Оплата налогов без комиссии: как правильно оплатить?

Вам необходимо узнать, где можно произвести оплату налогов без комиссии, и как правильно нужно оплачивать свои налоги и штрафы? Именно этим вопросам будет посвящена наша сегодняшняя статья, где мы дадим вам пошаговую инструкцию правильной оплаты. 

Сегодня россияне оплачивают множество налоговых сборов, наиболее часто встречающиеся – это подоходный налог, а также сборы, которые ежегодно начисляются на ваше имущество (недвижимость, транспортные средства), которое зарегистрировано в собственность. И если с подоходными отчислениями все понятно, их оплачивает работодатель, то с иными формами у обычных потребителей могут возникнуть вопросы.

Как правило, каждому налогоплательщику ФНС делает индивидуальную рассылку в виде письма, в котором указывается: какие налоги были начислены конкретному гражданину, в какой сумме, реквизиты для оплаты и способы. При этом важно обратить внимание на указанные сроки – если в них не уложиться, то ваша задолженность будет ежедневно увеличиваться за счет штрафов.

Существует несколько вариантов, где вы можете погасить свою задолженность перед бюджетом – это наличный или безналичный. Рассмотрим оба варианта на примере.

Оплата наличными

Данный вариант – это когда вы приходите в кредитную организацию, например, Сбербанк России, предъявляете работнику банка свой паспорт, затем налоговое уведомление и по нему вносите средства.

Кассир сам вбивает нужные данные в системе, проводит платеж, а вы получаете чек о том, что налог оплачен. При этом с вас не будут взимать комиссию.

В том случае, если у вас на руках нет платежного документа, вы можете самостоятельно его сформировать. Для этого вам нужно воспользоваться сервисом “Личный кабинет налогоплательщика”, который доступен любому россиянину, который оплачивает налоговые задолженности.

Вот подробная инструкция по использованию сервиса

1. Перейдите по ссылке lkfl. nalog.ru/lk
2. Пройдите авторизацию в ЛК при помощи своего ИНН и пароля. Если у вас еще нет этих данных – вам нужно обратиться в ФНС и получить регистрационную карту.
3. После этого вам нужно перейти в раздел “Начислено”. Здесь будет представлена информация о том, какие налоги вам начислили, за что и в какой сумме. Здесь же будет кнопка для вывода на печать платежного документа. Если ваше устройство не подключено к принтеру, вы сможете сохранить файл, а распечатать в любом из фотоотделов.

Пример:

Безналичная оплата

Второй вариант – безналичная операция, когда вы проводите платеж либо в Личном кабинете интернет-системы вашего банка где у вас есть счет (например Сбербанк Онлайн), либо через кабинет налогоплательщика на сайте ФНС России. Мы советуем воспользоваться именно кабинетом на официальном интернет-портале.

В каком банке вы бы хотели завести дебетовую карту?

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Для этого:

1. Вам необходимо перейти на сайт service.nalog.ru/prepay.do, заполнить свои реквизиты (ИНН берете из налогового уведомления),
2. Также зайти в раздел “Начислено”,
3. Отметить галочками те виды начислений, которые вы хотите погасить,
4. Выбрать онлайн-оплату и указать банк, через который будет проводиться платеж. Им может быть Сбербанк, Киви банк, «Ваш Банк», Альфа-банк, Газпромбанк и другие (полный список вы увидите на сайте).
5. Далее вы попадете на страницу интернет-банкинга, зайдете в свой личный кабинет и выберите счет, с которого будет списана сумма налога.
6. Подтверждаете операцию и получаете уведомление о выполненной операции.

Банки-партнеры, принимающие платежи

• Ваш банк
• Челябинвестбанк,
• Центр-инвест банк,
• Газпромбанк,
• Альфа-банк
• Handy Bank,
• ККБ банк,
• Промсвязьбанк,
• ПСБ банк,
• Сб банк,
• Сбербанк России,
• ВПБ банк,
• Платежные системы Киви и Plat. ru.

Как узнать размер своей задолженности и оплатить её без комиссии, вы узнаете в этом видео:

Рубрика вопрос-ответ:

2019-11-18 16:45

Татьяна Смирнова

По старой квитанции можно в этом году оплатить транспортный налог, так как в этом году квитанцию не получили. Оплатить просто в отделении сбербанка. В налоговую ехать далеко.

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Отвечает Елена Шаромова, эксперт по кредитным и финансовым продуктам

Татьяна, конечно нет. Прошлогодние квитанции не действуют. Вам необязательно ехать в налоговую, вы можете всю информацию взять с официального сайта ФНС, пройти регистрацию в Личном кабинете

2019-06-26 12:46

Татьяна

Мне нужно оплатить налог от продажи дома, в Сбербанке сказали, что нужно платить проценты банку: 1% при оплате через терминал, 2,5% через оператора, насколько я знаю комиссия не платится, поясните, пожалуйста

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Отвечает Елена Шаромова, эксперт по кредитным и финансовым продуктам

Татьяна, банк не вправе взимать комиссию при проведении налоговых платежей, если вы переводите деньги на счет в своем регионе. Если же вы отправляете налоги в ИФНС в другом городе или области, Сбербанк взимает комиссию по тарифам, действующим для бездоговорных организаций.

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда.
Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь.

Читайте также:

Поделитесь информацией с друзьями:

Добавьте свой отзыв или комментарий ниже:

Как оплатить налог на имущество (квартиру, транспортный) без комиссии и получить кэшбэк

На чтение 5 мин.
Обновлено 12.12.2020

Как оплатить налоги с кэшбэком — 2020

Изначально статья была написана в 2017 году, но с тех пор все стало проще, удобнее и быстрее. Скорректировался лишь набор карт, которые дадут кэшбэк. Итак, платим налоги через личный кабинет налогоплательщика правильными картами и просто получаем кэшбэк.

Осень — пора выплаты налогов на имущество (квартиру) и транспортного налога на автомобиль,  обычно нужно заплатить до 1 декабря. Налог на недвижимость вырос, поэтому вопросы комиссии/кэшбэка весьма актуальны. Если у вас еще нет доступа в личный кабинет налогоплательщика https://lkfl2.nalog.ru/, рекомендую его получить. Для этого просто сходите в свою (или в любую другую) налоговую, желательно с листком ИНН и возьмите одноразовый пароль в кабинет (логин — это ваш ИНН). Другой вариант — получить доступ к ЛК налогоплательщика через Госуслуги (gosuslugi.ru). После этого массу вопросов по налогам вы сможете контролировать и решать дистанционно. Есть и мобильное приложение «Налоги ФЛ» (т.е. физических лиц), в нем тоже все делается очень удобно.

Сразу при входе в приложение видна общая сумма налога на имущество, в данном случае за 3 объекта. Жмем оранжевую кнопку

Мудрить не надо, наш пункт первый — оплата налогов картой.

Наш кэшбэк от банка — не менее 1%

У операции будет MCC-код 9311. Годятся карты (актуально на октябрь 2020 года):

• Банк АТБ 5% «Универсальная карта» (надо выбрать нужную категорию).
• Райффайзенбанк до 3. 9% (дебетовая карта «Все сразу»).
• Банк Тинькофф 2% милями (кредитная карта «ALL Airlines»).
• Альфа банк 2-1.5% («Альфа-Карта с преимуществами»).
• Альфа банк 1% («Яндекс+ карта»)
• Банк Хоум Кредит 1% (все дебетовые карты: «Космос», «Польза», «Coinkeeper», «Польза Тревел») и кредитки.
• Банк Тинькофф 1% — Дебетовая карта Tinkoff Black (кэшбэк деньгами), кредитка Tinkoff Platinum (кэшбэк баллами «браво»), и другие.
• Ситибанк 1-1.2% На премиальных пакетах больше.
• МКБ — 1% на всех своих картах.
• МТС банк — карты Weekend и МТС CASHBACK — 1% .
• Фора банк — 1% .

НЕ нужно платить этими картами

• Сбербанка
• Банка ВТБ
• Росбанка
• Банка Русский Стандарт.
• Банка Открытие.
• Банка Санкт-Петербург.
• Платежная карта Билайн.
• Платежная карта Кукуруза (Связной).
• Промсвязьбанк.
• Росгосстрах Банк.
• Совкомбанк.
• Банка Уралсиб.
• Картой Яндекс Деньги (yoomoney)
• Банк Восточный (перестал платить с 3.06.2019 года)
• Дебетовая карта Мегафон (перестали платить с 5.08.2019 года)

Все кредитки при MCC 9311 работают в грейс, поэтому комиссия или вылет из грейса исключены. Аналогично можно оплатить не только транспортный налог, но и налог на недвижимость. Датой оплаты налоги считается дата самой операции. Но в личном кабинете на nalog.ru оплата отразится позже:

Сведения об оплате отразятся в «Личном кабинете» в течение 10 рабочих дней. Актуализация данных в сервисе осуществляется ежедневно, однако требуется несколько рабочих дней для передачи сведений от кредитной организации в органы Федерального казначейства, затем органами казначейства в налоговый орган. При этом датой оплаты является дата списания денежных средств со счета в банке – пени за период прохождения платежа не начисляются.

Как получить кэшбэк 2% = 1%+1%

Чтобы получить еще 1% кэшбэка дополнительно кроме стандартного 1% кэшбэка от банка, нужно платить через сервис посредника, проще всего — «МТС-деньги» или приложение «МТС-банк». В разделе «Платежи» нужно найти «Госуслуги, штрафы, налоги» и выбрать «Оплата по УИН». Понадобится вбить «уникальный идентификатор начисления» из квитанции ФНС и указать ИНН плательщика. MCC операции будет 9311.

1% кэшбэка будет начислено через МТС Cashback, его можно использовать для оплаты услуг МТС. Номер УИН есть в квитанции в личном кабинете ФНС

Поправка от 03.12.2020 — МТС ввел комиссию за оплату платежей в своем сервисе МТС-деньги и в приложении МТС-Cashback картами любого другого банка кроме МТС-банка. Поэтому дополнительный 1% получить уже не удастся. Посмотрим, что будет в 2021 году.

Авансовый кошелек

Еще один вариант — заранее пополнять «авансовый кошелек» (единый налоговый платеж) через Личный Кабинет налогоплательщика, это не годится для оплаты налога на доходы(!), он используется только для налогов на имущество:

Просто нажать на кошелек и пополнить его картой:

Важно! Распределение средств единого налогового платежа производится в счет исполнения обязанности по уплате транспортного налога, земельного налога и(или) налога на имущество физических лиц, начиная с недоимки и (или) задолженности по соответствующим пеням с меньшей суммой. В случае отсутствия недоимки и задолженности зачет проводится в счет платежей текущего года.
Зачет налога на доходы физических лиц (НДФЛ) из суммы единого налогового платежа не производится.

Можно оплатить налог и за другого человека, например, за жену или ребенка, у которого еще нет своей банковской карты. Например, в интернет-банке Тинькова укажите номер чужого налогового документа, а плательщиком обязательно укажите другое лицо (чей налог). Ваша будет только карта и интернет-банк.

4) ПРИЛОЖЕНИЕ КВАРТПЛАТА+
При оплате налогов через приложение Квартплата+ по УИН, если оплатить одним платежом паровозом к ЖКХ (MCC 4900), образованию или иным платежам (мсс 8351,8211 или …), то MCC налога будет соответствующий MCC 4900, 8351/8211…

Оплата налогов и услуг ЖКХ, коммунальные платежи, за интернет и услуги связи, штрафы ГИБДД — Иркутск, Чита и Благовещенск

Вы можете легко и удобно совершить оплату за услуги, которыми Вы пользуетесь ежедневно:

оплата услуг ЖКХ

Новые комфортные кассы ООО «Крона-Банк» — для удобства осуществления коммунальных платежей! Оплата услуг ЖКХ максимально проста – Вам не нужно самим вносить информацию и реквизиты в терминалы, за Вас все сделает кассир Банка. Осуществлять коммунальные платежи с ООО Крона-Банк» еще и выгодно из-за удобства расположения отделений Банка и низкой комиссии.

оплата услуг связи

Оплата услуг связи осуществляется мгновенно!

оплата за Интернет, кабельное и спутниковое телевидение

С ООО «Крона-Банк» оплата за Интернет, а также иные средства телекоммуникации, не представляет никакой сложности. Пользуясь услугами нашего Банка, Вы можете вносить оплату за Интернет и иные телекоммуникационные услуги в самые короткие сроки!

оплата налогов

Своевременная и быстрая оплата налогов теперь не проблема! Пользуясь услугами ООО «Крона-Банк» оплата налогов не потребует у Вас много времени: с нами Вы получаете возможность осуществления мгновенного платежа без комиссии.

оплата штрафов ГИБДД

Самый простой способ проверить и оплатить штрафы ГИБДД – сделать это через ООО «Крона-Банк»!

Для оплаты штрафа Вам необходимо сообщить сотруднику Банка только номер постановления, все остальное за Вас сделаем мы!

Оплата с ООО «Крона-Банк» просто, удобно и быстро!

ООО «Крона-Банк» выступает в качестве партнера Федеральной Системы «Город».

Преимущества:

• все расчеты автоматизированы: не нужно тратить время на заполнение квитанций
• экономия времени – достаточно пары минут для любого платежа
• автоматический учет действующих льгот при выполнении оплаты услуг ЖКХ

Оплатить налоговые задолженности можно в 4 клика

На сайте ФНС России www.nalog.ru налогоплательщикам предоставлена возможность узнать свою задолженность по налогам, сформировать платежное поручение или оплатить долг в режиме онлайн с помощью сервиса «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».

С мая 2015 года проверить налоговые задолженности и оплатить их физические лица могут на портале госуслуг www. gosuslugi.ru. Услуга доступна для всех пользователей со стандартной и подтвержденной учетной записью.

Если вы уже оплатили задолженность, но она еще видна в базе данных, не переживайте: Федеральная налоговая служба подтверждает оплату в течение двух недель. После подтверждения ваша задолженность пропадет. Если у вас помимо задолженности есть пеня, то сначала погасите только сумму самой задолженности, без пени. Только когда задолженность пропадет, оплатите пеню.

Налоговые задолженности чаще всего могут появиться, если вы владеете квартирой, землей или автомобилем. Проверьте, нет ли задолженности у вас.

Что такое налоговая задолженность?

Налоговая задолженность — это налоговое начисление, срок оплаты которого, в соответствии с налоговым законодательством, истек. Чаще всего физические лица допускают задолженности по имущественным налогам: транспортному, земельному и налогу на недвижимость.

Откуда берутся данные о задолженности?

Данные берутся из базы Федеральной налоговой службы. Оттуда же портал госуслуг берет платежные реквизиты, чтобы ваши платежи поступили по адресу. Обратите внимание, что после оплаты задолженности она может оставаться в базе до двух недель: за это время Федеральная налоговая служба проверяет и засчитывает платеж.

Как оплачивать?

Оплатить задолженность можно с помощью банковской карты, без комиссии.

Что ещё нужно знать?

Если у вас помимо задолженности есть пеня, то сначала погасите только сумму самой задолженности, без пени. Только когда задолженность пропадет, оплатите пеню. Это связано с тем, что пока Федеральная налоговая служба не подтвердит погашение задолженности, пеня будет продолжать увеличиваться. Оплатив её вместе с задолженностью, Вы обнаружите, что задолженность пропадёт лишь через несколько дней, а пеня за эти дни успеет появиться снова.

Как воспользоваться услугой?

Чтобы узнать свою налоговую задолженность, войдите на портал госуслуг.

Если вы еще не зарегистрировались, вам понадобится паспорт и страховой номер индивидуального лицевого счета.

Оплата налогов без комиссии через Яндекс.Деньги

Все граждане нашей страны, которые имеют в собственности квартиру, гараж, земельный участок или другую недвижимость, а также автомобиль, мотоцикл или другое транспортное средство обязаны до первого декабря текущего года оплатить, соответственно, налог на имущество, земельный налог и транспортный налог за предыдущий год. Для избежания начислений пени необходимо оплачивать свои налоги вовремя.

В кошельке Яндекс.Деньги оплатить эти налоги можно без взимания каких-либо комиссий в сервисе «Городские платежи». Для этого кликните вкладку «Налоги» в разделе «Товары и услуги». Появится поисковая форма, которая позволяет найти и оплатить начисленные налоги или свои задолженности перед ФНС.

В форме поиска вы может проверить начисления или по индексу документа, или по вашему ИНН.

По индексу документа в кошельке Яндекс.Деньги проверяются начисления этого года

По индексу документа осуществляется поиск начислений текущего года, то есть по налоговому периоду, для которого на момент платежа еще не истёк срок уплаты. Этот номер, индекс документа, указан в налоговом уведомлении от ФНС, которое приносит почтальон к вам домой. Также все налоговые уведомления за все периоды вы можете найти в своем Личном кабинете на сайте Налог.ру.

Укажите индекс документа в поисковой форме Яндекса, после чего появится информация о начислениях: номер налоговой  инспекции, наименование налога и сумма к оплате. Если все данные верны, нажмите кнопку «Оплатить», после чего вы можете выбрать какими деньгами погасить заложенность —  с привязанной банковской карты или со счета кошелька.

Если в результатах поиска вдруг отобразятся уже уплаченные ранее налоги — не переживайте, эти начисления исчезнут через пару недель после того, как в налоговой базе появится информация о вашем платеже. Пока в Государственной информационной системе нет данных об оплате, по налоговым задолженности будут капать штрафные проценты — пени.

По ИНН в кошельке Яндекс.Деньги проверяются просроченные налоги

По ИНН осуществляется поиск начислений как по текущему, так и по прошлым налоговым периодам. То есть по ИНН можно найти все свои долги по налогам, для которых уже истёк срок уплаты и которые вы не успели вовремя погасить. Если с появившейся информацией о задолженностях вы согласны, то также нажимаете кнопку «Оплатить»и выбираете для оплаты или кошелек ЯД, или свою кредитку.

Жители Удмуртии могут заплатить налоги, показав налоговую квитанцию банкомату СбербанкаРозділ: Международные новости

До 1 ноября 2012 года жители Удмуртии должны заплатить налог на имущество, а до 5 ноября – транспортный налог. Сделать это теперь можно через любой терминал Сбербанка России, где установлен специальный сканер. Для этого достаточно «показать» устройству штрих-код квитанции, которую налогоплательщик получил из налоговой службы по почте. Реквизиты и сумма налога определятся автоматически.

Оплачивать налоги таким способом можно как банковской картой, так и наличными. Помимо этого есть возможность оплаты и через интернет через сервис «Сбербанк Онл@йн», а также и через устройства самообслуживания, необорудованные сканерами. В этих случаях вместо штрих-кода достаточно ввести индекс налоговой квитанции.

«Использование сканеров значительно упрощает уплату налогов, позволяет сэкономить время, исключает ошибки при совершении платежей, — рассказал на встрече с журналистами начальник отдела удаленных каналов обслуживания Удмуртского отделения № 8618 ОАО «Сбербанк России» Алексей Маренин. – В Удмуртии сканерами оборудованы около 700 устройств самообслуживания, в том числе в Ижевске услуга доступна на более чем 400 устройствах самообслуживания»

Заместитель начальника отдела работы с налогоплательщиками УФНС по УР Елена Грахова подчеркнула, что внедрение современных технологий в данную сферу в первую очередь направлено на то, чтобы сделать удобно налогоплательщику.

«От удобства совершения платежей во многом зависит дисциплина и культура уплаты налогов. И мы благодарны Сбербанку России за развитие удобных сервисов для налогоплательщиков. А в этом году у жителей Удмуртии появилась дополнительная возможность оплатить налоги через интернет-сервис «Личный кабинет налогоплательщика» на сайте налоговой службы».

Алексей Маренин добавил, что налоговые платежи в Сбербанке принимаются без комиссии. Сдача при внесении платежа наличными может быть зачислена в оплату сотовой связи.

Для того, что бы помочь жителям республики разобраться с новым сервисом в филиалах Сбербанка работают промоутеры, которые помогут клиентам оплатить налоги.

http://www.udm-info.ru/news/economics/15-10-2012/isberb.html

Как оплатить налоговые задолженности на портале госуслуг

На портале госуслуг (beta.gosuslugi.ru),  физические лица могут не только проверить налоговые задолженности, но и оплатить их.

Если вы уже оплатили задолженность, но она еще видна в базе данных, не переживайте: Федеральная налоговая служба подтверждает оплату в течение двух недель. После подтверждения ваша задолженность пропадет. Если у вас помимо задолженности есть пеня, то сначала погасите только сумму самой задолженности, без пени. Только когда задолженность пропадет, оплатите пеню.

Налоговые задолженности чаще всего могут появиться, если вы владеете квартирой, землей или автомобилем. Проверьте, нет ли задолженности у вас.

Что такое налоговая задолженность?

Налоговая задолженность — это налоговое начисление, срок оплаты которого, в соответствии с налоговым законодательством, истек. Чаще всего физические лица допускают задолженности по имущественным налогам: транспортному, земельному и налогу на недвижимость.

Откуда берутся данные о задолженности?

Данные берутся из базы Федеральной налоговой службы. Оттуда же портал госуслуг берет платежные реквизиты, чтобы ваши платежи поступили по адресу. Обратите внимание, что после оплаты задолженности она может оставаться в базе до двух недель: за это время Федеральная налоговая служба проверяет и засчитывает платеж.

Как оплачивать?

Оплатить задолженность можно с помощью банковской карты, без комиссии.

Что ещё нужно знать?

Если у вас помимо задолженности есть пеня, то сначала погасите только сумму самой задолженности, без пени. Только когда задолженность пропадет, оплатите пеню. Это связано с тем, что пока Федеральная налоговая служба не подтвердит погашение задолженности, пеня будет продолжать увеличиваться. Оплатив её вместе с задолженностью, Вы обнаружите, что задолженность пропадёт лишь через несколько дней, а пеня за эти дни успеет появиться снова.

Как воспользоваться услугой?

Чтобы узнать свою налоговую задолженность, войдите на портал госуслуг (beta.gosuslugi.ru).

Если вы еще не зарегистрировались, вам понадобится паспорт и страховой номер индивидуального лицевого счета.

Если работнику выплачиваются комиссионные, кто несет ответственность за удержание налогов?

Большинство людей, которые работают на работе, получают зарплату и льготы, такие как медицинские и пенсионные счета, такие как планы 401 (k). Некоторые отрасли, особенно определенные вакансии в секторе финансовых услуг, работают на комиссионных. Это означает, что им платят в зависимости от их работы. В этом случае сотрудник будет получать очень маленькую зарплату, в то время как основная часть его дохода будет поступать от комиссионных, полученных от объема бизнеса, который они приносят для фирмы.

Ключевые выводы

• Если физическое лицо является сотрудником, получающим комиссионные от работодателя, работодатель удерживает налоги и платит IRS.
• Если физическое лицо является независимым подрядчиком, работающим не по найму, оно несет ответственность за перевод налогов в налоговые органы.
• В зависимости от статуса подачи сотрудника, налоги на комиссию будут рассчитываться по-разному.

Понимание комиссионных платежей и удержания налогов

Комиссионное вознаграждение подходит не всем.Те, кто нанят таким образом, обычно должны быть чрезвычайно активными в приобретении нового бизнеса и поддержании существующего бизнеса, чтобы поддерживать целевые показатели продаж и получать достаточно комиссионных, чтобы поддерживать себя в финансовом отношении. Комиссия обычно выплачивается в виде процента от продажной стоимости, которую генерирует сотрудник.

На стандартной оплачиваемой работе налоговые вычеты являются обязанностью работодателя. Так бывает не всегда с сотрудником, работающим на комиссионных. Обязанности по подаче налоговой декларации для сотрудников, которые зарабатывают на жизнь за счет комиссии, различаются в зависимости от их статуса сотрудника.Кроме того, способ классификации комиссионных также играет роль в том, как рассчитываются налоги.

Отчетность по налогам на комиссию

Лицо, получающее комиссионные, может рассматриваться так же, как и лицо, получающее постоянную зарплату. В этом случае работодатель удержит налоги из компенсации физического лица и переведет сумму в налоговые органы от имени физического лица. Удержание будет основано на выборах, которые работник делает в форме W-4, и сообщается работодателем в форме W-2 в конце года.

В качестве альтернативы, физическое лицо может рассматриваться как самозанятый независимый подрядчик, который будет нести ответственность за перевод налогов в налоговые органы самостоятельно, заполнив форму 1099-MISC, означающую компенсацию лиц, не являющихся сотрудниками.

Налоги FICA не включаются в это обозначение и учитываются при подаче работником налоговой декларации о самозанятости. Налог на самозанятость учитывает программы Medicare и Social Security. Текущая ставка налога на самозанятость составляет 15.3%, в том числе 12,4% для социального обеспечения и 2,9% для Medicare.

Как известно большинству сотрудников в Соединенных Штатах, каждый налогоплательщик несет полную ответственность за уплату своих подоходных налогов в Налоговую службу (IRS) и налоговые органы штата. Частным предпринимателям, которые зарабатывают комиссионные, возможно, придется подавать расчетные налоги ежеквартально. Публикация 505 IRS содержит подробную информацию о налоговых удержаниях и расчетных налогах.

Расчет комиссионных налогов

В зависимости от статуса подачи заявки сотрудника, налоги на комиссию будут рассчитываться по-разному.Если физическое лицо считается наемным работником, а не независимым подрядчиком, работодатель будет удерживать налоги в обычном порядке, если комиссия включена в обычную заработную плату.

Если комиссия выплачивается отдельно в качестве дополнительной заработной платы, то у работодателя есть два способа определения удерживаемых налогов: процентный метод или совокупный метод.

Процентный метод — это фиксированное процентное удержание комиссионных в размере 22%. Однако, если комиссия превышает 1 миллион долларов, сумма удержания составляет 37% в 2020 году.Агрегированный метод включает сложение комиссионных и обычных заработных плат, классификацию общей суммы как регулярную заработную плату и удержание налогов с использованием обычных ставок подоходного налога.

Советник Insight

Питер Дж. Кридон, CFP®, ChFC®, CLU®
Crystal Brook Advisors, New York, NY

Настоящий вопрос должен заключаться в том, является ли человек сотрудником или независимым подрядчиком? Если это сотрудник, это зависит от трудового законодательства вашего штата, но вполне вероятно, что работодатель несет ответственность за удержание налогов со всех компенсаций.Если подрядчик независимый, то он отвечает за налоги.

Работодатели должны быть осторожны, называя своих сотрудников независимыми подрядчиками, когда они, по сути, выполняют функции сотрудников. Если работа требует регулярных часов и отчетности перед менеджером, является бессрочной (без даты окончания) и не дает реальной автономии в отношении того, как и работать ли, у этого человека есть хорошие шансы считаться сотрудником. Работодатель может нести ответственность за выплаты, сверхурочные, налоги и штрафы федеральным министерством труда или министерством труда штата за то, что он считает его независимым.

Можете ли вы снизить налоговые сборы на комиссию с продаж?

Привлекайте подходящую работу или клиентов:

Примечание: Сегодняшняя гостевая запись о том, как снизить налоговые сборы с комиссионных с продаж, предоставлена ​​Кристен Б. в духе общественных работ. В сегодняшней нестабильной среде стоит потратить время на изучение каждой возможной идеи налогового вычета. Ссылки приведены ниже для вашей информации. Дополнительный уровень предосторожности — это проконсультироваться со своим консультантом, подходят ли вам предложенные шаги.

(фото с сайта Unsplash.com)

Как новый специалист по продажам, впервые заполняющий налоговую декларацию, вы, возможно, задаетесь вопросом, чем ваши налоги будут отличаться от предыдущих лет. Можно ли снизить налоговые сборы на комиссию с продаж?

Рассмотрим ответы на следующие вопросы :

• Повлияет ли ваша комиссия с продаж на возврат налога?
• Придется ли вам платить больше налогов каждый год?
• Есть ли дополнительные вычеты, которые вы можете использовать по возвращении?

Чтобы лучше понять ответы на эти вопросы, лучше всего знать, как ваши комиссионные с продаж облагаются налогом в каждый платежный период.Эти знания дадут представление о том, как снизить налоговые сборы с комиссионных с продаж. Поскольку ваши комиссионные с продаж отличаются от вашей обычной заработной платы, они облагаются налогом немного по-другому. Это разумное вложение времени, чтобы узнать, как можно снизить налоговые сборы с комиссии с продаж

Что считается комиссией с продаж?

Любые платежи, которые вы получаете за заключение сделки или достижение квоты, считаются комиссией с продаж. Комиссия может представлять собой фиксированную фиксированную ставку за продажу или процент от суммы в долларах.Налоговая служба (IRS) классифицирует комиссию с продаж как «Исключить: дополнительная заработная плата».

Другие формы компенсации могут включать бонусные чеки, выходное пособие, оплачиваемый отпуск и другие денежные призы. Под эту категорию может подпадать любой платеж, выходящий за рамки вашей обычной зарплаты.

Каким образом ваша комиссия с продаж облагается налогом?

Налоговая ставка для вашей комиссии определяется рядом факторов:

1. Способ оплаты комиссии:

Для любой комиссии ниже отметки в 1 миллион долларов ваша налоговая ставка будет определяться в зависимости от того, как вы ее получите.Другими словами, выплачиваются ли вам комиссионные еженедельно или раз в две недели вместе с вашей зарплатой, или ваши комиссионные выплачиваются ежемесячно или даже ежеквартально?

2. Комиссия отдельно от заработной платы:

Если ваша комиссия выплачивается отдельно от вашей обычной заработной платы и определяется как дополнительная заработная плата, то ваш работодатель может удерживать налоги одним из двух способов:

3. Метод процента

Метод заключается в том, что ваш работодатель удерживает вашу комиссию по фиксированной ставке 25%.

4. Агрегатный метод

Ваши комиссионные складываются с вашей обычной заработной платой, как если бы это был разовый платеж. Затем ваш работодатель будет использовать вашу заработную плату для расчета всего удержания из общей суммы. Например, если ваша зарплата облагается налогом по ставке 35%, то ваша комиссия будет облагаться налогом по той же ставке 35%.

Комиссия, включенная в заработную плату:

Если ваш работодатель выплачивает комиссию из вашей обычной заработной платы, то дополнительная ставка заработной платы не применяется. Вместо этого ваша ставка удержания рассчитывается на основе информации, представленной в вашей форме W-4.

Почему комиссия с продаж облагается таким налогом?

Поскольку комиссионные с продаж являются дополнительной заработной платой, IRS облагает их налогом сверх вашего обычного заработка. Ваш работодатель также удерживает отчисленные налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь, как и любую другую форму дохода. Хотя иногда может показаться, что большая часть вашей комиссии идет на налоги, а не на ваш банковский счет, для этого есть простая причина.Чем больше комиссионных вы делаете, тем больше удерживается на налоги, и в большинстве случаев вы снова увидите значительную их часть в своем ежегодном возмещении налогов.

Снизьте налоговые сборы на комиссию с продаж с помощью этих советов

Независимо от того, как ваш работодатель платит комиссию, налоги будут удерживаться из вашей зарплаты. Этого нельзя избежать, но есть способы снизить налоговые сборы на комиссию с продаж. Подготовка проходит долгий путь:

1. Подача новой заявки W-4

Если ваша форма W-4 устарела или неверна, вы можете требовать слишком много пособий и платить меньше налогов, чем должны.Когда вы подаете налоговую декларацию, вы можете быть должны Налоговому управлению США значительную сумму денег. Однако вы также не хотите иметь противоположную проблему и требовать слишком мало надбавок на свой W-4. Это может привести к более жесткому бюджету, чем необходимо, в течение года. В любом случае подумайте о том, чтобы заполнить новый W-4 в начале года, чтобы лучше отразить ваш текущий образ жизни и бюджет. Вы даже можете использовать такой инструмент, как калькулятор пособий IRS, чтобы лучше оценить количество пособий, которые вы должны запросить.

2. Пожертвовать на благотворительность

Если в конце года вы приблизитесь к повышению налоговой категории, подумайте о том, чтобы сделать пожертвование в вашу любимую благотворительную организацию. Пожертвование не только дает вам налоговые льготы, но и может удерживать вас от повышения налоговой категории и уплаты более высоких налогов на прибыль. Кроме того, вы можете чувствовать себя хорошо, помогая организации сделать мир лучше.

3. Вычеты

Есть несколько налоговых вычетов, которые специалисты по продажам могут потребовать в конце года.Конечно, это зависит от типа занимаемой должности и от того, как вы тратите деньги на работу. Некоторые из стандартных налоговых вычетов, которые вы можете запросить с соответствующей документацией, включают пробег транспортного средства, расходы на питание или проживание, а также вычеты из домашнего офиса.

Подготовьтесь финансово

С другой стороны, если уже слишком поздно уклоняться от уплаты дополнительных налогов в конце года, вам следует подготовиться финансово. Намного менее болезненно платить налоги, когда вы знаете, что на них отложены деньги.Рассмотрите возможность сокращения затрат за счет использования бесплатных финансовых услуг, чтобы иметь возможность откладывать деньги на уплату налогов без необходимости оплачивать техническое обслуживание или балансировать расходы. Кроме того, если окажется, что вы задолжали меньше, чем ожидалось, у вас есть мгновенные сбережения, которые можно потратить на что-то другое.

Хотя процесс налогообложения вашей комиссии может показаться сложным, может быть полезно узнать больше. Планируя, вы можете сэкономить время и деньги при подготовке к налоговому сезону. Следите за своими доходами и используйте все доступные вычеты, чтобы максимально использовать возврат налогов.

Сегодняшний блог предназначен для финансовой помощи вам в достижении гладкой продажи!

Для дополнительной информации:

Посетите страницу автора Элинор, щелкнув эту ссылку.

1. Используйте методы продаж для решения проблем
2. Вдохновляют ли вы двигаться вперед?

РЕСУРСЫ ДЛЯ ЛИЧНОГО И БИЗНЕСА:

«Дело не в том, кого вы знаете, а в том, кто знает вас и что ваш опыт может для них сделать, а также понимает ценность вашего найма. Посетите LinktoEXPERT.

Женская информационная сеть (WIN) — это глобальное сообщество женщин, основанное на образовании и мероприятиях, помогающих женщинам жить своей лучшей жизнью посредством празднования, самосовершенствования и служения.

Женская информационная сеть (WIN) — это глобальное сообщество женщин, основанное на образовании и мероприятиях, которые помогают женщинам жить своей лучшей жизнью посредством празднования, самосовершенствования и служения.

Посетите Webtalk :

Застряли дома, как все? Оцените универсальную платформу WebTalk, чтобы создать свой рынок и расширить социальные связи.Синхронизируйте и распространяйте свои приложения. Продемонстрируйте свой талант, бренд и предложения; подключайтесь и зарабатывайте деньги. Платформа находится в формате бета-тестирования, поэтому сейчас отличное время, чтобы присоединиться! Щелкните по этой ссылке ~ заработать.webtalk.co/67

Присоединиться бесплатно!

На платформе Intellum, предоставляющая профессионально подобранный контент по наиболее востребованным темам.

Что такое комиссия? | Налоги и законы об уплате комиссионных

В новой форме W-4 IRS 2020 года упразднены налоговые льготы.Тем не менее, многие штаты продолжают использовать налоговые льготы для определения удержания подоходного налога штата.

Как правило, работодатели предоставляют работникам почасовую оплату или заработную плату. Однако некоторые владельцы бизнеса платят сотрудникам комиссию. Что такое комиссия?

Что такое комиссионные?

Комиссия — это то, что вы платите сотрудникам, когда они совершают продажу или достигают другой цели. Комиссионные могут быть процентными от продажи или фиксированной суммой, зависящей от объема продаж.Эти виды платежей основаны на результатах. Торговые должности, такие как продавец автомобилей или агент по недвижимости, обычно получают комиссионные.

Допустим, ваш сотрудник — продавец. Сотрудник продает компьютер за 1000 долларов и получает комиссию в размере 6% от продажи. Это означает, что сотрудник зарабатывает 60 долларов комиссионного дохода за продажу компьютера.

IRS классифицирует комиссию как вид дополнительной оплаты. Дополнительная заработная плата — это выплаты работнику, не являющиеся регулярной заработной платой. Другие виды дополнительной заработной платы включают премиальные выплаты, оплату сверхурочных, накопленный личный отпуск и задолженность.

Вы предоставляете комиссионные в виде единоличной заработной платы сотрудника или в дополнение к обычной заработной плате.

Заработная плата против комиссии

При регулярной зарплате вы платите сотруднику установленную сумму заработной платы. Заработная плата назначается независимо от того, продает сотрудник что-либо или нет. Комиссия, с другой стороны, определяется продажами сотрудника.

Некоторые предприятия предпочитают предлагать базовый оклад и комиссионные. Это гарантирует, что работник вернется домой с заработной платой, даже если он не получит никаких комиссионных.Подумайте об официантах и ​​официантках — они получают более низкую заработную плату в дополнение к возможности принимать чаевые. Или вы можете выбрать оплату сотрудникам только комиссионными.

Вы также можете предлагать ограниченные или неограниченные комиссии. С ограниченной комиссией сотрудник может зарабатывать только определенную сумму. Например, они могут получить комиссионные до 20 000 долларов. Неограниченная комиссия означает, что сотрудник может заработать на комиссионных столько, сколько он может продать.

Некоторые предприятия, в которых есть служащие, работающие на комиссионных, и служащие, получающие зарплату, предпочитают ограничивать комиссионные.Таким образом, наемные сотрудники не чувствуют, что работники, работающие на комиссионных, зарабатывают намного больше, чем они.

Законы об оплате труда на основе комиссии

Хотя комиссии обычны для определенных должностей, они никогда не требуются в соответствии с Законом о справедливых трудовых стандартах (FLSA). Но у FLSA есть законы о комиссионных и сверхурочных.

Вы обязаны оплачивать сверхурочные работникам, не освобожденным от уплаты налогов. Оплата сверхурочной работы — это половина времени за часы, отработанные более 40 часов за рабочую неделю.

Если сотрудник, получающий комиссионные, соответствует следующим трем условиям, вы не обязаны предлагать ему оплату сверхурочной работы:

1. Работник работает в торговом или обслуживающем учреждении
2. Обычная ставка заработной платы работника более чем в полтора раза превышает минимальную заработную плату штата за каждый час рабочей недели, в течение которой работают сверхурочные часы
3. Более половины общих доходов сотрудника за репрезентативный период состоит из комиссионных

Согласно FLSA, репрезентативный период устанавливается работодателем и должен составлять не менее одного месяца, но не более одного года.

Для получения дополнительной информации об этих требованиях FLSA проконсультируйтесь с Министерством труда США.

Налоги на комиссионные доходы

Как работодатель, вы обязаны удерживать налоги с комиссионных. Вам необходимо удержать налог на заработную плату и федеральный подоходный налог.

Вы удерживаете налог на заработную плату с комиссионных так же, как и с обычной заработной платы. Налоги на заработную плату включают налоги на социальное обеспечение и медицинское обслуживание, которые представляют собой фиксированные ставки, которые вы удерживаете из заработной платы каждого сотрудника. Налоги на социальное обеспечение и медицинское обслуживание известны как налог FICA.Ставка налога FICA составляет 7,65% (6,2% для социального обеспечения и 1,45% для Medicare). И вы вносите соответствующую сумму в налог FICA. Вам необходимо знать о размере заработной платы в системе социального обеспечения, а также о дополнительном налоге на Medicare.

Согласно IRS, вы должны удерживать федеральный подоходный налог с комиссионных, отличных от обычной заработной платы. Что касается комиссионного дохода, выплачиваемого в дополнение к обычной заработной плате, вам может быть интересно, какова ставка комиссионного налога.

В качестве дополнительной заработной платы вы можете облагать налогом комиссионные с федерального дохода двумя способами.Вы можете использовать процентный метод или агрегированный метод . Если сотрудник получает более $ 1 млн дополнительной заработной платы , существует отдельная ставка комиссионного налога для излишка денег.

Методы процентного, совокупного и <1 миллиона долларов - все показывают, какую сумму удерживать по федеральному подоходному налогу.

Процентный метод

При использовании процентного метода вы облагаете налогом обычную заработную плату и комиссионные отдельно. Удерживайте фиксированную ставку в размере 22% с комиссионного дохода работника по федеральному подоходному налогу.И вы удерживаете налоги с обычной заработной платы сотрудника, как обычно.

Агрегатный метод

Сумма, которую вы удерживаете с использованием агрегированного метода, основана на заявленных сотрудником удерживаемых надбавках в форме W-4. Используйте претензии сотрудника в форме W-4 вместе с публикацией 15 IRS, чтобы определить, какую сумму удерживать.

Для агрегированного метода вам необходимо объединить комиссионный доход сотрудника и регулярную заработную плату, выплачиваемую одновременно, если вы решите использовать агрегированный метод для расчета федерального подоходного налога.

Этот метод сложнее, чем процентный метод, поэтому вот пошаговый процесс:

1. Добавьте комиссионные доходы и регулярную заработную плату.
2. Используя количество личных надбавок сотрудника и Публикацию 15, найдите общую сумму, удерживаемую из общего дохода (комиссионный доход + регулярный доход).
3. Найдите сумму налога только для обычного дохода.
4. Вычтите налоги, удержанные из регулярного дохода, из общей суммы налога, чтобы найти сумму комиссионного налога.
5. Удерживайте сумму, указанную на шаге 4, из комиссионного дохода.

В некоторых случаях вы будете удерживать меньше налогов, используя агрегированный метод, чем процентный метод. Тем не менее, сотрудник должен будет уплатить одинаковую сумму налогов в соответствии с сроком подачи налоговой декларации, независимо от того, какой метод вы используете.

Дополнительная заработная плата

<1 млн долларов США

Вам также необходимо знать, как обращаться с федеральным подоходным налогом, если ваш сотрудник зарабатывает более 1 миллиона долларов дополнительной заработной платы за один календарный год.Согласно этим правилам, вы должны удерживать 37% дополнительной заработной платы сотрудника, превышающей 1 миллион долларов.

Комиссия заработная плата

Убедитесь, что вы ведете учет и ведете себя организованно, чтобы правильно и законно вести расчет заработной платы для комиссионных и регулярной оплаты. Хотя налоги на комиссионные отличаются от налогов на обычную заработную плату, включение сотрудников, получающих комиссионные, в вашу платежную ведомость не должно быть проблемой.

Если вы используете программное обеспечение для расчета заработной платы, вы можете указать тип оплаты, который вы предоставляете сотрудникам.Например, вы можете выбрать обычную заработную плату, комиссионные, бонусы и т. Д. Кроме того, программа удерживает налоги с комиссионных заработных плат, поэтому вам не нужно рассчитывать значения вручную.

Готовы упростить расчет заработной платы в своем малом бизнесе? Онлайн-программа для расчета заработной платы Patriot упрощает выплату комиссионных сотрудникам. Просто выберите тип оплаты, а наше программное обеспечение сделает все остальное. Получите бесплатную 30-дневную пробную версию сегодня!

Эта статья была обновлена ​​с момента ее первоначальной публикации 3 мая 2012 г.

Это не является юридической консультацией; Для большей информации, пожалуйста нажмите сюда.

Налоговые ставки

на комиссионные по сравнению с Заработная плата | Малый бизнес

Рандольф Сен-Леже Обновлено 4 марта 2019 г.

Как работодатель, вы обязаны удерживать соответствующие федеральные подоходные налоги, налоги на социальное обеспечение и медицинские услуги из обычного дохода вашего сотрудника. IRS определяет обычный доход как заработную плату, оклады, комиссионные и другие формы компенсации.Может быть немного сложно отличить, когда комиссия рассматривается как регулярный доход или как дополнительный доход. Регулярная заработная плата — это суммы, которые выплачиваются через определенные промежутки времени.

Вещи, которые варьируются от платежной ведомости к платежной ведомости, не являются обычной заработной платой; однако в некоторых случаях чаевые можно рассматривать как обычную заработную плату. Применяйте ставки подоходного налога к обычной заработной плате на основе таблиц налоговых льгот и налогов для сотрудников. Для дополнительного дохода, такого как комиссионные, вы можете применять обычные ставки подоходного налога или фиксированную ставку, основанную на комиссионных доходах.

Регулярные удержания из заработной платы

Используйте налоговые таблицы IRS и льготы, заявленные сотрудником в форме W-4, Свидетельство об удержании налога сотрудника, для расчета удержания подоходного налога. Обычная заработная плата облагается федеральным подоходным налогом, налогом на социальное обеспечение и медицинское обслуживание, которые вместе составляют налог Федерального закона о страховых взносах.

Когда доход сотрудника превышает 127 200 долларов, он больше не облагается налогом на социальное обеспечение в размере 6,2 процента, но все равно должен платить налоговую ставку по программе Medicare, равную 0.9 процентов. Заработная плата также облагается государственными и местными налогами (если применимо).

Комиссия — фиксированная ставка налога

IRS считает комиссию дополнительной заработной платой, которая также включает оплату сверхурочной работы, бонусы, задолженность, пособие по болезни и заработную плату, выплачиваемую в рамках возмещения. Если комиссия вашего сотрудника составляет менее 1 миллиона долларов за календарный год, вы можете выбрать один из двух вариантов удержания налога из ее заработной платы. Вы можете применить к ее комиссии фиксированную 25-процентную ставку.

Однако фиксированная ставка не применяется, если вы не удержали подоходный налог из ее регулярной заработной платы в течение того же календарного года, в котором вы производили комиссионный платеж, или в предыдущем календарном году, и комиссия не взимается с обычной заработной платы сотрудника.

Комиссия — агрегированный метод

Если комиссия не соответствует требованиям фиксированной ставки, вы должны использовать агрегированный метод для расчета удержания подоходного налога из комиссии сотрудника. В этом случае добавьте комиссию к регулярной оплате за последний расчетный период. Общая сумма заработной платы облагается обычным подоходным налогом на основании формы W-4 сотрудника. Вы должны вычесть подоходный налог из регулярной заработной платы и комиссионных.

Комиссия свыше 1 миллиона долларов

Если комиссия за календарный год в совокупности превышает 1 миллион долларов, в соответствии с налоговыми правилами вы должны применить обязательный фиксированный налог в размере 35 процентов к комиссии сотрудника.Налоговая ставка не является обязательной для платежа, в результате которого сумма всех комиссионных за календарный год превышает порог в 1 миллион долларов.

Это, в конечном счете, ваша ответственность

Как работодатель вы несете ответственность за сбор и подачу налогов на заработную плату с зарплаты вашего сотрудника. Для этого необходимо своевременно подавать налоги на трудоустройство, желательно сразу после того, как вы платите своим сотрудникам. Подавайте налоги на заработную плату в электронном виде через электронную систему федеральных налоговых платежей и ежеквартально подавайте налоги на заработную плату, используя форму 941.

IRS жестко обращается с компаниями, не подающими налоги на заработную плату. Вы можете подвергнуться штрафам, пени и уголовному преследованию за неучтенные и неуплаченные налоги на занятость.

Можно ли платить налоги кредитной картой?

Редакционная группа Select работает независимо, чтобы анализировать финансовые продукты и писать статьи, которые, по нашему мнению, будут полезны нашим читателям. Мы можем получать комиссию, когда вы переходите по ссылкам на продукты наших аффилированных партнеров.

Это снова то время года, когда все думают о налогах.До уплаты налогов осталось менее двух месяцев, и вам может быть интересно, как вы будете оплачивать требуемые государственные или федеральные платежи. Один из вариантов оплаты, который мог прийти вам в голову, — это кредитная карта.

Оплата налогов кредитной картой может показаться заманчивой. В конце концов, вы можете воспользоваться как минимум 21-дневным льготным периодом для вашего платежа и даже получить вознаграждение.

Но это не учитывая комиссии за обработку платежей по кредитным картам, которые могут перевесить преимущества. Итак, если вы можете платить налоги с помощью кредитной карты, будет ли это иметь смысл?

Ниже CNBC Select проверяет, можете ли вы платить налоги с помощью кредитной карты, а также о преимуществах и недостатках использования кредитной карты для уплаты налогов.

Можно ли платить налоги кредитной картой?

Да, вы можете платить налоги с помощью кредитной карты, но реальный вопрос в том, должны ли вы?

В отличие от уплаты налогов с помощью банковского перевода, платежи по кредитной карте не бесплатны. Вы получите комиссию в размере процента от вашего налогового платежа. Комиссия, которую вы взимаете, зависит от выбранного вами платежного процессора.

Сколько стоит платить налоги с помощью кредитной карты

IRS разбивает сборы для каждого платежного процессора:

И если вы решите платить с помощью встроенного электронного файла IRS и электронного поставщика платных услуг, сборы выше:

Преимущества уплаты налогов с помощью кредитной карты

Получение вознаграждений по кредитным картам

Если вы используете бонусную кредитную карту для оплаты налогов, вы можете получить кэшбэк, баллы или миль.Наградные карты приносят вам фиксированную ставку в 2 раза больше баллов / миль или 2% кэшбэка от ваших налогов, но помните о комиссии за обработку.

Например, если вы задолжали 1000 долларов налогов и решили оплатить их кредитной картой с использованием самого дешевого платежного процессора Pay1040.com, вы понесете комиссию в размере 1,87%. Чтобы возместить комиссию и заработать дополнительные вознаграждения, вам понадобится карта с возвратом вознаграждения не менее 1,87%, что округляется до 2% или 2-кратного вознаграждения.

Таким образом, Citi® Double Cash Card будет хорошим выбором, предлагая 2% кэшбэка: 1% на все покупки и дополнительный 1% после оплаты счета по кредитной карте.После вычета комиссии в размере 1,87% вы сможете заработать 0,13% кэшбэка на свой налоговый платеж в размере 1000 долларов США, что составляет 1,30 доллара США. Это незначительное число, но может быть больше, если у вас большие налоговые платежи.

Воспользуйтесь специальным финансированием

Если вы хотите выиграть время на уплату налогов, вы можете рассмотреть возможность оплаты кредитной картой, чтобы воспользоваться вводным периодом с нулевой годовой процентной ставкой. Такие карты, как Discover it® Cash Back, могут предоставить специальное финансирование в течение года на новые покупки, но вы должны быть в порядке с дополнительным сбором за обработку.Кэшбэк Discover it® предлагает начальную годовую процентную ставку 0% в течение первых 14 месяцев на новые покупки (после 11,99–22,99% переменная годовая ставка).

Соответствие требованиям по расходам для предложений приветственных бонусов

Если вы открываете новую кредитную карту с приветственным бонусом, снятие налогов с вашей карты может помочь вам удовлетворить требования по расходам. Прежде чем использовать кредитную карту, произведите математические вычисления, чтобы увидеть, дает ли бонус более высокую награду, чем комиссия за обработку.

Например, Chase Sapphire Reserve® предлагает приветственный бонус в размере 60 000 бонусных баллов после того, как вы потратите 4000 долларов на покупки в первые три месяца с момента открытия счета.Если вы взимаете налоги в размере 4000 долларов США в Chase Sapphire Reserve® с помощью самого дешевого платежного процессора Pay1040.com, вы понесете комиссию в размере 74,80 долларов США. Но учитывая, что бонус составляет до 900 долларов на поездку, когда вы используете Chase Ultimate Rewards®, комиссия за обработку незначительна.

Фактор удобства

Выполнение онлайн-платежа по кредитной карте происходит быстро, и вы получаете мгновенное подтверждение того, что ваш платеж прошел. Однако вам придется заплатить соответствующий сбор.В качестве альтернативы, если вы платите банковским переводом через Интернет, вы можете получить мгновенное подтверждение и получить дополнительное удобство без комиссии.

Недостатки уплаты налогов с помощью кредитной карты

Комиссия за обработку платежей

При уплате налогов по кредитной карте платежная система взимает комиссию. Комиссия варьируется в зависимости от процессора и в настоящее время составляет от 1,87% до 3,93% от суммы платежа при минимальной сумме от 2,50 до 3,95 долларов США, согласно IRS.

Если вы платите кредитной картой, которая предлагает меньший процент вознаграждения, чем комиссия, на самом деле нет смысла использовать кредитную карту.

Начисление процентов по невыплаченным остаткам

Если вы используете кредитную карту для уплаты налогов, важно полностью выплатить остаток в установленный срок, чтобы избежать начисления процентов. В противном случае вы можете рисковать задолженностью и высокими процентными ставками, если вы делаете только минимальный платеж и ежемесячно ведете баланс.

Например, если вы взимаете 1000 долларов США в виде налогов с кредитной карты со средней годовой процентной ставкой 16,88% и делаете платежи не менее 35 долларов США, вам потребуется примерно 37 месяцев, чтобы выплатить их, и вам придется заплатить 287 долларов США в виде процентов.А если вы платите кредитной картой, вы не сможете воспользоваться никакими планами оплаты, предлагаемыми IRS.

Высокий уровень использования кредита

Уплата налогов с помощью кредитной карты может отрицательно сказаться на вашем кредитном рейтинге. Начисление высоких налоговых платежей с кредитной карты может привести к резкому скачку коэффициента использования кредита, который представляет собой общий процент использованного кредита.

Чтобы рассчитать коэффициент использования, просто разделите общий баланс кредитной карты на общий доступный кредит.Таким образом, если у вас есть две кредитные карты с общим балансом в 3000 долларов и общим кредитным лимитом в 10000 долларов, коэффициент использования составит 30%. Добавление к этому налогового платежа в размере 2000 долларов увеличит ваш коэффициент использования до 50%, что является высоким показателем.

При расчете кредитного рейтинга взвешивается коэффициент использования кредита, и в идеале он должен быть как можно более низким. FICO обнаружила, что «успешные» (потребители с кредитным рейтингом 750 и выше) поддерживают коэффициент использования ниже 15%.

Ограничения по налогам, применимым к платежам по кредитной карте

Хотя многие налоговые платежи можно производить с помощью кредитной карты, например, ваша годовая налоговая декларация, не все налоговые формы IRS подходят для этого.

Итог

Теперь, когда вы знаете плюсы и минусы уплаты налогов кредитной картой, вы можете решить, стоит ли это делать. Если вознаграждение по вашей кредитной карте или приветственный бонус перевешивают комиссию за обработку, возможен вариант оплаты кредитной картой.

Но если вы не уверены, что сможете полностью оплатить остаток по кредитной карте к установленному сроку и / или комиссии превышают любые вознаграждения, вам следует придерживаться бесплатных вариантов уплаты налогов, таких как банковский перевод.

Чтобы узнать о тарифах и сборах Discover it® Cash Back, нажмите здесь .

Редакционная заметка: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, выраженные в этой статье, принадлежат только редакции Select, и не были рассмотрены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.

Стоит ли платить за услуги налогообложения премий?

Редакционная группа Select работает независимо, чтобы анализировать финансовые продукты и писать статьи, которые, по нашему мнению, будут полезны нашим читателям.Мы можем получать комиссию, когда вы переходите по ссылкам на продукты наших аффилированных партнеров.

Самостоятельная подача налоговой декларации может сэкономить ваше время и деньги по сравнению с постоянной работой с бухгалтером. Тем не менее, вам все равно может потребоваться оплатить сбор за подачу федеральной налоговой декларации и налоговой декларации штата.

Есть бесплатные варианты подачи, но они обычно ограничиваются простыми налоговыми декларациями и не имеют дополнительных преимуществ платного плана.

Потребители, у которых более сложная налоговая ситуация, например, доход от самозанятости или доход от инвестиций, должны будут платить за использование программы подачи налоговой декларации, которая поддерживает эти формы.И даже если у вас нет подробной налоговой ситуации, вы можете выполнить обновление, чтобы включить поддержку от налоговых экспертов.

Прежде чем платить за дополнительную налоговую программу, подумайте, какие бесплатные и платные варианты могут предложить. Затем решите, какой вариант подходит вам.

Бесплатное налоговое программное обеспечение

Бесплатные программы подачи налоговой декларации позволяют бесплатно подавать простые налоговые декларации. Вы должны соответствовать определенным требованиям, чтобы иметь право на бесплатную регистрацию. Каждое налоговое программное обеспечение определяет простые налоговые декларации по-разному, но простая декларация представляет собой базовую форму 1040, которая обычно включает W-2 и доход по безработице, ограниченный процентный доход и доход от дивидендов и стандартные вычеты.

Проверьте, имеете ли вы право на получение простой налоговой декларации.

Все лучшие налоговые программы CNBC Select позволяют правомочным пользователям бесплатно подавать простую налоговую декларацию. Единственным исключением является TaxAct, стоимость которого составляет 19,95 долларов за государственную налоговую декларацию, но ничего за простую федеральную налоговую декларацию.

Вот ваши варианты бесплатной подачи налоговой декларации:

Платное налоговое программное обеспечение

Если вы работаете не по найму или являетесь фрилансером, вы не получите W-2, и вам нужно будет перейти на платный план, который поддерживает больше налогов формы и графики сверх базового 1040.Например, самозанятым людям нужен план, поддерживающий Schedule SE. Фрилансерам необходимо заполнить Приложение C, в котором учитываются доходы и расходы фрилансера, указанные в форме 1099 (которая действует как W-2 фрилансера).

И даже если вы получаете доход W-2, вам все равно может потребоваться перейти на платный план, который включает определенные графики, такие как График B, проценты и обычные дивиденды или График D, прирост и убытки капитала, для доходов от продажи. вашего дома, автомобиля, акций и облигаций.

В целом, программное обеспечение для уплаты налогов может быть не лучшим выбором, а скорее требованием для вашей налоговой ситуации.Однако вы также можете доплатить, чтобы воспользоваться расширенными функциями, которые могут включать помощь налогового специалиста.

Мы рассмотрели планы подачи налоговых деклараций для делюкс, премиум и самозанятых лиц и обнаружили, что расходы составляют всего 11,05 долл. США для федеральной регистрации плюс минимум 4,95 долл. США на штат.

Но несмотря на то, что затраты начинаются с низких, самым дорогим является тарифный план TurboTax Live Self-worker: 170 долларов для федерального бюджета плюс 50 долларов на штат. Дополнительная поддержка от налоговых специалистов стоит от 35 до 100 долларов плюс государственные пошлины.

Вот варианты налоговой декларации для платных планов (нажмите «Подробнее», чтобы увидеть разбивку цен по планам):

TurboTax

На защищенном сайте TurboTax

• Стоимость

  От 0 до 170 долларов из федерального бюджета, от 0 до 50 долларов за штат (см. разбивку по планам ниже)

• Бесплатная версия

• Мобильное приложение

• Онлайн-поддержка

• Рейтинг Better Business Bureau

Плюсы

• Пошаговое руководство с вопросами и ответами формат, которому легко следовать
• TurboTax Live предоставляет консультации по запросу и окончательный обзор налогового эксперта или CPA
• Live Full Service имеет налогового эксперта, который подготовит, подпишет и отправит вашу налоговую декларацию
• 100% гарантия точности или TurboTax заплатит вам штрафы IRS
• Гарантия максимального возмещения, или TurboTax вернет вам уплаченные вами взносы за план
• Поддержка аудита, которая предоставляет бесплатную помощь, если вы получите IRS или другое налоговое уведомление

Cons

• Дороже, чем другие программы
• Планы поддержки экспертов в реальном времени стоят на 50–70 долларов дороже для федеральных и на 10 долларов на штат является дополнительным

Разбивка затрат по планам:

• Бесплатно (для простых возвратов): 0 федеральных долларов, 0 долларов на штат
• Deluxe (помогает вам максимизировать кредиты и отчисления): 40 долларов федеральных, 40 долларов на штат
• Premier (включает доходы с инвестициями и расходами): 70 долларов США из федерального бюджета, 40 долларов США на штат
• Самостоятельная работа (для личных и деловых доходов и расходов): 90 долларов США из федерального бюджета, 40 долларов США на штат
• Live Basic (включая помощь налоговых экспертов): 0 долларов США из федерального бюджета, 0 долларов США на штат (необходимо подать до 15.02.21)
• Live Deluxe (включая помощь налоговых экспертов): 900 53 90 федеральных долларов, 50 долларов на штат
• Live Premier (включая помощь налоговых экспертов): 140 долларов федеральных, 50 долларов на штат
• Живой самозанятый (включая помощь налоговых экспертов): 170 федеральных долларов, 50 долларов на каждого состояние

H&R Block

На защищенном сайте H&R Block

• Стоимость

  От 0 до 144 долларов.99 федеральных, от 0 до 36,99 долларов США на штат (см. Разбивку по планам ниже)

• Бесплатная версия

• Мобильное приложение

• Поддержка в реальном времени

• Рейтинг Better Business Bureau

Плюсы

• пошаговые инструкции, которым легко следовать
• Неограниченный чат или видеоподдержка по запросу с планами Online Assist
• Возможность поговорить со специалистом по налогам, имеющим в среднем 10-летний опыт работы (за дополнительную плату)
• Более 11000 физических места, чтобы вы могли встретиться с налоговым экспертом лично
• Гарантия максимального возмещения, или H&R Block возместит уплаченные вами взносы за план
• Гарантия поддержки аудита, которая предоставляет бесплатную помощь, если вы получите налоговое уведомление или другое налоговое уведомление
• 100 % точности, или H&R Block возместит вам любые штрафы или пени в размере до 10 000 долларов США

Консультации

• Планы, которые включают разговор с налоговой службой в реальном времени эксперт старт от 39 долларов.99 для федерального бюджета плюс дополнительная государственная пошлина
• Одна из наиболее дорогостоящих программ

Разбивка затрат по планам:

• Бесплатно (для простых возвратов): 0 федеральных, 0 долларов на штат
• Deluxe (помогает максимально увеличить кредиты и отчисления): 23,99 долларов США из федерального бюджета, 36,99 долларов США на штат
• Premium (включая доходы с инвестициями и расходами): 39,99 долларов США из федерального бюджета, 36,99 долларов США на штат доходы и расходы бизнеса): 67 $.99 федеральных, 36,99 долларов США на штат
• Online Assist Basic (включая помощь налоговых экспертов): 39,99 долларов США из федерального бюджета, 0 долларов США на штат
• Online Assist Deluxe Deluxe (включая помощь экспертов по налогам): 69,99 долларов США из федерального бюджета, 36,99 долларов США на штат
• Online Assist Premium (включает помощь налоговых экспертов): 109,99 долларов из федерального бюджета, 36,99 долларов США на штат
• Online Assist Самостоятельная работа (включая помощь налоговых экспертов): 144,99 долларов США из федерального бюджета, 36 долларов США.99 на штат

TaxSlayer

На защищенном сайте TaxSlayer

• Стоимость

  От 0 до 30,55 долларов США на федеральном уровне, от 0 до 32 долларов США на штат (см. Разбивку по планам ниже)

• Бесплатная версия

4

Мобильное приложение

• Поддержка налоговых экспертов

• Рейтинг Better Business Bureau

Плюсы

• Более дешевые планы, что делает их более доступным выбором, если у вас нет простого возврата и вам нужно обновить
• Низкие государственные пошлины за подачу заявления
• Индивидуальная поддержка настоящих налоговых экспертов с помощью Ask a Tax Pro (только для некоторых планов)
• 100% точность, или TaxSlayer возместит вам любые штрафы или проценты
• Гарантия максимального возврата, или TaxSlayer вернет плата за план, которую вы заплатили
• Запрос IRS и гарантия аудиторской поддержки для избранных планов

Минусы

• Эксперты доступны только на Pr Планы emium и Self-Employed

Разбивка затрат по планам:

• Просто бесплатно (для простых возвратов): 0 федеральных, 0 долларов на штат
• Classic (для всех налоговых ситуаций): $ 11.05 федеральный, 32 доллара на штат
• Премиум (включает приоритетную поддержку по телефону и электронной почте, чат и помощь налогового эксперта): 24,05 доллара на федеральном уровне, 32 доллара на штат
• Самостоятельная работа (для личного и коммерческого дохода и расходы): 30,55 долларов США из федерального бюджета, 32 доллара США на штат

Подайте заявку на со скидкой 35% с кодом SLAYIT35 , цены указаны с учетом скидки.

TaxAct

• Стоимость

  От 0 до 126 долларов.96 федеральных, от 19,95 до 44,95 долларов США на штат (см. Разбивку по планам ниже)

• Бесплатная версия

• Мобильное приложение

• Поддержка налоговых экспертов

• Рейтинг бюро Better Business

9000 9000

Гарантия точности до 100000 долларов США, которая возмещает вам IRS / штраф штата или проценты, если программное обеспечение TaxAct вызывает ошибку расчета в вашей декларации
• Более доступное, чем другое платное программное обеспечение
• Индивидуальная поддержка от настоящих налоговых экспертов (за дополнительную плату )
• Максимальный возврат и 100% гарантия точности, или TaxAct вернет уплаченные вами сборы за план и оплатит любую разницу в возмещении или налоговых обязательствах, а также покроет любые юридические или аудиторские расходы до 100000 долларов США

Cons

• Бесплатный план сборы за декларацию штата
• Планы помощи Xpert стоят как минимум на 35 долларов больше для федеральных

Разбивка затрат по планам:

900 06

Итог: нужно ли платить за подачу налогов?

В конечном счете, оплата налоговой декларации может быть не полностью на ваше усмотрение. Существует множество ситуаций, таких как доход от фриланса или продажа дома, когда вам необходимо перейти на премиальный план.Если вы не имеете права на получение простой налоговой декларации, выберите наиболее доступный план, соответствующий вашим требованиям.

И даже если вы имеете право на простую декларацию, вы можете заплатить за премиальную услугу, чтобы вы могли максимизировать вычеты, воспользоваться живой поддержкой и, возможно, даже попросить налогового специалиста просмотреть вашу декларацию перед подачей.

Наша методология

Чтобы определить, какое налоговое программное обеспечение предлагает лучший способ подачи налоговой декларации в Интернете, CNBC Select проанализировал 12 программ. Мы сравнили каждую программу по ряду функций, в том числе:

• Стоимость
• Пользовательский опыт
• Экспертная налоговая помощь
• Точность и гарантия максимального возмещения
• Рейтинг Better Business Bureau (BBB) ​​
• Отзывы клиентов, если таковые имеются

Стоимость была одним из важнейших факторов.Хотя многие из этих сервисов предлагают бесплатные версии, у многих людей сложное финансовое положение, из-за которого они должны платить за подачу налогов. Мы оценили цену за план и взвесили получаемые вами функции, например, возможность максимизировать отчисления и кредиты. Чем больше отдача от вложенных средств, тем выше рейтинг сервиса.

Независимо от того, являетесь ли вы новичком в подаче налоговой декларации или опытным профессионалом, пользовательский опыт имеет решающее значение для быстрого заполнения и подачи налоговой декларации с минимальным разочарованием. Выбранные нами услуги должны были быть относительно удобными для пользователя.

Возможность поговорить с налоговым экспертом или представителем службы поддержки была большим плюсом. Четыре из пяти лучших налоговых программ предлагали ту или иную форму поддержки.

И если услуга поддерживала потребителей с большой точностью и максимальной гарантией возмещения, она имела более высокий рейтинг.

Мы также рассмотрели рейтинг Better Business Bureau, связанный с программным обеспечением. Рейтинги BBB помогают определить, ответственно ли ведет бизнес и помогает ли он своевременно разрешать жалобы клиентов.Также были учтены отзывы покупателей.

Изучив вышеупомянутые функции, мы отсортировали наши рекомендации по наилучшим для общей налоговой отчетности, занявшему второе место, бесплатному налоговому программному обеспечению, наиболее доступной и наилучшей гарантии точности.

Федеральные пошлины и пошлины штата за регистрацию упомянутых выше программ могут быть изменены без предварительного уведомления. Многие программы не взимают плату до тех пор, пока вы не подадите заявку, поэтому есть вероятность, что размер комиссии может измениться с момента начала возврата до момента его отправки.

Редакционная заметка: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, выраженные в этой статье, принадлежат только редакции Select и не были рассмотрены, одобрены или иным образом подтверждены какой-либо третьей стороной.

Вычитаются ли уплаченные комиссии по акциям при подаче вашей налоговой декларации? | Финансы

1. Финансы
2. Налоговая информация
3. Налог на прирост капитала
4. Вычитаются ли уплаченные комиссии по акциям при подаче налоговой декларации в IRS?

Автор: Стив Ландер

Брокерские комиссии уменьшают ваши налоговые обязательства по приросту капитала.

Creatas / Creatas / Getty Images

Комиссионные, которые вы платите при покупке и продаже акций, уменьшают ваш налогооблагаемый доход, но они не являются вычетами в том же смысле, что и проценты по ипотеке, подоходный налог штата или благотворительные пожертвования. Вместо того, чтобы списывать ваш доход, они добавляются и вычитаются из цены сделки с вашими акциями, уменьшая вашу налогооблагаемую прибыль или увеличивая ваши убытки от уплаты налогов. Однако вы можете потребовать традиционный вычет на некоторые другие инвестиционные расходы.

Комиссии и основы затрат

Когда вы покупаете и продаете акции, ваша прибыль облагается налогом на прирост капитала. Однако Налоговая служба не определяет прибыль как разницу между вашей ценой покупки и ценой продажи. Ваша прибыль рассчитывается на основе вашей чистой цены, поэтому, если вы покупаете акции за 2000 долларов и продаете их за 3000 долларов, но платите отдельные комиссионные в размере 50 долларов как за покупку, так и за продажу, ваша налогооблагаемая прибыль составит 900 долларов. Уменьшение вашей прибыли на 100 долларов снижает ваши общие налоговые обязательства по налогу на прирост капитала.

Убытки капитала

Это также относится к убыткам, поэтому, если вы купили акции за 3000 долларов, продали их за 2000 долларов и заплатили две комиссии по 50 долларов, вы получите убыток в 1100 долларов. Вы можете использовать капитальные убытки для компенсации другого прироста капитала, поэтому убытки по этой акции могут укрыть прибыль в размере 1100 долларов от продажи других акций. Если у вас нет прироста капитала, который нужно аннулировать, вы можете потребовать до 3000 долларов в год капитальных убытков в качестве списания со своего обычного дохода. Если у вас больше убытков, чем вы можете использовать в качестве компенсации или списания, вы даже можете перенести дополнительные убытки на будущее.