Удобно копить, безопасно хранить: «Копилка» от Сбербанка. Вклады копилка сбербанк

Услуга "копилка" в Сбербанке, как она работает?

Для покупки крупных вещей можно занять денег у банка, а можно накопить их самостоятельно. Кто-то по старинке копит деньги в фарфоровой свинье-копилке с прорезью на спинке, под матрасом, а кто-то и в стеклянной банке. Сбербанк предлагает своим клиентам услугу «Копилка Сбербанк Онлайн». Разберемся в статье, что из себя представляет сервис «Копилка от Сбербанка».

Как легко накопить нужную сумму со Сбербанком

Услуга от Сбербанка призвана помочь откладывать сбережения легко и регулярно.

Новая услуга «Копилка от Сбербанка» позволяет клиентам, имеющим дебетовые карты, копить необходимые денежные средства для собственных нужд. В первую очередь, это удобно тем, кто не отличается терпением в части самостоятельного накопления средств. «Копилка в Сбербанк Онлайн» — специальный сервис, который имеет целью создать виртуальный способ накопления денежных сумм из собственных средств без посещения банка. Для пользователей создано несколько вариантов виртуальных копилок, ниже поговорим об их видах и о том, чем они отличаются друг от друга.

Типы копилок по способу пополнения

Сбербанк позаботился о пользователях, предусмотрев несколько возможных вариантов накоплений, чтобы клиенты могли выбрать самый оптимальный:

• Перечисление фиксированной суммы – очень удобно использовать этот вариант накоплений при поступлении на карту заработной платы, пенсии или пособия, которые обычно зачисляются в назначенное число. Сервис дает возможность клиенту самостоятельно установить срок списания и размер единовременного поступления денежных средств на накопительный счет. Если заработная плата зачисляется на карту 10 числа каждого месяца, можно установить срок зачисления определенной суммы в копилку 13 числа. Копилка в Сбербанке будет пополняться ежемесячно 13 числа на указанную клиентом сумму.
• Вычеты от зачислений – такой вариант наиболее подходит тем клиентам, которые часто получают денежные суммы перечислением на карточку. В этом случае происходит отчисление средств в копилку от каждого поступившего платежа. Клиент самостоятельно устанавливает размер отчисления в копилку в %. Если на пластиковую карту поступила сумма 10 000 рублей, а процент отчислений составляет 15%, в виртуальную копилку поступят средства в сумме 1500 рублей.
• Отчисления от расходов – в этом случае в копилку будут отчисляться денежные средства при проведении расходных операций. Размер отчислений в процентном выражении устанавливает клиент. Если расходные операции проведены на сумму 10000 рублей, а процент отчисления средств в копилку установлен в размере 1%, то единовременное пополнение накопительного счета составит 100 рублей.

Каждый клиент может выбрать наиболее приемлемый вариант с подходящими именно для него условиями накопления денежной суммы в «Копилке Онлайн» от Сбера.

Особые условия

Копилка от Сбербанка позволяет пользователям накопить достаточную сумму денежных средств, не посещая отделения банка. Сервис предполагает проводить хранение и накопление средств клиентов, не выплачивая процентов.

Услуга востребована теми вкладчиками, которые испытывают определенные затруднения в самостоятельном накоплении средств на разные цели, поэтому благодаря новому сервису, клиент может к концу года располагать весомой суммой собственных денег.

По условиям предоставления, «Копилка» доступна всем держателям дебетовых карт с балансом в любой валюте (допускается проводить накопление в рублях, евро или долларах при условии открытой карты в аналогичной валюте). По условиям предоставления банковского продукта, возможно подключение сервиса по накоплению собственных средств на сберегательный счет.

Для активации услуги «Копилка Сбербанк» необходимо наличие открытого сервиса Сбербанк-Онлайн.

Если остаток средств на карте или счете меньше запланированной суммы к ежемесячному перечислению, деньги клиента останутся на его основном счете до пополнения баланса.

Клиент может указать основную цель накопления денежных средств – отдых, обучение, свадьба и т.д.

Пользователь в любой момент может отказаться от услуги, приостановить ее на время или изменить порядок отчисления денежных сумм.

Клиентам банка услуга предоставляется бесплатно.

Зачисление средств на накопительный счет проводится от 1 до 3 суток.

Подключение услуги

С «Копилкой» можно накопить деньги на отдых или учебу.

Подключить сервис очень просто, выполнив следующую последовательность действий:

1. Зайдите в личный кабинет Сбербанк-Онлайн, используя свой логин-пароль.
2. На главной странице выберите тот карточный продукт, на котором планируется проводить накопительные отчисления.
3. Нажмите на поле «Подключение копилки».
4. В выпавшем окошке расположена форма для реквизитов – ее нужно заполнить, внеся требуемые данные. Не стоит торопиться, проверьте данные и подтвердите операцию.

Если услугу «Копилка» планируется подключить к вкладу, необходимо ввести реквизиты этого счета.

Пользователь самостоятельно выбирает вид накоплений и ставку процентных отчислений, а также дату проведения списания средств для накопления в виртуальной копилке.

О проведенных операциях Сбербанк уведомит клиента по СМС.

О проведенных отчислениях клиента уведомят по СМС.

Отключение услуги

Отключить услугу «Копилка» можно также на сервисе Сбербанк Онлайн в личном кабинете.

1. Выбираете окошко «Вклады и счета» и находите карточный счет или счет вклада, к которому привязана услуга.
2. Во вкладке «Операции» отключаете услугу и подтверждаете свои действия.
3. Банк получает запрос, который обрабатывается, после чего услуга отключается.

Отключить и подключить услугу «Копилка» можно в отделении Сбербанка с паспортом, где квалифицированные специалисты помогут справиться с проблемой.

Снятие накоплений

Снятие накопленных денежных средств со счета — самая приятная и радостная операция, к тому же очень простая. Нужно вывести деньги на банковскую карту или открытый счет, пользоваться можно только продуктами Сбербанка.

В любом отделении Сбербанка сотрудники помогут снять накопленную сумму наличными.

sbleaks.ru

Инструкция по использованию вклада Копилка карта от Сбербанка

Клиентам Сбербанка России доступна услуга для накопления средств под названием «Копилка». Сервис позволяет практически незаметно для клиента накопить довольно большую сумму, которую можно использовать для реализации любых целей. Рассмотрим подробнее особенности оформления и использования вклада «Копилка».

Что такое вклад Копилка

Сервис «Копилка» от Сбербанка предназначена для автоматизации накопления сбережений. Опция имеет гибкую систему настроек, что позволяет автоматизировать процесс отчисления средств с карты на накопительный счет в зависимости от потребностей клиента. Использование услуги позволяет за небольшой срок накопить внушительную сумму.

Услуга «Копилка» не является классической депозитной программой, поскольку она подключается к карте клиента и сберегательному счету. Клиент имеет возможность самостоятельно выбрать периодичность и размер отчислений средств в «Копилку», в качестве которой выступает сберегательный счет. Пополнение можно привязать к определенным действиям.

Сервис может помочь не только накопить большую сумму, а также приумножить размер сбережений. В зависимости от депозитной программы, к которой подключена услуга, на сумму сбережений может начислять процентная ставка. Размер процентной ставки по депозитным программам Сбербанка может составлять от 0,01 до 9 % в год.

Использование «Копилки» является бесплатным. Условия сервиса не предусматривают плату за подключение этой опции. С карты клиента не списывается никаких дополнительных отчислений и процентов за использование.

Подключить услугу «Копилка» к кредитной карте невозможно. Сервис предназначен для накопления средств только с дебетового платежного инструмента. В первую очередь, сервис ориентирован на клиентов, которые получают зарплату на карточку Сбербанка.

Как работает Копилка от Сбербанка

Виды вклада

Клиенты Сбербанка при подключении сервиса «Копилка» имеют возможность самостоятельно выбрать способ накопления средств:

• Пополнение на фиксированную сумму. При подключении этого способа накопления, с карты клиента будет списываться на депозитный счет фиксированный платеж в установленную дату или с установленной периодичностью
• Пополнение с зачислений на карточку. Клиент имеет возможность откладывать средства на депозитный счет с каждого поступления средств на карту. Клиент устанавливает процент, который будет списываться с каждого поступления
• Пополнение от расходов. Этот способ накопления средств подразумевает привязку отчислений на депозитный счет к расходам клиента. Владелец самостоятельно устанавливает размер списаний в процентах. В такой ситуации при любых расходах средств с карты на депозитный счет будет переводиться определенная сумма, размер которой будет зависеть от величины расходов клиента

Независимо от способа накопления, клиент имеет возможность ограничить максимальную сумму списания. Например, если при пополнении карты на любую сумму на депозитный счет переводится 10% от размера зачисления, но клиент ставит ограничение суммы списания в размере 300 рублей, то при пополнении на 6 000 рублей списание не произойдет.

Если на счету клиента недостаточно средств для списания, то средства просто не будут переведены установленную дату. Баланс карты не уйдет в минус, но если в течение 10 дней она пополнится на нужную сумму, то списание произойдет.

Проверка баланса

Существует несколько способов проверки состояния баланса депозитного счета, к которому подключена «Копилка»:

• смс оповещения
• использование сервиса Сбербанк онлайн

При активации услуги автоматически происходит подключение к сервису смс оповещения. При любых списаниях средств с карты клиент будет получать смс сообщения с указанием снятой суммы и состояния депозитного счета.

Для проверки баланса через сервис «Сбербанк Онлайн» нужно выполнить следующие действия:

1. войти в личный кабинет
2. перейти в раздел Вклады и счета
3. найти счет, к которому подключена «Копилка», и посмотреть его баланс

Способы подключения Копилки

Существует несколько способов чтобы подключить услугу, которые мы рассмотрим подробнее. Стоит отметить, что для использования сервиса необходимо предварительно позаботиться о наличии дебетовой карты и накопительного счета. Подключить «Копилку» можно к любому пополняемому депозиту Сбербанка.

Через Сбербанк онлайн

Для подключения через интернет на сайте сервиса «Сбербанк онлайн» нужно выполнить несколько действий:

1. войти в систему и перейти в раздел Карты
2. выбрать ту, к которой нужно подключить услугу, после чего нажать на Операции и выбрать пункт Подключить копилку
3. указать название, карту для списания и счет для зачисления средств, а также способ накопления
4. нажать на ссылку Подключить

Через Мобильный банк

Одним из самых простых способов подключения услуги «Копилка» является использование сервиса «Мобильный банк». В такой ситуации последовательность действий должна быть следующей:

1. войти в приложение и открыть меню той карты, к которой подключается опция
2. выбрать пункт Подключить копилку
3. выбрать счет для накопления
4. выбрать способ накопления и нажать Продолжить
5. подтвердить операцию, нажав на кнопку Создать копилку

По телефону

Подключить услугу можно по телефону:

1. позвонить на номер 8 800 555 55 50 (звонки на территории РФ бесплатные)
2. попросить оператора подключить сервис «Копилка»
3. пройти идентификацию личности (ответить на секретный вопрос и назвать паспортные данные)
4. следовать инструкции оператора

В отделении банка

Для подключения вклада в отделении банка потребуется:

1. прийти в ближайший офис финансовой организации с картой и паспортом
2. при отсутствии накопительного или сберегательного счета написать заявление на его открытие
3. обратиться к операционисту для подключения услуги

Вывод средств

Вывести средства с «Копилки» можно несколькими способами:

• через «Сбербанк онлайн»
• через банкомат и терминал самообслуживания
• в отделении

Для снятия средств через интернет в системе «Сбербанк онлайн»:

1. выбрать раздел Переводы и платежи
2. выбрать пункт На свою карту
3. выбрать карту для зачисления и счет для списания
4. подтвердить операцию

Для пополнения через банкомат или терминал самообслуживания:

1. выбрать раздел Переводы
2. открыть пункт Между своими картами
3. выбрать карту и счет
4. подтвердить операцию

Для снятия средств в отделении нужно обратиться к кассиру с соответствующей просьбой. Для идентификации личности понадобится карта и паспорт.

Отключение и изменение настроек

Отключить услугу можно с помощью «Сбербанка Онлайн»:

1. в разделе Вклады и счета выбрать счет, к которому подключена услуга
2. нажать Отключить копилку
3. подтвердить операцию

Для изменения настроек сервиса под названием счета нужно нажать надпись «Копилка».

Читайте также

skarty.ru

Копилка в Сбербанк Онлайн - что это значит и как подключить

Порой очень хочется отправиться в отпуск или приобрести новый мобильный телефон, технику или попросту немного обновить ремонт в комнате.

Замечательно, если средства отложены заранее — тогда покупку можно осуществить не задумываясь. Часто желания не совпадают с возможностями, и есть несколько выходов — взять кредит или же дождаться зарплаты.

Для того, чтобы отправиться в желанный отпуск, не обязательно брать кредит и платить лишние проценты и комиссии. Самый простой вариант — накопить. Главное — заранее запланировать даты поездки и определиться с суммой, которую необходимо откладывать. Остается только с каждой зарплаты складывать нужную сумму в «фарфоровую свинку» и ждать даты начала путешествия.

Уникальный сервис, позволяющий сэкономить время и автоматизировать процесс накопления создан Сбербанком России и носит простое название «Копилка». В этой статье, мы расскажем об этой услуге все, максимально подробно.

Подключение онлайн-копилки от Сбербанка — что это значит?

С недавнего времени, все пользователи системы дистанционного управления счетом «Сбербанк Онлайн» заметили новую кнопку в интерфейсе с надписью «Подключить копилку».

Принцип работы сервиса аналогичен привычному накоплению средств в «кубышке», но, настроив все один раз, можно не держать в голове цифры и суммы, а довериться автоматическому переводу средств на накопительный счет.

Онлайн-сервисом для накопления средств «Копилка» может воспользоваться практически любой клиент Сбербанка, для этого необходимо:

• быть держателем дебетовой карты Сбербанка Visa или MasterCard
• иметь подключенную услугу «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк»
• открыть новый или использовать существующий сберегательный вклад в Сбербанке (для хранения средств «Копилки»)

Услуга доступна держателям дебетовых пластиковых карт. Можно настроить программу для одной карты, а можно настроить перечисления в копилку и с той и с другой, если карт несколько.

Какие типы «Копилки» существуют:

• На фиксированную сумму. Вы задаете в настройках фиксированную сумму, и она переводится на накопительный счет определенного числа или в заданный Вами промежуток времени. Например: «2000 рублей каждое 25 число месяца».
• % от осуществленных расходов. Чем больше тратите — тем больше копите. Задайте в настройках процент от потраченных или снятых в банкомате средств и установленная сумма будет зачисляться в Копилку ежедневно. Например: «Настроено перечисление 1%. Купили по карте продуктов на 3000 и сняли 7000 наличными. В конце суток в Копилку отправится 100 рублей».
• % от зачислений на карту или счет. Установите какой процент от поступивших средств будет перечисляться на счет для накоплений. Например: «Установлен 1%. Сегодня получили зарплату 30000 и 20000 от арендатора за квартиру. 500 рублей сразу же переводится в Копилку».

Чем же это выгодно для обычного пользователя?

Очень часто, человек попросту или забывает откладывать средства, или не хватает времени для того, чтобы осуществить необходимые подсчеты. Сервис же работает автоматически.

Получили зарплату — сразу же часть денег добавилась к накоплениям. Суммы могут быть незначительны, особенно когда составляют всего несколько процентов, но в конечном итоге за несколько месяцев скопится достаточно средств для желанной покупки или отпуска.

• Быстро. Все происходит автоматически, не нужно осуществлять операции вручную и каждый раз их подтверждать.
• Удобно. Вы задаете тот алгоритм перечислений, который удобен Вам в данный промежуток времени. В этом месяце, Вы можете переводить в копилку процент от трат, а в следующем — перенастроить услугу на перечисление конкретной суммы.
• Бесплатно. Удобство и быстрота перевода в Копилку не стоит ровным счетом ничего.
• Функционально. Если у Вас несколько карт — Вы можете задать разные условия перечислений для каждой из них, в зависимости от количества и типа поступлений или просто своих желаний.
• Прибыльно. На средства, находящиеся на балансе копилки начисляется 1.5% годовых.

Как подключить?

Согласитесь, что сервис чрезвычайно удобен и может стать отличным помощником в осуществлении желаний на которые все никак не удавалось накопить нужную сумму.

Условия подключения Копилки:

• Карта, с которой будут производить списания и Вклад для накоплений должны быть открыты в одной валюте — рублях, долларах или евро
• И Карта и Вклад должны быть открыты в одном территориальном банке
• Карта не может быть кредитной, подойдут только дебетовые платежных систем Visa или MasterCard
• Услуга «Мобильный банк»

Существует несколько вариантов подключения услуги:

1. Лично обратившись в любое отделение Сбербанка.
2. Позвонив на горячую линию контактного центра Сбербанка.
3. С компьютера или мобильного телефона с помощью системы Сбербанк.Онлайн.

Настройка/приостановление/отключение услуги «Копилка» также возможны и при обращении непосредственно в Банк, по телефону с помощью Специалиста Контактного центра или через «СбербанкОнлайн»

Самым удобным и распространенным способом является именно последний, именно его мы и рассмотрим подробнее.

Инструкция по созданию и настройке «Копилки» через Сбербанк Онлайн

Итак, рассмотрим как подключить и настроить услугу удаленно. Выполните следующие действия:

1. Перейдите на страницу «Сбербанк Онлайн» и выполните вход, введя логин и пароль.
2. Далее, выберите из списка на странице Карту, и нажмите кнопку «Подключить копилку».



3. В открывшемся окне производится настройка услуги:

• Название копилки. Чтобы изменить щелкните на символ «Карандаш»
• Счет зачисления. Выберите счет из списка, где будут храниться накопления
• Карта списания. Выберите карту, с которой будут переводиться средства
• Вид копилки. Доступно 3 вида:
• Фиксированная сумма. Выберите Периодичность (раз в неделю/месяц/квартал/год), Число пополнения и Сумму



• Процент от зачислений. Установите Процент от суммы зачислений и Максимальную сумму



• Процент от списаний. Введите Процент от суммы трат и Максимальную сумму

Далее, при успешном завершении операции Вы получите СМС с результатом.

Просмотр состояния счета. Изменение действующих Копилок.

Как посмотреть информацию о состоянии счета, его баланс?

Чтобы узнать сколько денег в Копилке выполните следующие действия:

1. В Сбербанк Онлайн перейдите на страницу Счета и Вклады.

2. Перейдите по названию того Вклада, на который происходят накопительные зачисления и справа найдите кнопку «Копилка», щелкните по ней.

3. В открывшемся списке доступных и приостановленных выберите необходимую копилку и нажмите на ее название. Вся история и состояние счета откроются в новом окне.

В этом же выпадающем меню «Операции» находится функция редактирования существующих Копилок. Пользоваться каждой из них можно в течение всего срока действия Вклада.

Все операции зачисления средств будут приходить на Ваш мобильный в виде СМС от номера 900. В сообщении будет указана величина перевода, а также общий размер суммы накоплений.

Если по какой-то причине зачисление невозможно, или перевод превышает установленную Максимальную сумму — сервис также уведомит об этом владельца по СМС.

Переводы в рамках услуги могут быть недоступны в случае:

• превышения лимита средств на карте
• блокировки карты
• закрытия вклада, на который осуществляются зачисления
• ситуации, предусмотренных Законодательством РФ

Вывод средств и снятие со счета

Необходимая сумма накоплена — остается вынуть средства из Копилки одним из способов:

• перевести средства из Копилки на карту или другой вклад, перейдя по кнопке «Операции со своими счетами и картами» в СбербанкОнлайн
• посетить офис Сбербанка и получить средства со счета через кассу
• в меню банкомата выбрать пункт «Переводы», далее «Вклад-Карта». Ввести нужную сумму, перевести ее на пластиковую карту и снять наличные

Отзывы об услуге

Сервис существует уже более года, и в сети распространено довольно большое количество отзывов. Хотелось бы заметить, что большинство клиентов недовольны не самой услугой, а тем, что часто ее подключают без ведома самого владельца карты.

Валентина, Ростов-на-Дону:

После общения с консультантом, оказалось, что мне подключили услугу «Копилка» еще при оформлении карты. Но я ведь об этом не просила? Мне она не нужна — зарплата маленькая, копить нечего. Написала заявление на отключение. На все эти выяснения потратила кучу времени, когда могла бы отдохнуть с семьей.»

Андрей, Казань:

Прошел почти месяц, очередная зарплата пришла, а вот обещанного смс о перечислении в Копилочку так и не поступило. Через интернет проверил — тоже нет. На горячей линии не смогли ничем помочь. Потом выяснилось, что в отделении что-то не так сделали, и переводы «не идут». Ну, я это дело и оставил, может со временем отработается схема, а пока попробую копить под подушкой, так проще.»

Наш отзыв:

Мнение редакции тоже неоднозначное, подключение услуги прошло довольно быстро, но вот в Сбербанк Онлайн Копилка отобразилась только спустя сутки.

Сервис будет удобен тем, кому есть что откладывать, и кто попросту забывает это делать. Тем, кто живет «от зарплаты до зарплаты» сервис вряд ли поможет накопить крупную сумму, ведь деньги из Копилки можно за минуту вывести на карту и потратить на что-то более необходимое.

Удобнее было бы сделать сервис, с помощью которого определенный процент средств переводился бы на специальный счет, откуда невозможно снять деньги в течение квартала/полугода/года/. В таком случае, вполне реально было бы накопить значительную сумму для осуществления маленькой мечты или больших желаний.

Похожие статьи

Вконтакте

Twitter

Google+

Одноклассники

cardoteka.ru

Сбербанк Копилка - что это, как пользоваться, отзывы

Для обладателей банковских карточек сейчас доступен очень удобный сервис — Сбербанк Копилка онлайн.

Сбербанк Копилка — что это такое?

Копилка — современный сервис Сбербанка, с помощью которого можно копить на любые личные потребности. Это становится возможным, благодаря автоматическому переводу денежных средств с любой карты по установленным заранее параметрам. Есть смысл узнать варианты активации данной услуги и особенности ее использования.

Что нужно для использования сервиса?

Воспользоваться этой услугой могут только клиенты Сбербанка. После ее подключения и выбора кошелька, установленная денежная сумма будет периодически переводиться с карточного на специальный счет.

Список требований:

• наличие любой дебетовой карточки — Маэстро, МастерКард или Виза;• активированный на карте Мобильный банк;• открытие пополняемого вклада или счета Сбербанк Копилка онлайн.

Виды Копилок в Сбербанке, их отличительные особенности

В качестве основных преимуществ, следует выделить возможность перечисления денежных средств на кошелек в автоматическом режиме и установление требуемыми параметрами. Можно самостоятельно выбрать вариант накопления.

Способы накопления: 

1. Фиксированный. Предусматривает возможность установления периодичности (в конкретный день, один раз в месяц, неделю или квартал), а также сумму для перечисления с карточки на кошелек.
2. Проценты от денежных зачислений. Определяется конкретный процент, который будет перечисляться в кошелек от любого поступления денег на карточку. Во избежание перерасхода, устанавливается ограничение суммы. Этот способ является самым удобным для обладателей зарплатных карт. Зачисления не осуществляются в случае совершения возвратов или при выполнении переводов между собственными карточками.
3. Проценты от трат. Предварительно определяется размер процентов, который будет отниматься от расходов за 1 день: снятия, переводы и расчеты за покупки, посредством интернета в т.ч. Не будет учитываться оплата кредитов и перечисление средств между собственными картами.

Как подключить Копилку в Сбербанке?

Подключается Сбербанк Копилка онлайн с карточки на специальный накопительный счет.

Варианты подключения:

1. Звонок представителю Контактного центра. Необходимо будет назвать данные паспорта и информацию по карточке. С их помощью, оператор подтверждает личность клиента (называть ПИН-код не потребуется). Сотрудник банка также предоставит консультацию о наиболее подходящих вариантах Копилки и о выполнении необходимых настроек для ее использования.
2. Посещение отделения вместе с паспортом или карточкой (необходимо будет указать её ПИН-код для подтверждения права обладания). В результате, можно открыть вклад, подключить Мобильный банк. Для последнего потребуется подача заявки, а для первого еще и оформление договора на обслуживание.
3. С помощью Сбербанка Онлайн подключение выполняется самостоятельно. Кроме этого, в специальном разделе доступно подключение Мобильного банка и подача заявки на открытие счета для депозитных накоплений согласно условиям Копилки. Благодаря подсказкам, выполнение всех действий в интернет-банке достаточно простое.

Как пользоваться Копилкой

Схема работы сервиса не допускает возможность образования «отрицательного баланса». В случае возникновения подобной ситуации, придет оповещение о недостатке денежных средств на счете. При отсутствии пополнений на протяжении 10 дней операция будет отменена. Когда сумма перечислений на депозитный счет будет больше определенного лимита, то необходимо будет подтверждение данной операции с помощью СМС.

Как проверять накопления

В целях контроля за размером остатка на Копилке предусматривается услуга СМС-сообщений. В момент выполнения любого перечисления денежных средств, высылаются оповещения о размере суммы перевода, его состоянии или об отсутствии возможности осуществить данную операцию из-за лимита.

В случае превышения ограничений, потребуется выполнить специальное подтверждение, которое будет запрошено в СМС-оповещении. Копилка создана в виде накопительного счета с доступом в интернет-банкинге. Там можно ознакомиться  с балансом.

Настройки Копилки

Сбербанк Копилка онлайн позволяет создавать выписки, благодаря опции «Информация по вкладу». Там же предоставляется возможность изменения настроек услуг Копилки, т.е. можно устанавливать другие способы зачисления денежных средств.

Как снять деньги с Копилки

Для этого, необходимо произвести перечисление требуемой суммы с депозитного счета на собственную карточку.

Варианты перечислений:

1. Отделение банка: следует взять с собой паспорт или карточку (ее реквизиты). Сотруднику банка необходимо озвучить параметры перечисления денежных средств: назначение и сумму. Здесь также доступно обналичивание денег.
2. Сбербанк Онлайн: сначала выбрать раздел «Платежи и переводы», а затем открыть пункт «На собственную карточку». Заполнить в квитанции необходимые параметры: информацию о карте, номер депозитного счета, размер суммы. Ввести специальный код, полученный в сообщении.
3. Банкомат: сначала выбрать раздел «Переводы», а затем открыть пункт «Между собственными карточками». Указать требуемую информацию в квитанции.
4. Терминал: принцип действий является таким же, как и при работе с банкоматом.
5. Контактный центр: обратиться к оператору с просьбой о выполнении операции и получить информацию о возможности использования перевода удаленно.

Деньги с карты можно снять в отделении банка, банкомате или использовать с помощью дистанционных ресурсов.

Отзывы пользователей о сервисе

Изучив отзывы пользователей о работе Сбербанк Копилки онлайн, следует отметить большое количество преимуществ. В них подчеркивается удобное накопление средств, которые являются незначительными за месяц, но по истечении года становятся внушительной суммой.Положительным моментом считается возможность начисления процентов на остаток денежных средств. Есть доступ для изменения параметров Копилок, а также можно использовать несколько способов накопления для различных карт.

sberbankgid.ru

что это такое, преимущества вклада, проценты и отзывы клиентов в России

Сервис «Копилка» от Сбербанка могут бесплатно подключать в России физические лица, которые являются владельцами банковских карт. Цель работы сервиса – предоставление возможности переводить часть средств на выбранный сберегательный счет.

Содержание

[ Раскрыть]

[ Скрыть]

Как это работает

Особенности работы сервиса можно посмотреть на двух примерах, представленных на фото ниже.

Плюсы и минусы

В отзывах пользователи выделяют такие преимущества работы с сервисом:

• простота использования;
• удобство подключения;
• безопасность работы;
• экономия времени;
• прирост в депозите.

Не нужно с определенной периодичностью совершать одни и те же операции, можно сделать определенные настройки и контролировать процесс движения денежных средств. Подключать и отключать услугу возможно в любой момент.

Среди минусов клиенты отмечают то, что система не может позволить одному пользователю подключить копилку к счетам другого пользователя.

Виды подключения

Возможно несколько вариантов подключения услуги:

1. Копилка на фиксированную сумму. В этом случае клиент устанавливает дату и сумму, когда осуществляется перевод денег. Периодичность также определяется владельцем счета: один раз в месяц, неделю, квартал, год.
2. Копилка от зачислений. Это перечисление определенного процента от приходящих на карту денег. Ставка определяется клиентом. Поступления считаются любые переводы денежных средств, которые зачисляются на карту. Это заработная плата, пенсия, пособия, кредиты других банков и т. д. Клиенту предоставляется возможность определить и установить предельную сумму, которая может быть зачислена в Копилку.
3. Копилка от расходов. Это перечисление определенного процента с каждой операции по списанию денежных средств с карты. При расчете процентной суммы, которая переводится в Копилку, исключаются внутренние переводы между счетами клиента, комиссионные платежи, переводы, относящиеся к кредитованию. Вкладчик может ограничить сумму перечисления.

Как подключиться к Копилке?

Чтобы подключить услугу, необходимо выбрать один из вариантов реализации сервиса:

• воспользоваться помощью специалиста Банка;
• самостоятельно через Сбербанк Онлайн;
• используя мобильный вариант Сбербанк Онлайн;
• выбрав услугу в терминале.

Кнопка «Подключить Копилку» расположена на одной панели с каждой вашей картой и вкладом в сервисе Сбербанк Онлайн

Что нужно для подключения?

Для предоставления услуги «Копилка» от Сбербанка необходимо, чтобы счета, участвующие в процессе накопления средств, совпадали по территориальному признаку.

Для подключения к услуге необходимо соблюдение следующих условий:

• наличие подключенной услуги Мобильный банк;
• наличие международной дебетовой карты Сбербанка.

Возможность подключения Копилки недоступна для карт Сбербанк-Маэстро, Сбербанк-Маэстро Социальная Поволжского и Северо-Западного отделения, оформленных до 01.10.13.

Про особенности подключения услуги рассказывается в видео пользователя Видео уроки и Лайфхаки.

Пошаговая инструкция

Для подключения услуги необходимо выполнить ряд операций:

1. Зайдите в Сбербанк Онлайн, используя логин и пароль.
2. Выберите в меню Операции карту или вклад, которые будут участвовать в накоплении. Для активации услуги находим строку Подключить копилку.
3. Настройте основные параметры.
4. Нажмите кнопку Подключить и Подтвердить.
5. При необходимости в выбранную информацию можно внести необходимые изменения.

Если сумма единовременного перечисления будет превышать максимальную сумму, установленную вами, то вам необходимо подтвердить ее с помощью СМС.

Как узнать баланс

Сообщение с номера 900 приходит клиенту при каждой операции по зачислению денег в Копилку. В СМС указана сумма и дата операции. Можно зайти в Сбербанк Онлайн и посмотреть, сколько уже накоплено и сколько осталось накопить для достижения поставленной цели.

Как снять деньги?

Выберите один из способов:

1. Через систему Сбербанк Онлайн. Для этого необходимо перевести денежные средства с копилки на карту или вклад, а затем снять их в банкомате.
2. С карты. При создании настроек Копилки необходимо указать карточный счёт.

Счёт, с которого происходит накопление, и счёт, на который переводятся деньги, при снятии должны отличаться.

Отключение «Копилки»

Для отключения услуги необходимо выполнить следующие шаги:

1. Зайдите в личный кабинет, перейдите в меню Вклады.
2. В подпункте Вклады и счета выберите банковский счёт, с которого пополняется копилка.
3. В меню настроек найдите пункт Отключение.
4. Подтвердите операцию с помощью СМС.
5. Также можно отключить пользование сервисом через службу поддержки Сбербанка или с помощью специалиста банка, обратившись в ближайшее отделение.

Видео

О том, что такое Копилка от Сбербанка рассказывается в видео пользователя Видео уроки и Лайфхаки.

tiboss.ru

Пополняемый вклад "Сбербанка" - дистанционная копилка

Одно из лучших предложений для желающих получать пассивный доход и сохранить свои деньги в такой организации, как "Сбербанк", - вклад пополняемый. Депозит этот доступен каждому, ведь открыть его можно с минимальным взносом на счет. Достаточно начать с 1000 рублей, а дополнительные суммы можно перечислять регулярно, как и получать накопленные проценты на свои сбережения.

У клиентов есть возможность выбрать капитализацию процентов или сразу снимать их на свой счет. Срок может быть минимальным – от 3 месяцев, но пополняемый вклад "Сбербанка" можно разместить и на 3 года. Он станет комфортным решением для накопления нужной суммы к определенному сроку.

Условия получения дохода по растущему депозиту

Пополняемый вклад "Сбербанка" позволяет не только держать ваши деньги в безопасности от вас же самих и, конечно, от злоумышленников, но и получить доход от того, что вы оставите их на определенный период в банке.

Величина процентной ставки при этом зависит от целого ряда причин: от типа выбранной валюты до суммы и сроков размещения депозита. В долларах и евро можно получить прирост 0,4-2,05 % в год, а в рублях – от 4,6 до 7,28 % годовых. Соответствие процентных ставок в рублях величине, а также периодам размещения депозитов приведено в таблице.

Необходимо лишь помнить, что пополняемый вклад "Сбербанка" бесконечно долго расти с одинаковой прибылью не может. Предел ограничен десятикратным размером первого взноса, который был сделан при открытии депозитного счета. После этого процентная ставка будет автоматически снижена до уровня вклада «до востребования», то есть до 0,1% годовых. Важно своевременно отследить приближение к пороговому значению и не допустить снижения доходности ваших сбережений.

Единственным неудобством для тех, кто не может в долгосрочной перспективе планировать свой бюджет, станет отсутствие шансов на снятие части средств с этого счета без потери начисленных процентов. Таким образом, не разрушив копилку, денег из нее не достать. Лучше не торопиться и не расторгать досрочно договор размещения вклада, чтобы не терять потенциально возможный доход. Вполне логично, что наиболее прибыльным является самый долгосрочный вклад на крупную сумму.

Как упрощает и улучшает жизнь вкладчика интернет?

Пополняемый вклад "Сбербанка" можно открыть и при помощи компьютера и выхода в Сеть, точнее через "Сбербанк Онлайн" - систему дистанционного банковского обслуживания. Такой способ размещения позволит получить доход на 0,15 % выше, чем при стандартном открытии депозита при личном посещении банка. Да и сам процесс накопления станет наглядней с тем контролем, который позволяет вести интернет-банкинг.

Еще одним бонусом для интернет-вкладчиков станет возможность пополнять свой депозит любыми суммами без ограничений, тогда как минимум для добавления через кассу – 1 000 рублей. Сам процесс перевода со счета во вклад займет считанные секунды, а сделать его можно в любое удобное время. Эти все преимущества имеет открытый через "Онлайн Сбербанк" вклад "Пополняй". Условия данного депозита намного удобней, чем типового вклада.

fb.ru

Услуга «Копилка» от Сбербанка – что это такое

Тратить больше, чем можешь себе позволить – недальновидное финансовое поведение. Известно, что брать кредиты невыгодно и рискованно. Ежемесячный доход не позволяет полностью оплатить покупку, а собрать нужную сумму привычными методами не получается? Воспользуйтесь альтернативным способом. Наш обзор познакомит с услугой «Копилка» от Сбербанка.

Описание сервиса

«Копилка» делает переводы с клиентской карты на вклад в автоматизированном режиме по определенному алгоритму. Услугу имеет смысл подключать, если по карт-счету есть регулярные движения (поступление зарплаты, пенсии, стипендии). Перемещения осуществляются только внутри Сбербанка, счета других финансовых организаций недоступны для перечислений. Размер суммы, сценарий, частоту переводов пользователь выбирает сам из предложенных опций.

Продукт дает возможность «незаметно» накопить, потому что не требует действий со стороны клиента. Достаточно один раз подключить и настроить сервис.

Для автоматического перечисления используется сберегательный счет или любой доступный пополняемый вклад на усмотрение клиента. Большинство негативных отзывов связано с низкими ставками по сберегательным счетам – на момент написания обзора он составляет 1,8%. Заменив его депозитным, к накоплениям добавится вознаграждение по вкладу. Деньги будут не только копиться, но и приумножаться. Выбирайте вклад, где разрешены пополнения без ограничений. Получить информацию о них можно в отделении, call-центре или на официальном сайте.

«Копилка» была введена для клиентов Сбербанка, которые хотят накопить на конкретное приобретение в комфортном режиме. Цель накопления для наглядности прописывается в названии: путешествие, машина, учеба.

Чтобы подключиться, достаточно иметь карточку Сбербанка и сберегательный или накопительный счет. С помощью интернет-банкинга удобно управлять настройками, следить за остатками. Полный пакет «Сбербанк Онлайн» позволяет получать SMS-уведомления об операциях. Он платный в отличие от экономичного – 60 р. в месяц. Режим пакета не влияет на работоспособность описываемой услуги. Разница только в наличии или отсутствии SMS-информирования.

Плюсы и минусы

Маркетологи Сбербанка создали интересный продукт, но подойдет он не каждому. Рассмотрим нюансы.

Варианты «Копилок»

Преимущество услуги – индивидуальные настройки. Она поддерживает три варианта отчислений:

1. Постоянная сумма – указывается размер средств и регулярность переводов (неделя, месяц, квартал, год). Например, оплата поступает на карточку не позднее 7 числа ежемесячно. Тогда можно настроить, чтобы по 9-м числам отчислялось 3000 р. В качестве времени для перевода можно указать день недели.
2. Процент от прихода – перевод заданной части от поступлений. При пополнении карты, деньги частично перечисляются на накопления. Процент может быть любым – 5, 10, 50, 100.
3. Процент от расхода – принцип такой же, что и во втором пункте, только ставка берется от отчислений. Например, выставлено 5%. При оплате на 5000 р., 250 р. пойдут на накопление. Сценарий срабатывает при дебетовых операциях по карте.

В вариантах 2 и 3 сумма перечисления заранее неизвестна, поэтому для безопасности клиент устанавливает верхний предел на разовый перевод. Если процент от прихода или расхода превысит лимит, начисление не произойдет. Поступит SMS-оповещение с уведомлением о превышении порога и предложением подтвердить отчисление или отказаться. Ответ необходимо отправить в течение 24 часов.

Возможные действия и последствия:

• Клиент дает согласие на перевод – поступает вся сумма сверх лимита.
• Клиент не ответил на сообщение – поступает сумма, которая не превышает лимит.

Действует ограничение на виды операций в «Копилках», привязанных к проценту. Сервис не будет учитывать следующие виды приходно-расходных движений:

• Перемещения между счетами пользователя;
• Поступления от других держателей счетов;
• Возвращенные средства;
• Вознаграждения по счетам;
• Погашения кредита;
• Комиссии;
• Поступления по MasterCard MoneySend, Visa Money Transfer.

Что нужно для подключения?

Настраивается услуга при личном обращении в Сбербанк и удаленно. Проще и быстрей привязать сервис через Мобильный банк. Действия будут следующие:

1. После входа в личный кабинет напротив дебетовой карты нажать кнопку «Операции».
2. Появится кнопка «Подключить копилку» с эмблемой в виде золотой монетки.
3. После нажатия откроется форма, где необходимо заполнить все поля.
4. Нажать «Подключить» и подтвердить операцию.

Как и любой банковский продукт «Копилку» вам настроят в отделении, а заодно подключат Мобильный банк в случае отсутствия. Обращение в контактный центр – еще один способ оформить предложение Сбербанка, не выходя из дома.

Как прекратить использование?

Отключение рассматриваемого продукта доступно в любое время. Порядок действия в Мобильном банке:

1. Выбрать закладку «Вклады и счета»;
2. Найти счет с настроенной услугой. Он будет отмечен значком в виде монетки.
3. Нажать на название продукта, выбрать нужное действие – «Отключить» или «Приостановить».

Вывод средств

«Копилка» осуществляет авто платежи с карты на вклад, т. е. является посредником, заменяет ручные действия пользователя или менеджера Сбербанка. Открытие счетов или виртуального кошелька специально под этот продукт не предусмотрено. Накопления хранятся на депозите или сберегательном счете. Параметры вывода денег зависят от условий финансового продукта, на котором они хранятся. После отключения «Копилки» доход поступает на карточку.

Средства выводятся только на тот карточный счет, с которого открывалась «Копилка». Чтобы избежать затруднений с получением накоплений, карту не стоит закрывать до прекращения действия автоматического накопления.

На что обратить внимание

В результате работы услуги остаток на карте никогда не станет отрицательным. Если средств на списание недостаточно и через 10 дней они на карте не появятся, перевод аннулируется.

Какие еще есть особенности:

1. Допускается одновременное действие нескольких копилок. Например, вы хотите, чтобы перечислялось 20% от прихода и 5% от расхода. При этом, что-то одно должно отличаться: номер карты, счет зачисления, вариант «Копилки». Иначе автоматизированная система не пропустит настройку.
2. Карта и счет зачислений относятся к одному территориальному подразделению Сбербанка, а также их валюты совпадают.
3. Услуга доступна в рублях, долларах, евро.
4. Нельзя подключить к кредитной карте.

Вопросы по услуге

Подобные сервисы, как «Копилка» не распространены, поэтому у пользователей возникают вопросы по работе. Рассмотрим наиболее распространенные:

Можно ли настроить несколько копилок к одной карте?

Да, количество не ограничивается. Можно настроить процент от приходов/расходов, фиксированную сумму. Необходимо учесть, что контролировать накопления в этом случае будет сложнее. SMS-оповещение поступает не сразу, а в течение 2 дней.

Можно ли привязать «Копилку» к валютному счету?

Продукт доступен для валютных карточных счетов. Нужно помнить, что валюта карты и вклада должны совпадать.

У меня берется комиссия за подключение «Копилки».

За подключение, отключение, внесение изменений Сбербанк не удерживает комиссий. Такие недоразумения возможны, если менеджер в банке подключил услугу без уведомления. По отзывам, такое практикуется. При перечислении накоплений с карты приходит информирование на телефон. Его ошибочно принимают за списание комиссии. Но по движениям по счетам видно, что деньги перечислились не банку, а на вклад клиента.

Можно ли делать перечисление накоплений на родственников?

Нет, услуга работает только на переводы между картой и счетами клиента.

Отзывы

Среди тех, кто уже опробовал «Копилку» есть положительные и отрицательные впечатления. Недовольство вызывает скорость перечислений и поступления SMS-оповещений. А также не всегда отчисляются проценты от поступлений или расходов. Это связано с условиями самого продукта, о которых было сказано ранее. В частности, если поступления были от других клиентов или списалась сумма на погашение кредита. В этом случае в деньги накопления перечисляться не будут.

Некоторые не видят смысла в использовании «Копилки», а предпочитают вручную пополнять вклад. А также пользователи отмечают, что сложно удержаться и не вывести средства со счета-копилки раньше времени. Но это уже вопрос самодисциплины.

Заключение

«Копилка» от Сбербанка будет полезна тем, кто ищет способ пассивного накопления. Это может стать увлекательным занятием, когда видишь, как доход постепенно растет, приближая к осуществлению задуманного.

Услуга безопасна и не имеет скрытых комиссий, пени и др. Выгода Сбербанка заключается в более долгом хранении денег на счетах. «Копилка» бесплатна, а отключить ее можно в любое время за несколько минут. Отталкивает то, что ее навязчиво продвигают сотрудники банка. Но в данном случае подвоха нет, и сервис заслуживает того, чтобы попробовать его. Возможно, это именно то, что вам нужно. В любом случае риска нет.

kopilka-sberbanka.ru

• 
  Ипотека сбербанк 6 процентов
• 
  Заявление анкета на получение кредитного продукта образец сбербанк
• 
  6984 07771 отделение сбербанка
• 
  Как проверить бонусы от сбербанка спасибо через телефон
• 
  Кредит наличными сбербанк официальный сайт
• 
  Максимальный кредит в сбербанке
• 
  Как подключиться к спасибо сбербанк
• 
  Как отключить смс информирование сбербанк через смс
• 
  Договор поручительства сбербанк
• 
  Спасибо от сбербанка пандора
• 
  Как в мтс расплатиться бонусами спасибо от сбербанка