налога. К счастью, на веб-сайте IRS есть инструмент, который может развеять ваше беспокойство.

После того, как вы нажмете ссылку «Где мой возврат», введите сумму возмещения, статус регистрации и либо свой номер социального страхования, либо индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика. Тогда вы узнаете, приближается ли возврат федерального налога или есть какая-то проблема, которую необходимо решить.Это так просто.

Приложение IRS2Go предоставляет еще один способ проверить статус возврата. А если вы предпочитаете использовать свой телефон, чтобы узнать, где находятся ваши деньги, вы можете позвонить на горячую линию IRS Refund (800-829-1954). Однако обратите внимание, что IRS принимает большое количество звонков.

Вполне возможно, что ваш возврат действительно отсутствует, особенно если вы недавно переехали. После того как вы обновите свой адрес в Интернете, IRS может отправить вам новый чек.

Определение статуса возврата государственного налога может занять немного больше времени.Вам нужно будет посетить веб-сайт налогового управления вашего штата. Во многих штатах есть собственный инструмент «Где мой возврат?», Но в некоторых, например в Массачусетсе, вам необходимо зарегистрироваться, прежде чем вы сможете выяснить, где находится ваш возврат.

Итог

Получить возврат налогов — это увлекательно, и многие из нас считают это подарком от дяди Сэма. Хотя принять возмещение гораздо проще, чем обновлять форму W-4, возможно, вам лучше удержать правильную сумму из ваших чеков, чтобы вы вообще не получили возмещение.

Если у вас есть студенческие ссуды, которые нужно погасить, или у вас постоянно есть остаток на кредитной карте, возможно, лучше использовать деньги, которые вы обычно переплачиваете при удержании налогов, для выплаты этих долгов. Таким образом, со временем у вас будет меньше процентов. А если вы боитесь, что вам придется платить государству в конце налогового года, калькулятор удержания на веб-сайте IRS может подсказать вам точную сумму, которая должна быть удержана.

Но если вы обнаружите, что рассчитываете на возмещение из года в год, вам может потребоваться составить надлежащий финансовый план, чтобы получить прочную финансовую основу.Финансовый консультант может помочь вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям, и подготовить декларации по наследству, подаркам и доверительным фондам.

Советы по налоговому планированию

• Найти подходящего финансового консультанта, отвечающего вашим потребностям, не должно быть сложно. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за 5 минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, которые могут помочь вам в достижении ваших финансовых целей, начните прямо сейчас .
• Финансовый консультант, специализирующийся на налоговом планировании, может помочь снизить ваши налоги за счет налоговых убытков.Это означает, что вы сможете использовать свои инвестиционные убытки для снижения налогов на прирост капитала или доход.
• Возврат налогов — отличный финансовый стимул. Планируете ли вы откладывать на пенсию, погасить задолженность по учебе или по кредитной карте, или иначе инвестируете свои деньги, калькулятор налоговой декларации SmartAsset может помочь вам выяснить, сколько вы получите от правительства, чтобы вы могли планировать заранее.

Фото: © iStock.com / Juanmonino, © iStock.com / Эндрю Рич, © iStock.com / bowdenimages

Аманда Диксон
Аманда Диксон — писатель и редактор по личным финансам, специализирующаяся в области налогов и банковского дела. Она изучала журналистику и социологию в Университете Джорджии. Ее работы были представлены в Business Insider, AOL, Bankrate, The Huffington Post, Fox Business News, Mashable и CBS News. Аманда родилась и выросла в метро Атланта, а в настоящее время живет в Бруклине.

Сколько времени потребуется, чтобы получить возврат налога?

Если вы ожидаете возврата налога от Налоговой службы (IRS), то, как быстро эти деньги поступят на ваш банковский счет, зависит от вариантов, выбранных вами при подаче заявки.Узнайте, как различные способы подачи заявки могут ускорить или замедлить процесс возврата налога.

Получите возврат налога прямым депозитом

Получение возмещения налога с помощью прямого депозита позволяет вам получить возмещение IRS в электронном виде на финансовый счет, что сэкономит вам время на поездку в банк. Это популярный вариант: восемь из 10 налогоплательщиков используют прямой депозит для получения возмещения быстрее, чем при использовании бумажного чека.

Если вы подадите бумажную декларацию и выберете прямой перевод, возврат должен поступить в течение трех недель.Если вы подаете заявку в электронном виде, она может быть доставлена ​​еще быстрее.

Чтобы настроить прямой перевод, вам необходимо указать номер и маршрутный номер учетной записи, на которую вы хотите отправить возврат. Вы можете найти эту информацию в своей учетной записи в Интернете или внизу бумажного чека.

Если вы укажете неверный номер счета в IRS, и банк примет депозит на этот счет, вам придется решить проблему с финансовым учреждением.

Вы можете разделить прямой депозит между тремя разными счетами. Все эти учетные записи должны быть открыты на ваше имя, имя вашего супруга или и то, и другое (если это совместный счет). Вы можете выбрать текущий, сберегательный или пенсионный счет, например IRA.

Программное обеспечение для подготовки налоговых инструкций поможет вам запросить этот тип платежа. В противном случае заполните и отправьте форму IRS 8888 вместе с вашей налоговой декларацией, которая дает указание IRS разделить ваш возврат между определенными счетами.

Вы также можете использовать форму 8888, чтобы запросить часть возмещения путем прямого депозита, а остаток — бумажным чеком.

Получение ссуды на возврат налога

Ссуды с ожидаемым возмещением (RAL), также известные как «быстрые возмещения» или «мгновенные возмещения», представляют собой краткосрочные ссуды, предлагаемые предприятиями, занимающимися подготовкой налогов, в счет ожидаемого возмещения налогов от IRS. Чаще всего их предлагают налогоплательщикам с низкими доходами.

Вы можете получить деньги за несколько дней до операции либо на свой банковский счет, либо с помощью предоплаченной карты.Когда ваш возврат действительно поступает, он идет прямо поставщику.

У этих кредитов есть существенные недостатки. Вы будете платить проценты за ссуду, а также стандартные сборы в размере от 30 до 35 долларов. Некоторые компании взимают непомерные дополнительные сборы в размере от 25 до 300 долларов и более за обработку этих ссуд.

Ссуды с ожиданием возврата также сопряжены с риском налогового мошенничества и злоупотреблений. Их можно использовать как способ скрыть полную стоимость налоговой подготовки. Неквалифицированные или недобросовестные составители налоговой декларации также могут неправильно составлять налоговые декларации, чтобы претендовать на более крупный возврат, который они затем могут получить, предлагая RAL.Взаимодействие с другими людьми

American Express предлагает продукт под названием Serve Card, который является более безопасной формой RAL. Вы можете получить возмещение в течение двух дней раньше, чем при прямом депозите, если оно было направлено на эту карту.

Некоторые составители налоговой отчетности, в том числе Джексон Хьюитт, предлагают авансы с нулевым процентом и безвозмездным возмещением квалифицированным лицам, которые используют свои компании для уплаты налогов. Этот вариант представляет собой недорогую альтернативу традиционным ссудам с ожиданием возмещения, как и вы. Мне нужно будет заплатить только за подготовку налогов.

Используйте возврат средств для покупки сберегательных облигаций

IRS предлагает вариант покупки сберегательных облигаций с 2010 года. Вы можете указать, что хотите использовать все или часть вашего возмещения для покупки сберегательных облигаций США серии I, когда вы заполняете форму 8888 вместе с налоговой декларацией.

Вам нужно будет заполнить Часть II формы, и вы получите свои бумажные сберегательные облигации в течение трех недель. Вы можете купить их для себя или для любого другого получателя, указанного в форме.Вы ограничены общей покупкой облигаций на сумму 5000 долларов за календарный год.

Первые купленные вами сберегательные облигации на 250 долларов будут заполнены номиналом 50 долларов, то есть вы получите облигации на сумму 50 долларов на общую сумму до 250 долларов. Любая сумма, превышающая 250 долларов, будет заполнена с использованием минимально возможного количества облигаций.

Например, если вы купите сберегательные облигации на сумму 900 долларов, вы получите шесть облигаций на 50 долларов (на сумму 300 долларов), одну облигацию на 100 долларов и одну облигацию на 500 долларов, что в сумме составит сберегательные облигации на сумму 900 долларов.Взаимодействие с другими людьми

Если вы решите купить сберегательные облигации вместе с возмещением, это означает, что вы не получите эту часть возмещения наличными. Вместо этого вы получите сберегательные облигации на эту сумму в качестве инвестиции.

Затем по облигациям будут начисляться два типа процентов до тех пор, пока они не будут погашены или не достигнут срока погашения: фиксированная стандартная ставка плюс ставка, скорректированная с учетом инфляции.

Получите возврат бумажным чеком

Бумажный чек — самый медленный способ получить возмещение. Если вы выберете этот вариант, электронная подача налоговой декларации ускорит ее обработку: получение чека занимает около трех недель с момента получения налоговой декларации в электронном виде и от шести до восьми недель с момента получения вашей бумажной декларации.Взаимодействие с другими людьми

Если с момента подачи налоговой декларации прошло не менее четырех недель и вы ожидаете получения возмещения, вы можете проверить его статус, позвонив по телефону 1-800-829-4477. Вам нужно будет предоставить:

• Первый номер социального страхования, указанный в вашей декларации
• Заявленный вами статус подачи
• Сумма возврата

Если на доставку чека уходит больше восьми недель, он мог потеряться по почте. Вам нужно будет связаться с IRS по бесплатному номеру 1-800-829-1954, чтобы начать отслеживание возврата средств.

Бывают случаи, когда вы получаете бумажный чек, даже если вы пытаетесь выбрать другой способ получения возмещения, например прямой депозит. Если это происходит, обычно это происходит из-за ошибки в вашей форме запроса прямого депозита.

Если вы запрашиваете возврат бумажным чеком, убедитесь, что вы указали IRS правильный почтовый адрес. Если вы обнаружите, что допустили ошибку после подачи налоговой декларации, вы можете исправить или изменить свой адрес в IRS, заполнив и отправив форму 8822.Взаимодействие с другими людьми

Скорректируйте свои удержания

Было бы неплохо получить единовременную выплату наличными ранней весной, но получение возмещения от IRS не обязательно хорошо.

Большинство возвратов налогов происходит в результате переплаты налогов в течение года; вы по сути предоставляете правительству беспроцентную ссуду.

Рассмотрите возможность корректировки удержаний из вашей зарплаты, отправив новую форму W-4 вашему работодателю, чтобы из вашей зарплаты вычиталось меньше денег.У вас будет больше денег в кармане каждый день выплаты жалованья, а не ждать, пока IRS вернет их вам в конце года.

Но будьте осторожны, чтобы не менять слишком много: если из вашей зарплаты удерживается слишком мало, может быть начислен штраф или проценты при подаче налоговой декларации. В общем, вам следует постараться, чтобы ваши удерживаемые или расчетные налоги максимально соответствовали вашим налоговым обязательствам.

Важные жизненные события, такие как переезд, начало новой работы, вступление в брак или развод, или рождение ребенка, могут изменить ваши налоговые обязательства.Всегда пересчитывайте удержание налога после одного из этих изменений.

Вы также можете иметь право на получение налогового кредита на заработанный доход (EITC), если вы зарабатываете низкий или средний доход. При использовании этого возвращаемого налогового кредита IRS отправляет вам чек на возмещение, даже если вы не переплатили из удерживаемых налогов или расчетных налоговых платежей в течение года.

Размер кредита зависит от вашего дохода и количества детей. Если вы потребуете этот кредит, IRS не сможет вернуть какую-либо часть вашего налога до середины февраля.Взаимодействие с другими людьми

Независимо от того, как вы получаете возмещение, вам следует обратить внимание на то, как и когда он поступит. Вы можете использовать IRS Где мой возврат? инструмент для отслеживания вашего возмещения в Интернете, выявления ошибок и обеспечения того, чтобы ваши деньги шли туда, куда должны.

.