Банк Санкт-Петербург, бесплатный мобильный банк: инструкция, обзор возможностей

Чтобы дистанционно управлять своими счетами, оформлять новые продукты и осуществлять безналичные платежи, клиенту банка Санкт-Петербург стоит установить на свой смартфон мобильный банк. Такое приложение предназначено для решения сложных финансовых задач, с которыми часто сталкиваются потребители. Удобный интерфейс, широкий выбор платежных инструментов и максимальная безопасность – это далеко не все преимущества банковского сервиса. При его использовании клиент может рассчитывать на дополнительные функции и услуги, которые интегрированы в приложение.

Скачать мобильный банк Санкт-Петербург банка на телефон

Несмотря на то, что необходимое программное обеспечение находится в свободном доступе в Интернете, в целях безопасности не стоит переходить по сомнительным ссылкам. Исходя из того, какая операционная система установлена на смартфон, скачать приложение следует в:

Для Android

Для iPhone

В случае возникновения проблем на этапе загрузки или установки следует обратиться в службу технической поддержки.

Регистрация и вход в приложение

Для авторизации в сервисе по управлению финансовыми активами клиент должен использовать логин и пароль интернет-банка. Если он не располагает такими данными, их можно получить:

Чтобы гарантировать сохранность персональной информации и исключить вероятность несанкционированного доступа к счетам, для авторизации лучше использовать пин-код, отпечаток пальца или скан лица. Соответствующие настройки можно сделать сразу после первого входа в приложение.

• По телефону службы клиентской поддержки Банка Санкт-Петербург. С целью регистрации логина и пароля для мобильного банка придется позвонить по телефону 8(800) 222 50 50, назвать паспортные данные и кодовое слово.
• В ближайшем банковском отделении при условии предъявления паспорта или другого документа, удостоверяющего личность. При себе необходимо иметь мобильный телефон, номер которого был указан при оформлении банковского продукта.

Возможности мобильного банка

Банк предлагает удобный сервис, с помощью которого можно выполнять разнообразные платежные операции и управлять финансовыми активами. Чтобы совершить перевод, открыть новый продукт или просмотреть необходимую информацию, достаточно авторизироваться в приложении и выбрать соответствующий пункт меню.

Платежи и переводы

Клиент Банка Санкт-Петербург в мобильном банке может осуществлять такие платежные операции:

• Пополнение мобильного телефона любого российского оператора (по номеру).
• Оплата ЖКУ, ТВ, телефонии, Интернета и других услуг, предоставляемых на платной основе.
• Перечисление средств на электронные кошельки (Яндекс.Деньги, Киви, Элекснет и т. д.).
• Оплата виртуальных интернет-игр (по шаблонам).
• Оплата штрафов ГИБДД, налогов и сборов. Узнать о наличии задолженности можно по УИН.
• Перевод средств между своими счетами.
• Безналичные перечисления по реквизитам в пользу частных клиентов, индивидуальных предпринимателей или юридических лиц.
• Перевод денег другим клиентам Банка Санкт-Петербург. В мобильном банке это можно сделать по номеру телефону.
• QR-переводы или Bump-переводы.
• Обмен валюты по действующему на момент операции курсу.
• Оплата услуг по QR-квитанции.

В зависимости от типа операции, фактический срок перечисления средств может составить 1-3 рабочих дня.

Работа с продуктами банка (вклады, карты, кредиты)

Клиент Банка Санкт-Петербург в приложении может:

• Просмотреть информацию о платежной карте (текущий статус, срок действия, актуальный баланс).
• Запросить выписку за определенный период времени с детализацией совершенных операций.
• Открыть вклад для размещения собственных средств. Пополнить накопительный счет, если это можно сделать в рамках действующего договора.
• Получить реквизиты для безналичного пополнения карты, счета или депозита.
• Управлять текущими лимитами.
• Просмотреть информацию о депозите (условия размещения средств, срок действия, накопленные проценты и т. д.).
• Управлять кредитом. Ознакомиться с условиями его обслуживания, графиком внесения платежей, узнать о совокупной сумме задолженности и т. д.
• Подключить карту другого банка.
• Заказать справку об отсутствии задолженности по кредиту.
• Использовать бонусы в рамках программы лояльности.

Банкоматы и офисы

Клиент Банка Санкт-Петербург может легко найти ближайшую точку обслуживания, выбрав соответствующую услугу в мобильном банке. Это можно сделать без авторизации в личном кабинете пользователя, разрешив приложению доступ к данным геолокации смартфона.

Исходя из месторасположения потребителя, система автоматически определит ближайшие банкоматы и офисы, куда можно обратиться для решения финансовой задачи. Для удобства информация предоставляется в виде списка или с размещением на карте. При выборе определенной точки обслуживания клиент может узнать:

• Район ее месторасположения.
• Точный адрес (включая станцию метро).
• Режим работы.
• Тип (например, банкомат).
• Виды доступных операций (внесение наличных в рублях и иностранной валюте, обслуживание физлиц и т. д.).

Чат с поддержкой банка

Если клиент столкнулся с проблемами при управлении финансовыми активами или не может самостоятельно выполнить платежную операцию, ему стоит воспользоваться онлайн поддержкой банка Санкт-Петербург. Для этого в мобильном приложении следует выбрать пункт меню «Общение с банком» и написать новое сообщение. Чтобы специалист быстро дал ответ по теме запроса, его стоит составить, придерживаясь следующих рекомендаций:

• Важно правильно выбрать тему сообщения, исходя из его текста (к примеру, «Вопрос по вкладу», «Заявление на уточнение реквизитов перевода» и т. д.).
• В специальном поле запроса следует четко и лаконично описать сложившуюся ситуацию или проблему, с которой столкнулся клиент.
• Прикрепить файл размером до 100 МБ, если с его помощью банковскому специалисту будет проще разобраться в вопросе.

Восстановление доступа к мобильному банку

Столкнувшись с проблемами при авторизации в приложении, пользователь может восстановить доступ:

• По телефону технической службы поддержки 8(812) 329 5050 (для Санкт-Петербурга) или 8(495) 228 3838 (для Москвы). Потребуются паспортные данные и кодовое слово.
• В любом банковском отделении после предъявления документа, удостоверяющего личность.

Как отключить мобильный банк?

Клиент вправе с любой момент отказаться от использования мобильного приложения, даже если он не планирует прекращать сотрудничество с банком. Это можно сделать бесплатно, обратившись в:

• Службу поддержки. Для удаленной идентификации оператор запросит паспортные данные, дату рождения пользователя и кодовое слово. Если в указанных сведениях будут выявлены несоответствия, клиент не сможет отключить сервис по телефону.
• В ближайшее отделение. Для идентификации потребуется гражданский паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.

Часто задаваемые вопросы — Банк Санкт-Петербург

Для проведения оплаты покупок через интернет на некоторых сайтах, имеющих дополнительную систему защиты, поддерживающих технологию оплаты Mastercard Securecode и Verified by Visa — 3DSecure, потребуется ввести интернет-код. Для этого необходимо подключить услугу «Оплата в интернете» к карте с которой вы собираетесь осуществить покупку в интернете,через интернет-банк или в любом офисе Банка с паспортом.

Интернет-код нужен для оплаты товаров или услуг в сети интернет, если платформа сайта поддерживает технологию оплаты 3DSecure. Обычно, в таких случаях, на странице сайта размещаются логотипы Masterсard Secureсode, Verified by VISA и MirAccept*. Эти программы применяются для обеспечения безопасности расчетов по картам в сети интернет.

Теперь, одноразовый интернет-код, сгенерированный банком, будет направляться вам на номер мобильного телефона, который был ранее указан при подключении услуги в интернет-банке.

* Предоставление интернет-кода по картам МИР — с момента обеспечения Банком технической возможности осуществления платежей с применением технологии 3DSecure по картам Платежной системы МИР.

Как использовать интернет-код?

При проведении оплаты товаров и услуг в сети интернет для подтверждения операции во «всплывающем окне» с логотипом Банка «Санкт-Петербург» введите интернет-код, который пришел вам на номер вашего мобильного телефона в виде sms-сообщения. На время проведения операции оплаты в сети интернет в вашем интернет-браузере должна быть отключена защита от «всплывающих» окон, поскольку ввод кода необходимо будет произвести во «всплывающем» окне.

В случае неверно указанного интернет-кода, вы можете запросить его еще раз на странице, где вы совершаете покупку.

Не пришло sms-сообщение с интернет-кодом

Вы можете проверить подключение к сервису самостоятельно! Вам нужно зайти в интернет-банк, в разделе «Карты» выбрать карту, по которой вы совершаете оплату товаров и услуг и в подразделе «Настройки» подключить услугу, выбрав подключение к сервису «Оплата в интернете». Обращаем ваше внимание, что подключение к сервису бесплатно! Если интернет-код вам не пришел, пожалуйста, убедитесь в том, что:

• номер вашего мобильного телефона не заблокирован;
• ваш мобильный телефон включен и имеет доступ для приема sms-сообщений;
• ваш мобильный телефон находится в зоне действия сети;
• ваш мобильный телефон и/или sim-карта имеют достаточно свободного места для приема sms-сообщений.

Если после указанных действий интернет-код вы не получили, пожалуйста, обратитесь в круглосуточный Контактный центр Банка по телефону /812/ 329 5050.

Можно ли совершить операцию по карте в интернете без подтверждения сгенерированного кода?

Если номер вашего мобильного телефона был изменен, и вы имеете доступ к интернет-банку, вы можете самостоятельно изменить номер мобильного телефона для получения интернет-кода.
Для этого перейдите в раздел интернет-банка «Карты» и добавьте новый номер телефона для входа в систему.

Если вы не можете зайти в интернет-банк, то вам необходимо обратиться в ближайший офис Банка и написать заявление для изменения ваших контактных данных.

Обращаем ваше внимание, что держатель карты несет полную ответственность за любую операцию, совершенную с использованием интернет-кода, который является уникальным идентификатором держателя и не подлежит передаче третьим лицам.

Мобильное приложение от банка Санкт-Петербург

Мобильное приложение BSPB Mobile обладает функционалом не уступающем интернет банку от банка Санкт-Петербург.

Скачать бесплатное приложение для Android можно на официальном сайте GooglePlay

Скачать бесплатное приложение для Iphone можно в официальном AppStore или считав QR-код

Первый вход в приложение происходит при помощи логина и пароля от Вашего интернет банка. Подтверждается смс-кодом. Для последующих входов используется вновь созданный пятизначный код доступа. Можно настроить вход по отпечатку пальца, если функционал телефона позволяет.

Оплата услуг в мобильном приложении банка Санкт-Петербург

Перевести деньги в мобильном приложении банка Санкт-Петербург

Найти офисы и банкоматы банка Санкт-Петербург с помощью мобильного приложения BSPB Mobile

Раздел финансы, подписки и любимое в мобильном приложении банка Санкт-Петербург

Оплата телефона и перевод между своими счетами в мобильном приложении банка Санкт-Петербург

Приложение BSPB Mobile оптимизировано и для планшетов.

Безопасность — Банк Санкт-Петербург

Безопасность интернет-банка

Для того чтобы Ваши средства в электронной среде всегда были надежно защищены, нужно быть готовым и осведомленным о всех видах интернет-мошенничества. Интернет-банк разработан с применением современных средств защиты и шифрования информации:

• Передача данных в Банк по защищенному каналу связи
• Вход в интернет-банк с помощью логина и пароля, известных только вам
• Разовые SMS-коды, высылаемые на ваш мобильныйтелефон, для подтверждения входа и операций в системе
• Возможность создания собственного приветствия и аватара

Тем не менее, при работе с системой существуют риски несанкционированного доступа со стороны третьих лиц.

В целях обеспечения сохранности денежных средств пользователям необходимо соблюдать рекомендации по безопасному использованию интернет-банка.

Рекомендации для устройств

Рекомендации для устройств (компьютер, ноутбук, планшет)

• На устройство, с которого осуществляется доступ в интернет-банк, должно быть установлено и регулярно обновляться антивирусное программное обеспечение.
• Для доступа в интернет-банк рекомендуется использовать персональный компьютер только с лицензионным программным обеспечением.
• Не рекомендуется использовать для доступа в интернет-банк компьютеры в интернет-кафе и т. п.
• Рекомендуется включить в браузере настройку проверки сертификата посещаемого сайта. При предупреждении браузера о недоверенном ресурсе не вводите свои аутентификационные данные, этот ресурс может контролироваться злоумышленниками.
• Вход с систему осуществлять только с сайтов https://www.bspb.ru/ или https://i.bspb.ru/. Обращайте внимание, что в адресной строке браузера присутствует именно этот адрес, остерегайтесь похожих названий: dsbp.ru, bcpb.ru и т. д. Не вводите своих аутентификационных данных (логин, пароль, одноразовый пароль, кодовое слово) на любых других сайтах.
• При компрометации/подозрениях на компрометацию пароля/логина, необходимо самостоятельно произвести смену пароля/логина в интернет-банке или обратиться в круглосуточный Контактный центр по телефону /812/ 329 5050 или в любое подразделение Банка, независимо от места ведения счета, с соответствующим заявлением и заблокировать доступ к интернет-банку.

Рекомендации для мобильных устройств (смартфон, планшет)

• Не следует передавать мобильный телефон, используемый для получения SMS-кодов, сторонним лицам. В случае потери телефона необходимо немедленно заблокировать доступ к интернет-банку путем обращения в Контактный центр Банка.
• Если на мобильный телефон начали поступать сообщения от Банка с четырехзначными SMS-кодами для входа в интернет-банк или осуществления операций в интернет-банке, неинициированные клиентом, необходимо немедленно сообщить об этом в Контактный центр Банка и произвести смену логина и пароля для входа в интернет-банк.
• Не следует сообщать логин, пароль, одноразовые коды, ПИН-код для входа в Мобильное приложение третьим лицам, в том числе и работникам Банка. Работники Банка не вправе запрашивать подобную информацию. Если такие запросы приходят по электронной почте или SMS, это  мошенники.
• Получение обманным путем данных банковских карт – распространенный в последнее время вид мошенничества. Для этого используются звонки по телефону, sms-сообщения, сообщения по электронной почте. Для того чтобы защитить свои банковские данные, запомните несколько рекомендаций.
• SMS-сообщения от ПАО «Банк «Санкт-Петербург» направляются клиентам только от имени отправителя BankSPB. Имя указывается латиницей без пробелов с соблюдением регистра. Банк не использует другие цифровые имена или цифробуквенные комбинации.
• В SMS-сообщении Банк никогда не указывает телефоны, на которые требуется позвонить, не запрашивает никаких персональных данных, номера карты, ПИН-кода и CVV2/CVC2. SMS-рассылка Банка носит информационный характер и не предполагает обратной связи с Клиентом в виде отправки SMS-сообщения. Для связи с Банком используется только единый телефон Контактного центра Банка /812/ 329 5050, указанный на вашей персональной банковской карте.
• Если у Вас возникли сомнения в подлинности полученного вами сообщения, позвоните в Контактный центр Банка и уточните полученную информацию. Для того чтобы идентифицировать вас как клиента, работник Контактного центра может попросить вас назвать паспортные данные, номер карты, а также кодовое слово, которое Вы сообщили Банку. Никаких других данных, таких как ПИН-код, SMS-код или CVV2/CVC2, работник Банка знать не должен.
• При компрометации/подозрениях на компрометацию ПИН-кода для входа в Мобильное приложение, необходимо самостоятельно произвести его замену, сбросив действующий ПИН-код и авторизовав устройство еще раз с новым входом.

Неисполнение вышеизложенных требований может привести к компрометации персональных данных, составляющих банковскую тайну и к несанкционированному доступу к денежным средствам.

После успешного входа откроется страница смены пароля, где вам необходимо создать новый пароль, который в дальнейшем будет использоваться для входа в интернет-банк. Также рекомендуется сменить логин для входа в интернет-банк, создав новый, удобный для запоминания. Порядок смены логина аналогичен порядку смены пароля.

Вы сможете сделать, обратившись в любой офис Банка или позвонив в круглосуточный Контактный центр в Санкт-Петербурге 8 /812/ 329 5050, в Москве 8 /495/ 228 3838, в Калининграде 8 /4012/ 995 700

Немедленно заблокируйте доступ к интернет-банку

Вы сможете сделать, обратившись в любой офис Банка или позвонив в круглосуточный Контактный центр в Санкт-Петербурге 8 /812/ 329 5050, в Москве 8 /495/ 228 3838, в Калининграде 8 /4012/ 995 700

Безопасность — Банк Санкт-Петербург

Мы сформулировали для вас рекомендации, которые помогут защититься от мошенников

Соблюдение этих рекомендаций позволит минимизировать риски стать жертвой мошенников и совершения операций без вашего согласия.

• Не сообщайте никому, даже сотрудникам банка, свои подтверждающие пароли из SMS или PUSH-сообщений, ПИН- и CVV-коды от банковских карт.
• После вскрытия ПИН-конверта ПИН-код необходимо запомнить, а конверт уничтожить.
• При поступлении звонков, SMS или иных сообщений с неизвестных номеров от имени «банковских работников» или якобы от имени Банка, например, «Ваша карта заблокирована», «Заблокирована сумма оплаты», «Есть проблемы с проведением операции» и т.п.:
  • ни в коем случае не перезванивайте на указанные в сообщениях номера;
  • не сообщайте данные банковских карт: полный номер карты, срок действия, трехзначный код CVV2/CVC2-код, указанный на обратной стороне карты, SMS и PUSH-коды подтверждения, а также персональные сведения: серия и номер паспорта, адрес регистрации;
  • сообщите о данном факте по телефону, указанному на обороте вашей карты.

     

• Не передавайте карту третьим лицам. При обнаружении утери, кражи карты и/или возникновения подозрений, что карта или ее реквизиты, а также ПИН-код, могли быть утрачены, похищены или не санкционировано использованы, а также в случае изъятия карты в торгово-сервисном предприятии незамедлительно свяжитесь с Банком для блокировки карты.
• При получении карты, выпущенной Банком на ваше имя, распишитесь на оборотной стороне карты, если место для подписи Держателя предусмотрено. Это снизит риск использования карты без вашего согласия в случае ее утраты.
• При совершении операции с использованием данных карты Держателю необходимо контролировать, чтобы не оформлялись лишние экземпляры документов (чеков) во избежание мошенничества и проверять данные полученных документов с суммой реально совершенной операции.
• Все операции с использованием карты должны осуществляться только в присутствии Держателя. Держатель не должен допускать, чтобы при совершении операции Карта пропадала из его поля зрения.

   

• При использовании карты в интернете (особенно в случае привязки к регулярным платежам или аккаунтам) пользуйтесь только проверенными сайтами, т.к. велика вероятность перейти на поддельный сайт, созданный мошенниками для получения клиентских данных, включая данные карты.
• Переводите денежные средства со своих Счетов только известным вам получателям.
• При проведении операции в интернете обращайте внимание на содержание SMS и PUSH-сообщения с кодом подтверждения операции, а именно на сумму и вид платежа, а также место проведения операции (так, вместо наименования продавца не может быть указано card2card и т.п.). Не вводите код, если есть расхождения в месте проведения операции.
• При покупках в интернете никогда не вводите ПИН-код.
• Запоминайте ваши пароли и нигде не записывайте их. Если пароль стал доступен кому-то еще, немедленно измените его. Не используйте в качестве паролей номера телефонов, даты рождения, а также последовательность символов, расположенных подряд в раскладке клавиатуры.
• Используйте лицензионное программное обеспечение и современные антивирусные программы для своего компьютера и телефона установленные с официальных сайтов или магазинов мобильных приложений и регулярно обновляйте программное обеспечение. Не передавайте третьим лицам ваш мобильный телефон, на который приходят SMS или PUSH с одноразовыми кодами. В случае утери телефона немедленно свяжитесь с Банком.
• Используйте только официальные мобильные приложения Банка «Санкт-Петербург» из магазинов приложений App Store и Play Market.
• Не переходите по ссылкам на незнакомые ресурсы: мошенники могут заразить ваш компьютер или телефон вирусом и украсть ваши личные данные.
• Не совершайте покупки и вход в Интернет-банк с общедоступных компьютеров или с использованием бесплатного Wi-Fi, т.к. данные карты и аутентификационные данные могут быть скомпрометированы и получены злоумышленниками.
• Никому не передавайте персональные USB-токены ESMART Token для работы в Интернет-банке.
• Не совершайте операции в устройствах самообслуживания под диктовку незнакомых людей.
• Подключайте SMS и PUSH-сервисы только на свой номер телефона.
• С целью предотвращения неправомерных действий по снятию всей суммы денежных средств со счета рекомендуется установить суточный лимит на сумму операций с использованием карты и подключить услугу оповещения о проведенных операциях (SMS и PUSH уведомления), а также для оплаты покупок в интернете использовать отдельную банковскую карту (виртуальную карту) с предельным лимитом, предназначенную только для указанной цели.
• Перед вводом логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания Интернет-банк (система дистанционного банковского обслуживания клиентов Банка «Санкт-Петербург») обращайте внимание на адрес сайта. Вход в Интернет-банк осуществляется по адресу https://i.bspb.ru или https://www.bspb.ru/. Убедитесь в том, что адресная строка в браузере при входе в Интернет-банк начинается с https://.
• Вход в зоны самообслуживания не требует ввода ПИН-кода вашей карты.

   

• Прикрывайте клавиатуру рукой, когда вводите ПИН-код.
• После получения наличных денег в банкомате следует пересчитать банкноты полистно, убедиться в том, что Карта была возвращена банкоматом, дождаться выдачи чека при его запросе и только после этого отходить от банкомата.
• Используйте банкоматы, установленные в безопасных местах (в отделениях банков, госучреждениях, торговых центрах и т.п.). Перед использованием банкомата осмотрите его на наличие дополнительных, «не родных» устройств, расположенных в месте набора ПИН-кода и в районе прорези для приема карт (например, наличие неровно установленной и болтающейся клавиатуры для ПИН-кода или картоприёмника). В случае подозрений воздержитесь от использования данного банкомата.

Безопасность в  интернет-банке

Для того чтобы ваши средства в электронной среде всегда были надежно защищены, нужно быть готовым и осведомленным о всех видах интернет-мошенничества. Интернет-банк разработан с применением современных средств защиты и шифрования информации:

• Передача данных в Банк по защищенному каналу связи
• Вход в интернет-банк с помощью логина и пароля, известных только вам
• Разовые SMS-коды, высылаемые на ваш мобильныйтелефон, для подтверждения входа и операций в системе
• Возможность создания собственного приветствия и аватара

Тем не менее, при работе с системой существуют риски несанкционированного доступа со стороны третьих лиц.

В целях обеспечения сохранности денежных средств пользователям необходимо соблюдать рекомендации по безопасному использованию интернет-банка.

Рекомендации для устройств

Рекомендации для устройств (компьютер, ноутбук, планшет)

• На устройство, с которого осуществляется доступ в интернет-банк, должно быть установлено и регулярно обновляться антивирусное программное обеспечение.
• Для доступа в интернет-банк рекомендуется использовать персональный компьютер только с лицензионным программным обеспечением.
• Не рекомендуется использовать для доступа в интернет-банк компьютеры в интернет-кафе и т. п.
• Рекомендуется включить в браузере настройку проверки сертификата посещаемого сайта. При предупреждении браузера о недоверенном ресурсе не вводите свои аутентификационные данные, этот ресурс может контролироваться злоумышленниками.
• Вход с систему осуществлять только с сайтов https://www.bspb.ru/ или https://i.bspb.ru/. Обращайте внимание, что в адресной строке браузера присутствует именно этот адрес, остерегайтесь похожих названий: dsbp.ru, bcpb.ru и т. д. Не вводите своих аутентификационных данных (логин, пароль, одноразовый пароль, кодовое слово) на любых других сайтах.
• При компрометации/подозрениях на компрометацию пароля/логина, необходимо самостоятельно произвести смену пароля/логина в интернет-банке или обратиться в круглосуточный Контактный центр по телефону /812/ 329 5050 или в любое подразделение Банка, независимо от места ведения счета, с соответствующим заявлением и заблокировать доступ к интернет-банку.

Рекомендации для мобильных устройств (смартфон, планшет)

• Не следует передавать мобильный телефон, используемый для получения SMS-кодов, сторонним лицам. В случае потери телефона необходимо немедленно заблокировать доступ к интернет-банку путем обращения в Контактный центр Банка.
• Если на мобильный телефон начали поступать сообщения от Банка с четырехзначными SMS-кодами для входа в интернет-банк или осуществления операций в интернет-банке, неинициированные клиентом, необходимо немедленно сообщить об этом в Контактный центр Банка и произвести смену логина и пароля для входа в интернет-банк.
• Не следует сообщать логин, пароль, одноразовые коды, ПИН-код для входа в Мобильное приложение третьим лицам, в том числе и работникам Банка. Работники Банка не вправе запрашивать подобную информацию. Если такие запросы приходят по электронной почте или SMS, это  мошенники.
• Получение обманным путем данных банковских карт – распространенный в последнее время вид мошенничества. Для этого используются звонки по телефону, sms-сообщения, сообщения по электронной почте. Для того чтобы защитить свои банковские данные, запомните несколько рекомендаций.
• SMS-сообщения от ПАО «Банк «Санкт-Петербург» направляются клиентам только от имени отправителя BankSPB. Имя указывается латиницей без пробелов с соблюдением регистра. Банк не использует другие цифровые имена или цифробуквенные комбинации.
• В SMS-сообщении Банк никогда не указывает телефоны, на которые требуется позвонить, не запрашивает никаких персональных данных, номера карты, ПИН-кода и CVV2/CVC2. SMS-рассылка Банка носит информационный характер и не предполагает обратной связи с Клиентом в виде отправки SMS-сообщения. Для связи с Банком используется только единый телефон Контактного центра Банка /812/ 329 5050, указанный на вашей персональной банковской карте.
• Если у Вас возникли сомнения в подлинности полученного вами сообщения, позвоните в Контактный центр Банка и уточните полученную информацию. Для того чтобы идентифицировать вас как клиента, работник Контактного центра может попросить вас назвать паспортные данные, номер карты, а также кодовое слово, которое Вы сообщили Банку. Никаких других данных, таких как ПИН-код, SMS-код или CVV2/CVC2, работник Банка знать не должен.
• При компрометации/подозрениях на компрометацию ПИН-кода для входа в Мобильное приложение, необходимо самостоятельно произвести его замену, сбросив действующий ПИН-код и авторизовав устройство еще раз с новым входом.

Неисполнение вышеизложенных требований может привести к компрометации персональных данных, составляющих банковскую тайну и к несанкционированному доступу к денежным средствам.

После успешного входа откроется страница смены пароля, где вам необходимо создать новый пароль, который в дальнейшем будет использоваться для входа в интернет-банк. Также рекомендуется сменить логин для входа в интернет-банк, создав новый, удобный для запоминания. Порядок смены логина аналогичен порядку смены пароля.

Вы сможете сделать, обратившись в любой офис Банка или позвонив в круглосуточный Контактный центр в Санкт-Петербурге 8 /812/ 329 5050, в Москве 8 /495/ 228 3838, в Калининграде 8 /4012/ 997 000

Немедленно заблокируйте доступ к интернет-банку

Вы сможете сделать, обратившись в любой офис Банка или позвонив в круглосуточный Контактный центр в Санкт-Петербурге 8 /812/ 329 5050, в Москве 8 /495/ 228 3838, в Калининграде 8 /4012/ 997 000

Вниманию держателей платежных карт Банка Санкт-Петербург! Участились случаи мошенничества с платежными картами!

Если вам поступает звонок от неизвестного лица​

В большинстве случаев злоумышленник представляется сотрудником банка / сотрудником Центрального Банка РФ / сотрудником службы безопасности / представителем государственных структур, сообщает о несанкционированных списаниях с вашей карты / техническом сбое / о перечислении вам средств из государственного бюджета (Федеральной Налоговой Службы, Пенсионного фонда РФ и проч.) и под различными предлогами просит сообщить ему реквизиты вашей карты:

• трехзначный код CVV, указанный на обратной стороне карты;
• SMS-код, направленный в SMS-сообщении (обычно злоумышленник просит сообщить SMS-код с целью отмены несанкционированной операции).

С использованием предоставленных данных злоумышленник может практически моментально перевести средства с вашей карты на другую карту.

Задача злоумышленника – ввести в заблуждение, напугать и не дать времени на анализ ситуации, в связи с чем и как правило будет настаивать, чтобы вы немедленно выполнили его требования. Просим вас быть бдительными и не поддаваться на провокации злоумышленника. Если у вас возникло подозрение на мошенничество — немедленно прекратите разговор и перезвоните в банк по телефону, указанному на обратной стороне карты — 8 /812/ 329 5050.

Помните: сотрудники Банка никогда не запрашивают трехзначный код CVV, указанный на обратной стороне карты; SMS-код для подтверждения операции. Ни при каких обстоятельствах не сообщайте неизвестным лицам трехзначные коды CVV, SMS-коды для подтверждения операции.

Основные правила безопасности:

• не передавайте карту третьим лицам;
• не записывайте свой ПИН-код;
• не сообщайте никому, даже сотрудникам банка, SMS-коды для подтверждения операции, ПИН- и CVV-коды от банковских карт;
• при вводе ПИН-кода на устройствах самообслуживания прикрывайте клавиатуру рукой;
• при покупках в интернете никогда не вводите ПИН-код;
• не совершайте покупки с общедоступных компьютеров или с использованием бесплатного Wi-Fi, т.к. данные карты могут быть скомпрометированы и получены злоумышленниками;
• подключите услугу -уведомления, чтобы всегда быть в курсе о совершаемых по вашей карте операциях;
• в случае утраты карты или проведения по ней несанкционированных операций немедленно заблокируйте ее. Для этого вы можете позвонить в Контактный центр банка «Санкт-Петербург» по номеру 8 /812/ 329 5050, либо можете сделать это самостоятельно через Интернет-банк.
   

• поставьте подпись на оборотной стороне карты сразу после ее получения;
• запомните ваш персональный идентификационный номер (ПИН-код). Если вы решили записать ПИН-код, не храните эту запись вместе с картой;
• будьте бдительны, не сообщайте информацию о реквизитах вашей карты посторонним лицам. Никто, в том числе работники Банка, не вправе требовать от вас сообщить ПИН-код вашей карты;
• при получении средств в банкоматах и пунктах выдачи наличных убедитесь, что никто не сможет увидеть ПИН-код, набираемый вами на ПИН-клавиатуре или ПИН-паде банкомата или терминала;
• при оплате товаров или услуг по карте в магазинах и сервисных предприятиях следите, чтобы карта оставалась в поле вашего зрения. Перед подписанием чека или слипа убедитесь в правильности указанной суммы, валюты, даты операции. Если в слипе или чеке допущена ошибка, обязательно проследите, чтобы он был уничтожен в вашем присутствии;
• при заказе товаров или услуг по телефону/факсу или в сети Интернет не используйте ПИН-код;
• пользуйтесь услугой SMS-информирования для получения информации о расходовании средств по вашей карте в режиме реального времени;
• в случае утери, кражи карты, а также в случае получения информации о несанкционированном расходовании средств по вашей карте немедленно заблокируйте карту по телефону /812/ 329 5050 (круглосуточно). Устное заявление об утрате или краже карты должно быть подтверждено подачей в 5-дневный срок письменного заявления в офис Банка по месту ведения счета.

  В случае возникновения подозрений в компрометации вашей карты следует незамедлительно сообщить о данном факте в Контактный центр Банка.

  Обращаем ваше внимание, что все карты Банка «Санкт-Петербург» помимо магнитной полосы имеют встроенный чип. При проведении операции по таким картам, приоритет при считывании информации устанавливается на чип, даже при наличии магнитной полосы.

  При этом некоторые торговые точки в силу использования устаревшего оборудования, не могут считывать информацию с чипа, в результате чего используется магнитная полоса.

Мы заботимся о конфиденциальности персональных данных и сохранности ваших денежных средств. Просим вас уделить особое внимание первостепенным правилам информационной безопасности.

Во избежание негативных последствий никому не сообщайте номер своей карты и, что важнее, трехзначный код CVV, расположенный на оборотной стороне карты. Также никогда не передавайте другим лицам SMS-код с номера +78123295050 или «BankSPB».

Всегда помните о том, что:

• необходимо сверять соответствие производимой операции с текстом полученного от Банка SMS для подтверждения операции
• сотрудники Банка «Санкт-Петербург» никогда не звонят Клиентам с целью получения их конфиденциальных данных: подтверждающих паролей (SMS-кодов), PIN/CVV-кодов от банковских карт
• если к вам обратились по телефону, в интернете, через социальные сети или другими способами и под различными предлогами пытаются узнать данные о вашей банковской карте, пароли или другую персональную информацию, будьте осторожны: это явные признаки мошенничества. Другими подозрительными признаками являются настойчивая манера разговора и усыпление бдительности путем принуждения к быстрым, необдуманным поступкам
• при любых сомнениях следует прекратить общение и обратиться в Банк по телефону +78123295050, указанному на оборотной стороне вашей банковской карты
• при регистрации банковской карты в сервисе Apple Pay код проверки, полученный в SMS-сообщении, необходимо вводить только в приложении Wallet на мобильном устройстве. Никому не сообщайте этот код и не вводите его на сайтах
• при добавлении банковской карты в Samsung Pay код проверки, полученный в SMS-сообщении, необходимо вводить только в приложении Samsung Pay на мобильном устройстве. Никому не сообщайте этот код и не вводите его на сайтах.

Соблюдая эти несложные правила, вы сможете безопасно совершать любые операции по карте и максимально оградите себя от действий мошенников.

Скимминг — кража данных карты при помощи специального считывающего устройства (скиммера), который устанавливается на банкоматы или терминалы. Мошенники копируют всю информацию с магнитной полосы карты (имя держателя, номер карты, срок окончания срока ее действия, CVV- и CVC-код), узнать ПИН-код можно с помощью мини-камеры или накладок на клавиатуру, установленных на банкоматах.

В связи с участившимися в последнее время случаями скимминга, предлагаем вам ознакомиться с рекомендациями по предотвращению несанкционированного списания денежных средств с вашей банковской карты:

• Не допускайте передачи карты в чужие руки, следите, чтобы карта была использована только по назначению.
• При использовании банкоматов, обращайте внимание на наличие посторонних устройств, например накладной клавиатуры, при помощи которой возможно считать PIN-код (обычно она располагается поверх штатной клавиатуры банкомата и под ней можно разглядеть оригинальную клавиатуру).
• Внимательно рассматривайте козырьки и сопутствующие элементы на предмет наличия миниатюрных видеокамер.
• По возможности исключите факты использования банковской карты в местах, вызывающих подозрение или недоверие. В случае острой необходимости безналичной оплаты, осуществляйте операции таким образом, чтобы карта всегда была в поле вашего зрения и не использовалась в ином оборудовании кроме торгового.
• Избегайте снятия денежных средств в банкоматах неизвестных банков.
• Не позволяйте сторонним лицам копировать данные, нанесенные на вашу карту (имя держателя, номер карты, срок окончания срока ее действия, CVV- и CVC-код), а также производить фото и видеосъемку вашей банковской карты.
• Набирайте ПИН-код несколькими пальцами, по возможности прикрывая клавиатуру ладонью второй руки или, иным предметом.
• Подключите услугу оповещения держателя карты о списании средств со счета (смс-информирование), для мгновенного реагирования на проведение несанкционированных операций списания.
• Рассмотрите целесообразность установки расходных лимитов по карте.

Порядок информирования Клиентов об осуществлении операций с использованием электронного средства платежа с 01.01.2014

Уважаемые Клиенты — держатели банковских карт!

Настоящим ПАО «Банк «Санкт-Петербург» (далее — Банк) информирует Вас о следующем.

С 01.01.2014 года вступили в силу отдельные положения статьи 9 Федерального закона Российской Федерации № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», устанавливающие обязанность Банков уведомлять Клиентов о совершенных операциях с использованием банковских карт.

Подробнее о порядке информирования

Я могу online — Банк Санкт-Петербург

Согласно ст. 30.5 Федерального закона «О национальной платежной системе» ¹ от 27.06.2011 №161-ФЗ средства, перечисляемые из бюджетной системы Российской Федерации

с 01.07.2020 должны зачисляться исключительно на счета, к которым выпущены карты национальной платежной системы, либо на счета, к которым не выпущено ни одной платежной карты.

Вы можете заказать карту платежной системы «МИР» дистанционно любым удобным для себя способом:

• в личном кабинете интернет-банка (ссылка)
• в мобильном приложении (ссылка)
• на сайте Банка
• в Контактном центре по телефону 8/800/ 2225050

Обратите внимание, получить заказанную карту можно в одном из офисов банка в часы работы

При заказе карты на сайте Банка, Вы можете выбрать услугу доставки карты курьером. Обращаем Ваше внимание, что на данный момент курьерская доставка осуществляется только по Санкт-Петербургу в пределах КАД, кроме районов Кронштадсткий, Курортный, Ломоносовский, Петродворцовый.

¹ Согласно п.5.3. ст.30.5. Федерального закона 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязанности кредитных организаций, установленные частями 5 и 5_1 настоящей статьи, наступают:

1) в отношении клиентов — физических лиц при их обращении за открытием банковского счета в целях получения выплат на вновь открываемые банковские счета, предусматривающие осуществление операций с использованием платежных карт, — с 1 июля 2017 года.

2) в отношении клиентов — физических лиц (за исключением указанных в пункте 1 настоящей части), получающих выплаты, указанные в пунктах 4 и 5 части 5_5 настоящей статьи, на банковские счета, предусматривающие осуществление операций с использованием платежных карт, не являющихся национальными платежными инструментами, — по истечении срока действия указанных платежных карт, но не позднее 1 июля 2020 года.

Банк «Санкт-Петербург» представляет мобильный банк для бизнеса

Банк «Санкт-Петербург» расширил перечень цифровых каналов взаимодействия с корпоративными клиентами и предложил бизнесу воспользоваться инновационными решениями платформы «БСПБ Бизнес» в формате мобильного приложения.

Мобильное приложение для юридических лиц «БСПБ Бизнес» является логическим этапом трансформации банка «Санкт-Петербург» в цифровой банк для корпоративных и частных клиентов. Теперь корпоративные клиенты банка могут получить необходимый спектр дистанционных сервисов для бизнеса, быстро и безопасно совершать платежи и другие банковские операции, когда и как им удобно – через компьютер, ноутбук, планшет или смартфон.

Мобильный банк «Санкт-Петербурга» разработан в партнёрстве с лидером среди разработчиков мобильных приложений в России – компанией Touch Instinct.  Концепция «БСПБ Бизнес» – банк для ежедневного использования, а значит, простой и понятный для пользователя, с привлекательным и современным интерфейсом. Корпоративные клиенты оценят, что ключевая для бизнеса информация всегда под рукой: уже на старте приложение включает в себя наиболее востребованные операции. Приложение выделяет быстрый вход, информативная история операций, возможность повтора платежа, отправка выписки на e-mail, сервис проверки контрагентов «Светофор» и другие необходимые бизнесу опции.

Также с экрана мобильного телефона, в какой бы точке земного шара ни находился клиент банка «Санкт-Петербург», он сможет контролировать движение средств, изменение остатка по счету, динамику поступлений и списаний средств в разрезе контрагентов, с суммами поступлений и списаний за определенный период.

«При разработке мобильного приложения учитывались лучшие практики рынка и потребности наших клиентов, прежде всего мы фокусируемся на помощи в их повседневных задачах. Наша стратегическая цель – создать лучшие цифровые решения для корпоративного бизнеса, а это значит, что мы должны предложить российским предпринимателям передовые технологичные продукты, которые помогут им развивать бизнес. Новый мобильный банк «БСПБ Бизнес» отвечает всем этим требованиям. Это открытая цифровая платформа, с которой удобно совершать каждодневные финансовые операции в режиме реального времени, без обращения в офис банка», – отметила заместитель председателя правления банка «Санкт-Петербург» Оксана Сивокобильска.

Более подробно ознакомиться с возможностями приложения можно здесь.

Создание макетов мобильного сайта Банка Санкт-Петербург

Открытие различных банковских сайтов на смартфоне.

Прохождение брендбука Банка «Санкт-Петербург».

Делаем первую попытку.

Не то, что мы ищем. Похоже на традиционный интерфейс. Пробую снова.

По-прежнему слишком много графики, избыточного текста и отсутствия индивидуальности. Сейчас это выглядит как обычный веб-сайт любого банка, измените логотип, и все готово.Также в интерфейсе отсутствуют удобные функции. Пытаюсь уточнить.

Одновременный поиск изображений, представляющих банковские продукты. Создание иллюстраций путем совмещения изображений вещей акварелью.

Слишком уж олдскульный и иллюстративный, нет визуального ядра, которое мы могли бы выделить и использовать в других медиа-каналах.

Меняю дизайнера и пытаюсь придумать, как соединить изображения банка, Санкт-Петербурга, акварели и метафор для продуктов.Что, если мы закодируем изделия акварельными пятнами разной формы, добавим соответствующие объекты и свяжем все вместе с городом, используя повторяющиеся узоры потолков, полов и стен петербургских дворцов?

Арт-директор: Эстетика кисти совершенно не подходит для иллюстрации ссуд и сберегательных счетов. Хотя можно постараться не делать столь жесткую связь с продуктом и придумать что-то более наглядное. Или вообще не нужно их разделять, я не знаю.

Учитывая визуальный язык. Получение идеи работы с контрформой. Быстро зарисовываю.

Погружение в авангард в процессе. Замена обложек продуктов на экранах категорий калькуляторами, поддерживающими изображение продукта.

Арт-директор: Слишком много форм, мало содержания. Все слишком активно. Чтение текста требует особых усилий. Это потому, что никто не пишет тексты, поэтому вы добавляете много цвета, чтобы компенсировать это.К тому же плоский дизайн безжизненный.

Обращаем внимание на текст, избавляемся от плоского дизайна, дорабатываем калькуляторы.

Арт-директор предлагает не так часто использовать контрформу: пользователям она надоест уже через пару экранов.

Начало работы на остальных экранах.

Работаем над внешним видом таблиц.

Для мобильной версии сайта необходимо создать удобные элементы управления, которые позволили бы упростить навигацию.Придумал слайдер, который служил бы заголовком экрана и позволял быстро перемещаться по статьям.

Сборка экрана lorem ipsum.

Показывает анимацию для экранов с дополнительной информацией.

Клиент: Нам не нравится калькулятор сбережений. Это запутанно, неудобно и громоздко. Мы так думаем, потому что сейчас это выглядит как два куба, которые на экране мобильного телефона кажутся непропорционально большими по сравнению с другими элементами.Слишком много пустого места, которое не работает. Это массивно. Вот как мы себя чувствуем.

Придумал еще пару вариантов.

Нам нравится решение с горизонтальной прокруткой. Тестирование динамики.

Выбираем третий вариант. Клиенту это нравится.

Унифицирующие кредитные калькуляторы.

Пора готовить финальные изображения для обложек продуктов. Они созданы из предметов, узоров и акварели. Выбираем предметы, ориентируясь на современную классику.

Сбор изображений и их сортировка по релевантности.

Иллюстратор рисует выкройки.

Создание акварельных текстур и превращение их в кисти Photoshop.

Собираем все в картинки и тестируем на экранах.

После теста перемещение крышек в верхнюю часть экранов продуктов.

Обновление исходных файлов изображениями.

Создание подробного руководства для разработчиков. Описание принципов построения модульной сетки, включая расположение всех элементов на всех страницах с полями.Покрытие общих правил набора и частных случаев взаимного расположения элементов. Речь о подготовке технической графики и содержании пользовательских блоков. Не забудьте включить информацию о настраиваемых элементах управления.

Отправка документации разработчикам и получение первой версии сайта.

Наблюдаю за набором, указывая на необходимые улучшения.

.

Digital Banking — Банк Санкт-Петербург

ЦИФРОВЫЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ

Электронная банковская система для розничных клиентов Internet Bank, доступная на сайте i.bspb.ru, является основным онлайн-каналом для клиентов банка «Санкт-Петербург», предлагая все более качественные услуги и решения по более выгодным ценам. Количество подписчиков на i.bspb.ru в 2019 году выросло на 15%: с 1 130 000 до 1 300 000. Треть экономически активного населения города имеет доступ к i.bspb.ru, а приложением мобильного банкинга пользуется каждый третий клиент Банка: Количество активных пользователей превысило 370 000 в месяц. Доля пользователей приложения мобильного банкинга выросла на 35% и достигла 80% от общего количества пользователей Интернет-банка.

В 2019 году Банк обновил приложение мобильного банкинга для физических лиц на платформах iOS и Android. В обновленной версии приложения есть самые актуальные функции, которые сделают жизнь клиентов проще и комфортнее.Теперь мобильный банк позволяет пользователям подавать заявку на кредитный лимит на дебетовую карту МИР, например, на зарплатную карту или на карту Resident ID Card, а также на Travelcards. Еще одно нововведение, реализованное в мобильном приложении, — возможность оформить страховой полис для путешественников. Держателям карт YARKO и Travel, в пакет услуг которых входит программа страхования путешественников, больше не нужно оформлять полис через контакт-центр или офис. Теперь эта опция доступна прямо на мобильном телефоне: достаточно нажать кнопку «Страхование путешествий», подтвердить написание имени и адреса электронной почты, и через несколько секунд полис будет доставлен.В случае утери полиса его можно легко переоформить таким же способом по электронным каналам.

Самым важным нововведением 2019 года стал запуск уникального сервиса Exchange Bridge, который позволяет отдельным клиентам покупать и продавать 14 валют онлайн по фиксированному курсу. На сегодняшний день новая услуга не имеет аналогов среди существующих предложений для индивидуальных клиентов. В рамках услуги Exchange Bridge клиент получает возможность покупать и продавать валюту с отсрочкой расчетов при оплате 10–12% от суммы будущей транзакции.При этом Банк будет ежемесячно начислять и выплачивать проценты на сумму гарантийного депозита, а горизонт планирования удобной даты расчетов в будущем составит 365 дней.

The Exchange Bridge получил награду Time of Innovations 2019 в номинации «Продукт года» в категории «Финансы и консалтинг».

Другие инновации для индивидуальных клиентов, представленные в 2019 году:

• Применение кредитного лимита к существующей карте;
• Упрощение процесса заказа кредитной карты на сайте Банка;
• Оплата в BSPB Mobile за коммунальные услуги по QR-коду;
• Подписка на автоматическую оплату коммунальных услуг;
• Обновление и существенное упрощение раздела выбора депозита на сайте Банка;
• Расширение функциональности push-уведомлений.

В 2019 году в результате реализации проекта по переходу на электронные паспорта транспортных средств, к которому присоединилось большинство транспортных организаций России, можно отметить существенные изменения в процессе автокредитования. При совершении кредитной операции проверка статуса предъявленного паспорта транспортного средства применяется через онлайн-сервис на электронном портале системы электронных паспортов.

В 2019 году в партнерстве с группой компаний SRG Банк запустил услугу оценки недвижимости.Эта услуга будет полезна при оформлении ипотеки. Оценка первичного и вторичного жилья, а также недвижимости доступна при рефинансировании или оформлении кредита под залог недвижимости. Пользователь вводит информацию об объекте недвижимости, прикрепляет необходимые документы, выбирает оценщика и оплачивает его услуги удобным способом (в том числе онлайн). Электронный отчет, соответствующий требованиям Банка, будет готов не более чем за сутки.

По состоянию на конец 2019 года 99% корпоративных клиентов используют интернет-банк i2B, 99% платежей и валютных операций осуществляются онлайн.

В октябре 2019 года Банк расширил перечень цифровых каналов для взаимодействия с корпоративными клиентами и пригласил бизнес воспользоваться преимуществами инновационного мобильного приложения BSPB Business.

BSPB Business — логический этап трансформации банка в цифровой банк для корпоративных и частных клиентов. Теперь корпоративные клиенты Банка могут получать необходимый спектр удаленных услуг для бизнеса, проводить платежи и другие банковские операции быстро и безопасно, когда и как угодно — с компьютера, ноутбука, планшета или смартфона.Мобильный банк был разработан в сотрудничестве с лидером разработчиков мобильных приложений в России — Touch Instinct. Концепция BSPB Business — это банк для повседневного использования, а значит, простой и интуитивно понятный с привлекательным и современным интерфейсом. С самого начала в приложении были предусмотрены такие функции, как быстрый ввод, информация об остатках на счетах, информативная история операций с широким набором фильтров, возможность повторения платежей, а также создание выписки через удобную форму, отправка по электронной почте, в службу комплексной проверки контрагента «Светофор» и другие варианты, связанные с бизнесом.Также с помощью мобильного телефона, в какой бы точке мира ни находился клиент Банка, он сможет контролировать денежные потоки, изменения остатков на счетах, динамику зачисления и вывода средств контрагентами, с суммами зачисления и снятия на определенный период.

Бизнес БСПБ стал Инновацией года в категории финансовых услуг премии «Время инноваций 2019» и получил премию «Финансовая элита России 2019» в номинации «Мобильное приложение для бизнеса».

Кроме того, в июне 2019 года Банк запустил телеграм-канал для клиентов EXIM. На канале представлены кейсы, мнения и оценки настоящих специалистов в разных областях EXIM, а также последние новости из мира экспортно-импортных операций.

В 2019 году Банк в партнерстве с CSBI получил награды в категории «Лучшее ИТ-решение» в номинации «Цифровая вселенная» премии Retail Finance Awards 2019 за совместные проекты:

• Цифровой контакт-центр: настройка алгоритма;
• Resident ID Card: удаленная регистрация.

Проекты реализуются на цифровой платформе WF Core, собственном решении CSBI для автоматизации бизнес-кейсов.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

В мае 2019 года в рамках реализации городского проекта Банк начал выдачу многофункциональной ID-карты резидента Санкт-Петербургу.

В течение 2019 года продолжалось эффективное продвижение бесконтактных платежей:

• Начат прием банковских карт и токенов (цифровой идентификатор карты в мобильных устройствах) в бесконтактном режиме для платежных карт Mastercard и VISA в банкоматах Банка;
• Реализован проект по токенизации карт платежной системы «МИР» и предоставлению услуг по совершению транзакций по оплате товаров, работ и услуг с использованием мобильных устройств Mir Pay и Samsung Pay;
• На всей эквайринговой сети терминалов Банка реализована возможность приема карт платежной системы UPI в бесконтактном режиме.

Платформа TranzAxis Invoice запущена в коммерческую эксплуатацию, что позволяет подписаться на получение счетов, выставленных поставщиками услуг или их контрагентами, а также производить автоплатежи по счетам.

С сентября 2019 года начался прием платежей в сети платежных киосков Банка на фабрики школьного питания в рамках проекта «ID Card школьника».

В сентябре 2019 года Банк совместно с г.ГУП «Петербургский метрополитен» внедрил решение по оплате проезда в метро по льготному тарифу с использованием карт платежной системы «МИР» в рамках рекламной кампании АО «Национальная система платежных карт».

По итогам 2019 года более 200 автоматов по продаже билетов ГУП метрополитена Санкт-Петербурга были оснащены терминалами для приема банковских карт.

В 2019 году Банк ввел новые карточные продукты для юридических лиц:

• МИР Бизнес УТД Управления Федерального казначейства;
• Самовывозные карты с индивидуальным тарифом.

ИТ-ПОДДЕРЖКА БИЗНЕС-ОПЕРАЦИЙ

В 2019 году в целях повышения эффективности технологической поддержки бизнеса были приняты меры по глубокой модернизации сетей передачи и хранения данных. В результате изменений скорость передачи информации в ЦОД была увеличена в 10 раз и заменено устаревшее оборудование SAN с увеличением производительности и количества портов. Кроме того, подготовлена ​​техническая база для проекта 2020 года по модернизации систем хранения данных.

Иные меры, принятые Банком для повышения эффективности технологической поддержки бизнеса в 2019 году:

• Разработана новая тестовая схема для тестирования ссудного конвейера. Завершено развитие беззалогового кредитования в новом процессе, завершено 90% тестирования;
• Завершены работы по модернизации приема и пересчета наличных денег в банкоматах, модернизирован процесс приема и пересчета наличных денег из дополнительных офисов Банка;
• Реализовано решение по обеспечению информационной безопасности Единой биометрической системы;
• 3 обновления версии АБС «ЦФТ-Банк» проведены без технических сбоев, которые могли бы повлиять на работу банка;
• 50% работ было выполнено по обновлению серверов под управлением Windows 2008R2;
• Приняты меры по обновлению операционной системы до Windows10.

С июля 2019 года в Контакт-центре Банка внедрена система автоматизированного распределения исходящих звонков розничным клиентам с учетом приоритетности крупнейшей конверсии предложений о продаже. Совместно с партнерами по разработке CRM из CSBI было создано решение на базе WFCore, которое позволяет принимать все звонки на обработку, поступающие с сайта, интернет-банкинга, мобильного приложения, банкоматов, а также из центра предложений, которые могут быть выполнены. каждым оператором автоматически с заданным приоритетом.При этом система отслеживает выполнение сотрудником задач и дает возможность получить новый звонок только после обработки всех ранее поставленных. Первые результаты, несмотря на небольшой опыт использования нового решения, уже заметны: время реакции на приложение клиента на сайте сократилось на 48%, человеческий фактор исключен из приоритезации и последовательности звонков.

В 2019 году Банк помог запустить новый функционал платформы для операций РЕПО Национального расчетного депозитария.Первый субъект Российской Федерации — Финансовый комитет Санкт-Петербурга — был подключен к системе управления обеспечением Национального расчетного депозитария (НРД). Банк стал одним из самых активных участников процесса подготовки и запуска нового инструмента для города. Платформа для размещения свободной ликвидности по сделкам репо (размещение ценных бумаг с обратным выкупом) действует с 2013 года. С тех пор с помощью системы было размещено более 230 трлн рублей.

В 2019 году Банк завершил пилотный проект по роботизации операционной деятельности. Благодаря программному роботу на платформе Kofax RPA удалось в три раза сократить затраты на создание отчетов о транзакциях. Kofax RPA — это система, которая обеспечивает запуск роботов для выполнения рутинных задач по сбору, преобразованию и миграции данных. В рамках проекта запущен программный робот при сверке отчетов о совершенных транзакциях с использованием банковских карт международных платежных систем Visa и Mastercard с данными учетной системы ЦФТ.Ежедневно робот анализирует более 70 сводных отчетов для операционного отдела Банка. Если информация не совпадает, система формирует корректирующие записи в АБС ЦФТ. Роботу требуется не более часа на сбор, обработку и агрегирование данных, тогда как ранее сотрудник компании тратил на решение этой проблемы от 3 до 6 часов рабочего времени. Внедрение системы было поручено команде Corus Consulting. Ранее Банк совместно с Corus Consulting автоматизировал процессы кредитования на платформе Microsoft Dynamics CRM, сформировал единое электронное кредитное досье на базе Microsoft SharePoint и внедрил коммуникационную платформу на базе 1С-Битрикс24: Предприятие.

В 2019 году Банк сделал очередной шаг в направлении роботизации банковских процессов с помощью RPA (RoboticProcessAutomation). RPA — это программное обеспечение, которое имитирует взаимодействие человека с информационными системами для выполнения бизнес-процессов. Теперь в Банке появился новый цифровой сотрудник — MARS (Multifunctional Autonomous Robot Staff), который помогает автоматизировать рутинную работу и высвободить время для более сложных задач. MARS помогает завершить процессы Управления операций, Управления поддержки расчетов, Управления денежного обращения и отдела продуктов.

ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ

Банк уделяет большое внимание безопасности систем удаленного обслуживания клиентов. Защита данных и операций клиентов — один из главных приоритетов Банка. В 2019 году Банк продолжил реализацию Стратегии информационной безопасности Банка на 2018-2020 годы.

В 2019 году налаживается противодействие мошенничеству в платежных каналах, в том числе автоматизация процессов мониторинга несанкционированных операций. BI.ZONE будет предоставлять Банку услуги для предотвращения, быстрого реагирования и эффективного расследования инцидентов, связанных с финансовым мошенничеством.Кроме того, Банк и BI.ZONE обмениваются данными о новых киберугрозах, способах выявления и предотвращения инцидентов. Процесс мониторинга мошеннических транзакций во всех каналах цифровых услуг автоматизирован с помощью решения BI.ZONE Cloud Fraud Prevention, которое с помощью технологий искусственного интеллекта и машинного обучения проверяет все платежи, сделанные в режиме реального времени, а также предотвращает несанкционированные транзакции. Решение позволяет полностью соответствовать требованиям ФЗ-167 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств».

В ноябре дежурная группа по мониторингу и реагированию на инциденты информационной безопасности начала оказывать круглосуточную поддержку. Теперь банк надежно защищен как днем ​​и ночью, так и в выходные и праздничные дни. Создание круглосуточной команды выводит информационную безопасность Банка на новый качественный уровень — теперь специалисты по информационной безопасности Банка готовы отражать кибератаки 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.

В рамках защиты от целевых атак на всех рабочих станциях внедрена система Endpoint Detection and Response (EDR) одной из ведущих российских компаний в области информационной безопасности.

Для поддержания системы защиты в высокой степени готовности к отражению внешних и внутренних атак Банк регулярно проводит различные пен-тесты (тесты на проникновение), в том числе самые современные в формате RedTeam.

Банк аккредитовал Удостоверяющий центр при Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации и расширил перечень услуг по обеспечению клиентов легальной электронной подписью.

Банк продолжает расширять и развивать сотрудничество с ведущими российскими и международными компаниями в области информационной безопасности, что обеспечивает высокий уровень защиты инфраструктуры, банковской информации и услуг Банка.

Высокий уровень соответствия системы защиты информации Банка последним требованиям подтвержден успешными аудитами по таким стандартам, как ГОСТ Р 57580.1-2017 «Безопасность финансовых (банковских) операций.Защита информации финансовых организаций. Базовый комплекс организационно-технических мероприятий »; Стандарт безопасности данных индустрии платежных карт (PCI DSS) и ряд других.

.