Завещание на вклад: Банковский вклад – в наследство

Завещание на вклад: Банковский вклад – в наследство

Содержание

Как завещать вклад в банке. Завещать вклада наследнику распоряжением.

Как правильно оформить распоряжение по вкладу в банке: документы и описание процедуры.

Один из распространенных вопросов, с которым часто встречаются эксперты Выберу.ру, это как завещать вклад в банке. Для этого необходимо посетить нотариуса и оформить у него завещание. В документе указываются реквизиты депозита.

Альтернативно можно оставить распоряжение банку по вашему вкладу. Оно не требует нотариального заверения. Но в этом случае следует уведомить наследника о существовании распоряжения. В противном случае, если депозит не был востребован в течение 6 месяцев, средства перейдут в собственность государства. Это связано с тем, что финансовое учреждение не обязано выполнять поиск наследников.

Говоря о том как завещать вклад, необходимо отметить ограничения, существующие у банковского распоряжения. Вы можете передать наследнику только денежные средства. Действия документа не распространяются на другое имущество, хранящееся в финансовом учреждении.

Оформление завещательного распоряжения происходит бесплатно и не требует дополнительных затрат.

Условия составления и заключения распоряжения по завещанию вклада

Чтобы завещать вклад наследнику с помощью распоряжения, необходимо выполнить следующие условия:

  • личность наследодателя должна быть удостоверена с помощью паспорта или иного документа, способного подтвердить, что банк посетил именно владелец депозита;
  • завещатель должен быть проинформирован о содержании статей 1128, 1130, 1149, 1150 и 1162 ГК РФ. В распоряжении обязательно делается отметка об этом;
  • лица, принимающие участия в совершении завещательного распоряжения, должны соблюдать требования статьи 1123 ГК РФ. В их число входит запрет на разглашение сведений, касательно содержания завещания, его совершения, отмены или изменения.

В распоряжении обязательно должна содержаться следующая информация:

  • место и дата его совершения;
  • место проживания наследодателя;
  • ФИО граждан, полное наименование и местонахождение юридического лица, которым в наследство передается вклад. Только правильно оформленный документ имеет юридическую силу.

Правда и мифы о деньгах в Facebook

Подписаться

Статья была полезной?

5 2

Комментировать

Рекомендуемые вклады

Срок

от 91 дня до 1095 дней

Акция «Хит сезона»
Открой вклад «Копить» на новые денежные средства до 31 декабря и получи до 8% годовых.

Сумма

от 50 000 ₽ до 20 000 000 ₽

Срок

от 120 дней до 1098 дней

Оформите вклад до 7,5% годовых. Получите доход под новый год!

Сумма

от 1 000 ₽ до 20 000 000 ₽

Срок

от 3 месяцев до 3 лет

Как завещать вклад?

Гражданский кодекс относит деньги на вкладах к имуществу, которое может быть передано по наследству. При открытии вклада или на протяжении периода его действия вкладчик может оформить завещание, в котором будут указаны лица, кто сможет получить деньги после его смерти.

При составлении завещания есть свои тонкости, которые нужно будет учесть завещателю. Наследникам же стоит помнить, что по наследству передаются не только деньги и имущество, но и долги, поэтому при вступлении в права наследства нужно быть готовым к тому, чтобы не только получить, но и платить.

Как завещать вклад нотариально?

Статья 1128 ГК РФ гласит, что на депозит можно оформить завещательное распоряжение: отдельное или включить в общее. Составить завещание можно несколькими способами. Один из распространенных способов – это составление завещания у нотариуса. Это юридический документ, который составляется завещателем в здравом уме и памяти. В документе прописываются условия наследования имущества человека после его смерти. Важно помнить, что если у человека есть несовершеннолетние дети или иждивенцы, которых он не включил в завещание, указанные условия завещания могут быть не исполнены по судебному распоряжению, поскольку таких людей нельзя обделить.

Согласно ст. 1128, 1130, 1149, 1150, 1162 ГК РФ вступить в права наследства и получить наследство можно только через полгода с момента смерти человека. В этот период о своих правах на наследование должны заявить все наследники, указанные в завещании. Если окажется так, что кто-то не успел вступить или отказался, то имущество будет делиться по суду. Если наследник составит добровольный отказ, то его доля будет поделена между остальным наследниками.

Если наследников больше, чем указано в завещании, то их права на наследство будут рассматриваться судом. Поскольку суд будет учитывать и волю умершего, то чаще всего наследство будет делиться только между лицами, указанным в завещании.

Читайте также:  Вклады Сбербанка для физических лиц. Условия и калькулятор депозитов

Как завещать вклад в банке?

После изменений в ГК в 2002 г. стало возможным составлять завещательные распоряжения прямо в банке без нотариуса. Это делается бесплатно (у нотариуса придется заплатить деньги) и существенно упрощает процесс вступления в права наследства.

Составить такое распоряжение можно на отдельный счет или сразу на все счета. В нем прописываются наследники, их доли и порядок выплаты. По особым условиям можно выбрать, чтобы деньги со вклада выплачивались в определенном порядке (например, при достижении определенного возраста), или частями (равными долями в течение 5-10 лет) и проч. Но чаще всего по банковским завещаниям деньги выплачивают единовременно.

Это намного проще и удобнее, учитывая, сколько в последнее время отзывов лицензий и ликвидаций банков.  При составлении банковского распоряжения стоит помнить, что оно не отменяет составленного нотариального завещания, хотя и  имеют силу нотариально-удостоверенного документа. Таким образом, если было составлено нотариальное завещание, а после этого было составлено в банке завещательное распоряжение, то последнее не будет действовать после смерти вкладчика.

В банковском распоряжении можно указать только деньги, хранящиеся на банковских счетах. Оно никак не будет касаться остального имущества клиента. Важно помнить, что банки не обязаны уведомлять родственников умершего вкладчика о наличии вкладов в банке. Довольно часто случается так, что наследники могут и не знать о наличии вклада, которой после истечения срока исковой давности будет списан в счет доходов банка.

Завещательное распоряжение банка не имеет  какой-то строго установленной формы, но должно содержать обязательные данные:

  • Данные о личности клиента: ФИО, паспортные данные.
  • Данные о наследниках: ФИО, дата рождения, место рождения, паспортные данные (не всегда указываются), степень родства.
  • Согласие завещателя с содержанием статей 1128-1162 ГК РФ, касаемые прав наследования.
  • Дата и место составления завещания.
  • Наименование банковского учреждения.
  • Номера счетов/договоров вклада, которые будут завещаться.
  • Доли наследников. Если они не указаны, то сумма будет делиться поровну.
  • Собственноручная подпись клиента.
  • Подпись сотрудника банка, удостоверившего распоряжение.

Читайте также:  Что такое запрет на пополнение пополняемого вклада и как его избежать?

Распоряжение на завещание вклада составляется в 2х экземплярах, один из которых отдается клиенту, а другой хранится в банке. Важно, если вклад переоформляется, то нужно переоформить и распоряжение.

Завещание вклада по закону.

Если завещание не было составлено, то деньги со вклада будут делиться по закону между всеми наследниками, которые вступили в права наследства. Есть 8 очередей наследников: от детей, родителей, супругов до родственников в 6м поколении. Суд будет делить наследство между всеми заявившими о своих правах. Доли распределяются на усмотрение суда.

Поскольку наследуемые вклады не подлежат налогообложению, наследники должны оплатить только госпошлину. Так, наследники первой линии будут оплачивать 0,3% от получаемой суммы максимум 100 т.р., а остальные – 0,6%, но не более 1 млн.р.

Как завещать деньги на карте?

Поскольку карточка привязана к текущему счету, то деньги на ней также можно завещать. Для этого указывается номер карты, номер ее счета в завещании и после смерти клиента средства будут также поделены по наследству, как и остальное имущество.

Таким образом, позаботиться  о судьбе своих накоплений можно и даже нужно уже сейчас, чтобы в непредвиденной ситуации родственникам не пришлось «отвоевывать» свои права.

Автор статьи, эксперт по финансам

Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Квалифицированный инвестор. Специалист по финансам и кредитам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.

Материалы по теме

Получение вклада в наследство — Российская газета

Этого документа ждали очень долго многие люди, которым был отписан банковский вклад по распоряжению. Дело в том, что вкладчик может распорядиться своими сбережениями двумя способами: завещать свой вклад кому-либо или оформить так называемое «распоряжение на случай смерти». В первом случае — много хлопот, надо идти к нотариусу, без которого завещание недействительно. Во втором случае все проще: достаточно в отделении банка, где лежит ваш вклад, сделать соответствующую запись. В прежние времена люди чаще шли по второму пути — делали завещательное распоряжение. Принципиальной разницы нет: кому отдано распоряжение или завещание, тот и получит деньги. Полностью их, как и любое наследство, можно получить через шесть месяцев после смерти вкладчика, но на похороны деньги нужны сразу.

Пока действовал старый Гражданский кодекс, проблем не возникало. Вклад, относительно которого было сделано распоряжение на случай смерти, не входил в состав наследственного имущества, поэтому для получения предварительной компенсации или всего вклада не требовалось оформлять у нотариуса свидетельство о праве на наследство. Достаточно было свидетельства о смерти вкладчика и паспорта получателя. Проблемы появились 1 марта 2002 года, когда вступила в силу третья часть нового Гражданского кодекса РФ. Согласно ему такие вклады (с распоряжением на случай смерти) уже входят в состав наследства. Вполне логично, что Сбербанк стал требовать от получателей нотариально оформленного свидетельства о праве на наследство даже для получения предварительной компенсации, и, естественно, остальной части вклада тоже. Но нотариусы отказывались выдавать такое свидетельство: дескать, закон обратной силы не имеет, и если вклад и распоряжение сделаны до 1 марта 2002 года, то на него распространяется старый ГК. В результате наследник оказывался в ловушке: и Сбербанк прав, и нотариусы, а деньги получить невозможно. Некоторые наследники отправились искать правду в суды, но различные суды принимали прямо противоположные решения.

Об этой правовой коллизии «РГ» написала 14 марта в статье «Последняя воля не отходя от кассы». Здесь же мы рассказали о том, что Госдума направила обращение председателю Правительства с просьбой внести поправки в Правила совершения завещательных распоряжений. Полгода нас атаковали читатели: вы написали, а Сбербанк деньги все равно не дает. Увы, статья в газете это не статья в законе. Но вот теперь спешим сообщить: с сегодняшнего дня, с момента опубликования в «РГ», вступает в силу вышеназванный Закон о дополнении. В нем четко сказано: если вклад и распоряжение по нему на случай смерти сделаны до введения в действие части третьей Кодекса, то деньги на нем не входят в состав наследственного имущества и на них не распространяются нормы раздела V «Наследственное право» части третьей Кодекса. Банк выдает деньги лицу, указанному в распоряжении, на основании документов, удостоверяющих факт смерти вкладчика. Все. Никаких нотариусов и свидетельств о праве на наследство! Правда, если наследник, указанный в распоряжении, умер до или в один день с вкладчиком, то деньги с вклада уже входят в состав наследственного имущества и на них распространяются нормы раздела «Наследственное право».

Завещание на вклад — кто может оспорить?


Бесплатная консультация юриста по телефону:

В порядке наследования граждане получают доступ к значительной части имущества умершего, включая и банковские вклады. Право на это указано в законодательстве РФ и составленном завещании. Оспорить последнее можно в судебном порядке, при наличии определенных оснований, вроде недееспособности наследодателя или неправомерных действий наследников денежных средств.

Порядок наследования банковского вклада

Депозитные счета — такие же объекты наследования, как недвижимость или драгоценности. Завещание на банковский вклад, по своей форме, мало отличается. Однако у граждан возникают проблемы с получением денежного наследства, поскольку они не знают всех тонкостей процесса и как его можно оспорить.

Наследодатели могут передать депозитный вклад двумя способами:

  • письменным завещанием;
  • письменным завещательным распоряжением на счет, оформленным непосредственно в филиале банка.

Вступать в право наследования банковским счетом можно через полгода после смерти вкладчика. При этом требуется предъявить все соответствующие документы, включая право на денежный счет, указанное в завещательном распоряжении.

Наследование вклада без завещания по закону доступно родственникам гражданина после его смерти. Если у него нет супруга/супруги, детей или внуков — право на наследство денежных средств переходит к двоюродным братьям, сестрам, бабушкам, дедушкам и т. д.

Если после смерти владельца денежных вкладов наследников не обнаруживается, имущество объявляется вымороченным. Подробности в статье:

Как оспорить?

В судебной практике случаи, когда последняя воля умершего оспаривается наследниками — не редкость. Как правило, цель этих исков — отстранение от права наследования денежного счета граждан, включая родственников — при наличии законных оснований. Оспаривание завещательного распоряжения становится доступным после его открытия.

Порядок действий в этом вопросе:

  • определение законного основания, которое позволит оспорить завещательное распоряжение;
  • подготовка документов, которые свидетельствуют о незаконности вступления в право наследования;
  • оформление искового заявления и сбор пакета документов в суд;
  • получение судебного вердикта по вопросу оспаривания распоряжения;
  • подача заявления в апелляционную комиссию, в случае, если постановление суда первой инстанции не устроило истца.

Читайте далее: Завещательный отказ и завещательное возложение.

Основания для признания недействительным завещания на банковский вклад

Чтобы оспорить завещание на банковский вклад и признать его недействительным, заявителю потребуются законные основания. В противном случае суд отклонит иск.

Основания оспаривания последней воли вкладчика:

  • наследодатель был недееспособен на момент составления завещания;
  • счет передается недостойным наследникам, которые не поддерживали контакт с умершим или получили это право мошенническим или насильственным путем;
  • документ не заверен нотариально;
  • в оформлении завещания допущены серьезные нарушения.

Если ваш случай не попадает ни под одну из вышеперечисленных категорий, но есть подозрение о наличии правонарушений — обратитесь к нашему юристу. Он рассмотрит ваш вопрос и укажет на возможные нестыковки с действующим законодательством.

Куда обращаться?

При оспаривании завещания на вклад, исковое заявление подается в суд по месту нахождения банка. Возможны случаи, когда наследники не в курсе того, где находится филиал с депозитом и знают только название самого банка — например, «Сбербанк». Тогда достаточно обратиться в ближайший филиал, сотрудники которого проведут поиск вклада по их базе данных и дадут наследникам адрес, по которому находится их наследство.

Кто может оспорить?

Оспорить завещание на банковский вклад, на основании статей 1142-1145 ГК РФ, могут только заинтересованные стороны. То есть — потенциальные наследники денежных средств или те, чьи гражданские права были нарушены в результате составления документа. Третьи лица, которых этот вопрос не касается, не имеют права подавать по нему исковые заявления.

Порядок наследования, при отсутствии завещательного распоряжения, определяется следующим образом:

  • Преемники первой очереди: дети, супруг/супруга, родители наследодателя;
  • Преемники второй очереди: братья, сестры, бабушки и дедушки.

При отсутствии вышеуказанных лиц, право наследования денежных вкладов после смерти наследодателя переходит или к дальним родственникам, или к государству.

Приоритет оспаривания завещания аналогичен порядку наследования.

Срок

Наследство, в большинстве случаев, обладает большой денежной ценностью. Поэтому вопрос, в течение какого срока можно оспорить завещание на банковский вклад, актуален для потенциальных наследников.

Исковая давность для дел по вопросам наследования банковских вкладов составляет 1 год. Отсчет не связан с датой открытия наследства. Он ведется с того момента, когда истца должны были проинформировать о юридических моментах в завещательном распоряжении , на основании которых он и подал иск.


Бесплатная консультация юриста по телефону:

Вклад по наследству

Наследство может включать в себя не только движимое или недвижимое имущество, но и различные финансовые активы, в том числе – банковские вклады. Однако, в процедуре получения наследства на вклады имеются некоторые отличия от процедуры наследования другого имущества и недвижимости.

Наследство на вклад в банке осуществляется тремя путями:

  • вступление в наследство по вкладам по завещанию;
  • получение вклада по наследству в соответствии с законом, если завещания нет;
  • наследство денежных вкладов в соответствии с завещательным распоряжением, данным банку.

При наследовании вкладов, помощь юристов может быть более актуальна, чем в иных случаях, так как здесь имеется ряд тонких моментов. Например, на порядок наследования может сильно повлиять оформленное в банке завещательное распоряжение.

Как получить вклад по наследству

Имейте в виду, что даже при наличии завещания со строго указанным наследником, есть категория законных наследников, которых нельзя лишить наследства даже по завещанию (несовершеннолетние дети наследодателя, например). Они по закону получат свою долю, даже если есть завещание.

Если вклад открыл один из супругов на свое имя, то второй супруг (даже, если в момент смерти вкладчика они находились в разводе, но были в браке в момент открытия счета) имеет право на долю этого вклада, так как имущество супругов является совместным. При этом, он может быть вообще не упомянут ни в завещании, ни в завещательном распоряжении.

Кстати, лица, организующие похороны, так же имеют право на компенсацию своих затрат за счет наследуемого вклада. Причем, для этого не обязательно быть наследником. Им достаточно предоставить документы о том, что они понесли расходы, связанные с похоронами или кремированием.

Так как выявление всех потенциальных наследников банковского вклада – достаточно длительный процесс, устанавливается определенный срок, в течение которого ведется наследственное дело. В нашей стране, любой наследник может заявить о своих правах и оформить наследство на вклад в течение полугода с момента возникновения наследственного права. В ряде обстоятельств, потенциальный наследник может объявить о своих правах и по истечению этого срока.

Процедура оформления наследства на вклад, особенно при наличии нескольких наследников, пройдёт гораздо быстрее и спокойнее, если вы обратитесь за помощью к профессиональным юристам. Они быстро соберут необходимые для оформления банковского вклада в наследство пакет документов, проведут переговоры с иными наследниками, и, если потребуется, будут представлять ваши интересы в суде.

Наследство на счет в банке. Оформление наследства на счет в банке, вклад

Следовательно, вкладчик на случай своей смерти, имеет три возможных способа распорядиться правом на вклад:

Согласно ч. 2 ст. 1228 ГК Украины право на вклад входит в состав наследства независимо от способа распоряжения им. То есть, для исчисления обязательной доли в наследстве, в состав наследства, кроме стоимости предметов обычной домашней обстановки и обихода, стоимости завещательного отказа, установленного в пользу лица имеющего право на обязательную долю, а также стоимости других предметов и имущественных прав, которые перешли к нему как к наследнику, — включается право на вклады в банке (финансовом учреждении), относительно которых вкладчиком было сделано распоряжение на случай своей смерти. Следовательно, если наследодатель, в соответствии со ст. 1228 ГК Украины, распорядился правом на вклад в завещании или в банке (финансовом учреждении), вклад наследуется лицом, на имя которого сделано распоряжение на вклад с учетом права на обязательную долю в наследстве.

Завещание, составленное после того, как было сделано распоряжение банку (финансовому учреждению), полностью или частично отменяет его, если в завещании изменено лицо, к которому должно перейти право на вклад, или если завещание касается всего имущества наследодателя. (ч. 3 ст. 1228 ГК Украины). Таким образом, распоряжение банку (финансовому учреждению) сделанное после того, как было составлено завещание на вклад, при определенных обстоятельствах, полностью или частично отменяет завещание.

Наследнику вкладчика, независимо от того, осуществляется наследование по закону, наследование по завещанию или завещательному распоряжению, необходимо обратиться в государственную нотариальную контору либо к частному нотариусу по месту открытия наследства в течение шести месяцев со дня смерти вкладчика с соответствующим заявлением. В соответствии со ст. 1268 ГК наследник, который постоянно проживал вместе с наследодателем на время открытия наследства, считается принявшим наследство, если в течение шести месяцев со дня открытия наследства он не заявил об отказе от него. Малолетнее, несовершеннолетнее, недееспособное лицо, а также лицо, гражданская дееспособность которого ограничена, считаются принявшими наследство (за исключением отдельных случаев отказа, предусмотренных ст. 1273 ГК). Итак, наследник, который желает принять наследство, но на время открытия наследства не проживал постоянно с наследодателем, должен подать нотариусу заявление о принятии наследства.

На вклады распространяется действие норм законодательства относительно обязательной доли в наследстве, право на которую имеют малолетние, несовершеннолетние, совершеннолетние нетрудоспособные дети наследодателя, нетрудоспособные вдова (вдовец) и нетрудоспособные родители наследодателя. Указанные лица наследуют независимо от содержания завещания, половину доли, которая принадлежала бы каждому из них при наследовании по закону. Таким образом, что в случае отсутствия завещания и распоряжения банку (финансовому учреждению) наследование вклада осуществляется на общих основаниях наследниками по закону.

Чтобы выдать свидетельство о праве на наследство, которое состоит из вклада, нотариусу необходимо сделать запрос в соответствующий банк (финансовое учреждение). Запрос с просьбой сообщить данные о лице наследника и дату составления распоряжения на вклад в банке (финансовом учреждении) предоставляется в банк (финансовое учреждение) за подписью нотариуса, скрепляется его печатью и должен иметь ссылку на предусмотренные действующим законодательством основания для получения этой информации. Основаниями для такого запроса могут быть соответствующая отметка в сберегательной книжке о наличии распоряжения, договор между вкладчиком и соответствующим банком либо утверждение лица, которое обратилось к нотариусу, что на его имя наследодатель составил соответствующее распоряжение. В соответствии со статьей 46 Закона Украины «О нотариате», банки (финансовые учреждения), страховые компании должны представить сведения в срок, указанный нотариусом. По истечении шести месяцев со времени открытия наследства нотариус выдает наследникам, принявшим наследство, свидетельство о праве на наследство на основании документов, подтверждающих факт смерти наследодателя, место открытия наследства, а также право собственности наследодателя на соответствующий вклад в банке (финансовом учреждении). Согласно ч. 1 ст. 1298 ГК свидетельство о праве на наследство выдается наследникам по истечении шести месяцев со времени открытия наследства. В то же время ч. 3 ст. 1298 ГК предусмотрено некоторое отклонение от общего принципа, а именно: до окончания срока на принятие наследства нотариус может выдать наследнику разрешение на получение части вклада наследодателя в банке (финансовом учреждении), если это вызвано обстоятельствами, которые имеют существенное значение.

При этом, согласно Постановлению Верховного Суда Украины № 6-76ц право на получение процентов согласно договору по банковскому вкладу и , в частности, право на получение процентов согласно договору не прекращаются в связи со смертью вкладчика. То есть они также входят в состав наследственной массы. То есть, банки в случае смерти вкладчика должны выплачивать наследникам не только сумму вклада и процентов, начисленных до смерти вкладчика, но и проценты за весь срок до момента фактического возврата средств.

Наследование банковских вкладов в 2021 году: порядок по закону и по завещанию

Деньги, как и любое иное имущество, могут передаваться по наследству. Закон не ограничивает вид, в котором денежные средства переходят к наследникам. Это могут быть и наличные денежные средства, и деньги, размещенные на банковских счетах, в том числе вклады, открытые на имя наследодателя.

Порядок наследования

Действующее российское законодательство предусматривает два варианта наследования: по завещанию и по закону, в порядке наследственной очередности. Оба варианта применимы и к наследованию денежных вкладов. В первом случае, наследник указывается в завещании, которое содержит конкретное указание, какой денежный вклад передается тому или иному наследнику. Во втором случае, наследники получают право на вклад наследодателя в порядке очереди, установленной статьями 1141-1150 Гражданского кодекса РФ.

Но применительно к банковским вкладам действует еще один механизм наследования — завещательное распоряжение. Согласно статьи 1128 ГК РФ, любой человек при открытии вклада или иного счета в кредитном учреждении вправе сделать завещательное распоряжение — это специальный документ, содержащий указание кому перейдут по наследству денежные средства, размещенные на определенном банковском счете. В отличие от завещания он не требует нотариального заверения, а удостоверяется только сотрудником банка, но при этом это распоряжение имеет силу завещания применительно к конкретному банковскому счету. Оформление завещательного распоряжения осуществляется бесплатно, банк не вправе брать за это какую-либо комиссию, а также изменять по этой причине условия по вкладу. Вкладчик имеет право в любой момент отменить завещательное распоряжение без каких-либо ограничений. Также закон не ограничивает срок, когда распоряжение может быть оформлено — единственное условие — завещательное распоряжение действует до момента закрытия счета, в отношении которого оно составлено. При этом сумма остатка по счету также не имеет значения для передачи по наследству.

Оформление наследования вклада

Вне зависимости от способа получения наследства оформить свои права на вклад наследодателя без участия нотариуса не смогут. Поэтому в течение полугода с момента смерти наследодателя им необходимо обратиться в нотариальную контору для открытия наследственного дела.

Далее нотариус выявляет наследственное имущество и устанавливает круг наследников. На этом этапе проводится и розыск банковских вкладов. На практике возникают следующие ситуации:

  • Наследники знают, где были открыты счета — нотариус запрашивает только данные банки;
  • Наследники не знают о счетах — в этом случае нотариус направляет запросы в банки о наличии счетов — количество и адресаты таких запросов определяются совместно с наследниками. Как правило, это десятка крупнейших банков.

Отметим, что между Нотариальной палатой и Сбербанком, а также ВТБ, действует соглашение, в рамках которого нотариусы получают доступ к информации о счетах. Поэтому розыск счетов в этом банке на сегодняшний день наиболее простой.

После установления наличия вклада у наследодателя нотариус устанавливает круг наследников, которые имеют право на данный вклад. Например, если на обнаруженный вклад оформлено завещательное распоряжение, то к вступлению в наследство будет вызван наследник, указанный в данном документе.

Права наследников оформляются Свидетельством о праве на наследство, в котором указано, средства на каком счете и в каком кредитном учреждении переходят к данному наследнику. Если наследников несколько, то в свидетельстве может быть указан конкретный размер доли в наследстве для данного наследника.

Как получить вклад по наследству

Для получения вклада наследодателя наследник должен обратиться в банк, предъявив свидетельство о наследстве и свой паспорт. Как правило, денежные средства со счета выдаются в день обращения. В некоторых случаях банк может задержать выдачу на два-три дня, например, для дополнительной проверки свидетельства о праве на наследство или доставки в отделение нужной денежной суммы, но такие ситуации возникают очень редко.

Наследникам необходимо учесть, что получить средства с наследуемого счета можно только наличными деньгами, действующий порядок банковских операций не предусматривает в таких случаях возможность безналичного перевода средств. Также невозможно сохранить счет путем его переоформления на свое имя.

Депонирование последней воли и завещания после смерти

Когда кто-то умирает во Флориде, оригинал последней воли и завещания умершего должны быть депонированы в суд по наследству, по месту жительства умершего. Закон Флориды 732.901 детально устанавливает это правило. В частности, статут требует, чтобы лицо, владеющее оригиналом, сдало его на хранение в суд в течение десяти (10) дней с даты уведомления владельца о смерти умершего. В законе предусмотрены штрафные санкции, в том числе, если лицо, владеющее оригиналом завещания, не сдаст его на хранение в суд в течение требуемых десяти дней.

В нашем офисе мы часто храним оригиналы документов наших клиентов в сейфе в нашем местном банке. Наши сотрудники ежедневно читают некрологи, сравнивая умерших со списком клиентов. Это позволяет нам узнать, когда клиент умирает, и позволяет нам отправить письмо семье. Это также позволяет нам узнать, когда передать оригинал завещания в суд по наследственным делам.

Вчера поздно вечером, после закрытия нашего офиса, мне позвонила выжившая супруга одного из наших клиентов.Выжившая супруга получила копию нашего письма, в котором мы отправили оригинал последней воли и завещания ее мужа в суд по наследственным делам. Супруга не понимала, почему мы это сделали, каковы были юридические последствия, будут ли ее выгнать из дома, и у нее были другие вопросы. Она была так рада связаться со мной, потому что очень испугалась! Мне было приятно поговорить с ней и прояснить ее ситуацию, и что у нее не было никаких проблем. Я ей объяснил, что:

  • Закон Флориды заставляет нас передать оригинал завещания в соответствующий суд;
  • Суд сохраняет завещание для возможного использования в будущем;
  • То, что завещание сдано на хранение в суд по наследственным делам, не означает, что ей нужен был поверенный; и
  • Что нечего было завещать и у нее не было никаких проблем.

Я уверена, что моя клиентка выспалась гораздо лучше, зная, что никаких проблем не было и что передача завещания ее мужа на хранение была стандартной процедурой. Реальность такова, что большинство людей никогда не имеют дела с завещанием или процессом завещания, поэтому я уверен, что она, как и многие другие в обществе, не знала, что делать. Это вдохновило меня на создание нашей новой твердой памятки для отправки семье, в которую мы передали завещание в суд по наследственным делам. Этот раздаточный материал теперь гласит:

ЗАЯВЛЕНИЕ ПОСЛЕДНЕГО ЗАВЕТА В ПРОБАЖНОМ СУДЕ

Для вашей информации, мы передали оригинал завещания и завещания ваших близких в суд по наследственным делам округа вашего проживания.Согласно закону Флориды оригинал должен быть сдан в течение 10 дней после смерти умершего. Оригинал завещания передается в окружной суд для хранения и использования в будущем.

Депонирование завещания не означает , а не , что есть что-то еще для вас или для нас. Возможно, вам не потребуется ничего завещать и, вероятно, вам вообще не понадобится адвокат. Как правило, завещание требуется только в том случае, если кто-то умер с активами от своего собственного имени. Если это так, вы можете позвонить нам и вместе обсудить процедуру завещания.

Как выживший близкий человек или член семьи, когда у вас есть время, вы можете пересмотреть свою последнюю волю, завещание и другие документы по наследственному планированию, чтобы убедиться, что они соответствуют вашим пожеланиям. Мы считаем, что люди должны пересматривать свой собственный план недвижимости не реже одного раза в три года, поэтому, возможно, нам пора собраться вместе.

Примите наши глубочайшие соболезнования в связи с кончиной вашего любимого человека и не стесняйтесь звонить, если у вас возникнут какие-либо вопросы. Спасибо.

Мы всегда стараемся улучшить нашу юридическую практику, чтобы предоставлять нашим клиентам лучший сервис.Мы надеемся, что с помощью этой раздаточной бумаги больше никогда не услышим ни одного безумного телефонного звонка от члена семьи! Если у вас или у вашего любимого человека когда-либо возникнет вопрос о завещании, планировании наследства или об отказе от завещания, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться в нашу юридическую фирму. Спасибо!

К оплате в случае смерти (POD) Определение

Что подлежит оплате в случае смерти (POD)?

Выплата в случае смерти (POD) — это договоренность между банком или кредитным союзом и клиентом, которая назначает бенефициаров для получения всех активов клиента.Немедленная передача активов вызвана смертью клиента. Несмотря на то, что эти структуры болезненны, их важно понимать.

Оплата в случае смерти также называется трастом Totten.

Ключевые выводы

  • Payable On Death (POD) — это договоренность, которую физическое лицо заключает с финансовыми учреждениями для назначения получателей на свои банковские счета или депозитные сертификаты.
  • Соглашение о выплате в случае смерти также известно как траст Totten.POD
  • проще создавать и поддерживать по сравнению с трастами и завещаниями.

Понимание к оплате в случае смерти

Физическое лицо, имеющее счет или депозитный сертификат в банке, может назначить бенефициара, который унаследует любые деньги на счете после его или ее смерти. Банковский счет с указанным бенефициаром называется счетом к оплате в случае смерти (POD). Люди, которые выбирают учетные записи POD, делают это, чтобы сохранить свои деньги от суда по наследственным делам в случае их смерти.

Легко преобразовать счет в счет к оплате по смерти. Назначение бенефициара — это бесплатная услуга, которая позволяет переводить все текущие и сберегательные счета, гарантийные депозиты, сберегательные облигации и другие депозитные сертификаты путем заполнения соответствующих форм в вашем банке или кредитном союзе. Владельцу счета нужно только уведомить банк о том, кем должен быть получатель. Банк, в свою очередь, предоставит владельцу счета форму назначения бенефициара, называемую трастом Totten, для заполнения.Заполненная форма дает банку разрешение на преобразование счета в POD.

Указанный получатель не имеет права на какие-либо деньги на счете, пока владелец счета еще жив. После смерти бенефициар автоматически становится владельцем счета, минуя имущество владельца счета и полностью игнорируя завещание. В случае, если владелец учетной записи POD уходит из жизни с неуплаченными долгами и налогами, его учетная запись POD может стать предметом претензий со стороны кредиторов и правительства.

Если владелец счета проживает в государстве с общей собственностью, супруг (а) имеет право на половину активов на счете POD, за исключением активов, которые были приобретены до брака, или средств, которые были унаследованы.

Если счетом совместно владели более одного человека, указанный бенефициар не может получить доступ к средствам до тех пор, пока последний владелец не умрет. В этом случае активы на счете будут переданы бенефициарам, указанным последним выжившим владельцем.

Нет никаких оговорок о минимальной сумме денег, которая должна быть доступна на счете после смерти.Также нет ограничений на выплату по счету смерти, поскольку владелец счета может потратить все деньги до своей смерти, сменить получателя на счете или полностью закрыть счет.

Чтобы подать заявку на получение средств, бенефициар должен предъявить государственный документ, удостоверяющий личность, в дополнение к заверенной копии свидетельства о смерти.

Преимущества учетной записи POD

Существенным преимуществом учетных записей POD является то, что владелец учетной записи может увеличить свой лимит покрытия в соответствии с Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC).Стандартный предел покрытия активов физического лица в конкретном финансовом учреждении, включая текущие и сберегательные счета, счета денежного рынка и депозитные сертификаты, составляет 250 000 долларов.

Поскольку POD — это тип отзываемого живого траста, в котором есть кто-то еще с бенефициарным интересом на счете, FDIC обеспечивает покрытие до 1 250 000 долларов США на пяти счетах в одном банке, где каждый счет имеет другого названного бенефициара. Каждый бенефициар не может быть застрахован на сумму более 250 000 долларов США.Вместо того, чтобы сэкономить 1 250 000 долларов США на одной учетной записи, которая будет застрахована только на сумму до 250 000 долларов США, наличие нескольких учетных записей POD может увеличить покрытие владельца учетной записи до пятикратного превышения стандартного лимита.

Как правило, учетная запись POD может иметь более одного получателя. Однако, если владелец учетной записи хочет, чтобы каждый бенефициар получал неравные части активов на счете, он должен проверить, разрешено ли это законодательством их штата, учитывая, что в некоторых штатах разрешается только равное распределение средств на счете POD.

Важно отметить, что POD более могущественнее, чем последняя воля и завещание. Если в учетной записи POD указано одно физическое лицо в качестве получателя, а в воле владельца учетной записи другое лицо указано в качестве получателя, преимущественную силу имеет получатель, назначенный POD. Указанный бенефициар на счете POD не обязан соблюдать последнюю волю и завещание владельца счета, поэтому необходимо, чтобы физическое лицо обеспечило изменение или отмену бенефициара POD, если у него есть кто-то другой, указанный по его воле.

Учетная запись POD очень похожа на механизм передачи при смерти (TOD), но имеет дело с банковскими активами человека, а не с его акциями, облигациями, паевыми фондами или другими инвестиционными активами. Оба соглашения POD и TOD предлагают быстрые средства рассредоточение активов, поскольку оба избегают процесса завещания, который может занять несколько месяцев.

Недостатки учетной записи POD

Основным недостатком учетной записи POD является невозможность указать альтернативных бенефициаров для вашей учетной записи.Если человек, которого вы назначили для получения доходов, умирает раньше вас, то содержимое вашей учетной записи автоматически передается в собственность или завещание. Указание нескольких бенефициаров для учетной записи может помочь устранить этот недостаток.

Еще один недостаток учетной записи POD — это когда есть налоги и ссуды, которые должны быть выплачены в случае смерти как часть более крупного имущества. У исполнителя могут возникнуть трудности с оплатой этих расходов с использованием POD-счетов.

Наконец, указание нескольких бенефициаров может усложнить процесс разделения доходов от сложных финансовых инструментов, таких как облигации.В некоторых случаях поступления представляют собой сочетание компакт-дисков и других процентных финансовых инструментов. Разделение их доходов требует переговоров и компромиссов между бенефициарами.

Регистр завещаний | Округ Нью-Касл, DE

Обязанности реестра

Офис реестра завещаний помогает семьям и адвокатам в получении необходимых документов для передачи имущества умершего человека. Это офис округа по наследству и филиал канцлерского суда штата Делавэр.

Офис реестра завещаний работает с 16 до 19 часов. в библиотеке Appoquinimink в Мидлтауне в первую среду каждого месяца. Все услуги в вечерние часы будут только по предварительной записи. Чтобы получить дополнительную информацию или записаться на прием, позвоните по телефону 302-395-7800 и укажите вечерние часы в Миддлтауне.

Услуги

Процесс завещания

Назначение необходимо для открытия (завещания) наследственного имущества. Смотрите нашу контактную информацию справа.

Имущество должно быть завещано в округе, где проживал умерший. Наличие или отсутствие действительного завещания после смерти не определяет, нужно ли открывать поместье. В случае смерти в округе Нью-Касл наследство должно быть завещано, если:

  • У умершего было более 30 000 долларов в личной собственности только на свое имя, ИЛИ
  • Умерший владел недвижимостью в Делавэре на свое имя. самостоятельно (либо в одиночку, либо в качестве общего арендатора).

Обработка заявок и назначений

Время ответа на встречи и обработку открытий и закрытий может меняться от месяца к месяцу в зависимости от объема поданных заявок.

Аффидевиты малого поместья COVID -19 Модификация:

Если вы подтвердили, что аффидевит малого поместья требуется для получения доступа к активам, находящимся в исключительной собственности, перейдите на страницу ФОРМЫ (вверху слева) и полностью заполните письмо Аффидевита малого поместья -в форме запроса.

Во время обычных деловых операций: если недвижимость стоит менее 30 000 долларов и не находится в единоличной собственности, то она считается небольшой недвижимостью. Поименованный исполнитель в первоначальном, действительном, самопровозглашенном завещании или ближайший родственник (при отсутствии завещания) может получить так называемый «Аффидевит малого поместья» для передачи собственности. (Никакие аффидевиты Small Estate не будут выпущены после 15:30, так как офис закрывается в 4:00.)

Вечерние часы работы офиса в Мидлтауне возобновятся 1 сентября 2021 года.

Офис реестра завещаний работает с 16:00 до 19:00 в библиотеке Appoquinimink (на Брод-стрит) в первую среду каждого месяца. Все услуги в вечерние часы будут только по предварительной записи. Чтобы записаться на прием, позвоните по телефону (302) 395-7800 и укажите вечерние часы Мидлтауна. Обратите внимание, что, поскольку эти дополнительные часы работы ограничены одним днем ​​в месяц, каждый временной интервал заполняется быстро. Если вам нужна информация о том, насколько далеко мы планируем сейчас, позвоните в офис.В апреле 2018 года исполнилось 7 лет, когда отдел завещаний проводит вечерние часы в Мидлтауне.

Новые вечерние часы работы в бесплатной библиотеке Ньюарка, начиная с 8 сентября 2021 года.

Офис реестра завещаний рада объявить о новых часах работы в бесплатной библиотеке Ньюарка, расположенной по адресу 750 Library Avenue, Newark, DE 19711 (рядом с Newark HS) каждую вторую среду месяца с 16:00 до 19:00. начиная с 8 сентября 2021 года. Все услуги в вечерние часы будут осуществляться только по предварительной записи .

Чтобы получить дополнительную информацию или записаться на прием, позвоните (302)395-7800 и укажите вечерние часы Ньюарка.

Помощь в генеалогии

В реестре завещаний есть обширные архивы, к которым общественность может получить доступ с целью отслеживания генеалогий или проверки прав собственности на недвижимость. Наши записи относятся к 1600-м годам для округа Нью-Касл.

Хранение завещаний

Управление реестра завещаний округа Нью-Касл также предоставляет услуги по хранению завещаний для сохранности и конфиденциальности, пока человек жив.За плату в размере 10 долларов оригинал завещания может быть сдан в наш офис и сохранен до смерти наследодателя (составителя завещания). Это предлагается в качестве альтернативы тем, кто, возможно, не имеет сейфа или не передал его адвокату на хранение до смерти наследодателя.

Образование и информационно-пропагандистская деятельность

Если вы хотите пригласить Реестр завещаний Сиро Поппити III для выступления на собрании или мероприятии о завещаниях и Офисе Реестра завещаний, пожалуйста, свяжитесь с главным офисом.Если вы хотите, чтобы вас добавили в наш список рассылки с общими объявлениями, отправьте нам свой запрос по электронной почте.

Подарки: Начиная с 5 мая 2016 г., в соответствии с политикой Office любые подарки больше не принимаются.

Последняя воля и Завещание и / или Кодицил — Суд по наследственным делам

Наследники / Завещания — Последняя воля и Завещание и / или Кодицил

Передача вашего оригинала последней воли, завещания и / или подзаконного акта в суд по наследственным делам
  1. Жители округа Каламазу могут передать свою последнюю волю, завещание и / или кодицил в суд по наследственным делам округа Каламазу.
  2. Ваша Последняя воля и Завещание и / или Кодицил могут быть депонированы вами или кем-то под вашим руководством.
  3. Ваша Последняя воля и Завещание и / или Кодицил должны быть помещены в запечатанный конверт со следующей информацией на внешней стороне:
    1. Ваше имя, адрес и последние четыре цифры вашего номера социального страхования и номера водительских прав штата Мичиган.
    2. Дата доставки.
    3. Ваша последняя воля и завещание и / или конверт Codicil будут отмечены штампом «заполнено», датированы и подписаны клерком.
  4. За регистрацию последней воли, завещания и / или кодицила взимается пошлина в размере 25 долларов США. Не помещайте в запечатанный конверт.
  5. Вам выдадут квитанции о внесении завещания и регистрационном пошлине.
Получение последней воли и завещания и / или кодицила

При жизни вы можете получить свою Последнюю волю и Завещание и / или Кодицил в любое время бесплатно. Тем не менее, каждый раз при повторном депонировании вашей последней воли, завещания и / или кодицила взимается сбор за регистрацию в размере 25 долларов США.

  1. Лично:
    Чтобы получить свою Последнюю волю и Завещание и / или Кодицил, вы должны предоставить свое имя и удостоверение личности, либо водительские права, либо удостоверение личности штата.
  2. Другим лицом:
    Если вы не можете лично явиться в Суд, вы можете запросить свою Последнюю волю и Завещание и / или Кодицил, заполнив Разрешение на освобождение Завещание, хранящееся на хранении (Форма PC-548 ). Назначенное вами лицо должно представить Суду форму разрешения; предъявить удостоверение личности либо с помощью водительских прав, либо с помощью удостоверения личности штата до того, как будет выпущена ваша Последняя воля, Завещание и / или Кодицил.
  3. По почте:
    1. Вы можете запросить свою Последнюю волю и Завещание и / или Кодицил, заполнив Разрешение на выдачу завещания, хранящегося на хранении (Форма PC-548), и отправив его по почте в Суд.
    2. Чтобы получить вашу Последнюю волю и Завещание и / или Кодицил по почте, вы должны будете приложить чек или денежный перевод, подлежащий уплате в суд по наследственным делам округа Каламазу, на сумму 10 долларов США. После этого ваша последняя воля и завещание и / или кодицил будут отправлены вам заказным письмом с запрошенной квитанцией и только адресату.
Доставка оригинала последней воли и завещания и / или кодицила в случае смерти наследодателя в суд по наследственным делам
  1. Независимо от того, где хранятся ваша Последняя воля и Завещание и / или Кодицил, после смерти ваша Последняя воля и Завещание и / или Кодицил должны быть доставлены в суд по наследственным делам вашего округа проживания.
  2. Если ваша Последняя воля и Завещание и / или Кодицил не хранится в Суде, хранитель или лицо, владеющее Последней волей и Завещанием и / или Кодицилом, должны доставить их в суд по наследственным делам в разумные сроки после вашей смерти.
  3. Лицо, которое не доставит вовремя вашу Последнюю волю и Завещание и / или Кодицил (без уважительной причины), несет ответственность за причиненный ущерб.
  4. Лицо, которое умышленно отказывается или не доставляет вашу Последнюю волю и Завещание и / или Кодицил после того, как Суд постановил сделать это, виновно в неуважении к суду и подлежит наказанию за неуважение (штраф или тюремное заключение).

Как потребовать или закрыть счет в Bank of America для умершего

Почему мне нужно предоставить в Bank of America копию свидетельства о смерти?

Свидетельство о смерти дает нам информацию, необходимую для подтверждения личности и законного места жительства нашего клиента.

Могу ли я отправить в Банк Америки ксерокопию свидетельства о смерти?

Вы можете отправить разборчивую фотокопию; однако, в зависимости от обстоятельств, мы можем потребовать заверенную копию.

Где я могу получить свидетельство о смерти?

Заверенную копию свидетельства о смерти обычно можно получить у похоронного директора, который занимался организацией похорон умершего, или в Регистре рождений, смертей и браков соответствующего штата, округа, прихода или территории.

Желательно получить несколько заверенных копий свидетельства о смерти; вас, вероятно, попросят об этом в различных учреждениях, когда вы решите уладить дела покойного. Сложность наследства и количество заведений, с которыми покойный вел дела, помогут вам определиться с нужным вам количеством экземпляров.

Как мне доставить свидетельство о смерти в Bank of America?

Вы можете записаться на приемЗаписаться на приемЗаписаться на прием в ближайшем финансовом центре и лично принести свидетельство о смерти.

Вы также можете отсканировать копию свидетельства о смерти, сохранить ее в формате PDF и отправить по электронной почте на адрес estateservicing @ bofa.comestateservicing @ bofa.comestateservicing @ bofa.com вместе с контактным номером, по которому вам можно позвонить, и указанием лучшего времени день, чтобы добраться до вас. Один из наших представителей по обслуживанию недвижимости свяжется с вами. (Помимо файлов PDF мы также принимаем документы в следующих форматах: BMP, DOC, DOCX, JPEG, JPG, PNG и TIFF; обратите внимание, что мы не принимаем файлы GIF или HEIF).

Пожалуйста, помните: не указывайте номера счетов или номера социального страхования по соображениям безопасности. Ни Bank of America Corporation, ни какие-либо из ее дочерних компаний никогда не будут запрашивать у вас ваш номер социального страхования, информацию об учетной записи, пароли или PIN-коды.

Свидетельство о смерти также можно отправить по факсу на номер 866-694-9046 или по почте:
Bank of America
Estate Servicing Operations
PO Box 31655
Tampa, Florida 33631

Какие еще документы могут потребоваться Bank of America?

Это зависит от ваших конкретных обстоятельств.Законы государства проживания умершего устанавливают правила штата для запроса и перевода денежных средств умершего клиента, которые могут налагать дополнительные требования. Мы будем работать с вами над тем, что может потребоваться в соответствии с вашими потребностями.

Для формального завещания мы можем запросить выданные судом завещательные письма или административные письма о назначении исполнителя или администратора. Эти документы выдаются судом, когда в соответствии с действующим законодательством штата требуется формальное завещание наследства.Любой из этих документов служит для подтверждения личности умершего владельца счета и стороны / сторон, которые имеют право распоряжаться имуществом. Чтобы получить эти документы, обратитесь к своему личному юрисконсульту.

Для небольших поместий мы можем запросить надлежащим образом оформленный аффидевит о малом имуществе или постановление суда в соответствии с законами штата. Этот документ может быть использован для рассредоточения счета умершего клиента, когда формальное завещание не требуется в соответствии с законодательством штата. Требования и доступность этого процесса варьируются от штата к штату.Чтобы получить эти документы, обратитесь к своему личному юрисконсульту

Что такое завещание?

Завещание — это процесс сбора активов умершего, выплаты кредиторам и любых причитающихся налогов с последующим распределением оставшейся суммы в соответствии с завещанием (распределение завещания) или законодательством штата (распределение между штатами), в зависимости от обстоятельств.

В чем разница между бенефициаром и фидуциаром?

Бенефициар — это лицо или лица, которые получают активы наследственной массы после погашения всех долгов.Кроме того, лицо, указанное в неофициальном трасте как бенефициар в доверительном управлении (ITF) или получатель платежа в случае смерти (POD) в банковских записях. Доверенное лицо — это лицо, на которое возложена ответственность управлять активами или правами другого лица. Доверенное лицо также может называться опекуном, хранителем, исполнителем, администратором, доверительным управляющим, представителем получателя платежа, хранителем или, в некоторых случаях, фактическим поверенным (агентом).

Чем отличается администратор от исполнителя (или исполнителя)?

Администратор — это лицо или корпорация, назначенные судом для урегулирования имущества умершего лица, если не может быть найдено действительное завещание или если завещание имеется и указанный фидуциар не обслуживает.Исполнитель или исполнитель — это лицо или корпорация, назначенные завещанием для урегулирования имущества умершего лица и утвержденные судом в качестве таковых.

Как переводятся счета после смерти владельца счета?

Это может варьироваться в зависимости от типа владения учетной записью. Например, для счетов, находящихся в индивидуальном владении, применимый процесс передачи (формальное завещание, процесс мелкого наследства) обычно определяет, когда счет будет закрыт. Лицо, уполномоченное управлять имуществом, должно будет представить государственные документы, подтверждающие его полномочия.

Наше руководство по ресурсам и информацииРуководство по источникам и информацииРуководство по источникам и информации (PDF, требуется уровень Adobe Reader, слой Adobe Reader, слой Adobe Reader) предоставляет дополнительные сведения о владельцах учетных записей, включая индивидуальные счета, совместные счета, трасты и счета POD (подлежащие оплате в случае смерти).

Сколько времени потребуется, чтобы средства были высвобождены?

Поскольку особенности каждого счета различны, время, которое может потребоваться для расчета по счету, также будет различаться.В общем, мы начинаем обрабатывать заявку, как только получаем необходимые документы.

Есть ли другие продукты или услуги, связанные с банками, которые могут потребовать внимания?

Да, некоторые возможности для рассмотрения включают:

  • Идентификаторы интернет-банка и запланированные платежи по счетам
  • Прямые депозиты
  • Дебетовые платежи, платежи по кредитам и запланированные платежи Автоматизированной клиринговой палаты (ACH) или PayPlan (используются для оплаты, например, ипотека, ссуда на покупку автомобиля или лодки или студенческий кредит)
  • Платежи по кредитной карте и вознаграждения
  • Инвестиционные и пенсионные счета
  • Страховые продукты
  • Счета в сейфе

Могут ли вознаграждения по кредитной карте Bank of America быть погашены после держателя карты умирает?

Если счет кредитной карты закрыт в связи со смертью или недееспособностью владельца карточного счета, вознаграждения, имеющие право на погашение, могут быть погашены, если уполномоченный представитель наследственного имущества потребует погашения вознаграждения.Следующие ниже положения о погашении будут применяться только в том случае, если Bank of America управляет программой вознаграждений, и не применяются к совместно управляемым счетам, где есть хотя бы один выживший владелец счета.

Для использования вознаграждений по программе вознаграждений по кредитным картам, администрируемой Bank of America:

  • Уполномоченный представитель имущества, как определено нами, должен запросить выкуп вознаграждений. Если на момент запроса счет не оплачен полностью, уполномоченный представитель наследственного имущества должен указать, что оставшийся баланс счета будет выплачен полностью, и выкуп не произойдет до тех пор, пока такой платеж не будет произведен.
  • Погашение и выплата любых остаток на счете должен появиться в течение 57 дней после закрытия счета.
  • Вознаграждения будут погашены на имя умершего основного держателя карты.В случае отправки по почте вознаграждение будет отправлено на адрес, который у нас есть для умершего основного держателя карты.

Право на погашение зависит от окончательного статуса учетной записи (ов), зависит от того, оплачивается ли счет полностью, и остается на наше усмотрение. Если на счетах есть непогашенный остаток, имейте в виду, что мы не пытаемся взыскать этот долг с уполномоченного представителя недвижимости в индивидуальном порядке; вместо этого мы требуем выплаты из имущества умершего.

С какими еще агентствами мне нужно связаться, чтобы помочь уладить финансовые дела умершего?

Агентства, с которыми вам может потребоваться связаться, включают:

Уровень администрирования социального обеспечения Уровень администрирования социального обеспечения Уровень администрирования социального обеспечения
800-772-1213

Уровень Департамента по делам ветеранов США США. Слой Департамента по делам ветеранов США. Уровень Департамента по делам ветеранов
800-827-1000

Уровень администрации национального кладбища Уровень администрации национального кладбища Уровень управления национальным кладбищем
800-827-1000

Уровень управления персоналом Уровень управления персоналом Уровень управления персоналом
202-606-1800

Суды графства Гвиннетт — Суд по наследственным делам

Общая информация

Секретарь и его заместители желают помочь всем сторонам, которые обращаются за помощью, и будут пытаться это сделать.Клерку и его заместителям, , строго запрещено, , заниматься юридической практикой по закону, и они ограничены в том, что они могут дать совет или помочь в подготовке. Хорошая юридическая консультация должна исходить только от лицензированного практикующего юриста, и офис клерка призывает все стороны обращаться за компетентной юридической консультацией. Мы просим вас проявить понимание с нашими сотрудниками, поскольку мы пытаемся помочь вам, зная, с какими ограничениями мы сталкиваемся при оказании помощи каждой отдельной стороне в деле.

Отделение наследства Суда по наследственным делам находится на первом этаже Центра правосудия и администрации Гвиннетта (щелкните, чтобы узнать направление) по адресу: 75 Langley Drive, Lawrenceville, Georgia 30046.Офис принимает заявки с понедельника по пятницу, кроме праздников, с 8:00 до 16:30.

Все состязательные бумаги, подаваемые в суд по наследственным делам округа Гвиннетт по почте, должны быть подписаны, проверены и иметь соответствующие сборы за подачу заявления. Заявления без комиссии будут возвращены без регистрации. Отправляйте все состязательные бумаги по адресу:

Суд по наследственным делам округа Гвиннетт
Подразделение недвижимости
Лэнгли Драйв, 75,
Лоуренсвилль, Джорджия 30046

Что мне делать, когда умирает любимый человек?

Если ваш любимый человек умер по завещанию, вы должны подать завещание в суд по наследственным делам округа, где проживал умерший на момент его смерти.Если ваш любимый человек не проживал в Джорджии на момент его смерти, вы можете подать завещание умершего в любом округе Джорджии, где он владел собственностью.

После смерти умершего вы по закону обязаны подать завещание умершего в суд по наследственным делам; однако от вас не требуется завещать завещание. Если в имуществе нет активов, возможно, нет необходимости в завещании завещания. завещания, которые поданы не для завещания, сканируются и ставятся штампы, чтобы они были включены в официальную запись.Плата за подачу завещания не взимается.

Если ваш близкий умер без завещания, вы можете подать заявление об управлении его имуществом в суд по наследственным делам округа, где он проживал на момент своей смерти. Если ваш близкий человек не проживал в Джорджии на момент его смерти, вы можете подать заявление о назначении администратора имуществом в любом округе Джорджии, где он владел недвижимостью.

http://gaprobate.gov/content/what-do-when-loved-one-dies?menu=main

Как определить наследников поместья?

Каковы мои обязанности как личного представителя поместья?

Могу ли я подать завещание на хранение в суд?

У вас есть возможность подать завещание на хранение в суд по наследственным делам.Завещания, поданные на хранение, потребуют платы за хранение в размере 15 долларов США. Кроме того, завещатель должен заполнить информационный лист, после чего завещание помещается в запечатанный конверт и хранится в огнестойком шкафу. Завещание должно оставаться конфиденциальным, и ни одно лицо, кроме лица, депонирующего его, его законного представителя или фактически его поверенного, не имеет доступа к файлу до смерти наследодателя.

Как подать опись

Как подать годовой отчет

Формы завещания

Совет судей судов по наследственным делам Грузии разработал стандартные формы для использования в каждом суде по наследственным делам Грузии.Формы обновляются ежегодно, и суд по наследственным делам округа Гвиннетт требует, чтобы вы использовали самую последнюю форму. Для вашего удобства суд по наследственным делам округа Гвиннетт создал нестандартные формы для определенных повторяющихся ситуаций, когда стандартная форма недоступна.

Стандартные бланки завещания штата Джорджия

http://gaprobate.gov

Часто используемые формы:
Ходатайство о завещании в торжественной форме (Форма 5)
Ходатайство о получении административных писем (форма 3)
Ходатайство о годовой поддержке (Форма 10)
Ходатайство об освобождении от должности личного представителя (форма 33)

Нестандартные формы Gwinnett Probate Forms

Годовой отчет (подается администраторами, исполнителями и консерваторами по мере необходимости)
Заявление о назначении преемника исполнителя (исполнитель умирает или уходит в отставку)
Общая форма движения
Информационный лист для завещания, поданного не для завещания
Опись (заполняется администраторами или исполнителями по мере необходимости)
Уведомление об изменении адреса (для исполнителей, администраторов, личных представителей, опекунов, консерваторов, подопечных и несовершеннолетних)
Ходатайство о принятии отставки (Личный представитель, Исполнитель, Администратор, Консерватор, Опекун с просьбой об отставке)
Ходатайство об открытии сейфа (форма позволяет проверить содержимое сейфа)
Ходатайство об уменьшении залога (ходатайство об уменьшении залога в связи с уменьшением активов в имуществе)
Завещание передано на ответственное хранение (информационный лист, прилагаемый к оригиналу завещания)

Пошлины за подачу заявки

Перед отправкой по почте или подачей петиции в наш офис, пожалуйста, свяжитесь с служащим Estate по телефону (770) 822-8350, чтобы узнать о текущих сборах за подачу заявления.Все сборы подлежат оплате на момент подачи заявки. Суд по наследственным делам принимает наличные, кредитные карты (Visa, Discover, MasterCard), личные чеки или денежные переводы. Комиссия за обработку в размере 2,5% взимается отдельно за транзакцию по карте.

Что делать, если я не могу позволить себе оплатить регистрационный сбор?

Если вы не можете позволить себе оплатить регистрационный сбор, вы можете заполнить Petition to Proceed in Forma Pauperis и приложить следующее: квитанцию ​​о последней заработной плате, выписку из банка, письмо о выплате Medicaid или любое другое подтверждение вашего текущего дохода.Первоначально ваше ходатайство может быть удовлетворено, но сборы могут потребоваться после открытия недвижимости и получения денег для личного представителя.

Глоссарий терминов

Завещание во Флориде — The Florida Bar

Что такое личный представитель и чем он занимается?

Личный представитель — это лицо, банк или трастовая компания, назначенные судьей для управления наследственным имуществом умершего.Термин «личный представитель» используется во Флориде вместо таких терминов, как «исполнитель, исполнитель, администратор и администратор». Личный представитель имеет юридическую обязанность управлять наследственным имуществом в соответствии с законодательством Флориды. Персональный представитель должен:

  • Идентифицировать, собрать, оценить и защитить активы наследодателя.
  • Опубликуйте «Уведомление кредиторам» в местной газете, чтобы уведомить потенциальных заявителей о подаче требований в порядке, предусмотренном законом.
  • Подать «Уведомление об управлении», чтобы предоставить информацию об управлении наследственным имуществом и процедурах, которые должны соблюдаться теми, кто возражает против управления наследственным имуществом умершего.
  • Проведите тщательный поиск «известных или обоснованно установленных» кредиторов и уведомите этих кредиторов о сроках подачи их требований.
  • Возражать против неправомерных требований и защищать иски, предъявленные по таким искам.
  • Оплатите действительные претензии.
  • Подавать налоговые декларации и надлежащим образом уплачивать налоги.
  • Нанимайте профессионалов для помощи в управлении наследственным имуществом, например адвокатов, сертифицированных бухгалтеров, оценщиков и консультантов по инвестициям.
  • Оплата расходов по управлению наследственным имуществом.
  • Выплачивать установленные законом суммы пережившему супругу или семье умершего.
  • Распределить активы завещания бенефициарам.
  • Закройте наследственное имущество.

Предположим, что личный представитель неправильно распорядился наследственным имуществом умершего.В этом случае личный представитель может нести ответственность перед бенефициарами за любой ущерб, который они могут понести.

КТО МОЖЕТ БЫТЬ ЛИЧНЫМ ПРЕДСТАВИТЕЛЕМ?

Персональным представителем может быть физическое лицо, банк или трастовая компания с учетом определенных ограничений. Чтобы иметь право выступать в качестве личного представителя, физическое лицо должно быть либо резидентом Флориды, либо, независимо от места жительства, супругом, братом или сестрой, родителем, ребенком или другим близким родственником умершего. Физическое лицо, которое не является законным резидентом Флориды и не имеет близких родственников умершего, не может выступать в качестве личного представителя.

Физические лица не имеют права действовать в качестве личного представителя, если они моложе 18 лет, умственно или физически неспособны выполнять свои обязанности или были осуждены за тяжкое преступление.

Трастовая компания, зарегистрированная в соответствии с законодательством Флориды, или банк или сберегательный и ссудный банк, уполномоченный и имеющий право осуществлять фидуциарные полномочия во Флориде, может выступать в качестве личного представителя.

КОГО НАЗНАЧИТ СУД ДЛЯ РАБОТЫ В КАЧЕСТВЕ ЛИЧНОГО ПРЕДСТАВИТЕЛЯ?

Если у умершего было действующее завещание, судья назначит лицо или учреждение, указанное умершим в этом завещании, в качестве личного представителя при условии, что указанное лицо, банк или трастовая компания имеют законные полномочия для работы.

Если у умершего не было действующего завещания, оставшийся в живых супруг (а) имеет первое право быть назначенным судьей в качестве личного представителя. Если умерший не состоял в браке на момент смерти или если оставшийся в живых супруг отказывается служить, лицо или учреждение, выбранное большинством в интересах наследников умершего, будет иметь второе право быть назначенным в качестве личного представителя. Если наследники не могут прийти к согласию между собой, судья назначит личного представителя после проведения слушания с этой целью.

ПОЧЕМУ ЛИЧНОМУ ПРЕДСТАВИТЕЛЮ НУЖЕН АДВОКАТ?

Личный представитель всегда должен привлекать квалифицированного адвоката для помощи в управлении наследственным имуществом умершего. Возникает множество юридических вопросов, даже при простейшем управлении наследственным имуществом, и большинство из них будут новыми и незнакомыми неуверенным адвокатам.

Поверенный личного представителя консультирует личного представителя по правам и обязанностям в соответствии с законом и представляет личного представителя в разбирательствах по наследству.Поверенный личного представителя не является поверенным ни одного из бенефициаров наследственного имущества умершего.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *