Остаток Средств На Счете Минимальный. Остаток средств

ОСТАТОК СРЕДСТВ - это... Что такое ОСТАТОК СРЕДСТВ?

остаток средств на счете клиента, отражаемый брокером при высылке им клиенту ежемесячных отчетов о величине средств на счете без учета возможных прибылей или убытков по открытым контрактам, если бы они были ликвидированы, плюс комиссионные.

Большой экономический словарь. — М.: Институт новой экономики. А.Н. Азрилиян. 1997.

• ОСТАТОК СОЛОУ
• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, РАБОЧИЙ

Смотреть что такое "ОСТАТОК СРЕДСТВ" в других словарях:

• Остаток средств на счете — сумма, числящаяся на расчетном счете клиента банка с учетом расходов со счета и поступлений на счет. См. также: Расчетные счета Финансовый словарь Финам …   Финансовый словарь

• Остаток Средств На Счете — См. Остаток вклада Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

• Остаток Средств На Счете Минимальный — минимальная сумма денежных средств, которая должна иметься на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

• Остаток Средств Переходный — денежные средства, утвержденные для расходов, но не израсходованные в установленные сроки. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ — сумма, числящаяся на расчетном счете (счете основной деятельности) клиента банка с учетом расходов со счета и поступлений на счет. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. 2 е изд., испр. М.: ИНФРА М.… …   Экономический словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ — общая сумма. числящаяся на расчетном счете (счете основной деятельности) клиента банка на определенную дату с учетом расходов и поступлений на счет …   Энциклопедический словарь экономики и права

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, МИНИМАЛЬНЫЙ — минимальная сумма, которая должна находиться на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета …   Большой бухгалтерский словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, РАБОЧИЙ — средства на счете для обеспечения повседневной деятельности …   Большой экономический словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, МИНИМАЛЬНЫЙ — минимальная сумма, которая должна находиться на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета …   Большой экономический словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ, ПЕРЕХОДНЫЙ — финансовые средства, официально утвержденные для расходов, но не израсходованные в установленные сроки …   Большой экономический словарь

big_economic_dictionary.academic.ru

Остаток Средств На Счете - это... Что такое Остаток Средств На Счете?

Словарь бизнес-терминов. Академик.ру. 2001.

• Остаток Свободный
• Остаток Средств На Счете Минимальный

Смотреть что такое "Остаток Средств На Счете" в других словарях:

• Остаток средств на счете — сумма, числящаяся на расчетном счете клиента банка с учетом расходов со счета и поступлений на счет. См. также: Расчетные счета Финансовый словарь Финам …   Финансовый словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ — сумма, числящаяся на расчетном счете (счете основной деятельности) клиента банка с учетом расходов со счета и поступлений на счет. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. 2 е изд., испр. М.: ИНФРА М.… …   Экономический словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ — общая сумма. числящаяся на расчетном счете (счете основной деятельности) клиента банка на определенную дату с учетом расходов и поступлений на счет …   Энциклопедический словарь экономики и права

• остаток средств на счете —    сумма, числящаяся на расчетном счете (счете основной деятельности) клиента банка с учетом расходов со счета и поступлений на счет …   Словарь экономических терминов

• Остаток Средств На Счете Минимальный — минимальная сумма денежных средств, которая должна иметься на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, МИНИМАЛЬНЫЙ — минимальная сумма, которая должна находиться на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета …   Большой бухгалтерский словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, РАБОЧИЙ — средства на счете для обеспечения повседневной деятельности …   Большой экономический словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, МИНИМАЛЬНЫЙ — минимальная сумма, которая должна находиться на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета …   Большой экономический словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ — на счете клиента, отражаемый брокером при высылке им клиенту ежемесячных отчетов о величине средств на счете без учета возможных прибылей или убытков по открытым контрактам, если бы они были ликвидированы, плюс комиссионные …   Большой экономический словарь

• НЕДОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ — NONSUFFICIENT FUNDS NSFПонятие, используемое при указании на недостаточный остаток по счету клиента для оплаты банком счета, выписанного на данный счет …   Энциклопедия банковского дела и финансов

dic.academic.ru

Остаток средств на счете - Энциклопедия по экономике

При погашении займа, до полного окончания платежей по обязательствам, весь остаток средств на счетах  [c.49]

Модель Баумоля. По замечанию У. Баумоля, остаток денежных средств на счете во многом сходен с остатком товарно-материальных запасов, поэтому для его оптимизации может быть использована модель оптимальной партии заказа. Оптимальный размер средств на счете определяется с использованием иных переменных С — сумма денежных средств, которая может быть получена от продажи ликвидных ценных бумаг или в результате займа С/2 — средний остаток средств на счете С — оптимальная сумма денежных средств, которая может быть получена от продажи ликвидных ценных бумаг иди в результате займа С /2 — оптимальный средний остаток средств на счете F — трансакционные издержки по купле-продаже ценных бумаг или обслуживанию полученной ссуды на одну операцию Т — общая  [c.302]

Следовательно, предприятию следует продать имеющиеся ликвидные ценные бумаги или взять ссуду на сумму 101 980 руб. в случае, если остаток средств на счете равен нулю, для того чтобы достичь оптимального остатка в размере 101 980 руб. Оптимальный средний остаток средств на счете будет равен 101 980 руб. / 2 = 50 990 руб.  [c.304]

После того как значение L установлено, модель Миллера-Орра определяет целевой остаток средств на счете (Z) и верхний предел (Н)  [c.304]

Банк обязан вести счет клиента, своевременно и правильно совершать по поручению клиента расчетно-кассовые операции, платить клиенту за остаток средств на его счете и хранить банковскую тайну. Иногда в договоре банковского счета предусматривается ситуация, когда проценты за остаток средств на счете не начисляются. Если в договоре не оговорен размер вознаграждения за остаток на счете, то величина ставки за пользование средствами клиента определяется в размере процентов, уплачиваемых банком по вкладам до востребования.  [c.344]

Овердрафт - автоматическое предоставление краткосрочного кредита клиенту банка в случае, когда величина платежа превышает остаток средств на счете клиента.  [c.64]

Очередность платежей - установленная нормативными документами, подлежащая строгому соблюдению последовательности оплаты платежных документов со счета клиента банка в случае, когда остаток средств на счете меньше объема требований, обязательств, претензий.  [c.64]

К особенностям взаимоотношений по договору РКО относятся взимание комиссии за услуги банка и плата клиентам за остаток средств на счете. Эти вопросы требуют особого внимания и должны четко определяться в договоре, так как в соответствии с законодательством действуют принципы, по которым  [c.109]

Ежедневная сводка об остатках средств на счетах в банке обычно показывает общую сумму средств на всех счетах, а также. остатки средств к концу дня на каждом счете. Если остаток средств на счете опускается ниже желаемого уровня, то финансовый отдел может перечислить на него средства с другого счета, чтобы поднять его до соответствующего уровня.  [c.610]

Владелец счета обязан в течение 20 дней после вручения ему выписок письменно сообщить учреждению банка о суммах, ошибочно зачисленных в кредит или дебет счета. При непоступлении от клиента в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными. В необходимых случаях учреждения банка могут давать владельцам счетов, их вышестоящим организациям, финансовым и страховым органам устные справки об операциях и остатках по счетам. Письменные справки выдаются только по письменным требованиям вышестоящих по отношению к владельцам счетов организаций, органов народного контроля, органов дознания и следствия, судебных и финансовых органов (10, п. 8).  [c.189]

Функциями МВЭС являются производство многосторонних расчетов в переводных рублях (см.) и кредитование внешней торговли и др. операций стран-членов. МВЭС выплачивает проценты по денежным средствам на текущих счетах и во вкладах, размер к-рых зависит от срока хранения. Совет банка может устанавливать минимальный остаток средств на счетах, по к-рым проценты не начисляются.  [c.25]

Остаток средств на счете финансирования в Стройбанке СССР по государственным капитальным вложениям.  [c.294]

Поскольку остаток средств на счете составляет менее 2750 долларов, брокер потребует гарантийного депозита вам нужно будет внести 1750 долларов (2750 - 1000). В противном случае он использует лежащие на счете ценные бумаги для выполнения минимальных требований. Никакие штрафы в этом случае не предусмотрены. Вполне возможно, что у вас возникнет желание дать приказ брокеру продать эту позицию.  [c.44]

При непредставлении в указанные выше сроки возражения остаток средств на счете в банке считается подтвержденным предприятием.  [c.364]

Бухгалтерская справка. По активному счету сальдо (остаток средств на счете на определенный момент времени) может быть только ДЕБЕТОВЫМ, по пассивному, наоборот, только КРЕДИТОВЫМ. По активно-пассивному счету сальдо может быть а) ДЕБЕТОВЫМ б) КРЕДИТОВЫМ в) одновременно и ДЕБЕТОВЫМ, и КРЕДИТОВЫМ. По активно-пассивному счету сальдо показывается развернуто по дебету и по кредиту счета.  [c.120]

Остаток средств — остаток средств на счете клиента, отражаемый брокером при высылке клиенту ежемесячного отчета о средствах на счете без учета возможных прибылей или убытков.  [c.127]

Компания А имела на 1 июля 1996 г. остаток средств на счете в размере 2000. Компания производит продукцию со следующими характеристиками (на единицу продукции) затраты сырья - 20 затраты по оплате труда - 10 прямые накладные расходы - 10. Прогнозируются следующие объемы производства и продажи на 1996-1997 гг.  [c.73]

ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ - общая сумма, числящаяся на расчетном счете (счете основной деятельности) клиента банка на определенную дату с учетом расходов и поступлений на счет.  [c.489]

Так же, как и в модели Миллера-Орра, Сг представляет собой целевой остаток средств на счете, к которому фирма стремится, С/ и GI — верхний и нижний пределы его колебаний. Кроме указанных, модель Стоуна имеет внешний и внутренние контрольные лимиты С/, и GI — внешний, С -х и С + х — внутренние. В отличие от модели Миллера-Орра, когда при достижении контрольных лимитов совершаются немедленные действия, в модели Стоуна это происходит не всегда.  [c.151]

Учреждения Госбанка высылают или выдают (владельцам счетов выписки из их счетов в сроки, установленные по согласованию с владельцами счетов, и, кроме того, на 1 число каждого месяца высылаются или выдаются выписки либо извещения об остатках средств на 1 число. В каждой выписке указывается остаток средств на счете.  [c.295]

Если при закрытии счета в соответствии с лит. в п. 54 будет установлено, что предприятие, организация, учреждение ликвидировано, заявление, подтверждающее остаток средств на счете на день закрытия, представляется вышестоящей организацией. Ею же возвращаются также и чековые книжки с оставшимися неиспользованными корешками и чеками.  [c.296]

Владелец счета обязан в течение 10 дней после выдачи ему выписок письменно сообщить кредитной организации о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет счета. При непоступлении от клиента в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными.  [c.219]

Выписка должна содержать дату или период, за который она выдана, суммы записей по дебету и кредиту счета, остаток средств на счете и номера всех оправдывающих операции документов. Она является подтверждением всех проведенных банком операций, например, выдачи наличности для выплаты заработной платы.  [c.168]

Осуществлять по поручению Клиента платежи со Счета только в пределах остатка средств на Счете. Банк не несет ответственности за неисполнение поручений Клиента, если сумма поручений превышает остаток средств на Счете  [c.476]

Уведомлять Банк в течение 10 дней после выдачи ему выписок по Счету об ошибочно зачисленных или списанных суммах и давать распоряжение Банку о списании неправильно зачисленных на Счет Клиента сумм. При непоступлении от Клиента в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными  [c.478]

Например, компания AB планирует квартальный расход денежных средств в размере 15 млн. руб. Трансакционные издержки на проведение одной инвестиционной операции составляют 3 тыс. руб. Доходность от проведения инвестиционных операций - 12% годовых, или 3% за квартал. Используя модель Баумола-Тобина, можно определить максимальный остаток средств на счете предприятия, который будет образовываться в день проведения инвестиционных операций  [c.240]

ОВЕРДРАФТ (англ, overdraft — сверх плана) — особая форма предоставления краткосрочного кредита клиенту банка в случае, когда величина платежа превышает остаток средств на счете клиента. В этом случае банк списывает средства со счета клиента в полном объеме, то есть автоматически предоставляет клиенту кредит на сумму, превышающую остаток средств. В результате овердрафта у банка образуется дебетовое сальдо. Право пользования овердрафтом предоставляется наиболее надежным клиентам банка по договору, в котором устанавливается максимальная сумма овердрафта, условия предоставления кредита по овердрафту, порядок его погашения. Овердрафт отличается от обычных ссуд тем, что в погашение задолженности направляются все суммы, поступающие на текущий счет клиента.  [c.218]

ПОЗИЦИЯ (position) - 1) ситуация на бирже, характеризующаяся состоянием, положением, суммами по контрактам и незавершенным срочным сделкам 2) определенные месяцы поставки товара, в которые сконцентрирована торговля на бирже с целью активизации оборота 3) остаток средств на счете.  [c.166]

Овердрафт (overdraft) - кредит по текущему счету, или контоко-рентный кредит. Получение кредита осуществляется путем выписки чека или платежного поручения на сумму, превышающую остаток средств на счете. Не может превышать оговоренной с банком суммы. По овердрафту выплачиваются проценты.  [c.276]

Логика действий финансового менеджера по управлению остатком средств на расчетном счете заключается в следующем. Остаток средств на счете хаотически меняется до тех пор, пока не достигнет верхнего предела. Как только это происходит предприятие начинает покупать достаточное количество ценных бумаг с целью вернуть запас денежных средств к некоторому нормальному уровню (точке возврата). Если запас денежных средств достигает нижнего предела, то в этом случае предприятие продает свои ценные бумаги и таким образом пополняет запас денежных средств до нормального предела.  [c.148]

Предположим, что остаток средств на счете достиг внешнего верхнего предела (точка А на рис. 6.5) в момент t. Вместо автома-  [c.151]

economy-ru.info

остаток средств на счете - это... Что такое остаток средств на счете?

   сумма, числящаяся на расчетном счете (счете основной деятельности) клиента банка с учетом расходов со счета и поступлений на счет.

Словарь экономических терминов . 2015.

• остаток солоу
• остаточная стоимость основных средств

Смотреть что такое "остаток средств на счете" в других словарях:

• Остаток средств на счете — сумма, числящаяся на расчетном счете клиента банка с учетом расходов со счета и поступлений на счет. См. также: Расчетные счета Финансовый словарь Финам …   Финансовый словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ — сумма, числящаяся на расчетном счете (счете основной деятельности) клиента банка с учетом расходов со счета и поступлений на счет. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. 2 е изд., испр. М.: ИНФРА М.… …   Экономический словарь

• Остаток Средств На Счете — См. Остаток вклада Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ — общая сумма. числящаяся на расчетном счете (счете основной деятельности) клиента банка на определенную дату с учетом расходов и поступлений на счет …   Энциклопедический словарь экономики и права

• Остаток Средств На Счете Минимальный — минимальная сумма денежных средств, которая должна иметься на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, МИНИМАЛЬНЫЙ — минимальная сумма, которая должна находиться на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета …   Большой бухгалтерский словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, РАБОЧИЙ — средства на счете для обеспечения повседневной деятельности …   Большой экономический словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, МИНИМАЛЬНЫЙ — минимальная сумма, которая должна находиться на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета …   Большой экономический словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ — на счете клиента, отражаемый брокером при высылке им клиенту ежемесячных отчетов о величине средств на счете без учета возможных прибылей или убытков по открытым контрактам, если бы они были ликвидированы, плюс комиссионные …   Большой экономический словарь

• НЕДОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ — NONSUFFICIENT FUNDS NSFПонятие, используемое при указании на недостаточный остаток по счету клиента для оплаты банком счета, выписанного на данный счет …   Энциклопедия банковского дела и финансов

economics_ru.academic.ru

Остаток Средств На Счете Минимальный

Словарь бизнес-терминов. Академик.ру. 2001.

• Остаток Средств На Счете
• Остаток Средств Переходный

Смотреть что такое "Остаток Средств На Счете Минимальный" в других словарях:

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, МИНИМАЛЬНЫЙ — минимальная сумма, которая должна находиться на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета …   Большой бухгалтерский словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, МИНИМАЛЬНЫЙ — минимальная сумма, которая должна находиться на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета …   Большой экономический словарь

• Размещение средств юрлиц в Русском Торговом Банке — Русский Торговый Банк предлагает юрлицам размещение на депозит свободных денежных средств. Для этого кредитной организацией разработано четыре продукта: депозит «Классический» с простым процентом или с ежемесячной капитализацией процентов. В… …   Банковская энциклопедия

• Депозит — (Deposit) Содержание Содержание Определение Размещение на депозите Понятие и правовая природа банковского вклада Нюансы российской банковской практики Депозитный сертификат Депози́т (банковский ) — это сумма , помещённая в на… …   Энциклопедия инвестора

• Доходная карта Промсвязьбанка — «Доходная карта» Промсвязьбанка – это банковская карточка, по которой происходит ежемесячное начисление процентов на остаток по счету. Размер начислений зависит от величины остатка средств на счете и типа карты. Например, по карте Visa Gold или… …   Банковская энциклопедия

• Ликвидность — (Liquidity) Ликвидность это мобильность активов, обеспечивающая возможность бесперебойной оплаты обязательств Экономическая характеристика и коэффициент ликвидности предприятия, банка, рынка, активов и инвестиций как важный экономический… …   Энциклопедия инвестора

• Денежно-кредитная политика — (Monetary policy) Понятие денежно кредитной политики, цели денежно кредитной политики Информация о понятии денежно кредитной политики, цели денежно кредитной политики Содержание >>>>>>>>>> …   Энциклопедия инвестора

• Доходная карта Бинбанка — «Доходная карта» Бинбанка позволяет получать доход на остаток средств по счету до 6% годовых. Величина процента зависит от поддерживаемого клиентом минимального остатка на счете в течение календарного месяца. Чем он больше, тем выше выплачиваемый …   Банковская энциклопедия

• Депозитный сертификат — (Certificate of Deposit) Определение депозитного сертификата, виды депозитных сертификатов Информация об определении депозитного сертификата, виды депозитных сертификатов Содержание Содержание 1. Депозитный сертификат Механизм Виды 2. и… …   Энциклопедия инвестора

• Пенсия — (Pension) Пенсия это регулярное денежное пособие, выплачиваемое лицам, имеющим инвалидность, достигшим пенсионного возраста, либо потерявшим кормильца История возникновения пенсии, пенсии в РФ, пенсия по старости, пенсия по инвалидности,… …   Энциклопедия инвестора

dic.academic.ru

как правильно рассчитать и куда направить? — Блог Seeneco

Бывает, что на счете компании накапливается какая-то сумма денег. Многие предприниматели и собственники теряются, не зная, как верно поступать с этими деньгами. Направить на различные нужды, положить на депозит или оставить на будущие расходы? И сколько денег можно использовать, не опасаясь за финансовую устойчивость? Советы дает финансовый консультант Seeneco – Мария Назарова.

Сколько в деньгах на счете – полученная прибыль?

Остатки денежных средств на счете образуются в результате разницы всех поступлений и выплат. Однако часть поступлений, как правило, – это признанная выручка (то есть платежи, по которым обязательства компании уже выполнены: товары переданы, услуги оказаны и приняты клиентами), а часть – авансы от клиентов, займы, переводы собственных средств и т.д.

К сожалению, многие начинающие предприниматели не часто задаются вопросом, в каком соотношении эти поступления образуют остаток на счете. Тем не менее, очень важно знать, сколько компания получила выручки, а в каком объеме держит на счетах авансовые платежи. Как не ошибиться в оценке, сколько вы заработали, – мы подробно рассказывали в этой статье.

Перед принятием решения об использовании денег на счете вне операционной деятельности обязательно просчитайте, какая часть из средств является прибылью от оказания услуг или продажи товаров, а какая – ваши невыполненные обязательства.

Почему не стоит хранить деньги на расчетном счете компании

Как правило, в устойчиво прибыльной компании на счете ежемесячно накапливаются какая-то сумма в виде прибыли. До того, как эта прибыль утверждена и принято решение о ее использовании, проходит какое-то время (большинство компаний принимают решение об итогах деятельности в годовом периоде). Кроме того, у компании может накапливаться денежная сумма от авансовых платежей. В итоге на расчётном счете может всегда оставаться какая-то денежная масса.

Самый очевидный минус от скапливания на счету крупных сумм – это упущенная выгода. Если у компании на счете остается сумма в 500 000 рублей, а процентная ставка по депозиту, на котором можно разместить свободные средства, составляет 10%, то месячный доход составит 4 166  рублей. Сегодня некоторые банки также предлагают ежемесячное начисление процентов на остаток на расчетном счете, но, как правило, ставка в этом случае будет ниже, чем для срочного депозита.

Второй аспект – это риски. В случае отзыва лицензии у банка, в котором  аккумулированы все средства, работа компании полностью останавливается. Деньги ИП застрахованы АСВ, и спустя некоторое время вы сможете получить сумму, не превышающую 1,4 млн. рублей. Но для ООО выплата осуществляется в общем порядке по реестру требований кредиторов, что сводит шансы на возврат денег к нулю. Также есть риски блокировки счета, безакцептного списания в счет задолженности и т.д. Поэтому не стоит хранить большие суммы в одном банке. Можно разбить ее на несколько частей и разместить в разных депозитах.

Третья причина более субъективная по отношению к компании, но ее тоже стоит упомянуть: деньги на расчетном счете подобно наличным в бумажнике быстрее могут уйти на незапланированные траты. Конечно, компания с высоким уровнем финансового управления живет по бюджету и не допускает ненужных расходов. Но в небольших компаниях «спонтанные» траты все-таки возникают. Отсутствие лишних средств на доступном расчетном счете, уменьшает объем таких внеплановых расходов.

Безусловно, уменьшение остатка на расчетном счете требует от компании большего внимания к управлению ликвидностью: нужно аккуратно вести платежный календарь, не допуская кассового разрыва, создавать условия для ускорения притока денежных средств, жестче контролировать расходные операции.

Как посчитать свободные средства?

Чтобы снизить риски нехватки средств для операционной деятельности, нужно определить сумму, которая фактически «не работает», то есть при текущем объеме бизнеса остается постоянно на счете в виде остатка.

Определить остаток на счете, который фактически не используется, просто: нужно сложить минимальные остатки на расчетном счете на каждый день календарного месяца и разделить на количество дней. В итоге у вас получится среднедневной остаток по счету в течение месяца.

Эти деньги лучше не хранить на расчетном счете компании, а перевести на депозитный счет или направить в зависимости от стратегии компании на другие нужды.

При этом важно, чтобы часть денег, которые вы не используете оставалась относительно ликвидна. Эти средства понадобятся компании в случае задержек оплат от клиентов или при непредвиденных срочных расходах.

Какая сумма должны быть доступна? По отношению к производственному бизнесу – это сумма в три размера оборотных средств, в других сферах оперируют суммой равной расходам за три месяца.

Остальные же деньги вы можете смело размещать на срочных пополняемых депозитах, где процент выше.  Есть, безусловно, и другие финансовые инструменты, которыми активно пользуются крупные компании. Но они требуют большей финансовой зрелости и опыта. Малому и среднему бизнеса не стоит рассматривать их всерьез.

Распределение и использование прибыли

Описанное выше касается управления остатков денежных средств. Другое дело – прибыль, признанная по итогам деятельности компании. Здесь выбор может быть шире.

В первую очередь, – это может быть дивиденд учредителям, ведь бизнес в конечном счете и функционирует для получения прибыли собственниками. Если вы ИП, то сделать это можно легко в любое время. Если ООО, то согласно решению акционеров в порядке, регламентированном уставом компании. Не забывайте, что с дивиденда, полученного физическом лицом, удерживается налог в 13%.

В некоторых случаях выплата дивиденда может быть частью стратегии управления свободными средствами. Например, они могут быть размещены на вкладе учредителя — физ. лица. В этом случае вклад будет уже точно застрахован агентством по страхованию вкладов. При необходимости собственник может вернуть их в бизнес в качестве займа или внести в уставной капитал.

Другая стратегия – это реинвестирование денег в существующий бизнес. Конечно, вопросы объема инвестиций, их соотношения с накоплениями – это часть не только финансовой, но и общей стратегии компании и зависят от рыночной и конкурентной ситуации.

Поделиться ссылкой:

Похожее

seeneco.com

остаток средств — с русского на английский

См. также в других словарях:

• ОСТАТОК СРЕДСТВ — на счете клиента, отражаемый брокером при высылке им клиенту ежемесячных отчетов о величине средств на счете без учета возможных прибылей или убытков по открытым контрактам, если бы они были ликвидированы, плюс комиссионные …   Большой экономический словарь

• Остаток средств на счете — сумма, числящаяся на расчетном счете клиента банка с учетом расходов со счета и поступлений на счет. См. также: Расчетные счета Финансовый словарь Финам …   Финансовый словарь

• Остаток Средств На Счете — См. Остаток вклада Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

• Остаток Средств На Счете Минимальный — минимальная сумма денежных средств, которая должна иметься на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

• Остаток Средств Переходный — денежные средства, утвержденные для расходов, но не израсходованные в установленные сроки. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ — сумма, числящаяся на расчетном счете (счете основной деятельности) клиента банка с учетом расходов со счета и поступлений на счет. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. 2 е изд., испр. М.: ИНФРА М.… …   Экономический словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ — общая сумма. числящаяся на расчетном счете (счете основной деятельности) клиента банка на определенную дату с учетом расходов и поступлений на счет …   Энциклопедический словарь экономики и права

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, МИНИМАЛЬНЫЙ — минимальная сумма, которая должна находиться на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета …   Большой бухгалтерский словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, РАБОЧИЙ — средства на счете для обеспечения повседневной деятельности …   Большой экономический словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ, МИНИМАЛЬНЫЙ — минимальная сумма, которая должна находиться на счете для того, чтобы начислялись проценты, предоставлялись определенные услуги или не взималась плата за открытые счета …   Большой экономический словарь

• ОСТАТОК СРЕДСТВ, ПЕРЕХОДНЫЙ — финансовые средства, официально утвержденные для расходов, но не израсходованные в установленные сроки …   Большой экономический словарь

translate.academic.ru

• 
  По номеру транзакции проверить платеж
• 
  Отсутствует индификатор
• 
  Что делать если потерял тройку с проездным
• 
  Виза аэрофлот классик
• 
  Долг по кредиту у приставов что делать
• 
  Почта россии бесплатный телефон горячей линии бесплатный круглосуточно
• 
  Как вывести биткоины с гидры
• 
  Юлмарт бонусы спасибо
• 
  Подключить копилку что значит
• 
  Процентов годовых что значит
• 
  Очередность взыскания задолженности судебными приставами