Как перевести получение пенсии с почты в сбербанк: Как перевести пенсию с почты на карту Сбербанка: подробная инструкция

Как перевести получение пенсии с почты в сбербанк: Как перевести пенсию с почты на карту Сбербанка: подробная инструкция

Содержание

Как перевести пенсию с почты на карту Сбербанка: подробная инструкция

Многие пенсионеры сегодня предпочитают оформить получение пенсии на карточку банка. Безусловно, это удобнее чем получать наличные в почтовом отделении, отстояв очередь. Мы расскажем о процедуре перевода пенсионных выплат и о том, как получать пенсию на карточку Сбербанка, и при этом с выгодой пользоваться другими услугами кредитной структуры.

Преимущества карт для пенсионеров

Способы получения пенсионных выплат всем известны: лично на почте, на дому через почтальона, на сберкнижку, на карточку. Мы не будем сравнивать все варианты, отметим преимущество предложения от Сбербанка:

  • Перечисление пенсии на карту Сбербанка производится точно в срок, без задержек;
  • Можно получать уведомления о всех операциях по счету, подключив смс-оповещение;
  • Деньги доступны без ограничений, круглосуточно, картой можно расплачиваться в магазинах, аптеках или снимать наличные;
  • На карточный счет легко получать переводы от родственников и близких;
  • Выпуск и содержание специальных карт бесплатно;
  • Можно получить дополнительный доход: на остаток начисляется процент;
  • Клиентов автоматически подключают к бонусной программе «Спасибо», которая дает возможность накапливать премиальные баллы и обменивать их на товары;
  • Банк предлагает пенсионерам льготные условия кредитования;
  • Карточка обеспечивает защиту средств: при краже или утере достаточно позвонить в банк и заблокировать счет.

Как перевести выплаты в банк

Чтобы получать пенсию на карту Сбербанка, нужно заполнить стандартную форму, ее можно получить в ПФР, МФЦ или скачать на сайте кредитной структуры. Рассмотрим этапы перевода выплат с обращением в банк и в ПФР.

Скачать форму

Перевод пенсии на карту Сбербанка следует начать с оформления самой карты. Мы рекомендуем делать это в офисе, для получения подробной очной консультации и помощи в заполнении бумаг. Порядок действий следующий:

  1. Пенсионер с документами (паспорт, пенсионное, СНИЛС) посещает офис банка и заполняет заявку на выдачу пластиковой карты. Одновременно делается заявление на банковское обслуживание, выбирается комплект услуг (мобильный банк, интернет-сервисы, смс-оповещение и пр.). На выпуск карточки требуется около 10 дней, о готовности клиента известят по телефону;
  2. При получении карточки, стоит взять у специалиста банка реквизиты для перечисления. Эта информация необходима для ПФР;
  3. Посетить отделение ПФР с паспортом, пенсионным и реквизитами личного счета. Нужно заполнить бланк заявления на зачисление пенсии на карту Сбербанка. При этом не нужно предъявлять пенсионную карту Сбербанка, достаточно указать в заявлении ее реквизиты.

Сроки перевода таковы: выплаты текущего и следующего месяца пенсионер получит прежним способом, а со второго месяца перечисления будут поступать на карту.

Способы, как оформить пенсию на банковскую карту не займут много времени. Тем, кто по состоянию здоровья не может лично посетить все инстанции, следует оформить нотариальную доверенность на получение карты и представление интересов в ПФР.

Как перевести выплаты обратно в почтовое отделение

Если нет возможности получать пенсию на карту Сбербанка, и вы хотите изменить способ доставки, это также можно сделать через отделение ПФР.

Многие пенсионеры ошибочно думают, что все отношения по выплате пенсий нужно решать с почтой. Но почтовое отделение – это только посредник между ПФР и гражданином. Все вопросы по размерам начислений и способам выплаты стоит обращать к специалистам местного отделения Пенсионного Фонда.

Мы расскажем, о двух способах, как перевести пенсию на почту:

Первый способТрадиционный способ, для этого нужно посетить отделение ПФР и заполнить заявление о переводе пенсии из Сбербанка на ближайшее почтовое отделение или сберкнижку. При себе иметь паспорт и пенсионное свидетельство;
Второй способЭтот способ выбирают активные пользователи сайтов госуслуг. В личном кабинете на сайте ПФР, кликнуть на ссылку услуги «Доставка пенсии» и заполнить предложенную форму.

В каждом из вариантов перевод осуществляется в течение двух месяцев: текущего и следующего.

Что нужно знать пенсионерам, получающим выплаты на карты

Несмотря на высокий уровень защиты банковских продуктов, владельцы карточек могут стать жертвами мошенников. Чтобы этого избежать, нужно соблюдать элементарные меры безопасности:

  • Не передавать свою карту или пароли посторонним лицам;
  • Никому не сообщать секретный пин-код и CVV2/CVC2;
  • При краже карточки или утере сообщить в банк и заблокировать счет.

Эти простые правила помогут пенсионерам сохранить свои деньги и пользоваться карточкой, получая удовольствие от сервисов банка.

Загрузка…

Как перевести пенсию на карту: через Пенсионный Фонд, Госуслуги

Пенсионеры могут получать пенсионные выплаты через почту России и на банковскую карту. Для начисления пенсии через банковские счета, понадобится оформить заявление в ПФР. С 2020 года пенсионеров переводят на карты платежной системы МИР, поэтому многие банки выпускают карту уже в национальной платежной системе (НПС). Бробанк разузнал, как перевести пенсию на карту и куда для этого потребуется обращаться.

Можно ли оформить пенсию на пластик

Чаще всего оформляют выдачу пенсии в Сбербанке, но можно выбрать и любую другую организацию, которая открывает счета пенсионерам, это разрешено российским законодательством. Если уже есть дебетовая карта любого из банков РФ, можно оформить перевод выплат на нее. Это можно сделать при личном посещении ПФР и банка, или онлайн через портал Госуслуг. Во втором случае прийти в отделение пенсионного фонда все равно придется, чтобы передать оригиналы бумаг. Но это занимает не так много времени, как полное оформление документов.

В 2019-2020 гг. все пенсионные выплаты постепенно переводят на карты платежной системы МИР. В некоторых ситуациях пенсионеры наоборот хотят перевести выплаты с карты на почту и получать их в отделениях связи. Для этого понадобится предъявить заявление о переводе пенсии на почту.

Какие документы взять для перевода пенсии

Чтобы перевести пенсию на лицевой счет, привязанный к карте, нужны такие документы:

  • паспорт гражданина РФ;
  • удостоверение пенсионера;
  • СНИЛС;
  • регистрация в определенном населенном пункте, где начисляют госвыплаты.

Если регистрационные сведения вписаны в паспорте, то отдельный документ предоставлять не надо.

Инструкция как оформить перевод пенсии

Пошаговая инструкция оформления пенсии на карту Мир Сбербанка:

  1. Обратитесь в офис Сбербанка с комплектом перечисленных документов.
  2. Подпишите договор с финансовым учреждением на выпуск карты и оформление пенсионного счета.
  3. Посетите отделение ПФР, чтобы написать заявление о начислении пенсии на счет, открытый в банке. Образец заявления предоставят сотрудники фонда.

При идеальных условиях, оформление пенсии на пластик может занять 2-3 дня.

Перевод пенсии через Госуслуги

Перевести выплаты по пенсии на банковскую карту через удаленный сервис онлайн могут только те граждане, у которых:

  • на сайте Госуслуг зарегистрирована учетная запись;
  • учетная запись прошла подтверждение статуса.

Чтобы оформить заявление на перевод пенсионных выплат:

  1. Откройте личный кабинет на сайте Госуслуг.
  2. Кликните вкладку «услуги», выберите пункт «пенсия, пособия, льготы».
  3. В списке услуг найдите раздел «пенсионное обеспечение» и активируйте пункт «страховые пенсии».
  4. Выберите из списка «доставка пенсии».
  5. Ознакомьтесь с условиями предоставления услуги и нажмите «получить услугу».
  6. Выберите способ обращения с заявлением: через представителя по доверенности или лично.
  7. В заявлении напишите ФИО, адрес, контактные данные, дату и место рождения.
  8. Выберите вариант доставки денег: в кассе или на дому.
  9. Ознакомьтесь с информированием, поставьте галочку и кликните «подать заявление».

Обращение рассматривают в течение нескольких дней. Спустя это время в личном кабинете появится уведомление, где указано, что необходимо посетить отделение ПФР для предоставления оригиналов документов.

Оформление пенсии на карту через сайт занимает меньше времени, чем при личном обращении с заявлением в пенсионном фонде.

Плюсы пенсии на карту

Дистанционный способ получения пенсии на карту привлекает такими преимуществами:

  1. Отсутствие очереди. Оплачивать счета, оформлять перевод и выполнять другие операции по карте можно с любого устройства, у которого есть выход в интернет. Операции выполняются быстро, без посещения офиса можно провести до 90% банковских операций.
  2. Нет переплат. По операциям через интернет-банк или мобильное приложение комиссия либо минимальная, либо вовсе отсутствует. Для владельцев личных кабинетов банки предусматривают повышенные процентные ставки по вкладам или более выгодные курсы при конвертации валюты.
  3. Удобно передавать сведения со счетчиков. В онлайн-банкинге клиенты могут в любой момент перепроверять данные со счетчиков и других приборов учета. Показатели и квитанции остаются в электронной версии документа и доступны пользователю постоянно. Они сохраняются в истории, поэтому даже установка нового прибора учета не повлияет на доступ к тем оплатам, которые были проведены раньше.

Операции по карте для пенсионеров экономят и время, и силы. Посещение офиса становится необязательным, это необходимо только для того, чтобы снять наличные с пластика. И даже эту операцию можно провести в ближайшем банкомате, без обращения к кассиру.

В каких еще банках можно оформить пенсию

Перечислить пенсионные выплаты можно на лицевой счет любой финансовой организации, которая выпускает карты для пенсионеров.

Как перевести пенсию на карту Сбербанка: условия обслуживания

В наши дни все больше и больше пенсионеров приходят за своей пенсией не в почтовые отделения, а к банкоматам. Люди стали понимать, что это и удобнее, и выгоднее, но, главное, это намного безопаснее – ведь расходящиеся с почты в дни массовых пенсионных выплат и явно имеющие при себе наличные деньги старички представляют собой прекрасную мишень и легкую добычу для мошенника или грабителя.

Итак, как перевести пенсию на дебетовую карту Сбербанк Maestro «Социальная»? Это делается в 2 этапа – открытие карточного счета в банке и подача в Пенсионном фонде заявления на перевод. Рассмотрим их более подробно.

Оформление и выдача карты в банке

Для того чтобы открыть карточку, необходимо быть старше 14 лет и лично прийти в офис Сбербанка в его рабочие часы, взяв с собой следующие документы:

  1. паспорт гражданина РФ или заграничный паспорт;
  2. пенсионное удостоверение или иной документ, подтверждающий ваше право на получение выплат;
  3. документ, подтверждающий вашу регистрацию в регионе, где вы оформляете карту (например, прописка в паспорте).

Кто может открыть карту на ваше имя?

Только вы сами. Ни родственники, ни иные лица, даже имеющие доверенность, оформить карточку вместо вас не имеют права.

Какие бланки необходимо заполнить?

При помощи консультанта вы заполняете несколько бланков – на банковское обслуживание, на получение пластиковой карты и, по желанию клиента, на получение дополнительной карточки (для кого-то из родных, например, если вы хотите дать ему доступ к вашим средствам).

Как выглядит процесс оформления?

Универсальный договор банковского обслуживания печатается в двух экземплярах – один из них выдается вам на руки, другой остается в банке. Этот документ является основанием для выпуска карточки, а также обязательным условием для открытия счетов, возможных вкладов, подключения систем удаленного обслуживания «Мобильный банк» и «Сбербанк Онл@йн».

Пользование онлайн-банкингом для вас бесплатно, а за «Мобильный банк» ежемесячно взимается комиссия, размер которой консультант обязан вам сообщить. Вы вправе написать заявление об отказе от данной услуги, если не хотите иметь возможность управлять своим счетом посредством смс-сообщений и получать на свой сотовый телефон уведомления об операциях по карточке.

После подписания договора консультант выдаст вам реквизиты открытого счета, а также конверт с четырехзначным ПИН-кодом, который обеспечивает безопасность доступа к средствам на карточке. Его вам необходимо запомнить наизусть для снятия наличных через банкоматы, этот код никогда не прописывается в документах и никому не сообщается.

Срок изготовления пластиковой карточки – от 10 до 20 календарных дней. Когда карта поступит в отделение, вас известят об этом по телефону и пригласят в офис, с собой нужно иметь паспорт либо другое удостоверение личности. При получении пластика вас попросят расписаться в мемориальном ордере – это бланк внутренней отчетности финансовых учреждений.

Переоформление пенсии на пластик

Далее нужно посетить офис Пенсионного фонда РФ и подать заявление о переводе выплат на пластик, указав реквизиты карты и банка. Заявление подается в двух экземплярах – один оставляет себе сотрудник ПФР, а второй, с отметкой о принятии, датой, должностью и подписью человека, его принявшего, передается вам.

Если вы подали такое заявление в ПФР незадолго до даты начисления, то за ближайшей выплатой необходимо будет по-прежнему обратиться в почтовое отделение.

Плюсы перечисления пенсии на Сбербанк Maestro «Социальная»:

  • Во-первых, платы за обслуживание пластика нет, а на остаток средств начисляется 3,5% годовых, и вы получаете доход, не прилагая к этому никаких личных усилий.
  • Во-вторых, ваши деньги надежно защищены – снять деньги с карточки или рассчитаться ею в торговой точке сможет только тот, кто знает ПИН-код. А в случае утери или кражи карты вам достаточно будет позвонить на горячую линию Сбербанка (номер телефона можно найти на каждом устройстве самообслуживания, а лучше – заранее записать его в своем сотовом) и, ответив на несколько вопросов оператора о персональных данных, попросить заблокировать карточку. Тогда все средства останутся в целости и будут переведены на вашу новую карточку после перевыпуска.
  • В-третьих, снимать наличные вы можете в любом банкомате в комфортном для вас режиме – как все сразу в день получения, так и по частям в другие дни месяца. А может быть, и вовсе оставлять их копиться на карте, чтобы получать больший доход от процентов и не переживать за сохранность наличных денег. Однако обратите внимание, что хранить ПИН-код рядом с карточкой (написанным на ней, в кошельке или в кармане) ни в коем случае нельзя, так как при утере или краже пластика денежные средства будут так же доступны нашедшему, как если бы вы просто выронили эти деньги из кармана.
  • В-четвертых, вы можете безналично оплачивать товары и услуги со скидками в магазинах и через интернет, причем как в России, так и за границей. Кроме того, существует программа акций и спецпредложений от международной платежной сети MasterCard.
  • В-пятых, бесплатная опция «Автоплатеж» позволяет забыть о ежемесячных походах в платежку или на почту для оплаты кредитов, коммунальных и прочих платежей.

Использование пластика дает вам дополнительное преимущество в кредитовании — банк дает своим клиентам возможность самостоятельно формировать отчет о поступлениях и расходах за 1 календарный год, что весьма удобно при подаче заявки на ипотеку или другой кредит.

Срок действия пластиковой карты

Срок действия карточки составляет 3 года, она действует до конца месяца, который указан на лицевой стороне пластика. По истечении этого периода карта становится недействительной и перестает работать, однако банк автоматически перевыпускает ее заново.

Для получения нового пластика вас пригласят в офис банка, при этом реквизиты счета останутся прежними, извещать о замене Пенсионный фонд необходимости нет.

Многочисленные отзывы клиентов день за днем увеличивают популярность пластиковых карточек. Действительно, это решение позволяет «убить» сразу нескольких «зайцев», притом наиболее актуальных для пенсионеров – удобство, безопасность, дополнительный доход, надежность, скидки и льготы при кредитовании. А еще карта – это удовольствие оттого, что вы идете в ногу со временем, несмотря на возраст, и имеете такой же доступ к основным банковским услугам, что и любой другой человек.

Сберегательный счет почтового отделения

— Право на участие, льготы и процентные ставки

1. Определение сберегательного счета почтового отделения

Сберегательный счет почтового отделения — это депозитная схема, предоставляемая почтовым отделением по всей Индии. На счете предусмотрена фиксированная процентная ставка по остатку на счете. Это выгодная схема для индивидуальных инвесторов, которые хотят получать фиксированную процентную ставку, инвестируя значительную часть своих финансовых активов.

Сберегательный счет почтового отделения

также очень полезен для тех, кто проживает в сельских районах Индии.Поскольку общенациональный охват почтовых отделений намного больше, чем у банков, большое количество непривилегированных людей смогли получить доступ к сберегательным счетам через почтовые отделения.

2. Право на получение сберегательного счета в почтовом отделении

  • Взрослый может открыть сберегательный счет в почтовом отделении.
  • Взрослый должен быть индейцем.
  • Если несовершеннолетнему необходимо открыть сберегательный счет в почтовом отделении, ему должно быть не менее 10 лет.
  • Опекун также может открыть счет от имени несовершеннолетнего.
  • Два или три человека могут открыть общий сберегательный счет почтового отделения.
  • Человек, не находящийся в здравом уме, также может открыть сберегательный счет в почтовом отделении.

3. Процентные ставки по сберегательному счету почтового отделения

Центральное правительство определяет процентные ставки по сберегательному счету почтового отделения. В основном он такой же, как у банков, он составляет около 4% и рассчитывается каждый месяц. Согласно правилам подоходного налога, если владелец сберегательного счета почтового отделения получает доход ниже рупий.10 000 в год через проценты, то это не облагается налогом.

4. Преимущества сберегательного счета почтового отделения

Открыть сберегательный счет через почтовое отделение намного проще, чем сберегательный счет в банке. Давайте посмотрим на его преимущества.

  1. Сберегательный счет почтового отделения требует минимального остатка рупий. 20, чтобы открыть счет.
  2. При необходимости наличные можно снять частично или полностью.
  3. Подверженность риску очень меньше для владельцев счетов, потому что они могут получить гарантированную прибыль на все инвестиции.
  4. Счет можно переводить из одного почтового отделения в другое.
  5. Основные банковские почтовые отделения также предоставляют банкоматы / дебетовые карты.
  6. Счет может быть открыт на имя несовершеннолетнего, не достигшего возраста 10 лет. Им будет управлять родитель или опекун.
  7. Владелец счета может назначить лицо, которому будут предоставлены средства в случае смерти владельца счета.
  8. Сберегательный счет почтового отделения не имеет срока погашения.Следовательно, процесс открытия счета происходит легко и быстро.
  9. Индивидуальный счет может быть преобразован в совместный счет и наоборот.
  10. Люди, проживающие в сельской местности, могут открыть сберегательный счет в почтовом отделении.

5. Как открыть сберегательный счет в почтовом отделении

  1. Получите форму в ближайшем почтовом отделении или онлайн. Отдельные бланки доступны для пожилых людей.
  2. Заполните форму и отправьте ее вместе с необходимыми документами KYC и фотографиями.
  3. Оплатите сумму, которую вы хотите внести, которая не должна быть меньше рупий. 20.
  4. Если вы хотите открыть сберегательный счет в почтовом отделении без чековой книжки, то минимальная сумма депозита составляет рупий. 50.
  5. Для пенсионеров доступны отдельные бланки.
  6. Как только вы заплатите сумму, будет создан ваш сберегательный счет.

6. Снятие со сберегательного счета почтового отделения

Деньги, внесенные на сберегательный счет в почтовом отделении, могут быть сняты в любое время, когда это необходимо вкладчику.Единственное, что минимальный баланс рупий. 50 должны поддерживаться в случае общего счета и рупий. 500 в случае проверки объекта.

Запросить подтверждение получения резюме, контрактной заявки, заявки и т. Д. (Письмо отправителя)

Советы

В этом письме вы просите человека, которому вы отправили свои материалы, подтвердить, что он или она их получили. Ваше письмо должно быть кратким и деловым.

Ступеньки

1.Укажите, какие материалы вы отправили, когда и кому вы их отправили. Будьте конкретны, чтобы ваш читатель мог найти ваши материалы.

предложений
  • Мои записи показывают, что 9 июля я отправил документы для поступления в аспирантуру на факультет американских исследований Университета Доу.
  • В прошлую среду, 6 июля, я отправил небольшую посылку компании Doe Enterprises по адресу 1600 Main Street, Springfield, Kansas 12345.Пакет должен был прибыть с утренней доставкой в ​​четверг, 7 июля. В моем пакете были важные документы, относящиеся к предложению контракта в Центервилле.
  • В прошлую пятницу, 3 июля, я отправил вам формы № 12345 и № 54321, чтобы заполнить мою заявку на должность контроля качества, которую вы рекламировали. На конверте я написал «ATTN. Джейн Доу».
  • 3 сентября мы отправили вам нашу заявку экспресс-почтой XYZ.Наши материалы должны были быть доставлены задолго до указанного срока.
  • Почти три недели назад я отправил заполненную заявку на грант Doe Memorial в Комиссию по рассмотрению грантов Doe Memorial по адресу 1600 Main Street, Springfield, Kansas 12345.
Фразы
  • заявка на
  • на позицию
  • на объявленную позицию
  • ожидал услышать от
  • еще не слышали от
  • в моей упаковке
  • в ответ на ваше объявление
  • моя заполненная заявка
  • мои записи показывают, что
  • в отношении заявки на контракт
  • нет ответа на
  • отправил посылку на
  • отправлены заявочные материалы на
  • отправлено ночной почтой
  • должно было прибыть к
  • должен был получить его к
  • для заполнения моей заявки
  • был отправлен на
  • задолго до срока
  • были важные документы

2.Запросите подтверждение получения ваших материалов.

предложений
  • Если вы получили нашу посылку, пришлите нам письмо с подтверждением, указав дату и время получения.
  • Не могли бы вы прислать мне письменное подтверждение получения моей заявки на обратный адрес, указанный в этом письме?
  • Подтвердите, что вы получили мой пакет.Мой номер телефона 555-5555.
  • Пожалуйста, отправьте нам подтверждение по факсу, телефону или электронной почте.
  • Не могли бы вы подтвердить прибытие наших материалов, написав, позвонив или отправив факс по адресу или номерам, указанным на нашем бланке.
  • Не могли бы вы подписать это письмо в отведенном для этого месте и вернуть его, чтобы я знал, что вы получили нашу заявку.
Фразы
  • как можно скорее
  • при первой возможности
  • не могли бы вы пожалуйста
  • сообщите мне
  • , если вы получили мой пакет
  • в отведенном месте
  • мой номер телефона
  • нужно знать,
  • по факсу, телефону или электронной почте
  • свяжитесь со мной, если
  • подтвердите, пожалуйста, что
  • дайте мне знать
  • указано на нашем бланке
  • пришлите мне подтверждение, что
  • , так что я буду знать
  • на обратный адрес
  • получили ли вы
  • будет признателен за любые отзывы
  • был бы признателен за ваш ответ
  • хотел бы знать, является ли

3.Если возможно, попросите вас сообщить о любых связанных с этим проблемах.

предложений
  • Пожалуйста, сообщите мне, если есть какие-либо проблемы с моей заявкой, и я незамедлительно пришлю вам исправление.
  • Пожалуйста, дайте мне знать, если вы не получили его, чтобы я мог отправить вам новый пакет.
  • Сообщите мне, была ли вакансия заполнена, и я пришлю вам обновленную копию своего резюме для хранения.
  • Если у вас есть какая-либо информация о том, почему произошла такая долгая задержка, дайте мне знать.
  • Также, пожалуйста, сообщите мне, могу ли я чем-нибудь помочь со своей стороны.
Фразы
  • после просмотра моего
  • все, что я могу сделать
  • для справки в будущем
  • , если вам нужна дополнительная информация
  • если требуется
  • если есть проблемы с
  • , если вы не получили
  • в процессе приемки
  • Пожалуйста, сохраните мое резюме в файле
  • свяжитесь со мной
  • сообщите мне, если
  • дайте мне знать
  • позвоните мне, если
  • проблемы с моим приложением
  • статус моей заявки
  • , чтобы помочь вещи в
  • будет признателен за любые отзывы
  • хочу получить информацию о
  • хотел бы убедиться, что
  • хотели бы знать

4.Благодарю своего читателя.

предложений
  • Спасибо за ваше время и помощь.
  • Будет большим облегчением узнать, что у вас есть мой пакет. Спасибо за помощь.
  • Я ценю вашу помощь в этом вопросе.
  • Я очень ценю вашу помощь.
  • Спасибо.Я понимаю, что эта просьба причиняет вам дополнительные неудобства, но очень ценю вашу помощь.
Фразы
  • ценю вашу помощь
  • не стесняйтесь
  • для вашего времени и помощи
  • в помощь
  • за Ваше внимание к
  • для справки в будущем
  • в этом вопросе
  • очень ценится
  • извините за неудобства
  • обязательно оценю свой
  • спасибо
  • спасибо за
  • будем рады узнать, что
  • искренне оценит
  • станет большим облегчением для

Статьи по теме

Связанные ресурсы

Как перевести свой RRSP в другое финансовое учреждение

** Это сообщение может содержать партнерские ссылки.Я могу получить компенсацию, если вы ими воспользуетесь.

Теперь, когда сезон RRSP официально закончился, хотя технически сезона RRSP нет, я хочу сосредоточиться на предмете, который интересует многих. Как перевести свой RRSP в другое финансовое учреждение.

На первый взгляд переключение может показаться трудным, но это удивительно простой процесс. В общем, все, что вам действительно нужно сделать, это подписать одну форму с вашим новым финансовым учреждением, а они позаботятся обо всем остальном; это так просто!

Следует ли передавать свой RRSP?

Люди, которые серьезно рассматривают возможность перевода своих RRSP (или любых инвестиций в этом отношении), обычно не удовлетворены тем, как их деньги обрабатываются в настоящее время.

То, как ваше текущее финансовое учреждение обрабатывает ваши деньги, вызывает разумное беспокойство, но действительно ли этого достаточно, чтобы оправдать переезд?

Переходить на новый продукт только потому, что ваши инвестиции не приносят должного результата, вероятно, плохая идея. Зачем? Поскольку рынки постоянно меняются, вам нужно придерживаться своего плана (при условии, что у вас есть реальный инвестиционный план).

Когда следует переводить RRSP?

Существует множество причин, по которым вы хотели бы передать свой RRSP, но большинство людей, читающих эту статью, вероятно, делают, чтобы уменьшить свои гонорары или перенести свой RRSP от текущего или бывшего работодателя.

Оплата высоких комиссий за RRSP может съесть ваши сбережения, так что это довольно хорошая причина для перехода. Некоторые люди захотят самостоятельно управлять своими счетами, в то время как другие захотят работать с роботом-консультантом, поскольку это невмешательский подход с минимальными комиссиями.

Justwealth стал одним из самых популярных консультантов по робототехнике в Канаде, и они даже дадут вам до 500 долларов бесплатно, если вы зарегистрируетесь по моей реферальной ссылке. Зачем платить 2,5% комиссии паевых инвестиционных фондов, если вы можете получить сбалансированный портфель менее чем за 1%? Робо-консультанты хороши тем, что они прозрачны и не требуют никаких усилий с вашей стороны.

Если вы хотите стать устойчивым инвестором, стоит проверить RBC InvestEase, поскольку они могут вас заинтересовать в портфелях ESG.

Как передать ваш РРСП

Чтобы получить перевод вашего RRSP в другое финансовое учреждение или дисконтную брокерскую компанию, все, что вам нужно сделать, это заполнить документы, чтобы разрешить им перевести средства. Это звучит достаточно просто, но есть еще несколько вещей, которые вы должны сделать, чтобы подготовиться к передаче.

Во-первых, возьмите самую последнюю выписку по своим инвестициям и принесите ее в новое финансовое учреждение.Они в основном захотят знать, хотите ли вы сделать перевод «натурой», когда вы можете буквально просто переместить им свои инвестиции как есть (когда они доступны), или если вы хотите, чтобы они «продали» все ваши инвестиции, чтобы вы могли начать свежая с «наличкой» от продажи.

Учреждение, из которого вы покидаете, не обрадуется, если узнает, что вы инициировали перевод, но на данный момент у них нет права голоса. Они могут взимать с вас комиссию за перевод, которая должна быть размещена на их веб-сайте.Хорошо то, что принимающее учреждение обычно покрывает эту плату за вас до определенной суммы, поэтому спросите их об этом, прежде чем подписывать.

Перевод может занять некоторое время, но вы все равно хотите узнать в новом финансовом учреждении, когда следует ожидать поступления средств. Следите за своей учетной записью, и если ваши деньги не поступили к тому времени, когда они сказали, что они придут; сделайте дополнительный звонок.

Как только ваши деньги поступят на новый счет, вы можете начинать инвестировать. Кроме того, ваше новое учреждение может начать инвестировать от вашего имени.

Когда не передавать свой РРСП

В некоторых ситуациях вы можете не захотеть передавать свой RRSP или вам не разрешат это вообще.

Если ваш работодатель предлагает какую-либо программу сопоставления RRSP или имеет групповую ставку для инвестиций, есть большая вероятность, что вам придется хранить свои деньги, вложенные в конкретное финансовое учреждение или брокерскую фирму. Это может раздражать, но учитывая, что вы получаете совпадение или доступ к более дешевым средствам; Я думаю, ты действительно выйдешь вперед.

Как упоминалось выше, не следует переносить RRSP только потому, что вы разочарованы производительностью. Я сделал это много лет назад, прежде чем проводить свое исследование, и в итоге получил консультанта из финансового учреждения, которое вложило меня в паевые инвестиционные фонды с завышенной ценой.

Наконец, если вы недавно приобрели инвестиции с периодом удержания, вам не следует делать перевод сразу. Просто дождитесь окончания периода хранения, чтобы избежать дополнительных комиссий.

Заключительные мысли

Перевести свой RRSP в другое финансовое учреждение просто; вы просто хотите убедиться, что делаете это по правильным причинам.После того, как вы взяли на себя обязательство, найдите время, чтобы убедиться, что все так, как вы хотите, чтобы вы не переключились снова через несколько лет.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *