Список бюро кредитных историй, прошедших государственную регистрацию

Персональный кредитный рейтинг получили 4% россиян, 15% знают о его существовании — НБКИ | 05.12.19

Персональный кредитный рейтинг получили 4% россиян, 15% (17,5 млн человек) знают о его существовании. Об этом говорится в исследовании, проведенном Федеральным научно-исследовательским социологическим центром Российской академии наук (ФНИСЦ РАН) и Национальным бюро кредитных историй (НБКИ).

«С момента вступления в силу в начале 2019 года соответствующих поправок в закон «О кредитных историях», информированность россиян о персональном кредитном рейтинге достигла 15% (или 17,5 млн человек) При этом 11% знают о существовании персонального кредитного рейтинга, а 4% уже смогли его получить», — говорится в материале.

Также в исследовании говорится, что примерно 30 млн граждан когда-либо знакомились со своей кредитной историей. Главной целью проверки своей кредитной истории граждане называют оценку шансов на получение кредита (45,1%), далее респонденты указывают необходимость контролировать правильность информации в кредитной истории (29,6%), просто из любопытства историю запросили 10,9%, а 24,1% считают, что такая проверка и вовсе не нужна.

«По сравнению с предыдущими исследованиями, мы видим, что растет не только уровень осведомленности граждан о кредитной истории, но и понимание того, для чего она необходима, — приводит пресс-служба слова генерального директора НБКИ Александра Викулина. — Во-первых, что это документальное подтверждение финансовой репутации человека, его финансового поведения и платежной ответственности. При этом надо понимать, что кредитная история, прежде всего, важна для финансовых институтов при оценке рисков и принятии решений в розничном кредитовании. В свою очередь персональный кредитный рейтинг призван облегчить гражданину не только понимание того, где он находится в системе кредитно-финансовых координат, но и помочь получить кредит на справедливых условиях».

О рейтинге

Индивидуальный кредитный рейтинг — это аналог скоринга, активно используемого банками и микрофинансовыми организациями (МФО) при принятии решения о выдаче кредита.

Каждое бюро имеет собственную модель, включающую определенный набор переменных. Эти переменные влияют на итоговый размер балла. В расчет берется наличие текущих и исторических просрочек платежей заемщика, уровень долговой нагрузки, количество запросов его кредитной истории, а также ее глубина (чем больше, тем лучше) и т. д. Чем выше у заемщика балл, тем ниже уровень его кредитного риска. Для заемщика важен не столько сам балл, сколько интервал уровня риска, которому он соответствует, — высокий, средний или низкий.

Информационное агентство России ТАСС

Как получить кредитную историю за 15 минут

Кредитная история — это ваша финансовая репутация или своего рода «финансовый паспорт». С каждым годом эксперты отмечают рост закредитованности населения и «омоложение» не способных покрыть все расходы россиян. Поэтому банки вынуждены предъявлять более жесткие требования к заемщикам, одно из которых — хорошая кредитная история. Ее могут проверить не только банки или работодатель, но и сам человек. Корреспондент «Приморской газеты» на себе проверил, как быстро узнать, что хранят бюро кредитных историй, и сколько это занимает времени.

Любой приморец имеет право бесплатно узнать свою кредитную историю. Заказать «финпаспорт» бесплатно можно два раза в год. Многие люди заказывают свою кредитную историю перед подачей заявления на получение кредита или после закрытия кредита. Человек может посмотреть, имеются ли у него какие-либо проблемы и препятствия, и исправить их в случае необходимости. Сегодня есть несколько способов получить кредитную историю, в том числе и через интернет. Этот способ мы и рассмотрим.

Шаг № 1 — Запросить на портале Госуслуг данные у Банка России

Кредитные истории людей собираются в разных Бюро кредитных историй (БКИ). Государственный реестр всех бюро есть у Банка России. По данным на 14 апреля 2019 года в нем содержатся данные о 13 организациях. Обычно кредитная история находится в нескольких бюро. Это сделано для безопасности данных.

Через Госуслуги приморец может узнать у Банка России, в каких бюро находится его кредитная история. Узнать сведения о нужных БКИ можно меньше чем за пять минут. Для этого нужно пройти пять этапов (скриншоты — в фотокарусели ниже).

1. Зайти на сайт Госуслуг, в поиске ввести «БКИ».

2. Вы увидите два пункта — запрос для физлиц и юрлиц. Нужно выбрать подходящий вам. Например, выбрать пункт для физлиц.

3. Дальше нужно авторизоваться на портале и заполнить анкету. Ввести в графы данные паспорта, ФИО, дату рождения.

4. Все заполнили — подаем заявку. Обращение на Госуслугах регистрируется в течение 10 минут после подачи. Услуга выполняется за 1 час. Чаще всего заявку обрабатывают очень быстро, в течении пары минут. В примере мы подали заявку в 10:20 и получили ответ в 10:22.

5. Вам приходит ответ — это документ под названием «result.html». В нем содержится информация о бюро, где есть ваша история. Вы можете его отправить себе на почту или просто скачать на компьютер или смартфон и открыть.

Шаг № 2 — Запросить свою кредитную историю в конкретном бюро (БКИ)

 

После того как вы откроете файл, полученный от Банка России, вы увидите список бюро, где содержится ваша история. В нашем случае кредитную историю мы можем запросить в трех организациях.

1. «Национальное бюро кредитных историй» (НБКИ) — это крупнейшее в России бюро, создано в марте 2005 года. В его базе 4 200 кредиторов, передающих сведения в организацию.

2. «Объединенное Кредитное Бюро». Организация действует на рынке с 2004 года, в числе ее клиентов более 600 банков, МФО, страховых компаний и операторов сотовой связи. Бюро содержит более 362 млн. кредитных историй.
3. «Эквифакс Кредит Сервисиз». Бюро имеет базу из более чем 316,2 млн кредитных историй физических лиц и 830 тысяч «финпаспортов» юридических лиц, пополняемую 2 000 организациями на контрактной основе.

Запросить свой «финпаспорт» вы можете в любой из них. К примеру, можно начать с НБКИ — ввести название организации в поисковике и перейти на их официальный сайт.

1. Далее в боковой части главной страницы сайта мы переходим на вкладку «Услуги для заемщиков» — «Проверить кредитную историю физическим лицам».
2. Бюро предлагает восемь вариантов получения кредитной истории, в том числе и платные. Мы выбираем четвертый вариант — «С помощью идентификации через портал Госуслуг».
3. Далее для запроса истории необходимо пройти по ссылке https://person.nbki.ru и зарегистрироваться в «личном кабинете».
4. Для регистрации нужно ввести адрес электронной почты и придумать пароль. Вам придет письмо-подтверждение на электронную почту.
5. В «личном кабинете» вам нужно будет оформить «запрос кредитной истории» — заполнить ФИО, дату рождения и паспортные данные. Таким образом вы подтверждаете учетную запись с помощью портала Госуслуг. В данном случае портал выполняет роль электронной подписи.
6. Все. Запрос отправлен. В ответ на него вам придет отчет о кредитной истории. Если вы неправильно ввели данные, то вас об этом проинформирует система. Если вы брали хотя бы один кредит, то НБКИ распишет ваш «финпаспорт» минимум на 5-6 страниц.

Ранее «Приморская газета» уже разбиралась, что нужно делать, чтобы иметь хороший «финпаспорт», а также какие шаги можно предпринять, чтобы исправить плохую кредитную историю.

Узнать свою кредитную историю можно бесплатно два раза в год

С 31 января вступили в силу поправки в закон «О кредитных историях». Теперь россияне имеют право два раза в год бесплатно обратиться в бюро кредитных историй для получения информации, которую о нем передают банки. До этого лимит составлял один раз в год. Получить документ можно как в электронном, так и в бумажном виде.

Поправки в закон были инициированы Центробанком. Там были обеспокоены тем, что информация о многих заемщиках не доходила до бюро. А это могло негативно отразиться на добросовестных заемщиках. Регулятор обязал банки и МФО поднять все договора и предоставить недостающую информацию.

Как подчеркивают в ЦБ, корректная кредитная история позволяет банкирам получать актуальную информацию о платежеспособности потенциального заемщика. И, как следствие, обеспечивает возможность получать кредит на более выгодных условиях.

Что изменится после вступления в силу поправок в закон?

1. Граждане смогут получать два кредитных отчета в год бесплатно, но не более одного раза на бумажном носителе, в каждом бюро кредитных историй. Получить отчет за деньги, как и ранее, можно неограниченное количество раз на любом носителе.

Получить информацию о месте хранения кредитной истории, можно на Едином портале государственных и муниципальных услуг. Услуга доступна в разделе — «Налоги и финансы» в подразделе «Сведения о бюро кредитных историй».

Для получения данных от физического лица, нужны: паспорт и СНИЛС. В ответ Банк России пришлет в личный кабинет информацию о бюро, где хранится кредитная история: название, адрес, номер телефона. Срок получения отчета — в течение часа. Здесь же можно заполнить заявку на получение кредитной истории, для этого нужно нажать «Заполнить заявку в электронном виде».

Для получения сведений по недействительным (предыдущим) паспортам рекомендуется воспользоваться иными способами получения сведений из Центрального каталога кредитных историй. Их перечень можно найти на сайте Банка России в разделе «Кредитные истории»https://www.cbr.ru/ckki/.

2. Увеличилось количество способов получения кредитной истории. Теперь заемщики, чья кредитная история хранится в Объединенном Кредитном Бюро, смогут направить запрос на получение бесплатного кредитного отчета на портале ОКБ c помощью учетной записи Госуслуг.

3. Вместе с кредитным отчетом россияне смогут получить свой Индивидуальный кредитный рейтинг. Это персональный рейтинг гражданина, который позволит банкирам определить кредитный риск клиента. При его составлении учитываются наличие просрочек, уровень долговой нагрузки, «возраст» кредитной истории, семейное положение и пр. Каждое бюро имеет свою модель с определенным набором переменных, которые влияют на итоговый размер балла. Чем выше балл – тем ниже уровень кредитного риска заемщика.

Как отмечает и.о. генерального директора Объединенного кредитного бюро Николай Мясников, «с 31 января 2019 года россияне вместе с кредитной историей будут получать балл, который позволит увидеть себя глазами кредитора и оценить шансы на получение кредита». Однако, как предупреждает Мясников, высокий индивидуальный кредитный рейтинг вовсе не означает, что одобрение кредита гарантируется, «поскольку финальное решение о выдаче кредита и его условиях остается за кредитором».

Эта инициатива позволит заемщикам взглянуть на себя глазами кредитора и оценить свои шансы на получение новых заемных средств.

Финансовая репутация. Эксперт рассказал, как улучшить свою кредитную историю- Яррег

Хотим мы того или нет, но на каждого, кто хотя бы раз в жизни брал кредит или заем, есть кредитная история. Она хранит о нас немало информации и говорит многое о нашей финансовой репутации.

Кредитная история – своеобразное досье. В нем указана информация о том, где вы брали деньги, когда и сколько, и как платили – например, погашали точно в срок или допускали просрочки. С 2014 года в кредитную историю стали включать данные о неисполненных решениях суда о взыскании задолженности по оплате коммунальных услуг, телефонной связи, алиментов.

Пользуются этим досье в первую очередь кредитные организации, прежде чем решить, предоставить кредит или нет. Недавно кредитные истории стали использовать страховщики для определения цены полиса и работодатели, решившие проверять деловую репутацию сотрудников и соискателей.

Помочь разобраться во всех тонкостях кредитной истории и методах ее исправления мы попросили заместителя управляющего Ярославского отделения Банка России Евгения Ефремова.

– Евгений Борисович, давайте разберемся, кто «формирует» кредитную историю?

– До сегодняшнего дня кредитные истории формировались прежде всего на основе информации от банков, микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных кооперативов. С 1 января 2021 года, когда вступит в силу закон, регламентирующий новые правила работы кредитных бюро, информацию о заемщиках будут передавать лизингодатели, гаранты, арбитражные управляющие и ипотечные агенты.

Хранится кредитная история в бюро кредитных историй (БКИ). На сегодняшний день в государственном реестре девять таких организаций. Ваша кредитная история может оказаться сразу в нескольких из них. Каждый банк, МФО или кредитный кооператив сам решает, в какое бюро передавать информацию о заемщиках. 

Сейчас срок хранения кредитной истории – 10 лет со дня последнего изменения, содержащегося в ней. Со следующего года он составит 7 лет и будет применяться к записям о конкретных кредитных сделках, а не ко всей кредитной истории в целом.

– Существует ли деление кредитной истории на хорошую или плохую?

– С точки зрения кредитных организаций, думаю, в хорошей кредитной истории есть информация о том, что клиент в срок и аккуратно погашает взятые кредиты и займы. Кстати, для банка именно этот факт – признак благонадежности клиента, а не полное отсутствие кредитов за последние годы. Самое важное для кредитной истории – отсутствие систематических просрочек платежа в течение длительного времени.

– Как получить кредитную историю?

– Сделать это проще всего через центральный каталог, который ведет Банк России. Он хранит титульные страницы, в них есть строка о том, где находится ваша история. Заявку на информацию можно подать онлайн через портал Госуслуг в разделе «Налоги и финансы». Для этого потребуются паспортные данные и СНИЛС. В ответе будет указан перечень всех бюро кредитных историй, которые хранят информацию о вас, и их контактные данные.

В каждое БКИ нужно будет отправить запрос в электронной форме, по почте или прийти лично в офис. Ответ вы должны получить в течение трех дней. Отметим, что по закону дважды в год каждое бюро обязано предоставить гражданам кредитную историю бесплатно. Если же лимит бесплатных обращений исчерпан, то получить кредитную историю можно будет за дополнительную плату. Если вам отказывают в бесплатном получении кредитного отчета, можно обратиться с соответствующей жалобой в Банк России.

– Представим, что мы получили документы и вдруг обнаружили ошибку. Например, просрочку платежа или указано, что кредит не погашен, когда это не так. Что делать? Как исправить записи?

– Вы можете оспорить кредитную историю, если в ней содержатся недостоверные и неактуальные данные или опечатки. Для этого необходимо направить в бюро кредитных историй соответствующее заявление. Бланки можно скачать на сайте БКИ. К заявлению надо приложить документы, подтверждающие ваши слова. Например, справку из банка о погашении задолженности или о том, что вы вовремя вносили средства для погашения.

На рассмотрение заявления и проведение проверки у бюро есть 30 дней. По истечении этого срока вам должны дать письменный ответ. Если и он не устраивает, то вы можете обжаловать решение БКИ в судебном порядке. Но давайте сразу оговоримся, что если просрочки платежей были, то исключить их из кредитной истории не получится.

Фото с сайта pixabay.com

На Госуслугах можно получить доступ к списку бюро кредитных историй

Если вам не дали кредит, возможно, что-то не так с вашей кредитной историей. Кредитная история — это карточка заёмщика, в которую записываются все операции с кредитами: какой банк выдавал, сколько есть долгов и вовремя ли платит гражданин.

Основание: Федеральный закон «О кредитных историях».

Истории хранятся в специальных организациях — бюро кредитных историй (БКИ). Если банк хочет проверить надежность клиента, он отправляет туда запрос. Теперь на Госуслугах можно посмотреть список организаций, которые хранят историю займов.

Государственный реестр бюро кредитных историй

Раньше список БКИ узнавали на сайте Центрального каталога кредитных историй по специальному коду. Если человек не брал кредитов и такого кода не было, список можно было получить в офисе БКИ лично, но за это нужно было заплатить.

Теперь список можно получить онлайн и бесплатно. Для этого нужна подтвержденная учетная запись на Госуслугах.

Как посмотреть список бюро кредитных историй.

1. Подтвердите учетную запись на Госуслугах.
2. Подайте заявление на получение электронной услуги.
3. Дождитесь, пока список организаций появится в личном кабинете. Там будет таблица с адресами, названиями и телефонами бюро.

Узнать список организаций

Я не брал кредитов. У меня нет истории?

Кредитная история есть у всех. Если человек не брал кредитов, то история будет нулевой. При обращении за кредитом, банк запросит историю в БКИ и на ее основе будет принимать решение.

Как узнать свою кредитную историю

Посмотреть кредитную историю можно с паспортом в офисе БКИ или онлайн на сайтах банков или организаций. Один раз в год это можно сделать бесплатно, а с 31 января 2019 года — два раза. За остальные запросы придется заплатить: цена и условия разные, в зависимости от того, какая организация предоставляет историю.

Например, в Сбербанке можно получить кредитный отчет через интернет. Обратиться за кредитной историей может клиент любого банка.

На сайте бюро «Эквифакс» тоже можно получить кредитную историю онлайн. Для этого придется подтвердить личность квалифицированной электронной подписью. Если у вас такой нет, получите ее в удостоверяющем центре.

Источник: Новости ЕПГУ

Experian plc — United Credit Bureau — лидер роста среди ведущих кредитных бюро

Объединенное кредитное бюро — лидер роста среди ведущих кредитных бюро

В 2012 году Объединенное кредитное бюро достигло высоких темпов роста

На начало января 2013 года база данных кредитных историй Объединенного кредитного бюро составила 93 миллиона. Таким образом, по сравнению с январем 2012 года объем базы данных UCB увеличился на 60%. Характерно, что такие высокие темпы прироста базы данных UCB сохраняются на протяжении двух последних лет, так как прирост с 2011 по 2012 год составил 62%. Hit-rate также вырос до 86,47%. В начале 2012 года ставка составляла 76%, а в 2011 году — 68%.

United Credit Bureau уделяет большое внимание не только количеству кредитных историй в базе данных, но и качеству обработки данных, т.е.е. к перечню и специфике предоставляемых услуг. В течение 2012 года были запущены три новых сервиса: Triggers — служба оповещения об изменении поведения заемщиков, United Credit Scoring — создание единого профиля клиента, проверка идентификатора клиента и National Hunter — оптимизированная служба для отслеживания мошеннических приложений.

Преимущества Бюро: сотрудничество с крупнейшими российскими банками и сервисы с использованием лучших практик Experian, ведущей мировой компании, предоставляющей услуги по анализу информации.Эти факторы позволяют Объединенному кредитному бюро прочно удерживать лидирующие позиции на рынке ЦБ и оказывать благотворное влияние на развитие цивилизованного рынка розничного кредитования в целом.

*** Объединенное кредитное бюро (UCB)

Основано в 2004 году и входит в тройку крупнейших кредитных бюро России. Его учредители: крупнейший российский банк Сбербанк, ведущий мировой оператор кредитных бюро Experian и информационное агентство «Интерфакс».UCB — ведущая компания в сфере развития таких услуг, как оценка (скоринг) кредитных рисков и предотвращение кредитного мошенничества. Среди клиентов UCB более 500 банков и операторов сотовой связи.

Дополнительную информацию об Объединенном кредитном бюро можно найти на сайте www.bki-okb.ru

Контакт:
Евгения Орлова
Директор по маркетингу и PR

Experian Россия и СНГ

+7 495 981 84 16

Евгения[email protected]

Отчетность кредитного бюро

на сайте Experian.com

На сегодняшних высококонкурентных рынках кредиторам необходимо убедиться, что они принимают правильные кредитные решения. Для этого решения должны основываться на самой точной и актуальной доступной информации.

Самая точная информация

Кредиторы по всему миру пользуются информационными услугами , предоставляемыми международными бюро Experian.Эти услуги варьируются от простого кредитного отчета до сложных инструментов управления рисками и клиентами, а также решений по предотвращению мошенничества.

Experian имеет проверенный опыт успешного внедрения и эксплуатации решений потребительских и коммерческих кредитных бюро. Системы кредитных бюро, которыми управляет Experian, являются лидерами рынка в США, Великобритании, Бразилии, Южной Африке и в ряде европейских стран. Experian также проактивно работает в Африке, на Ближнем Востоке и в Азиатско-Тихоокеанском регионе в течение нескольких лет, внося свой вклад в предоставление офисных решений по адресу:

• Марокко
• Саудовская Аравия
• Кувейт
• Индия
• Пакистан
• Сингапур
• Турция

Размер имеет значение

Масштабы бизнеса Experian, значительно превышающие масштабы бизнеса его конкурентов, поддерживают возможность постоянно инвестировать в разработку новых революционных решений.Эти идеи затем адаптируются и адаптируются к потребностям различных рынков благодаря присутствию офисов Experian в более чем 40 странах по всему миру, в которых более 15 000 сотрудников обслуживают клиентов примерно в течение 20 лет. 65 стран.

Решения

для кредитных бюро Experian могут предоставить полный спектр услуг, помогая лицам, предоставляющим кредиты, принимать правильные решения в нужное время на протяжении всего жизненного цикла клиента.

Как добиться успеха

Успех решения кредитного бюро зависит от нескольких факторов:

• готовность и способность финансовых учреждений обмениваться данными (особенно в отношении положительных кредитных счетов)
• вспомогательное и полезное законодательство о защите данных, которое может включать специальный кодекс поведения для Кредитного бюро
• качество (и количество) данных
• надежная, но гибкая, хорошо спроектированная инфраструктура, предлагающая эффективные механизмы обработки и доставки данных
• продуктов и решений с добавленной стоимостью для активной поддержки развития кредитного рынка
• тесные отношения с регулирующими органами, международными организациями (e.грамм. Всемирный банк), абонентские организации и ассоциации потребителей

Оператору бюро необходимо предоставить необходимые инструменты, знания и поддержку для работы с решением бюро в потенциально сложном сценарии.

Отвечает уникальным требованиям каждого рынка

Experian тесно сотрудничает с лицами, предоставляющими кредиты, законодательными органами и соответствующими государственными органами, чтобы предоставить решение, отвечающее уникальным требованиям каждого отдельного рынка.

Для получения дополнительной информации о наших текущих операциях на международных рынках см. Прилагаемый информационный бюллетень международного бюро Experian.

Experian и Интерфакс запускают российское кредитное бюро

Experian, ведущая мировая компания в области информационных решений, и Interfax Information Services Group, один из ведущих российских поставщиков информации и услуг на финансовом рынке, объявили о планах совместной работы над совместным предприятием 50:50 по созданию кредитного бюро для потребителей. и бизнес в России.

Новый бизнес будет называться Experian Interfax и будет располагаться в Москве.

«Потребительская экономика в России быстро растет, при этом спрос на кредиты со стороны потребителей и предприятий быстро растет параллельно», — сказал Роджер Обрук, директор Experian International. «В то же время правовая инфраструктура в России быстро развивается, что впервые делает возможным обмен кредитными данными. Кредитные бюро являются ключевыми факторами, способствующими росту и повышению качества портфелей потребительских кредитов, одновременно защищая конфиденциальность и подверженность кредитным рискам. индивидуальные потребители.

«Будучи пионерами кредитных бюро в США и Великобритании, мы много лет тесно сотрудничаем с кредиторами, правительствами и регулирующими органами. За этот период предсказуемость решений по принятию решений повысилась за счет введения совместной кредитной информации. через кредитные бюро, что привело к более эффективному управлению рисками для кредиторов на этих рынках и, следовательно, к повышению прибыльности.

«В этом году мы уже наблюдали значительный рост нашей клиентской базы по программному обеспечению поддержки принятия банковских решений в России, и это говорит нам о том, что сейчас подходящее время, чтобы сделать следующий шаг и открыть кредитное бюро.

«Объединив международное ноу-хау и опыт Experian с местными ресурсами, контактами с клиентами и знанием рынка Интерфакса, мы чувствуем, что имеем выигрышную комбинацию для российского рынка».

«Участие ведущей мировой компании в области информационных решений в развитии кредитного бюро в России однозначно свидетельствует о зрелости рынка», — сказал Михаил Комиссар, председатель правления группы «Интерфакс». «Кредитное бюро будет способствовать устойчивому росту розничного кредитного рынка.

«Участие Experian в проекте гарантирует, что кредитное бюро будет работать в соответствии с высочайшими международными стандартами с использованием самых современных и надежных технологий».

«Мы считаем, что создание кредитного бюро является следующим логическим шагом для группы Интерфакс, в которую входят рейтинговое агентство Moody’s Interfax Rating Agency, ведущее российское рейтинговое агентство; СПАРК, наиболее полная аналитическая база данных по корпоративной информации в России; и Financial News Агентство (Интерфакс-ФНА), наше подразделение бизнес-разведки », — сказал г-н Комиссар.

Российский рейтинг FICO в NBKI | Награда за лучшее скоринговое решение

МОСКВА — 6 марта 2017 г.

Лучшие результаты:

• Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), ведущее кредитное бюро России, получило награду за Лучшее скоринговое решение 2016 года. на основе FICO ^® Score version 3.
• FICO построила новейшую модель для России на основе анализа более 10 миллионов российских заемщиков и 200 миллионов кредитных линий
• Более половины ведущих российских банков используют FICO ^® Scores, предоставленные NBKI.

Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), ведущее кредитное бюро России, получило награду « Лучшее скоринговое решение 2016» от журнала « Banking Review ». Награда была присуждена третьей версии FICO ^® Score, предлагаемой NBKI, которая оценивает кредитный риск на основе данных кредитного бюро.

FICO ^® Score в NBKI был разработан аналитической фирмой Кремниевой долины FICO, мировым лидером в области кредитного скоринга.Модель была построена на основе многолетнего международного опыта, четкого понимания кредитной истории России и анализа более чем 10 миллионов российских заемщиков и 200 миллионов кредитных линий в NBKI.

«Мы благодарны наградному комитету за высокую оценку нашей работы», — сказал генеральный директор NBKI Александр Викулин. . «Версия 3 FICO Score — это последнее поколение рейтингов, и это самый мощный инструмент для прогнозирования кредитного поведения на российском рынке.Его преимущества были замечены широким кругом кредиторов в России, которые приняли его за короткий период времени ».

«Мы проанализировали сотни типов данных из миллионов записей NBKI, чтобы построить этот рейтинг», — сказала Елена Конева, директор по развитию бизнеса в России FICO . «Версия 3 рейтинга FICO Score включает более 80 переменных, которые определяют кредитный риск, и мы использовали несколько точек наблюдения, чтобы убедиться, что модель будет хорошо работать при различных экономических сценариях.”

Более половины ведущих российских банков используют рейтинги FICO ^® , предоставленные NBKI.

О НБКИ
Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) — крупнейшее кредитное бюро в Российской Федерации. Он был создан в 2005 году и насчитывает среди своих акционеров крупнейшие коммерческие банки и международные компании CRIF и TransUnion. Его основная специализация — интегрированный центр, который хранит и обрабатывает исчерпывающие данные для принятия решений кредиторами.По состоянию на апрель 2016 года NBKI консолидирует данные о 77 миллионах заемщиков и 184 миллионах кредитов от 3800 российских кредиторов. Бюро обеспечивает российский рынок современными высокотехнологичными решениями для оценки и контроля рисков. Узнайте больше на http://www.nbki.ru/.

О FICO
FICO (NYSE: FICO) принимает решения, которые помогают людям и предприятиям во всем мире процветать. Основанная в 1956 году и базирующаяся в Кремниевой долине, компания является пионером в использовании прогнозной аналитики и анализа данных для улучшения операционных решений.FICO имеет более 170 американских и зарубежных патентов на технологии, которые повышают прибыльность, удовлетворенность клиентов и рост бизнеса в сфере финансовых услуг, телекоммуникаций, здравоохранения, розничной торговли и многих других отраслях. Компании в более чем 100 странах используют решения FICO для широкого спектра критически важных приложений, от защиты 2,6 миллиарда платежных карт от мошенничества до помощи людям в получении кредита и обеспечения того, чтобы миллионы самолетов и арендованных автомобилей были в нужном месте в нужном месте. правильное время.Узнайте больше на http://www.fico.com.

Информацию о новостях и средствах массовой информации FICO можно найти на сайте www.fico.com/news.

FICO является зарегистрированным товарным знаком Fair Isaac Corporation в США и других странах.

Experian открывает первое в России бюро потребительского кредитования совместно с Interfax Information Services Group

НОТТИНГЕМ, Англия — Experian®, ведущая мировая компания по разработке информационных решений, и Interfax Information Services Group, ведущий российский поставщик информации и услуг на финансовом рынке, объявили о подписании совместного предприятия по созданию первого кредитного бюро. в России — Бюро кредитных историй Experian-Interfax.Новое бюро готово к работе и начало подключать к системе банки и других кредиторов.

На данный момент около 20 банков и кредиторов согласились сотрудничать с Бюро кредитных историй Experian-Интерфакс, в том числе Международный Московский Банк, Райффайзен Банк, Балтийский банк, Банк Возрождение и Международный Промышленный Банк.

«Experian-Интерфакс — первый крупный оператор, предлагающий услуги кредитного бюро в России, и первый крупный международный игрок, работающий в России», — сказал генеральный директор Experian Джон Сондерс.«Мы рады, что наш проект хорошо развивается в России и что система Experian-Интерфакс будет готова к запуску к моменту вступления в силу Закона о кредитных бюро в России в июне. Мы воодушевлены и воодушевлены тем фактом, что около 20 банков и других кредиторов уже сотрудничают с нами ».

Experian-Interfax была основана в конце 2004 года и является первой компанией, которая создала систему кредитных бюро, охватывающую всю Россию. Из технического центра в Москве он намерен работать с клиентами со всей России, которые заинтересованы в содействии развитию института кредитного бюро и защите потребителей? прав.

«Experian решила вступить в партнерство с Интерфаксом в настоящее время из-за размера и потенциала российского рынка, который сейчас извлекает выгоду из стабильной политической и экономической среды», — продолжил Джон Сондерс. «Потребительское кредитование растет очень быстро, уже четыре года, и правовая инфраструктура, позволяющая создать новое бюро, была создана в соответствии с новым законом о кредитной отчетности, подписанным президентом Путиным в конце 2004 года».

«Перспективы у рынка хорошие, — сказал председатель Группы Интерфакс Михаил Комиссар, — потому что не только рынок стабилен и растет, но и российские и иностранные банки вкладывают значительные средства в свои системы, объемы кредитования потребителей и бизнеса стремительно растут. и этот спрос на кредиты со стороны предприятий и потребителей продолжает расти.Это, в сочетании с увеличением располагаемых доходов российских потребителей, создало хорошие условия для устойчивого роста при условии наличия инфраструктурного механизма, помогающего надлежащим образом контролировать риски — кредитного бюро.

«Experian и Интерфакс владеют по 50% акций проекта. Компания Experian-Interfax, созданная совместно с мировым лидером отрасли, предоставила российским банкам и компаниям доступ к проверенным, надежным и удобным техническим решениям, которые уже используются более чем в 60 странах мира.”

САММИТ REUTERS — Россияне могут позволить себе удвоить потребительский долг — кредитное бюро

(Другие новости с Рейтерского инвестиционного саммита по России и Восточной Европе, щелкните здесь)

* Россияне теперь платят около 20 процентов дохода для обслуживания долга

* Нет риска краха потребительских кредитов — кредитное бюро

* Процентные ставки упадут, поскольку банки конкурируют за хороших заемщиков

Катя Голубкова и Оксана Кобзева

МОСКВА, 23 сентября (Рейтер) — Опасения по поводу краха потребительского кредитования в России неуместны и «население может легко позволить себе удвоить свои затраты по займам», — заявил на инвестиционном саммите Reuters Russia глава крупнейшего в стране бюро потребительских кредитных рейтингов.

Необеспеченное кредитование российских домашних хозяйств в прошлом году выросло на 50 процентов, поскольку банки бросились на высокодоходное кредитование, чтобы компенсировать ослабление спроса на кредиты со стороны компаний.

Это побудило центральный банк ввести более жесткие требования к потребительскому кредитованию — сектору, в котором более мелкие игроки, такие как онлайн-кредитор Tinkoff Credit Systems, захватили долю рынка у доминирующих контролируемых государством учреждений.

Аналитики предупредили потребительские банки, что некоторые из них, доходность собственного капитала которых достигает 70 процентов, рискуют подвергнуться удару по качеству своих ссуд из-за замедления экономического роста, который может вынудить их брать большие резервы.

Но Александр Викулин, глава Национального бюро кредитных историй (НБКИ), сказал, что для подавляющего большинства россиян расходы домашних хозяйств по долгам легко управляемы.

«Если говорить о возможности дефолта, то он точно не произойдет в ближайшем будущем, как и в среднесрочной перспективе», — сказал Викулин в интервью.

Задолженность домашних хозяйств в России, составляющая 12 процентов валового внутреннего продукта, намного ниже, чем в большинстве развитых стран, при этом в таких странах, как Великобритания, этот процент достигает 100 процентов.Это означает, что, хотя стоимость кредита выше, системные риски сдерживаются.

«Единственный страх, который мы можем испытывать, — это падение цен на нефть», — сказал Викулин, комментируя сильную зависимость России от доходов от экспорта нефти в качестве стимула для своей экономики с бюджетом в 2 миллиарда долларов.

КОМНАТА ДЛЯ РОСТА

НБКИ — крупнейшая компания, занимающаяся сбором данных о личном долге в России, на ее долю приходится 62 миллиона кредитных историй, использованных на 9 триллионов рублей (283 миллиарда долларов) непогашенных кредитов. Экономически активное население России составляет около 75 миллионов человек.

По словам Викулина, россияне сейчас платят около 20 процентов своего дохода в счет погашения долгов. Хотя это выше 10 процентов в Соединенных Штатах и ​​13 процентов во Франции, эта доля часто выше на развивающихся рынках по мере того, как уровень жизни догоняет. Доля в Бразилии составляет 22 процента.

«Я думаю, это может быть 40 процентов», — сказал он. «Банковские услуги будут расширяться, и люди будут иметь не одну, а две-три кредитные карты, как в Соединенных Штатах».

По данным NBCH, неработающие кредиты по кредитным картам выросли на 44 процента по сравнению с июлем на 59 процентов.6 миллиардов рублей из общего количества таких кредитов около 1 триллиона рублей.

Неработающие ссуды (NPL) по всем потребительским кредитам составили 5,5 процента от общей суммы во втором квартале, что на 0,4 процентных пункта больше по сравнению с предыдущим кварталом.

Сбербанк, крупнейший банк России, предупредил, что его годовая прибыль может быть ниже первоначального прогноза, поскольку безнадежные ссуды — в частности, необеспеченные кредиты для потребителей — и слабая экономика сказываются на доходах.

Викулин, возглавлявший бюро последние десять лет, расслаблен.

«Да, есть группа так называемых« кредитоманов », но она узкая», — сказал он.

«Мы не видим никаких угроз для банковского сектора», — добавил он, указав на превентивные меры, предпринимаемые центральным банком, и заявив, что процентные ставки должны снизиться в среднесрочной перспективе, поскольку банки конкурируют за кредитоспособных заемщиков.

«В 2013 году мы увидели, что банки столкнулись с нехваткой нормальных заемщиков — они просто закончились. Поэтому банки начали переманивать друг у друга хороших, в том числе предлагая более низкие ставки », — сказал Викулин.

«Это приведет к снижению темпов роста кредитования и снижению ставок — другого выхода для банков просто нет».

Организация: Банк Русский Стандарт ИНН 7707056547, ОГРН 1027739210630, LEI 549300F4ZEG3A9JDGZ08, Swift RSJSRUMM

Банк Русский Стандарт — один из ведущих потребительских кредиторов в России и один из самых прибыльных частных банков страны, предлагающий продукты и услуги мирового класса широкому кругу клиентов.Банк работает

Банк Русский Стандарт — один из ведущих потребительских кредиторов в России и один из самых прибыльных частных банков страны, предлагающий продукты и услуги мирового класса широкому кругу клиентов. Банк работает в полном соответствии с передовой международной практикой и в постоянном сотрудничестве с ведущими финансовыми организациями по всему миру. Благодаря четко определенной бизнес-стратегии, высококачественным финансовым продуктам и инновационным информационным технологиям, Банк Русский Стандарт стал пионером нового рынка потребительского кредитования в России. .Банк Русский Стандарт доминирует в секторе потребительского кредитования в России с более чем 25 миллионами кредитных клиентов и почти 50% рынка кредитных карт. Банк выпустил более 25 миллионов кредитных карт и тесно сотрудничает примерно с 21 000 торговыми партнерами. Банку также принадлежит 30% рынка потребительского кредитования в точках продаж, при этом большая часть кредитов одобрена для покупки товаров для дома. Общий объем потребительских кредитов на 31 декабря 2008 года превысил 30 млрд долларов США.Банк Русский Стандарт — один из крупнейших российских банков по всем основным операционным показателям. По данным британского журнала The Banker, банк входит в пятерку крупнейших частных розничных банков в России по размеру активов и прибыли и входит в «1000 крупнейших банков мира». Страховое подразделение банка «Русский Стандарт Страхование» быстро и успешно вышло на рынок кредитного страхования жизни, застраховав более 9 миллионов жизней. Менее чем за три года «Русский Стандарт Страхование» стал ведущей компанией по кредитному страхованию жизни в России, а сегодня является одной из ведущих компаний по срочному страхованию жизни в стране.Страхование Русский Стандарт предлагает инновационные полисы страхования жизни и здоровья клиентам, предоставляющим личные ссуды, автокредиты и кредитные карты, через филиалы в 72 городах по всей России. Мощное страхование и региональная экспансия Дистрибьюторская сеть банка «Русский Стандарт» охватывает 93% населения России. Банк имеет более 400 филиалов и представительств по всей стране. Он предлагает более 46 000 точек продаж в торговых точках, а также более 2 500 банкоматов и банкоматов для приема наличных. В банке работает 25 000 человек.Банк активно работает во всех регионах, и объем его кредитов физическим лицам, выданных за пределами Москвы, продолжает быстро расти и в 2008 году составил 83% по стоимости. Эксклюзивное партнерство с American Express Банк Русский Стандарт является эксклюзивным эмитентом кредитных карт под брендом American Express в России. Партнерство с American Express, подписанное в 2005 году, привело к массовому выводу бренда, продуктов и услуг American Express на российский рынок. Партнерство было расширено в 2008 году, в результате чего Банк Русский Стандарт отвечал за: подписание новых торговых точек в России для приема карт American Express; управление отношениями с существующими продавцами American Express и обработка транзакций в сети American Express.Собственная торговая сеть Банка Русский Стандарт охватывает более 90 000 точек в России. С января 2008 года Банк увеличил свою сеть более чем на 21 000 пунктов и планирует дальнейшее расширение сети на регионы России. Банк Русский Стандарт («БСБ») — банк потребительского кредитования, организованный как закрытое акционерное общество в соответствии с законодательством Российской Федерации. Деловая деятельность РСБ в основном сосредоточена на потребительском кредитовании и других розничных услугах, включая обслуживание кредитных карт и прием депозитов.В качестве вспомогательного бизнеса RSB также предлагает ряд банковских, корпоративных финансов, кредитных и других услуг для российских корпоративных клиентов (включая платежные и бухгалтерские услуги, кассовые и расчетные услуги).

.