Завещательное распоряжение по вкладу: Завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке

25.07.1971 alexxlab Comments 0 Comment

Содержание

Получение вклада по завещанию. Документы для получения вклада по Наследству. Особенности наследования вкладов

Если у гражданина имеется на руках завещательное распоряжение, написанное в банке до марта 2002 года, то посоветуем ему сначала обратиться именно в банк, в котором сотрудники подскажут требуемый перечень документов. Может быть, это сэкономит средства на оплату услуг нотариуса. В прочих случаях посещения нотариальной конторы не избежать.

Порядок наследования счетов аналогичен правилам вступления в право наследования для остального имущества, но есть и определенные нюансы. Важно, было ли заранее написано завещательное распоряжение владельцем счета в банке, когда оно было составлено (до марта 2002 г. или позже), когда наступила дата открытия наследства. В одних случаях наследнику потребуется свидетельство о праве на наследование имущества, в других — нет.

Получение депозита по завещательному распоряжению

Если распоряжение о наследовании счета было сделано в банке до 1.03.2002 г., то для финансовой организации, где хранится депозит, достаточно этой бумаги и без свидетельства о праве наследования. Если событие сучилось позже, то дополнительно требуется заверенное нотариально свидетельство о праве. Еще один обязательный документ в этой ситуации — свидетельство о смерти наследодателя-родственника. В первой ситуации оно представляется в банк. Во второй — нотариусу.

На основании чего появляется такое право: по закону или по завещанию. Возможно, вам потребуется документ о праве собственности на часть имущества, находившегося в совместном владении супругов. Еще один момент, о котором надо помнить наследникам: вклад, открытый во время совместной жизни супругов от лица одного из них, также считается совместной собственностью и разделяется между «второй половинкой» и иными наследниками.

Хорошо, если владелец вклада написал завещательное распоряжение, заверенное сотрудником банка, иначе супруг/супруга с полным правом может претендовать на половину вклада как наследник первой очереди и совладелец. Поэтому обсудите данный вопрос с ним до того, как приступать к оформлению документов на наследование депозита.

Если наследник не имеет на руках удостоверенного финансовым учреждением завещательного распоряжения, то для начала необходимо сходить к нотариусу. Специалист не только оформит требуемое для банка свидетельство, но и расскажет о документах, необходимых в различных конкретных случаях.

Кроме того, в банк надо предъявить подтверждение существования в этой организации вклада родственника в форме сберкнижки или договора на вклад, или любого иного документа, выданного банкирами владельцу депозита ранее, к примеру, пластиковой карты.

Учтите, что для владельцев депозитов в Сбербанке имеются свои нюансы в порядке наследования и представления пакета документов. Уточняйте условия по телефонам банка, которые есть на нашем сайте.

Получение вклада по завещанию

В России пока редко используют право составить распоряжение на случай собственной смерти, культура составления завещания у нас не развита. Но немолодые россияне все же оформляют завещание в пользу родственников или иных лиц в качестве акта односторонней воли. В завещательном документе могут быть упомянуты и банковские депозиты. В документе могут и не указываться конкретные наследуемые вещи, но деньги все равно включаются в круг наследства.

Подобная сделка оформляется письменно и непременно заверяется нотариусом или иным лицом, определенным законодательством, например, главврачом медучреждения.

Когда наследники уже имеют на руках завещание, это облегчает прохождение всех бюрократических процедур, связанных с оформлением наследства. Родственники обращаются в нотариальную контору и составляют заявление на принятие наследства. Это лучше сделать в течение полугода со дня смерти наследодателя.

Нотариус, изучив все необходимые документы (завещание, свидетельство о смерти, о правах собственности на определенную долю и договор о разделе имущества), составляет свидетельство о праве на наследование собственности «по завещанию». Нотариально заверенная бумага передается в кредитную организацию вместе со сберкнижкой или депозитным договором. Юрист отправляет пакет документов по почте или его передают наследники лично. В банке обычно проверяют предоставленные документы несколько дней.

Даже оформив все бумаги, воспользоваться деньгами вы сможете не ранее шестимесячного срока после кончины наследодателя. Хотя, достаточно часто, процесс оформления в нашей стране растягивается не менее, чем на полгода. Очень часто люди не знают о существовании вклада, поэтому не обращаются в банки. На основании закона невостребованные вклады становятся собственностью государства.

Получение вклада в наследство по закону

Банковские депозиты могут быть завещаны кому угодно, не родственникам, не физическим лицам, а юридическим лицам и даже государству. Впрочем, большинство наследодателей пишут завещание в пользу своих близких. Но самые близкие родственники могут надеяться на наследство, даже если умерший вовсе не оставил в их пользу заверенного нотариусом письменного завещания. Этот тип наследования именуется «по закону». Правда в этом случае придется озадачиться оформлением документов и походами по инстанциям, но если средства на счету «стоят свеч», то вероятность выиграть разбирательство и получить наследство, достаточно высока.

Деньги делятся в одинаковой доле между родственниками. Нотариус определяет наследников по закону. Родственники, как возможные наследники, делятся на 8 очередей.

Не всегда наследники первой очереди могут быть признаны таковыми, даже если они живы. Убийца не может наследовать за своей жертвой даже при наличии завещания в его пользу, родители, лишенные родительских прав не имеют права наследовать за ребенком.

Законодательно все тонкие места признания очередности наследования регламентируют ст. 1142,1143, 1144, 1145 Гражданского кодекса. Кодекс указывает и на то, что наследники 3-ей очереди могут претендовать на наследство, если отсутствуют лица, относящиеся к двум предыдущим ступеням очередности по праву представления.

Документы для получения вклада по наследству

Наследникам, знающим об оставленных умершим родственником банковских депозитах, для уточнения списка необходимых документов нужно обратиться к нотариусу. Юрист выдаст родственникам свидетельства о праве получения наследства на основании законов РФ. Пакет документов для оформления права наследства тот же, что и в случае наследования «по завещанию». Но понадобятся доказательства ближайшего родства владельцем наследства. Родство и документы проверяются нотариусом.

В основном для оформления прав на наследование вклада достаточно:

Паспорта
Визы или удостоверение личности иностранного гражданина с переводом на русский язык (для нерезидентов).
Свидетельства о смерти владельца депозита.
Завещания (если есть).
Банковских документов (сберкнижка, договор, карта), подтверждающих владение депозитом.
Документа, подтверждающего родственные связи между наследником и владельцем вклада (если нет завещательного распоряжения или завещания).

Лица, не являющиеся наследниками, но организующие похороны, тоже могут рассчитывать на определенную долю депозита, причем без получения документа о праве наследования, не дожидаясь окончания полугодового периода. Здесь нотариус оформляет для кредитной организации необходимое постановление на возмещение трат на организацию похорон. В отдельных случаях получатели наследства могут изъять с вклада родственника на организацию его похорон до 200 МРОТ без такого постановления.

Правда и мифы о деньгах в Instagram

Статья была полезной?

11 0

Комментировать

Ст. 1128 ГК РФ. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках

1. Права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном статьями 1124 — 1127 настоящего Кодекса, либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания.

2. Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации.

3. Права на денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами настоящего Кодекса. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 1174 настоящего Кодекса.

4. Правила настоящей статьи соответственно применяются к иным кредитным организациям, которым предоставлено право привлекать во вклады или на другие счета денежные средства граждан.

См. все связанные документы >>>

1. По вопросу о наследовании вклада, распоряжение о котором сделано на случай смерти и оформлено до введения в действие части третьей Гражданского кодекса РФ, см. Федеральный закон от 26 ноября 2001 г. N 147-ФЗ. Согласно ст. 8.1 указанного Закона, «если до введения в действие части третьей Кодекса вкладчиком в соответствии со статьей 561 Гражданского кодекса РСФСР было сделано распоряжение о выдаче вклада в случае своей смерти, находящиеся на данном вкладе денежные средства не входят в состав наследственного имущества и на порядок и условия их выдачи не распространяются нормы раздела V «Наследственное право» части третьей Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью третьей настоящей статьи.

В случае смерти вкладчика выдача таких денежных средств лицу, указанному в распоряжении, осуществляется банком на основании документов, удостоверяющих факт смерти вкладчика.

Если лицо, указанное в распоряжении вкладчика, умерло до дня смерти владельца вклада или в один день с ним, распоряжение на случай смерти утрачивает свою силу, находящиеся на вкладе денежные средства включаются в состав наследственного имущества владельца вклада и на порядок и условия их выдачи распространяются нормы раздела V «Наследственное право» части третьей Кодекса. Если в распоряжении на случай смерти вкладчика в качестве получателя вклада указано более одного лица, данная норма применяется при условии, что все указанные лица умерли до дня, следующего за днем смерти владельца вклада».

Следует учитывать, что до принятия части 3 ГК существовал различный правовой режим для завещания вкладов, находившихся в Сберегательном банке РФ, вкладов в Центральном банке РФ и вкладов, находившихся в других коммерческих банках.

В отношении вкладов, находившихся в Сберегательном и Центральном банках РФ, действовал особый порядок их завещания, который состоял в том, что лица, имеющие вклады, были вправе сделать распоряжение такому учреждению о выдаче вклада в случае своей смерти любому лицу или государству. В этих случаях вклад не входил в состав наследственного имущества и на него не распространялись правила, содержащиеся в разделе «Наследственное право» ГК РСФСР, а именно:

а) для получения такого вклада не требовалось свидетельства о праве на наследство;

б) для его получения не нужно было ждать истечения какого-либо определенного срока с момента смерти вкладчика и в то же время не предусматривался какой-либо максимальный срок на получение вклада;

в) из вклада, в отношении которого имелось завещательное распоряжение, не выделялась обязательная доля, и он не принимался во внимание при расчете обязательной доли;

г) из такого вклада не могли быть удовлетворены претензии кредиторов умершего вкладчика;

д) лица, получавшие вклад в соответствии с завещательным распоряжением вкладчика, освобождались от обязанностей, вытекающих из содержания ст. 459 ГК РСФСР, по возмещению расходов по уходу за наследодателем во время его болезни, на его похороны, на содержание лиц, находившихся на иждивении наследодателя, по охране наследственного имущества и по управлению им и т.д.

Что касается вкладов граждан, находящихся в других банках и кредитных учреждениях, то они наследовались в общем порядке, независимо от наличия завещательного распоряжения. Такая позиция была обоснована тем, что государство было заинтересовано в привлечении сбережений граждан в Сбербанк, который сначала был единственным, а потом основным кредитным учреждением в нашей стране.

В настоящее время в связи с созданием широкой сети коммерческих банков и акционированием самого Сбербанка такая система себя изжила. Законодатель пошел по тому пути, что вклады граждан в банках и иных кредитных учреждениях наследуются на общих основаниях, независимо от того, сделано ли завещательное распоряжение в банке или у нотариуса (у другого должностного лица, имеющего право удостоверять завещания).

Таким образом, есть два способа завещания банковских вкладов (либо обычный, когда вклад завещан у нотариуса либо в самом банке посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится вклад). Причем последний имеет силу нотариально удостоверенного завещания. Если вклад завещан у нотариуса, то для того, чтобы получить вклад, наследник должен представить в банк свидетельство о праве на наследство.

2. Правила совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках установлены Постановлением Правительства РФ от 27 мая 2002 г. N 351 «Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках».

Согласно указанному Постановлению «совершение завещательного распоряжения производится гражданином в письменной форме в том банке, в котором находится этот счет, по правилам статьи 1128 Гражданского кодекса Российской Федерации. Завещательные распоряжения совершаются бесплатно.

Составление, подписание и удостоверение завещательного распоряжения осуществляются при соблюдении следующих условий:

личность завещателя удостоверяется паспортом или другими документами, исключающими любые сомнения относительно личности гражданина;

информирование завещателя о содержании статей 1128, 1130, 1149, 1150 и 1162 Гражданского кодекса Российской Федерации, после чего об этом делается отметка в завещательном распоряжении;

лица, участвующие в совершении завещательного распоряжения, обязаны соблюдать положения статьи 1123 Гражданского кодекса Российской Федерации».

3. Совершение завещательного распоряжения в отношении денежных средств, находящихся в банках, в самом банке, в целом вызывает те же последствия, что и совершение и удостоверение обычного завещания, которое удостоверяется нотариально.

Завещательное распоряжение, совершенное гражданином в банке в отношении денежных средств, внесенных им во вклад или находящихся на любом другом его счете, может быть отменено или изменено только завещательным распоряжением правами на денежные средства в соответствующем банке.

Права на денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами ГК РФ. Вместе с тем из общего правила есть исключение. Так, до получения свидетельства о праве на наследство наследник, указанный в завещательном распоряжении, вправе в любое время, но до истечения шести месяцев со дня открытия наследства, получить из вклада или со счета наследодателя средства, необходимые для его похорон. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним, за исключением случаев, предусмотренных п. 3 ст. 1174 ГК РФ (использование денежных средств для осуществления расходов на достойные похороны наследодателя). Размер указанных средств не может превышать установленных законом на день обращения за получением этих средств (п. 3 ст. 1174 ГК, см. комментарий к ней).

4. Как следует из п. 4 комментируемой статьи, вышеуказанные правила, касающиеся завещания вкладов, применяются и к тем кредитным организациям, которые формально не являются банками, однако получили лицензию от Центрального банка на прием вкладов от населения.

Как быстрее получить завещанный вклад- Яррег

— Михаил Маратович, как трактует новый Гражданский кодекс правила завещания вкладов? Где вкладчик должен оформить завещание вклада — в банке или у нотариуса?

— С 1 марта 2002 года вступила в силу третья часть ГК РФ, в том числе раздел V — Наследственное право. Порядок завещания вкладов определен статьей 1128 «Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках».

В соответствии со статьей 1128 «Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках» вкладчик может завещать вклад, оформив как нотариально удостоверенное завещание либо приравненное к нотариально удостоверенным завещаниям, так и завещательное распоряжение в банке. Права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете в банке, в отношении которых совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами ГК.

С учетом того, что процедура получения завещанных вкладов с 1 марта значительно усложнилась (напомню, главная сложность в том, что если вкладчик умер после

1 марта, то вклад наследник может получить только при предоставлении в банк свидетельства о праве на наследство), я не рекомендовал бы нашим клиентам составлять завещания на вклады непосредственно в филиале Сбербанка. Если у вас есть вклад, лучше сделать это у нотариуса по месту предполагаемого открытия наследства. Кроме того, составление завещания в банке стало более длительной процедурой, чем ранее.

— Как наследники могут получить вклад, завещанный до введения новых правил?

— Здесь возможны несколько случаев. Если смерть вкладчика наступила до 1 марта 2002 года, выплата завещанного вклада производится наследникам по завещанию в порядке, который был установлен и применялся до вступления в силу третьей части ГК РФ, то есть до 1 марта 2002 года. Таким образом, если в банке было оформлено завещательное распоряжение по вкладу и вкладчик умер до 1 марта 2002 года, вклад выплачивается наследнику при предъявлении им свидетельства о смерти вкладчика и сберегательной книжки.

Если же завещание было составлено в структурном подразделении Сбербанка до

1 марта 2002 года, а наследодатель умер после 1 марта 2002 года, то в данном случае выплата наследникам вкладов умершего вкладчика осуществляется только по предъявлении ими в банк свидетельства о праве на наследство, выданного нотариусом по месту открытия наследства (завещанные в банке вклады включаются в состав наследства).

— Разве тот закон, по которому завещали вклады до 1.03.02, имеет обратную силу? И чем вы руководствуетесь, когда отправляете в нотариальную контору людей, завещание которых было оформлено в Сбербанке по 1.03.02?

— Сбербанк России, отказывая в выдаче завещанных вкладов в случае смерти вкладчика после 1 марта, руководствуется статьей 5 федерального закона от 26.11.01 № 147-ФЗ «О введении в действие части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации» и статьями 1113 и 1128 ГК РФ. Выдача денежных средств из завещанных вкладов в ранее установленном порядке, то есть без предъявления наследниками свидетельства о праве на наследство, осуществляется, как я уже говорил, только в случае смерти завещателя до

1 марта 2002 года. Для формирования единой позиции у Сбербанка и нотариальных контор на местах данная трактовка положений ГК РФ была доведена до филиалов Сбербанка России и до нотариальных палат субъектов Российской Федерации совместным письмом Сбербанка России и Федеральной нотариальной палаты «О порядке выплаты сумм завещанных вкладов (счетов)» от 27 марта 2002 года № 04-2251 и № 424. Однако если филиалы Сбербанка на территории Ярославской области исполняют рекомендации указанного письма, то, к сожалению, насколько нам известно, нотариусы пока не делают этого.

Мы знаем, что из-за этих разногласий страдают невинные люди, которые, более того, оказались в крайне сложной жизненной ситуации. Они в буквальном смысле мечутся между банком и нотариусом, пытаясь получить наследство. Прямо скажу, в наших филиалах дело не раз доходило до скандала, вызванного законным отказом банка выплатить завещанный вклад. Несколько клиентов-наследников обратились в суды. Но правомерность позиции банка была подтверждена как раз этими самыми судебными разбирательствами. Из известных мне на сегодня четырех рассмотренных судами дел по всем четырем позиция банка признана законной, о чем вынесены соответствующие решения. Наследникам по вкладам я могу дать в связи с этим следующий совет, в том случае, если нотариус отказывается принять к производству дело по завещанному ранее в банке вкладу. Вам следует получить от нотариуса письменный мотивированный отказ. И полученный отказ в течение 10 дней вы можете обжаловать в суде. Учитывая, что до настоящего момента позиция банка признавалась судами правильной, можно надеяться, что суды по искам к нотариусам будут выносить решения, которые обяжут нотариусов выдавать наследникам свидетельства о праве на наследство.

— По новому закону вы должны оформлять завещание бесплатно, однако есть жалобы на то, что Сбербанк не выполняет это положение закона.

— Постановлением от 27 мая 2002 года № 351 Правительство Российской Федерации утвердило правила совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках. В соответствии с этими правилами с

8 июня 2002 года совершение гражданами завещательных распоряжений по вкладам в структурных подразделениях Сбербанка России осуществляется в новом порядке, и плата за оформление завещания взиматься не должна. Обо всех фактах нарушения работниками Сбербанка на территории области указанных правил мы просим вас сообщать по телефону в Ярославле 32-91-06.

— Оформляя завещание вклада до 1.03.02, Сбербанк взимал определенную сумму за эту процедуру, и если вы отказываете наследникам выдавать вклады по ранее оформленным завещаниям, вы, по логике вещей, должны возвратить эти деньги?

— При оформлении вкладчиком завещательного распоряжения по вкладу в банке плата в соответствии с установленным тарифом взималась именно за оформление указанного документа, а не за сам факт выдачи завещанного вклада, который связан со смертью вкладчика. Эти вещи нужно четко различать. Таким образом, отсутствуют основания для возврата платы за данную услугу наследникам вкладчика, к тому же наследственное законодательство было изменено не по инициативе банка.

Кроме того, банк не отказывал и не отказывает в выплате вкладов наследникам на основании оформленных до 1 марта 2002 года завещательных распоряжений и при условии смерти вкладчика до 1 марта 2002 года. Но по вкладчикам, умершим после 1 марта, то есть после введения в действие третьей части ГК РФ, порядок выплаты вкладов на основании завещательных распоряжений наследникам вкладчиков изменился. Теперь выплата таких вкладов производится на основании документов от нотариуса, который предварительно делает запрос в банк о наличии завещательного распоряжения по вкладу, и банк несет расходы по составлению ответа и высылке его в адрес нотариуса. Эти расходы отдельно наследниками не оплачиваются.

Некоторые вопросы определения состава наследства в нотариальном процессе — Адвокат в Самаре и Москве

Л.В. ЛЕЩЕНКО

Лещенко Любовь Васильевна, частный нотариус (Харьковская область, Украина).

В статье анализируются проблемы, возникающие при определении состава наследства и оформлении наследственных прав в нотариальном порядке. В частности, затронуты вопросы наследования при наличии завещательного распоряжения наследодателя банку или иному финансовому учреждению. В сравнительно-правовом аспекте освещено соотношение завещания и завещательного распоряжения.

Ключевые слова: наследственное право, наследство, завещание, завещательное распоряжение, банк.

Certain issues of the inheritance content determination in the notarial procedure

L.V. Leshchenko

Leshchenko Lyubov V., private notary (Kharkov region, Ukraine).

Problems, arising up at the decision of composition of inheritance and registration of the inherited rights in a notarial order, are analyzed in the article. The questions of inheritance at presence of testamentary order of testator are in particular affected to the bank or other financial institution. Correlation of testament and testamentary disposition is expounded in a comparative-legal aspect.

Key words: inherited right, inheritance, testament, testamentary disposition, bank.

В процессе оформления наследственных прав существенное значение имеет определение субъектом оформления — нотариусом состава наследства, с учетом основания наследования.

В гражданском законодательстве Российской Федерации и других государств постсоветского пространства сложилось три основных варианта перехода права на банковский вклад по наследству:

— наследование по закону;

— завещание;

— завещательное распоряжение вкладчика банку <1>.

———————————

<1> См.: Комаристая Н.Ю. Завещание денежного вклада // Наследственное право. 2014. N 2. С. 45 — 48.

При этом если наследование по закону и завещание известны еще из римского права и ранее, то завещательное распоряжение вкладчика введено лишь гражданским законодательством советского периода.

В 1935 г. Гражданский кодекс РСФСР был дополнен ст. 436, закрепляющей право вкладчика, который вносит вклады в государственные трудовые сберегательные кассы, Государственный банк СССР или Банк внешней торговли СССР, указывать лиц, которым этот вклад должен быть выдан в случае смерти вкладчика. Такое указание вкладчика обязательно должно быть сделано в письменной форме <2>. Схожий порядок сохранился при принятии Гражданского кодекса РСФСР 1964 г. П.С. Никитюк указал, что наследственно-правовой режим вкладов качественно изменяет наличие завещательного распоряжения <3>. Судебная и нотариальная практика исходила из того, что такой вклад исключался из наследственной массы. Введение особого правового режима наследования вкладов К.Б. Ярошенко объясняла необходимостью привлечения денежных средств и укрепления монополии государства в сберегательном деле <4>. Такие аргументы нельзя признать состоятельными в строго юридическом плане, да и связь между возможностью вкладчика оставить завещательное распоряжение банку и развитием государственной банковской системы представляется в определенной степени надуманной.

———————————

<2> Там же.

<3> См.: Никитюк П.С. Наследственное право и наследственный процесс: проблемы теории и практики. Кишинев: Штиинца, 1973. С. 40.

<4> См.: Ярошенко К.Б. О наследовании завещанных вкладов // Проблемы гражданского, семейного и жилищного законодательств: Сборник статей / Отв. ред. В.Н. Литовкин. М.: Городец, 2005. С. 219 — 220.

Последняя кодификация гражданского законодательства в странах постсоветского пространства изменила отношение законодателя к наследованию вкладов, предусмотрев, что право на вклад входит в состав наследства независимо от способа распоряжения им, как на основании завещания, так и на основании завещательного распоряжения. Это обусловлено необходимостью устранить нарушение принципа равенства участников гражданско-правовых отношений <5>. Несмотря на то что завещательное распоряжение вкладчика является в определенной степени рудиментом советской финансовой и правовой системы, в современных исследованиях высказываются обоснованные предложения по расширению сферы использования завещательных распоряжений. Так, О.Е. Блинков положительно оценивает законодательные инициативы о распространении правил о наследовании денежных средств, внесенных гражданином во вклад или находящихся на любом другом счете гражданина в банке (ст. 1128 ГК РФ), на драгоценные металлы на банковских вкладах или счетах <6>.

———————————

<5> См.: Кутузов О.В. Наследование по завещанию в гражданском праве: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2008. С. 3 и сл.

<6> Подробно см.: Блинков О.Е. Наследование имущества на счетах в банках // Банковское право. 2007. N 5. С. 2 — 4; Блинков О.Е. Наследование драгоценных металлов на банковских вкладах и счетах // Наследственное право. 2013. N 4. С. 25 — 27; Блинков О.Е. Наследование по завещанию денежных средств и иного имущества в банках // Наследственное право. 2008. N 2. С. 9 — 15.

Таким образом, правильным будет не отказываться от законодательных наработок советского периода, а обеспечить их максимальную адаптацию к современным реалиям, включая потребности нотариальной практики.

Следует обратить внимание на специфику завещательного распоряжения, что проявилось в его простой письменной, а не нотариальной форме, содержании, особом порядке оформления наследственных прав.

В части содержания особенность завещательного распоряжения находит проявление в том, что в его текст может быть внесено лишь положение о назначении наследником права на вклад определенного лица и причитающихся последнему долей во вкладе. Других положений завещательное распоряжение вкладчика банку содержать не может, что отличает его в этом плане от завещания. Так, в завещательном распоряжении не могут содержаться указания об установлении завещательного отказа или завещательного возложения, устранении от наследования кого-либо из наследников по закону, назначении исполнителя завещаний и другие условия, присущие завещанию. Вместе с тем завещатель вправе предусмотреть в завещательном распоряжении условия выдачи вклада (например, выплата лицу, которому завещан вклад, определенных сумм в установленные вкладчиком сроки и т.п.), которые не должны противоречить гражданскому законодательству <7>.

———————————

<7> См.: Гущин В.В., Дмитриев Ю.А. Наследственное право и процесс: Учебник для высших учебных заведений. 2-е изд. перераб. и доп. М.: Эксмо, 2007. С. 111.

Существенные особенности имеет определение состава наследства нотариусом в случае, если наследодатель при жизни оставил завещательное распоряжение в банке. Распоряжение вкладчика составляется в простой письменной форме, с удостоверением подписи завещателя служащим (должностным лицом) банка и сохраняется в том банковском (финансовом) учреждении, в котором имеется вклад. Выдача экземпляра завещательного распоряжения вкладчику, например, для хранения в его личных документах, нормативно-правовыми актами не предусмотрена. В данном аспекте наблюдаются «процедурные» отличия завещания и завещательного распоряжения, поскольку копия завещания, удостоверенного нотариусом, может быть выдана последним по требованию завещателя.

Законодательство Украины и других государств постсоветского пространства, в том числе Российской Федерации, не предусматривает обязательности государственной регистрации завещательных распоряжений путем внесения данных о них в реестр завещаний (наследственный реестр), как это предусмотрено для завещаний, удостоверенных нотариусом (ч. 4 ст. 1247 ГК Украины). В Российской Федерации обязательность внесения нотариусом данных об удостоверенных и отмененных завещаниях в единую информационную систему нотариата действует с 1 июля 2014 г., в Украине такой механизм применяется несколько раньше, с 2010 г., в соответствии с Базельской конвенцией о создании системы регистрации завещаний 1972 г., которая определяет, что система регистрации создается с целью уменьшения риска того, что завещание останется неизвестным или будет обнаружено с опозданием, а также для содействия выявлению существования завещания после смерти завещателя и поиску завещаний, совершенных за границей. Нормы Конвенции имплементированы в законодательство Украины путем принятия специального закона, вносящего изменения в ГК Украины. Результатом внесенных изменений стало введение на законодательном уровне правила об обязательности государственной регистрации в наследственном реестре в порядке, утвержденном Кабинетом Министров Украины.

Практика оформления наследственных дел показывает несовершенство существующей в Украине системы регистрации завещаний в наследственном реестре, поскольку он не распространяется на завещательные распоряжения вкладчиком банкам (финансовым учреждениям). Поэтому установить наличие и содержание завещательного распоряжения наследодателя нотариус, в производстве которого находится наследственное дело, может только одним способом — путем направления соответствующего запроса банку (финансовому учреждению). Ситуация может быть осложнена тем, что наследники, другие заинтересованные лица могут быть и не осведомлены не только о наличии завещательного распоряжения, но и самого денежного вклада в конкретном учреждении банка, что значительно усложняет задачу нотариуса на данной стадии наследственного процесса. Работа нотариуса по выявлению завещательных распоряжений наследодателя усложняется и тем обстоятельством, что в условиях финансового кризиса и нестабильности многие банковские учреждения приостановили выдачу вкладов, в них введена временная администрация или их обязательства по выдаче вкладов переданы другому банку или группе банков. Поскольку к наследникам переходит, помимо права на вклад, также и право на получение компенсации в системе фонда гарантирования вкладов физических лиц, при наличии соответствующих оснований нотариус обращается с запросом и в учреждения фонда. Следует подчеркнуть, что гражданским законодательством не предусмотрено оставление вкладчиком завещательного распоряжения в отношении права на компенсацию в системе фонда гарантирования вкладов физических лиц, поэтому вкладчик может распорядиться суммой компенсации на случай смерти лишь путем завещания, удостоверенного нотариально или уполномоченным должностным лицом. Нам представляется, что такое упущение со стороны законодателя следует устранить путем внесения соответствующих изменений в нормативно-правовые акты.

Установив наличие и содержание завещательного распоряжения, нотариус проверяет его действительность на момент открытия наследства.

В этой связи следует в первую очередь проанализировать вопрос о соотношении завещательного распоряжения и завещания. Иными словами, является ли завещательное распоряжение правами на денежные средства в банках завещанием. Контекстуальный анализ гражданских кодексов Российской Федерации и Украины дает основания говорить о различных подходах. Так, российский законодатель, по всей видимости, исходит из того, что завещательное распоряжение, о котором речь идет в ст. 1128 ГК РФ, является разновидностью завещания. Так, статья о завещательном распоряжении размещена законодателем в гл. 62 ГК РФ, которая посвящена наследованию по завещанию. Кроме того, в ч. 1 ст. 1128 ГК РФ указано, что в отношении средств, находящихся на счете, завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания. Судебное толкование данной нормы исходит из того, что завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке является самостоятельным видом завещания в отношении средств, находящихся на счете гражданина в банке (абз. 2 п. 22 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 г. N 9 «О судебной практике по делам о наследовании»). В литературе такой подход разделяют, хотя и несколько сдержанно. Так, К.Б. Ярошенко пишет, что завещательное распоряжение может содержаться как в общем завещании, совершенном в любой предусмотренной законом форме, так и в специальном завещательном распоряжении, оформленном в том филиале банка, в котором находится счет завещателя <8>. Автор, видимо, полагает, что завещательное распоряжение банку может быть составной частью общего завещания.

———————————

<8> См.: Булаевский Б.А. и др. Наследственное право / Отв. ред. К.Б. Ярошенко. М.: Волтерс Клувер, 2005. С. 94.

При таком подходе действительность завещательного распоряжения на момент открытия наследства определяется с учетом наличия других завещаний и завещательных распоряжений. К последнему в полной мере применяются правила ст. 1130 ГК РФ об отмене последующим завещанием прежнего завещания полностью или в части. Завещание, отмененное полностью или в части последующим завещанием, не восстанавливается, если последующее завещание отменено завещателем полностью или в соответствующей части. В случае недействительности последующего завещания наследование осуществляется в соответствии с прежним завещанием. Данные правила применимы при проверке как действительности завещания, так и завещательного распоряжения. К примеру, если наследодатель оставил завещание в отношении всего имущества, а позднее — завещательное распоряжение в отношении прав на вклад, то завещание будет исполняться в части, не охваченной завещательным распоряжением, а последнее — в полном объеме. Если сначала было сделано завещательное распоряжение, а позднее — завещание в отношении всего имущества, то исполняться будет лишь завещание, даже при отсутствии прямых указаний об отмене завещательного распоряжения.

Гражданское законодательство Украины исходит из иного взгляда на природу завещательного распоряжения. Статья 1228 ГК Украины о наследовании права на вклад в банке (финансовом учреждении) размещена законодателем не среди норм о наследовании по завещанию (гл. 85 ГК Украины), а в гл. 84, посвященной общим положениям о наследовании. При этом в ст. 1228 ГК Украины отсутствует указание, что завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания.

По-иному разрешаются вопросы завещания и завещательного распоряжения вкладчика банку. Так, завещание, составленное после завещательного распоряжения, полностью или частично отменяет его лишь в двух случаях: если в завещании изменено лицо, к которому должно перейти право на вклад, или завещание касается всего имущества наследодателя. Если же завещательное распоряжение банку было сделано после завещания, то наследование вклада осуществляется в соответствии с завещательным распоряжением, а не завещанием. Признание недействительным нового завещания не восстанавливает действия предыдущего, кроме случаев, касающихся дефектов воли завещателя (ст. ст. 225, 231 ГК Украины). Как видим, в законодательстве Украины достаточные основания считать завещательное распоряжение разновидностью завещания отсутствуют.

Вместе с тем Гражданские кодексы РФ и Украины исходят из того, что право на вклад (денежные средства) в банке входит в состав наследства независимо от способа распоряжения им при помощи завещания или же завещательного распоряжения. Поэтому и оформление наследственных прав производится единообразно — путем выдачи наследникам по их заявлению свидетельства о праве на наследство. При этом в свидетельстве указывается, что оно выдается на основании завещательного распоряжения.

Хотя наследуется право на вклад (денежные средства), предметом наследования выступает определенная денежная сумма, причитающаяся наследодателю. Из документов, предоставленных банком (финансовым учреждением) в ответ на запрос, нотариусу станет известно о наличии вклада, завещательного распоряжения и сумме денежных средств (вместе с процентами и иными начислениями, предусмотренными договором или законом). Однако за период с момента получения нотариусом информации и до выплаты денежных средств наследникам на основании свидетельства о праве на наследство сумма может измениться, что создаст наследникам дополнительные трудности. Поэтому указывать в свидетельстве о праве на наследство конкретную сумму денежных средств нотариусу нецелесообразно. Представляется, что следует ограничиться формулировкой о переходе к наследнику всей суммы вклада, со всеми причитающимися процентами и компенсациями. Если, помимо наследника, указанного в завещательном распоряжении, к наследованию призывается также и другой наследник, например, имеющий право на обязательную долю (ст. 1241 ГК Украины, ст. 1149 ГК РФ), то нотариусом в свидетельстве о праве на наследство указывается размер доли соответствующего наследника. В случае, когда один из наследников принял наследство, но не обратился за получением свидетельства, в свидетельстве другого наследника допустима оговорка о том, что свидетельство о праве на наследство на соответствующую долю не выдано.

Арифметический расчет денежной суммы, которая подлежит выплате каждому из наследников, является функцией банка (финансового учреждения), а не нотариуса. Поэтому практика отдельных нотариусов, указывающих в свидетельстве о праве на наследство конкретную сумму вклада наследодателя, нуждается в изменении.

Литература

1. Блинков О.Е. Наследование драгоценных металлов на банковских вкладах и счетах // Наследственное право. 2013. N 4. С. 25 — 27.

2. Блинков О.Е. Наследование имущества на счетах в банках // Банковское право. 2007. N 5. С. 2 — 4.

3. Блинков О.Е. Наследование по завещанию денежных средств и иного имущества в банках // Наследственное право. 2008. N 2. С. 9 — 15.

4. Гущин В.В., Дмитриев Ю.А. Наследственное право и процесс: Учебник для высших учебных заведений. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Эксмо, 2007. С. 720.

5. Комаристая Н.Ю. Завещание денежного вклада // Наследственное право. 2014. N 2. С. 45 — 48.

6. Кутузов О.В. Наследование по завещанию в гражданском праве: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2008. С. 187.

7. Булаевский Б.А. и др. Наследственное право / Отв. ред. К.Б. Ярошенко. М.: Волтерс Клувер, 2005. С. 448.

8. Никитюк П.С. Наследственное право и наследственный процесс: проблемы теории и практики. Кишинев: Штиинца, 1973. С. 258.

9. Ярошенко К.Б. О наследовании завещанных вкладов // Проблемы гражданского, семейного и жилищного законодательств: Сборник статей / Отв. ред. В.Н. Литовкин. М.: Городец, 2005. С. 219 — 235.

Источник: журнал «НАСЛЕДСТВЕННОЕ ПРАВО»

%d0%b7%d0%b0%d0%b2%d0%b5%d1%89%d0%b0%d1%82%d0%b5%d0%bb%d1%8c%d0%bd%d0%be%d0%b5%20%d1%80%d0%b0%d1%81%d0%bf%d0%be%d1%80%d1%8f%d0%b6%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5 — с русского на все языки

Все языкиАбхазскийАдыгейскийАфрикаансАйнский языкАканАлтайскийАрагонскийАрабскийАстурийскийАймараАзербайджанскийБашкирскийБагобоБелорусскийБолгарскийТибетскийБурятскийКаталанскийЧеченскийШорскийЧерокиШайенскогоКриЧешскийКрымскотатарскийЦерковнославянский (Старославянский)ЧувашскийВаллийскийДатскийНемецкийДолганскийГреческийАнглийскийЭсперантоИспанскийЭстонскийБаскскийЭвенкийскийПерсидскийФинскийФарерскийФранцузскийИрландскийГэльскийГуараниКлингонскийЭльзасскийИвритХиндиХорватскийВерхнелужицкийГаитянскийВенгерскийАрмянскийИндонезийскийИнупиакИнгушскийИсландскийИтальянскийЯпонскийГрузинскийКарачаевскийЧеркесскийКазахскийКхмерскийКорейскийКумыкскийКурдскийКомиКиргизскийЛатинскийЛюксембургскийСефардскийЛингалаЛитовскийЛатышскийМаньчжурскийМикенскийМокшанскийМаориМарийскийМакедонскийКомиМонгольскийМалайскийМайяЭрзянскийНидерландскийНорвежскийНауатльОрокскийНогайскийОсетинскийОсманскийПенджабскийПалиПольскийПапьяментоДревнерусский языкПортугальскийКечуаКвеньяРумынский, МолдавскийАрумынскийРусскийСанскритСеверносаамскийЯкутскийСловацкийСловенскийАлбанскийСербскийШведскийСуахилиШумерскийСилезскийТофаларскийТаджикскийТайскийТуркменскийТагальскийТурецкийТатарскийТувинскийТвиУдмурдскийУйгурскийУкраинскийУрдуУрумскийУзбекскийВьетнамскийВепсскийВарайскийЮпийскийИдишЙорубаКитайский

Все языкиАнглийскийНемецкийНорвежскийКитайскийИвритФранцузскийУкраинскийИтальянскийПортугальскийВенгерскийТурецкийПольскийДатскийЛатинскийИспанскийСловенскийГреческийЛатышскийФинскийПерсидскийНидерландскийШведскийЯпонскийЭстонскийТаджикскийАрабскийКазахскийТатарскийЧеченскийКарачаевскийСловацкийБелорусскийЧешскийАрмянскийАзербайджанскийУзбекскийШорскийРусскийЭсперантоКрымскотатарскийСуахилиЛитовскийТайскийОсетинскийАдыгейскийЯкутскийАйнский языкЦерковнославянский (Старославянский)ИсландскийИндонезийскийАварскийМонгольскийИдишИнгушскийЭрзянскийКорейскийИжорскийМарийскийМокшанскийУдмурдскийВодскийВепсскийАлтайскийЧувашскийКумыкскийТуркменскийУйгурскийУрумскийЭвенкийскийБашкирскийБаскский

Завещательное распоряжение по вкладу. — 2021 портал делового мира koordynator.info

В текст завещательного распоряжения по вкладу без личного присутствия владельца счета не могут вноситься никакие исправления, изменения, приписки. Только составитель имеет право отменить или изменить что- либо в документе при жизни.

Бывают случаи, когда распоряжение утрачивает свою силу и сумма вклада включается в общую массу наследства. Это происходит, когда наследник умер раньше, чем наследодатель или в тот же день.

Наследственные права оформляются по истечению 6 месяцев со дня смерти вкладчика. Для этого необходимо обратится в нотариальную контору, предоставить все необходимые документы, и получить свидетельство, удостоверяющую ваше право на долю наследства.

Завещательное распоряжение на вклад

Также, завещательное распоряжение на вклад в банке может содержать особые условия, например, наследник может распоряжаться завещательным вкладом только тогда, как достигнет совершеннолетия.

Банковский вклад может быть открыт любым гражданином Российской Федерации, независимо от того, коммерческий он или нет. Кроме того, что он может распоряжаться им как хочет при жизни, его также можно завещать родственникам. Для этого составляется завещание, в котором вместе с другим имуществом, будет положение и об этом вкладе. Но все-таки оформление отдельного завещательного распоряжения именно в том банке, где хранятся средства значительно удобнее.

Этот вид завещания идентичен с обыкновенным, согласно которому, наследуемые лица смогут распоряжаться средствами вклада после смерти инвестора.

Очень важно понимать, что завещательное распоряжение банковским вкладом — это не тот документ, который выражает волю и пожелания вкладчика, он имеет такую же силу, как и обыкновенное завещание на другое имущество, заверенное нотариусом. В таком распоряжении может быть указан как один счет, так и несколько. Документ не может иметь электронную форму, только письменную, по тому месту, где открывался вклад, то есть в конкретном банковском отделении. Тот, кто завещает вклад, должен подписать документ своей рукой, указав там дату составления, место и данные, касающиеся лица, которому и будет завещаться вклад, то есть место его регистрации и паспортные данные.

Завещательный вклад и распоряжение банку: как завещать вклад?

При наличии денежных средств на банковском счете, они будут включены в общую массу наследства и будут переданы согласно воле завещателя. Если нет посмертного распоряжения, вклад будет распределяться согласно очередности.
В представленной статье мы рассмотрим, какие особенности имеет подобный вид имущества и как правильно составить завещание на него.

○ Что такое завещательный вклад?

Юридически завещательный вклад равнозначен стандартному завещанию, но касается только банковских депозитов и вкладов. Распоряжение этим видом имущества отличается простотой и удобством оформления. Кроме того, наличие завещательного распоряжения не является препятствием для составления стандартного волеизъявления.

Права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном статьями 1124 — 1127 настоящего Кодекса, либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания (п.1 ст. 1124 ГК РФ).

Даже если у наследодателя имеется несколько вкладов в разных банках, он может завещать их по одному распоряжению, составленному соответствующим образом.

Особенности завещательного вклада:

Если наследникам неизвестно о наличии депозита, банк не обязан информировать их о нем после смерти владельца счета.
Если получатель имущества знает о вкладе, но не имеет подтверждающих документов, он не может самостоятельно сделать запрос, ему необходимо действовать через нотариуса.
Если завещательный вклад открыт до 1 марта 2003 года, для его получения не нужен нотариус.
До вступления в права наследования можно снять деньги со счета для покрытия расходов на похороны, но не более 200 МРОТ.
Если наследниками являются несовершеннолетние, получить вклад они могут только после достижения 18 лет.
Наследование вклада не предполагает обязательное закрытие депозита.
Финансовые средства, полученные с завещательного вклада, не облагаются налогом.

Вернуться к содержанию ↑

○ Как составить завещание на вклад?

Завещательный вклад имеет принцип свободы, что означает возможность его передачи любому лицу по желанию наследодателя. Главное условие – соблюдение необходимых норм для признания документа действительным. Завещательный вклад может быть составлен двумя способами:

У нотариуса.
В банке.

Рассмотрим подробнее каждый вариант оформления.

✔ У нотариуса.

Это стандартная форма составления завещания, когда текст оформляется нотариусом, который затем удостоверяет документ. В его тексте можно просто прописать счет вклада (вкладов), наряду с остальным имуществом. Чтобы создать такую форму волеизъявления нужно представить нотариальному работнику:

Личный паспорт;
Сберегательную книжку (копию).
Документы, выданные банком при оформлении депозита и подтверждающие его наличие.

✔ В банковской организации.

Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации (п.2 ст. 1128 ГК РФ).

Для оформления таким способом достаточно предъявить паспорт, по которому работник сможет сверить подпись. Для составления волеизъявления наследодатель заполняет типовой бланк банка, в котором указывает требуемые сведения.

В тексте можно прописать нескольких получателей наследства с распределением доли, приходящейся на каждого из них.

Распоряжение удостоверяется банковским сотрудником, который предварительно проверяет указанные сведения.

Документ составляется в двух экземплярах, один из которых выдается вкладчику, а второй хранится в банке до востребования.

Вернуться к содержанию ↑

○ Выделяется ли обязательная доля из завещательного вклада?

Независимо от того, как распределяются деньги на вкладе, закон учитывает наследников, которые могут претендовать на обязательную долю. К таковым относятся:

Несовершеннолетние дети.
Нетрудоспособные родители.
Иждивенцы, которых усопший обеспечивал в течение одного и более года на момент своей смерти.

При этом закон устанавливает и размер обязательной доли. Она должна быть не менее 50% от той части, которую наследник получил бы при включении в завещание. Также обязательный наследник вправе обжаловать в судебном порядке разделение имущества наследодателя, если посчитает, что его обделили.

Вернуться к содержанию ↑

○ Изменение условий завещательного распоряжения.

Владелец счета может в любой момент внести изменения в составленное распоряжение, отменив тем самым составленное ранее. Для этого нужно просто обратиться в банк и составить новый документ, который будет приобщен к предыдущему.

Также наследодатель может внести изменения, касающиеся распределения депозита, в текст стандартного завещания. В этом случае нотариус направляет в банк запрос для удостоверения изменения либо аннулирования документа, составленного в банковском учреждении. На проверку представленных сведений сотрудникам выдается 30 дней, после чего они должны направить нотариусу официальный ответ, заверенный руководителем банка.

Вернуться к содержанию ↑

○ Какие документы нужны для оформления завещания на вклад?

Чтобы открыть завещательный вклад требуется минимальный пакет документации. Все, что нужно, это подтвердить свою личность и факт наличия вклада в данной банковской организации.

✔ Образец завещательного распоряжения.

В завещательном вкладе должно быть указано:

Место и дата составления документа.
Сведения о владельце счета (паспортные данные и адрес регистрации).
Номер счета.
Название банка.
Сведения о получателе наследства.
Условие получения наследником финансовых средств (например, после достижения определенного возраста).
Факт разъяснения сотрудником отдельных положений ГК РФ (ст. 1128, 1130, 1149, 1150 и 1162).
ФИО и должность сотрудника, удостоверяющего документ.
Номер документа и подпись (сотрудника и вкладчика).

Образец распоряжения можно скачать здесь.

✔ Другие бумаги.

Помимо самого распоряжения, наследодателю нужно предъявить:

Удостоверение личности (обычно используется паспорт).
Подтверждение ознакомления с особенностями процедуры (выдается банком и обязателен к подписанию).
Подтверждение наличия депозита (договор с банком, составленный в момент открытия вклада).

Вернуться к содержанию ↑

○ Можно ли обжаловать завещание на вклад?

Оспорить распределение вклада могут все наследники, не согласные с полученной долей. Этим правом обладают наследники первой очереди (родители, дети и супруг).

Наследники второй очереди могут обжаловать распоряжение, если первоочередные получатели:

Отсутствуют.
Признаны недостойными.

Также право на оспаривание возникает, если заявитель находился на иждивении наследодателя. К наследникам второй очереди относятся братья/сестры, бабушки/дедушки.

Вернуться к содержанию ↑

○ Как выделить долю супруга?

Если вкладчик находился в законном браке на момент открытия счета, 50% финансовых средств, расположенных на депозите будет принадлежать супругу. Это значит, что наследодатель может распоряжаться только половиной своего вклада, потому что не имеет прав на другую.

Таким образом, завещательный вклад – это удобный финансово-правовой инструмент, позволяющий передавать деньги по своему усмотрению. Допускается возможность включения в распоряжение специальных условий, которые ограничат доступ к наследству при их несоблюдении.

Вернуться к содержанию ↑

○ Советы юриста:

✔ Если один из супругов создал завещательный вклад из сбережений семьи, но оставил его только детям от бывшей супруги. Имеет ли права нынешняя супруга получить половину вклада, как от совместно нажитого имущества?

Здравствуйте. Раздел в подобном случае производится по общим основаниям, и законная жена имеет право на 50% средств, расположенных на депозите. Обжалование распоряжения производится в судебном порядке.

✔ Бывший супруг оставил завещательный вклад, однако на нем остались и долги. Будут ли учитываться долги при получении такого рода наследства?

Здравствуйте. При наследовании имущества, к его получателю переходят также долги завещателя. Если имеется несколько наследников, долги распределятся между ними в соответствии с размером полученного имущества. Таким образом, вы не можете выплачивать больше стоимости перешедшего вам наследства.

Вернуться к содержанию ↑

Специалист Светлана Равинер расскажет, как оформить и передать по наследству банковский вклад.

Опубликовал : Вадим Калюжный, специалист портала ТопЮрист.РУ

Основы права — Типы завещательного завещания

Конкретное завещание или завещание — это дар определенного объекта собственности, который можно легко идентифицировать и отличить от всего остального имущества наследодателя. См., Например, Crawford v. McCarthy , 159 N.Y. 514 (1899). Учитывая специфику подарка, другой предмет не может быть заменен для удовлетворения завещания, если предмет больше не существует (см. Принятие в следующем разделе). См., Например, Moffatt v. Heon, 136 N.E. 123 (Массачусетс, 1922 г.).

ПРИМЕР: Дуглас в своем завещании завещал следующее: «моей племяннице Дане, мой дом по адресу 78 Winters Court»; «Моему племяннику Алистеру мои часы Rolex»; «Моей сестре Тами — вся моя домашняя мебель из 78 Winters Court». Все эти дары являются примерами конкретных даров, потому что они описывают определенную собственность. См., Например, Haslam v. Alvarez , 38 A.2d 158 (R.I. 1944).

Конкретное завещание также может иметь форму собственности, расположенной в определенном месте, хотя точная сумма подарка неясна.

ПРИМЕР: Тами завещала следующее завещание: «Моему брату Дугласу содержимое моей сейфовой ячейки в банке PNC в центре Питтсбурга, штат Пенсильвания». Хотя точная сумма подарка неясна, это имущество легко идентифицировать и отличить от другого имущества, которое может находиться в поместье Тами.

Прямая подача определенных акций может вызвать проблемы. Любой, кто следит за фондовым рынком, знает, что акции подвержены радикальным колебаниям стоимости.Кроме того, распространены разделение, дивиденды и слияния. Чтобы еще больше прояснить намерения завещателя в отношении завещания акций, может быть полезно несколько дополнительных формулировок.

ПРИМЕР: Фрейзер завещал следующее завещание: «Я завещаю своей племяннице Кармеле все акции (если таковые имеются) в AOL или ее преемнике (путем изменения названия, консолидации, слияния или в противном случае), принадлежавший мне на момент моей смерти ». С тех пор, как AOL объединилась с Time Warner, AOL больше не существует.Вместо этого компания теперь известна как AOL Time Warner (если, конечно, название AOL не будет выброшено, как это сейчас обсуждается). Это дополнительное словоблудие позволяет беспрепятственно распоряжаться акциями, если Фрейзер все еще владеет акциями на момент его смерти. Отследить смену имени намного проще, чем определить, какие акции Фрейзер собирался продавать в первую очередь.

Показательное завещание

Показательное завещание — это дар определенной суммы имущества из определенного источника или определенного фонда.

Демонстративное завещание обладает характеристиками как особого, так и общего завещания (см. Следующий раздел) в том смысле, что оно подлежит изъятию (см. Следующий раздел) или частичному изъятию, если имущество или фонд, из которого оно должно быть выплачено, больше не существовавшие на момент смерти наследодателя.В отличие от особого завещания, если имущество отчуждается до смерти наследодателя, бенефициар получит дар из общих активов наследственного имущества.

ПРИМЕР: Нельсон завещал следующее завещание: «Я завещаю своей племяннице Кармеле 10 000 долларов, которые будут выплачены из выручки от продажи моих акций General Electric». Нельсон продал все свои акции General Electric за два года до своей смерти. Хотя завещание в размере 10 000 долларов должно было быть получено из этих доходов, Кармела может вместо этого получить 10 000 долларов от других активов в поместье.

Общие завещания

Общие завещания — это дарение имущества, выплачиваемого из общих активов наследодателя.

ПРИМЕР: Надя завещала следующее завещание: «Настоящим я отдаю 5000 долларов своей племяннице Джиллиан».

Обычно общее завещание — это дар определенной денежной суммы. Тем не менее, завещание акций или ценных бумаг также может быть классифицировано как общее завещание. См., Например, In re Malone , 257 N.Y.S. 837 (Sur.Кт. Queens Co., 1931).

Остаток

Остаточный дар — это дар оставшейся части имущества после удовлетворения других требований, таких как административные расходы, налоги и требования кредиторов, а также все конкретные, показательные и общие завещания.

ПРИМЕР: Нельсон завещал в своем завещании следующее: «Я завещаю своей племяннице Кармеле 10 000 долларов в счет выручки от продажи моих акций General Electric; Я передаю, придумываю и завещаю все остальное, остаток и остаток моего состояния моему брату Ксавье.«После оплаты всех административных расходов, налогов, требований кредиторов и 10 000 долларов от выручки от продажи акций General Electric, Ксавье получит остаток имущества.

Похожие видео:

Последние изменения в Законе о завещании в Теннесси

В блоге на прошлой неделе были рассмотрены некоторые основы управления имуществом и завещания. Некоторые из вещей, которые делают завещание настолько сложным для среднего человека, — это количество нормативных актов, постоянные изменения в законе и необходимость иметь дело с финансовыми учреждениями, которые могут неохотно сотрудничать по причинам безопасности и юридическим причинам.Блог этой недели посвящен некоторым недавним изменениям в процедурах и правилах в Теннесси. Хорошая новость заключается в том, что некоторые из этих изменений упрощают процесс управления имуществом.

При обращении с любым из перечисленных ниже типов имущества (или с любым другим имуществом, потенциально подлежащим завещанию) важно знать устав и быть готовым. Из-за высоких стандартов безопасности в финансовой индустрии решение вопросов, связанных с финансами умершего, может оказаться сложной задачей.Обращение в банк или финансовое учреждение с копией соответствующего закона штата Теннесси, свидетельством о смерти, завещанием (если таковое имеется) и другими соответствующими документами, относящимися к ситуации, может помочь ускорить процесс. Вот краткое изложение общих проблем, которые могут позволить обойти завещание, включая соответствующие законодательные изменения, принятые в 2016 году Генеральной ассамблеей Теннесси:

Сейфы : T.C.A. Раздел 45-2-905 разрешает квалифицированному личному представителю имущества умершего получать доступ и извлекать содержимое из сейфа, находящегося в банковском учреждении.Копия последней воли и завещания является достаточным разрешением для указанного личного представителя на доступ к сейфовой ячейке. Если личный представитель наследства умершего не запросил доступ к содержимому в течение шестидесяти (60) дней после даты смерти, финансовое учреждение может разрешить доступ оставшемуся в живых супругу или любому ближайшему родственнику умершего для этих целей. инвентаризации и удаления содержимого. T.C.A. Раздел 45-3-514 аналогичным образом применяется к ссудо-сберегательным ассоциациям.

Real Estate : Muniment of Title — это юридическое действие, используемое для юридической передачи правового титула на один тип собственности (на активы, такие как недвижимость, банковский счет или фондовый счет) бенефициару. Эта процедура уместна только в том случае, если умерший исполнил действительное завещание. Если умерший не исполнил действующее завещание, поверенный по наследству может помочь в установлении права собственности на участки недвижимости с письменными показаниями о наследстве.

Транспортные средства : Если на момент смерти умерший владел одним или несколькими транспортными средствами, завещание не требуется для передачи права собственности, если нет известных кредиторов и все законные наследники подписывают передачу.Требуемый бланк аффидевита о наследовании от TDOR Vehicle Services можно найти, перейдя по этой ссылке. В случае, если члены семьи затем захотят незамедлительно передать право собственности другому родственнику или другу в качестве подарка или по цене ниже справедливой, TDOR имеет форму письменного показания, документирующего такую передачу.

Окончательная заработная плата до 10 тысяч долларов : T.C.A. Раздел 30-2-103 разрешает сотруднику назначать бенефициара для получения выплаты любой заработной платы или заработной платы, причитающейся на момент смерти сотрудника.Если бенефициар не был назначен, сумма в размере до 10 тысяч долларов может быть выплачена непосредственно пережившему супругу умершего или, если нет, то ребенку (детям) умершего в качестве общих арендаторов.

Счета в малых банках до 15 тыс. Долларов : T.C.A. Раздел 45-2-708 и T.C.A. Раздел 45-3-514 разрешает банкам и ссудно-сберегательным ассоциациям по своему усмотрению оплачивать счета на имя умершего на общую сумму, не превышающую 15 000 долларов. Платежи могут быть произведены в любое время по истечении тридцати (30) дней с даты смерти и должны быть произведены (в порядке очередности): личному представителю, указанному в любом завещании, кредитору для погребальных расходов, кредитору для покрытия расходов последняя болезнь умершего, оставшийся в живых супруг или ближайшие родственники.В 2016 году предел совокупного баланса счетов увеличился с 10 000 долларов США до 15 000 долларов США. Обратите внимание, что этот устав не распространяется на кредитные союзы. Кредитный союз может или не может сотрудничать с урегулированием небольших остатков на счетах в соответствии с уставом банковских учреждений.

Чеки на сумму до 10 тыс. Долларов : T.C.A. Раздел 45-2-711 и T.C.A. Раздел 45-3-524 разрешает банкам и ссудно-сберегательным ассоциациям по своему усмотрению вести переговоры о чеках на сумму до 10 000 долларов, выписанных умершему или его наследству, в любое время по истечении девяноста (90) дней с даты смерти.Платежи должны производиться в порядке приоритета: личному представителю, указанному в любом завещании, независимо от того, имеет ли завещание завещание или нет, и независимо от того, является ли завещание открытым или было исполнено; оставшийся в живых супруг; или ближайший родственник. Опять же, эти уставы не распространяются на кредитные союзы, которые могут или не могут сотрудничать в ведении переговоров о последующих чеках в соответствии с уставом банковских учреждений.

Страхование жизни до 15 тысяч долларов — Доказательство смерти : T.C.A. Раздел 56-7-206 позволяет более легко представить доказательство смерти по любому полису страхования жизни на сумму 15 000 долларов США или меньше, представив фотокопию свидетельства о смерти.К копии свидетельства о смерти должно прилагаться заявление под присягой врача, подписавшего свидетельство, или похоронного директора, проводившего похоронные услуги, о том, что свидетельство является подлинным. В 2016 году максимальный размер полиса страхования жизни увеличился с 7500 до 15000 долларов. Этот закон призван упростить процесс выплаты страховых выплат. Однако существует разрыв между этим статутом и статутами, разрешающими банкам и ссудно-сберегательным ассоциациям вести переговоры о чеках, выписанных на наследство умершего, только в том случае, если эти чеки выставлены на суммы до 10 000 долларов.Но в тех случаях, когда названный бенефициар указан в страховом полисе, что позволяет средствам обходить завещание, этот закон должен немного упростить процесс выплаты полисов, чтобы он проходил эффективно.

Сберегательные облигации США до 100 тыс. Долларов : Если в сберегательных облигациях общей стоимостью до 100000 долларов не указан оставшийся в живых, а имущество умершего (или умершего последних , если в облигации указаны два человека) не указано. формально управлялись и не будут управляться через суд, то лица, желающие избавиться от бумажных облигаций, должны выполнить следующие шаги:

Заполните форму ФС 5336.
Подпишите форму в присутствии удостоверяющего должностного лица, уполномоченного размещать штампы Медальона с гарантированной подписью. Государственное нотариальное заверение не допускается.
Создайте почтовый пакет с оригинальными облигациями, заполненной формой FS 5336 и доказательствами смерти всех умерших лиц, указанных в каждой облигации. Отправьте посылку по адресу P.O. Box 0214 на сайте казначейства по розничным ценным бумагам. Для получения дополнительных сведений об этом процессе или связанных с ним запросах посетите веб-сайт Treasury Direct.

Помимо всех этих законодательных изменений в законодательстве об управлении недвижимостью, с 2016 года отменен налог на наследство штата Теннесси.Таким образом, больше не требуется готовить и подавать соответствующие налоговые декларации. Кроме того, в дальнейшем не требуется никаких налоговых деклараций Департамента доходов штата Теннесси (TDOR). Однако от человека все равно может потребоваться подача определенных налоговых деклараций в IRS. Настоятельно рекомендуется проконсультироваться с опытным бухгалтером или налоговым юристом, чтобы избежать ошибок и задержек.

Множество нюансов связано с определением наилучшего курса действий для доступа к активам умершего и их передачи.Консультации с опытным юристом об индивидуальных обстоятельствах — лучший способ оценить доступные варианты, выбрать наиболее подходящий курс действий и решить проблемы с имуществом близкого человека с минимальными затратами и задержками.

Глава — Генеральная ассамблея штата Делавэр

ГЛАВА 263

РАНЬШЕ

СЧЕТ ДОМА № 490

В СООТВЕТСТВИИ С ПОПРАВКАМИ ДОМА № 1

ЗАКОН ОБ ИЗМЕНЕНИЯХ ГЛАВЫ 9, ТИТУЛ 5, КОДЕКС ДЕЛАВАРА, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩИЙ БОЛЕЕ ВСЕОБЩИЕ ПОЛНОМОЧИЯ БАНКОВСКИМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ПРИНИМАТЬ ДЕПОЗИТЫ В ТРАСТ.

БУДЕТ ПРИНЯТО ГЕНЕРАЛЬНОЙ АССАМБЛЕЕЙ ШТАТА ДЕЛАВЭР:

Раздел 1. Изменить главу 9, раздел 5 Кодекса штата Делавэр, отменив раздел 924 его подраздела 1 и заменив его новым разделом 924 следующим образом:

§924. БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТНЫЕ СЧЕТА В ТРАСТОВОМ ФОРМЕ

(a) Следующие термины имеют следующие определения для целей настоящего Раздела 924.

(1) «Бенефициар» — это физическое лицо, которое вкладчик описывает как лицо, для которого открыт или ведется трастовый счет.На один доверительный счет не может быть более одного бенефициара, если иное не предусмотрено соглашениями, правилами или положениями соответствующей банковской организации.

(2) «Вкладчик» — это физическое лицо, на имя которого создается или поддерживается трастовый счет, подпадающий под действие данной части. На один доверительный счет может быть не более двух вкладчиков, если иное не предусмотрено соглашениями, правилами или положениями соответствующей банковской организации.

(1) «Доверительный счет» Включает в себя все депозиты на сберегательном счете, процентный или беспроцентный операционный счет, срочный вклад, подтвержденный сертификатом или нет, или любой аналогичный депозитный счет в банковской организации, открытый вкладчиком в качестве доверительного управляющего. для другого, кроме вкладчика, описывающего себя как действующего в соответствии с завещанием, трастовым документом или другим документом.судебный приказ или постановление.

(b) Все средства на доверительном счете, включая проценты или дополнения к нему.

являются доверительными фондами на следующих условиях:

(1) За исключением случаев, предусмотренных соглашениями, правилами или положениями соответствующей банковской организации, траст может быть отозван, прекращен или изменен полностью или частично любым вкладчиком в течение его жизни посредством частичного и частичного или полное снятие средств с доверительного счета или списание средств с доверительного счета, сделанное или санкционированное вкладчиком, или в письменной форме, за исключением завещания или другого аналогичного завещательного распоряжения, полученного банковской организацией, в которой счет хранится в течение всей жизни вкладчика.

(1) Доверительный счет не может быть отозван, закрыт или изменен полностью или частично любым вкладчиком по завещанию или иному аналогичному завещательному распоряжению.

(2) Если вкладчик переживет бенефициара, доверительный фонд прекращает свое существование, и право собственности на фонды остается у вкладчика, освобожденного от траста.

(3) Если бенефициар остается в живых после вкладчика, траст прекращает свое существование, и право собственности на средства переходит к бенефициару, свободным от траста.

(4) Если вкладчик и бенефициар умирают при обстоятельствах, при которых невозможно определить, кто выжил у другого, окончательно предполагается, что вкладчик был оставшимся в живых, и право собственности на средства переходит в собственность вкладчика без доверие.

(d) банковская организация, которая после смерти вкладчика и до вручения ему запретительного судебного приказа, индукции или другого соответствующего процесса от суда компетентной юрисдикции, запрещающего платеж, производит платеж бенефициару или, если бенефициар моложе восемнадцати лет, опекуну собственности или родителю или родителям несовершеннолетнего бенефициара в соответствии с Подразделом (c) настоящего Раздела, в пределах такой выплаты освобождаются от ответственности перед любым лицом Требование права на денежные средства и получение или оправдание лица, которому производится платеж, должны быть действительным и достаточным освобождением и освобождением от ответственности банковской организации.

(e) Если трастовый счет открыт на имя более чем одного вкладчика в форме, подлежащей оплате или доставке любому или оставшемуся в живых из них, в доверительное управление для другого, такой счет должен регулироваться условиями настоящего Раздела. 924, за исключением того, что право собственности на денежные средства на депозите и любые дополнения и начисления по ним в отношениях между вкладчиками является собственностью таких вкладчиков как совместных арендаторов; и имущество вместе со всеми прибавлениями и начислениями по нему может быть выплачено или доставлено любому из таких вкладчиков в течение жизни таких вкладчиков в соответствии с условиями Раздела 923 настоящего Раздела, а после смерти одного из них право собственности к собственности, вместе со всеми прибавлениями и начислениями по ней, становится собственностью оставшегося вкладчика или оставшихся вкладчиков в соответствии с трастом, который может быть отозван, прекращен или изменен оставшимся вкладчиком или вкладчиками, в зависимости от обстоятельств, в в соответствии с условиями настоящего Раздела 924.«

Раздел 2. Положения настоящего Закона вступают в силу с момента его усыновления и составляют

считается применимым ко всем существующим доверительным учетным записям, а также ко всем доверительным учетным записям, созданным после даты вступления настоящего Соглашения в силу.

Утверждено 15 июня 1988 г.

Завещания и наследства

СТАРШИЕ vs. ПРЕСТУПНИКИ

СТАРШИЕ vs.CRIME — это некоммерческая организация, которая действует как специальный проект Генеральной прокуратуры Флориды. Проект был основан в 1989 году Ret. Полковник Верн К. Торнтон из офиса шерифа округа Бровард
по указанию тогдашнего генерального прокурора Роберта Баттерворта. Основная цель проекта — снизить уровень виктимизации пожилых людей, которые часто становятся жертвами определенных преступлений или мошенничества в зависимости от их возраста.
Проект достигает этой цели, предоставляя различные образовательные программы и программы по предупреждению преступности группам пожилых людей; расследование жалоб и добиваться реституции в отношении жалоб пожилых людей;
и предоставив следственным органам старших волонтеров для оказания им помощи в конкретных расследованиях.

Что такое завещание? Когда и где его нужно сдавать?
Завещание — это документ, оформленный лицом, которое распоряжается своим имуществом после его / ее смерти. В завещании обычно назначается личный представитель для управления имуществом. После смерти человека хранитель завещания должен передать завещание секретарю окружного суда в течение десяти (10) дней после получения информации о том, что лицо умерло. Опекун должен сообщить секретарю дату смерти или номер социального страхования человека при депонировании завещания, если эта информация доступна.

Оригинал завещания должен храниться в надежном и надежном месте и быть доступным для назначенного вами личного представителя после вашей смерти.

Вам нужен поверенный для депонирования завещания?
Нет. Поверенный не обязан сдавать завещание секретарю окружного суда. Тем не менее, вы можете проконсультироваться с адвокатом перед подачей заявления, чтобы он или она могли определить, потребуется ли разбирательство по делу о наследстве.

Какие виды судебных разбирательств могут быть поданы в зависимости от размера наследственного имущества?
Существует три основных типа процедур управления имуществом умершего:

Формальное администрирование
Этот тип процедуры используется, когда необходимо назначить личного представителя, действующего от имени наследственного имущества, поскольку существует значительная активы или другие особые обстоятельства. Право, в котором будет действовать представитель, определяется судом во время назначения, и ему будут выданы административные письма, чтобы он / она мог завершить управление имуществом.
Краткое администрирование
Краткое администрирование может быть подано, если стоимость всего имущества не превышает 75 000 долларов.
Распоряжение личным имуществом без администрирования
Распоряжение подано с просьбой о передаче имущества умершего лицу, оплатившему окончательные расходы; например, счета за похороны или медицинские счета за последние 60 дней. Эта процедура может быть завершена путем подачи ходатайства.Бланк, необходимый для подачи решения, можно получить у секретаря окружного суда в отделе по делам наследства. Это не может включать недвижимость. ПРИМЕЧАНИЕ: актив не может превышать сумму окончательных расходов.

Что произойдет, если человек умрет и не оставит завещания?
Недвижимость будет распределена в соответствии со Статутом Флориды.

Что произойдет, если завещание подано, но не назван личный представитель?
Поверенный должен будет обратиться в суд с ходатайством о назначении личного представителя для управления имуществом.

Как инициируется производство по делу о наследстве?
Завещательное разбирательство возбуждается с подачи ходатайства заинтересованным лицом с просьбой назначить его личным представителем и / или распределить имущество в зависимости от размера и сложности имущества. Ходатайство обычно готовит поверенный. Назначенное лицо будет нести ответственность за имущество до тех пор, пока все счета не будут оплачены, а остаток имущества не будет распределен между законными бенефициарами.

Какие документы должны сопровождать форму для подачи заявления о отчуждении личного имущества без администрации?
Необходимо предоставить следующие данные:

Если у умершего есть завещание, оно должно быть подано секретарю окружного суда в течение десяти дней с момента уведомления о смерти.
Детализированный похоронный счет.
Выплаченные квитанции о любых медицинских расходах, понесенных за шестьдесят дней до смерти.
Свидетельство о смерти.
Конкретная идентификация типа актива, подлежащего высвобождению.
Идентификация лица, подающего документы.
Пошлина за подачу, установленная Статутом Флориды.
Квитанция об оплате похоронного счета — квитанция должна идентифицировать индивидуальный платежный счет.

Что происходит после того, как эта информация передается секретарю?
Если Суд убедится, что данное разбирательство применимо, Суд может письмом или другим письмом за печатью суда разрешить выплату, передачу или распоряжение личным имуществом, принадлежащим умершему, тем лицам, имеющим право .Секретарь суда, Отделение по делам наследства, посоветует вам заранее позвонить в Управление по делам наследства. Это даст нам возможность обсудить необходимые вопросы, возможно, избегая ненужных поездок или задержек с заявителем (-ями).

Как я могу посмотреть или получить копию завещания?
В настоящее время Верховный суд Флориды не разрешает публичный доступ в Интернет для просмотра судебных документов с изображениями.

Изображения документов суда по наследству доступны для просмотра в любом из офисов клерка на общественных терминалах.Наши сотрудники будут рады продемонстрировать, если вам понадобится помощь.
Бумажные документы, хранящиеся в материалах дела суда по наследственным делам, доступны для просмотра в M.C. Расположение здания судебного здания Бланшара (карта). Если вы хотите просмотреть файл, рекомендуется позвонить заранее, чтобы убедиться, что файл доступен и не был отправлен в суд или другой офис.

Вы также можете заказать по телефону или электронной почте копии любого документа, не опечатанного Статутом Флориды, Правилом завещания, Административным постановлением или постановлением суда.Копии будут отправлены вам по почте после получения платы за обслуживание и почтовых услуг.

КОД НЕДВИЖИМОСТИ ГЛАВА 113. МНОГОСТОРОННИЕ СЧЕТА

КОД НЕДВИЖИМОСТИ

НАЗВАНИЕ 2. ИМУЩЕСТВО ИМУЩЕСТВА; ДОЛГОВЕЧНЫЕ ПОЛНОМОЧИЯ

ПОДРАЗДЕЛ C. ПЕРЕДАЧА ПРАВА ПРАВА И РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ИМУЩЕСТВА ДЕКЕДЕНТОВ ОБЩИЕ

ГЛАВА 113. МНОГОСТОРОННИЕ СЧЕТА

ПОДРАЗДЕЛ A. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

.113.001. ОБЩИЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ. В данном разделе:

(1) «Счет» означает договор о депонировании денежных средств между вкладчиком и финансовым учреждением. Этот термин включает текущий счет, сберегательный счет, депозитный сертификат, паевой счет или другое подобное устройство.

(2) «Бенефициар» означает лицо или доверительного управляющего прямого траста, подтвержденное письменной записью, которое указано в трастовом счете как лицо, для которого сторона счета указана в качестве доверительного управляющего.

(2-a) «Благотворительная организация» означает любую корпорацию, общественный фонд, фонд или фонд, которые освобождены от федерального подоходного налога в соответствии с разделом 501 (a) Налогового кодекса 1986 года, будучи внесены в список освобожденных организаций в Раздел 501 (c) (3) этого кодекса.

(2-b) «Экспресс-траст» имеет значение, присвоенное Разделом 111.004, Код собственности.

(3) «Финансовое учреждение» означает организацию, уполномоченную вести бизнес в соответствии с законами штата или федеральными законами, относящимися к финансовым учреждениям. Этот термин включает банк или трастовую компанию, сберегательный банк, строительно-ссудную ассоциацию, ссудно-сберегательную компанию или ассоциацию, кредитный союз и брокерскую фирму, которая занимается продажей и покупкой акций, облигаций и других типов ценных бумаг.

(4) «Выплата» сумм по депозиту включает снятие, оплату по чеку или другое указание стороны, и залог сумм по депозиту стороной, а также любой зачет, уменьшение или иное распоряжение вся или часть счета под залогом.

(5) «Получатель P.O.D. получатель платежа» означает лицо, попечителя прямого траста, подтвержденного письменно, или благотворительную организацию, указанную в P.O.D. счет как лицо, которому счет подлежит оплате по запросу после смерти одного или нескольких лиц.

(6) «Доказательство смерти» включает:

(A) заверенную копию свидетельства о смерти; или

(B) решение или постановление суда по делу, в котором смерть человека доказана к удовлетворению суда косвенными доказательствами в соответствии с главой 454.

(7) «Запрос» означает надлежащий запрос на снятие средств, чек или платежное поручение, которое соответствует всем условиям счета, включая особые требования, касающиеся необходимых подписей и правил финансового учреждения. Если финансовое учреждение обуславливает снятие средств или оплату с предварительным уведомлением, для целей данной главы запрос на снятие средств или платеж рассматривается как немедленно вступающий в силу, а уведомление о намерении снять средства рассматривается как запрос на снятие средств.

(8) «Суммы по депозиту» означает остаток, подлежащий выплате на многостороннем счете, включая проценты, дивиденды и любые поступления по страхованию жизни по вкладам, добавленные к счету в связи со смертью стороны.

(9) «Снятие средств» включает платеж третьему лицу в соответствии с чеком или другим указанием стороны.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

Изменено:

Acts 2011, 82nd Leg., R.S., Гл. 1338 (S.B. 1198), гл. 2.07, эфф. 1 января 2014 г.

Деяния 2015 г., 84-й лег., Р.С., гл. 255 (S.B.1020), гл. 1, эфф. 29 мая 2015г.

сек. 113.002. ОПРЕДЕЛЕНИЕ СТОРОНЫ. (а) В этой главе «сторона» означает лицо, которое по условиям многосторонней учетной записи имеет настоящее право, по запросу, на оплату со счета. Если иное не требуется по контексту, термин включает опекуна, личного представителя или правопреемника, включая прикрепленного кредитора, стороны.Термин также включает лицо, указанное в качестве доверительного управляющего другого счета, независимо от того, указан ли бенефициар. Термин не включает названного бенефициара, если у бенефициара нет настоящего права на отказ.

(b) A P.O.D. получатель платежа, включая благотворительную организацию, или получатель доверительного счета является стороной только после того, как счет становится подлежащим выплате в адрес P.O.D. получатель платежа или бенефициар на основании P.O.D. получатель или бенефициар, переживший первоначального получателя или доверительного управляющего.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 года.

Изменено:

Acts 2011, 82nd Leg., R.S., Ch. 1338 (S.B. 1198), гл. 2.08, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.003. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ЧИСТОГО ВЗНОСА. (a) В этой главе «чистый вклад» стороны на совместный счет в любой момент времени представляет собой сумму всех депозитов, внесенных на этот счет стороной или для этой стороны, за вычетом всех снятий, сделанных стороной или для стороны, которые не сделали были выплачены или применены к использованию любой другой стороны, плюс пропорциональная доля любых процентов или дивидендов, включенных в текущий баланс счета.Термин также включает любые поступления по страхованию жизни вкладов, добавленные к счету в связи со смертью стороны, чей чистый взнос является спорным.

(b) Финансовое учреждение может не запрашивать для целей определения чистых взносов:

(1) источник средств, полученных для депозита на многосторонний счет; или

(2) предложенное применение суммы, снятой с многостороннего счета.

Добавлен законами 2009 г., 81-й этап., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.004. ВИДЫ СЧЕТОВ. В этой главе:

(1) «Удобный счет» означает счет, который:

(A) открыт в финансовом учреждении одной или несколькими сторонами на имя сторон и одного или нескольких удобных подписывающих лиц; и

(B) имеет условия, которые предусматривают, что суммы депозита выплачиваются или доставляются сторонам или лицам, подписывающим договор, «для удобства» сторон.

(2) «Совместный счет» означает кредиторскую задолженность по запросу одной или более из двух или более сторон, независимо от того, есть ли у них право на наследство.

(3) «Многосторонний счет» означает совместный счет, удобный счет, P.O.D. учетная запись или доверительная учетная запись. Термин не включает счет, созданный для депонирования средств товарищества, совместного предприятия или другой ассоциации для деловых целей, или счет, контролируемый одним или несколькими лицами в качестве уполномоченного агента или попечителя корпорации, ассоциации без образования юридического лица, благотворительной организации. или гражданская организация, или обычный фидуциарный или трастовый счет, в котором устанавливаются отношения, отличные от депозитного договора.

(4) «Счет P.O.D.», включая счет, обозначенный как перевод в случае смерти или T.O.D. счет означает кредиторскую задолженность по запросу на:

(A) одному человеку в течение жизни человека и, в случае его смерти, одному или нескольким P.O.D. получатели платежей; или

(B) одному или нескольким лицам в течение их жизни и, в случае смерти всех этих лиц, одному или нескольким P.O.D. получатели.

(5) «Доверительный счет» означает счет на имя одной или нескольких сторон в качестве доверительного управляющего для одного или нескольких бенефициаров, отношения в котором устанавливаются формой счета и депозитным соглашением с финансовым учреждением и в котором нет другого предмета доверия, кроме сумм на депозите на счете.В соглашении о депозите не требуется указывать платеж получателю. Термин не включает:

(A) обычный трастовый счет в рамках завещательного траста или трастового соглашения, имеющего значение помимо учетной записи; или

(B) фидуциарный счет, возникающий из фидуциарных отношений, таких как отношения поверенный-клиент.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

Изменено:

Законы 2015 г., 84-й этап., Р.С., гл. 949 (S.B. 995), гл. 1, эфф. 1 сентября 2015г.

сек. 113.005. ПОЛНОМОЧИЯ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ ВХОДИТ В ОПРЕДЕЛЕННЫЕ СЧЕТА. Финансовое учреждение может открывать многосторонний счет в той же степени, в какой учреждение может открывать односторонний счет.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

ПОДРАЗДЕЛ Б. ЕДИНАЯ ФОРМА УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ

Разл. 113.051. УСТАНОВЛЕНИЕ ВИДА УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ; ПРИМЕНИМОСТЬ ОПРЕДЕЛЕННОГО ЗАКОНА.(a) Договор о депозите, который содержит положения, по существу такие же, как в форме, предусмотренной Разделом 113.052, устанавливает тип счета, выбранного стороной. Эта глава управляет учетной записью, выбранной в форме.

(b) Договор о депозите, который не содержит положений, по существу таких же, как в форме, предусмотренной Разделом 113.052, регулируется положениями этой главы, применимыми к типу счета, который наиболее близко соответствует намерениям вкладчика.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 года.

Изменено:

Acts 2011, 82nd Leg., R.S., Ch. 91 (S.B.1303), п. 8.004, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.052. ФОРМА. Финансовое учреждение может использовать следующую форму, чтобы установить тип учетной записи, выбранной стороной:

ЕДИНАЯ ФОРМА ДЛЯ ОДНОСТОРОННИХ ИЛИ МНОГОСТОРОННИХ УЧЕТНЫХ ЗАПИСЕЙ УВЕДОМЛЕНИЕ: Тип учетной записи, которую вы выбираете, может определять, как собственность переходит после вашей смерти.Ваша воля не может контролировать распоряжение средствами, хранящимися на некоторых из следующих счетов. Вы можете назначить одну или несколько удобных подписывающих сторон для учетной записи, даже если учетная запись не является удобной. Назначенная для удобства подписывающая сторона может совершать транзакции от вашего имени в течение вашей жизни, но не владеет учетной записью в течение вашей жизни. Указанная удобная подписывающая сторона будет владеть учетной записью после вашей смерти только в том случае, если удобная подписывающая сторона также обозначена как P.O.D. получатель платежа или получатель доверительного счета.

Выберите одну из следующих учетных записей, поместив свои инициалы рядом с выбранной учетной записью:

___ (1) ОДНОСТОРОННИЙ СЧЕТ БЕЗ «P.O.D.» (ВЫПЛАТАЕТСЯ ПРИ СМЕРТИ) НАЗНАЧЕНИЕ. Сторона учетной записи владеет учетной записью. После смерти стороны право собственности на счет переходит в состав имущества стороны по завещанию стороны или по завещанию.

Введите имя стороны:

________________________________________________________________

Введите имя (имена) удобных подписывающих лиц, если вы хотите, чтобы в этом аккаунте было одно или несколько удобных подписывающих лиц:

________________________________________________________________

___ ( 2) ОДНОСТОРОННИЙ СЧЕТ «П.OD «(ВЫПЛАТАЕТСЯ ПРИ СМЕРТИ) ОБОЗНАЧЕНИЕ. Сторона учетной записи владеет учетной записью. После смерти стороны право собственности на счет переходит к получателям POD учетной записи. Счет не является частью имущества стороны.

Введите имя стороны:

________________________________________________________________

Введите имя или имена получателей POD:

________________________________________________________________

Введите имя (имена) удобных подписывающих лиц, если вы хотите более удобные лица, подписывающие этот счет:

________________________________________________________________

___ (3) МНОГОСТОРОННИЙ АККАУНТ БЕЗ ПРАВА ВЫЖИВАНИЯ.Стороны счета владеют счетом пропорционально чистым взносам сторон на счет. Финансовое учреждение может выплатить стороне любую сумму на счете в любое время. В случае смерти стороны право собственности на счет становится частью ее имущества по завещанию стороны или по завещанию.

Введите имена сторон:

________________________________________________________________

Введите имя (имена) удобных подписывающих лиц, если вы хотите, чтобы на этом счете было одно или несколько удобных подписывающих:

________________________________________________________________

___ (4) МНОГОСТОРОННИЙ СЧЕТ С ПРАВОМ ВЫЖИВАНИЯ.Стороны счета владеют счетом пропорционально чистым взносам сторон на счет. Финансовое учреждение может выплатить стороне любую сумму на счете в любое время. После смерти группы право собственности на счет переходит к выжившим сторонам.

Введите имена сторон:

________________________________________________________________

___ (5) МНОГОСТОРОННИЙ СЧЕТ С ПРАВОМ ВЫЖИВАНИЯ И П.О. (ВЫПЛАТАЕТСЯ ПРИ СМЕРТИ) НАЗНАЧЕНИЕ. Стороны счета владеют счетом пропорционально чистым взносам сторон на счет. Финансовое учреждение может выплатить стороне любую сумму на счете в любое время. После смерти последней выжившей стороны право собственности на учетную запись переходит к P.O.D. бенефициары.

Введите наименования сторон:

________________________________________________________________

Введите имя или имена П.О. бенефициары:

________________________________________________________________

Введите имя (имена) удобных подписывающих лиц, если вы хотите, чтобы одно или несколько удобных подписывающих лиц на этом счете:

________________________________________________________________

УЧЕТНАЯ ЗАПИСЬ ___ (6) КОНТРОЛЬ . Учетная запись принадлежит сторонам счета.Один или несколько удобных лиц, подписывающих учетную запись, могут совершать транзакции по счету для стороны. У удобной подписывающей стороны нет учетной записи. После смерти последней выжившей стороны владение учетной записью переходит в состав имущества последней выжившей стороны по завещанию последней выжившей стороны или по завещанию. Финансовое учреждение может выплатить средства на счет удобному подписывающему лицу до того, как финансовое учреждение получит уведомление о смерти последней выжившей стороны. Выплата удобной подписывающей стороне не влияет на право собственности сторон на счет.

Введите имена сторон:

________________________________________________________________

Введите имя (имена) удобных подписывающих лиц:

________________________________________________________________

___ (7) TRUST ACCOUNT. Стороны, указанные в качестве доверенных лиц по счету, владеют счетом пропорционально чистым взносам сторон на счет.Доверительный управляющий может снимать средства со счета. Бенефициар не может снимать средства со счета до смерти всех доверенных лиц. После смерти последнего выжившего доверительного управляющего право собственности на счет переходит к бенефициару. Доверительный счет не является частью имущества доверительного управляющего и не переходит по его завещанию или по завещанию, если только доверительный управляющий не переживет всех бенефициаров и всех других попечителей.

Введите имя или имена доверенных лиц:

________________________________________________________________

Введите имя или имена бенефициаров:

________________________________________________________________

Введите имя (имена) подписывающего лица если вы хотите использовать одну или несколько удобных подписывающих сторон для этого аккаунта:

________________________________________________________________

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ: Я подтверждаю, что я прочитал каждый параграф этой формы и получил раскрытие прав собственности на перечисленные выше счета.Я поставил свои инициалы рядом с типом учетной записи, который мне нужен.

_______________________

Подпись

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 года.

Изменено:

Acts 2011, 82nd Leg., R.S., Ch. 91 (S.B.1303), п. 8.005, эфф. 1 января 2014 г.

Деяния 2017 г., 85-й лег., Р.С., гл. 304 (S.B.714), п. 1, эфф. 1 сентября 2017 г.

сек. 113.053. ТРЕБУЕМОЕ РАСКРЫТИЕ; ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ФОРМЫ.(a) За исключением случаев, предусмотренных Подразделом (d), финансовое учреждение должно раскрыть информацию, представленную в этом подразделе, клиенту до того, как клиент выберет или изменит счет.

(a-1) Финансовое учреждение считается раскрывающим информацию, указанную в этом подразделе, если:

(1) финансовое учреждение использует форму, предусмотренную разделом 113.052; и

(2) покупатель подписывает подтверждение, указанное в конце формы.

(b) Если финансовое учреждение изменяет формат формы, предусмотренной Разделом 113.052, финансовое учреждение должно раскрывать информацию, указанную в данном подразделе, отдельно от другой информации о счете, за исключением того, что финансовое учреждение может раскрывать эту информацию как часть другой документации по счету, если раскрытие информации является первым элементом документации.

(c) Финансовое учреждение должно уведомить клиента о типе счета, который выбрал клиент. Это требование удовлетворяется путем предоставления клиенту копии документации об открытии или изменении счета, в зависимости от обстоятельств, в бумажном или электронном формате.

(d) Если какой-либо тип многостороннего счета недоступен в финансовом учреждении, финансовое учреждение не обязано раскрывать информацию об этом типе счета.

(e) Этот раздел не применяется к:

(1) кредитному союзу; или

(2) счет, который открывается или изменяется клиентом, который:

(A) является юридическим лицом, включая государственное учреждение; или

(B) действует как законный представитель другого лица.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

Изменено:

Acts 2015, 84th Leg., R.S., Ch. 85 (S.B.1791), п. 1, эфф. 1 сентября 2015 г.

Деяния 2017 г., 85-й лег., Р.С., гл. 304 (S.B.714), п. 2, эфф. 1 сентября 2017 г.

сек. 113.0531. ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ФОРМЫ И РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ КРЕДИТНЫМИ СОЮЗАМИ. (a) Считается, что кредитный союз раскрыл информацию, представленную в этом подразделе, если кредитный союз использует форму, предусмотренную Разделом 113.052.

(b) Если кредитный союз изменяет формат формы, предусмотренной Разделом 113.052, кредитный союз может раскрывать информацию в соглашении о счете или в любой другой форме, которая раскрывает информацию, представленную в этом подразделе.

(c) Если клиент получает раскрытие прав собственности на счет и указаны имена сторон, кредитный союз может объединить любые положения и изменить формат формы и уведомлений, описанных в Разделе 113.052 in:

(1) универсальная форма счета с вариантами, перечисленными для выбора, и дополнительной информацией, предусмотренной в соглашении об открытии счета; или

(2) любым другим способом, который адекватно раскрывает информацию, представленную в этом подразделе.

Добавлен законами 2015 г., 84-й лег., Р.С., гл. 85 (S.B.1791), п. 2, эфф. 1 сентября 2015г.

ПОДРАЗДЕЛ C. СОБСТВЕННОСТЬ И УПРАВЛЕНИЕ СЧЕТАМИ

Разд. 113.101. ВЛИЯНИЕ ОПРЕДЕЛЕННЫХ ПОЛОЖЕНИЙ, КАСАЮЩИХСЯ СОБСТВЕННОСТИ МЕЖДУ СТОРОНАМИ И ДРУГИМИ.Положения этого подраздела и подразделов B и D, которые относятся к бенефициарному владению между сторонами или между сторонами и P.O.D. получатели или бенефициары многосторонних счетов:

(1) имеют отношение только к разногласиям между этими лицами и их кредиторами и другими правопреемниками; и

(2) не влияют на право снятия средств этими лицами в соответствии с условиями договора о счете.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п.1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.102. ВЛАДЕНИЕ СОВМЕСТНЫМ СЧЕТОМ НА ВРЕМЯ ЖИЗНИ СТОРОН. В течение срока действия всех сторон на совместном счете счет принадлежит сторонам пропорционально чистым взносам каждой стороны к суммам на депозите, если нет четких и убедительных доказательств иного намерения.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.103. ВЛАДЕНИЕ П.О. СЧЕТ ВО ВРЕМЯ ЖИЗНИ ОРИГИНАЛЬНОГО ПЛАТЕЖА. (a) В течение срока действия первоначального получателя платежа по P.O.D. аккаунт, он принадлежит первоначальному получателю платежа и не принадлежит P.O.D. получатель платежа или получатели платежа.

(b) Если две или более сторон указаны в качестве первоначальных получателей платежа по P.O.D. учетной записи, в течение жизни сторон права между сторонами регулируются разделом 113.102.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек.113.104. ВЛАДЕНИЕ ТРАСТОВЫМ СЧЕТОМ НА ВРЕМЯ ЖИЗНИ ДОВЕРИЯ. (a) Доверительный счет принадлежит доверительному управляющему в течение всего срока его существования, если:

(1) условия счета или депозитного договора не выражают противоположное намерение; или

(2) существует другое четкое и убедительное свидетельство безотзывного доверия.

(b) Если две или более сторон указаны в качестве доверенных лиц доверительного счета, в течение жизни сторон бенефициарные права между сторонами регулируются Разделом 113.102.

(c) Счет, который является безотзывным трастом, принадлежит выгодоприобретателю.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.105. ВЛАДЕНИЕ УДОБНЫМ СЧЕТОМ; ДОПОЛНЕНИЯ И НАЧИСЛЕНИЯ. (а) Внесение депозита на удобный счет не влияет на право собственности на депозит.

(b) Сторона удобного счета не считается подарком депозита или каких-либо добавлений или начислений к депозиту лицу, подписывающему для удобства.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.106. ВЛАДЕНИЕ И ЭКСПЛУАТАЦИЯ ДРУГОГО СЧЕТА С УДОБСТВО ПОДПИСИМ. (a) Счет, открытый одной или несколькими сторонами в финансовом учреждении, который не обозначен как удобный счет, а вместо этого обозначен как односторонний счет или другой тип многостороннего счета, может предусматривать, что суммы на депозите могут быть оплачены или доставлены сторонам или одному или нескольким лицам, подписывающим «для удобства сторон».»

(b) За исключением случаев, предусмотренных Разделом 113.1541:

(1), положения Разделов 113.105, 113.206 и 113.208 применяются к счету, описанному в Подразделе (а), включая положения, касающиеся владения счетом во время срока жизни и смерти сторон, а также положения, касающиеся полномочий и обязанностей финансового учреждения, в котором открыт счет; и

(2) любой другой закон, касающийся удобного подписывающего лица, применяется к удобному подписывающему лицу, назначенному в соответствии с этот раздел в той мере, в какой закон применяется к лицу, подписывающему для удобства учетную запись.

Добавлен законами 2011 г., 82-й лег., Р.С., гл. 91 (S.B.1303), п. 8.006 (а), эфф. 1 января 2014 г.

ПОДРАЗДЕЛ D. ПРАВА ВЫЖИВАНИЯ НА СЧЕТАХ

Разл. 113.151. УСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВА ВЫЖИВАНИЯ НА СОВМЕСТНЫЙ СЧЕТ; СОБСТВЕННОСТЬ ПО СМЕРТИ СТОРОНЫ. (a) Суммы, оставшиеся на депозите после смерти стороны на совместном счете, принадлежат выжившей стороне или сторонам в счет наследства умершей стороны, если интересы умершей стороны сохраняются для оставшейся стороны или сторон посредством письменное соглашение, подписанное умирающей стороной.

(b) Невзирая на любой другой закон, соглашение является достаточным в соответствии с данным разделом для предоставления абсолютного права на наследство сторонам совместного счета, если соглашение содержит заявление, по существу аналогичное следующему: «В случае смерти одной из сторон на совместном счете, все суммы на счете на дату передачи жилета смерти принадлежат выжившей стороне как его или ее отдельная собственность и имущество «.

(c) Соглашение о праве на наследство не может быть выведено из простого факта, что учетная запись является совместной учетной записью или что эта учетная запись обозначена как JT TEN, Joint Tenancy, или совместная, или на другом аналогичном языке.

(d) Если есть две или более выживших стороны совместного счета, на который распространяется соглашение о праве на наследство:

(1) в течение жизни сторон соответствующие права собственности пропорциональны предыдущим долям собственности сторон в соответствии с Разделы 113.102, 113.103 и 113.104, в зависимости от обстоятельств, дополненные равной долей для каждого оставшегося в живых любого интереса, которым умершая сторона владела на счете непосредственно перед смертью этой стороны; и

(2) право на наследство сохраняется между оставшимися в живых сторонами, если письменное соглашение, подписанное умершей стороной, предусматривает такое продолжение.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 года.

Изменено:

Acts 2011, 82nd Leg., R.S., Ch. 1338 (S.B. 1198), гл. 2.09, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.152. ВЛАДЕНИЕ P.O.D. УЧЕТ НА СМЕРТЬ ПАРТИИ. (a) Если счет является P.O.D. счет и есть письменное соглашение, подписанное первоначальным получателем или получателями, в случае смерти первоначального получателя или смерти оставшейся в живых двух или более первоначальных получателей, любые суммы, оставшиеся на депозите, принадлежат:

(1) П.О. получатель платежа или получатели, если они выжили; или

(2) оставшийся в живых из P.O.D. получатели платежа, если один или несколько P.O.D. получатели умирают раньше первоначального получателя.

(b) Если два или более P.O.D. получатели платежа выживают, между выжившими P.O.D. нет права на выживание. получатели платежа, если условия счета или депозитного договора прямо не предусматривают сохранение прав на наследство между этими получателями.

(c) Опекун имущества, поверенный или агент первоначального получателя может подписать письменное соглашение, описанное в Подразделе (а), от имени первоначального получателя.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

Изменено:

Acts 2015, 84th Leg., R.S., Ch. 949 (S.B. 995), гл. 2, эфф. 1 сентября 2015г.

сек. 113.153. ВЛАДЕНИЕ ДОВЕРЕННЫМ СЧЕТОМ НА СМЕРТЬ ДОВЕРИТЕЛЯ. (a) Если счет является доверительным счетом и существует письменное соглашение, подписанное доверительным управляющим или попечителями, в случае смерти доверительного управляющего или оставшихся в живых двух или более доверенных лиц любые суммы, оставшиеся на депозите, принадлежат:

(1) лицо или лица, указанные в качестве бенефициаров, если они выжили; или

(2) лицо, оставшееся в живых из лиц, указанных в качестве бенефициаров, если один или несколько бенефициаров умирают раньше доверительного управляющего.

(b) Если двое или более бенефициаров выживают, между оставшимися бенефициарами не существует права на наследство, если только условия счета или депозитного соглашения явно не предусматривают сохранение наследства между этими бенефициарами.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.154. ВЛАДЕНИЕ СЧЕТАМИ УДОБСТВА НА СМЕРТЬ СТОРОНЫ. После смерти последней выжившей стороны удобного счета:

(1) лицо, подписывающее «удобство», не имеет права на сохранение в счете; и

(2) право собственности на счет остается в собственности последней выжившей стороны.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.1541. ВЛАДЕНИЕ ДРУГОЙ УЧЕТНОЙ ЗАПИСЬЮ С УДОБСТВАМИ ПОДПИСАТЬСЯ НА СМЕРТЬ ПОСЛЕДНЕЙ ВЫЖИВШЕЙ СТОРОНЫ. После смерти последней выжившей стороны в отношении учетной записи, которая имеет удобную подписывающую сторону, назначенную в соответствии с разделом 113.106, удобная подписывающая сторона не имеет права на наследство в учетной записи, а имущество последней выжившей стороны владеет учетной записью, если только это не удобно. подписывающее лицо также обозначается как P.О. получатель платежа или как получатель.

Добавлен законами 2011 г., 82-й лег., Р.С., гл. 91 (S.B.1303), п. 8.006 (б), эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.155. ВЛИЯНИЕ СМЕРТИ СТОРОНЫ НА ОПРЕДЕЛЕННЫЕ СЧЕТА БЕЗ ПРАВА ВЫЖИВАНИЯ. Смерть стороны в многосторонней учетной записи, к которой не применяются разделы 113.151, 113.152 и 113.153, не влияет на бенефициарное право собственности на счет, кроме передачи прав умершей стороны как части прав умершей стороны. имущество.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113,156. ПРИМЕНИМОСТЬ ОПРЕДЕЛЕННЫХ ПОЛОЖЕНИЙ ОТНОСИТЕЛЬНО СМЕРТИ СТОРОНЫ. Разделы 113.151, 113.152, 113.153 и 113.155, касающиеся прав на наследство, определяются формой счета в случае смерти стороны.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113,157. ПИСЬМЕННОЕ УВЕДОМЛЕНИЕ ДЛЯ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ ОТНОСИТЕЛЬНО ФОРМЫ УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ.Несмотря на любые другие законы, форма счета может быть изменена посредством письменного распоряжения, отданного стороной финансовому учреждению, чтобы изменить форму счета или остановить или изменить платеж в соответствии с условиями счета. Приказ или запрос должен быть подписан стороной, получен финансовым учреждением в течение жизни стороны и не отменен другим письменным распоряжением той же стороны в течение жизни стороны.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п.1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113,158. НЕЗАВЕТНЫЙ ХАРАКТЕР ОПРЕДЕЛЕННЫХ ПЕРЕВОДОВ. Переводы, являющиеся результатом применения Разделов 113.151, 113.152, 113.153 и 113.155, вступают в силу в силу задействованных договоров счета и данной главы и не должны рассматриваться как переводы по завещанию или подпадать под завещательные положения этого раздела.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

ПОДРАЗДЕЛ E.ЗАЩИТА ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ

Разл. 113.201. ПРИМЕНИМОСТЬ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ. Этот подраздел и Раздел 113.003 (b) регулируют:

(1) ответственность финансовых учреждений, осуществляющих платежи, как это предусмотрено в этом подразделе; и

(2) права на зачет этих учреждений.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.202. ОПЛАТА МНОГОСТОРОННИХ СЧЕТОВ. Многосторонний счет может быть оплачен по запросу любой одной или нескольким сторонам.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.203. ОПЛАТА СОВМЕСТНОГО СЧЕТА. (a) Согласно Подразделу (b), суммы на совместном счете могут быть выплачены, по запросу, любой стороне, независимо от того, была ли какая-либо другая сторона недееспособной или умершей на момент требования платежа.

(b) Выплата не может производиться личному представителю или наследнику умершего, если:

(1) финансовому учреждению не представлены доказательства смерти, подтверждающие, что умершая сторона была последней выжившей стороной; или

(2) нет права на выживание в соответствии с Разделами 113.151, 113.152, 113.153 и 113.155.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.204. ОПЛАТА ПОДСКАЗКИ УЧЕТНАЯ ЗАПИСЬ. (а) P.O.D. счет может быть выплачен, по запросу, любому первоначальному получателю счета.

(b) Платеж может быть произведен по запросу на адрес P.O.D. получателю платежа или личному представителю или наследникам умершего P.O.D. получатель платежа при предъявлении в финансовое учреждение доказательства смерти, свидетельствующей о том, что П.О. получатель платежа выжил после каждого лица, указанного в качестве первоначального получателя.

(c) Платеж может быть произведен личному представителю или наследникам умершего первоначального получателя платежа, если в финансовое учреждение будет представлено доказательство смерти, показывающее, что умерший первоначальный получатель платежа был оставшимся в живых каждого другого лица, указанного на счете в качестве оригинала. получатель платежа или POD получатель платежа.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.205. ОПЛАТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО СЧЕТА.(a) Доверительный счет может быть выплачен по запросу любому доверительному управляющему.

(b) Если финансовое учреждение не получило письменного уведомления о том, что бенефициар имеет имущественный интерес, не зависящий от того, что бенефициар переживет доверительный управляющий, платеж может быть произведен личному представителю или наследникам умершего доверительного управляющего, если доказательства смерти представлены финансовое учреждение, показывающее, что умерший доверительный управляющий являлся пережившим друг друга лицом, указанным на счете в качестве доверительного управляющего или бенефициара.

(c) Платеж может быть произведен по запросу бенефициару, если финансовому учреждению будет представлено доказательство смерти, подтверждающее, что бенефициар или бенефициары пережили всех лиц, указанных в качестве доверенных лиц.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.206. ОПЛАТА УДОБСТВА СЧЕТА. Депозиты на удобный счет, а также дополнения и начисления к депозитам могут быть выплачены стороне или лицу, подписывающему для удобства.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.207. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ОПЛАТУ СО СОВМЕСТНОГО СЧЕТА ПОСЛЕ СМЕРТИ. Финансовое учреждение, которое перечисляет сумму с совместного счета пережившей стороне на этот счет в соответствии с письменным соглашением в соответствии с разделом 113.151, не несет ответственности перед наследником, наследником или бенефициаром наследства умершей стороны.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п.1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.208. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ОПЛАТУ СО СЧЕТА УДОБСТВА. (a) Финансовое учреждение полностью освобождается от ответственности за платеж, произведенный с удобного счета до того, как финансовое учреждение получит письменное уведомление, подписанное стороной, чтобы не производить платеж в соответствии с условиями счета. После получения уведомления от стороны финансовое учреждение может потребовать от стороны одобрить любые дальнейшие платежи со счета.

(b) Финансовое учреждение, которое производит выплату сумм на депозите на удобном счете лицу, подписывающему для удобства, после смерти последней выжившей стороны, но до того, как финансовое учреждение получит письменное уведомление о смерти последней выжившей стороны, является полностью освобожден от ответственности по оплате.

(c) Финансовое учреждение, которое производит выплату сумм на депозите на удобном счете личному представителю имущества умершей последней выжившей стороны после смерти последней выжившей стороны, но до вручения судебного постановления, запрещающего оплату в финансовом учреждении, в пределах суммы платежа освобождается от ответственности перед любым лицом, претендующим на право на получение средств.Получение средств личным представителем является полным выпуском и выпиской финансового учреждения.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.209. ОТКАЗ ОТ ПРЕТЕНЗИЙ. (a) Платеж, произведенный в соответствии с разделами 113.202, 113.203, 113.204, 113.205 или 113.207, освобождает финансовое учреждение от всех требований в отношении этих уплаченных сумм, независимо от того, соответствует ли платеж фактическому владению счетом между сторонами, P.О. получатели платежа, бенефициары или их правопреемники.

(b) Защита, обеспечиваемая Подразделом (a), не распространяется на платежи, произведенные после того, как финансовое учреждение получит от любой стороны, способной запросить текущий платеж, письменное уведомление о том, что снятие средств в соответствии с условиями счета должно не допускаются. Если уведомление не отозвано лицом, подавшим уведомление, правопреемник умершей стороны должен согласиться с требованием об отзыве для финансового учреждения, которое будет защищено в соответствии с Подразделом (а).

(c) Никакое уведомление, кроме уведомления, описанного в Подразделе (b), или любой другой информации, которая, как доказано, была доступна финансовому учреждению, не влияет на право учреждения на защиту, обеспечиваемую Подразделом (a).

(d) Защита, обеспечиваемая Подразделом (а), не влияет на права сторон в спорах между сторонами или правопреемниками сторон относительно бенефициарного владения средствами на многосторонних счетах или снятых с них.

Добавлен законами 2009 г., 81-й этап., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113.210. ЗАЧЕТ ФИНАНСОВОМУ УЧРЕЖДЕНИЮ. (a) Без определения какого-либо другого установленного законом права на зачет или удержание и с учетом каких-либо договорных положений, если сторона многостороннего счета имеет задолженность перед финансовым учреждением, финансовое учреждение имеет право произвести зачет в счет счет, на котором сторона имеет или имела право на выход непосредственно перед ее смертью.

(b) Сумма счета, подлежащая зачету в соответствии с настоящим разделом, представляет собой ту долю, в которой должник имеет или непосредственно перед смертью должника бенефициарное право и при отсутствии доказательств чистых взносов на счет равная доля со всеми сторонами, имеющими настоящие права на отказ.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

ПОДРАЗДЕЛ F. ПРАВА КРЕДИТОРОВ; ЗАЛОГ СЧЕТА

п. 113,251. ЗАЛОГ СЧЕТА. (a) Сторона многосторонней учетной записи может заложить учетную запись или иным образом создать обеспечительный интерес в учетной записи без присоединения, если применимо, P.O.D. получатель платежа, бенефициар, лицо, подписывающее соглашение, или любая другая сторона совместного счета, независимо от наличия права на наследство.

(b) Лицо, подписывающее для удобства, не может закладывать или иным образом создавать обеспечительный интерес в учетной записи.

(c) Не позднее 30-го дня после даты совершенствования обеспечительного интереса на многостороннем счете обеспеченный кредитор, который является финансовым учреждением со счетами, застрахованными Федеральной корпорацией страхования депозитов, должен предоставить письменное уведомление о залоге. учетной записи любой другой стороне учетной записи, которая не создавала обеспечительный интерес. Уведомление должно быть отправлено заказным письмом друг другу по последнему адресу, который сторона предоставила депозитарному банку.

(d) Финансовое учреждение не обязано предоставлять уведомление, описанное в Подразделе (c), в адрес P.O.D. получатель платежа, бенефициар или удобная подписывающая сторона.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

сек. 113,252. ПРАВА КРЕДИТОРОВ. (a) Многосторонний счет недействителен в отношении:

(1) наследства умершего лица для передачи оставшейся в живых:

(A) сумм, равных суммам налогов и расходов на наследство, начисленных в соответствии с Подразделом A, Глава 124, к погибшему П.О. получатель или получатель счета; или

(B), если других активов наследственного имущества недостаточно, суммы, необходимые для выплаты долгов, других налогов и административных расходов, включая установленные законом пособия пережившему супругу и несовершеннолетним детям; или

(2) требование обеспеченного кредитора, имеющего право удержания на счете.

(b) Сторона, P.O.D. получатель платежа или бенефициар, который получает платеж с многостороннего счета или заставляет произвести платеж другому лицу с многостороннего счета после смерти умершего, должен отчитаться перед личным представителем умершего лица в отношении сумм умершего сторона, бенефициарно находившаяся в собственности непосредственно перед смертью стороны, в объеме, необходимом для погашения требований, расходов и сборов, описанных в Подразделе (а).Вечеринка, P.O.D. получатель платежа или бенефициар не несет ответственности в размере, превышающем сумму, которую сторона, P.O.D. получатель или бенефициар, полученный или вызванный к выплате другому лицу с многостороннего счета после смерти умершего.

(c) Любое судебное разбирательство со стороны личного представителя умершей стороны по заявлению об ответственности в соответствии с Подразделом (b):

(1) может быть начато только в том случае, если личный представитель получит письменное требование от пережившего супруга, кредитора или лицо, действующее от имени несовершеннолетнего ребенка умершего; и

(2) должны быть начаты не позднее второй годовщины смерти умершего.

(d) Суммы, взысканные личным представителем согласно этому разделу, должны управляться как часть наследства умершего.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

Изменено:

Acts 2017, 85th Leg., R.S., Ch. 844 (H.B. 2271), гл. 4, эфф. 1 сентября 2017 г.

Деяния 2019 г., 86-й лег., Р.С., гл. 1141 (H.B. 2782), разд. 3, эфф. 1 сентября 2019.

сек. 113,253. НЕ ВЛИЯЕТ НА ОПРЕДЕЛЕННЫЕ ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ.Этот подраздел не влияет:

(1) на право финансового учреждения производить платежи по многосторонним счетам в соответствии с условиями счета; или

(2) возлагает на финансовое учреждение ответственность перед имуществом умершего лица, если до платежа учреждение не получило письменное уведомление от личного представителя с указанием сумм, необходимых для уплаты долгов, налогов, требований и административных расходов.

Добавлен законами 2009 г., 81-й лег., Р.С., гл. 680, п. 1, эфф. 1 января 2014 г.

Завещание

Департамент наследственных дел занимается делами, связанными с разделом имущества умершего лица. Департамент также занимается администрированием опеки и попечительства.

Завещание — это юридический процесс, в ходе которого активы умершего человека собираются и инвентаризируются, а затем распределяются для оплаты требований кредиторов к имуществу. Если есть оставшиеся активы, они затем распределяются между наследниками или бенефициарами умершего человека.Суд определяет законность завещания и наблюдает за процессом, чтобы убедиться в надлежащем управлении имуществом.

Опекунство — это юридическая процедура, при которой одно лицо было назначено судом в качестве опекуна другого лица и действовать от имени этого лица и / или его или ее собственности. Лицо, находящееся под опекой, называется подопечным и может быть несовершеннолетним, недееспособным взрослым или взрослым, который добровольно попросил опекуна действовать от его или ее имени.

Доверительный фонд — это любая договоренность, при которой собственность передается таким образом, чтобы ею мог управлять попечитель в пользу другого лица. Трасты обычно не подаются клерку судов, но определенные петиции подаются в Департамент по делам наследства. К ним относятся петиции об изменении характера траста или о решении любых спорных вопросов, касающихся траста.

Пожалуйста, обратите внимание, что, как указано в Правиле 5.030 о завещании в Регламенте суда Флориды, «каждый опекун и каждый личный представитель, если только личный представитель не остается единственным заинтересованным лицом, должны быть представлены адвокатом, допущенным к практике во Флориде.» Канцелярия по закону не может предлагать юридические консультации или помогать в составлении юридических форм. Если вам нужна юридическая консультация, вы можете подумать о том, чтобы поговорить с адвокатом.

General Probate

Что такое завещание и зачем оно нужно?

Завещание — это юридическая процедура, при которой активы умершего лица определяются и затем распределяются в соответствии с действующим завещанием, если таковое имеется. Это сделано в соответствии с уставом Флориды.Активы распределяются между наследниками поместья и любыми другими лицами, у которых есть законные правовые претензии к имуществу.

Могу ли я передать завещание в суд?

Пожалуйста, поймите, что завещание не может быть принято на хранение в суд до смерти лица, составляющего завещание.

Каковы обязанности человека или фирмы, придерживающейся воли умершего?

В течение десяти дней после смерти завещание должно быть сдано секретарю суда округа, где проживал умерший в день своей смерти.

Что произойдет, если человек умрет и не оставит завещания?

В этих случаях имущество будет распределено в соответствии с законодательством Флориды.

Как подать исковое заявление?

Исковое заявление не обязательно подавать на какой-либо конкретной форме, но оно должно включать все следующее:

Стандартный заголовок с номером файла наследства и именем наследника
Основание иска
Имя и адрес истца
Сумма иска
Оригинал подписи истца или представителя истца

Обратите внимание, что если вы подаете претензию с доставкой вручную или по почте, вам необходимо приложить оригинал и одну копию.Исковые заявления также могут быть поданы в электронном виде.

Что я могу сделать, чтобы получить уведомление об открытии наследства по наследству?

Любой кредитор или заинтересованная сторона недвижимости может подать Caveat в соответствии со Статутом Флориды 731.110. Этот документ гарантирует, что если администрация завещания была подана или когда-либо была подана в отношении умершего, Caveator будет уведомлен секретарем суда.

Можете ли вы сказать мне по телефону, было ли заведено завещание на конкретное лицо?

Нет, мы не можем и приносим извинения за возможные неудобства.Из-за большого количества запросов на поиск мы не можем выполнять поиск по телефону. Но есть два способа узнать, было ли заведено дело о наследстве в отношении кого-либо:

Посетите Департамент по делам наследства лично для поиска дел, открытых до 1977 года, в нашей компьютерной системе или в архивных книгах, находящихся в официальных архивах.
Отправьте письменный запрос. Обязательно укажите полное имя и дату смерти умершего, а также конверт с обратным адресом и печатью и платеж в размере 2 долларов США.00 за имя для сбора за поиск (обратите внимание, что мы принимаем только бизнес-чеки, кассовые чеки или денежные переводы).

Что мне нужно сделать, чтобы получить постановление суда о передаче мне денежных средств, принадлежащих моему умершему родственнику?

Вы можете начать процедуру, которая называется «Распоряжение личным имуществом без администрации», если выполняются следующие условия: рассматриваемое имущество состоит только из денежных средств, автомобиля или других личных активов общей стоимостью 6000 долларов.00 или меньше, и вы оплатили похороны своего родственника. Эта процедура может быть произведена только в округе постоянного проживания умершего на дату смерти. Сбор за регистрацию составляет 231 доллар США, оплачивается наличными, кассовым чеком или денежным переводом.

Обратите внимание, что необходимо предоставить следующие документы:

Платная поминальная квитанция, показывающая, кто заплатил за похороны, или, если похороны не были оплачены, самый последний счет за похороны
Выплаченные квитанции о любых медицинских расходах, понесенных за 60 дней до смерти
Свидетельство о смерти
Документы, подтверждающие деблокирование актива, например выписки из банка, сертификат акций, чек, выплачиваемый на дату смерти или стоимость синей книги, и текущая регистрация транспортного средства
Оригинальное завещание умершего, если оно у вас есть

В соответствии со Статутом Флориды, автомобиль (и) умершего для личного пользования может быть передан с помощью этой процедуры только оставшемуся в живых супругу или, если нет оставшегося в живых супруга, детям умершего.

Если суд решит, что вы имеете право на активы умершего, он вынесет постановление, разрешающее высвобождение или передачу активов. Заверенная копия заказа будет отправлена вам по почте для передачи любому, кто владеет активами. Если все расходы на похороны не были оплачены, суд направит денежные средства непосредственно в похоронное бюро для выплаты оставшейся суммы.

Если вы не можете позволить себе уплатить пошлину за регистрацию, платеж может быть получен из денежных средств умершего.

Опека

Что такое полный опекун?

Полный опекун — это лицо, назначенное судом для осуществления всех делегируемых законных прав и полномочий подопечного. Запись назначается после того, как будет обнаружено, что подопечное не может выполнять все задачи, необходимые для ухода за его или ее личным лицом или имуществом.

Что такое ограниченный опекун?

Ограниченный опекун — это лицо, назначенное судом для осуществления законных прав и полномочий, конкретно указанных в постановлении суда.Это постановление вводится после того, как суд установит, что подопечное не способно выполнять некоторые, но не все, задачи, необходимые для ухода за его или ее личным лицом или имуществом. Суд также может ввести это постановление после того, как лицо добровольно подало прошение о назначении ограниченного опекуна.

Что такое недееспособный человек?

Недееспособное лицо — это лицо, признанное в судебном порядке неспособным управлять хотя бы частью своего имущества или неспособное обеспечить собственное здоровье и безопасность.

Что требуется для получения декларации Preneed Guardian?

Если вы беспокоитесь о потере дееспособности, вы можете попросить о назначении опекуна для вас или ваших детей. Документ, идентифицирующий опекуна, называется Декларацией Preneed Guardian. Он должен быть надлежащим образом подписан, нотариально заверен и подан в Департамент наследственных дел. Документ не нужно регистрировать, и плата за его подачу не взимается. Но если вы хотите, чтобы это было записано, вам нужно будет принести его в отдел записи, оплатить соответствующие сборы за запись и затем подать его в отдел завещания.

Где я могу пройти обучение опекунству?

Все опекуны обязаны пройти обучение по вопросам опекунства, за исключением случаев отказа по решению суда. В округе Дюваль обучение проводится организацией Aging True, ранее известной как Cathedral Foundation, расположенной по адресу 4250 Lakeside Drive, Suite 116, Jacksonville, FL 32210. С ними можно связаться по телефону (904) 807-1203.

Какие отчеты требуются от опекуна?

Опекун лица должен подать первоначальный план в течение 60 дней после выдачи судом писем об опеке.Если не отменено постановление суда, годовые планы должны быть поданы в течение 90 дней после каждой годовщины выдачи писем об опеке.

Опекун имущества должен подать опись имущества подопечного на дату назначения в течение 60 дней после выдачи судом опеки. Если не отменено постановление суда, годовая отчетность должна подаваться в течение 90 дней после каждой годовщины выдачи писем об опеке.

Какая плата взимается за аудит отчетов об опеке?

Плата за аудит в размере 85 долларов США.00 требуется для первичной инвентаризации, если активы отделения превышают 25 000 долларов. Плата за аудит за годовой отчет варьируется в зависимости от конечного баланса каждого отчета:

25 000 долл. США или меньше: 20,00 долл. США
От 25 001 до 100 000 долл. США: 85,00 долл. США
От 100 001 до 500 000 долл. США: 170,00 долл. США
500 001 $ или больше: 250,00 $

Что мне делать, если я не могу позволить себе нанять адвоката?

Пожалуйста, свяжитесь со службой юридической помощи района Джексонвилл.Их адрес и номер телефона можно найти в Интернете или в телефонной книге.

Секретарь суда округа Сент-Джонс

*** Плата за обслуживание завещания по депозитарной расписке ***

Начиная с 1 марта 2021 года, офис секретаря потребует плату за обслуживание в размере 7 долларов США.
оформление завещания о депозите. Если вам не требуется квитанция, плата не взимается и
квитанция не будет создана.

Завещательный отдел находится в г.Здание суда округа Джонс, 1-й этаж.

Наш офис работает с понедельника по пятницу с 8:00 до 17:00. С нами можно связаться по телефону (904) 819-3655.

Завещание — это контролируемый судом процесс идентификации и сбора активов умершего, уплаты налогов, требований и расходов (если применимо) и распределения между бенефициарами.

С завещанием или без него суд наблюдает за имуществом умершего, чтобы обеспечить выплату долгов и надлежащее распределение. Однако, если нет завещания, процедура завещания называется завещанием, и активы распределяются в соответствии с положениями закона.

Требуется ли наследство для прохождения через завещание, зависит от того, как имущество умершего находится на момент смерти. Если активы умершего находятся исключительно на его или ее имя (например, банковские счета; недвижимость, облигации и т. Д.), В отношении этого имущества будет применяться процедура завещания. В такой ситуации заинтересованным сторонам потребуется обратиться за юридической помощью, поскольку наш офис не может дать юридические или процедурные консультации. Если активы находятся в совместном владении, в большинстве случаев завещания не требуется.

Закон Флориды устанавливает два типа управления завещанием:

Официальная администрация , который обычно используется, когда стоимость недвижимости превышает 75 000,00 долларов. Закон Флориды обычно требует, чтобы адвокат осуществлял формальную администрацию.
*** Согласно правилу 5.030 Флориды о завещании требуется адвокат для рассмотрения многих дел о наследстве. К сожалению, офис клерка не может помочь вам с вопросами завещания и не предоставляет формы.***
Краткое администрирование обычно используется, когда стоимость имущества составляет 75 000,00 долларов США или меньше.

УТИЛИЗАЦИЯ БЕЗ АДМИНИСТРАЦИИ

Закон Флориды также устанавливает неадминистративную процедуру завещания под названием «Распоряжение без администрации». Эту процедуру нельзя использовать, если есть другие активы, превышающие оплаченный счет за похороны и окончательные медицинские расходы, или если имущество умершего включает недвижимое имущество.Намерение состоит в том, чтобы возместить лицу, оплатившему похоронный счет. Наш офис может помочь наследникам и бенефициарам в этом процессе. Этот процесс также иногда называют аффидевитом малого поместья.

Необходимые формы и документация для Распоряжения без администрирования следующие:

Оригинал последней воли и завещания умершего (если применимо).
Свидетельство о смерти
Счет за похороны с указанием полной оплаты и того, кто ее оплатил.
Копия банковской выписки, сертификата акций или любой другой связанной информации об активах, которые вы пытаетесь передать с помощью этой процедуры.
No related posts.

Получение вклада по завещанию. Документы для получения вклада по Наследству. Особенности наследования вкладов

Получение депозита по завещательному распоряжению

Получение вклада по завещанию

Получение вклада в наследство по закону

Документы для получения вклада по наследству

Рекомендуемые вклады

Ст. 1128 ГК РФ. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках

Как быстрее получить завещанный вклад- Яррег

Некоторые вопросы определения состава наследства в нотариальном процессе — Адвокат в Самаре и Москве

%d0%b7%d0%b0%d0%b2%d0%b5%d1%89%d0%b0%d1%82%d0%b5%d0%bb%d1%8c%d0%bd%d0%be%d0%b5%20%d1%80%d0%b0%d1%81%d0%bf%d0%be%d1%80%d1%8f%d0%b6%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5 — с русского на все языки

Завещательное распоряжение по вкладу. — 2021 портал делового мира koordynator.info

Завещательное распоряжение на вклад

Завещательный вклад и распоряжение банку: как завещать вклад?

○ Как составить завещание на вклад?

✔ У нотариуса.

✔ В банковской организации.

○ Выделяется ли обязательная доля из завещательного вклада?

○ Изменение условий завещательного распоряжения.

○ Какие документы нужны для оформления завещания на вклад?

✔ Образец завещательного распоряжения.

✔ Другие бумаги.

○ Можно ли обжаловать завещание на вклад?

○ Как выделить долю супруга?

○ Советы юриста:

✔ Бывший супруг оставил завещательный вклад, однако на нем остались и долги. Будут ли учитываться долги при получении такого рода наследства?

Основы права — Типы завещательного завещания

Показательное завещание

Общие завещания

Остаток

Последние изменения в Законе о завещании в Теннесси

Глава — Генеральная ассамблея штата Делавэр

Завещания и наследства

КОД НЕДВИЖИМОСТИ ГЛАВА 113. МНОГОСТОРОННИЕ СЧЕТА

Завещание

General Probate

Что такое завещание и зачем оно нужно?

Могу ли я передать завещание в суд?

Каковы обязанности человека или фирмы, придерживающейся воли умершего?

Что произойдет, если человек умрет и не оставит завещания?

Как подать исковое заявление?

Что я могу сделать, чтобы получить уведомление об открытии наследства по наследству?

Можете ли вы сказать мне по телефону, было ли заведено завещание на конкретное лицо?

Что мне нужно сделать, чтобы получить постановление суда о передаче мне денежных средств, принадлежащих моему умершему родственнику?

Опека

Что такое полный опекун?

Что такое ограниченный опекун?

Что такое недееспособный человек?

Что требуется для получения декларации Preneed Guardian?

Где я могу пройти обучение опекунству?

Какие отчеты требуются от опекуна?

Какая плата взимается за аудит отчетов об опеке?

Что мне делать, если я не могу позволить себе нанять адвоката?

Секретарь суда округа Сент-Джонс

Добавить комментарий Отменить ответ