Интернет-эквайринг Сбербанка: тарифы для ИП. Служба поддержки эквайринга сбербанк

Эквайринг Сбербанка

Более половины жителей нашей страны пользуются банковскими пластиковыми картами, при помощи которых они оплачивают товары и услуги.

Эквайринг — это и есть так называемая система, которая принимает эти банковские карты к оплате. Большинство предпринимателей перешли именно на эту систему, которая позволяет продавцам затрачивать меньше времени на безналичный расчет, инкассацию и прочие вопросы, связанных с оплатой.

Для клиентов, которые решили использовать эквайринг Сбербанка, непосредственно в торговой сфере, Сбербанк предлагает низкий тариф за безналичную оплату с банковской карты и за аренду самого эквайрингового оборудования. Комиссия, будет зависеть от объема получаемой безналичной выручки с клиентских банковских карт, в целом это где-то 0,5-2,2% от суммы к оплате. С клиентов (держателей банковских карт), которые производят оплату через эквайринговый аппарат, комиссия не взимается. Цена эквайрингового оборудования зависит от выбора пакета услуг (1 700-2 200 руб. в мес.).

Для клиентов, которые работаю через систему Internet, банк предлагает интернет-эквайринг. При помощи специальной программы банка, оплату можно производить через интернет с помощью интернет-эквайринга. Данную программу, можно получить непосредственно в самом Сбербанке, либо, заполнив ряд документов, Вы получаете доступ для скачивания программы с банковского сайта.

Преимущества использования эквайринга от Сбербанка?

Главным преимуществом является безопасная и простая безналичная оплата товаров и услуг.
Вам больше не придется стоять подолгу в очередях и ждать пока продавец выдаст сдачу.
Продавец в конце рабочего дня затрачивает меньше времени на то, чтобы пересчитать деньги в кассе.
Экономия на услуге инкассаций.

Последовательность использования эквайринга

Для начала, представителю предприятия необходимо подойти в отделение банка для подачи заявки и подписания договора на эквайринг от Сбербанка.
Далее сотрудники Сбербанка установят Вам эквайринговое оборудование и проведут первичный инструктаж по его работе.
Любой покупатель может произвести безналичную оплату, предъявив банковскую карту.
Данная операция не отнимет у продавца много времени.
Деньги с банковских карт сразу же поступают на расчетный счет Вашего предприятия, с учетом вычета комиссии.

sberbank-online-vhod.ru

Эквайринг Сбербанка: тарифы для ИП

Эквайрингом называют процесс, связанный с приёмом пластиковых карт для расчёта за услуги и товары. Без этого явления современную жизнь представить практически невозможно. На 40% и больше безналичный расчёт на территории РФ обеспечивается именно такой организацией, как Сбербанк. Обычным клиентам эта услуга доступна бесплатно, а вот индивидуальные предприниматели сталкиваются с дополнительными сборами. Учитывается несколько факторов, когда разрабатывается эквайринг Сбербанка и тарифы для ИП.

Эквайринг для ИП: стоимость

Всего существует три варианта эквайринга от Сбербанка:

Интернет.
С использованием мобильных устройств.
Для торговли.

Эквайринг — процесс оплаты покупок через терминалы

Благодаря каждому из этих видов свои потребности смогут удовлетворить предприниматели, занятые в разных сферах деятельности. Стоимость обычно рассчитывается в процентах от стоимости платежей, проведённых через систему от данной организации. Отдельный вопрос – аренда терминала оплаты банковскими картами.

Торговый

Торговые точки на территории практически всего государства предполагают использовать так называемые терминалы POS. Они принимают для оплаты любые разновидности карт, чиповые и магнитные. Но у многих есть аппараты, поддерживающие и бесконтактный вариант совершения операции. Применяются для операции и кассовые терминалы, проводные либо переносные. К ним всегда прилагается инструкция.Торговый эквайринг обходится примерно в 0,5-3%. Конкретные цифры определяются объёмами проводимых транзакций.

Интернет-разновидность

Договоры заключаются предпринимателями, которые ведут свой бизнес именно через Всемирную Паутину. После заключения соглашения появляется возможность использовать специальный модуль для оплаты, осуществляется подключение устройства. Его надо разместить на сайте, принадлежащем предпринимателю. Останется только заняться подключением соответствующего сервиса. Благодаря применению таких технологий каждая покупка становится максимально безопасной. От общей суммы транзакций ИП в данном случае платит по 2-2,5%. Интернет-эквайринг Сбербанк разработал выгодный.

Мобильный вариант

Речь идёт о специальном приложении, разработанном для мобильных устройств. Именно оно здесь участвует в осуществлении любых транзакций. Не нужно беспокоиться о приобретении стандартного кассового оборудования. Платёж осуществляется сразу после того, как клиент подносит карту к считывающему аппарату. Это самый дорогостоящий вид услуги, за неё надо платить до 2,5-3%.

Как быть с арендой оборудования

Эквайринг не требует от предпринимателей дополнительного приобретения POS-терминалов. Оборудование выдаётся самим Сбербанком, в аренду. Здесь надо учитывать несколько особенностей:

Обязательное условие – открытие счёта РКО в организации. Без этого даже не устанавливается комиссия по эквайрингу.
Стоимость данного действия – от 0 до 2000 рублей. Всё зависит от того, какие ставятся индивидуальные тарифы и условия по обслуживанию.
Цена на саму аренду каждый месяц – 1500-3000 рублей в месяц.

Как работает эквайринг

Последний показатель определяется типом используемого оборудования, количествами. Можно использовать телефон техподдержки, чтобы узнать обо всём заранее.

Стоимость услуги также включает предоставление помощи при обучении сотрудников, подключение аппаратов непосредственно на месте. Кассиры обязательно узнают всё по поводу соответствующей всем требованиям эксплуатации оборудования. Для них проводят специальные лекции. Техническая поддержка работает постоянно.

Техническая поддержка клиентов осуществляется банком на бесплатной основе. Ремонт и замена оборудования также проводятся за счёт организации, когда что-то ломается. 8-800-555-55-00 – бесплатный телефон, по которому можно задать любые вопросы относительно эксплуатации оборудования. И о том, как осуществляется торговый эквайринг, Сбербанк тоже даёт консультации.

Проведение транзакций и комиссии

Есть следующие факторы, определяющие комиссию, взимаемую при проведении любой операции:

Сумма по обороту денежных средств на протяжении одного месяца.Если терминал используется для большего количества транзакций, то комиссия от банка уменьшается. Служба поддержки всегда готова рассказать и про эти условия.
Тип платёжных карт, которые предприниматель принимает для оплаты.

Maestro Visa Electron – карточки, которые также позволяют уменьшить дополнительные сборы.

Выгода для предпринимателей возрастает при использовании карт для расчётов. От суммы платежей, проходящих через терминалы, зависит ставка банка. Чем больше операций совершается – тем меньше комиссия, это общая закономерность, которая действует для всех. Юридические лица с большими объёмами по переводам могут рассчитывать на ставки за обслуживание в размерах всего 0,5%. Горячая линия поможет разобраться со всеми условиями.

Заключение договора по эквайрингу

Договор обычно имеет вид оферты. Сбербанк рассматривает именно этот шаг в качестве главного преимущества. Условия обслуживания и использования услуги доступны прямо на официальном сайте организации. Усовершенствования и изменения мгновенно вступают в силу, для этого не требуется подписывать каких-либо дополнительных соглашений.

Главное – внимательно следить за корректировками, чтобы не натолкнуться на неожиданные расходы. Исключением не становится и мобильный эквайринг.

Эквайринг Сбербанка

Договор составляется в стандартной форме, с использованием следующих основных пунктов:

Указания на список с главными терминами и определениями.
Общие положения.
Описание предмета договора.
Указания на права и обязанности для сотрудников банка. Они почти не влияют на то, сколько стоит услуга.
Описание прав с обязанностями для предприятия.
Порядок, по которому оплачивается услуга. Его содержит любой образец договора эквайринга.
Указание на то, какая ответственность налагается на стороны.
Перечисление обстоятельств, считающихся форс-мажорными.
Порядок по регулированию спорных ситуаций.
Время, на протяжении которого соглашение действует. Описание порядка для расторжения.
Прочие и особые условия. Стоимость для ИП может зависеть и от них.

Какие документы понадобятся для подключения

При оформлении договора не обойтись без личного посещения одного из отделений банковской организации. Для индивидуальных предпринимателей обязательным становится наличие следующего пакета документов:

Специальное разрешение или лицензия, если она нужна.
Справка для подтверждения постановки на учёт.
Регистрационное свидетельство. Что это такое? Документ, подтверждающий ведение официальной деятельности.

На рассмотрение заявок уходит не больше 3 дней. После этого предпринимателю снова надо прийти в офис, чтобы уже точно выбрать удобный для обслуживания тариф, тип оборудования. На этом же этапе окончательно оформляется соглашение по сотрудничеству. Отдельно определяют дату, когда специалисты приедут, чтобы установить оборудование. И процент эквайринга.

О преимуществах услуги

Основным достоинством данного направления всегда считают увеличение покупательской способности. Ведь расплачиваться могут даже те, у кого при себе нет необходимой суммы в наличных. В таких ситуациях, как показывают исследования, посетители всегда готовы заплатить больше, на 20% и выше. В безналичной форме с деньгами гораздо проще расставаться. А руководству просто разобраться в том, как подключить систему.

Кроме того, всё больше граждан используют именно электронные счета для хранения своих денежных средств. Эти системы снижают риск натолкнуться на подделку. Работа кассира заметно упрощается. Сам предприниматель также экономит на обслуживании. Стоимость терминала для безналичного расчёта остаётся доступной.

Оплата по терминалам очень популярна

Советы по выбору варианта эквайринга

Рекомендуется отдавать предпочтение тому банковскому учреждению, где у компании уже открыт расчётный счёт. Хорошо, если налажена работа собственного процессингового центра у данной организации. Для интернет-магазинов это тоже выгодно.

Все предприятия данной сферы предлагают примерно одинаковый набор услуг, и Сбербанк не становится исключением. Политика безопасности и служба поддержки – не менее важные факторы для правильного выбора. При этом допускается ситуация, когда договор по эквайрингу заключается с банком, а оборудование для осуществления операций приобретается у другой компании. Это даёт предпринимателям возможность выбрать действительно удобные варианты, обратившись в отдел эквайринга, Сбербанк всегда подбирает оптимальное решение.

Заключение

Подключение эквайринга может быть одной из дополнительных услуг, доступных при использовании других пакетов опций. Но бесплатной данная возможность бывает очень редко, лишь при организации дополнительных акций. Особенно внимательного изучения требуют договоры со стороны владельцев торговых точек с достаточно низким объёмом оборотов. Самый важный момент – выбор правильного тарифного плана. Тогда эквайринговый терминал Сбербанка принесёт больший результат.

Сбербанк остаётся лидером в сфере предоставления услуг по эквайрингу. Выгодные проценты обслуживания и привлекательные условия в целом – причины того, что данная организация занимает лидирующую позицию. Достоинством стоит считать и простую схему подключения, которым обладает оборудование для безналичного расчёта. Если клиент использует данную возможность, то ему доступны все разновидности эквайринга, и условия остаются достаточно выгодными. Недостатки тоже присутствуют, но они минимальны по сравнению с положительными сторонами.

Интересное по теме:

Facebook

Twitter

Вконтакте

Google+

Навигация записи

denegkom.ru

Интернет-эквайринг Сбербанка - тарифы, стоимость и как подключить

В данное время 15% эквайринговых услуг в стране осуществляется через Интернет, а обороты в сети от продаж по картам увеличиваются и составляют примерно 6 млрд долларов в год.

Ноутбук с кредитной карточкой

На рынке услуг торгового эквайринга Сбербанку принадлежит 40%. Эквайринг от этого банковского учреждения – это соглашения для расчета с помощью пластиковой карты. Такой способ довольно удобный, ведь клиенту не нужно обналичивать деньги, а продавец не тратится на инкассацию и решение других задач, которые связаны с наличными деньгами.

Банковский эквайринг предоставляется с помощью установки специализированных аппаратов – POS-терминалов, а также встроенных в кассовое клиентское оборудование модулей.

Интернет-эквайринг предоставляется и торговым учреждениям, которые проводят деятельность через Интернет. Сервис предоставляет возможность принимать с банковских карт оплату, используя специальные программы, которое предоставляется банком. ПО можно скачать с сайта, заполнив предварительно электронную заявку, предоставив все нужные юридические данные.

Договоры на предоставление услуги

Для предоставления эквайринга Сбербанка нужно зайти на официальный Интернет-ресурс Сбербанка и оставить соответствующую заявку. После этого сотрудник банка свяжется с заявителем для обсуждения условий, согласно которым будет проводиться дальнейшая совместная работы.

В заявке нужно предоставить точную информацию:

о предприятии с указанием данных руководителя и головного бухгалтера;
о Интернет-магазине с указанием наименования, URL-адреса сайта, среднего месячного оборота, суммы рядовой операции;
о банковском подразделении, где будет заключаться договор и технические данные;
оставить контактный телефон.

После рассмотрения заявки и проверки правильности предоставленной информации, Сбербанк подключит к Интернет-магазину свой эквайринг.

Пакет документов, которые нужны, чтобы получить услуги эквайринга в Сбербанке:

Свидетельство о государственной регистрации.
Справка из Единого государственного реестра.
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
Документы лица, имеющего право подписи.
Документы, подтверждающие право на операции торговли и предоставление услуг.
Документы, которые определяют политику бронирования клиентами (отельно-гостиничный бизнес).

Комиссия и тарифы

Сбербанк на территории страны предлагает услуги торгового эквайринга по самой низкой цене. Комиссия составляет от 0,5%. Банк обещает, что время операции приема платежа занимает не больше минуты. А удешевление услуги удалось достичь за счет собственного процессингового центра и контроля 40% рынка торгового эквайринга.

Что касается Интернет-эквайринга от «Сбербанка», то по рынку стоимость этой услуги ниже среднего – 1,5-2,5%.

Безопасность и удобство платежей

Оплата услуг и товаров в Интернете создает определенные рыски. Именно поэтому Сбербанк проводит постоянную активную работу над усилением безопасности во время осуществления сделок, которые проводятся через Интернет с использованием карт, а также активную работу с Интернет-банкингом, интегрирует часть платежных операций в интерфейс банк.

Основной инструмент, обеспечивающий безопасность – применение 3D Secure технологии. Именно она заложена в основу таких программных продуктов, как MasterCard Secure Code и Verified by Visa. Они представляют самые надежные в мире системы защиты от несанкционированного применения платежных карт во время оплаты покупки товаров или услуг в Интернет-магазинах.

В основе программы MasterCard Secure Code применяется технология, которая предоставляет платежной карте дополнительный секретный код безопасности. В результате уровень защиты процесса оплаты повышается в несколько раз.

Кроме упомянутых технологий, разработаны и определенные правила, которые должен соблюдать каждый, кто совершает покупки в Интернете, применяя для оплаты банковские карты.

Для повышения безопасности Сбербанк настоятельно рекомендует использовать десять основных правил при оплате:

Нельзя сообщать посторонним платежные данные карты банка. Пин-код недоступен даже сотрудникам банка, его нельзя сообщать. Банк запрашивает только последние 4 цифры или номер карты полностью.
Фишинговые сайты часто отличаются от подлинных сложным адресом, дешевыми услугами или товарами. Здесь не стоит совершать покупки.
Нужно установить антивирус и постоянно следить за последними обновлениями. То же касается и операционной системы.
Не стоит пользоваться чужими компьютерами для совершения покупок, в особенности если нет уверенности в их безопасности.
Передача секретных финансовых данных должна проводиться по защищенному соединению (https). В таком случае адресная строка браузера подсветится желтым цветом и появится значок замка.
Стоит внимательно следить за правильностью ввода адреса сайта Интернет-магазина.
По возможности на карточку для расчета в Интернете нужно переводить лишь ту сумму, которая нужная в данный момент.
При необходимости перехода по ссылкам во время оплаты, их нужно копировать в буфер обмена, а затем вставлять в адресную строку браузера.
Подключенная услуга SMS-информирования позволит постоянно следить за состоянием счета.
При необходимости пересылки фотографии карточки по электронной почте, скайпу и другим подобным сервисам, стоит помнить, что данные легко перехватить.

Стоит отметить, что именно высокая степень безопасности является причиной того, что большое количеств онлайн-магазинов выбирают Сбербанк в качестве оператора Интернет-эквайринга.

Техподдержка эквайринга в Сбербанке

Если у клиентов возникнут неотложные вопросы, Сбербанк предлагает обращаться на номер 8 (800) 555-55-50 (бесплатно), или в региональные отделения банка.

У банковского эквайринга техническая сторона намного шире, чем у других услуг. Для клиентов, которые им пользуются, или планируют подключить эту услугу, Сбербанк предоставляет техническую поддержку. Это касается как Интернет-эквайринга, так и обычного.

Специалисты Сбербанка предоставляют помощь при установке POS-терминала, а также при подключении его к телефонной сети, которая обеспечивает удаленный доступ к банковскому серверу.

Специалисты Сбербанка обеспечивают техническую поддержку во время установки спецмодулей на клиентское кассовое оборудование, а также специализированного программного обеспечения на сайты Интернет-магазинов.

Краткое руководство

Чтобы подключить услугу Интернет-эквайринга нужно выполнить некоторые формальные шаги, которые позволят установить правовые отношения со Сбербанком, а также с техническим порядком приема платежей с помощью пластиковых карты покупателей.

Клиент Сбербанка должен:

заполнить на банковском Интернет-ресурсе заявку, или посетить отделение банка;
подписать договор эквайринга, заключив договор подключения;
подать заявку на установку спецоборудования и обучение работников;
подписать акты, предусматривающие установку техники.

После того, как все пункты этой инструкции будут выполнены, клиент может принимать от своих клиентов оплату по картам.

Сравнительный анализ с другими банками

Не только Сбербанк предоставляет услуги Интернет-платежей посредством банковских карт. И если ему удалось занять 40% торгового эквайринга, то 40% Интернет-эквайринга принадлежит «Альфа-Банку».

«Альфа-Банк»

Клиентами «Альфа-Банка» являются такие бренды, как «Яндекс», «Аэрофлот» и «Beeline». Расценки услуг не предоставляются, и они обговариваются в индивидуальном порядке, но считаются недорогими по причине больших оборотов и личного ПЦ. Здесь сложная и эффективная организация безопасности. Кроме того «Альфа-Банк» предоставляет услуги мобильного эквайринга, при этом с каждого платежа взымается 2,75% (не меньше 10 руб.) и одноразово 1400 рублей за подключаемую аппаратуру.

«Банк Москвы»

Интернет-эквайринг здесь позволяет работать с разными картами. Здесь свой прессинговый центр, а тарифы определяется с учетом оборота предприятия, строками возврата средств, а также видом деятельности. Чтобы воспользоваться услугами Интернет-эквайринга от «Банка Москвы» предприятие быть зарегистрировано на территории РФ, проводить расчеты в рублях и не числится в запрещенных сферах деятельности.

«МТС Банк»

Этот банк предоставляет услуги мобильного эквайринга. Здесь также цена эквайринга устанавливается индивидуально для каждого клиента. Средства зачисляются намного быстрее, если счет открыт в этом же банке. Также разные требования стоимости предъявляются к оборудованию, которое предоставляет организация для приема пластиковых карт. Банк обеспечивает бесплатные услуги техподдержки, которые включают обучение, установку спецтехники, программного обеспечения и др.

Банк «Авангард»

Расценки Интернет-эквайринга банка «Авангард» умеренные. Во время проведения регистрации Интернет-банкинге клиенту предоставляют возможность, в зависимости от избранного тарифного плана, изменять размер комиссии индивидуально. Предлагается два тарифных плана – 2–3% и 2,15–3,15%. Цифры эти определяются уровнем дохода.

«Банк Русский Стандарт»

Эквайринг этот банк предлагает довольно масштабный. Он сотрудничает в 16 международными системами платежей. Кредитная организация обладает своим прессинговый центр, предоставляется круглосуточная поддержка. Установка тарифов индивидуальная. Также банк предоставляет очень много дополнительных предложений.

Выбор банка

Лучше всего заказывать услуги эквайринга в том банке, где находится расчетный счет предприятия. Очень хорошо, если у банка имеется процессинговый центр.

По различным кредитным организациям набор условий эквайринга похожий, поэтому в качестве критериев могут выступать дополнительное программное обеспечение и услуги, максимально подходящие для конкретного клиента.

При выборе банка нужно учитывать такие особенности: