ГК РФ Статья 1128. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках 

Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу

Изменения, внесенные Федеральным законом от 18.03.2019 N 34-ФЗ, применяются к правоотношениям, возникшим после 1 октября 2019 года.

КонсультантПлюс: примечание.

О наследовании вклада, распоряжение о котором сделано на случай смерти и оформлено до 01.03.2002, см. ФЗ от 26.11.2001 N 147-ФЗ.1. Права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном статьями 1124 — 1127 настоящего Кодекса, либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания.2. Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации.3. Права на денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами настоящего Кодекса. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 1174 настоящего Кодекса.

4. Правила настоящей статьи соответственно применяются к иным кредитным организациям, которым предоставлено право привлекать во вклады или на другие счета денежные средства граждан.

Открыть полный текст документа

Завещательное распоряжение

Юридическая энциклопедия МИП онлайн — задать вопрос юристу » Статьи по Наследству » Наследование по завещанию » Завещательное распоряжение

Основным принципом завещательного распоряжения является принцип свободы.

Понятие и формы завещательного распоряжения

В современном гражданском праве понятие «завещательное распоряжение» означает какие-либо обстоятельства в отношении наследодаделя, наступление либо осуществление которых является обязательным условием для дальнейшего вступления в права наследования.

Предметом завещательного распоряжения может выступать любое имущество, причем как уже принадлежащее наследодателю, так и еще нет. Помимо этого, завещательное распоряжение также может и не касаться какого-либо имущества. Его предметом может выступать особое распоряжение наследодателя, исполнение которого будет необходимо для того, чтобы получить наследство.

Действующие субъекты завещательных распоряжений представляют собой наследодателя и наследника.

Понятие и принцип свободы распоряжения предусматривает, что гражданин вправе завещать абсолютно любое имущество по своему усмотрению.

Принцип свободы также относится и к выбору наследников.

Нарушение принципа свободы означает, что гражданин не выразил собственный выбор. Это влечет за собой последствия по аннулированию документа.

Действующий ГК РФ выделяет несколько форм, характеризующих такое понятие как завещательное распоряжение:

• о подназначенном наследнике. Содержание данного документа будет включать в себя условия, при которых процедура вступления в права наследования будет зависеть от определенных обстоятельств. Например, наследодатель может указать, что его сын получит имущество, только если дочь завещателя откажется от данного имущества и т.д.;
• об особых условиях, касающихся похорон. Считается, что для многих наследодателей сама церемония, ее форма, порядок, срок, специальные условия и иные отдельные нюансы имеют большое значение. В этом случае на наследников имущества, в соответствии с принципом свободы распоряжения, может быть возложена определенная ответственность по выполнению всех указанных условий, имеющихся в содержании документа;
• об особенных условиях в принятии наследства. Сюда можно отнести установление самых разнообразных условий, например, вступление в брак, решение определенной проблемы, окончание университета, получение доверенности, выплата компенсации другому лицу, оформление договора на пожизненное содержание и т.д.;
• о возложении ответственности и определении исполнителя завещания в соответствии с принципом свободы. Исполнение завещания может быть возложено на определенное физическое лицо и на конкретный срок в соответствии с пожеланиями наследодателя. При этом обязательно наличие доверенности. Образец доверенности можно взять в нотариальной палате. Отсутствие доверенности сделает процедуру возложения ответственности недействительной;
• особые завещательные распоряжения о денежных средствах. Сюда можно отнести денежные средства, принадлежащие завещателю, которые находятся на его банковском счете, например, завещательное распоряжение по вкладу в сбербанке.

Существующие виды завещательных распоряжений, на основании принципа свободы завещания, могут включать в себя и иные документы, соответствующие необходимым признакам.

Правила составления и содержание завещательного распоряжения

В современном ГК РФ указаны определенные требования, относящиеся к соблюдению правил оформления завещательного распоряжения. К ним относятся абсолютно все виды завещательных распоряжений и их формы, понятие которых дано в действующем законодательстве.

Завещательное распоряжение и его содержание должно включать в себя:

• дату составления заявления;
• понятие и перечень наследственного имущества;
• список наследников, которые могут получить это имущество;
• допустимый срок;
• сведения по счету, на котором содержатся денежные средства, если они стали объектом наследования;
• номер доверенности и т.д.

Содержание завещания также обязательно должно включать в себя все необходимые сведения о наследодателе. Образец оформления документа и его содержание и особые принципы можно получить в нотариальной палате города. Там же можно взять и бланк завещательного распоряжения.

Если в оформлении документа будут выявлены недочеты, одна либо несколько других ошибок, он может быть признан недействительным. Оспаривать понятие и содержание документа сможет любое заинтересованное лицо либо несколько лиц, подав в суд исковое заявление установленной формы. Установление факта и признание документа недействительным происходит только в том случае, если на это имеются неоспоримые основания.

Необходима помощь юриста по наследству?

Поможем получить максимум наследственного имущества в кратчайшие сроки!

Срок действия завещательного распоряжения и порядок его совершения

Как и в отношении любого юридического документа, ГК РФ устанавливает определенный срок, в течение которого завещательное распоряжение является действительным и может произойти его исполнение.

Многие считают, что понятие, правила, особенности и принципы обычного завещания распространяются и на завещательное распоряжение, однако, это не совсем так.

Срок действия, как таковой, у завещательного распоряжения отсутствует. Установленный срок может касаться лишь определенных обязательств, которые содержит заявление.

ГК РФ устанавливает общий порядок и правила совершения завещательных распоряжений. Совершить исполнение имеющегося заявления можно в любой момент с момента смерти наследодателя.

В зависимости от того, какие требования будут указаны в документе, наследник должен будет осуществить все необходимые действия для получения того или иного имущества в порядке наследования. Если при возникновении какой-либо проблемы, которая делает невозможным немедленное исполнение данных действий, за наследником остается право на получение имущества позже.

Завещательные распоряжения совершаются в установленном законом порядке, с соблюдением всех необходимых требований принадлежности и процедур.

Завещательное распоряжение по вкладу и денежными средствами в банках

В соответствии с нормами ГК РФ, завещательное распоряжение денежными средствами представляет собой особый документ, по которому наследодатель при жизни может определить, кто именно должен получить имеющиеся у него на счету деньги в порядке наследования.

В современном гражданском праве составление, оформление и подписание завещательного распоряжения влечет за собой приобретение документом юридической силы, равной обычному завещанию.

Завещательное распоряжение денежными средствами в банке должно быть составлено именно в том финансовом учреждении, в котором открыт счет наследодателя.

Оно представляет собой письменное заявление об установлении факта передачи денег конкретному лицу, которое сможет получить их после смерти наследодателя. В данном завещательном распоряжении указываются все важные сведения — данные одного либо нескольких наследников, которые должны получить деньги, денежные средства и их сумма, необходимые действия, возможность компенсации, а также иные положения.

Завещательное распоряжение по вкладу также представляет собой особый документ, необходимый для того, чтобы денежные средства, находящиеся на вкладе наследодателя, были переданы конкретному лицу в момент открытия наследства. Форма заявления может быть написана на одного либо нескольких наследников. Во втором случае деньги на счету будут распределены по равным или неравным долям по желанию наследодателя.

Завещательное распоряжение денежными средствами и подтверждение факта их передачи удостоверяется подписью уполномоченного банковского сотрудника и печатью финансового учреждения.

Особенности совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства

ГК РФ установлены особые правила и принципы совершения завещательных распоряжений, касающихся денежных средств.

Вклады граждан по своему финансовому счету подлежат наследованию в общем порядке, независимо от того факта, в каком именно банке на счету находятся деньги.

Порядок, формы и принципы совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства установлен Правительством РФ. Согласно этим правилам, заявление наследодателя может касаться одного счета либо нескольких счетов, открытых в банке. Образец заявления подразумевает и включение других необходимых сведений.

После смерти наследодателя денежные суммы выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство, которое должно иметься у них. Никакими иными путями получить наследство не удастся.

Сразу после смерти завещателя, нотариус направляет в банк письменный запрос с просьбой подтверждения факта удостоверения завещательного распоряжения уполномоченным лицом банка и получения его выписки по счету. Ответ от банка должен быть направлен нотариусу в течение одного месяца. В тех случаях, когда происходила отмена одного либо нескольких завещательных распоряжений, нотариус уведомляется о данном факте.

Исполнение, принципы, форма и порядок совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства должен полностью соответствовать всем нормам и правилам ГК РФ. Иначе при установлении каких-либо неточностей и нарушений в гражданском суде документ будет признан недействительным.

Оспаривание и отмена завещательного распоряжения

В современном гражданском праве предусмотрена отмена завещательного распоряжения, если на это имеются весомые основания. В первую очередь, данное право принадлежит наследодателю либо другому лицу по соответствующей доверенности. Если из-за какой-либо проблемы либо по иным причинам, его мнение поменялось, можно осуществить отмену действующего документа, написав заявление установленной формы.

Отмена завещательного распоряжения в отношении какого-либо имущества предусматривает полное аннулирование документа и признание его недействительным.

В случае, если гражданин желает отменить банковское распоряжение, ему необходимо обратиться в данное финансовое учреждение. Отмена действия документа будет основываться на письменном заявлении физического лица. Образец заявления можно взять в финансовом учреждении.

Отмена завещательного распоряжения также будет возможна и в случае, если гражданин решил оформить обычное завещание. При этом в заявлении обязательно должно присутствовать указание данного факта, чтобы документ был признан недействительным.

Если после смерти наследодателя у его родственников либо иных заинтересованных лиц имеются претензии к действующему завещательному распоряжению, они смогут оспорить его в судебном порядке. Образец искового заявления и доверенности можно найти в суде.

Наиболее распространенным и весомым аргументом, как правило, являются сведения о том, что у наследодателя имелись проблемы со здоровьем, которые не позволили ему полностью осознавать свои действия и их последствия. Однако, установление факта наличия данной проблемы будет невозможным без соответствующих доказательств. При этом само установление и соответствующие действия будут ложиться на истца.

В тех случаях, когда решение судьи будет положительным, документ будет признан недействительным. Признание его недействительным влечет за собой последствия по полному аннулированию всех положений, которые были прописаны там. Например, последствия по возвращению имущества, которое уже было передано наследнику, по денежной компенсации по счету, установление новых фактов и т.д.

Автор статьи

Кузнецов Федор Николаевич

Опыт работы в юридической сфере более 15 лет;
Специализация — разрешение семейных споров, наследство, сделки с имуществом, споры о правах потребителей, уголовные дела, арбитражные процессы.

Завещательное распоряжение в банке

Каждый гражданин согласно российскому законодательству может иметь по своему желанию вклад в любом банке, как коммерческом, так и государственном. Распорядиться на случай смерти правами на денежные средства, находящиеся в банках и иных кредитных организациях, гражданин вправе путем составления завещания, или совершения особого документа — завещательного распоряжения банковским вкладом. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания. Завещатель может составить одно завещательное распоряжение на все денежные средства, размещенные на нескольких счетах в банке, либо на денежные средства, размещенные на одном из этих счетов.
Завещательное распоряжение должно быть совершено в письменной (специальной) форме только в том банке (филиале), в котором открыт соответствующий денежный счет. Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием места и даты его составления, места жительства (регистрации) завещателя, фамилии, имени и отчество гражданина, полного наименование и места нахождения юридического лица, которым завещается вклад. Стоит отметить, что в Правилах совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках ничего не сказано относительно возможности подписания завещательного распоряжения рукоприкладчиком в случае, если завещатель имеет физические недостатки, не позволяющие ему самостоятельно совершать подпись. Представляется, что в подобной ситуации распоряжение правами на денежные средства по вкладу должно осуществляться путем составления нотариально удостоверенного завещания.
Завещательное распоряжение должно быть удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Служащий банка, удостоверяющий завещательное распоряжение, обязан разъяснить завещателю порядок совершения завещательного распоряжения, порядок отмены и изменения завещательного распоряжения, нормы статьи 1149 о праве на обязательную долю в наследстве, нормы статьи 1150 о правах супруга при наследовании, порядок выдачи свидетельства о праве на наследство. Об этом делается отметка в завещательном распоряжении. Завещательные распоряжения совершаются бесплатно. Личность завещателя удостоверяется паспортом или другими документами, исключающими любые сомнения относительно личности гражданина. Поправки и приписки в завещательном распоряжении не допускаются.
Если завещатель желает, чтобы после его смерти денежные средства с его счета были выданы нескольким наследникам, то в завещательном распоряжении он указывает, кому из них какую долю завещает. Денежные средства, завещанные нескольким лицам без указания доли каждого, выдаются всем этим лицам в равных долях. Завещатель вправе указать в завещательном распоряжении другое лицо, которому вклад должен быть выдан в случае, если лицо, в пользу которого завещаны денежные средства, умрет ранее самого завещателя или подаст заявление об отказе от принятия завещанных денежных средств, а также в иных случаях, предусмотренных статьей 1121 Гражданского кодекса Российской Федерации. Завещатель вправе предусмотреть в завещательном распоряжении определенные условия выдачи вклада (например, выдача вклада лицу по достижении им определенного возраста), которые не должны противоречить ГК РФ, выходить за пределы благоразумия и нарушать права и свободы граждан. Служащий банка на счете завещателя делает отметку о составленном завещательном распоряжении.
Если завещатель желает изменить или отменить завещательное распоряжение, он должен обратиться в тот банк, в котором составлялось завещательное распоряжение, и подать об этом собственноручно подписанное завещательное распоряжение. Служащий банка устанавливает личность завещателя, проверяет поданное завещательное распоряжение и приобщает его к ранее составленному.
В случае смерти завещателя нотариус направляет в банк запрос (с приложением удостоверенной копии свидетельства о смерти наследодателя) с просьбой подтвердить факт удостоверения конкретного завещательного распоряжения сотрудником банка и факт его отмены или изменения.

Опубликовано в Конаковской Общественно-политической газете «Заря» 29 января 2010 года

≡ Вернуться в раздел «Публикации»

Юрист ответил на вопрос о том, как передать по наследству банковский вклад

В редакцию BN.ru регулярно поступают вопросы от наших читателей. Сегодня расскажем о наследовании денежных средств, хранящихся на счете в банке.

Здравствуйте! Как можно оставить в наследство деньги, чтобы один наследник ежемесячно получал только определенную сумму, например проценты от вклада, или снимал часть самого вклада, а второй наследник получал бы такое право после смерти первого, но не раньше наступления определенного возраста или определенных обстоятельств – скажем, выхода на пенсию или утраты трудоспособности? То есть как обеспечить финансовую защиту наследников от них самих?

Отвечает Юрий Кочергин, генеральный директор «Центра юридического сопровождения», Санкт-Петербург.

Распорядиться своими расчетными счетами, открытыми в каких-либо банках, можно несколькими основными способами.

Завещание

Обратившись к нотариусу, вы можете составить завещание, в котором пропишете, какой расчетный счет либо сумма будет принадлежать конкретному наследнику по завещанию. В том случае, если вы не распорядитесь своими правами относительно наследства в полном объеме, незавещанная сумма распределяется в порядке очереди наследования по закону. Поэтому я рекомендую в завещании указать исчерпывающую сумму, без остаточных средств.

Однако в данной ситуации вы не можете ставить условия, как поступить с деньгами вашему наследнику после того, как он вступит в права наследования, и тем более гарантировать, что эти средства перейдут вашему второму наследнику.

У завещания простая и в то же время четкая модель передачи прав, поэтому и существуют разновидности наследственных документов: завещательные распоряжения, завещательный отказ и т. д. Они более гибкие в плане воли, но в то же время менее надежные и чаще порождают споры, чем стандартные завещания

Про завещательный отказ мы недавно писали. Поговорим о завещательном распоряжении.

Завещательное распоряжение в банке

Порядок составления завещательного распоряжения в банке установлен ст. 1128 ГК РФ и «Правилами совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках», утвержденными постановлением Правительства РФ от 27 мая 2002 года № 351. Данное распоряжение юридически приравнивается к нотариальному завещанию и бесплатно для завещателя. В распоряжении можно указать: какая сумма кому будет принадлежать, при каких обстоятельствах выплачиваться, с какой периодичностью, при достижении какого возраста наследника и т. д.

Составить распоряжение денежными средствами либо расчетными счетами целиком можно только в том филиале банка, в котором эти средства или счета находятся. То есть, если ваши вклады находятся в пяти банках, вам необходимо составить пять завещательных распоряжений в тех филиалах банков, где они открыты. Добровольная отмена, изменение завещателем проходят по аналогии: вы при необходимости обращаетесь с заявлениями в пять филиалов банков.

Также изменение или отмена завещательного распоряжения происходят в случае, если нотариальное завещание частично или полностью противоречит ему, при условии что нотариальное завещание составлено после завещательного распоряжения. Поэтому я настоятельно рекомендую сопоставить все завещательные распоряжения с завещанием, чтобы избежать противоречий и негативных юридических последствий для наследников.

Скачать «Правила совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках»

Завещательное распоряжение на денежный вклад в банке

Завещательное распоряжение на денежный вклад является особым видом завещания. Оно позволяет распорядиться только одним видом имущества — деньгами на вкладе или счете завещателя. Рассмотрим порядок составления такого документа, а также выясним, как получить деньги по завещательному распоряжению. 

Завещательное распоряжение в банке — что это такое? 

В состав наследства, помимо вещей наследодателя, его имущественных прав и обязанностей и прочего имущества (п. 1 ст. 1112 Гражданского кодекса РФ), могут входить также денежные средства во вкладе в банке или на любом ином его банковском счете (см. ст. «Какие бывают виды счетов в банке — классификация»).

Такие средства могут быть завещаны и унаследованы в общем порядке — по закону или завещанию. Но законодательством в данном случае предусмотрен еще один специфический способ выражения воли завещателя — завещательное распоряжение по вкладу в банке (ст. 1128 ГК РФ).

Завещательное распоряжение (далее — ЗР) является письменным волеизъявлением собственника, определяющим судьбу денежных средств на его банковском счете после его смерти. Завещательное распоряжение — самостоятельный вид завещания в отношении средств, находящихся на банковском счете физлица (п. 22 постановления Пленума ВС РФ от 29.05.2012 № 9, далее — ППВС № 9).

Наследодатель вправе самостоятельно выбирать способ распоряжения денежными средствами на случай смерти — стандартное завещание у нотариуса или завещательное распоряжение в банке. Если ни завещания, ни завещательного распоряжения составлено не будет, то денежные средства будут унаследованы соответствующими лицами по закону.

Иные вопросы, связанные с наследованием вкладов, раскрыты в другой нашей статье — «Наследование денежных вкладов в случае смерти вкладчика». 

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Как отменить или изменить распоряжение о банковском вкладе читайте здесь.

Порядок оформления завещательного распоряжения 

Порядок оформления такого документа строго регламентирован ГК РФ и Правилами совершения…, утв. постановлением Правительства РФ от 27.05.2002 № 351 (далее — правила № 351).

Так, наиболее важными нюансами оформления распоряжения в банке являются следующие:

1. составляется в письменной форме (п. 1 ст. 1128 ГК РФ, п. 2 правил № 351).
2. составляется бесплатно.
3. составляется в филиале того банка, где открыт соответствующий счет завещателя.
4. может быть оформлено как на все денежные средства завещателя, размещенные на всех счетах данного банка, так и на средства, имеющиеся на определенном счете (п. 6 правил № 351).
5. может предусматривать ограничения и условия, при которых в дальнейшем будет возможна выдача вклада наследнику, например достижение наследником определенного возраста. Но такие условия не должны противоречить нормам ГК РФ (п. 8 правил № 351).

Пунктом 5 правил № 351 установлены обязательные реквизиты завещательного распоряжения:

• Место и дата его составления.
• Место проживания завещателя.
• Ф. И. О. гражданина или полное наименование юрлица, которым будут завещаны денежные средства.

Обратите внимание! Если в одном ЗР упомянуты сразу несколько наследников, то завещателю надлежит указать, кому конкретно и какая доля из завещанного имущества причитается. В противном случае все указанные лица получат денежные средства в равных долях (п. 7 правил № 351).

ЗР составляется в 2 подлинных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, на каждом из которых проставляется подпись завещателя, а также подпись и печать уполномоченного сотрудника банка. Один экземпляр выдается завещателю, второй остается на хранении в банке (п. 10 правил № 351). 

Как удостоверяется завещательное распоряжение на денежные средства 

При удостоверении завещательного распоряжения должны соблюдаться следующие условия:

• личность завещателя устанавливается по документам, исключающим какие-либо сомнения в его идентификации;
• сотрудник банка информирует завещателя  о содержании норм ГК, касающихся ЗР, отмены и изменения завещания, права на обязательную долю, права на супружескую долю, о чем делается отметка в ЗР;
• лица, участвующие в удостоверении ЗР, должны соблюдать правила тайны завещания.

Помимо подписи и печати банковского сотрудника в ЗР специального дополнительного удостоверения (например, нотариусом) не требуется (п. 10 правил № 351). При этом непосредственно в тексте закона дополнительно указано, что в отношении размещенных на счете денежных средств ЗР обладает силой нотариально удостоверенного завещания (п. 1 ст. 1128 ГК РФ).

ЗР оформляется только в отношении денежных средств на банковских счетах. Если наследодатель хочет передать лицу, указанному в ЗР, также иное имущество, ему надлежит оформить завещание. 

Важно! Если наследник был призван к наследованию сразу по нескольким основаниям (например, и по закону, и по завещанию, и по ЗР), то он имеет право принять наследство как по всем этим основаниям, так и по части из них. Например, можно принять квартиру как наследник по закону, но отказаться от завещанного денежного вклада по завещательному распоряжению (п. 5.11 Методических рекомендаций по оформлению наследственных прав, утв. решением правления ФНП от 25.03.2019, протокол № 03/19). 

Получение денежных средств 

Получение денежных средств, размещенных наследодателем на банковских счетах, его наследниками по ЗР происходит в том же порядке, что и получение наследственного имущества по завещанию или закону, т. е. на основании свидетельства о праве на наследство, выдаваемого нотариусом (п. 3 ст. 1128 ГК РФ).

Таким образом, порядок действий при получении денежных средств в описываемом в статье случае выглядит так:

• обращение наследника к нотариусу с заявлением о выдаче свидетельства о праве на наследство;
• обращение нотариуса в банк с запросом о подтверждении наличия удостоверенного ЗР;
• выдача нотариусом свидетельства о праве на соответствующее наследство — в случае подтверждения наличия удостоверенного в надлежащем порядке ЗР;
• обращение наследника в банк со свидетельством о праве на наследство и получение соответствующей доли в массе денежных средств, размещенных наследодателем на своих счетах в банке (при этом у такого наследника нет обязательства непременно снять или перевести эти средства, они могут и далее оставаться на счете по его усмотрению). 

Важно также соблюсти сроки вступления в наследство. Наследник может принять наследство в течение 6 месяцев со дня открытия наследства (п. 1 ст. 1154 ГК РФ). Если такой срок будет пропущен, право наследника по ЗР на соответствующие денежные средства будет утрачено, если, например, в надлежащем порядке не будет восстановлен срок вступления в наследство (см. решение Первомайского райсуда Нижегородской обл. от 24.11.2017 по делу № 2-315/2017). 

Оспаривание завещательных распоряжений по вкладам 

Оспаривание ЗР производится по тем же правилам, что и оспаривание завещаний.

При этом необходимо помнить следующие основные правила (ст. 1131 ГК РФ):

• ЗР может быть признано недействительным по судебному решению (оспоримое) или независимо от признания его таковым в судебном порядке (ничтожное). Недействительным по решению суда ЗР может быть признано, например, если нарушение порядка составления, подписания и удостоверения ЗР повлекло возникновение недостатков ЗР, искажающих волю завещателя. Ничтожным ЗР может быть признано, например, если завещатель в момент составления ЗР не обладал полной дееспособностью (п. 2 ст. 1118 ГК РФ).
• Оспаривание ЗР допустимо только после открытия наследства. В случае если требование о недействительности ЗР предъявлено до открытия наследства, суд должен отказать в принятии заявления, а если оно уже принято, — прекратить начатое производство (п. 27 ППВС № 9).
• Обратиться с заявлением о признании ЗР недействительными могут только лица, чьи права и законные интересы могут быть нарушены данным ЗР.
• Не будут основаниями для признания ЗР недействительным описки или иные незначительные нарушения порядка составления ЗР, которые, по признанию суда, не влияют на толкование содержания документа (п. 27 ППВС № 9). Главным критерием при определении существенного характера нарушения порядка составления завещания является возможность правильного понимания волеизъявления завещателя (например, решение Борского горсуда Нижегородской обл. от 30.11.2017 по делу № 2-3010/2017).
• ЗР может быть признано недействительным как целиком, так и в отдельной части.
• Недействительность ЗР не лишает указанных в нем лиц права наследовать имущество по иным основаниям.

*** 

Итак, завещательное распоряжение — это специфическая разновидность завещания, с помощью которого наследодатель может передать в наследство денежные средства, размещенные на банковских счетах. Документ составляется в банке, в котором открыт счет завещателя, и не требует нотариального удостоверения. Завещатель вправе предусмотреть в распоряжении условия получения вклада наследником. Получение денежных средств возможно после получения у нотариуса свидетельства о праве на наследство. Оспорить завещательное распоряжение могут лица, чьи права оно нарушает, по правилам оспаривания завещаний. 

Завещательное распоряжение — что это такое простыми словами

Статья 1128 ГК РФ дает возможность наследодателю воспользоваться двумя вариантами по распоряжению собственными финансами, которые вложены во вклады и депозиты. В процессе подписания основного завещания он может включить пункт о завещательном распоряжении относительно своих денег. А также прийти в банк, где открыт счет, и отдельно написать завещательное распоряжение, имеющее силу нотариального. Причем, статья 1128 отсылает к нормам 1124-1127 ГК РФ, регулирующим порядок составления открытого и закрытого завещания, действия нотариуса, форму документа и т.д. При этом денежные средства наследодателя могут быть аккумулированы не только на банковских счетах. Например, наследодатель разместил их в ПИФах с целью долгосрочного инвестирования.

Уважаемый читатель! Статья описывает наиболее частые юридические проблемы и способы их решения. Если Вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь за бесплатной помощью к консультанту:

Москва, Московская область: +7 (499) 288-72-46
СПб, Ленинградская область: +7 (812) 317-60-18
Регионы, Федеральный номер: +8 (800) 500-27-29 доб. 859

КРУГЛОСУТОЧНО, БЕСПЛАТНО, БЫСТРО

Что такое завещательное распоряжение

Завещательное распоряжение – это документ, благодаря которому владелец счета или вклада в банке, в случае своей смерти, может передать эти денежные средства наследникам.

Несмотря на то, что понятие завещательного распоряжения раскрывает только одна статья Кодекса, существуют частные случаи, которые подпадают под эту категорию. Рассмотрим их:

1. Завещательный отказ. Он говорит о том, что наследодатель наказывает кому-либо из наследников, указанных в завещании, позаботиться о другом человеке. Например, вернуть ему долг, взять его на содержание, предложить пожить в наследуемой квартире.
2. Возложение обязанности. В желаниях завещателей на практике встречаются различные темы: уход за животным, содержание приюта и т.д. Только при выполнении задачи, либо регулярного следования ей, наследник вправе рассчитывать на получение имущества от завещателя.
3. Выполнение последней воли. Требование от завещателя о том, что кто-то, кого он укажет в документе, выполнит его последнюю волю.

Участие банка в завещательной воле гражданина

Завещательное распоряжение, которое составляется на территории кредитного учреждения, аналогично по юридической силе нотариально удостоверенному. Оно подписывается завещателем от руки, в нем указывается день его составления. При этой процедуре присутствует представитель кредитного учреждения. Он вправе принимать распоряжения клиента относительно размещения и дальнейшей судьбы его денег на счету.

Существует алгоритм осуществления такого рода действий, который определен Постановлением №351 от Российского Правительства. Исполнительный орган утвердил Правила, по которым происходит процесс выдачи денег согласно такому документу, как завещательное распоряжение. Соответственно, кредитные учреждения обязаны следовать тому, что прописано в правилах.

Порядок действий наследодателя в банке

Человек составляет завещательное распоряжение там, где у него открыт счет. Банк за услугу не берет никаких денег – она бесплатна для завещателя.

Процесс составления, подписания, заверение распоряжения происходит по условиям:

• удостоверяется личность человека: он обязан предоставить паспорт;
• сотрудник банка информирует его о содержании положений закона: об этом делается в документе специальная отметка;
• лица, которые присутствуют при завещательном распоряжении, обязаны сохранять тайну завещания, что означает неразглашение любой информации, хранящейся в пакете документа, составляемого в банке.

Документ подписывается завещателем, и на нем указывается день, когда он был составлен. Закон позволяет набрать текст на ПК, либо написать его собственноручно.

Текст завещательного распоряжения включает в себя:

1. дату, место составления;
2. место регистрации завещателя;
3. данные граждан, которые являются наследниками;
4. (для юридического лица) его местонахождение, ОГРН, ИНН и прочие реквизиты.

У завещателя может быть не один наследник. Чтобы в дальнейшем, после его ухода из жизни, у наследников не возникали споры, денежные средства, размещенные на вкладах, следует поделить между ними путем указания доли каждого из них.

По умолчанию, если завещатель не указал размер доли, то каждому из претендентов на наследство, полагается равная часть. Также в завещательном распоряжении завещатель может подназначить наследника.

ВАЖНО: подназначение наследника означает, что если основной наследник умрет до момента открытия наследства, либо не примет его, то за него это сделает другой человек. Он и будет считаться подназначенным наследником. Завещателю это дает гарантию того, что после ухода из жизни его накопления возьмет тот человек, которому он их хотел бы отдать, но во вторую очередь.

Завещатель может указать в распоряжении условия, на которых будет получен вклад. Например, это выплата указанным лицам части вклада, либо его выдача по достижению наследником определенного возраста. Необходимо только одно: условия не должны противоречить положениям закона.

Как и в завещании, не допускаются исправления в завещательном документе. Он составляется в двух экземплярах. Каждый из них удостоверяется подписью банковского служащего и печатью кредитного учреждения. Один экземпляр хранит у себя завещатель, второй остается в банке. Он подшивается в специальную папку, которая хранится в несгораемом сейфе. Счет, который открыт завещателем, идентифицируется и на нем ставится специальная отметка о том, что он является предметом завещательного распоряжения.

Следуя тому, что закон установил свободу завещательной воли, человек в любое удобное время вправе передумать. Он имеет полное право отменить, изменить текст распоряжения, не оповещая никого о своем желании. Для этого нужно снова прийти в банк, подать новый вариант распоряжения. Но это в том случае, если он хочет изменить свою волю. Служащий банка берет подписано от руки завещателя новый документ, приобщает его к делу. Изменение или отмена распоряжения наследодателя происходит по правилам: в этом вопросе следует обратиться к статье 1130 ГК РФ. Например, если человек передумал, хочет изменить текст завещательного распоряжения, но не может по каким-либо причинам посетить банк, он вправе обратиться к нотариусу. В конторе составить завещание, удостоверить его, в документе прописать положение, по которому отменяет или изменяет конкретное распоряжение. Экземпляр завещания отправляется в банк.

Реализация свободной воли завещателя

Когда завещатель уходит из жизни, нотариус направляет в кредитное учреждение специальный запрос. К нему он прилагает документ, который доказывает смерть завещателя. В запросе указывается просьба о подтверждении кредитным учреждением факта наличия интересующего документа в банке, а также была ли его отмена или изменение. Письменное реагирование на запрос приходит за подписью руководителя кредитным учреждением. Если к нему прилагается экземпляр завещательного распоряжения, то сам запрос может быть изложен под текстом.

ВАЖНО: ответ банковского учреждения на запрос нотариуса должен быть дан в течение месяца – не позже.

Выплата денежных средств со вклада происходит по определенным алгоритмам, которые разнятся между собой. Все зависит от того, когда человек оформил распоряжение. Если он сделал это до марта 2002 года, то выплата производится на основании представленного в банк пакета бумаг, представленных ниже.

1. Документ о праве на имущество наследодателя. Он выдается нотариальной конторой, либо консульским учреждением РФ.
2. По правилам ст. 1174 ГК РФ нотариус издает постановление о возмещении затрат, связанных с уходом наследодателя из жизни.
3. Соглашение о разделе наследства по статье 1135 ГК РФ.
4. Свидетельство, выданное нотариусом исполнителю завещания по статье 1135 ГК РФ.
5. Копия решения судебной инстанции и вступлении акта в законную силу. На основании решения суда производится выплата денежных средств.

ВАЖНО: деньги на вкладах принимаются к наследству по обычным основаниям. Их можно взять из банка после смерти завещателя. Основанием выдачи выступает свидетельство о смерти человека. Происходит это только по истечению 6 месяцев, то есть, когда закончится срок вступления в наследство.

Но часть денег с депозита может быть выдана наследникам ранее, еще до открытия наследства. Это связано с необходимостью организации похорон наследодателя. Деньги со счета выдаются наследнику для похорон. Но сумма ограничена 200 МРОТ. Об этом говорит статья 1174, п. 3 ГК РФ.

Эти правила обязательны для всех российских кредитных организаций, которые работают по направлению привлечения вкладов с населения.

Можно ли оспорить распоряжение наследодателя?

В определенных ситуациях наследники не могут смириться с последней волей завещателя. И многие из них пытаются оспаривать завещание, обращаясь в суд. Только эта инстанция занимается вопросами рассмотрения подобной категории дел. В большинстве случаев пересмотр позиции наследодателя невозможен. Но случается и так, что оспорить можно не только завещание, но и распоряжение денежными средствами. Основаниями выступают приведенные ниже обстоятельства.

1. Наследодатель не учел обязательных наследников. Это категория людей, которые финансово не защищены и материально зависели от завещателя при его жизни. Это иждивенцы, отец и мать нетрудоспособные, несовершеннолетние дети и супруга, либо кто-то нетрудоспособный.
2. Признание наследника недостойным. Обычно это случается, когда выясняются обстоятельства, что наследник путем угрозы и насилия склонял наследодателя завещать вклад ему, обманывал его. Эта категория дел является одной из самых сложных.

Если обязательные наследники получили свои части наследства из реализации другого имущества, то выплата с вклада им не положена.

Заявление в суд об оспаривании завещательного распоряжения подается заинтересованным лицом. Гражданин имеет основания к тому, чтобы суд встал на его сторону и признал, что завещательное распоряжение незаконно. Для этого нужно собрать доказательства, а также показания свидетелей. Только они могут убедить суд, что в момент составления распоряжения человек был невменяем, не осознавал значение своих действий. Но на деле это сделать сложно. Иными словами, оспорить распоряжение наследодателя можно, но на практике это случается крайне редко.

Уважаемый читатель! Статья описывает наиболее частые юридические проблемы и способы их решения. Если Вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь за бесплатной помощью к консультанту:

Москва, Московская область: +7 (499) 288-72-46
СПб, Ленинградская область: +7 (812) 317-60-18
Регионы, Федеральный номер: +8 (800) 500-27-29 доб. 859

КРУГЛОСУТОЧНО, БЕСПЛАТНО, БЫСТРО

Сохраните статью в 2 клика:

Ответ на Ваш вопрос, возможно, находится здесь

Завещательное распоряжение

Завещательное распоряжение – это равнозначный по юридической силе вариант завещания касающийся размещенных в банке (или в другом кредитно-финансовом учреждении) денежных средств. Денежные средства относительно которых оформлено завещательное распоряжение являются частью наследства.

Денежные средства, находящиеся во вкладах или на счетах в банке, могут быть завещаны либо как любое другое имущество оформлением завещания, либо посредством завещательного распоряжения.

Составляя завещательное распоряжение по вкладу, завещатель имеет право указать доли каждого, если денежные средства завещаются нескольким наследникам. Завещатель, по аналогии с подназначением наследника при составлении завещания, может указать другое лицо, кому денежные средства должны быть выданы, если наследник, которому денежные средства завещаны, не будет наследовать. Завещатель вправе распорядиться условиями выдачи вклада.

После оформления завещательного распоряжения, завещатель имеет право в любое время  изменить или отменить завещательное распоряжение. При этом завещатель не ограничивается в правах пользоваться при жизни денежными средствами, на которые оформлено завещательное распоряжение.

Раз денежные средства являются частью наследства, то здесь действует законодательная норма об обязательной доле в наследстве. Оформляя завещательное распоряжение в банке завещатель, если среди его близких есть обязательные наследники, должен учитывать право таких наследников на обязательную долю в наследстве.

Можно посмотреть подробнее, что такое обязательная доля в наследстве, право на обязательную долю в наследстве, кто из близких наследодателя может быть причислен к обязательным наследникам.

Как оформить завещательное распоряжение

Составляется завещательное распоряжение в письменной форме в том банке, в котором размещены завещаемые денежные средства. Для оформления завещательного распоряжения по вкладу завещателю нужно предъявить в банке паспорт. Завещательное распоряжение подписывается завещателем и удостоверяется служащим банка, один экземпляр выдается завещателю, другой остается в банке.

Завещательное распоряжение может быть составлено на денежные средства, размещенные на всех счетах завещателя в данном банке. Право завещателя оформить распоряжение на любое количество наследников. Если завещатель не укажет размер долей наследников, то денежные средства будут наследоваться ими в равных долях.

Завещательные распоряжения оформляются в банках (в других кредитных организациях) бесплатно.

Порядок и особенности наследования денежных средств по завещательному распоряжению смотрите здесь.

______________________________________________________

Завещательное распоряжение

Завещательное распоряжение

1.3 — Кто может получить завещательное распоряжение имуществом; завещательные распоряжения в отношении некорпоративных ассоциаций :: Сводные законы Нью-Йорка 2013 года :: Кодексы и статуты США :: Законодательство США :: Justia

 
  § 3-1.3. Кто может распоряжаться имуществом по завещанию;
            завещательные распоряжения некорпоративным ассоциациям
    (а) Завещательное распоряжение имуществом может быть передано любому лицу
  иметь возможность приобретать и владеть такой собственностью.(b) Когда завещание передает собственность ассоциации, не имеющей
  способность получить такое имущество по завещанию, поскольку оно не зарегистрировано
  и ассоциация может быть зарегистрирована в соответствии с законодательством этого штата.
  или юрисдикции, в которой находится его главный офис, такие
  Распоряжение действительно, несмотря на недееспособность бенефициара, если
  в течение трех лет после завещания завещания такой бенефициар становится
  зарегистрированы с возможностью принять такое распоряжение, при условии
  следующий:
    (1) Этот раздел не ограничивает полномочия суда по осуществлению
  намерению наследодателя и сохранить распоряжения
  использование и выгода некорпоративных ассоциаций.(2) В случае завещательного отчуждения имущества
  некорпоративная ассоциация таким образом, что имущество может на законных основаниях
  вступить в такую ​​ассоциацию, как предусмотрено в пункте (b), в будущем
  время, имущество должно рассматриваться как немедленно переданное либо в
  доверительный управляющий, которому принадлежит какое-либо имущество, предшествующее такому отчуждению, или, если
  такого прецедентного доверия к личному представителю
  наследство наследника в качестве доверительного управляющего, с учетом любого промежуточного имущества, созданного
  по воле.Созданное здесь доверие зависит от направления и
  контроль над суррогатным судом, как если бы он был создан
  положение в завещании. Если ассоциация зарегистрирована и наделена полномочиями
  для получения распоряжения доверительный управляющий передает имущество
  переданы в корпорацию, образованную таким образом, но если ассоциация не
  зарегистрированы, доверительный управляющий передает имущество таким лицам, как
  имеют на это право.
    (3) Если завещательное распоряжение ассоциации сделано в таком
  порядок вступления в силу после создания такой ассоциации, как
  предусмотренных в пункте (b), и арендная плата не распоряжается,
  прибыли или другого дохода, полученного до такой регистрации, завещание
  следует толковать как руководство доверительного управляющего, описанного в подпункте
  (2) получать ренту, прибыль или другой доход и хранить их в течение
  выгода корпорации при ее создании или, если такая корпорация
  не сформирован в срок, установленный пунктом (b), в пользу
  лиц, имеющих право собственности, при невыполнении таких
  расположение.(4) Несмотря на любые другие законы этого штата, регулирующие (А)
  цели, для которых могут быть созданы трасты, (B) правило против
  бессрочный или (C) накопление дохода, траст, как предусмотрено в
  подпункт (2) действителен.
    (5) Во время действия любого траста, разрешенного подпунктом
  (2) некорпоративная ассоциация, в отношении которой вынесено решение, может
  обеспечивать такое доверие, и любая такая ассоциация имеет право как таковая,
  несмотря на то, что он не зарегистрирован, воспользоваться таким правом и
  проводить такие процедуры, которые могут быть уместными для упражнения, или
  отказ от такого права или, в порядке, разрешенном законом, для отказа
  бенефициаром по завещанию отказаться от распоряжения.В случае
  любого такого отказа, доверие, предусмотренное в подпункте (2)
  прекращается, и имущество, включая накопления, переходит в
  лица, имеющие на это право, как если бы такое распоряжение не имело
  были сделаны.
    (6) Этот раздел не ограничивает эффективность 8-1.1 с
  в отношении расположения, к которому применяется этот раздел.
 

Заявление об ограничении ответственности: Эти коды могут быть не самой последней версией.В Нью-Йорке может быть более свежая или точная информация. Мы не даем никаких гарантий относительно точности, полноты или адекватности информации, содержащейся на этом сайте, или информации, на которую есть ссылки на государственном сайте. Пожалуйста, проверьте официальные источники.

A Primer по завещанию

Завещание — это инструмент, с помощью которого лицо распоряжается своим имуществом после смерти. Завещание вступает в силу только после смерти наследодателя и может быть отменено только до его смерти.Закон требует, чтобы завещание было оформлено в соответствии с определенными формальностями. Завещание может быть признано недействительным, если оно не исполнено должным образом.

Для того, чтобы завещание было действительным, оно должно предусматривать передачу имущества наследодателя в дар. Однако завещатели могут делать подарки по своему желанию; подарки не могут быть обусловлены поведением человека или потенциальным воспитанием бенефициара.

Завещатель осуществляет право назначения через завещание при назначении исполнителя или доверительного управляющего своим имуществом.На это лицо возлагается задача по управлению имуществом наследодателя после его смерти.

Завещания, полученные путем обмана, принуждения или ненадлежащего влияния, или которые были составлены, когда наследодатель не обладал необходимыми умственными способностями для составления завещания, если они будут доказаны в процессе судебного процесса, могут быть признаны недействительными.

Формальные требования в Онтарио

В соответствии с Законом Онтарио о реформе законодательства о наследовании (« SLRA ») для того, чтобы завещание было действительным, за некоторыми исключениями, требуется следующее:

• Это должно быть в письменной форме;

• Оно должно быть подписано в конце наследодателем или другим лицом в его присутствии и по указанию наследодателя;

• Завещатель либо подписывает подпись, либо подтверждает подпись в присутствии двух и более понятых, присутствующих одновременно; и

Суды Онтарио, за некоторыми исключениями, неохотно выполняют завещание, которое не было в строгом соответствии с формальностями, требуемыми в соответствии с SLRA .

Исключения в Онтарио

Двумя основными исключениями из этих требований являются рукописные или «голографические» завещания и завещания, составленные военнослужащими, находящимися на действительной службе, или моряками в море. Голографические завещания должны быть полностью написаны почерком завещателя и подписаны завещателем внизу. Свидетели не требуются. Для военнослужащих канадских вооруженных сил, составляющих завещания во время активной службы, а также для моряков в море, формальности казни невелики.

Что включает в себя распоряжение по завещанию

Завещание — это наиболее распространенный способ передачи собственности конкретным бенефициарам. Завещание — это имеющий юридическую силу документ, в котором лицо, составившее завещание, именуемое наследодателем, заявляет о своем (или ее) желании относительно того, что должно произойти с его имуществом после его смерти. Имея завещание, вы можете оставить имущество из своего имения родственникам и друзьям. Вы также можете оставить собственность учреждениям, которые важны для вас, например, зарегистрированным, религиозным или образовательным организациям.Завещания гибкие. Вы можете сделать конкретное завещание. Например, вы можете оставить определенные объекты недвижимости определенным членам семьи, а деньги на своих финансовых счетах оставить благотворительной организации. Вы также можете передать все свое имущество еще одному человеку, не уточняя, какое имущество вы оставляете. Чтобы узнать больше о требованиях закона Нью-Йорка, касающихся распоряжения о завещании, обратитесь к опытному адвокату Нью-Йорка, который объяснит ваши варианты передачи собственности вашим близким.

Что включает в себя завещательное распоряжение

Если завещатель заявляет в своем завещании, что он оставляет все свое имущество бенефициару, это означает, что все имущество, находившееся в его наследственном имуществе на момент его смерти, перейдет в это получатель.

Такое имущество не будет передано бенефициарам сразу. Во-первых, наследство наследодателя должно пройти процедуру, называемую завещанием. Завещание находится в ведении исполнителя, которого вы указываете в своем завещании, и под надзором суррогатного суда Нью-Йорка.Он включает в себя инвентаризацию имущества исполнителя и оплату всех счетов за наследство. Только после оплаты всех счетов и урегулирования требований к имущественному комплексу активы могут быть распределены между бенефициарами.

Имущество в наследственном имуществе

Даже если в вашем завещании указано, что вы передаете все свое имущество одному или нескольким бенефициарам, это не означает, что все имущество, которым вы владеете на момент вашей смерти, перейдет к бенефициарам, которых вы укажете в своем завещании. . Имущество, которое считается завещанием, может быть реализовано посредством даров по завещанию.Другая собственность передается на основании правил и положений, которые применяются к конкретному типу собственности.

Как объяснит адвокат из Нью-Йорка, имущество, являющееся наследственным имуществом, включает большую часть личного имущества, находящегося в индивидуальном владении, такое как одежда, ювелирные изделия, автомобили, предметы коллекционирования и мебель. Недвижимость, находящаяся в индивидуальной собственности, также является частью вашего наследственного имущества, как и ваш интерес к недвижимости, которой вы совместно владеете в качестве общего арендатора. Финансовые счета, которыми вы владеете индивидуально, такие как текущий счет, сберегательный счет или инвестиционный счет, также являются собственностью по завещанию.

Имущество, не являющееся имуществом по завещанию, включает имущество, имеющее обозначение бенефициара, такое как страховые полисы, IRA, планы 401 (k) и другие пенсионные планы. Поступления по страховому полису и имущество в таких пенсионных планах переходят назначенному вами бенефициару или бенефициарам. Точно так же финансовые счета, на которых указана выплата в случае смерти или перевод в случае смерти, направляются указанному вами бенефициару.

Если вы не уверены в статусе собственности, которой вы владеете, и хотели бы убедиться, что она будет доставлена ​​выбранному вами лицу после вашей смерти, обратитесь к опытному поверенному в Нью-Йорке.

Пример:

Муж Лори скончался много лет назад, и у нее не было детей. Она решила написать завещание, оставив все своей племяннице Шейле, поскольку другие ее родственники были обеспечены другими способами. Когда Лори скончалась, Шейла была рада получить все. Однако племянник Лори, Берт, упомянул, что Лори помнила его, оставив его бенефициаром ее полиса страхования жизни. Другая двоюродная сестра, Сью, была счастлива, что стала бенефициаром плана Лори 401 (k).Шейла была расстроена и считала, что имеет право на все, что было у Лори. Она подала возражение судье суррогатного суда. Суд вынес решение против нее, потому что она имела право только на все, что было частью наследственного имущества Лори. Имущество, которое перешло за пределы наследственного имущества, переходило к тому, кто имел право на его получение в зависимости от типа собственности.

Соответствующие законодательные положения

1. Компетенция свидетеля, который является бенефициаром; заявление о добровольном завещании: Состояния, полномочия и доверие, § 3-3.2
2. Распоряжение о выдаче братьев или сестер наследодателя не прекращается; применение к распоряжениям класса: имения, полномочия и доверие, § 3-3.3
3. Последствия частично неэффективного распоряжения имуществом по завещанию двум или более остаточным бенефициарам: сословия, полномочия и доверие, § 3-2.4
4. Условия квалификационного распоряжения; условия против конкурса; ограничения по ним: Сословия, полномочия и доверие, § 3-3.5

Наследство, полномочия и трасты, § 3-3.1- Что включает в себя завещательное распоряжение

Если завещание не предусматривает иное, распоряжение наследодателем всем его имуществом переходит ко всему имуществу, которым он имел право распоряжаться на момент своей смерти.

Обратитесь в адвокатское бюро Stephen Bilkis & Associates

Если вы хотите узнать больше о том, какой тип собственности может быть оставлен любимому человеку по завещанию и что включает в себя завещательное распоряжение, обратитесь к опытному поверенному, обслуживающему клиентов в Нью-Йорке. Йорк.Адвокаты адвокатской конторы Stephen Bilkis & Associates имеют более чем двадцатилетний опыт умелого представления клиентов в вопросах, связанных с составлением завещаний, трастов, доверенностей и других документов по наследству. Мы позаботимся о том, чтобы ваши документы о наследстве соответствовали вашим целям и требованиям законодательства Нью-Йорка. Свяжитесь с нами по телефону 800-696-9529, чтобы назначить бесплатную консультацию по вашему делу. Мы представляем клиентов в следующих регионах: Бронкс, Бруклин, Лонг-Айленд, Манхэттен, округ Нассау, Квинс, Статен-Айленд, округ Саффолк и округ Вестчестер.

Нэпервилль Альтернативные формы завещательного распоряжения

Завещание — это обычно термин, который относится к судебным разбирательствам, необходимым для того, чтобы убедиться, что собственность умершего человека переходит к нужным людям. Формально завещание относится к имуществу, в котором умерший оставил завещание, но с мирской точки зрения он включает в себя управление имуществом, в котором умерший также умер без завещания. В любом случае, если у умершего есть имущество, которое на момент смерти зарегистрировано только на его имя, без какой-либо другой альтернативной формы завещания, суд должен контролировать распределение этого имущества.Однако в большинстве случаев завещание, если таковое имеется, оформляется, оформляются и подаются документы, необходимые для открытия судебного разбирательства, и назначается исполнитель или администратор. Уведомление публикуется в местной газете, информируя общественность о том, что иски о любых задолженностях умершего должны быть поданы в суд в течение шести месяцев или должны быть аннулированы навсегда. Затем происходит процесс сбора информации об активах и долге, выплаты по долгам или ведутся переговоры, активы ликвидируются или распределяются, денежные средства накапливаются и депонируются на банковский счет недвижимого имущества, открытый исполнителем или администратором.Исполнитель продолжит оплачивать счета, может заниматься продажей недвижимости и может решить досрочно передать часть активов наследникам, ожидая истечения шестимесячного периода требования или нет. После окончания периода рассмотрения претензий завершаются и подаются документы о закрытии недвижимости.

Хотя завещание может управлять распределением собственности в случае смерти или закон может управлять распределением собственности при отсутствии завещания, существуют также другие альтернативные способы обеспечения передачи собственности после вашей смерти человеку или лицам, которых вы хотите получить это.Это может быть сделано путем создания совместных владений, выполнения TODI (передача орудий смерти), определения бенефициаров по страхованию, инвестициям или другим активам бенефициаров, создания земельных трастов. Все эти варианты можно обсудить на конференции с юристом Селлуччи, и мы сможем определить лучший вариант или варианты для ваших нужд.

Выберите опытного адвоката, который вам поможет

testamentary% 20disposition — определение английского языка, грамматика, произношение, синонимы и примеры

Его законный или завещательный опекун ;

UN-2

• завещательный траст .

Гига-френ

Используйте это руководство, если вы подаете декларацию либо по завещательному трасту , либо по трасту inter vivos (см. «Типы трастов» на стр. 7).

Гига-френ

В отличие от ранее, когда возраст завещания составлял 18 лет для женщин и 21 год для мужчин, теперь свобода завещания доступна как мужчинам, так и женщинам в возрасте 18 лет в соответствии с Законом о завещаниях (поправка) No. 5 за 1993 год.

UN-2

Для получения дополнительной информации см. Бюллетень интерпретации IT-305, Завещание Трасты супругов.

Гига-френ

Возврат дохода от доверительного фонда по завещанию Вы можете подать факультативный отчет на умершего лица, получившего доход от доверительного фонда по завещанию.

Гига-френ

Тартуский университет

• приемлемый пенсионный доход от имущества или доверительного фонда по завещанию; и

Гига-френ

В соответствии с завещательными указаниями своего отца, его дядя, герцог Иоганн Эрнст II Саксен-Веймарский принял на себя опеку и регентство герцогства; когда он умер в 1683 году, другой дядя, герцог Иоганн Георг I Саксен-Айзенахский, принял регентство.

WikiMatrix

Как подавать — Если вы решите подать декларацию о доходах от завещательного траста , вам необходимо: 1.

Гига-френ

После ее смерти приоритет будет отдан воспитательнице по завещанию.

UN-2

В соответствии с подразделом 108 (1) ITA, термин « завещательный доверительный фонд » означает доверительный фонд или имущество, возникшее в результате смерти физического лица, за некоторыми исключениями.

Гига-френ

На Фиджи лица с психическими расстройствами, отвечающие требованиям завещательной дееспособности , могут написать действующее завещание (Закон о завещаниях).

Гига-френ

Должны ли статьи 73b и 73d Договора о ЕС (теперь статьи 56 ЕС и 58 ЕС соответственно) толковаться как запрещающие государству-члену облагать налогом наследство в соответствии с законодательством о наследовании недвижимого имущества, расположенного в этом государстве-члене и составляющего часть наследства лица проживал в другом государстве-члене на момент своей смерти на основе стоимости недвижимого имущества без учета чрезмерной задолженности наследника по причине завещания родительского раздела inter vivos по завещанию?

ЕврЛекс-2

«личный траст» означает (а) завещательный траст или (б) доверительный фонд inter vivos, который является личным трастом (в значении, определенном подразделом 248 (1) Закона о подоходном налоге) всех бенефициаров (кроме условными бенефициарами) которых являются физические лица, и все условные бенефициары, если таковые имеются, являются физическими лицами, благотворительными организациями или государственными учреждениями; «общественное учреждение» «учреждение публике»

Гига-френ

Завещание недействительно на основаниях, предусмотренных в Законе об общих принципах Гражданского кодекса (RT I 1994, 53, 889; 89, 1516; 1995, 26-28, 355; 49, 749; 87, 1540), если все завещательные распоряжения непонятны, бессмысленны или противоречивы либо если завещание утратило силу по основаниям, предусмотренным статьями 86 и 92 настоящего Закона.

Тартуский университет

Национальные правила, касающиеся обязанностей по наследству и передаче, которые не предусматривают вычет при оценке этих обязанностей чрезмерных долгов, возникающих в результате раздела родителей по завещанию inter vivos, когда лицо, чье имущество находится в ведении, не проживало, по месту жительства время смерти в государстве-члене ЕС, в котором находится недвижимое имущество, входящее в состав недвижимости

oj4

Налоговая подсказка В первый год доверительного фонда по завещанию любой процентный доход, начисленный на дату смерти человека, указывается в окончательной декларации умершего.

Гига-френ

Закон о подоходном налоге Завещание Трасты супругов СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ:

Гига-френ

В дополнение к свойствам, упомянутым выше, если после 1971 года завещательный супружеский или гражданский партнерский траст владеет фондом NISA 2, который был передан ему после смерти учредителя, сообщите об условном платеже из фонда на день смерти бенефициарного супруга или гражданского партнера.

Гига-френ

108 Пункт 21 Переоценка с согласия налогоплательщика ITA 152 (4.2) Подраздел 152 (4.2) Закона дает министру государственных доходов право по своему усмотрению делать переоценку или определение сверх обычного периода переоценки по запросу налогоплательщика, который является физическим лицом, или доверительного фонда по завещанию.

Гига-френ

Если вы подумываете о завещании подарка для Felices los Niños, мы готовы проконсультировать вас, чтобы ваши пожелания были отражены в формулировке вашего завещания.

Обычное сканирование

Однако в случае физического лица (кроме доверительного фонда с завещанием ), которое ведет некорпоративный бизнес, финансовый год которого заканчивается не 31 декабря, в подразделе 11 (2) предусматривается, что ссылка на «год» относится к финансовому периоду бизнеса, заканчивающемуся в году.

Гига-френ

Не существует никаких юридических или обычных ограничений для наследодателя, завещающего одну и ту же долю собственности вдовам и дочерям, что и вдовам и сыновьям; завещатели пользуются завещательной свободой.

UN-2

Вопросы наследства и завещательного распоряжения не подпадают под эту сферу, за исключением наследства духовенства, монахов и монахинь.

UN-2

Завещание недееспособных взрослых

Завещательные распоряжения недееспособных взрослых

The Law Times недавно написала о запросе секции трастов и владений OBA на внесение изменений в Закон о замещающих решениях , 1992 год ( «SDA», ).Подразделы 7 (2) и 31 (1) ПДД предусматривают, что поверенные или опекуны собственности могут делать с имуществом недееспособного лица все, что недееспособное лицо может делать, если оно способно, за исключением составления завещания. Раздел о трастах и ​​имуществе OBA предлагает разрешить адвокатам или опекунам собственности назначать новых бенефициаров инвестиций или страховок недееспособного лица при определенных обстоятельствах. Назначение бенефициара — это завещательное распоряжение по смыслу подпункта 1 (1) Закона о реформе законодательства о наследовании , который включен в определение «завещания» в SDA .

Таким образом, мы с интересом узнали о подобной мысли, которая была недавно включена в законопроект Ирландия о содействии принятию решений (мощность) 2013 («ADM»), о котором мы недавно писали в блоге. Мы благодарим Роберта Граймса, адвоката в Ирландии, за то, что он нас просветил.

ADM предусматривает, что завещание недееспособного взрослого может быть изменено во время жизни недееспособного человека по ходатайству Высокого суда государственного опекуна, если этого требуют интересы правосудия.Соответствующий раздел воспроизводится ниже:

Раздел 108 (Завещания) предусматривает, что с учетом подраздела (2) закон, касающийся дееспособности лица составлять завещание, остается неизменным в соответствии с Законом (подраздел (1)). Подраздел (2) дает Высокому суду, действующему по своей собственной инициативе или по инициативе Государственного опекуна, право изменять завещание, если возникли исключительные обстоятельства, поскольку наследодатель утратил дееспособность по завещанию и этого требуют интересы правосудия.

Вы можете полностью прочитать ADM здесь..

Это положение ограничивает правоспособность подавать такое ходатайство в Высокий суд и Государственный опекун, и только Высокий суд может изменить завещание. Согласно докладу коллеги г-на Граймса Карла Доулинга, барристера в Дублине, Комиссия по реформе законодательства Ирландии рекомендовала, чтобы только Высокому суду было предоставлено право изменять условия завещания недееспособных лиц. Г-н Доулинг пишет, что Комиссия предпочла ограничить право изменения завещания Высоким судом, потому что существует большая вероятность того, что лица, принимающие решения, могут быть склонны защищать свои собственные интересы.

Как и в случае запрошенных поправок к SDA , раздел 108 ADM возник из опасений по поводу изменений в обстоятельствах недееспособного лица, которые должны быть отражены в его или ее завещательном плане. Например, в Онтарио изменения семейного положения могут вызвать необходимость изменения названного бенефициара инвестиций или страховых планов недееспособного лица, которые в настоящее время запрещены ПСД.

Поправки, рекомендованные OBA, будут предусматривать получение адвокатами или опекунами имущества судебных постановлений, если требуемое изменение приведет к названию нового бенефициара и предоставит адвокату или опекуну возможность повторно назначить ранее названного бенефициара в определенных обстоятельствах. если есть необходимые изменения в инвестициях (например, передача RRSPs в RRIFS, когда недееспособное лицо достигает возраста 71 года).

Обе юрисдикции, похоже, в равной степени озабочены желанием защитить интересы недееспособного взрослого и продвигать ранее выраженные дееспособные желания в случае изменения обстоятельств. Мы с нетерпением ждем, если / как правительство Онтарио отреагирует на представление OBA.

.