Банк УРАЛСИБ. Банк урал

Банк УРАЛСИБ | Банк УРАЛСИБ

ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (генеральная лицензия Банка России №30 от 10.09.15) входит в число ведущих российских банков, предоставляя розничным и корпоративным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг. Основными направлениями деятельности Банка являются розничный, корпоративный и инвестиционно-банковский бизнес.

Головная организация Банка расположена в Москве. Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг Банка представлена в 7 федеральных округах и 46 регионах и по состоянию на 1 июля 2022 года насчитывает:

6 филиалов
1. Филиал ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г.Санкт-Петербург, 191023, Российская Федерация, г. Санкт-Петербург, ул. Инженерная, д. 9, тел.: (812) 326-42-00, Северо-Западный Федеральный округ
2. Филиал ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г.Ставрополь, 355017, Российская Федерация, Ставропольский край, г. Ставрополь, ул. Ленина, д. 235 А, тел.: 8-865-2-23-86-40, Южный и Северо-Кавказский Федеральные округа
3. Филиал Южный ПАО «БАНК УРАЛСИБ», 350015, Краснодарский край, г.Краснодар, ул. Красная, 152, тел.: (861) 219-26-44, Южный и Северо-Кавказский Федеральные округа
4. Филиал ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г.Уфа, 450000, Российская Федерация, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Революционная, д.41, тел.: (347) 251-94-77, 251-94-78, 251-94-75, 251-94-86, Приволжский Федеральный округ
5. Филиал ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г.Новосибирск, 630049, Российская Федерация, Новосибирская область, г.Новосибирск, Красный проспект, д. 184/1, тел.: (383)225-87-98, Сибирский Федеральный округ
6. Филиал ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г.Екатеринбург, 620075, Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Розы Люксембург, д.15, тел.: (343)355-38-11, Уральский Федеральный округ
281 точку продаж
1 460 банкоматов
529 платежных терминалов

Кроме собственной сети, Банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети «ATLAS» – единое технологическое решение для банков-партнеров.

Банку присвоены рейтинги международных рейтинговых агентств:

«В+» Fitch Ratings
«B-» Standard&Poor’s
«B3» Moody’s Investors Service

www.uralsib.ru

Кредит Урал Банк: рейтинг, справка, адреса головного офиса и официального сайта, телефоны, горячая линия

Банк был учрежден в 1993 году в форме общества с ограниченной ответственностью и носил наименование «Коммерческий Народный Банк «Равис». В 1998 году организационно-правовая форма банка была приведена в соответствие с законодательством РФ, а также было изменено наименование банка — на ООО «Кредит Урал Банк». В сентябре 2015 года организационно-правовая форма сменилась на текущую (АО).

Исторически особые отношения связывают финансовую организацию и крупнейшее российское предприятие черной металлургии — «Магнитогорский Металлургический Комбинат» (далее ММК). До приобретения банка в 2007 году АО «Газпромбанк» по 11,73% акций кредитной организации принадлежало председателю правления Александру Грабовскому и первому зампреду правления Екатерине Тислицкой, еще по 10,45% находилось в собственности председателя совета директоров ММК Виктора Рашникова, зампреда совета директоров ММК Андрея Морозова и члена правления ММК Вячеслава Егорова. В то же время ММК был ключевым и самым крупным клиентом банка. В сентябре 2004 года банк стал участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

На текущий момент банк является стопроцентной дочерней кредитной организацией АО «Газпромбанк»*.

Сеть подразделений кредитной организации, помимо головного офиса, включает в себя восемь операционных касс и по одному дополнительному, операционному и кредитно-кассовому офису. За исключением операционного офиса, действующего в Челябинске, все отделения банка расположены в Магнитогорске. Собственная сеть банкоматов и терминалов насчитывает порядка 220 устройств. Средняя численность персонала банка, по последним доступным данным отчетности МСФО за 2022 год, составляла 486 сотрудников (2015 год — 497 сотрудников).

Частным лицам банк предлагает кредиты, линейку вкладов, пластиковые карты (Visa International, MasterCard, «Мир»), денежные переводы без открытия счета (Western Union, UNIStream, «Газпром-Экспресс», Intel Express, «Золотая Корона»), прием платежей от населения, удаленное банковское обслуживание, валютно-обменные операции, индивидуальные сейфы, операции с ценными бумагами, страхование.

Юридическим лицам доступны расчетно-кассовое обслуживание, кредиты, корпоративные карты, операции с ценными бумагами, валютный контроль, депозиты, инкассация, индивидуальные сейфы, эквайринг, конверсионные операции, удаленное банковское обслуживание, зарплатные проекты. В числе клиентов банка в различные периоды были замечены такие предприятия, как ПАО «Магнитогорский металлургический комбинат», ОАО «ММК-Метиз», ОАО «Белон», ООО ИК ММК-Финанс, ООО «МЭК», АО «Профит», ООО УК «РФЦ-Капитал», СМК «Астра-Металл», ЗАО «Механоремонтный комплекс» и др. На конец I квартала 2022 года банк обслуживал около 250 тыс. частных клиентов и 3 тыс. юрлиц и индивидуальных предпринимателей.

За период с января по май 2022 года активы фининститута продемонстрировали незначительную динамику (+0,76%), составив на отчетную дату 33,2 млрд рублей. За указанный период в пассивах наблюдалось сокращение объема средств предприятий и организаций (-10,3%), которое было компенсировано привлечением вкладов физлиц (+1,5%) и приростом собственного капитала (+2,3%). В активах были отмечены более серьезные структурные изменения. Так, основное снижение пришлось на портфель выданных МБК, сократившийся более чем на 40%. Одновременно соответствующий в совокупности абсолютный прирост продемонстрировали все другие основные статьи активов: высоколиквидные остатки (+37,1%), портфель ценных бумаг (+22,2%) и кредитный портфель (+7,9%).

Вклады физических лиц формируют основу ресурсной базы кредитной организации — 60,7% пассивов на 1 мая 2022 года. В структуре вкладов свыше половины привлечено на сроки более трех лет. Средства юридических лиц формируют долю в 16,3% от пассивов, практически полностью представлены остатками на расчетных счетах. Еще чуть меньшую долю в пассивах составляет собственный капитал. Достаточность капитала по нормативу Н1.0 почти вдвое превышала на отчетную дату установленный минимум в 8%. Субординированные кредиты и депозиты в составе собственных средств банка на отчетную дату отсутствовали. Долю в 2,6% занимали остатки на лоро-счетах. Обороты по счетам клиентов в рассмотренном периоде находились в диапазоне 123—174 млрд рублей. Согласно последней доступной отчетности по МСФО на 31 декабря 2022 года, общая сумма клиентских обязательств одного крупного клиента составляла 4,8 млрд рублей, или 20,1% от общей суммы средств клиентов, что указывало на высокую концентрацию клиентского портфеля. Зависимость от средств физлиц оценивается как высокая.

Активы нетто фининститута на 38,8% представлены кредитным портфелем, 26,8% занимают вложения в ценные бумаги, еще по 15% приходится на высоколиквидные активы (остатки на корсчетах, в том числе у нерезидентов, и денежные средства) и выданные МБК. Совокупная доля основных средств и прочих активов составляет 3,8%.

Объем совокупного кредитного портфеля с начала 2022 года увеличился на 7,9% как за счет розницы (+566,5 млн рублей), так и за счет корпоративного сегмента (+375,6 млн рублей). Преобладающая доля розничного кредитования составляла на отчетную дату 63%. Уровень просроченной задолженности в совокупном портфеле с начала 2022 года сократился с 4,2% до 3,8%. Резервами банк покрывает 6,3% всех ссуд, показатель не изменился за период. Уровень обеспечения кредитов залогом имущества комфортный и достигает 100%. В составе розничного портфеля наибольшие доли по состоянию на 1 апреля 2022 года занимают ипотечные и потребительские ссуды. В корпоративном кредитном портфеле преобладают отрасли торговли, пищевой промышленности и металлургии. По последним доступным данным отчетности по МСФО (на 31 декабря 2022 года), банк не имел крупных заемщиков, ссуды которым составляли бы более 10% от совокупного объема кредитов.

Портфель ценных бумаг с начала 2022 года показал рост на 22,2% (+1,6 млрд рублей). На отчетную дату портфель полностью представлен вложениями в облигации, которые распределены следующим образом: доли в 40% и 36% формируют соответственно облигации российских компаний и ОФЗ, а оставшаяся часть приходится в основном на облигации российских банков. Торговые обороты по портфелю ценных бумаг в рассмотренном периоде находились на уровне 12,5—15,7 млрд рублей внутримесячно и почти полностью приходились на сделки с банковскими облигациями, при этом сделок РЕПО банк не осуществлял.

Кредитная организация является активным участником рынка МБК, в последнее время выступает исключительно нетто-кредитором, размещая избыточный объем ликвидности в российских и зарубежных банках, а также на депозитах в ЦБ РФ. За последний год совокупные обороты по размещению составляли от 25 млрд до 40 млрд рублей в месяц. На рынке валютных операций банк также проявляет заметную активность: обороты за последние полгода в данном направлении составляли 20—40 млрд рублей (хотя летом 2022 года достигали отметки в 170 млрд рублей).

За 2022 год кредитная организация заработала 298,7 млн рублей — почти столько же, сколько и годом ранее. По итогам первых четырех месяцев 2022 года чистая прибыль составила 197,0 млн рублей, в 1,7 раза превысив результат аналогичного периода предыдущего года.

Совет директоров: Ян Центер (председатель), Аркадий Чернов, Светлана Еремина, Алексей Мирошнеченко, Виктор Корендюк, Василий Васильев, Михаил Егоров, Павел Шиляев.

Правление: Светлана Еремина (председатель), Оксана Моисеева, Александр Лазуткин, Валентина Барабанова, Сергей Посадский, Александр Довженок.

* АО «Газпромбанк» — один из крупнейших универсальных финансовых институтов России. Кредитная организация имеет развитую сеть дочерних банков и филиалов, входит в тройку крупнейших банков страны и занимает пятое место в списке банков Центральной и Восточной Европы. Через АО «Газпром» в капитале банка опосредованно участвует государство.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру,

E-mail: [email protected]

Дата последнего изменения: 26.06.2022

www.banki.ru

О банке Урал ФД

Публичное акционерное общество коммерческий банк «Уральский финансовый дом» – крупнейший самостоятельный региональный банк края. Гибкость, умение меняться и развивать лучшие тенденции своей отрасли позволяют «Урал ФД» на протяжении 25 лет занимать лидирующее положение на рынке кредитно-финансовых услуг края и регулярно получать высокие оценки международных, российских и уральских рейтинговых агентств. Опыт работы, знание специфики региона и доверие клиентов помогают банку динамично развиваться и постоянно совершенствоваться.

Банк работает на рынке банковских услуг по трем основным направлениям:

«Урал ФД» – это современный, технологичный удобный банк, помогающий находить решения на все случаи жизни. За брендами банка стоит качественный сервис, основанный на позитивных впечатлениях клиента.

Головной офис банка находится в Перми. Офисы банка находятся в крупнейших городах Пермского края, Москве и Екатеринбурге.

С 2007 года банк имеет собственный сертифицированный процессинговый центр по выпуску и обслуживанию карт международных платежных систем VISA и Mastercard. В 2022 году банк «Урал ФД» вывел на рынок Пермского края дочерний розничный бренд «Клюква», ставший новым словом в развитии финансовых услуг нашего региона. Ключевая цель запуска нового бренда – помощь в решении повседневных финансовых задачкаждого клиента и построение долгосрочных партнерских отношений.

По данным на 1 января 2015 года актуальная база розничных клиентов «Клюквы» составляет около 200 тысяч человек. В число корпоративных клиентов банка входят более 4 тысяч предприятий и индивидуальных предпринимателей Пермского края.

Банк «Урал ФД» является членом Ассоциации региональных банков «Россия» и участником Пермского Банковского Союза. 11 ноября 2004 года ПАО АКБ «Урал ФД» включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов. Корреспондентская сеть банка состоит из 14-ти российских банков и зарубежного банка из Германии.

Банк «Урал ФД» имеет генеральную лицензию Банка России, а также лицензии на обслуживание счетов физических и юридических лиц в валюте РФ и в иностранной валюте, лицензии на дилерскую и депозитарную деятельность.

Сегодня банк «Урал ФД» — крупнейший банк Пермского края, обладающий разветвленной сетью современных офисов, банкоматов и партнеров.

www.uralfd.ru

Урал ФД: рейтинг, справка, адреса головного офиса и официального сайта, телефоны, горячая линия

История создания банка «Уральский Финансовый Дом» неразрывно связана с тремя пермскими кредитными организациями. В начале 1990 года 13 пермских компаний строительного комплекса совместно создали и зарегистрировали новый коммерческий банк под названием «Пермстройкомбанк», лицензия которого в дальнейшем была использована при объединении нескольких банков. В 1994 году контрольный пакет акций Пермстройкомбанка приобрела компания ОАО «Альфа-Цемент». В том же году был зарегистрирован банк «Кредит ФД». В 1999 году произошла консолидация Пермстройкомбанка с банком «Кредит ФД». Объединенная кредитная организация получила новое наименование — «Уральский Финансовый Дом» (Урал ФД). В ноябре 2003 года в составе акционеров банка «Урал ФД» произошли изменения — около 88% акций банка приобрел крупнейший инвестиционный холдинг Западного Урала, развивающий телекоммуникационное, строительное, финансовое и нефтесервисное направления — ООО «Пермская финансово-производственная группа» (ООО «ПФП-группа»). В ноябре 2004 года кредитная организация стала участником системы страхования вкладов физических лиц. В 2005 году на совместном общем собрании акционеров банков «Пермкредит» и «Урал ФД» было принято решение о присоединении первого фининститута к уже имевшему опыт объединения «Уральскому Финансовому Дому». В апреле 2015 года организационно-правовая форма была приведена в соответствие с действующим законодательством и определена как публичное акционерное общество.

На текущий момент единственным бенефициаром банка «Урал ФД» является Андрей Кузяев, владеющий 100% пакетом акций через ООО «ПФП-группа» (34,47%), кипрский офшор ПФИГ Оверсиз Инвест Холдинг Лимитед (60,08%) и ООО «СФ «Адонис» (5,45%). Последняя организация и «Урал ФД» являются участниками «Пермской финансово-производственной группы»*. Отметим, что ранее Андрей Кузяев занимал должность генерального директора ЗАО «Лукойл — Пермь» и президента ряда других дочерних структур НК «Лукойл».

Головной офис кредитной организации расположен в Перми. Сеть подразделений включает в себя 18 дополнительных и два кредитно-кассовых офиса. Сеть собственных банкоматов и терминалов насчитывает более ста устройств. Списочная численность персонала финучреждения на 1 апреля 2022 года составляла 868 человек.

В начале 2022 года банк запустил новый розничный бренд «Клюква», разработанный американской консалтинговой компанией Senteo. Модель развития организации, помимо уклона в розницу, предполагает расширение географии присутствия и достижение универсальной рыночной бизнес-архитектуры.

Услуги банка для бизнеса включают в себя кредитование (в том числе программы кредитования малого и среднего бизнеса совместно с МСП Банком и Пермским гарантийным фондом), расчетно-кассовое обслуживание, предоставление банковских гарантий, размещение средств на депозиты, инкассацию, зарплатные проекты.

Частным лицам банк предоставляет услуги под своим розничным брендом «Клюква». В числе услуг кредитование (потребительское и ипотека, кредитные карты), вклады и накопительные счета, банковские карты (MasterCard), денежные переводы (Contact, Western Union, «Золотая Корона»), прием платежей, обмен валюты, аренда сейфов, различные виды дистанционного обслуживания, страховые продукты. Помимо стандартного набора услуг банк также предлагает состоятельным частным клиентам услуги private banking под премиум-брендом UFD Private Banking: вклады для VIP-клиентов, кредитование, банковские карты, управление активами, lifestyle management и др.

Согласно отчетности по РСБУ, основными корпоративными заемщиками банка выступают компании из сферы оптовой и розничной торговли, на которые приходится 25,5% ссуд юрлиц на 1 июля 2022 года. Банк также активно кредитует компании, осуществляющие операции с недвижимостью — 22,5%, предприятия строительства — 22,1% портфеля.

Банк обслуживает около 200 тыс. розничных клиентов и более 4 тысяч предприятий и индивидуальных предпринимателей. Порядка трети всех средств корпоративных клиентов в пассивах банка приходится на представителей сегмента инвестиций и финансов, с высокой вероятностью аффилированных с банком и группой «ПФП». Также стоит отметить, что часть обязательств сформирована средствами государственных учреждений. В числе клиентов банка на расчетно-кассовом обслуживании в банке замечены такие пермские предприятия, как ПАО «Пермгражданпроект», ПАО «Пермэнергосбыт», ПАО «Уралкалий», ОАО «Каменный Пояс», АО «Камская долина», ПАО «Пермнефтегеофизика», АО «Меакир», ООО «ГСИ-Трест № 7», ОАО «Пермэнергоремонт» и ряд других.

Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 1,6% (или 405,6 млн рублей), составив 25,2 млрд рублей на 01.07.2018.

Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств, привлеченных на рынке МБК, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема совокупного кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 61% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• доля привлеченных средств физических лиц в пассивах увеличилась c 59,7% до 61%, при этом их номинальный объем увеличился на 567,8 млн рублей;• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах сократилась c 19,4% до 16,6%, при этом их номинальный объем сократился на 638,5 млн рублей;• доля привлеченных от банков средств в пассивах увеличилась c 0,5% до 3,1%, при этом их номинальный объем увеличился на 666,3 млн рублей;• на отчетную дату доля собственных выпущенных ценных бумаг минимальна (менее 1%).

Объем собственных средств кредитной организации на 01.07.2022 составил 2,9 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 3,1% (или 93,1 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 11,5% и 88,5% соответственно. Стоит отметить, что в состав капитала включена субординированная задолженность, остаточная стоимость которой на отчетную дату составляет 500 млн рублей. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату находится на крайне удовлетворительном уровне, составляя 11,26% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 61,4% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.07.2022 составляют 84,1% и 15,9% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля вложений в совокупный кредитный портфель увеличилась c 56,2% до 61,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 1,5 млрд рублей;• доля вложений в портфель ценных бумаг увеличилась c 16,1% до 19%, при этом их номинальный объем увеличился на 788,4 млн рублей;• доля выданных межбанковских кредитов сократилась c 10,5% до 6,5%, при этом их номинальный объем сократился на 944,5 млн рублей;• доля высоколиквидных активов сократилась c 9,8% до 6,5%, при этом их номинальный объем сократился на 796,1 млн рублей;• доля основных средств сократилась c 4,9% до 4,7%, при этом их номинальный объем сократился на 33,9 млн рублей;• доля прочих активов сократилась c 1,3% до 1%, при этом их номинальный объем сократился на 79,6 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 15,4 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 1,5 млрд рублей (или 11%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 54,6%. Согласно промежуточной отчетности по МСФО за I квартал 2022 года, основной объем корпоративных ссуд предоставлен предприятиям следующих отраслей экономики: торговля (36,8%), строительство и девелопмент (25,9%), производство (11,8%), сдача недвижимости в аренду (10,4%). Портфель кредитов физических лиц на 53,4% представлен ипотечными ссудами, еще 34,4% — потребительские ссуды. Оставшаяся часть розничного портфеля приходится на пластиковые карты. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 91,4%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 9,4% до 9,1%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 15,6%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 18,4 млрд рублей (119,4% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.07.2022 составляет 1,6 млрд рублей, из которых 1,6 млрд рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ. Объем привлеченных средств на 01.07.2022 составляет 784,3 млн рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет слабую активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 1,3 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2022 года кредитная организация получила прибыль в размере 91,5 млн рублей. По итогам первого полугодия 2022 года кредитная организация демонстрирует убыток в размере 41,1 млн рублей.

Совет директоров: Георгий Ткаченко (председатель), Алексей Вырков, Алла Иванова, Зульфия Лукашова, Дмитрий Перхун, Андрей Полуянов, Зоран Раткович.

Правление: Алексей Вырков (председатель), Марина Попова (главный бухгалтер), Светлана Галягина, Артем Хайдаров, Юлия Никишина, Евгений Ощепков, Кирилл Болтрушевич.

* Инвестиционный холдинг «Пермская финансово-производственная группа» (ПФП-группа) образован рядом предприятий в 1994 году. Основным владельцем холдинга является бывший депутат Законодательного собрания Пермской области Андрей Кузяев.

В группу входят предприятия топливно-энергетического комплекса (ООО «Нефтьсервисхолдинг»), компании сферы недвижимости (ООО «ПАН Сити Групп», ООО «Демидково Проект»), телекоммуникаций (ЗАО «ЭР-Телеком Холдинг», ОАО «Морион») и финансовой сферы (банк «Урал ФД», ООО «Пермская фондовая компания, страховая фирма «Адонис», управляющая компания «Парма-Менеджмент»), а также санаторий «Демидково».

По итогам 2022 года собственный капитал ООО «ПФП-группа», согласно РСБУ, составил 3,4 млрд рублей, активы — 3,6 млрд рублей, выручка — 143,3 млн рублей, чистый убыток — 14,2 млн рублей.

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: [email protected]

Дата последнего изменения: 02.08.2022