Процедура закрытия счета при ликвидации ООО. Ооо закрытие счета в банке

Закрытие счета ооо в банке

Добрый день.  Банк вправе проводить проверки и принимать меры контроля по операциям по счету  ООО. Это право возложено на банки в соответствии с 115 ФЗ. В Вашем случае речь идет не о блокировке счета, а о приостановлении операций по нему. Заблокировать счет могут лишь на основании решения Росфинмониторинга, которого, как я понимаю, по Вам нет.  Подтверждением этому является и исполнение платежек по заработной плате. 

Да, можете. Более того, я бы советовал Вам именно это, дабы информация о закрытии Вами счета по претензиям банка в рамках 115- ФЗ не пошла по межбанковским каналам в иные банки, где Вы захотите открыть счет( очень часто это вызывает проблемы с открытием и работой по счету). 

В данном случае у Вас в принципе два пути — обжалование отказа банка в суд( чего делать изначально  я бы Вам не советовал, оставив данный вариант в качестве конечного.К сожалению обжалование  действий банков по  приостановке операций по счету в суды очень часто складывается не в пользу заявителя),   или подача заявления в межведомственную комиссию при ЦБ. Она создана в соответствии с Указание Банка России от 30.03.2022 N 4760-У

«О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации»

Глава 1. Требования к заявлению, направляемому в межведомственную комиссию

1.1.Заявитель после получения от кредитной организации,… (далее — финансовая организация) сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее — решение об отказе), вправе направить в межведомственную комиссию заявление об обжаловании данного решения финансовой организации (далее — заявление).

Именно по пути подачи жалобы в межведомственную комиссию я посоветовал бы Вам пойти изначально. http://rulaws.ru/acts/Ukazanie...

В Указании и приложениях к нему Вы найдете требования к содержанию заявления об обжаловании и прилагаемые к нему документы. 

Вообще же, я посоветовал бы Вам все же встретиться с управляющим и попытаться выяснить возникшие вопросы напрямую с ним. При этом, с последним моим клиентом с подобной проблемой, именно встреча с управляющим закрыла данный вопрос и операции по счету  были возобновлены. При построении разговора стоит обратить внимание на то, что готовы направить заявление в межведомственную комиссию( это действует сильнее чем угроза перспективой суда).Если разговор ничего не даст, подайте заявление в банк с требованием мотивированного отказа в проведении операций по счету и дальше пишите заявление в межведомственную комиссию ЦБ.

 С уважением Евгений Беляев

pravoved.ru

Закрытие счета при ликвидации ООО

Общество с ограниченной ответственностью достаточно часто используется для ведения коммерческой деятельности. При этом ликвидация данного предприятия может быть осуществлена в любой момент. Одним из самых важных и необходимых этапов ликвидации ООО является закрытие его счета.

Основные моменты

Коммерческая и некоторая друга деятельность на территории Российской Федерации подразумевает оформление юридического лица.

Одним из самых выгодных, удобных вариантов является именно общество с ограниченной ответственностью.

Причем для ведения как коммерческой, так и не являющейся таковой деятельности обязательно понадобится открыть специальный расчетный счет в банке.

Существует специальное требование законодательства по этому поводу. К тому же многие контрагенты ведут расчеты именно таким безналичным способом.

Потому без расчетного счета вести работу, особенно в сфере коммерции, обществу с ограниченной ответственностью будет достаточно сложно, фактически невозможно.

Но при закрытии ООО понадобится в обязательном порядке ликвидировать также и расчетный счет.

Процесс этот имеет определенные особенности. Причем закреплены они не только в законодательных нормах, но и правилах работы банка, в котором соответствующий счет открыт.

Разобравшись с ними предварительно возможно будет избежать многих трудностей в дальнейшем.

К основным вопросам, разобрать которые нужно заранее, относятся:

1. Что это такое?
2. На кого распространяется?
3. Куда следует обратиться?

Что это такое

Открыть обществ с ограниченной ответственностью достаточно просто. Но нередко возникают ситуации, когда по какой-то причине требуется осуществить прекращение деятельности, аннулирование регистрации в ЕГРЮЛ.

Процедура закрытия ООО обозначается стандартным термином — ликвидации. При этом причины для выполнения такой процедуры могут быть самыми разными.

Все их возможно разделить на две основные категории:

• по инициативе самих учредителей;
• принудительная.

В первом случае причины для ликвидации могут быть самые разные. Это отсутствие прибыли, решения определенных задач — для достижения которых ООО было сформировано или же нечто другое.

Но нередко случается, что предприятие попросту не может отвечать по всем взятым на себя обязательствам. В таком случае кредиторы имеют право подать соответствующее заявление о банкротстве предприятия.

Закрытие на таком основании также обозначается как принудительная ликвидация. Основной особенностью закрытия по инициативе кредиторов или же самих учредителей является возможность отменить эту процедуру.

Причем фактически на любом этапе. В то же время если ликвидация инициирована налоговыми органами — то отменить таковую попросту будет невозможно.

Отдельного внимания заслуживает процесс закрытия расчетного счета. Под данным понятием подразумевается специальная запись в учетном реестре, которая отражает финансовые операции клиента, а также остаток на его балансе денежных средств.

При этом запись особой юридической ценности сама по себе не имеет, представляет собой лишь приложение к стандартному договору с банком.

При ликвидации общества с ограниченной ответственностью понадобится обязательно закрыть такой счет.

На кого распространяется

Все действия касательно ликвидации ООО должны выполняться только лишь в рамках действующего законодательства. Основанием для подобного действия является именно решение учредителей.

Причем сам процесс ликвидации может осуществляться различными лицами. Наиболее простой вариант — обращение в налоговую службу именно учредителем.

Но обычно в случае ликвидации, особенно если производится она в принудительном порядке, назначается ликвидатор, ликвидационная комиссия.

В то же время у самого учредителя далеко не всегда имеется в достаточном количестве время для выполнения всех необходимых процедур.

В таком случае возможно закрыть счет, а также выполнить все остальные обязательные процедуры при ликвидации предприятия путем передачи своих полномочий:

В первом случае помимо стандартного набора документов для обращения в банк понадобится представить заверенную нотариально доверенность, а также документы, которые подтверждают личность самого представителя интересов.

В противном случае в обращении будет отказано. Аналогичным образом обстоит дело с предприятием, которые занимается ликвидацией на коммерческой основе.

Сегодня существует множество компаний, которые осуществляют подобную деятельность. Но прежде, чем обратиться в таковую, нужно будет внимательно ознакомиться с отзывами о работе.

Данный сегмент коммерческих юридических услуг полон мошенников. Потому предпочтение нужно отдавать именно предприятию, которое хорошо себя зарекомендовало, только с положительной стороны.

В противном случае велика вероятность столкнуться с мошенниками. Что закономерно приведет к утрате денежных средств.

Куда следует обратиться

Процесс ликвидации общества с ограниченной ответственностью и закрытие расчетного счета подразумевает обращение в ряд учреждений. Непосредственно с закрытием расчетного счета не возникает каких-либо серьезных сложностей.

Достаточно будет лишь обратиться в банк, с которым заключен соответствующего типа договор на предоставление банковских услуг, безналичного расчета.

Также важно учесть, что помимо закрытия счета потребуется снять с учета контрольно-кассовую технику.

Сам же алгоритм ликвидации подразумевает обращение в ряд специальных учреждений:

Формат обращения в разные учреждения будет достаточно существенно отличаться. В каждое понадобится подготовить отдельный пакет документов.

Если соответствующий опыт в этом плане по какой-то причине отсутствует — то желательно предварительно получить консультацию квалифицированного юриста.

В ФНС подавать документы нужно будет именно в то, где была осуществлена соответствующим образом регистрация.

Важным моментом является задолженность перед ПФР и ФСС. С недавнего времени установлено, что для осуществления добровольной ликвидации обязательно отсутствие каких-либо задолженностей перед данными фондами.

В противном случае ликвидацию можно будет осуществить только лишь в формате банкротства.

Но в таком случае на все имущество ООО будет наложен арест. Как следствием — оно будет реализовано с целью погашения задолженностей по кредитам.

Закрытие расчетного счета при ликвидации ООО

Закрытие счета в банке при ликвидации ООО должно обязательно осуществляться именно в рамках законодательных норм. Существует ряд нюансов/особенностей, связанных непосредственно с выполнение данной процедуры.

Нужно заранее разобрать необходимые условия для закрытия счета, какие цели преследуются данным действием.

Также важно учитывать, что ликвидация должна обязательно быть реализована именно в установленном законодательством порядке. Определены сроки.

Чтобы избежать самых разных затруднений нужно будет внимательно разобраться со всеми особенностями процедуры.

В перечень таковых существенных вопросов стоит включить:

• необходимые условия;
• преследуемые цели;
• порядок проведения;
• установленные сроки;
• важные нюансы;
• законодательная база.

Необходимые условия

Основным условием для закрытия расчетного счета в банке является факт наличия основания для выполнения данной процедуры.

Причем таковые основания делятся на две основные группы:

1. По инициативе клиента.
2. По инициативе самого банка.

Фактически, сам факт закрытия расчетного счета, расторжение соответствующего договора возможно только лишь по инициативе самого руководителя ООО.

Наиболее частые основания для закрытия расчетного счета:

• желание руководителя предприятия воспользоваться таковыми услугами уже в другом банке;
• осуществление процессе перерегистрации юридического лица или же его ликвидация;
• неудовлетворительное качество работы банка.

Также само кредитное учреждение может обозначить факт закрытия расчетного счета. Процесс данный осуществляется в случае, если какое-либо движение финансовых средств на счету не осуществлялось в течение 2 лет или же более.

При этом баланс по такому счету является нулевым. Причем расторжение по инициативе банка может быть осуществлено в одностороннем порядке. Достаточно будет лишь соответствующим образом уведомить юридическое лицо, его руководителя.

В случае ликвидации предприятия одним из обязательных условий является именно процесс уведомления самого банка о намерении осуществить закрытие расчетного счета. Этого будет достаточно.

Но важно помнить, что порядок действия при закрытии счета определяется законодательно.

И все без исключения кредитные компании работают только лишь в рамках НПД. Так как в противном случае на них будет наложен достаточно существенной величины штраф.

Закрытие расчетного счета может быть осуществлено по решению суда. Многие банки устанавливают определенный лимит средств, меньше которого на балансе быть не должно.

В случае, если какие-либо определенные договором соглашения нарушаются клиентом — банк имеет право обратиться за защитой своих интересов в суд.

По этому поводу судебная практика достаточно обширна, имеется множество различных вариантов.

Преследуемые цели

Важно помнить, что закрытие расчетного счета производится уже после того, как все обязательные финансовые процедуры с налоговой службой, кредиторами и иными лицами полностью завершены.

До этого момента также возможно будет закрыть счет. Но, впоследствии, возникнут определенные трудности с оплатой по счетам. Именно поэтому стоит соблюдать стандартный алгоритм ликвидации юридического лица.

Основная преследуемая цель при закрытии счета — предоставление соответствующей отчетности, ликвидационного баланса.

Отсутствие денежных средств на счету в банке подтверждает закрытие предприятия. Существует ряд особых нюансов — понадобится составить документы, а также выполнить некоторые другие действия.

Порядок проведения

Сам процесс закрытия расчетного счета в банке или же в нескольких осуществляется достаточно просто. Установлена соответствующая процедура непосредственно Инструкцией Центрального банка РФ №153-И от 30.05.14 г.

Причем на основании стандартных инструкций осуществить процесс закрытия счета общества с ограниченной ответственностью может только лишь лицо, которое открыло таковой.

Сам процесс ликвидации расчетного счета в банке при закрытии ООО выглядит следующим образом:

Важно учесть, что если по какой-то причине средства не будут списаны самостоятельно в пользу самого учредителя или же иного лица, то банк весь имеющийся баланс в течение определенного времени зачислит в свои доходы.

Этот момент всегда обозначается в договоре, заключаемом банком на предоставление такого типа услуг. Стоит заранее ознакомиться с этим вопросом.

И прежде, чем обратиться за ликвидацией расчетного счета, ознакомиться полностью с подписанным ранее соглашением.

Установленные сроки

Сам процесс закрытия расчетного счета законодательно не устанавливается. Но при этом обычно процедура данная занимает с момента подачи соответствующего заявления не более, чем 7 дней.

В случае наличия задержки стоит обратиться в ЦБ РФ. Именно этот орган занимается контролем в сфере предоставления банковских услуг.

После закрытия счета банк обязательно почтой или же лично, под подпись, выдает специальное уведомление о закрытии его расчетного счета. Следует обязательно взять данное подтверждение.

Видео: как закрыть банковский счет

Важные нюансы

Нередко помимо самого заявления о закрытии счета банк требует также выписку из единого реестра регистрации юридических лиц. Причем такая выписка должна быть сделана не ранее 30 дней на момент предоставления таковой в банк.

В противном случае она попросту будет считаться недействительной самими банком. Особое внимание нужно будет уделить составлению заявления. При этом какой-либо стандартной формы не существует.

В то же время в самом банке может иметься специальный, внутренний акт, в рамках которого требуется составлять заявление.

Обычно при формировании заявления необходимо указать следующие базовые данные:

• полностью все банковские реквизиты;
• номера банковского договора;
• основания, на которых производится ликвидация банковского расчетного счета;
• обозначаются номера имеющихся в наличии чеков — они все будут подлежать возврату.

Оптимальным решением будет обратиться на официальный интернет-сайт самого банка. Обычно такие ресурсы содержат стандартные формы заявления на закрытие счета и выполнение различных иных действий.

Со всеми ними нужно будет разобраться заранее. Нередко при ликвидации расчетного счета необходимо перевести остаток средств на другой счет. В таком случае понадобится собрать ряд специальных документов.

В перечень таковых сегодня входит следующее:

• платежное поручение;
• формулируется сумма с учетом налога на добавочную стоимость.

При этом существует одновременно несколько различных способов вывода денежных средств. Клиент имеет право на собственное усмотрение воспользоваться любым.

В перечень таковых способов сегодня входит следующее:

Законодательная база

Основным документом, в рамках которого следует осуществлять закрытие расчетного банковского счета, является Инструкция Банка России:

Сегодня вопрос закрытия расчетного счета не вызывает в большинстве своем каких-либо серьезных проблем. Но существует определенный ряд нюансов, ознакомиться с ними лучше заранее.

zataskaem.ru

Как правильно закрыть счет в Альфа-Банке юридическому лицу

Расчетный счет в банке является необходимым элементом деятельности компании. Через банковский счет ведутся расчеты с контрагентами, уплачиваются налоги и сборы, проводятся любые финансовые операции от имени компании. Но возникают ситуации, когда конкретный счет больше не нужен. Рассмотрим их на примере того, как закрыть счет в Альфа-Банке юридическому лицу.

Особенности процедуры

При взаимодействии с банковскими учреждениями юрлицо выступает в качестве клиента и стороны договора о расчетно-кассовом обслуживании. Так как компания является специфическим клиентом банковского учреждения, процедура закрытия расчетного счета для нее имеет некоторые особенности. Остановимся на основных из них:

• Аннуляция расчетного счета может происходить по инициативе банка или компании-клиента. Банк закрывает счет самостоятельно, но с уведомлением юрлица, если в течение 2-х лет не осуществлялись никакие операции. По аналогичной причине, но через 1 год, банковское учреждение вправе инициировать принудительное закрытие счета через суд, и прекращать обслуживание при выявлении нарушений по закону № 115-ФЗ (отмывание доходов).
• Юридическое лицо, как правило, закрывает расчетный счет при смене банка, реорганизации, ликвидации, смене собственника или юридического адреса.
• Инициировать закрытие счета может только лицо, у которого есть право подписи и которое уполномочено представлять интересы компании (руководитель, бухгалтер, представитель на основании доверенности).
• Расчетно-кассовое обслуживание приостанавливается на основании подачи заявления. Форма заявления устанавливается конкретным банком. В заявлении указываются сведения о компании-клиенте, причины закрытия расчетного счета и его реквизиты, способ получения остатка, если он есть.

Непосредственное закрытие счета

• Непосредственное закрытие счета происходит в сроки, которые прописаны во внутренних документах банка. Обычно на то, чтобы полностью закрыть банковский счет, требуется 45 дней с подачи заявления. Правда, как только распоряжение о закрытии принято, счет становится неактивным и не отображается в системе интернет-банкинга.
• Ранее юридические лица были обязаны в 7-дневный срок уведомить налоговый орган, ФСС и ПФР о закрытии счета. Согласно изменениям 2022 года, данная обязанность возложена на банковское учреждение. Теперь, закрывая расчетные счета, руководители компаний могут не беспокоиться об уведомлениях, но у них остается право самостоятельно оповестить уполномоченный орган об изменениях с расчетным счетом.
• Прежде чем запускать процедуру закрытия, стоит убедиться в отсутствии задолженности, которая может стать причиной отказа.
• Компания вправе воспользоваться услугами специалистов в процессе прекращения расчетного счета. К примеру, сотрудники Центра правовых услуг «Империя» на основании доверенности проведут все действия, связанные с закрытием счетов юридических лиц в Альфа-Банке и других банковских учреждениях.

Пошаговая процедура закрытия счета в Альфа-Банке

Правила закрытия расчетного счета в Альфа-Банке указаны на официальном сайте организации, кроме того — они прописываются в договоре с компанией. Стандартная процедура закрытия счета по инициативе юридического лица предполагает прохождение таких этапов:

1. Подача заявки на закрытие счета

В Альфа-Банке сделать это можно двумя способами — посетить отделение банка и заполнить заявку в бумажном виде или подать заявление в онлайн-форме через личный кабинет интернет банкинга.

Менеджер банка может потребовать приложить к заявке выписку из ЕГРЮЛ, полученную в течение последних 30-ти дней, и документ, подтверждающий полномочия руководителя или другого лица, которое инициирует закрытие расчетного счета.

2. Погашение задолженности перед банком за расчетно-кассовое обслуживание, если она есть, и вывод остатка денежных средств со счета

Когда при подаче заявки на закрытие счета на нем остаются деньги, нужно вывести их до окончательного закрытия. Можно перевести остаток на другой счет, открытый в Альфа-Банке на имя клиента, или получить наличные в кассе.

3. Получение уведомления от банка о закрытии счета и прекращения договора о расчетно-кассовом обслуживании

Счет окончательно закрывается и компании выдается справка об этом примерно через полтора месяца с подачи первоначального заявления.

Обратите внимание, что сразу после направления заявки на закрытие действующего расчетного счета стоит уведомить об этом партнеров по бизнесу. Уведомление контрагентов не является обязанностью юридического лица, но это позволит избежать перечислений средств по уже недействительным реквизитам. Связано это с тем, что, хотя банк и называет срок 45 дней для полного закрытия счета, но перекрывает доступ к нему после принятия заявления о закрытии.

Ситуации, в которых закрыть счет нельзя

Российским законодательством предусмотрены ситуации, при которых закрыть счет в банковском учреждении только по желанию компании не получится. К примеру, нельзя прекратить расчетный счет, если:

• его баланс отрицательный или есть невыплаченный долг за банковское обслуживание;
• счет или средства на нем заблокированы по решению уполномоченного государственного органа, суда;
• имеет место процедура принудительной ликвидации или банкротства юридического лица. В данном случае расчетные счета компании не закрываются до полного погашения задолженностей перед кредиторами.

В названных случаях действует несколько иной порядок закрытия расчетного счета юрлица, проконсультироваться по которому можно у специалистов ЦПУ «Империя». Они ответят на любые вопросы о том, как закрыть счет в Альфа-Банке, подготовят необходимые документы и представят интересы клиента по доверенности. Мы справимся с поставленной задачей любой сложности, сделаем это профессионально, оперативно и с соблюдением интересов вашей компании.

Дата:

Оставить заявку

Это интересно:

cpu-imperia.ru

• 
  Причина закрытия расчетного счета в банке что написать
• 
  Узнать счет на
• 
  Какие нужны документы для закрытия расчетного счета в банке
• 
  Арест на счет кредитный
• 
  Как кинуть деньги на счет сбербанка
• 
  Код авторизации 000000 пополнение счета сбербанк что это
• 
  Как открыть счет в сбербанке иностранному гражданину
• 
  Как через банкомат перевести деньги на счет сбербанка
• 
  Открытие банк закрыть счет
• 
  Проверить состояние счета в сбербанке
• 
  Как закрыть лицевой счет в сбербанке