Информация о базовом уровне доходности вкладов

В соответствии с частью 7.2 статьи 36 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» Банк России определяет базовый уровень доходности вкладов для целей установления банков, уплачивающих дополнительную ставку или повышенную дополнительную ставку страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов.

Базовый уровень доходности вкладов определяется отдельно по вкладам, привлеченным в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в отношении вкладов, которые соответствуют условиям, определенным нормативным актом Банка России. Для расчета базового уровня доходности вкладов используются ставки из раскрываемых неограниченному кругу лиц максимальных процентных ставок по вкладам в банках, привлекших в совокупности две трети общего объема вкладов населения в банках Российской Федерации.

В соответствии с частью 7.3 статьи 36 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» базовый уровень доходности вкладов ежемесячно определяется Банком России и раскрывается неограниченному кругу лиц.

Привлечение банком денежных средств по договору банковского вклада (счета) при его заключении (изменении, продлении) на условиях доходности (полная стоимость вклада) в размере, отличном от соответствующего базового уровня доходности вкладов для текущего месяца, не свидетельствует о нарушении им требований законодательства.

Допущенное банком в течение любого месяца квартала хотя бы по одному вкладу превышение базового уровня доходности вкладов в размере от 2 до 3 или более чем на 3 процентных пункта годовых влечет признание банка соответствующим критериям уплаты дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов (часть 8 статьи 27 и части 7.4, 7.5, 10 статьи 36 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»).

Государственная
корпорация «Агентство по страхованию вкладов» устанавливает базовую,
дополнительную и повышенную дополнительную ставки страховых взносов.

Депозитные операции Банка России | Банк России

Основное назначение операций

Депозитные операции центральных банков как инструмент денежно-кредитной политики представляют собой привлечение денежных средств кредитных организаций на открытые им депозитные счета на определенный срок под определенную процентную ставку.

При реализации денежно-кредитной политики центральные банки могут использовать депозитные операции следующим образом. Во-первых, в случае необходимости с их помощью центральные банки могут сокращать объем свободной банковской ликвидности, временно связывая (абсорбируя) по итогам депозитных аукционов имеющиеся избыточные средства. Во-вторых, центральные банки путем предложения депозитов овернайт постоянного действия могут непосредственно управлять процентными ставками по сделкам в сегменте овернайт межбанковского рынка. Банк России использует оба названных варианта.

Для абсорбирования избыточной ликвидности Банк России проводит депозитные аукционы. В условиях структурного профицита регулярные недельные депозитные аукционы являются основным инструментом управления ликвидностью.

Для формирования нижней границы процентного коридора (ограничения колебаний рыночных ставок «снизу») Банк России предоставляет банкам возможность размещения средств в депозиты овернайт постоянного действия.

Основные характеристики операций

Депозитные операции проводятся на основании заключенных Банком России и кредитными организациями Договоров об общих условиях проведения депозитных операций и Условий проведения Банком России депозитных операций. Актуальные редакции типовой формы Договора и указанных Условий размещены на сайте Банка России.

Депозитные операции проводятся только с российскими кредитными организациями в валюте Российской Федерации. Банк России не устанавливает других критериев для допуска российских кредитных организаций к депозитным операциям. При этом Банк России оставляет за собой право принять решение о приостановлении участия кредитной организации в депозитных операциях.

По всем видам депозитных операций Банк России устанавливает следующие условия их проведения:

• дату заключения сделки,
• дату привлечения денежных средств,
• дату возврата депозита и уплаты процентов,
• срок депозита,
• процентную ставку.

Проценты на сумму денежных средств, принятых Банком России в депозит, начисляются со дня, следующего за днем приема средств в депозит, по день возврата Банком России депозита включительно, за каждый календарный день по формуле простых процентов.

Банк России в день возврата депозита платежным поручением переводит на корреспондентский счет кредитной организации сумму депозита и уплачивает начисленные проценты.

В том случае, если Банк России не принял денежные средства в депозит, они возвращаются платежным поручением на следующий рабочий день на корреспондентский счет кредитной организации. Проценты при этом не начисляются и не уплачиваются.

По вопросам, связанным с организацией и проведением Банком России депозитных аукционов, обращайтесь в Департамент операций на финансовых рынках по телефонам: +7 (495) 771-44-26; +7 (495) 771-44-49

Процентные ставки по кредитам и депозитам и структура кредитов и депозитов по срочности

Методологические комментарии к таблицам

Размещение информации осуществляется ежемесячно в соответствии с
Календарем публикации официальной
статистической информации.

Средневзвешенные процентные ставки по кредитным и депозитным операциям в рублях без учета ПАО Сбербанк

17.03.2020

Сведения по кредитам в рублях, долларах США и евро

в целом по Российской Федерации

Физическим лицам

10.03.2020

Нефинансовым организациям

17.03.2020

по 30 крупнейшим банкам

Физическим лицам

10.03.2020

Нефинансовым организациям

17.03.2020

Сведения по вкладам (депозитам) физических лиц и нефинансовых организаций в рублях, долларах США и евро

в целом по Российской Федерации

10.03.2020

по 30 крупнейшим банкам

12.03.2020

Сведения о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц в рублях, в долларах США и евро для целей применения ст. 395 ГК РФ

Данные опубликованы за период с 01.06.2015 (в связи с вступлением в силу с 01.06.2015 изменений в пункт 1 статьи 395 «Ответственность за неисполнение денежного обязательства» Гражданского кодекса Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 08.03.2015 № 42-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации») по 31.07.2016 (в связи с вступлением в силу с 01.08.2016 изменений в пункт 1 статьи 395 «Ответственность за неисполнение денежного обязательства» Гражданского кодекса Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 315-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации»). C 01.08.2016 размер процентов, подлежащих уплате в соответствии с названной статьей, определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

по федеральным округам

Показать всеСвернуть

Ставки привлечения по депозитам ЦБ РФ

Ставки привлечения средств по депозитным операциям Банка России на денежном рынке, %

Средняя ставка по вкладам в России достигла десятилетнего минимума :: Финансы :: РБК

Доходность депозитов для населения падает вслед за снижением ключевой ставки ЦБ. Вклады становятся все менее выгодными, и россияне все чаще выходят на фондовый рынок

Фото: Екатерина Кузьмина / РБК

Средняя максимальная ставка по вкладам во второй декаде ноября снизилась до 6,03%, это минимальное значение с 2009 года, следует из данных Банка России. Более ранние данные регулятор не публикует.

Почти так же сильно ставки по депозитам для населения падали летом 2018 года: тогда средний показатель для рынка упал до 6,05%.

Как ЦБ считает среднюю ставку по вкладам

Банк России приводит среднее максимальное значение по розничным депозитам по данным десяти российских банков. Это кредитные организации, которые лидируют по размеру портфелей вкладов: Сбербанк, Совкомбанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Московский кредитный банк, Альфа-банк, «Открытие», Промсвязьбанк, Россельхозбанк. Показатель замеряется каждые десять дней (декаду).

В 2019 году максимальное значение средних ставок по вкладам было достигнуто в феврале — 7,67% годовых. Но уже в мае показатель стал снижаться, опережая решения ЦБ по смягчению денежно-кредитной политики.

В этом году ЦБ снижал ключевую ставку уже четыре раза — в июне, июле и сентябре на 0,25 п.п., а в октябре сразу на 0,5 п.п. Сейчас ключевая ставка находится на историческом минимуме — 6,5%. До конца года намечено еще одно заседание совета директоров ЦБ по вопросам денежно-кредитной политики. Потенциал для снижения ключевой ставки еще есть, говорила председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

калькулятор, процентные ставки и условия по депозитам

Условия открытия и обслуживания вкладов
в Банке Россия

Банк Россия предоставляет возможность оформить срочный накопительный вклад в национальной валюте, выплата процентов по которому производится единовременно или регулярно. Также Банк разработал программу расходно-накопительного вклада с возможностями увеличения основной суммы или изъятия денег в частичном объёме. Клиент может разместить в Банке вклад без ограничения срока. Действует комплексная программа сберегательного вклада, открыть который можно при одновременном оформлении инвестиционного продукта Банка.

Особенности вкладов. Вклады, предоставляемые в рамках программ Банка Россия, имеют ряд следующих особенностей: 

• Размер процентной ставки зависит от суммы и срока вклада; 
• Предусмотрены надбавки к процентной ставке при размещении вклада дистанционно, а также если вклад открыт в Симферопольском отделении Банка; 
• Выплата начисленных процентов может осуществляться единовременно в конце срока или регулярно – каждый месяц/квартал – с дальнейшей капитализацией или переводом средств на отдельный счёт; 
• Допускается пролонгация вклада после окончания его срока на условиях первичного договора; 
• Предусмотрена возможность преждевременного расторжения договора вклада с пересчётом процентов по ставке бессрочного вклада. Некоторые программы предусматривают льготный порядок досрочного закрытия с сохранением части начисленных процентов; 
• Вкладчик может получить подарочную карту Банка, категория которой зависит от суммы вклада; 
• Допускается возможность оформления вклада в пользу 3-го лица; 
• Клиент вправе оформить в отделении Банка завещательное распоряжение относительно средств, хранящихся на счету вклада, а также доверенность на осуществление некоторых или всех операций по управлению вкладом.

Как открыть вклад? Разместить вклад в Банке Россия можно следующими способами: 

• В отделении Банка. При себе клиенту нужно иметь общегражданский паспорт или иной идентифицирующий личность документ, к примеру, удостоверение военнослужащего или временное удостоверение гражданина РФ; 
• Дистанционно – при помощи интернет-банка. Доступно только держателям карт Банка. Возможность удалённого оформления предусмотрена не по всем программам.

Закрытие вклада и снятие денег. Вклад закрывается по востребованию клиента в последний день срока договора, при этом производится возврат средств. При отсутствии востребования со стороны клиента вклад подлежит автопролонгации на условиях первичного договора. Допускается преждевременное закрытие вклада, при этом вкладчик теряет начисленные проценты, если программа не предусматривает льготный порядок досрочного закрытия вклада.

Банки анонсировали снижение ставок по вкладам и кредитам вслед за ЦБ :: Финансы :: РБК

После снижения ключевой ставки до нового исторического минимума ряд банков собираются снизить действующие ставки по кредитным и сберегательным продуктам. Некоторые говорят, что сделали это еще до решения Банка России

Фото: Ярослав Чингаев / ТАСС

Российские банки готовы отреагировать на смягчение денежно-кредитной политики ЦБ снижением ставок по вкладам и кредитам, следует из опроса кредитных организаций, который провел РБК.

Банк России на очередном заседании совета директоров принял решение резко опустить ключевую ставку с 5,5 до 4,5% годовых — нового исторического минимума. Это повлияет на ставки банков и окажет поддержку кредитованию, указал регулятор в своем заявлении.

В первой декаде июня, до решения по ставке, средняя максимальная ставка по вкладам уже обновила исторический минимум, опустившись до 5,01%. Индекс банковских ставок Frank RG, рассчитанный по данным 50 организаций, за месяц снизился с 4,9205 до 4,5935%. Новая волна коррекции ставок началась с 10 июня, следует из данных Frank RG, который анализирует около 450 вкладов более чем 50 банков. Официальные данные по средневзвешенным кредитным ставкам в банках доступны пока только за апрель — по выданным кредитам сроком до одного года они составили 14,81%, по кредитам свыше года — 11,77%, следует из данных ЦБ.

ЦБ снизил ставку сразу на один пункт до нового исторического минимума

ставок по депозитам | Сертификат депозитных ставок | ЦБ

Раскрытие информации о доходности и ставках депозитов Центральным банком

Дата вступления в силу: 5 — 11 августа 2020 г.

,

Центральный банк Индии- recurring_deposit

Назначение

Эта схема идеально подходит для людей, получающих зарплату и имеющих постоянный доход. Он похож на другие срочные вклады, открытые на фиксированный период с ежемесячными платежами.

Кто может открыть счет:

1. Лицо в личном качестве.
2. Более одного лица на их общее имя
3. Младший вместе с мажором
4. Несовершеннолетний в возрасте старше 10 лет, который может читать, писать и управлять счетом лично.(Стоимость погашения не должна превышать 50000 рупий / -, а максимальный ежемесячный платеж ограничен 500 / —

рупий.

5. Благотворительные и образовательные учреждения (если они не занимаются коммерческой деятельностью)

форинтов

7. Слепые
8. Неграмотные
9. Частные торговцы, коммерсанты, агенты, профессиональные партнерства, фирмы, компании, клубы, общества и корпорации.

Документы, необходимые для открытия счетов в RDS:

(a) Подтверждение идентификации (любое из следующих)

1. Паспорт
2. UID / карта Adhar
3. Водительское удостоверение
4. Удостоверение избирателя
5. Пан Кард
6. Govt./ Удостоверение защиты
7. ID-карта, выданная авторитетным работодателем

(b) Для подтверждения адреса (любое из следующих).

1. Счет за электроэнергию
2. UID / карта Adhar
3. Счет за телефон
4. Заработная плата
5. Выписка со счета
6. Письмо от известного работодателя
7. Письмо от любого признанного государственного органа / местного органа
8. Подоходный налог / налог на имущество Порядок оценки

(c) Подтверждение даты рождения (применимо только для пожилых граждан и несовершеннолетних)

1. для пожилых людей (любой из следующих)
   • Паспорт
   • Удостоверение избирателя
   • Водительское удостоверение
   • PAN карта
   • Свидетельство о прекращении службы
   • ППО в случае пенсионера
2. Для несовершеннолетних

• Свидетельство о рождении, выданное Gram Panchayat / NAC (нотифицированный территориальный комитет) / Municipal Corporation

г) Две недавние фотографии владельцев счетов паспортного размера.
(Вышеуказанные требования не выполняются, если клиент уже является владельцем банковского счета)

Сумма депозита.

Ежемесячный платеж фиксированной суммы в размере 100 рупий или кратной 50 рупий *

* Необязательно быть кратным 50 рупий / — в рассрочку Cent Lakhpati / Cent Millionaire RDS

Срок депозита:

мин. 6 месяцев Макс. 120 месяцев с квартальными интервалами, например 12,15,18,21,24 месяца и т. Д.

Проценты:

Процентная ставка будет соответствовать действующей ставке по карте срочного депозита. Он будет рассчитываться ежедневно и зачисляться каждые полгода в июне / декабре.

TDS

TDS применяется к начисленным процентам.

Номинация:

Возможна номинация

Книга пропуска:

Заказчикам поставляются пропускные книжки специального типа.Рассрочка может быть внесена в любой день до последнего числа месяца. После завершения формальностей и внесения желаемой суммы в банк клиенту будет выдана сберегательная книжка со всеми указанными данными, такими как номер CIF, номер депозитного счета, имя, сумма взноса, период, срок депозита, процентная ставка и срок погашения. Стоимость и т. Д.

Преждевременный платеж

Досрочная оплата будет доступна в соответствии с действующими правилами.

Пени

Если взнос не выплачивается в том же месяце, взимается штраф в размере @ Rs.2,00 в месяц за 100 рупий в случае, если срок депозита превышает 60 месяцев и @ рупий. 1,50 в месяц за 100 рупий при сроке депозита до 60 месяцев.

Постоянные инструкции

Постоянные инструкции могут быть приняты для перевода суммы ежемесячных взносов со счета УСЗ или текущего депозитного счета бесплатно.

Платеж в срок

По истечении срока платеж может быть произведен клиенту наличными в сумме до двадцати тысяч рупий. Если сумма превышает двадцать тысяч рупий, она либо зачисляется на счет покупателя, либо выдается тратта до востребования.

Продление

Поступления с просроченного счета RDS могут быть реинвестированы в любую сумму Срочного депозита. Процентная ставка в таких случаях должна быть ставкой, применимой к периоду, в течение которого продолжалась работа в банке, или существующей преобладающей процентной ставкой, в зависимости от того, что меньше.

Кредит / Аванс под залог

Кредит и аванс предоставляется по схеме до 90% от суммы депозита и начисленных процентов. ROI начисляется @ ROI на депозит + 1%

Другие наши схемы

— Схема RDS Cent Swashakti
— Схема Цента Лакхпати
— Схема центового миллионера

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ — ПОВТОРНЫЙ ДЕПОЗИТ

Особенности Периодического депозита:

• Более высокая процентная ставка, равная фиксированной ставке по депозитам.
• Кредитная линия под Ваш Периодический депозит.
• Минимальная сумма 100 рупий / — в месяц, после этого депозиты кратны 50 / —

рупий

• Минимальный срок депозита составляет 6 месяцев, в дальнейшем кратно 3 месяцам, но не более 120 месяцев
• Номинальный фонд.
• Переводите средства на ваш счет периодического депозита за секунды через интернет-банк,
• Следите за своими инвестициями вместе с нами через свою учетную запись периодического депозита в Интернете, обрабатывайте регулярные платежи с помощью нашего регулярного выставления счетов.

Q. Какова минимальная сумма депозита, необходимая для открытия регулярного депозитного счета?

Вы можете открыть счет с периодическим депозитом с минимальным депозитом 100 рупий в месяц.

В. В каком кратном размере я могу открыть счет для регулярного депозита?

Вы можете открыть счет с периодическим депозитом для минимального депозита в размере 100 рупий в месяц, а затем кратно 50 рупий в месяц.

В. Каков диапазон владения, при котором я могу открыть RD a / c?

Вы можете открыть RD A / c на минимальный период в течение 6 месяцев, а затем на период, кратный 3 месяцам, до максимального периода в 10 лет.

Q. Какие процентные ставки предлагает Банк по РД а / с?

То же, что и фиксированный депозит.

В. Применяется ли TDS к периодическим депозитам?

Да. TDS применяется к сумме процентов

В. Как мне обратиться в банк, чтобы открыть регулярный депозит?

Вы можете обратиться к нам одним из следующих способов:

• Вы можете просто зайти в любой из ближайших к вам филиалов.
• Вы также можете открыть счет RD онлайн через интернет-банкинг.

В. Получу ли я квитанцию ​​о моем Периодическом депозите?

Нет, квитанцию ​​вы не получите. Однако будет предоставлена ​​специальная сберегательная книжка RD.

В. Могу ли я погасить свой RD раньше первоначального срока?

В случае закрытия RD до истечения первоначального срока депозита, проценты будут выплачиваться по ставке, действующей на дату депозита за период, в течение которого депозит оставался в Банке. В случае досрочного снятия депозита может взиматься штрафная процентная ставка, установленная Банком на дату депозита.

В. Доступна ли возможность номинации на RD?

Возможность номинации доступна для физических лиц.

В. Могу ли я поменять кандидата на роль RD?

Да, Вы можете изменить номинацию депозитного счета, сделав заявление по указанной форме.

В. Какие другие подобные схемы доступны, например, RDS?

1. Схема Цента Лакхпати —
— Для разных сроков погашения (от 1 года до 10 лет) ежемесячный платеж будет варьироваться, чтобы получить стоимость погашения более рупий.Один лакх согласно действующей процентной ставке.
— Срок погашения / размер процентной ставки ежемесячного платежа доступен на веб-сайте нашего банка.

2. Схема депозита миллионера центов —
В рамках этой уникальной схемы целевая стоимость погашения составляет более 1000000 рупий / — (десять лакхов) в течение 10 лет путем внесения определенной суммы в соответствии с преобладающей процентной ставкой на ежемесячной основе.
ROI — Преобладает на дату открытия счета.
MV- Rs.10,00,000 / — Плюс,
TDS — применимо к начисленным процентам.

3. Схема Cent Swashakti Flexi RDS —
Уникальная схема периодического депозита с возможностью ежемесячной рассрочки.

,

Центральный банк Индии — процентная ставка

.

Процентные ставки FD Центрального банка — сегодня Ставки фиксированных депозитов Центрального банка

✅Какова самая высокая ставка FD для Центрального банка Индии?

Вы можете получить максимальную процентную ставку 5,10% по фиксированному депозиту Центрального банка Индии.

✅Есть ли специальные ставки для пенсионеров ФД Центрального банка Индии?

Да, пенсионеры получают более высокую ставку по вкладам, чем ставки FD.Доля обычных FD находится в диапазоне от 3,00% до 5,10%. По сравнению с этим, процент FD пожилых людей находится в диапазоне от 3,50% до 5,60%.

✅Существует ли какая-то минимальная сумма, которую я должен предоставить для открытия срочного депозита в Центральном банке Индии?

Минимальная сумма депозита, необходимая для бронирования FD в Центральном банке Индии, составляет 5 000 ₹.

✅Могу ли я внести дополнительную сумму на свой счет FD?

Нет, вы не можете внести дополнительную сумму на свой существующий счет FD, так как вы можете внести депозит только один раз во время открытия счета.Если вы хотите инвестировать дополнительную сумму в FD, вам необходимо открыть новый счет FD.

✅Кто имеет право открыть счет FD в Центральном банке Индии?

Все физические лица-резиденты, HUF, NRI, фирмы, включая несовершеннолетних, имеют право открыть фиксированный депозитный счет.

✅Какие документы необходимы для открытия счета FD в Центральном банке Индии?

Документы, необходимые для открытия счета FD в Центральном банке Индии, включают удостоверение личности: PAN-карта, удостоверение личности избирателя, паспорт, водительские права, подтверждение адреса: телефонный счет, счет за электричество, выписка из банка с чеком.

✅Можно ли изменить срок действия моего существующего срочного депозитного счета в Центральном банке Индии?

Нет, изменить срок владения, выбранный для срочного депозитного счета, после открытия счета невозможно. Однако вы можете закрыть свой существующий фиксированный депозитный счет и открыть новый с желаемым сроком владения по вашему выбору.

✅Каковы последствия открытия банковского счета FD без PAN?

Ниже приведены последствия для клиентов, открывающих счет FD в Центральном банке Индии без своей карты PAN

• TDS будет вычтена по ставке 20% по сравнению с 10% в соответствии с разделом 206AA
• НЕТ кредита TDS из отдела подоходного налога
• Сертификат TDS не будет выдан
• Форма 15G / H и другие свидетельства об освобождении будут недействительными и штрафные TDS будут применяться

✅Какова текущая процентная ставка по FD в Центральном банке Индии?

Текущий процент FD в Центральном банке Индии колеблется в пределах 3.00% — 5,10%.

✅Может ли клиент открыть счет FD онлайн в Центральном банке Индии?

Да, вы можете подать заявку на открытие счета FD на веб-сайте Центрального банка Индии. После подачи заявки с вами свяжется представитель банка для дальнейшей обработки, которая включает в себя заполнение заявки и отправку документов KYC.

✅ Через сколько лет FD удвоится в Центральном банке Индии?

Процентная ставка по FD зависит от выбранного вами срока пребывания.Чтобы узнать, за какой период времени ваша сумма FD удвоится, вам нужно разделить 72 на 5,10%. Для Центрального банка Индии FD количество лет, в течение которых ваш FD удвоится, составляет; 72 / 5,10 = 14

,