Стоп лист цб: Что такое стоп лист в банке и как из него выйти
Попытки сомнительных операций ЦБ зафиксирует навсегда
В апреле банки получат список клиентов — около 230 тыс.,— которые получили отказ в проведении операций как сомнительных. Несмотря на отсрочку более чем в три месяца, механизм исключения из списка так и не появится. Банки передают в Росфинмониторинг данные об отказах, а вот о дальнейшей судьбе клиента данных нет, поэтому и фиксироваться будут только отказы. Хотя списки будут носить информационный характер, эксперты полагают, что без механизма реабилитации попадание в такие списки станет «черной меткой» для клиента.
Российские банки в апреле получат от ЦБ список граждан, которые внесены в «стоп-лист сомнительных клиентов», заявил вчера в Совете федерации директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. «С 1 января ЦБ должен был запустить механизм доведения списка отказников до всех финансовых организаций. К сожалению, технические есть вопросы, и, скорее всего, это наступит в первых числах апреля,— отметил он.— Технические вопросы утрясает ЦБ».
В ЦБ «Ъ» сообщили, что в настоящее время решаются технические вопросы порядка доведения до Банка России Росфинмониторингом соответствующей информации в целях дальнейшей ее передачи финансовым институтам (кредитными и некредитными финансовыми организациями). «Мы полагаем, что данная работа завершится в ближайшее время,— отметили там.— После этого, в соответствии с положением 550-П, у финансовых организаций будет 60 дней для доработки своих программно-технических комплексов с целью обеспечения возможности приема и обработки соответствующей информации». К указанному времени Банк России направит участникам рынка методические рекомендации в рамках данного информационного обмена.
Закон обязывает банки сообщать в Росфинмониторинг о случаях отказа ими в проведении той или иной операции или в заключении договора или его прекращении по инициативе банка, если у банка возникли сомнения в соответствии этих операций 115-ФЗ. Росфинмониторинг начиная с 2016 года передает эту информацию в ЦБ, но банкам она недоступна. Новация должна дать финансовым организациям доступ к списку компаний и граждан, получавших отказы при попытках проведения сомнительных операций.
Появление такого списка продиктовано требованием Базельского комитета, FATF — «знай своего клиента», уточнил господин Чиханчин. Данные об отказах собираются и фиксируются и сейчас. Как сообщала ранее заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева, в 2016 году банки отказали клиентам в
Как банки могут убить компанию или черная метка ЦБ….
Как все знают (конечно нет) с апреля ЦБ раздаст банкам список клиентов которые попали в стоп-лист. Это клиенты которые по мнению банков попадают под ПОД/ФТ 115 ФЗ.
И так ЦБ совместно с финмониторингом разработал порядок когда компания попадает в стоп лист. Банки выявляют Физических и Юридических лиц, которые по их мнению носят сомнительный характер, эти данные отправляются в финмониторинг, а уже финмониторинг отправляет их ЦБ, после чего цепочка прерывалась. Теперь же, ЦБ будет отправлять данную информацию всему банковскому рынку.
Несмотря на кажущуюся хорошую инициативу, есть одна маленькая (черная дыра) проблема, Банк России не разработал порядок исключения из стоп-листа.
Таким образом, если у вас хотя бы один платеж попадет под сомнения банка по 115-ФЗ, вы больше некогда не сможете открыть счет в других банках. Также есть большая вероятность блокирования не только банковского счета где совершалась операция, но и банковские счета в сторонних банках (а скорей всего вас просто попросят закрыть счет). Главное помнить, что вероятность открытия нового счета в стороннем банке нулевая, хотя ЦБ говорит банкам, что данный список (стоп-лист) носит информационный характер (принудительный).
Я просто скажу почему банки не будут заморачиваться и будут просто отказывать вам в проведении операций и не открывать счет. В каждом банке есть отдел по работе ПОД/ФТ которые отслеживают данные операции. За нарушение 115-ФЗ банкам приходят очень большие штрафы а также может придти проверка. Поэтому они не будут с вами мешкаться а просто попросят закрыть счет что-бы при проверке ЦБ не сказал а почему у вас открыт счет ООО «Ромашка»?
Теперь немного расскажу почему данная инициатива будет действовать только на новичков черного бизнеса.
1) Ребята которые работают по отмыву, обналу, транзиту, возврату НДС и других интересных штук имеют большие связи в органах ФСБ, МВД, ЦБ а также Банков. (например что-бы вас предупредили о том что ваш счет заблокируют стоит примерно 10 мио в месяц одному сотруднику Сбербанка, принимают наличные)
2) Фирмы меняются через год максимум полтора благодаря этому, есть люди также за денежку готовы помочь в открытии счета без очереди и проволочек.
3) Правильно организованные новички работают через воротил бизнеса просто накидывая свой % пока не обрастут связями для свободной работы.
Поэтому я вижу, что от данных инициативы в основном пострадают средний и мелкий бизнес.
PS За весь банковский беспредел (отзывы лицензий банков) пока еще не ответил не один сотрудник ЦБ. Пора проводить чистку рядов ребята!
«Начиная с мая прошлого года мы уже понимали, что банк находится в тяжелейшем финансовом положении, мы уже знали, что капитал банка утрачен, что потеря ликвидности может наступить в любой момент, если какое-то событие послужит триггером, что операционная деятельность банка убыточна, что его отчетность в существенной степени недостоверна», — пояснил Тулин.
www.vedomosti.ru/finance/news/2017/03/03/679906-sanatsiyu-tatfondbanka-220-230-mlrd
кто именно и почему блокирует ваши счета и отслеживает операции
А, это Вы расскажите тому кому вероятность посчитаете, главн…
Моя фраза, что при совершении любой сделки можно не оформлят…
дааа…. Пришлось частично это пройти…. Бух в единственном…
Про Турова вы серьезно? Нда… Тоже мне, нашли пример
Безграмотность есть, но диплом не поможет, купят…
Титов одно бла-бла-бла…. Подписалась на него в инсте и отп…
Первый вариант — сказки.
Причем тут в разговоре юристы и тем более Пашаев, вообще неп…
Все прекрасно понимают, что возврата на кассовый метод не бу…
На самом деле любая операция рискованная, даже при идеально …
При этом, если бы у Титова действительно была заинтересованн…
Так его лозунг: А что Титов?Ну вот никто и не понимает, что …
Получили ответ из Управления ФНС России, новый «перл&qu…
Из того, с чем сталкивалась я, не могу сказать, что прямо бе…
За вас нулевку сдали или с левыми данными?
Кто сказал, что их закрывают через год? Они могли существова…
Да, такого не бывает) И никто не пользуется «технически…
Оплата труда — это существенное условие любого трудового дог…
Смотрю с 2017 года «а воз и ныне там…» В августе…
Открываем федеральный закон 27-ФЗ и ищем там обязанность ука…
вот только о том что зарплату бы надо бы платить за то что ч…
А что творится с мозгом бизнесменов, когда им про «рас…
А вы даже не знаете, в какой банк ушли деньги. И никто вам о…
через несколько месяцев работник придёт и спросит, где его З…
С чего вы взяли? Не надо окружающих считать за идиотов, знае…
А чья будет проблема, если деньги сотруднику были переведены…
Ну как- если на бомжа или на грузчика этой организации изнач…
Это в случае реорганизации
Добрый день, нужно ли составлять доп.соглашения к ТД при каж…
Я в курсе) Но я то имела в виду допросы не ифнс.
он спамом занимается, я не подписывалась на его рассылку, од…
Эксперимент «цифровой концлагерь».
Вообще-то налоговая давным-давно активно практикует допросы …
Закрываются и фирмы, работающие годами. Вы с ними работали-р…
товарищ Са… ах какой жених!
Российские банки формируют неофициальные черные списки
Систематические отказы в разных банках могут свидетельствовать о том, что клиент оказался в стоп-листе. Чтобы подтвердить свою добросовестность придется серьезно постараться
Российские банки могут формировать свои черные списки клиентов. Чтобы избежать длительного процесса официальной реабилитации заемщиков, оказавшихся в статусе недобросовестных, банки предпочитают вести свой неофициальный стоп-лист.
Эта практика начала применяться после того, как в России полноценно заработал двухуровневый механизм реабилитации клиентов-отказников, которые попали в черный список недобросовестных пользователей Росфинмониторинга и Банка России. Сегодня каждый клиент, оказавшийся в черном списке, может обратиться в банк с заявлением о запуске системы реабилитации. На первом этапе программы банк может самостоятельно принимать решение об исключении заемщика из стоп-листа. Если ситуация сложная, то допускается обращение в Банк России, и тогда его заявление будет рассматривать совместная комиссия регулятора и Росфинмониторинга. Процедура длительная и энергозатратная.
Поэтому многие банки предпочитают отказывать сомнительным клиентам, но не уведомлять официально надзорные органы, — сообщает «Ъ» со ссылкой на собственные источники на рынке сообщает газета «Коммерсантъ».
«Однако самому клиенту никто не сообщает его статус. В результате выяснить, что происходит, можно только опытным путем, то есть попытавшись провести операцию или открыть счет в других банках. Если клиент в списке, то отказы будут следовать один за другим, причем проходить сложную процедуру реабилитации придется за каждый», — пишет издание.
Клиент попадает в замкнутый круг. Узнать причину, по которой банк выдает отказ, практически невозможно, а если заемщик попал в неофициальный список, то кредитная организация не подтвердит этот факт, чтобы не нарушать закон.
«Можно, конечно, обратиться в банк за разъяснениями, но далеко не всегда это приносит результат», — отмечает он.
Разрешить сложившуюся ситуацию могли бы ЦБ и Росфинмониторинг (в их ведении находится официальный черный список). Однако, комментируя эту информацию, в обеих организациях рассказали, что законодательством такой порядок взаимодействия не предусмотрен.
«Черный список можно элементарно обойти» – Коммерсантъ FM – Коммерсантъ
В черном списке Центробанка более 5 тыс. банкиров. Об этом на Международном финансовом конгрессе сообщил зампред Банка России Михаил Сухов. По его словам, в стоп-листе — лица, которые так или иначе виновны в отзывах лицензий у банков. Теперь они не смогут в течение нескольких лет занимать руководящие должности и состоять в советах директоров кредитных организаций. Более того, фигурантам черного списка запрещено иметь в собственности более 10% акций банков. Такая мера действительно помогает оздоровлению банковской системы, отметил директор компании «Юридические и финансовые креативные решения» Юрий Брисов.
«Каждая компания, будь то регуляторы, будь то предприниматель, формируют какой-то профессиональный опыт из базовых контактов, собственно, таким образом, в той или иной степени черный список формируется всегда абсолютно в любой сфере деятельности, и он отражает то профессиональное реноме, которое участники этого списка сформировали посредством каких-то своих действий. Другой вопрос, что попадание в этот список, если оно необоснованно, — а такое вполне может быть, — тогда здесь уже можно бить тревогу, говорить о несправедливости. Огромное количество вопросов к участникам этого списка», — заявил Брисов.
В ЦБ отмечают, что «черный список банкиров» далеко не полный. По словам представителей регулятора, ненадежных банковских сотрудников в стране десятки тысяч, и они переходят из одной кредитной организации в другую. В действительности существует немало путей обхода стоп-листа ЦБ, подчеркнул ведущий аналитик портала «Банкодром.ру» Вячеслав Путиловский.
«Сама мысль о создании некого черного списка неблагонадежных клиентов — благая, но в реальности черный список обходится элементарно. Есть куча случаев, когда команда мензуров, сидев одном банке, что оканчивалось его банкротством, тут же перебиралась в другой банк, в третий и так далее. Потом для того, чтобы управлять банком, совершенно необязательно входить в состав члена правления Совета директоров, даже необязательно владеть долями в банке. Есть опять-таки масса случаев, когда назначались на все эти должности люди, скажем так, не состоящие в этом списке, а в соседнем кабинете сидели реальные владельцы, реальные управляющие, которые делали, что хотели», — отметил Путиловский.
В 2013 году список неблагонадежных банкиров был почти вдвое меньше — в нем было около 2,5 тыс. человек. Их имена не доступны общественности. Поскольку перечень не публичный, в него могут входить те, кого не допускают к управлению по политическим причинам. Так считает эксперт инвестиционной компании IT Invest Василий Олейник.
«Здесь может такая мысль быть: не внесли в сп
python — Добавление слов в список стоп-слов nltk
Переполнение стека
- Около
Продукты
- Для команд
Переполнение стека
Общественные вопросы и ответыПереполнение стека для команд
Где разработчики и технологи делятся частными знаниями с коллегамиВакансии
Программирование и связанные с ним технические возможности карьерного ростаТалант
Нанимайте технических специалистов и создавайте свой бренд работодателяРеклама
Обратитесь к разработчикам и технологам со всего мира- О компании
Загрузка…
- Авторизоваться
зарегистрироваться текущее сообщество
.
Остановить и удалить все контейнеры докеров
Переполнение стека
- Около
Продукты
- Для команд
Переполнение стека
Общественные вопросы и ответыПереполнение стека для команд
Где разработчики и технологи делятся частными знаниями с коллегамиВакансии
Программирование и связанные с ним технические возможности карьерного ростаТалант
Нанимайте технических специалистов и создавайте свой бренд работодателяРеклама
Обратитесь к разработчикам и технологам со всего мира- О компании
Загрузка…
.
стоп-лист — это … Что такое стоп-лист?
стоп-лист — существительное a) Список слов или других элементов данных, которые по какой-то особой причине должны игнорироваться или пропускаться при выполнении определенной операции обработки данных. Если вы снабдите свою поисковую систему стоп-листом, содержащим несколько общих слов, таких как,…… Wiktionary
стоп-лист — н. список слов, автоматически исключаемых из сгенерированного компьютером соответствия или индекса, обычно это наиболее часто встречающиеся слова, что недопустимо замедляет обработку… Полезный английский словарь
Стоп согласный — Стоп, взрывной или окклюзионный звук — это согласный звук, производимый путем остановки воздушного потока в голосовом тракте.Термины взрывной и стоп обычно используются как синонимы, но они не являются идеальными синонимами. Взрывчатые вещества — это остановки с легочной прогрессией…… Wikipedia
стоп-слово — существительное слово, обычно одно из серии в стоп-списке, которое должно игнорироваться поисковой системой и т. Д. Викисловарь
Список анимационных эпизодов Бэтмена — Список эпизодов Бэтмена перенаправляется сюда. Для эпизодов телесериала в прямом эфире см. Список телевизионных эпизодов Бэтмена.Для эпизодов Бэтмена см. Список эпизодов Бэтмена. Бэтмен: анимационный сериал указывает логотип. …… Википедия
Список железнодорожных аварий (1950–1999) — Список железнодорожных аварий с 1950 по 1999 год. Исторические аварии до 1950 года см. Список железнодорожных аварий до 1950 года. По авариям с 2000 года по настоящее время см. Список железнодорожных аварий . notoc 1950-е годы 1950 * 17 февраля 1950 года; Роквилл Центр, Нью… Википедия
Список железнодорожных аварий (2000 – настоящее время) — Список железнодорожных аварий с 2000 года по настоящее время.В список вошли теракты. Информацию об авариях до 1950 г. см. В Списке аварий на железных дорогах до 1950 г. Для аварий в период с 1950 г. по 1999 г. (включительно) см. Список аварий на железных дорогах 1950 г. 1999 г. Для… Википедия
Покадровое движение — (или покадровая) анимация — это метод анимации, при котором физически управляемый объект кажется движущимся сам по себе. Объект перемещается на небольшое расстояние между индивидуально сфотографированными кадрами, создавая иллюзию движения, когда…… Wikipedia
Список дорожно-транспортных происшествий — регистрирует серьезные дорожно-транспортные происшествия: те, которые привели к большому количеству погибших, произошли при необычных обстоятельствах или имеют другое историческое значение.Информацию о авариях, в которых погибли известные люди, см. В Списке людей, погибших в дорожно-транспортных происшествиях… Wikipedia
Список наград и номинаций, полученных Crowded House — Список наград Crowded House Выигранная награда Назначенные награды ARIA 11 26… Wikipedia
Stop Snitchin ‘ — относится к скандальной кампании 2004 года, развернутой в Балтиморе, США, с целью убедить преступников прекратить доносить или информировать правоохранительные органы.Государственные чиновники, активисты и средства массовой информации заявляют, что эту кампанию использует…… Wikipedia
.
python — как реализовать раннюю остановку в tenorflow
Переполнение стека
- Около
Продукты
- Для команд
Переполнение стека
Общественные вопросы и ответыПереполнение стека для команд
Где разработчики и технологи делятся частными знаниями с коллегамиВакансии
Программирование и связанные с ним технические возможности карьерного ростаТалант
Нанимайте технических специалистов и создавайте свой бренд работодателяРеклама
Обратитесь к разработчикам и технологам со всего мира- О компании
.