Горячий ветер 2018

Коломенский кайт клуб "Семь ветров" при поддержке Комитета по физической…

Как Валерий Шувалов снег убирал в 2016 году

Руководитель администрации города Валерий Шувалов проверил лично, как происходит расчистка…

В доме красногорского стрелка нашли долговые расписки Рассказова

В доме убийцы нашли черную бухгалтерию, где фигурируют крупные суммы,…

Дальнобойщики против "Платона"

Дальнобойщики бастуют по всей России. «Недовольство растет. Власти это замалчивают».…

«
»

Как оформить займ под залог недвижимости без справок и поручителей. Оформление займа под залог недвижимости


Как оформить займ под залог недвижимости онлайн

Услугами микрофинансовых компаний сегодня пользуется большое количество граждан. Получить необходимую сумму в долг можно не только дистанционно, но и под залог имеющегося жилья. Рассмотрим, как оформить займ под залог недвижимости и получить крупную сумму денег на длительный срок в микрофинансовой компании.

Где получить займ под залог недвижимости

Сразу стоит отметить, что компаний, которые дистанционно готовы выдавать деньги под залог имущества не так много. Для вашего удобства список компаний, которые гарантированно предоставляют средства в долг.

Если список компании отсутствует, то, к сожалению, получить займ в настоящее время невозможно.

В таком случае можно оформить деньги в долг под залог ПТС, при наличии автомобиля. Как это сделать, и какие компании предоставляют его, можете прочитать в статье «Займ под залог паспорта транспортного средства без справок и поручителей».

Список займов под залог ПТС

Подавайте заявку сразу в несколько МФО, это увеличит Ваши шансы на получение займа.В таблице (списке) представлена регулярно обновляемая, актуальная на Октябрь 2018 года информация.Чтобы посмотреть подробный обзор каждой МФО, кликните на логотип компании в столбце "МФО".

МФО Характеристики Способы получения Заявка
Подробнее о компании и займах
  • Под залог ПТС
  • Рассрочка платежей
  • Процентная ставка: от 0.07 до 0.24 % в день
  • Сумма займа: от 30000 до 500000 рублей
  • Срок займа: от 730 до 1095 дней
  • Возраст клиента: от 18 лет
  • Наличными в офисе
ОНЛАЙН ЗАЯВКА
Подробнее о компании и займах
  • Под залог ПТС
  • Рассрочка платежей
  • Процентная ставка: 0.08 % в день
  • Сумма займа: от 750000 до 1000000 рублей
  • Срок займа: от 1095 до 1095 дней
  • Возраст клиента: от 18 до 60 лет
  • Наличными в офисе
ОНЛАЙН ЗАЯВКА
  • Под залог ПТС
  • Рассрочка платежей
  • Процентная ставка: от 0.07 до 0.24 % в день
  • Сумма займа: от 30000 до 500000 рублей
  • Срок займа: от 730 до 1095 дней
  • Возраст клиента: от 18 лет
  • Получить деньги на: Наличными в офисе
  • Подробнее о компании и займах
  • ОНЛАЙН ЗАЯВКА
  • Под залог ПТС
  • Рассрочка платежей
  • Процентная ставка: 0.08 % в день
  • Сумма займа: от 750000 до 1000000 рублей
  • Срок займа: от 1095 до 1095 дней
  • Возраст клиента: от 18 до 60 лет
  • Получить деньги на: Наличными в офисе
  • Подробнее о компании и займах
  • ОНЛАЙН ЗАЯВКА

Кому подойдет займ под залог недвижимости

К сожалению не все желающие могут обратиться в банк и получить крупную сумму денег на длительный срок. Основные причины, по которым банк отказывает потенциальным клиентам:

  • отсутствие официальной работы
  • нет подтвержденного заработка или иного ежемесячного дохода, с помощью которого клиент гарантированно сможет вносить оплату по кредитному договору
  • испорченная кредитная история
  • закредитованность или большое количество действующих займов и кредитов

Именно таким клиентам в сложной финансовой ситуации стоит обратить внимание на такой привлекательный продукт, как займ под залог недвижимости.

Микрофинансовые компании готовы выдавать средства под залог квартиры даже официально не трудоустроенной категории гражданам, при наличии негативной кредитной истории.

Главное - это выполнить несколько обязательных условий микрофинансовой компании, речь о которых пойдет ниже в нашей статье.

Условия для получения займа под залог квартиры

Главное условие для получения займа под залог недвижимости заключается в том, чтобы она принадлежала заемщику на праве собственности. При этом не допускается долевое право собственности.

Что касается самой квартиры или иной недвижимости, которая выступает предметом залога, то микрофинансовой компании выставляют ряд условий.

Залоговая недвижимость должна отвечать следующим требованиям:

  • год постройки не более 30 лет
  • наличие коммуникаций
  • хорошее состояние
  • не быть уже предметом залога

Важно! Одним словом, квартира должна быть ликвидной. Это означает, что ее в любой момент будет просто продать, для погашения задолженности.

Какую сумму можно получить в долг

Что касается суммы займа, то в большинстве случаев она не превышает 70% от рыночной стоимости залоговой квартиры. Что касается оценки, то она происходит бесплатно, со стороны микрофинансовой компании.

Сроки определения рыночной стоимости, на практике, не превышают 1-3 дней. Процедура оценки включает в себя:

  • уполномоченный специалист компании выезжает по указанному адресу
  • проводит полный осмотр квартиры
  • делает акт осмотра
  • запрашивает необходимый пакет документов

Кто может получить займ

Стоит отметить, что микрофинансовые компании крайне лояльно относятся к своим клиентам, которые готовы оформить средства в долг под залог недвижимости.

Требования к заемщику:

  • возраст от 18 лет
  • наличие имущества в собственности
  • наличие постоянной прописки на территории РФ
  • гражданство РФ

Важно! Предоставлять справку с работы о доходах и копию трудовой книжки не нужно. Главное что необходимо кредитору – это предъявить свидетельство о праве собственности на личное имущество.

Процедура кредитования

Получить займ под залог своего имущества не так сложно, как может показаться. Главное – это выполнить несколько простых шагов. Для вашего удобства вы создали пошаговую инструкцию по оформлению, с помощью которой вы сможете быстро решить финансовые проблемы.

Процедура получения займа под залог недвижимости:

Выбор компании Первым делом необходимо выбрать компанию, которая предоставит средства в долг на выгодных условиях. На нашем сайте представлен список актуальных МФО, которые готовы выдать займ под залог на дату обращения.
Подбор условий Далее предстоит подобрать условия получения денег. Стоит указать в специальном калькуляторе:
  • какая сумма необходима
  • срок

После вашему вниманию откроется график оплаты, в котором будет указан размер ежемесячного взноса с учетом начисленных процентов.

Оставление заявки Если все условия подходят, то можно подавать заявку. Для этого потребуется перейти на сайт микрофинансовой компании и указать:
  • личные и паспортные данные
  • место регистрации и прописки
  • адрес предмета залога
  • семейное положение
  • размер доходов и расходов

Необходимо учитывать, что некоторые МФО просят загрузить копию паспорта и свидетельство о праве собственности недвижимости. Это позволит максимально быстро определить возможную сумму займа по договору.

Процедура оценки Получив документы, представитель финансовой компании позвонит вам, чтобы уточнить дату и время, в которое можно сделать осмотр. Делается он для того, чтобы определить оценочную стоимость предмета залога.
Обращение в офис Получив положительный ответ, останется посетить офис кредитора. При себе необходимо иметь паспорт и документы на имущество.

Стоит отметить, что есть компании, которые выдают деньги дистанционно.

В таком случае договор подписывается в личном кабинете клиента.

Подписание договора и получение денег Последнее, что потребуется сделать – это подписать договор и получить деньги. Поскольку сумма по договору значительная, многие компании предлагают перевести средства на карту любого банка.

Преимущества займа под залог недвижимости

Рассмотрим, почему выгодно обращаться в микрофинансовую компанию и получать средства под залог недвижимости.

Плюсы:

  • воспользоваться займом может каждый желающий с 18 лет
  • не учитывается кредитная история
  • максимальная сумма займа
  • отсутствие поручителей и страхования
  • оформить заявку можно в любое время, в выходные и праздники
  • решение по заявке принимается максимально быстро

Общие вопросы по займам и МФО

Можно ли получить займ с плохой кредитной историей? Да. Плохая кредитная история не является основанием для отказа в большинстве МФО. Какие требования к заемщику у МФО?
  • Возраст от 18 лет.
  • Наличие Российского гражданства.
  • Постоянный источник дохода (можно неофициальный).
Более детально можно ознакомиться в обзорах компаний, нажав на соответствующий логотип в колонке "МФО". Какими способами можно получить деньги?
  • Банковский счет.
  • Банковская карта (дебетовая, кредитная, зарплатная, пенсионная).
  • Наличными через платежные системы ЛИДЕР, CONTACT, Золотая Корона, Unistream.
  • Электронными деньгами (Яндекс.Деньги, Киви кошелек (Visa Qiwi Wallet)).
  • Наличными в офисе компании.
У разных МФО разные. Щелкнув на логотип компании в колонке "МФО", Вы сможете получить более детальную информацию по каждой организации. В течении какого срока я получу деньги? Одобрение заявки занимает от 3 до 30 минут. После этого деньги к Вам поступят со следующей скоростью:
  • Карта Visa, Mastercard, Мир, Maestro - мгновенно.
  • Денежные переводы Contact, Золотая Корона, Unistream и другие - 10 минут.
  • Электронные деньги (Киви (Visa Qiwi Wallet), Яндекс.Деньги) - моментально.
Какой процент одобрения заявок у МФО? Займы 100% без отказа не дает ни одна организация. Процент варьируется от компании к компании в пределах от 60% до 95%. Вверху таблицы компании с наивысшем процентом одобрения. Какой график работы микрофинансковых компаний? Большинство МФО работают круглосуточно, даже в праздники и выходные. Детальную информацию по каждой компании смотрите в ее обзоре. Какие документы необходимы для получения займа в МФО? В большинстве случаев займ можно получить даже без паспорта. Нужно знать только паспортные данные. В редких случаях компании просят указать СНИЛС или сделать фото "лицо с паспортом".

credits-pl.ru

Частный, срочный заем под залог недвижимости

Заем под залог недвижимости

 Вы нуждаетесь в большой сумме денег? Но где их взять? Не каждый готов Вам занять такую сумму. Мы расскажем Вам об этом. Вдруг Вы решили открыть свое дело? Деньги нужны не малые. Получить их просто. Идем в банк и оформляем заем. Но обо всем по порядку. Мы рассмотрим заемы на большие суммы под залог недвижимости.

Что такое заем?

 Остановимся более детально на понятии заем. Это процесс одолжения денег. Вы получаете определенную денежную сумму на некоторый период времени. За то что Вы взяли деньги и пользуетесь ими, Вам начисляется процент. Они могут начисляться каждый день, каждый месяц или каждую неделю. Период одолжения зависит от суммы. Если она маленькая, то обычно ее дают до года. Большую сумму предоставляют, в основном, на период до десяти лет. Перед оформлением заема, Вы сами указываете период, на который хотите его взять. Лучше взять на более длительный период. Ведь погасить раньше легко, а вот продлить практически невозможно. Помните что, чем быстрее Вы возвращаете сумму, тем меньше процентов имеете.

 Существует огромное количество займов. Есть микрозаймы. Их сумма минимальна. Обычно до 20000 рублей. Есть вариант получить и большую сумму, например три миллиона рублей. Если сумма большая, то происходит заем под залог недвижимости или автомобиля. Это объяснятся тем, что просто так деньги не дает никто. Вдруг Вы не вернете ее? Как тогда быть заемщикам. Просто они берут под залог, например, квартиру, в случае неуплаты у Вас заберут квартиру. Конечно, если Вы просрочите на месяц выплаты, то квартиры не лишитесь. Заберут, если Вы не будете платить более долгий срок. Обычно он составляет больше года.

мгновенные займы

 Если Вы решились на такой заем, обязательно обращаем внимание на договор займа под залог недвижимости. Это очень важно. В договоре указан период, на который Вы берете заем. Там можно найти проценты, которые придется выплатить и условия, при которых у Вас заберут недвижимость. В случае обмана, Вы может обратиться в суд и доказать Вашу правоту. Это легко. Это Ваша страховка и поддержка. Читаем сразу договор, изучаем его, уточняем нюансы. После оформления заема и подписания договора, Вы не сможете уже ничего изменить, будет поздно.

 Различны займы и временем оформления. Существуют мгновенные займы и заемы, которые необходимо ожидать. Это тоже зависит от суммы. Если она маленькая, то легко получить заем сразу. Если сумма большая, то оформление занимает время. Ведь нужно проверить Вашу кредитную историю, данные, которые Вы предоставляете.

Где взять заем?

Где взять заем

 Очень важный вопрос – выбор организации. Сегодня существует множество компаний и банков, которые занимаются займами.

 Бывают государственные организации. Это банки. Они проверяют Вашу историю чательно и детально. Они более стабильны и надежны. Заранее можно узнать многие предложения разных банков и выбрать наилучший вариант для Вас. Это можно сделать в банке или на официальном сайте банка. Лучше иметь много вариантов и выбрать самый лучший.

 Существуют и частные компании. Они предлагаю более выгодные варианты, с меньшими процентами. Это законно. Закон Российской Федерации разрешат такой вариант оформления заема. Частные заемщики занимают свои деньги, поэтому они легко предлагают индивидуальные условия каждому. Для клиентов различна сумма, проценты и период. Обычно они не требуют поручителей и информации о доходах. Возможно, получить частные займы под залог недвижимости. Это вариант получения большой суммы на длительный период. А недвижимость страховка. Где же найти частных кредиторов? Очень просто – в интернете. Сегодня можно найти множество предложений и объявлений на разных сайтах, например на сландо. Там же можно найти и помощь консультанта. Он Вам посоветует и поможет выбрать лучшего заемщика.

 Но все-таки частный заем под залог недвижимости – это немного опасно. Если у вас нет друзей или товарищей, которые могут поручиться за частную организацию, то самим будет тяжело найти вариант, в котором будете уверенны. Для получения большой суммы лучше обратиться в государственный банк. Это более надежный вариант. Обмана там не будет. Тем боле сегодня банки стремятся привлечь себе все больше и больше клиентов, создавая выгодные условия. Только в случае плохой кредитной истории, лучше обращаться в частные организации. Банк в таком случае, скорей всего, заем не даст, а частная организация может.

 Существует вариант оформления заема в ломбарде. Ломбард также предоставляет займ под залог недвижимости. Но это менее выгодно, обычно срок займа намного меньше и в случае неуплаты, Вашу квартиру перепродают.

Как оформить займ под залог недвижимости?

Как оформить займ под залог недвижимости

 Для оформления заема можно прийти в банк или сделать это на сайте онлайн. Для взятия большой суммы, лучше прийти в банк, чтоб избежать разнообразных недоразумений. Чтобы взять займ под залог недвижимости необходимо иметь паспорт и документы на недвижимость. Также нужно оформит анкету с Вашими данными. После этого ожидаем решение банка. Он проверяет информацию о Вас, Вашу кредитную историю и выносит вердикт. Оформить заем можно во всех уголках страны. Например, оформить займы под залог недвижимости Красноярск очень легко. Идем в банк и оформляем.

 Главное – для оформления заема под залог недвижимости необходимо провести оценку недвижимости. Обычно это происходит за счет клиента.

Виды займов

Виды займов

 Вариантов займов под залог недвижимости много. Рассмотрим банки и их предложения, которые имеют самый большой спрос.

  • Начнем с райффайзенбанка. Вы можете получить сумму до 13000000 рублей до 15 лет, переплачивая от 21 до 25 процентов в год.
  • Московский кредитный банк, в свою очередь, предлагает большую сумму на 10 лет с переплатой 21 процентов годовых.
  • Газэнергопромбанк дает сумму, размер, которой не больше 50% от того, сколько стоит заложенная недвижимость. Период – до 5 лет, с годовыми процентами в размере 22%.
  • Росбанк предлагает сумму до 13 млн. рублей на 5 лет. Процентная ставка – до 25 процентов в год. А кредит Европа банк выдает деньги лишь на ремонт или создания более хороших условий для жизни. Срок заема составляет до пяти лет. А проценты равняется до 26 в год.

 Итак, заем – это выгодное получение денег. Особенно огромной суммы. Ведь маленькую сумму еще можно занять у знакомых, а большую кто даст? Это выгодно еще и тем, что погашать и возвращать деньги Вы можете той суммой, которую установили самостоятельно, которую осилите. Не волнуйтесь, государственный банк не обманет, все честно и законно. Не надо переживать и бояться. Сначала просто сходите в банк и все узнайте. Не надо думать и все взвешивать, вперед за заемом. Получите его уже сегодня.

kreditkavbanke.ru

Правила оформления займов под залог недвижимости

Этот вариант пополнения наличных денежных средств является широко распространенным в России. 

Проанализируем правила предоставления такого кредита и разместим типовые бланки юридических актов для использования. 

Профессионалы в области оформления залога недвижимости готовы дать дополнительные бесплатные рекомендации на индивидуальной консультации. 

Просто заполните заявку и эксперт по кредитованию сам свяжется с вами в ближайшее время.

 

Займы под залог недвижимости

Перед оформлением кредита, принимаемая в залог недвижимость досконально изучается представителями кредитора на предмет юридической чистоты регистрации права собственности на нее, а также потенциальные угрозы потери предмета залога при исполнении долговых обязательств. 

Прежде всего дается оценка законности владения недвижимым имуществом. При этом не достаточно предъявить свидетельство о праве собственности. Как правило, заинтересованные лица запрашивают дополнительную информацию по передаваемому в залог объекту собственности в государственных регистрационных органах. 

Такую дополнительную информацию может получить любой желающий. Для этого необходимо обратиться в регистрационную службу за выпиской из ЕГРЮЛ на искомый объект недвижимости. 

Полученные из госорганов данные будут свидетельствовать о реальных собственниках на объект потенциального залога, а также о возможных обременениях и правопритязаниях на него третьих лиц. 

Следует также обратить внимание на наличие судебных споров в отношении залогового имущества, а также содержание правоустанавливающих документов и наличие сособственников, как оформленных, так и не оформленных в установленном законом порядке.

 

 

Правила оформления кредита под залог недвижимого имущества

 

Наличие залога на недвижимость должно быть указано в самом кредитном договоре, а также иных дополнительно составляемых документах. 

Такими сопутствующими документами могут быть договор поручительства и договор залога.

 

По договору поручительства в залог может быть предоставлена недвижимость находящаяся в собственности сторонних лиц. 

Договор залога необходим для детального документального описания порядка наложения такого ограничения на владение недвижимым имуществом, в том числе его продажи или отчуждения иным законным способом. 

Подписанные, в обеспечение возврата денег, документы по займу и залогу недвижимости должны быть сданы в регистрационные органы для внесения соответствующих записей в государственный реестр зарегистрированных прав и обременений на недвижимое имущество. 

После внесения необходимых сведений в госреестр, право собственника на отчуждение такого имущества может быть использовано исключительно после согласования таких действий с залогодержателем.

 

uristhome.ru

Займ от частного лица под залог недвижимости

Одной из наиболее популярных разновидностей займов является заем под залог недвижимости. Получить по такому займу можно довольно крупную сумму, под минимальный процент.

Не стоит забывать, что при оформлении такого займа недвижимость становиться залогом, а, следовательно, с ней нельзя производить каких-либо действий (продать, подарить и так далее).

При заключении займа под залог недвижимости возникают определенные нюансы, с которыми и попробуем разобраться в этой статье.

Достоинства и недостатки

Займ под залог недвижимости выдается кредитными организациями и частными лицами более охотно, нежели любой другой вид.

Это связано с минимизацией рисков займодавцев. В случае неисполнения обязательств заемщиком залоговое имущество перейдет в собственность займодавца.

Основными достоинствами займа у частного инвестора считаются:

  • возможность получить займ от частного лица под залог недвижимости без подтверждения доходов заемщика. Организации все-таки предпочитают получать подтверждение платежеспособности кредитуемого физического лица;
  • чтобы получить займ от частного инвестора очень часто не надо производить официальную оценку залогового имущества и страховать его. Это значительно снижает затраты на оформление сделки;
  • частный займ можно получить на согласованных условиях (предпочтениях и полном согласии обеих сторон). У кредитных организаций существуют четкие правила, которых они придерживаются;
  • условия получения частного займа более лояльны, чем например, у микрофинансовых организаций и специализированных ломбардах.

Самой основной отрицательной стороной частного инвестирования является то, что заемщик и займодавец не знают друг друга. Поэтому невозможно предсказать дальнейшее развитие отношений между сторонами в период действия договора займа.

Найти корректного частного инвестора, полностью исполняющего свои обязательства достаточно тяжело.

Чем частный займ отличается от займа организаций

Займ под залог недвижимости может быть получен в кредитной организации (например, в банке) и у частного лица, к которым относятся физические лица, занимающиеся инвестированием.

Займ у частного лица под залог квартиры значительно отличается от аналогичного займа, выдаваемого организациями:

  • в условиях предоставления займа конкретной кредитной организации четко прописано, какую сумму можно выдать клиенту. Обычно она достигает 60% — 70% от оценочной стоимости недвижимости. Частные инвесторы могут предложить большие суммы по простой устной договоренности с заемщиком;
  • это же касается срока займа и процентной ставки. Частные инвесторы могут варьировать параметры по своему усмотрению. Процентные ставки у частных инвесторов ниже, чем могут предложить, например, микрофинансовые организации, но несколько выше банковской ставки по кредиту;
  • у кредитных учреждений есть определенные требования к заемщику, заключающиеся в возрасте клиента, месте его проживания и наличии гражданства;

Частным лицам абсолютно без разницы прописка и гражданство заемщика. Главное требование – полная дееспособность заемщика, то есть исполнение клиенту 18 лет.

  • частные займодавцы не проверяют кредитную историю заемщика. Этот фактор им не интересен. А многие иные кредитные учреждения предпочитают подтверждать платежеспособность потенциального клиента любыми доступными средствами;
  • займ, полученный в МФО на длительный срок, требуется возвращать определенными частями и в условленное время. Частные инвесторы предпочитают, чтобы вложенные деньги возвращали одной суммой. Для некоторых заемщиков это является существенным недостатком, а другие считают большим преимуществом;
  • микрофинансовые организации имеют более широкие возможности. Получить и погасить полученный займ можно множеством различных способов. Частные инвесторы предпочитают перевод средств на пластиковую карту или банковский счет;
  • при заключении займа с частным лицом вернуть долг можно в любое время, до наступления срока возврата. При работе с микрокредитными организациями досрочный возврат либо не возможен, либо возможен, но на сложных условиях;
  • если заемщик не возвращает долг в нужное время, то займодавец (частное лицо) может только обратиться в суд, а займодавец (организация) обязательно передаст данные в бюро кредитных историй, может передать долг коллекторскому агентству и так же как частое лицо подать исковое заявление.

При заключении договора с микрофинансовой организацией в случае возникновения просрочки на заемщика обязательно накладываются штрафные санкции.

Если заключать договор с частным лицом, то этот аспект остается на усмотрение сторон договора.

На первый взгляд, кажется, что получать займ у частного лица предпочтительнее, чем в микрофинансовых организациях. Но это не совсем так. Микрофинансовые компании зарегистрированы на территории РФ как юридические лица, имеют определенную ответственность.

Частные лица никакой ответственности за свою деятельность не несут. Нередко встречаются ситуации, когда со стороны частного заемщика было произведено мошенничество.

Где найти заимодавца

Итак, физическое лицо желает получить займ под залог имеющейся у него недвижимости у частного кредитора. Где можно найти займодавца:

  • во-первых, частные инвесторы постоянно подают объявления в местные газеты с целью найти подходящего заемщика. Большинство газет раздаются бесплатно. Достаточно найти нужный раздел и связаться с понравившимся подателем объявления;
  • во-вторых, в сети интернет есть много сайтов с объявлениями от частных лиц. Например, АВИТО. В специализированном разделе есть объявления, размещенные частными инвесторами и содержащие основные параметры займа, который предполагается выдать;

Кроме общеизвестных сайтов с частными объявлениями существуют специализированные сервисы, на которых располагаются объявления исключительно от займодавцев и заемщиков.

Существуют еще более узкие сайты, где кроме объявлений можно найти рейтинг и отзывы о частном инвесторе.

  • в-третьих, можно обратиться к кредитному брокеру (опять же в интернете), который по заявленным параметрам подберет за заемщика определенный список частных кредиторов.

Заемщику останется только выбрать из представленного списка наиболее подходящего для себя займодавца.

Каждый способ имеет свои плюсы и минусы и выбирается заемщиком самостоятельно.

Как происходит оформление документов

Оформление займа под залог недвижимости происходит в несколько этапов:

  •  на основании договоренностей по условиям займа сторонами составляется и подписывается договор займа, являющийся основным документом. Чтобы правильно составить договор можно обратиться к помощи профессиональных юристов, которые максимально точно отобразят в документе все договоренности;

Дополнительно договор займа можно заверить у нотариуса, но это не является обязательным условием. С одной стороны нотариус проверит правомочие документа, и подтвердить дееспособность обеих сторон договора. С другой стороны за содействие нотариуса придется заплатить деньги.

  • на основании договора займа, имеющим обеспечение в виде залога недвижимости составляется дополнительный документ – договор залога, который подлежит обязательной регистрации в органах Росреестра. Без регистрации договор залога недвижимости не имеет юридической силы;
  • в подтверждение передачи денежных средств и залогового имущества составляются расписки.

Договор

Договор займа под залог недвижимости составляется по стандартной схеме. Документ содержит:

  • информацию о заемщике, включающую в себя ФИО, паспортные данные и место прописки;
  • информацию о займодавце, включающую в себя ФИО, паспортные данные и место прописки;
  • информацию о сумме предоставляемого займа, сроке займа и иных условиях его предоставления;
  • информацию о залоговом имуществе: адрес недвижимости и небольшое описание;

Например, трехкомнатная квартира, площадью 70 кв.м, расположенная по адресу: г.________ ул.__________ дом № __ кв. №____.

  • подписи сторон, дату и место составления и подписания документа.

Пример договора займа с залогом недвижимости можно посмотреть здесь.

Договор залога содержит:

  • так же как и договор займа, информацию о заемщике и займодавце, подписи сторон, информацию о месте и дате составления;
  • информацию о заключенном ранее договоре займа;
  • полную информацию о залоговом имуществе: описание, юридический адрес, реквизиты документов, подтверждающих право собственности заемщика – залогодателя;
  • договоренности относительно способа хранения имущества и метода его реализации в случае наступления такого момента.

Пример договора залога можно посмотреть здесь.

Следует отметить, что в каждом конкретном случае условия договоров займа и залога недвижимости могут изменяться в зависимости от предыдущей договоренности сторон.

Расписка

В дополнение к договору займа может быть составлена расписка, подтверждающая получение заемщиком денежных средств.

Это связано с тем, что при заключении договора займа между физическими лицами очень часто возникают вопросы с фактической передачей средств заемщику.

А этот фактор является основополагающим, так как договор займа вступает в силу только после передачи средств.

Итак, расписка составляется в письменной форме. Не приемлемо печатать документ на специальной технике, так как кроме указанного в ней действия расписка подтверждает желание заемщика получить займ.

Документ содержит:

  • информацию о заемщике и займодавце, состоящую из ФИО, паспортных данных и места проживания сторон;
  • информацию о сумме займа и сроке ее возвращения.

Образцы расписок, в зависимости от условий договора займа можно посмотреть здесь.

Устное соглашение

При заключении договора займа с залогом недвижимости устное соглашение недопустимо:

  • во-первых, сумма займа превышает 10 МРОТ, а, следовательно, договор займа должен быть заключен в письменной форме;
  • во-вторых, договор залога регистрируется в органах Росреестра.

Способы передачи денег

Передать денежные средства по договору займа с залогом недвижимости, заключенного между физическими лицами можно наиболее удобным для сторон способом.

Чаще всего заемные средства переводятся на карту или банковский счет заемщика. При этом платежное поручение является дополнительным документов, подтверждающим передачу денег.

Реже применяется передача средств наличными. Это связано с необходимостью перевозки значительной суммы и составлением расписки.

Передача средств другими способами практически не приемлема. Электронные деньги, так же как и денежные переводы имеют лимит на суточное получение.

Риски

При каждом займе заемщик и займодавец несут определенные риски.

Риски заемщика:

  • при поиске частного инвестора можно натолкнуться на недобросовестного человека;
  • при получении большой суммы займа можно столкнуться с временной неплатежеспособностью, способной привести к критическим ситуациям;
  • при заключении договора займа под залог недвижимости можно лишиться места жительства при малейшем неисполнении своих обязательств;

Чтобы максимально обезопасить себя от возможных рисков следует внимательно ознакомиться со всеми условиями договора займа.

Если заемщику что-то не понятно или не совсем нравиться, то решить проблему поможет элементарный диалог с займодавцем, в ходе которого проблема будет устранена.

При возникновении временной неплатежеспособности заемщику рекомендуется в кратчайшие сроки связаться с займодавцем, максимально конкретно изложить сложившуюся ситуацию и в ходе переговоров достичь соглашений, которые можно дополнительно оформить к основному договору займа.

Если заемщик отказывается от диалога и пытается избежать исполнения своих обязанностей, то результат может быть весьма критическим.

Основным риском займодавца является невозврат выданного займа. В случае заключения договора займа под залог недвижимости этот риск сводится к минимуму.

Основной момент получения займа под залог недвижимости, заключающегося между частными лицами является факт того, что оба договора (займа и залога) обязательно заключаются в письменной форме, причем договор залога подлежит государственной регистрации.

Четкая формулировка всех пунктов составляемых документов позволит свести риски обеих сторон договора к минимуму.

Видео: стоит ли брать кредиты?

zaimexpert.ru

Оформление микрозайма под залог имущества. Особенности и преимущества.

Количеств микрофинансовых организаций увеличивается с каждым годом, а это значит, что вариантов быстро получить ссуду тоже становится больше. Популярность обретает займ под залог имущества, поскольку так можно получить большую сумму без необходимости привлекать поручителя, что очень выгодно для заемщика.

Микрозаймы под залог выдает практически каждая вторая МФО. При этом в роли залога может выступить любое ваше имущество:

  1. автомобиль или его техпаспорт;
  2. недвижимость или земельный участок;
  3. ювелирные золотые украшения, бытовая техника и прочие изделия, которые ликвидны;
  4. материнский капитал и пр.

Залоговое кредитование уже очень давно появилось на рынке, но пока что более востребованными являются займы без необходимости оставлять в залог свою вещь. Микрозаймы ориентированы на простых людей, которым нужно получить всего пару тысяч до зарплаты, а в такой ситуации от клиента никто не будет требовать оставлять залог.

Но если получить нужно крупную сумму на длительный срок и нет возможности обращаться в банк, залоговые микрозаймы могут стать настоящей находкой.

Содержание статьи

Преимущества и особенности оформления такой ссуды

Из плюсов микрозайма под залог машины или недвижимости можно выделить:

  • оформить заявку тоже можно в режиме онлайн;
  • займ одобряется в рекордные пару часов;
  • получить деньги можно больше чем на пару месяцев;
  • процентная ставка по сравнению с обычной ссудой МФО снижена;
  • нет необходимости привлекать поручителя;
  • сумма займа составляет 85% от стоимости предоставленного залогового имущества.

Еще перед оформлением ссуды можно проконсультироваться со специалистом МФО, который объяснит все нюансы сделки. Если условия кажутся выгодными – самое время приезжать в офис с пакетом бумаг, которые нужны будут для заключения договора. О них речь пойдет ниже.

Как взять деньги под залог машины и недвижимости?

Если возникла необходимость оформить ссуду, оставив в залог транспортное средство, то в качестве документов МФО необходимо будет предоставить такие бумаги:

  1. паспорт вашего автомобиля;
  2. паспорт заемщика;
  3. транспортное средство;
  4. лругие документы, которые может запросить организация.

В ситуации, когда в роли залогового имущества выступит недвижимость или какой-то земельный участок, список документов несколько меняется:

  • паспорт заёмщика;
  • выписка из домовой книги;
  • кадастровый паспорт;
  • свидетельство, подтверждающее право владения жильем;

МФО охотно выдают микрозаймы под залог недвижимости, поэтому никаких сложностей в процессе оформления договора возникнуть не должно. Как только договор будет подписан, клиенту переведут нужную сумму любым удобным для него методом или же ссуду выдадут наличными в кассе МФО.

В среднем процентная ставка по такой ссуде составляет от 1,5%, а сроки кредитования могут достигать нескольких лет. Здесь все будет зависеть от уровня кредитоспособности заемщика, типа предоставленного им залога и пр.

Шансы получения микрокредита под залог увеличиваются, если при этом потенциальный клиент МФО соответствует стандартным требованиям этой организации, касающимся возраста и наличия прописки на территории РФ. Как только клиент полностью погасит задолженность, его залог возвращается и все кредитные обязательства с него снимаются.

Подводные камни в микрокредитах под залог

Сложностей с получением денег возникнуть не должно, главное в залоговом микрокредите — остерегаться мошенников. Часто бывает, что организации требуют у клиента в залог ценные вещи в обязательном порядке, независимо от суммы ссуды и отказываются оказывать финансовую помощь, если тот не согласен с такими условиями.

Помните, что МФО не должны у вас просить залог в ситуациях, когда сумма займа ограничивается 50 тысячами рублей. Такую ссуду выдаст любая компания без необходимости привлекать поручителя или предоставлять какие-либо документы о собственном благосостоянии.

Выбор организации – это очень важный подготовительный этап, уделив должное внимание которому заемщик снижает свои шансы попасться на удочку мошенников. Для начала советуем проследить за тем, как долго МФО функционирует на рынке, лучше всего, если ее возраст – от 1 года. Немало значат положительные отзывы от реальных клиентов, которые получали ссуду под залог в этой организации.

У уважающих себя организаций всегда есть свой интернет-сайт, на котором максимально подробно описаны все условия кредитования, размеры процентов при оформлении залогового микрокредита, а также методы погашения долга. Там же часто размещается информация о лицензиях и свидетельствах, что тоже представляет компанию в выгодном свете и делает ее надежным партнером.

moneybrain.ru

Как правильно оформить заем под залог недвижимости?

Человек, который обращается в банк для оформления кредита, естественно имеет в этом потребность. Для кредитора каждый новый клиент – это прямое увеличение прибыли.

На первый взгляд процедура составления кредитного договора кажется достаточно простой. Каждая из сторон в итоге имеет свои права и обязательства, которые необходимо четко выполнять на протяжении всего периода выплат.

Но очень часто происходят ситуации, которые способствуют более внимательному отношению со стороны банковских структур относительно безопасности и надежности денежных средств. По этой причине кредитодатель желает получить от заемщика определенные доказательства того, что он способен регулярно платить по кредиту.

В основном главным материальным подтверждением является залоговое имущество. Так у банка появляются четкие гарантии погашения кредита в случае непредвиденных обстоятельств.

Оформляем заем под залог недвижимости:

Займы под залог недвижимости широко распространены во всех банковских учреждениях. Статистика кредитования в России свидетельствует о том, что обеспеченные кредиты выдаются гражданам намного чаще, чем необеспеченные.

Банки таким образом оформляют залог и создают для себя страховку.Если же заемщик не может предоставить кредитору гарантий выплат, тогда возникает высокая вероятность того, что в предоставлении кредита ему будет отказано. Даже если кредит и будет выдан, то условия предъявят не самые простые.

Что принимают банки в роли залога?

В качестве гарантии в залог от заемщика может браться любое имущество, которое представляет собой ценность. Самыми распространенными являются:

• Квартиры и дома;• Автомобили;• Недвижимые объекты бизнеса;• Бытовая техника.

К тому же банковские организации оценивают предмет залога и определяют: подходит ли настоящее его состояние для взятия в качестве гарантии. Что касается автомобилей, то здесь предпочтение больше отдается иномаркам, нежели отечественным.

Стоит отметить, что самые минимальные требования предъявляются банками к депозитным счетам. Единственным аспектом может оказаться обязательное страхование депозита от непредвиденной девальвации валюты вклада.

Заем денег под залог недвижимости часто является вынужденной мерой для быстрого получения денежных средств для определенных целей. Хотя не все торопятся его оформлять.

Главной причиной этого может выступать тот фактор, что человеку деньги нужны в срочном порядке, а процедура получения такого рода кредита может длиться не один день.

Подводные камни или «низкие» ставки от банков:

Чтобы правильно выбрать оптимальную программу кредитования и сам банк, стоит пройти несколько этапов подготовки. Необходимо провести тщательный анализ кредитной организации и подробно ознакомиться с предложениями.

Также стоит сравнить ставки во всех интересующих банках. К примеру, в некоторых московских банковских организациях производят специальные мероприятия, рекламируя ипотечные кредиты с процентной ставкой в 12%.

Человек радостно направляется в банк, где ему сообщают, что 12% - это ставка не за год, как предполагалось, а за месяц. Поэтому в столь важных финансовых вопросах по кредитованию лучше обращаться в те банки, которые характеризуются положительной репутацией и длительным периодом работы. Там к подобным уловкам не прибегают.

Каким критериям должны отвечать кредитодатели?

Любая финансовая структура, которая специализируется на выдаче кредитов под залог недвижимости, обязана иметь лицензию Банка России и при необходимости предоставить клиенту ее копию.

Такая формальность обеспечивает оформлению залога полную законность и справедливость. Не менее важной особенностью является наличие отметки, которая регистрируется в специально предназначенной для этой цели палате и обеспечивает полную официальность проведения сделки.

Прежде чем подписывать составленный договор, нужно подробно изучить весь договор, не упуская из виду даже самых малейших деталей. Специалисты в области юриспруденции рекомендуют уделять особое внимание тексту, который прописан мелким шрифтом.

Но лучше всего, чтобы в процессе подписания кредитного договора присутствовал квалифицированный юрист, который создаст необходимые условия для законного проведения процедуры.

Торопиться в таком важном деле не стоит. Здесь решающей может оказаться любая деталь. Хорошо будет изучить законы, касающиеся правильного оформления договора по кредиту, а также прислушаться к людям, которые уже имеют опыт в данном направлении.

Профессиональный подход к делу поможет избежать многих ошибок и неприятных конфликтов с банковскими организациями.

infapronet.ru

Оформление займа под залог недвижимости

Взять кредит под залог недвижимости

Современные банки и другие финансовые организации предлагают средства в долг в виде кредита. С этим понятием знаком каждый современный человек, вряд ли сегодня можно найти того, кто еще не познакомился с таким явлением, как кредит. У кого-то осталось положительное впечатление, у кого-то – наоборот, тем не менее, кредит остается удобным способом получить желаемое как можно скорее. Статья на cryptopilot.ru  поможет лучше Вам в этом разобраться.

Если заемщик нуждается в большой сумме денег, то банк или другая организация, предлагающая кредит наличными, старается обезопасить себя и свое финансовое состояние.

Договор займа и залога

Посетители юридической консультации задали 1107 вопросов по теме «». В среднем ответ на вопрос появляется через 15 минут, а на -вопрос мы даём гарантию минимум двух ответов, которые начнут поступать уже в течение 5 минут!

Четыре года назад был составлен кредитный договор займа и залога. Под залог тягачей и полуприцепов. Договора на год. Потом пролонгировались. Птс оставались у лица которое давало в кредит.

Доска кредитных объявлений

Главная » Вы представитель компании которая выдает деньги или кредитный брокер и хотите чтобы вше предложение или реклама была размещена на нашей доске объявлений пишите Администрации. все вопросы обсуждаем через связь с Администрацией

Если вы ищите помощь в получении кредита и увидели объявления частного характера о помощи в получении кредита, то хотим предупредить вас о том, что Администрация ресурса не несет ответственности за содержания объявлений.

Займ под залог недвижимости

Перед оформлением кредита, принимаемая в залог недвижимость досконально изучается представителями кредитора на предмет юридической чистоты регистрации права собственности на нее, а также потенциальные угрозы потери предмета залога при исполнении долговых обязательств.

Прежде всего дается оценка законности владения недвижимым имуществом. При этом не достаточно предъявить свидетельство о праве собственности.

Заполните заявку и получите реальные предложения за 5 минут

Клиент ищет 2.3 млн. рублей, однако, он хочет добиться более выгодных условий. Закладываемая недвижимость: 2 комнаты с общей площадью 76 метров по адресу г. Москва, пр-т Жемчуговой. В доме прописаны 4 детей и 3 пенсионера. 11 инвесторов выдвинули свои условия по данной ситуации. Для оформления документов и получения денег потребовалось 16 дней. Ставка по кредиту составила 25% в год на срок размером в 10 лет, а все расходы на оформление составили 32200 рублей.

Как оформляется кредит под залог недвижимости?

Недвижимость является одним из самых распространенных видов залога практической в любой кредитной организации. Это обусловлено ее высокой ликвидностью. С каждым годом стоимость имущества только растет. На данный фактор значительное влияние оказывают экономические кризисы и инфляция. По этой причине одним из самых подходящих вариантов для решения финансовых проблем было и по-прежнему остается оформление на недвижимость.

Банки могут предложить несколько вариантов займов в сфере подобного кредитования.

Кредит под залог недвижимости для физических лиц

Кредит под залог недвижимости по праву считается самым выгодным для заемщика предложением. Он отличается низкими ставками, большими суммами и лояльным отношением банков. Такого рода программы предлагают только крупные банковские учреждения, включая и Сбербанк. Итак, как оформить кредит под недвижимости в Сбербанке?

Требования к недвижимости. Это может быть дом, квартира, таун-хаус, земельный участок или даже гараж.

Кредит под залог недвижимости – правила и особенности выгодного займа

Кредит под залог квартиры до сих пор настораживает многих граждан нашей страны. Несмотря на то, что практически каждый прибегал к помощи кредитных структур, например, приобретая бытовую технику или использовал занятые средства на другие нужды. Но взятие денег под залог недвижимости для многих граждан является крайней мерой, так как существует страх потерять свою жилплощадь и остаться без крыши над головой.

Но взвесив все «за» и «против» можно с уверенностью сказать, что данный вид кредитования не так уж страшен.

Кредит под залог недвижимости

К сегодняшнему моменту образовалась неординарная ситуация в сфере кредитования жилья. Но все заинтересованные стороны ищут способы для исключения всевозможных рисков. Одним из такого рода вариантов выступает кредит под недвижимости. Теперь какое-либо недвижимое имущество клиента в виде дома, квартиры или участка земли становится материальной и финансовой гарантией возвращения кредита. Без оформления соответствующей документации получить заем невозможно.

pomoshjuristov.ru