Доходность индивидуального инвестиционного счета Сбербанка. Иис в сбербанке доходность

Индивидуальный инвестиционный счет Сбербанк

С 2015 года в Российской Федерации стала доступной новая программа инвестирования, прибыль от которой полностью освобождается от налогообложения. Инвестиционный счёт можно открыть в финансовой организации Сбербанка. Владельцем продукта может стать любое физическое лицо, являющееся резидентом России. Принцип получения прибыли заключается в совершении финансовых сделок с торговыми инструментами, в качестве которых могут быть использованы:

валюты;
драгоценные металлы;
фьючерсы;
акции.

Варианты инвестирования через ИИС

Инвестируя средства, их владелец может самостоятельно участвовать в торгах или передать денежные средства в доверительное управление.

Особенности

Инвестиционный счёт в Сбербанке имеет ряд особенностей:

Гражданин России имеет право открыть только один счёт, имеющий инвестиционный статус.
Клиент банка в год может внести не более 400 000 рублей.
Срок вклада не превышает 5 лет.
На протяжении действия инвестиционной программы допускается пополнение счёта в любой момент времени.
Не предусмотрено частичное или в полном объёме снятие средств до окончания действия договорного соглашения.
На полученную прибыль распространяется применение налоговой льготы.
В случае разрыва договора досрочно, клиент получает вложенные денежные средства, но теряет право пользования налоговыми льготами на полученную прибыль.
Возможно переведение средств в другой банк.
Инвестировать средства в программу может как новый, так и уже сотрудничающий с организацией клиент банка.
Порядок взаимоотношений между сторонами регулируется оформленным договором на обслуживание инвестора.
Оплата услуг управляющего осуществляется с другого счёта, поэтому при планировании передать свои средства в доверительное управление, необходимо открыть дополнительный счёт для проведения взаиморасчётов.
Вид налогового вычета определяется до внесения денежных средств на счёт. Впоследствии тип налоговой льготы изменить нельзя.

Преимущество

Инвестирование средств по специальной программе в Сбербанк позволяет клиентам финансовой организации получать прибыль даже в условиях нестабильной экономической ситуации, когда вкладывать средства в депозитные продукты опасно.

индивидуальный инвестиционный счет Сбербанк

Индивидуальный инвестиционный счёт Сбербанк позволяет своим инвесторам почувствовать власть над деньгами посредством уникальной возможности получения прибыли как при падении котировок финансовых инструментов, так и при их росте. При этом, такую возможность получают даже люди, не имеющие представление о принципе работы на фондовых рынках.

Небольшой размер суммы для инвестирования делает продукт доступным для большинства желающих участвовать в программе. Применяемые схемы налоговых льгот позволяют сэкономить на этой статье расходов, значительно увеличив размер своей прибыли.

Недостатки

Инвестиционный счёт Сбербанк наряду с преимуществами имеет ряд недостатков:

Является рискованным способом вложения средств, на который не распространяются государственные гарантии.
Отсутствует чёткая схема регулирования отношений и возникших разногласий между участниками сделок.
Ограничения в размерах денежных средств делает инвестиции непривлекательными для крупных инвесторов.
Возможны сложности с принятием правильных решений относительно рационального выбора вида налоговой льготы.
Величина прибыли является непостоянной, поэтому трудно спрогнозировать доход по истечении определённого периода времени.

Как открыть индивидуальный инвестиционный счёт в Сбербанке

Открыть индивидуальный счёт можно на сайте Сбербанка или в ближайшем его отделении. Любой способ требует оформления заявки, в которой необходимо указать информацию о персональных данных:

фамилия, имя, отчество;
серия и номер паспорта, а также дата и место выдачи документа;
регион проживания;
населённый пункт;
контактный телефон;
электронный адрес.

доходность индивидуального инвестиционного счета Сбербанка

В анкете обязательно нужно указать информацию о том, является ли потенциальный владелец счета клиентом банка, или нет. При подаче заявки в режиме онлайн, следует загрузить скан документов, подтверждающих личность заявителя. При посещении отделения банка, следует предоставить сотрудникам оригиналы документации, подтверждающей личность заявителя.

Банковские сотрудники после введения персональных данных в реестр, уведомления клиента об условиях сотрудничества посредством оформления договорного соглашения между сторонами, открывают счёт. Об этом событии клиент уведомляется в телефонном режиме или посредством электронной почты. После активации счёта его можно пополнить любым удобным способом, предлагаемым финансовым учреждением.

Доходность индивидуального инвестиционного счета Сбербанка

Прибыльность инвестиционного счёта значительно превосходит аналогичный критерий у депозита.

При вложении средств в Сбербанк по инвестиционной программе, инвестор может рассчитывать на получение прибыли, величина которой может превышать 21%. Опытные инвесторы, управляя своим счётом самостоятельно, могут рассчитывать на прибыль до 50% в год.

Доходность продукта формируется за счёт факторов:

управления денежными средствами;
получения компенсации в виде налогового вычета;
начисление процента на остаток денежных средств.

Самостоятельное управление счётом

Инвестор может самостоятельно управлять своими средствами, а может передать их в доверительное управление. Стоит отметить, что для самостоятельных торгов необходимо владеть определёнными знаниями, для получения которых клиенты могут посетить бесплатные семинары, регулярно проводимые Сбербанком. Немаловажное значение в данной сфере деятельности играет наличие опыта, который можно приобрести, работая на демонстрационном счёте.

Налоговые льготы

При вложении средств в инвестиционный счёт на следующий год можно получить дополнительный доход в виде компенсационного налогового вычета в размере 13% от величины инвестирования. В первый год сотрудничества с банком по программе предусмотрены ограничения налогового вычета в 52 000 рублей, на второй год рассматривается увеличение критерия до 90 000 рублей. Льгота имеет единоразовый характер и подлежит выплате после каждого внесения инвестиций. Таким образом, ежегодно внося средства в программу, можно максимизировать прибыль. Для получения такого вида прибыли необходимо ежегодно вкладывать средства в продукт и иметь постоянное место работы, являясь плательщиком НДФЛ.

инвестиционный счет в Сбербанке

Активные инвесторы могут быть освобождены изначально от начисления налоговых платежей с дохода.

Начисление процентов на остаток средств

Банковская программа автоматически производит начисление процентов на остаток средств, находящихся на индивидуальном инвестиционном счету на период последнего рабочего дня года. Прибыль, полученная от собственных инвестиций, государственных выплат и начисления процентов на остаток средств на индивидуальном инвестиционном счёте, значительно превышает показатели доходности депозитных программ. Это обеспечивает тенденцию к росту популярности нового инвестиционного продукта.

znatokdeneg.ru

Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке: оформление

открыть инвестиционный счет в Сбербанке фото

Потенциальным инвесторам еще мало знаком такой инструмент для инвестирования как ИИС, но из-за существенной прибыльности интерес к нему последнее время растет.

Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанк – обычный брокерский счет, предназначенный для управления ресурсами при помощи специального инструментария – акции, облигации, фьючерсы.

Содержание статьи:

Особенности открытия инвестиционного счета в Сбербанке

При открытии клиент самостоятельно формирует доходность путем ведения операций на фондовом рынке. Но кроме явных вариантов прибыли имеется возможность получения вычета. Данные льготы предоставляет государство с целью привлечения инвестиций в фондовый российский рынок.

Требования к клиентам

Открыть ИИС разрешено только частному лицу, который выступает гражданином (резидентом), т.е. осуществляет выплату налогов в данном государстве.
Для процедуры открытия не обязательно быть клиентом данного банка или иметь в нем иные оформленные пррдукты.
Физлицо может открыть не более одного счета для инвестиций.
Срок заключения договора на обслуживание составляет от 3 лет.
Максимальная величина вложения – 400 тыс. рублей в течение года.

За время действия индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке, и отзывы экспертов это подтверждают, к доходам инвестора не применяется налогообложение. Все расчеты с ФНС происходят при закрытии через три года. Если не использовать его и закрыть раньше срока, то физлицо теряет свое право на льготу.

Большинство отзывов клиентов убеждают, что открытие ИИС в Сбербанке является достаточно простой процедурой

Оформление ИИС в Сбербанке

Подобный инструмент инвестирования необходим гражданам, которые ведут брокерскую деятельность или участвуют в играх на котировках ценных бумаг на фондовой бирже. Чтобы открыть его, необходимо предварительно найти отделение, которое оказывает подобные услуги.

Это выгодный инструмент инвестирования, работающий на перспективу.

Способы оформления

На сайте учреждения в подразделе перечня отделений в своем городе;
У оператора при обращении в Контактный Центр;
Сделав запрос в интернет-банке (для действующих клиентов).

В отделении будущему участнику рынка необходимо написать заявление на оказание услуги и заполнить анкету Инвестора.

Основные этапы открытия индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке:
Специалист подготавливает бланк договора, который подписывается сторонами. Предварительно можно получить полную консультацию и перечень тарифов учреждения относительно ведения деятельности на фондовом рынке.
Сотрудник открывает счет на имя заявителя.
Присваивает специальный код, при помощи которого происходит идентификация Инвестора.
Всю информацию (номер, код инвестора и т.п.) пересылает по e-mail.
Физлицо переводит на баланс взнос, необходимый ему для участия в торгах.

Выполнив все предварительные операции, необходимо подобрать вариант использования налоговых льгот. Сегодня их два, при этом допустимо до окончания срока действия делать выбор варианта. Только к моменту закрытия через три года, нужно принять окончательное решение:

Получать вычеты на взносы.
Получить освобождение от налога на доходы.

Налоговые льготы на взносы

Имея индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке, инвестор имеет право получать вычеты за каждый из своих взносов, который ограничен 400 тыс. рублей в год. Использовать этот вариант льготы допустимо при таких условиях:

Частное лицо получает официальный доход, из которого выплачивает налог 13% (согласно нормам закона).
Раз в год инвестор обращается за вычетом и получает перевод 13% от величины своего вложения.
Закрывая ИИС через три года, инвестор выплачивает налог на величину прибыли по ставке 13%.

Основное преимущество инструмента инвестирования – значительная экономия на налогах

Документы для возврата денег через орган налогообложения

Заполнить 3-НДФЛ.
Справка НДФЛ-2 или иного типа документ от работодателя или иной структуры, подтверждающей наличие дохода, с которого гражданин выплачивал по 13%.
Данные о переводе определенной суммы (она запрашивается в банке).
Заявление с просьбой применения вычета. Необходимо вписать номер счета для возврата денег.

Обращение в ФНС при действующем ИИС

Обращение в органы налоговой службы происходит за прошедший год (даже не полный) в срок до 30 апреля нынешнего периода.

Операции по инвестированию на период действия счета не подлежат налогообложению

Операции по ИИС за период его действия не облагаются НДФЛ

Процедура достаточно простая и вполне позволяет вернуть 13% от денег, внесенных на операции по инвестированию. Но при его закрытии раньше оговоренного срока (до 3-х лет), лицу необходимо выполнить возврат ранее начисленной ему из бюджета величины.Такую же процедуру потребуется пройти, если по окончании срока принято решение использовать второй вариант льготы.

Освобождение от налогов – особенности

Второй способ льготирования предусматривает полное освобождение инвестора от налога, но при этом никаких вычетов на взносы не предоставляется. Чтобы использовать данный вариант, подтверждений о наличии собственного дохода не требуется.

Процедура предусматривает обращение к инспектору и получение у него справки, что три года гражданин не обращался и не получал вычеты за взносы. Данную информацию необходимо передать сотруднику банку к моменту закрытия ИИС. Банковское учреждение, выступающее в данной ситуации налоговым агентом, не облагает ставкой доход инвестора.

Если же закрытие происходит раньше срока, указанного в договоре, банк применяет ставку, как это требует законодательство.

Льготное налогообложение

Инвесторы имеют право на получение налоговых вычетов

Для инвесторов, имеющих официальный доход, выплачивается НДФЛ

Таким образом, выступая брокером или участником рынка, клиент открывает инвестиционный счет в Сбербанк, получая при этом возможность льготного налогообложения. Торопиться с выбором не стоит. Обычно, решение принимают, сопоставив свои доходы, полученные от вложений с суммами взносов. Стоит помнить о возможности вначале получить вычеты по взносам, а к окончанию 3-х летнего периода в случае изменения решения, вернуть их обратно и получить освобождение от налога.

Заключение

Инвестиции частных лиц в фондовые рынки – достаточно новое и перспективное направление для россиян. Открытие ИИС делает более привлекательным эту деятельность для начинающих инвесторов, поскольку государство ввело для них налоговые льготы.

30-05-2018

Поделиться
Нравится
Твитнуть
Класс!
Нравится

sbankami.ru

ИИС в Сбербанке: открытие, отзывы, рекомендации

Проблема вложения свободных финансовых средств всегда была актуальной. На сегодняшний день существуют разного рода депозитные счета, программы накопления и страхования, однако в последние несколько лет набирает все большую популярность новый банковский продукт, получивший название Индивидуальный инвестиционный счет.

Под этим понятием имеется ввиду особый счет брокерского счета, предназначенного для физических лиц, средства с которого будут поступать на фондовый рынок. Данная разновидность появилась не слишком давно — порядка двух лет назад.

Особенности работы с ИИС в Сбербанке

Сбербанк — один из немногих банков, которые позволяют физическим лицам открыть индивидуальный инвестиционный счет.

Особенностей данного продукта довольно-таки много, всех их придется учитывать перед тем, как воспользоваться данной услугой:

Этот счет будет активным на протяжении трех лет после открытия;
Минимальная сумма вложений может быть абсолютно любой, однако верхний потолок был установлен — он не должен превышать 400 тысяч в год;
Инвестиционный счет особым образом облагается налогами. Всего есть две основных схемы налогообложения: на взносы и на доход. В первом случае клиент имеет право ежегодно получать налоговый вычет в размере 13% по всем вложенным средствам. Наибольшая сумма, по которой можно получить налоговый вычет, составляет 400 тысяч рублей. Если в ходе текущего года была внесена подобная сумма, то в следующем году при подаче декларации можно будет возвратить 52 тысячи. Это можно проделывать ежегодно, что позволит вернуть за весь срок вложения 156 тысяч рублей. Согласно второй схеме, данный счет налогом не облагается в течение всего срока действия. Это будет наиболее выгодно в случае, если сразу вся сумма была внесена на счет и вложена в определенные активы, которые в течение этого периода успели серьезно вырасти;
Один человек имеет право на заведение сразу нескольких инвестиционных счетов. Однако следует помнить, что налоговая инспекция будет предоставлять льготы только по одному из них;
Индивидуальный инвестиционный счет может перестать действовать до истечения трехлетнего срока. В этом случае тоже пропадают все льготы в плане налогообложения;
На данный счет запрещается переводить акции, приобретенные ранее, а также облигации, которые принадлежат другому брокерскому счету.

Два типа вычета: какой выбрать?

Относительно двух основных разновидностей налогового вычета было сказано ранее. При выборе одного из них в процессе оформления индивидуального счета следует учитывать ряд особенностей:

Если гражданин, открывающий подобный счет, официального дохода не имеет, то ему разрешается воспользоваться только вычетом по прибыли;
Как правило, вычет по взносам значительно выгоднее. Вычет по прибыли станет выгодным лишь в одном случае: когда доход, полученный по итогам трех лет, будет больше по сравнению с вложенными средствами. Вычет по взносам позволяет получить средства уже на следующий год;
Если никак не удается выбрать тип вычета, то это решение можно отложить до момента закрытия счета. Однако нужно помнить и о таком экономическом факторе, как инфляция, так как она может в конечном счете привести к определенным потерям финансового плана.

Как открыть индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке?

Прежде всего, следует завести карточный или расчетный счет и подключить его к системе «Сбербанк-онлайн», так как инвестициями в этом случае будет гораздо удобнее управлять. Перед открытием инвестиционного счета нужно обязательно позвонить в выбранное отделение банка и записаться на прием к специалисту по инвестициям.

Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанк Онлайн

В обязательном порядке следует взять с собой определенный пакет документов, куда входят следующие бумаги:

Паспорт гражданина Российской Федерации;
ИНН;
Реквизиты банковского или карточного счета, откуда будут производиться вложения.

На то, чтобы заключить договор об оформлении ИИС, потребуется потратить порядка полутора часов, так как с сотрудником банка придется заполнить еще ряд официальных бумаг. Обязательно узнайте, где выгодно открывать ИИС.

Получение налогового вычета по типу, А и по типу Б

Налоговый вычет первого типа больше всего подойдет гражданам, которые имеют официально подтвержденный доход. Чтобы стать обладателем вычета, придется отправиться в налоговую инспекцию со следующим пакетом документов:

Декларация по форме 3-НДФЛ;
Справки о полученных доходах, облагаемых налогом;
Бумаги, подтверждающие наличие инвестиционного счета;
Заявление о необходимости предоставления налогового вычета. Здесь сразу нужно будет указывать реквизиты расчетного счета, куда в конечном счете поступят финансовые средства.

Для освобождения от налогов полученной по итогам вложения прибыли, брокеру нужно будет предоставить соответствующую справку из налоговой инспекции, что за весь отчетный период не было получено ни одного налогового вычета. Это позволит сэкономить 13% всей прибыли.

Отзывы об ИИС — индивидуальном инвестиционном счете в Сбербанке

Всегда с настороженностью относился к новым банковским продуктам, так как они зачастую связаны с определенными финансовыми рисками. Знакомые посоветовали вложить свободные средства в инвестиции, решил послушаться. В результате доходность оказалась значительно выше по сравнению с обыкновенными банковскими вкладами. Определенные риски здесь, конечно, имеются, но брокеры — настоящие профессионалы, и стараются свести их к минимуму. (Алексей, 35 лет)
В свое время появилась небольшая свободная сумма — решил вложить средства в инвестиции и попробовать самому поиграть с ними. Мне сильно повезло — доходность составила примерно 15% годовых, а ни на одном накопительном счете нет возможности получить данную прибыль. (Алевтина, 25 лет)
Весьма удобное вложение средств, которые могут принести довольно большую прибыль даже после уплаты всех налогов. (Игорь, 32 года)

Хитрости использования индивидуального инвестиционного счета:

lopatnik.info

ИИС в Сбербанке, Обзор и отзыв клиента

Вопрос о том, куда вложить свободные деньги, всегда актуален в России. Помимо стандартных депозитов, страховых и накопительных программ, существует сравнительно новый подающий большие надежды вариант — Индивидуальный инвестиционный счет. Недавно я решил воспользоваться такой возможностью. Опишу по порядку особенности ИИС, почему я выбрал Сбербанк, и какой результат вышел.

Для начала напомню о самом понятии ИИС. Индивидуальный инвестиционный счет, или просто инвестсчет — это специальный брокерский счет, который может быть открыть физическим лицом для инвестирования денежных средств на фондовый рынок. По законодательству такие типы счетов появились совсем недавно — вначале 2015 года.

Срок, на который открывается такой тип счета составляет 3 года.
Минимальная сумма пополнения не ограничена. Максимальная — не более 400 тысяч рублей в год.
По индивидуальному инвестсчету предусмотрено специальное налогообложение. Согласно первой схеме (на взносы) ежегодно можно получать налоговый вычет 13% на сумму внесенных средств. Максимальная сумма для налогового вычета 400 тысяч рублей в год. То есть если в течении года вы внесли эту сумму, то в следующем году при подаче налоговой декларации на налоговый вычет Вы можете вернуть 52 тысячи рублей. И так каждый год в течении 3 лет. То есть за 3 года если пополнять по 400 тысяч рублей можно вернуть от государства 156 тысяч. Также по законодательству предусмотрена вторая схема (на доход) , которая освобождает Вас от уплаты налога по данному счету в течении 3 лет. Это выгодно если вы, например, вложили сразу все деньги на счет и инвестировали его в какие-нибудь акции или другие финансовые активы. Эти активы за 3 года существенно выросли. А вы с прибыли не платите никаких налогов. Тоже интересный вариант. Согласитесь?
ИИС можно закрыть до истечения трехлетнего периода, но тогда все предусмотренные законодательством льготы не будут действовать.
Возможно иметь всего один счет на одного человека. Налоговая предоставит льготы только по одному счету.
Счет открывается только в брокерских и управляющих компаниях. Банки и другие финансовые организации открывать данный тип счета не имеют права.
На индивидуальный инвестиционный счет нельзя перевести купленные ранее акции или облигации с другого брокерского счета.

Как я вернул налог дистанционно без посещения налоговой

В связи с тем, что времени у меня не много на то, чтобы самостоятельно заполнять налоговую декларацию и потом стоять в очередях в налоговой — я воспользовался специальным сервисом подачи налоговой декларации через интернет. Специалисты сервиса проконсультировали, помогли заполнить декларацию и отправили ее в налоговую онлайн через интернет. Проверив удобство на своем опыте рекомендую его и Вам.

Думая, где открыть ИИС, я просмотрел в интернете несколько предложений от брокерских и управляющих компаний. Но свой выбор я остановил на предложении Сбербанка. Открыть ИИС можно в некоторых отделениях Сбербанка. Это необходимо уточнять непосредственно в отделении. Сам договор ИИС подписывается с управляющей компанией «Сбербанк-Управление активами» (бывшая одна из крупнейших и старинных инвестиционных компаний «Тройка Диалог»).

Менеджеры в отделении Сбербанка рассказали про все преимущества индивидуального инвестиционного счета Сбербанка. Это следующие преимущества:

Возможность регулярно посещать обучающие семинары;
Бесплатная подписка на свежие новости и обзоры:
Для решения вопросов по ИИС необязательно ехать в филиал, а можно оперативно получить консультацию по телефону или электронной почте.

Я решил на собственном опыте проверить их слова и открыть ИИС в Сбербанке. Для этого мне понадобился только паспорт.

ИИС в Сбербанке, Обзор и отзыв клиента

Приведу несколько важных фактов почему стоит открыть ИИС в Сбербанке.

Надежность. Пусть хоть и сам договор на индивидуальный инвестиционный счет заключается непосредственно с управляющей компанией Сбербанка, акционером УК-является ПАО Сбербанк. Это многом говорит. В частности о надежности!
Стратегии управления на инвестсчете. В УК Сбербанка можно выбрать одну из 2 стратегий управления. Если Вы сами не хотите самостоятельно торговать на фондовом рынке, то вы можете доверить это специалистам управляющей компании. Профессионалы будут управлять вашими денежными средствами. От вас потребуется лишь выбрать стратегию — рублевые или долларовые облигации.
Удобство пополнение счета. Пополнить счет ИИС бесплатно можно переводом в Сбербанк-Онлайн. Также для удобства можно настроить автоплатеж, который будет ежемесячно перечислить определенную сумму на инвестсчет, например, с ваше зарплатной карты.
Удобный личный кабинет в котором можно смотреть всю информацию и отчеты по своему счету ИИС.

Если при открытии такого счета выбрать возможность получения налогового вычета на внесенные средства, то минимальная доходность от вложения уже составит 13%. Однако без потери этих 13% инвестиционный счет можно закрыть через 3 года.

Таким образом, минимальная безрисковая доходность ИИС составит порядка 4% в год. Для достижения более высоких показателей необходимо вкладывать деньги в различные финансовые инструменты: облигации, акции или другие структурные продукты.

Если вы не имеете опыта торговли или у вас мало времени чтобы самостоятельно торговать на рынке, то оптимальным вариантом для Вас станет выбор стратегии управления, чтобы профессионалы за Вас управляли вашими средствами. Доходность 15-20% годовых они конечно же покажут, и она окажется в любом случае выше чем по вкладам в Сбербанке. Но устроит ли она Вас?

Если нет, то тогда лучше самому начать изучение основ инвестирования и сформировать свой индивидуальный портфель из акций и облигаций. Рекомендую 50% капитала вложить в акции голубых фишек, 25% в акции второго эшелона и 25% в высоконадежные российские облигации ОФЗ.

Открыв инвестсчет в Сбербанке я ни о чем не пожалел. Те плюсы, которые я описал выше, делают инвестирование на фондовом рынке через Сбербанк комфортным и удобным. Например, я настроил автоплатеж и ежемесячно после зарплаты у меня автоматически с карты списывается сумма для перечисление на ИИС. Кроме того, подключив стратегию «Рублевые облигации» я вообще не трачу свое время на анализ ситуации на фондовом рынке. За меня это делают профессионалы. За 2015 год доходность на моем ИИС составила порядка 20% при консервативной стратегии инвестирования. Это очень даже хороший результат, особенно если сравнивать с другими продуктами Сбербанка (вклады, пифы).

Надеюсь, мой обзор ИИС в Сбербанке поможет вам открыть для себя довольно-таки новый инструмент инвестирования денег и неплохо на нем заработать.

Возможно, у Вас свое мнение? Предлагаю в комментариях оставлять свои отзывы.

organoid.ru

ИИС от Сбербанка | СберИнфо

ИИС от Сбербанка

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) от Сбербанка Управление Активами. Все что вам нужно знать о получение пассивного дохода.

Вопрос сохранения, а по возможности и увеличение свободных финансовых средств, всегда был и остается по-прежнему актуальным. Не так давно (с 1.01.2015) в линейке банковских продуктов появилась новая программа долгосрочных вложений — индивидуальный инвестиционный счет.

Банковская инвестиция. Что это такое?

ИИС — особый брокерский счёт или же счет, доверительного управления открываемый частным клиентом для инвестирования денежных средств на фондовый рынок.

Как это работает

Инвестор открывает ИИС с минимальным сроком на 3 года в отделении Сберегательного банка. Договор заключается с управляющей компании «Сбербанк Управление Активами».Первоначальный клиентский взнос может составлять сумму от 100 тысяч до 1 миллиона рублей (максимально)в год. Пополнять актив можно ежегодно, в пределах максимальной суммы.

Управляющая компания предлагает на ваш выбор две инвестиционные программы:

Рублевые облигации.
Долларовые облигации.

То есть, средства будут вкладываться в государственные облигации РФ или еврооблигации (в зависимости от выбранного вклада), а также долговые ценные бумаги ведущих компаний России. С целью получения максимально возможной доходности, перекрывающей депозитные вклады.

Как открыть ИИС

После получения всех необходимых консультаций у менеджеров СБ или же по номерам телефонов, предоставленных на официальном сайте банка.

Для открытия инвест счета в Сбербанке понадобится только паспорт гражданина Российской Федерации и ваше личное присутствие.

Доходность инвестиционной программы от УК «Сбербанк Управление Активами»

Даже при получении минимального без рискового дохода в 3- 4 процента с учетом гарантированных государством 13% налоговых вычетов, составит 16 -17% годовых. На сегодняшний день — это лучшее предложение при максимальной безопасности вклада.

Достоинства и недостатки ИИС Сбербанка

Плюсы

Надежность сохранения (приумножения) денежных средств. Управляющая компания является дочерней компанией Сбербанка. Со всеми вытекающими из этого гарантиями.
Выбор инвестиционной стратегии с получением процентов в рублевом или долларовом эквиваленте.
Доступность и удобство в пополнении счета через личный интернет-кабинет в Сбербанк — онлайн. А также автоматического ежемесячного списания с зарплатной или другой дебетовой карты.
Возможность посещения бесплатных семинаров, контроль за изменением счета.

Минусы

До окончания срока договора счет без потери налоговых льгот (13%) закрыть нельзя.
При открытии нескольких ИИС на одно лицо, льготы распространяются только на один счет.
Перевод облигаций или акций с других счетов, невозможен.

Общая информация

Доходность инвестиционных вложений не гарантируется и по этой причине может быть больше или меньше от предполагаемой. Данное обстоятельство зависит от колебаний рынка.

Еще по теме

Поделитесь с друзьями!

sber-info.ru

Индивидуальный инвестиционный счет Сбербанк — ТОП

Сбербанк Управление Активами предлагает всем желающим открыть свой индивидуальный инвестиционный счёт с возможным доходом 10,6% годовых и с Гарантированным доходом от 13 до 52 тысяч рублей от Государства. Индивидуальный инвестиционный счет — особый счет для инвестиций, для которого действуют специальные налоговые льготы. Средства инвестируются в государственные облигации и облигации крупнейших российских компаний. Доходность инвестиций не гарантируется и может быть меньше или больше указанной величины.

Особенности программы:

— Минимальный срок 3 года.

— Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет.

— Максимальная сумма — 400 000 рублей в год.

— Минимальный первоначальный взнос — 100 000 рублей.

— Дополнительные ежегодные взносы — от 50 000 рублей.

— Частичное снятие невозможно.

Как работает программа:

— Вы открываете индивидуальный инвестиционный счет.

— Вы доверяете управление деньгами Сбербанк Управление Активами.

— Вы получаете гарантированный государством налоговый вычет 13% от суммы взноса.

— Вы получаете возможность заработать 10,6% годовых в рублях.

— Либо 5% в долларах.

— Денежные средства инвестируются в государственные облигации и облигации крупнейших российских компаний.

Стратегии:

— Стратегия «Рублёвые облигации».

Вложения в гособлигации РФ и облигации крупнейших российских компаний с целью получения доходности выше инфляции и ставок по депозитам в рублях.

— Стратегия «Долларовые облигации».

Вложения в еврооблигации государственных организаций и крупнейших российских компаний с целью получения доходности выше ставки по депозитам (в долларах США).

Как воспользоваться программой индивидуальный инвестиционный счёт ?

Зайдите на официальный сайт Сбербанка (www.sberbank.ru). На главной странице, вверху в меню, наведите курсор мыши на вкладку «Вложить и заработать». Далее, в открывшемся окне нажмите на вкладку «Индивидуальный инвестиционный счет».

Вложить Заработать Сбербанк

Далее, на странице «Индивидуальный инвестиционный счет» ознакомьтесь с условиями программы и нажмите на кнопку — Записаться на консультацию. Укажите свои контактные данные и ожидайте звонка специалиста Сбербанка.

Индивидуальный инвестиционный счет Сбербанк

Остались вопросы ? Напиши комментарий ! Удачи !

info-effect.ru

Открытие ИИС в Сбербанке

Когда доходность вкладов не впечатляет, а деньги обесцениваются быстрее, чем зарабатываются – есть смысл поискать новую форму инвестирования. Сбербанк предлагает несколько инструментов для приумножения капитала – вклады, сберегательные сертификаты, продажу паев под управлением УК, а также – брокерское обслуживание.

Сегодня вы узнаете - что такое ИИС в Сбербанке, как работает система инвестирования и сколько стоят операции по индивидуальном счету.

ИИС – это индивидуальный инвестиционный счет. Сбербанк доходность от инвестиций окупает за счет возврата подоходного налога по двум схемам: с официальных отчислений или с полученного дохода. Поэтому, банк позиционирует ИИС, как «специальный счет со специальными налоговыми вычетами».

Если проще, то ИИС вам потребуется, чтобы работать с Московской биржей: покупать-продавать акции и ценные бумаги. Данный счет доступен только для физлиц - налоговых резидентов РФ. Сбербанк всему вас научит на онлайн семинарах, которые может пройти каждый новичок.

Куда инвестировать?

Банк предложит вам инвестиции в облигации, акции российских или иностранных компаний, фьючерсы, опционы, ETF фонды, еврооблигации.

Всё, что нужно для начала работы – открыть ИИС (онлайн или в офисе банка), заключить договор на брокерское обслуживание, пополнить счет и выбрать подходящий финансовый инструмент.

Особенности ИИС Сбербанка:

Максимальная сумма инвестирования – 1 млн. рублей;
Минимальный срок вложений для получения права на налоговый вычет – 3 года;
На выбор – 2 схемы возврата налогового вычета – с инвестиционного или регулярного дохода.

Виды налоговых вычетов

А) Первая схема «с вычетом на взносы» - для неё вам нужен официальный доход, например заработная плата. Эта схема позволит вернуть до 52000 рублей – вычет компенсирует взносы на ИИС в размере 13% (на взносы до 400000 рублей). То есть – если вы инвестируете 100 тысяч, вернуть по вычету сможете 13000, а на суммы равные или превышающие 400 тысяч вам «упадет» 52 тысячи рублей.

Б) Второй тип налогового вычета рассчитывается от полученных вами доходов – вся прибыль за три года будет освобождена от налогообложения.

Получение вычета невозможно, если вы закроете счет ИИС ранее, чем через 3 года.

Сбербанк предлагает 2 тарифных плана, от которых зависит размер комиссии за совершение сделок на биржах: «Самостоятельный» и «Инвестиционный».

Тарифы на совершение сделок на Фондовом рынке Московской биржи

По «Инвестиционному» тарифу – 0,3% от оборота за торговый день, без учета НКД и комиссий ТС.
По «Самостоятельному тарифу – процент зависит от суммы сделки: