IBAN (ISO 13616) — это… Что такое IBAN (ISO 13616)?

IBAN (англ. International Bank Account Number), стандарт № 13616 Международной организации по стандартизации ИСО (ISO, International Organization for Standardization)^[1] и Европейского комитета по банковским стандартам ECBS, European Committee for Banking Standards^[2] — международный номер банковского счёта.

Назначение

Введение кода IBAN было изначально предназначено для стандартизации межбанковских расчётов на территории Европейского союза, но сейчас он применяется и в других странах мира. Его использование позволяет ускорить и удешевить межбанковские платежи. Также идёт процесс интеграции в систему расчётов с использованием кода IBAN американской системы межбанковских расчётов.

Формат

Формат кода IBAN включает

• 1-2 символ — код страны, где находится банк получателя (в соответствии со стандартом ISO 3166-1 alpha-2)
• 3-4 символ — контрольное уникальное число IBAN, рассчитываемое по стандарту (ISO 7064)
• 5-34 символ — внутригосударственный номер счёта, включающий как сам номер счёта, так и признак банка получателя (в том числе код филиала банка).

Длина IBAN не может превышать 34 знака.

Применение

В настоящее время платежи с использованием кода IBAN (по состоянию на 1.07.2008 — в 47 странах) осуществляются между Андоррой, Австрией, Бельгией, Боснией и Герцеговиной, Болгарией, Великобританией, Венгрией, Германией, Гибралтаром, Гренландией, Грецией, Данией, Израилем, Ирландией, Исландией, Испанией, Италией, Кипром, Латвией, Литвой, Лихтенштейном, Люксембургом, Маврикием, Македонией, Мальтой, Монако, Нидерландами, Норвегией, Польшей, Португалией, Румынией, Саудовской Аравией, Сан-Марино, Сербией, Словакией, Словенией, Тунисом, Турцией, Фарерскими островами, Финляндией, Францией, Хорватией, Черногорией, Чехией, Швейцарией, Швецией, Эстонией.

03.05.2010 к системе IBAN присоединилась Грузия. C 7 июня 2010 IBAN стал обязательным к применению во внутренних и международных расчётах и в Казахстане.

Примеры IBAN

Страна	Пример IBAN
Германия	DE00 0000 0000 0000 0000 00
Великобритания	GB00 NWBK 0000 0000 0000 00
Финляндия	FI00 0000 0000 0000 00
Швеция	SE00 0000 0000 0000 0000 0000
Нидерланды	NL00 AABO 0000 0000 00
Эстония	EE00 0000 0000 0000 00

См. также

Примечания

Ссылки

Стандарты ISO
Перечни:  Перечень стандартов ИСО • Перечень романизаций ISO • Перечень стандартов IEC Категории:  Категория:Стандарты ISO • Категория:Протоколы OSI
1 по 9999	1 • 2 • 3 • 4 • 5 • 6 • 7 • 9 • 16 • 31 (-0, -1, -2, -3, -4, -5, -6, -7, -8, -9, -10, -11, -12, -13) • 128 • 216 • 217 • 226 • 228 • 233 • 259 • 269 • 296 • 302 • 306 • 428 • 639 (-1, -2, -3, -5, -6) • 646 • 690 • 732 • 764 • 843 • 898 • 1000 • 1004 • 1007 • 1073-1 • 1413 • 1538 • 1745 • 2014 • 2015 • 2022 • 2108 • 2145 • 2146 • 2281 • 2709 • 2711 • 2788 • 3029 • 3103 • 3166 (-1, -2, -3) • 3297 • 3307 • 3602 • 3864 • 3901 • 3977 • 4031 • 4157 • 4217 • 5218 • 5775 • 5776 • 5964 • 6166 • 6344 • 6346 • 6425 • 6429 • 6438 • 6523 • 6709 • 7001 • 7002 • 7098 • 7185 • 7388 • 7498 • 7736 • 7810 • 7811 • 7812 • 7813 • 7816 • 8000 • 8217 • 8571 • 8583 • 8601 • 8632 • 8652 • 8691 • 8807 • 8820-5 • 8859 (-1, -2, -3, -4, -5, -6, -7, -8, -9, -10, -11, -12, -13, -14, -15, -16) • 8879 • 9000 • 9075 • 9126 • 9241 • 9362 • 9407 • 9506 • 9529 • 9564 • 9594 • 9660 • 9897 • 9945 • 9984 • 9985 • 9995
10000 по 19999	10006 • 10118-3 • 10160 • 10161 • 10165 • 10179 • 10206 • 10303 • 10303-11 • 10303-21 • 10303-22 • 10303-238 • 10303-28 • 10383 • 10487 • 10585 • 10589 • 10646 • 10664 • 10746 • 10861 • 10957 • 10962 • 10967 • 11073 • 11170 • 11179 • 11404 • 11544 • 11783 • 11784 • 11785 • 11801 • 11898 • 11940 • 11941 • 11941 (TR) • 11992 • 12006 • 12164 • 12182:1998 • 12207:1995 • 12207:2008 • 12234-2 • 13211 (-1, -2) • 13216 • 13250 • 13399 • 13406-2 • 13407 • 13450 • 13485 • 13490 • 13567 • 13568 • 13584 • 13616 • 14000 • 14031 • 14396 • 14443 • 14496-10 • 14496-14 • 14644 (-1, -2, -3, -4, -5, -6, -7, -8, -9) • 14649 • 14651 • 14698 • 14698-2 • 14750 • 14882 • 14971 • 15022 • 15189 • 15288 • 15291 • 15292 • 15408 • 15444 • 15445 • 15438 • 15504 • 15511 • 15686 • 15693 • 15706 • 15706-2 • 15707 • 15897 • 15919 • 15924 • 15926 • 15926 WIP • 15930 • 16023 • 16262 • 16750 • 17024 • 17025 • 17369 • 17799 • 18000 • 18004 • 18014 • 18245 • 18629 • 18916 • 19005 • 19011 • 19092-1 • 19092-2 • 19114 • 19115 • 19439 • 19501:2005 • 19752 • 19757 • 19770 • 19775-1 • 19794-5
20000+	20000 • 20022 • 21000 • 21047 • 21827:2002 • 22000 • 23008-2 • 23270 • 23360 • 24613 • 24707 • 25178 • 26000 • 26300 • 26324 • 27000 series • 27000 • 27001 • 27002 • 27003 • 27004 • 27005 • 27006 • 27007 • 27729 • 27799 • 29199-2 • 29500 • 31000 • 32000 • 38500 • 42010 • 50001 • 80000
См. также: Все статьи, начинающиеся с «ISO»

IBAN в Украине. Международный номер банковского счёта

IBAN (International Bank Account Number IBAN, принято произносить как айбэ́н) — международный номер банковского счёта, согласно стандарту № 13616 Международной организации по стандартизации ИСО (ISO, International Organization for Standardization) и Европейского комитета по банковским стандартам ECBS, European Committee for Banking Standards. Другими словами – это стандартная система банковского счета в государствах Евросоюза. Его назначение – упрощение операций между банками разных стран.

Введение кода IBAN было изначально предназначено для стандартизации межбанковских расчётов на территории Европейского союза, но сейчас он применяется и в других странах мира. Его использование позволяет ускорить и удешевить межбанковские платежи. Также идёт процесс интеграции в систему расчётов с использованием кода IBAN американской системы межбанковских расчётов. Официально сопровождает данный стандарт ISO компания SWIFT.

В 2013 IBAN был принят как один из вариантов формата счета для международных переводов. У официального сопровождающего стандарта компании SWIFT украинский формат IBAN зарегистрирован в 2016 году. Использование IBAN в Украине было необязательным и зависело от конкретного банка.  Зачисление средств, поступивших с указанием украинского формата IBAN, происходило в обычном режиме. С формальной точки зрения регулятора, IBAN был вариантом форматирования внутриукраинского номера счета клиента.

Каждое государство самостоятельно устанавливает структуру номера счета IBAN согласно требованиям стандарта ISO 13616. Для Украины IBAN состоит из 29 буквенно-цифровых символов: код страны, контрольного разряда, кода банка и номера счета.

В результате внедрения IBAN по первым двум буквам сразу можно распознать страну участника расчета (UA — Украина), а с помощью контрольного разряда — обеспечить унифицированную проверку счета клиента на его корректность.

Благодаря внедрению IBAN клиенты банков смогут:

 — удобно и просто идентифицировать плательщика и получателя средств, а также банк Украины, которые обслуживает;

 — избежать ошибок в реквизитах счетов благодаря сокращению реквизитов в расчетных документах;

 — быстрее осуществлять переводы и получать средства.

Среди других преимуществ для клиентов банков использования IBAN в будущем сделает возможным применение QR кодов, которые будут содержать информацию о IBAN, для упрощения оплаты счетов и обмена платежной информацией.

В общем использование стандарта IBAN благодаря сокращению реквизитов должен сделать более удобным оформление расчетных документов.

Национальный банк Украины в 2019 году вводит международный номер банковского счета IBAN, что позволит гармонизировать украинское платежное пространство с европейским. Также применение IBAN будет способствовать дальнейшей запланированной модернизации системы электронных платежей Национального банка.

Украинский формат IBAN был разработан в 2008 году рабочей группой ассоциации УкрСВИФТ и зафиксирован в документе «Положение о правилах формирования IBAN (международного номера банковского счета) в Украине»

Внедрение IBAN как стандарта в Украине было инициировано Независимой ассоциацией банков Украины . В конце 2018 НБУ принял постановление, по которому с 1 апреля 2019 все банки Украины должны были открывать клиентам новые счета в стандарте IBAN, а к 31.10.2019 должны были самостоятельно изменить номера счетов клиентов на IBAN с сохранением действующего номера аналитического счета. Таким образом действующие номера счетов для клиентов дополнятся кодом страны и кодом банка. В феврале 2019 начало введения нового стандарта было отсрочено до 5 августа. Планируется, что в переходный период (с 5 августа по 30 октября 2019) будут использоваться старый и новый стандарты. С 1 ноября 2019 в расчетных документах реквизит «Счет» должна заполняться только по стандарту IBAN.

Согласно приказу Госказначейства от 10.07.2019р. №201 с 1 ноября аналитические счета, открытые в Госказначействе, будут формироваться в соответствии с Национальным стандартом Украины «Финансовые операции. Правила формирования международного номера банковского счета (IBAN) в Украине (IBAN Registry: 2009, NEQ). ДСТУ-Н 7167: 2010», утвержденного приказом Государственного комитета по вопросам технического регулирования и потребительской политики от 11.10.2010 г.. №454. Поэтому с 1 ноября должны появиться новые счета для уплаты ЕСВ и налогов, а также счета ФСС. Соответствующие изменения внесены приказом в приложение к Порядку открытия аналитических счетов для учета операций по исполнению бюджетов в системе Государственного казначейства Украины.

В период с 05.08.2019 по 31.10.2019 клиенты банков в документах на перевод средств могут заполнять реквизиты «Код банка» и «Счет» в любых вариациях. В документах на перевод средств в реквизитах плательщика / получателя клиент может заполнить как пару реквизитов (номер счета плательщика / получателя и код банка плательщика / получателя), так и номер счета плательщика / получателя по стандарту IBAN. В случае заполнения номера счета плательщика / получателя по стандарту IBAN в реквизите «Код банка плательщика / получателя» указывается ноль.

Банк плательщика обязан принять к исполнению документ на перевод средств с реквизитами, вариации заполнения которых выбрал плательщик. Банк получателя средств обязан зачислить средства на счет получателя:

— по паре реквизитов ( «Код банка» и «Счет») — если счета не присвоен стандарт IBAN или плательщику неизвестно счет получателя по стандарту IBAN; или

— по стандарту IBAN.

Выбрана плательщиком вариация заполнения реквизитов не может быть основанием для возврата документа на перевод средств без выполнения или для незачисления средств на счет клиента. Системой электронных платежей НБУ в период с 05.08.2019 по 31.10.2019 будет обеспечиваться осуществления межбанковского перевода средств независимо от вариации заполнения реквизитов.

С 1 ноября 2019! Применение IBAN будет обязательным для КЛИЕНТОВ всех банков Украины во время осуществление переводов денежных средств как в национальной, так и в иностранных валютах, в частности и трансграничных переводов. То есть все переводы с 1 ноября 2019 будут выполнятся лишь с использованием IBAN.

Корпоративные клиенты ПриватБанка и предприниматели получат новые номера счетов в международном формате IBAN с 5 августа 2019 года. Как сообщили в банке, перевод на новые реквизиты счетов будет происходить автоматически, до 5 августа новые счета и выписки будут доступны в «Приват24 для бизнеса».

ПриватБанк обращает внимание, что с 5 августа 2019 года новые IBAN-счета станут доступны в «Приват24 для бизнеса» при создании платежей и в выписках. В период с 5 августа по 31 октября 2019 года в документах на перевод средств можно заполнять реквизиты «код банка» и «счет» в любых вариациях.

Генерацию и проверку украинского IBAN номера можно на сайте Национального Банка Украины или установить на свой смартфон приложения. Приложение позволяет конвертировать код банка (МФО) и счет в формат международного номера банковского счета IBAN и наоборот, проверять правильность банковских реквизитов. Вводить значение можно как с помощью экранной клавиатуры так и путем сканирования с любого документа или устройства:

 — Для устройств на базе Android

 — Для устройств на базе iOS

Как выглядит IBAN-код?

Номера счетов IBAN будут состоять из 29 буквенно-цифровых символов.

Они условно разделяются на две группы.

Первые 10 знаков – код страны, контрольное число и код банка. В частности, первые две буквы UA указывают на код страны, в данном случае это Украина.

Следующие за кодом страны два символа – контрольные, они предназначены для проверки достоверности счета и защищают информацию от ошибок при внесении данных.

Следующие шесть цифр – код МФО банка.

Вторая группа символов, состоящая из 19 знаков, – непосредственно номер счета клиента банка. Причем первые в этой группе пять нулей, как правило, дополняют IBAN до 29 знаков, а последние 14 символов являются непосредственно номером счета.

Переход  на новый формат счетов IBAN для клиентов будет происходить:

1. До 5 августа 2019 года получат от банка информацию об изменении действующего счета по стандарту IBAN для информирования своих контрагентов и указания в расчетных документах. При этом изменение действующего номера счета по стандарту IBAN не приводит к изменению положений договора (договора банковского счета/расчетно-кассового обслуживания/банковского вклада и т. д.).
2. С 5 августа по 31 октября 2019 года в документах на перевод средств могут заполнять реквизиты «Код банка» и «Счет» в любых вариациях. Так, в документах на перевод средств в реквизитах плательщика/получателя могут заполнять как несколько реквизитов (номер счета плательщика/получателя и код банка плательщика/получателя), так и номер счета плательщика/получателя по стандарту IBAN. В случае заполнения номера счета плательщика/получателя по стандарту IBAN в реквизите «Код банка плательщика/получателя» будет указываться ноль.

3. С 1 ноября 2019 года в реквизиты расчетного документа «Счет» будут указывать номер счета плательщика/получателя только по стандарту IBAN.

Переход  на новый формат счетов IBAN для банков будет происходить:

1. С 5 августа по 31 октября 2019 года:

 — будут принимать к исполнению документы на перевод средств/зачислять средства на счет получателя по реквизитам, вариации заполнения которых выбрал клиент-плательщик;

 — будут уведомлять контролирующие органы об изменении действующих счетов клиентов – субъектов хозяйствования по стандарту IBAN.

2. С 5 августа 2019 года:

 — будут открывать счета (текущие, депозитные) в соответствии с требованиями стандарта IBAN;

 — будут обеспечивать формирование выписки по счету клиента с даты открытия счета и суммы входящего остатка по действующему счету к изменению счета по стандарту IBAN, с последующим подтверждением операций на любую дату после изменения действующего счета клиента в соответствии со стандартом IBAN;

 — будут исполнять документы на арест средств/принудительное списание/взыскание средств независимо от номера счета, указанного в этих документах (действующий счет к изменению по стандарту IBAN/по стандарту IBAN).

Национальный банк Украины подготовил памятку для клиентов банков в связи с введением в Украине международного номера банковского счета IBAN. Регулятор также рекомендовал банкам ознакомить своих клиентов с этим документом.

Стандартная система банковского счета — это необходимый элемент эффективной банковской среды каждого государства, способствует эффективной обработке расчетов. В странах Европейского Союза — это IBAN. Каждое государство самостоятельно устанавливает структуру номера счета IBAN, следуя требованиям стандарта ISO 13616. В результате внедрения IBAN по первым двум буквам сразу можно распознать страну участника расчета (UA — Украина), а с помощью контрольного разряда — обеспечить унифицированную проверку счета клиента на его корректность.

 

 

Частые вопросы:

 

 

 

 

 

Банковские счета украинцев переведут на стандарт IBAN. Что следует знать

Что такое IBAN

IBAN (англ. International Bank Account Number) — это международный формат кода банковского счета каждого клиента, который соответствует требованиям ISO 13616 и используется для осуществления международных банковских переводов. Сейчас такой код используется более чем в 60 странах мира.

По сути, главным отличием от украинского формата является количество символов в номере счета.

Сейчас в Украине система банковских счетов предусматривает, что максимальный размер номера счета — 14 цифр, а код банка и другие детали надо прописывать отдельно.

Каждая страна устанавливает свой стандарт номера IBAN, обычно он предусматривает 29 букв и цифр.

При этом, каждая часть счета имеет свое информационное значение (как телефонный номер): сначала идет код страны (UA), затем две цифры контрольного разряда (с помощью которого можно проверить, корректен ли соответствующий клиентский счет), следующие шесть цифр обозначают код банка, затем — собственно сам номер счета, который не является фиксированным (до 31 октября 2019 года — от 5 до 14 символов, с 1 ноября 2019 года — от 5 до 19 символов).

Когда и каких изменений ждать

Согласно объяснениям НБУ, с 5 августа 2019 года новые счета клиентам украинские банки будут открывать уже в соответствии с требованиями стандарта IBAN, то есть с указанием кода страны, банка и т.д.

Но речь идет именно о новых счета. Те счета, которые уже созданы, банки будут менять в соответствии с требованиями настоящего стандарта с сохранением действующего номера аналитического учета.

А уже с 1 ноября IBAN-стандарт станет обязательным для клиентов всех банков Украины при осуществлении переводов денежных средств как в национальной, так и в иностранных валютах.

В период с 5 августа по 31 октября 2019 года клиенты банков в документах на перевод средств могут заполнять реквизиты «Код банка» и «Счет» в любых вариациях, то есть параллельно будут работать оба стандарта.

«Все платежные карточки, эмитированные банками в счет клиента, остаются в силе, они являются платежным инструментом, который дает клиенту возможность с помощью платежного устройства, в частности инициировать перевод средств с банковского счета», — отмечают в Нацбанке.

Также известно, что новые номера обычных пользователей, а также бизнеса будут доступны в мобильном приложении банков уже с 5 августа.

При этом новых договоров с банком или переоформления счетов клиентов не будут.

Источник: НБУ

Преимущества IBAN

Как отмечают в НБУ, переход на новый стандарт приведет к сокращению количества обязательных реквизитов для платежных документов.

Переводы — как в пределах Украины, так и за ее пределами — будут проводиться быстрее, станет проще идентифицировать плательщика и получателя средств, а также банк, который их обслуживает.

Кроме того, введение IBAN позволит гармонизировать украинское платежное пространство с европейским, а также будет способствовать дальнейшей запланированной модернизации системы электронных платежей Национального банка.

Также, Национальный банк планирует введение стандарта для осуществления платежей с использованием QR-кодов для участников платежного рынка.

В Беларуси действует новый формат банковских счетов

С 4 июля 2017 г. белорусские банки принимают к исполнению только расчетные документы с указанием новых номеров счетов в формате IBAN плательщика и бенефициара и BIC обслуживающих их банков Республики Беларусь.

Переходный период предусмотрен для международных банковских переводов. В соответствии с постановлением правления Нацбанка от 24.05.2017 № 195 денежные средства по международным банковским переводам, поступающие клиентам в период с 4 июля по 31 декабря 2017 г. включительно для зачисления на старые номера счетов (действовавшие до 4 июля 2017 г.), будут зачисляться на новые номера счетов получателей.

Следует иметь ввиду, что номера счетов в формате IBAN присвоены всем счетам, которые открыты до 1 декабря 2016 г. При открытии счетов с 1 декабря 2016 г. по 30 июня 2017 г. банки одновременно присваивали клиентам действующие (13-разрядные) счета и новые номера счетов IBAN (28-разрядные).

Отметим, что физическим лицам, если их зарплата по основному месту работы, пенсия или стипендия зачисляются на банковскую платежную карточку, свой новый номер счета в формате IBAN сообщать кому-либо необязательно. Но лицам, которые работают по договору подряда, новый номер счета необходимо будет сообщить нанимателю.

Кроме того, физическим лицам, по заявлению которых возбуждено исполнительное производство, необходимо обратиться в орган принудительного исполнения для информирования судебного исполнителя о новых банковских счетах, на которые после 4 июля 2017 г. должны быть направлены денежные средства, взысканные с должника в рамках исполнительного производства.

Также номер счета получателя денежных средств в формате IBAN необходимо сообщить отправителю для получения денег из-за границы.

Для юридических лиц для расчетов внутри Беларуси переходный период не предусмотрен. В Нацбанке прямо указывают, что для них  с 4 июля 2017 г. в расчетах используются только IBAN и BIC, платежные документы со старыми реквизитами к исполнению не принимаются.

«Калькулятор IBAN». По старым реквизитам можно узнать новые с помощью онлайн-сервиса на сайте Нацбанка. Для определения номера текущего (расчетного) банковского счета в формате IBAN необходимо ввести 9-значный код банка либо выбрать в меню его наименование, выбрать валюту счета и указать старый номер счета (13 знаков). После ввода данных в диалоговом окне будут отображены соответствующие значения IBAN и BIC.

«Калькулятор IBAN» будет доступен до 1 октября 2017 г. 

Более подробную информацию можно найти здесь:

Что надо знать гражданам Беларуси о новых банковских счетах и кодах

В Беларуси появился справочный интернет-ресурс «Калькулятор IBAN» 

---

ПУМБ переходит на международный формат банковского счета IBAN

ПУМБ переходит на международный формат банковского счета IBAN

Согласно постановлению Национального Банка Украины № 162 от 28 декабря 2018 (с изменениями), с 5 августа в Первом Украинском Международном Банке (ПУМБ) все новые счета для физических и юридических лиц будут открываться исключительно по международному стандарту IBAN. Нововведение касается всех видов счетов (текущие, карточные, кредитные, депозитные) в национальной и иностранной валютах.

Номера действующих счетов, открытых до 5 августа 2019 года, будут изменены автоматически. Новые реквизиты счетов будут доступны с 5 августа в личном кабинете ПУМБ Online. Также обновленный номер счета можно получить с 5 августа в Viber-банкинге, или обратившись в колл-центр или отделение банка.

Для смягчения перехода на новый формат счетов, в период с 5 августа по 31 октября 2019 года клиенты ПУМБ в расчетных реквизитах смогут указывать как действующий номер счета и код банка, так и номер стандарта IBAN. С 1 ноября 2019 года все переводы в обязательном порядке будут осуществляться только с использованием IBAN для клиентов всех банков Украины.

В соответствии с международным стандартом IBAN номера счетов клиентов ПУМБ будут состоять из 29 символов.

Пример счета в формате IBAN — UA353348510000026009001234567, где:

UA — код Украины

35 — контрольные цифры (рассчитываются для каждого счета по соответствующей формуле)

334851 — код банка (в нашем примере — код банка ПУМБ)

С 11 до 29 позиции в IBAN указывается значение аналитического счета. При этом длина аналитического счета до 1 ноября 2019 года может быть от 5 до 14 символов, а с 1 ноября 2019 года от 5 до 19 символов. Поэтому, если длина аналитического счета будет менее 19 символов, то начиная с 11 позиции будут указываться ведущие нули в таком количестве, чтобы аналитический счет был полностью заполнен с правого края. В нашем примере длина аналитического счета 14 символов (26009001234567), поэтому на разницу между 19 и 14 символами указаны нули (пять нулей с 11 по 15 позицию), а начиная с 16 и до 29 символа IBAN указан номер счета — 26009001234567.

Замена номеров счетов, открытых до 5 августа 2019 года, на новый формат IBAN для клиентов ПУМБ будет происходить автоматически. В шаблонах платежей в ПУМБ Online клиентам-физ.лицам нужно самостоятельно заменить реквизиты получателя, если счет получателя открыт в другом банке. При осуществлении платежа в поле «Счет плательщика» необходимо указывать счет в формате IBAN. Поле МФО заполнять не нужно. В печатной форме поле МФО будет отображаться «0».

Обращаем внимание, что номера карт остаются неизменными. Это значит, что клиентам, которые осуществляют переводы с карты на карту (в том числе с помощью шаблонов), не нужно вносить никаких корректировок или уточнять номер карты. Изменения касаются только тех клиентов, которые:

• Оплачивают коммунальные или другие услуги онлайн (переводы происходят со счета клиента на счет организации)
• Переводят средства по номеру счета

Более подробная информация по переходу на IBAN по ссылке

Системы SWIFT и SEPA: в чем различие?

На данный момент в мире наиболее распространенные системы, когда речь идет о международных платежах, – это SEPA и SWIFT.

Главное отличие между ними следующее: SEPA (или Single Euro Payment Area) – платеж в европейской валюте без ограничения суммы и внутри зоны евро, где номер счета получателя обязателен в формате IBAN. Платежи в SEPA выполняются между 28 странами ЕС, плюс – Норвегия, Исландия, Швейцария и Лихтенштейн, входящими в Шенгенскую зону. В свою очередь SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications или Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи), по сути, глобальная система, в которой на данный момент более 210 стран и около 11 000 банков.

Единая Европа – единые финансовые операции

По правде говоря, для рядовых пользователей, например, предпринимателей, внутри Европы, если они осуществляют платежи в евро, нет большой разницы работать в системе SEPA или SWIFT. Однако, есть нюансы. Например, система SWIFT, хоть и создана по бельгийскому законодательству, но с 2011 года ее контролирует Государственный департамент США, осуществляющий мониторинг всех платежей. Зато система SEPA – строго внутриевропейская, и мониторинг платежей в ней осуществляется европейскими структурами, например, налоговыми.

Расскажем поподробнее. Система SEPA начала работать в 2008 году и за пару лет фактически все банки ЕС и Шенгенской зоны ею активно пользовались. Координировал внедрение SEPA Европейский платежный совет. Создали SEPA, по большому счету, только для одного. В странах еврозоны в тот момент были разные платежные системы со своими стандартами и инструментами, что нередко усложняло процесс расчетов в евро. Когда ввели SEPA, то внутри единой системы полностью ликвидировали различия между платежами в евро – и внутригосударственными, и международными.

В процессе осуществления платежей в SEPA, как правило – крупными организациями, используется единый набор финансовых инструментов, стандартов и процедур. Огромный плюс SEPA: когда платеж выполняется между организациями европейских стран в этой единой системе, банки обязаны зачислять полную сумму на счет получателя без дополнительных комиссий. К тому же, выполнение платежей осуществляется быстро: не позднее одного рабочего дня после оформления документа. Банки, работающие в системе SEPA, осуществляют международные платежи по Европе между частными лицами и предприятиями точно также, как и внутригосударственные расчеты.

Инновационный проект ради защиты «прав потребителей»

Уже изначально Европейский платежный совет отмечал, что SEPA – это инновационный проект, в него включены и разные регулирующие структуры, и поставщики платежных услуг, и банки, и, конечно, потребители. С юридической точки зрения SEPA – свод единых правил и стандартов, которые принял упомянутый Европейский платежный совет. В проекте изначально указывались три главных пункта: кредитовый перевод SEPA, прямой дебет SEPA, наконец, собственные платежные карты SEPA.

Также важно, что участники системы SEPA обязаны «укреплять права потребителей» – как изначально указывалось в распоряжении Европейского платежного совета. Платежные операции стали более защищенными, а оспорить какие-то непредвиденные случаи при денежных переводах участникам SEPA проще и быстрее, чем другим на международном финансовом поле.

Еще стоит упомянуть о некоторых локальных аналогах SEPA для местных валют. Например, в Англии еще до всех разговоров о выходе из ЕС была своя система, ориентированная на британские фунты – Faster Payments Service (FPS). Создание этой системы инициировало Объединение британских банков. Она сугубо внутренняя – для клиентов сети британских банков, чтобы сократить время платежей между счетами клиентов. К примеру, платежи до 250 000 фунтов проводятся обычно за день, максимум – за три.  За перечисление денег внутри системы FPS банки не берут никакой платы со своих клиентов, если операции проводятся в фунтах.

Мир знает и другие внутренние платежные системы, например, Китая. Так, China UnionPay представляет крупнейшие платежные системы Китая на мировом рынке. Но главное, Центральный банк Китая запустил аналог SWIFT – международную платежную систему CIPS (Chinese International Payment System), которая помогает снизить расходы на транзакции в юанях, а также сократить сроки обработки платежей.

Однако – вернемся к SEPA и SWIFT. Если мы говорим о международных финансовых операциях, то важно понимать, что система SEPA, созданная по инициативе законодателей ЕС, существует только внутри Европы, а не глобально. Зато система SWIFT работает по всему миру.

SWIFT: безопасность и скорость

Да, сейчас в интернет-сообществе достаточно часто можно прочесть о способе перевода денег с одного банковского счета на другой – Wire transfer. Дословно «wire transfer» – «перевод по проводу». Здесь имеется в виду трансатлантический «банковский кабель», который во владении SWIFT. Так сложилось, что часто «wire transfer» называют SWIFT-переводом: одно и тоже. Считается, что SWIFT – защищенная система обмена сообщениями между банками. При осуществлении Wire transfer, банк передает по системе SWIFT информацию о переводе, где указывается сумма, IBAN, код банка и так далее.

Самый большой плюс международных платежей системы SWIFT – это их доступность, по сути, по всему миру. Кроме того, система задействует еще и банки-корреспонденты, которые хоть и не подключены к ней напрямую, но сотрудничают с ней.

Каждый банк в системе SWIFT имеет свой уникальный код. В процессе отправки платежа денежные средства зачисляются прямо на счет физического лица или юридической организации. Отправитель может выбрать валюту для перевода, причем, вне зависимости с какого счета все осуществляется – в какой он валюте.

Система SWIFT обеспечивает достаточно быструю и точную доставку перевода с одного банковского счета на другой благодаря внушительному количеству участников. На данный момент, в системе свыше 11 000 финансовых корпораций (как правило — банков) из 210 стран.

Важная информация для клиентов АО «БАНК АЛЬЯНС» по изменению счетов на международный номер банковского счета по стандарту IBAN

9 июля 2019

С 05.08.2019 года в соответствии с постановлениями Национального Банка Украины № 162 от 28 декабря 2018 года и № 41 от 22 февраля 2019 все банки Украины, в том числе АО «БАНК АЛЬЯНС», будут открывать клиентам новые счета в стандарте IBAN.

В период с 05.08.2019 г. до 31.10.2019 г. будет действовать переходный период, в течение которого можно будет производить расчеты как с использованием IBAN, так и в старом формате.

С 01.11.2019 г. все перечисления будут осуществляться только с использованием IBAN.

Это означает, что счета клиентов всех украинских банков изменят формат. В итоге в формате IBAN, кроме номера счета, будет содержаться информация о коде страны и код банка.

Для Украины IBAN состоит из 29 букв и цифр: код страны, контрольного разряда, кода банка и номера счета.

Для чего нужен IBAN:

IBAN создан для использования в международных расчетах.

Международный номер банковского счета IBAN позволяет гармонизировать украинское платежное пространство с европейским.

Именно поэтому, НБУ вводит использование международного стандарта номера банковского счета в Украине. IBAN станет обязательным для клиентов всех банков Украины при осуществлении платежей как в национальной, так и в иностранных валютах, в том числе для трансграничных переводов.

Время запуска IBAN:

С 5 августа 2019 АО «БАНК АЛЬЯНС» будет открывать всем клиентам новые счета в стандарте IBAN.

Для уже открытых счетов номер IBAN будет рассчитан Банком и будет действовать параллельно со старыми реквизитами на срок переходного периода.

После окончания переходного периода, а именно, начиная с 1 ноября 2019 для осуществления платежей в банках Украины будут использоваться только номера счетов в формате IBAN.

В переходный период (с 5 августа по 31 октября 2019) клиенты Банка смогут указывать в реквизитах расчетных документов как действующий номер счета и код банка, так и номер счета в стандарте IBAN.

Где узнать о своем номер счета IBAN:

Начиная с 15.07.2019 узнать свой номер IBAN можно:

•  в системе Клиент-Банк Вам будет выслано письмо с номером Ваших счетов
•  у своего менеджера в отделении Банка
•  обратившись в информационно-справочную службу Банка по телефону:

0 800 60 22 22 круглосуточно (бесплатно с моб. По Украине)

+38 044 224 66 76 — для звонков из-за границы

Информация в формате IBAN, Государственный институт контроля над наркотиками

Некоторые интерактивные формы на веб-сайте SÚKL выполняют проверку правильности заполненного номера счета, который должен быть в формате IBAN.

В перечисленных ниже формах настроена автоматическая проверка правильности введенного номера счета:

• Форма заявления о возмещении затрат на экспертные работы, проводимые по запросу, и с возмещением административных сборов
• Заявление об определении размера и условий возмещения стоимости лекарств / продуктов питания специального медицинского назначения
• Заявление об определении максимальной цены на лекарственные средства / продукты питания специального медицинского назначения
• Заявление об определении максимальной цены, размера и условий возмещения стоимости лекарственных средств / продуктов питания специального медицинского назначения

В этих формах введите информацию о банковских счетах в формате IBAN.

IBAN — международный номер банковского счета (идентификационный номер банковского счета)

	1212 1234 1234 5612 3456 7890		CZ65 0800 0000 1920 0014 5399
		Значение	Длина	Исходное положение
г	12	Код страны ISO	2а	1
e	12	Контрольные цифры (IBAN)	2n	3
б	1234	код банка	4n	5
a1	123456	Первая часть банковского счета (префикс)	6n	9
a2	1234567890	Вторая часть номера счета (тело)	10н	15
		Всего	24ан

В электронном формате IBAN состоит из 24 буквенно-цифровых символов без разделителей.
В письменном формате IBAN 24 символа разделены на шесть групп по четыре символа в каждой, разделенных пробелами.

Пример:

Электронный формат	Письменный формат
CZ6508000000192000145399	CZ65 0800 0000 1920 0014 5399
CZ0	0000000353497163	CZ09 0800 0000 0003 5349 7163
CZ3208000000000000007894	CZ32 0800 0000 0000 0000 7894

Формат IBAN для банковского счета также можно установить с помощью калькулятора IBAN на веб-сайте Чешского национального банка (ČNB).
Источник информации и IBAN: Чешский национальный банк.

Государственный институт по контролю за наркотиками решил провести эту проверку, чтобы обеспечить единообразие обработки экономических данных как по внешним, так и по внутренним платежам.

Международный номер счета IBAN | SEB

В Эстонии для внутренних платежей использовался местный номер внутреннего счета (BBAN — Basic Bank Account Number). IBAN, однако, относится к международному номеру счета (International Bank Account Number), который ранее использовался в основном для международных платежей.

IBAN — это стандартизированный формат номера счета, состоящий из букв и цифр, и помимо номера счета физического лица или компании он также включает атрибуты страны, банка и, при необходимости, филиала. Общий стандарт значительно помогает упростить автоматическую обработку платежей в банки стран, входящих в Европейскую экономическую зону, и уменьшает количество ошибок, поскольку банк-отправитель может проверить правильность номера счета еще до отправки платежа из банка.

Что изменилось

С 1 февраля 2014 года использование внутреннего номера счета BBAN в Эстонии было прекращено. Вместо этого номер счета IBAN стал использоваться как для внутренних, так и для международных платежей.

Банк SEB переведен на номер счета в формате IBAN 8 декабря . С этой даты клиент будет видеть свой обычный номер счета в виде 20-значного числа в своем интернет-банке, в выписках по счету, платежных поручениях и т. Д.Помимо номера счета клиента, мы также преобразовали номера счетов получателей для предопределенных платежей, постоянных платежей и постоянных платежей по прямому дебетованию / электронному счету в формат IBAN.

Эстонский IBAN состоит из 20 цифр: — это шестизначный заголовок IBAN, за которым следует 14-значный номер внутреннего счета. Если номер текущего счета короче 14 цифр, перед ним должно быть добавлено необходимое количество нулей. IBAN начинается с двухбуквенного кода страны (для Эстонии EE), за которым следуют две контрольные цифры (разные для каждого номера IBAN), затем двухзначный идентификационный код банка и номер счета в Эстонии.

Пример:
Номер внутреннего счета: 10 1234 5678 9012
Номер счета в формате IBAN: EE 90 10 10 1234 5678 9012

Что означает изменение для бизнеса

• Для предприятий переход на IBAN означает развитие текущего финансового программного обеспечения и изменения в базах данных, которые необходимо запланировать и внедрить уже в этом году. Не позднее 1 февраля 2014 года предприятия должны:
  — использовать форматы финансового программного обеспечения, которые позволяют вводить номера счетов, содержащие до 34 цифр (максимальная длина IBAN) и которые включают как цифры, так и буквы;
  — обновили свои базы данных — номера счетов для платежных партнеров и сотрудников были изменены на формат IBAN;
  – обеспечить, чтобы в счетах, выставленных с 1 февраля 2014 г., были номера счетов только как IBAN.
• Мы разрешаем нашим бизнес-клиентам передавать номера счетов в файлах платежных поручений параллельно, как в старом формате, так и в формате IBAN, до 1 августа 2014 года. Мы будем передавать номера счетов клиентов в старом формате в электронных выписках по счетам до 1 августа. Если вы хотите перевести свою учетную систему на формат IBAN до 1 августа 2014 года, вы можете заказать выписку с номерами счетов в новом формате:
  — При обычной подписке завершите текущий заказ в интернет-банке и подпишитесь. в новую выписку IBAN.
  — При просмотре выписки по счету в интернет-банке выберите выписку в формате IBAN из опций выписки по счету. . С 1 августа во всех выписках со счетов, выдаваемых банком SEB, номера счетов должны указываться только в формате IBAN.
• Номера счетов вашей компании в формате IBAN можно найти в интернет-банке бизнес-клиента.
• Мы преобразовали номера счетов для предопределенных внутренних платежей и постоянных платежных поручений в формат IBAN для вас.
• Номера счетов SEB можно конвертировать в IBAN на сайте и с помощью калькулятора IBAN на сайте; Кроме того, на веб-сайте банковской ассоциации есть инструменты для изменения номеров внутренних счетов.

Если у вас возникнут какие-либо вопросы, свяжитесь с менеджером по работе с клиентами вашей компании, позвоните в службу поддержки по телефону 665 5100 или напишите по адресу.

Полезные ссылки

IBAN — Международный номер банковского счета — основная информация

IBAN (международный номер банковского счета) — это формат номера счета, определенный в международном стандарте ISO 13616.В 2007 году этот стандарт был приведен в соответствие и гармонизирован с европейским стандартом EBS204 (pdf, 211 kB), выпущенным ECBS (Европейским комитетом по банковским стандартам) в 1996 году. Подробную информацию о IBAN можно найти на официальном сайте SWIFT. орган регистрации по всем вопросам, связанным с IBAN — https://www.swift.com/standards/data-standards/iban.

Конкретная форма номера счета в формате IBAN генерируется банком, который ведет счет.

Международный формат номера счета определяется стандартом следующим образом:

• IBAN может состоять из цифр и заглавных букв
• IBAN имеет следующую структуру:
  • 2 символа — код страны ISO (CZ для Чехии)
  • 2 символа — контрольные цифры, позволяющие программно управлять номером счета — защита от ситуаций, когда номер счета введен неправильно
  • 20 знаков — код банка и номер счета
• IBAN имеет два формата — электронный формат (без пробелов) и письменное представление (с группами по 4 символа, разделенными пробелами)

Каждая страна устанавливает свою собственную структуру по

• присвоение фиксированных позиций для кода банка (или кода отделения банка)
• присвоение фиксированных позиций номеру счета, присвоенному банком

Примеры номеров счетов в различных форматах для Чехии

Национальный формат	IBAN — в электронном формате	IBAN — письменное представление
19-2000145399 / 0800	CZ6508000000192000145399	CZ65 0800 0000 1920 0014 5399
178124-4159 / 0710	CZ6	1781240000004159	CZ69 0710 1781 2400 0000 4159

IBAN был введен для поддержки автоматической обработки трансграничных заказов, ускорения, упрощения и снижения затрат на трансграничные платежи и, наконец, для уменьшения количества ошибок, связанных с вводом номеров счетов. неправильно.

Управление международным номером банковского счета (IBAN) проверка счета — Финансы | Динамика 365

• 24.08.2018
• 2 минуты на чтение

В этой статье

Проверка международного номера банковского счета (IBAN) увеличивает объем проверки, выполняемой при добавлении IBAN к банковскому счету.

Информация о структуре IBAN хранится в Microsoft Dynamics 365 Finance.Эта информация загружается автоматически при первом использовании IBAN на банковских счетах. Он содержит длину IBAN, начальные позиции номера банковского счета и маршрутного номера, а также длину номера банковского счета и маршрутного номера.

Настройка структур IBAN

1. Перейдите на Управление банком и наличностью> Настройка> Структуры IBAN .
2. Обратите внимание, что структура IBAN для каждой страны или региона была настроена автоматически.
3. Если вы хотите настроить структуры для определенной страны или региона, вы можете их отредактировать.
4. Определения структуры будут частью каждого нового выпуска. Вы можете использовать меню Сброс структур для загрузки последних определений после каждого обновления.

Проверить структуру IBAN на банковском счете

1. Перейдите на Управление наличностью и банком> Банковские счета> Банковские счета .

2. Создайте банковский счет.

3. На экспресс-вкладке Дополнительная информация введите IBAN.

   Если длина IBAN не соответствует длине, определенной для каждой страны или региона, вы получите предупреждающее сообщение. Вы не можете продолжить, если длина IBAN не соответствует длине, указанной в структуре IBAN.

   Проверка также подтверждает, что номер банковского счета соответствует части IBAN, которая представляет собой номер банковского счета. Если номер банковского счета не совпадает, вы получите предупреждающее сообщение. Это сообщение является лишь предупреждением. Вы можете продолжить, даже если номер банковского счета не совпадает.

   Проверка также подтверждает, что маршрутный номер банка совпадает с частью IBAN, которая представляет собой маршрутный номер банка. Маршрутный номер включает номер банка и часто дополнительный филиал банка. Если номер банковского маршрута не совпадает, вы получите предупреждающее сообщение. Это сообщение является лишь предупреждением. Вы можете продолжить, даже если номер банковского маршрута не совпадает.

Международный номер банковского счета Iban Explained

Международный номер банковского счета, или IBAN, теперь является общей характеристикой европейских платежей.Разработанный для стандартизации и упрощения перевода международных платежей, это уникальный номер, который идентифицирует отдельные банковские счета независимо от того, в каком банке открыт счет или в какой стране. IBAN также установлен в европейском законодательстве, чтобы заставить все страны-члены принять форматирование.

Во многих отношениях название «Международный номер банковского счета» является неправильным, это не новый номер счета. Это чисто стандартное форматирование номеров счетов для идентификации банковских счетов за пределами национальных границ и сведения к минимуму ошибок и задержек.В настоящее время это все, что есть. IBAN нельзя использовать для маршрутизации, и платежи по-прежнему требуют использования кодов SWIFT или BIC для совершения платежей. Маршрутизация, тем не менее, является идеалом ЕС, если или когда Единая европейская платежная зона (SEPA) станет реальностью.

Маршрутизация, однако, потребует использования системы IBAN во всем мире. На данный момент он ограничен 25 странами-членами ЕС, Турцией, а также Исландией, Лихтенштейном, Норвегией и Швейцарией, а также некоторыми африканскими странами

.

Стандартизированный формат IBAN состоит из двухбуквенного кода страны, за которым следует двузначное число.Код страны имеет жизненно важное значение, так как помимо указания страны, выдающей IBAN, он также регулирует структуру следующего номера счета. За этими первыми четырьмя цифрами следует буквенно-цифровой код BBAN (основной номер банковского счета. BBAN может содержать до 30 цифр. Банковское сообщество каждой страны решает, сколько цифр будет использовать их страна.

Я включил два образца IBAN, чтобы показать стандартные форматы из двух разных стран.

Первый из них — GB54BARC20102312345678-
GB — это двухбуквенный код страны для Великобритании.54 — это двузначный контрольный номер. BARC — это буквенно-цифровой код, идентифицирующий британский банк, в Великобритании используются первые четыре символа кода BIC. Последние четырнадцать цифр — это код сортировки банковского счета и номер счета.

Второй пример: AT611

0234573201-
AT — двухбуквенный код страны для Австрии. 61 — это двузначный контрольный номер. 1904 — это буквенно-цифровой код, а затем двенадцать цифр, составляющих реквизиты австрийского банковского счета.

Эти два примера показывают стандартизированный формат IBAN, но в равной степени показывают различия во внешнем виде между странами.Различная длина IBAN — самая яркая из аномалий.

Следует также отметить, что это обычная практика показывать IBAN в печатном формате с разрывами, например IBAN GB54 BARC 2010 2312 345678, но в электронном формате он будет сжат. Клиентам банка не нужно беспокоиться об этом, поскольку банковские системы будут регулировать ввод, чтобы гарантировать, что IBAN введен в правильном формате.

Для совершения платежа в евро необходимо указать IBAN и SWIFTBIC (банковский идентификационный код) для всех ранее указанных стран.Наряду с улучшенным сервисом, снижающим вероятность неправильного использования платежа, клиенты также могут получать меньшую плату за совершение платежа. Некоторые британские банки в настоящее время не взимают плату за платежи на сумму менее 50 000 евро при использовании правильных IBAN и SWIFTBIC.

У большинства банков теперь есть веб-сайты, на которых вы можете узнать свой собственный номер IBAN, хотя, если вы внимательно посмотрите на свои выписки, он также должен быть напечатан на них. Также существует множество веб-сайтов, на которых можно проверить правильность формата IBAN, полученного в счете-фактуре; хотя они не смогут определить, верен ли сам номер счета.

По сути, в настоящее время IBAN мало что добавляет к платежному процессу. Это шаг в будущем к безопасной маршрутизации всех платежей в стандартизированном формате. Если в будущем будет создана Единая европейская платежная зона, номера IBAN обеспечат безопасную, быструю и надежную выплату средств.

Международный номер банковского счета | BPI

IBAN Справочная информация и руководство по внедрению для каждой страны

1.Общая информация о IBAN

Что такое IBAN?

IBAN — это международный номер банковского счета. Это международный стандарт ISO 13616 для нумерации банковских счетов. В 2006 году Международная организация по стандартизации (ISO) назначила SWIFT органом регистрации ISO 13616.

Зачем нужен IBAN?

IBAN — это единственный идентификатор счета получателя, который признается и принимается банками в Европейском Союзе и Европейской экономической зоне для банковских платежей в Единой зоне платежей в евро (SEPA).

Использование
IBAN облегчает обмен данными и обработку транзакций трансграничных и / или электронных платежей. Он позволяет обмениваться идентификационными данными аккаунта в машиночитаемой форме.

2. Стандарт IBAN ISO 13616

Структура

• Структура IBAN определена в ISO 13616-1 и состоит из:
• 2-буквенного кода страны ISO 3166-1
• 2-х контрольных цифр и до 30 буквенно-цифровых символов для BBAN (базовый номер банковского счета), который имеет фиксированную длину для каждой страны и включен в нее, идентификатор банка с фиксированной позицией и фиксированной длиной для каждой страны.Контрольные цифры рассчитываются на основе схемы, определенной в ISO / IEC 7064 (MOD97-10).

Термины и определения

Идентификатор банка: Идентификатор, который однозначно идентифицирует финансовое учреждение и, при необходимости, филиал этого финансового учреждения, обслуживающий счет в этом реестре, в частности, показан формат идентификатора филиала, когда присутствует.

BBAN: номер базового банковского счета: идентификатор, который однозначно идентифицирует индивидуальный счет в определенном финансовом учреждении в определенной стране.BBAN включает идентификатор банка финансового учреждения, обслуживающего этот счет.

IBAN: международный номер банковского счета: расширенная версия основного номера банковского счета (BBAN), предназначенная для использования на международном уровне. IBAN однозначно идентифицирует индивидуальный счет в конкретном финансовом учреждении в определенной стране.

ISO 13616 — форматы IBAN, соответствующие стандарту

Здесь показан формат IBAN каждой страны, внедрившей стандарт IBAN.Страны перечислены в алфавитном порядке.

Список европейских стран IBAN

900 28 буквенно-цифровых

GE

Грузия

Мальта

Нидерланды

SI

90 027 26 буквенно-цифровых

Страна	Код страны	Общее количество символов IBAN, включая код страны
Албания		AL
Андорра	AD	24 буквенно-цифровых
Австрия	AT	20 буквенно-цифровых
Азербайджан	AZ	28 буквенно-цифровых
Бельгия		BE
Босния и Герцеговина	BA	20 буквенно-цифровых
Болгария	BG	22 буквенно-цифровых
Коста-Рика	CR	21 буквенно-цифровая
Хорватия	21 буквенно-цифровая
Хорватия	альп hanumeric
Cyprus	CY	28 буквенно-цифровых
Чешская Республика	CZ	24 буквенно-цифровых
Дания	DK или FO или GL	18 буквенно-цифровых
Доминиканская Республика DO	28 буквенно-цифровых
Эстония	EE	20 буквенно-цифровых
Финляндия	FI	18 буквенно-цифровых
Франция	FR	27 буквенно-цифровых
22 буквенно-цифровых
Германия	DE	22 буквенно-цифровых
Гибралтар	GI	23 буквенно-цифровых
Греция	GR	27 буквенно-цифровых
Венгрия	28 HU буквенно-цифровой 9 0030
Исландия	IS	26 буквенно-цифровых
Ирландия	IE	22 буквенно-цифровых
Италия	IT	27 буквенно-цифровых
Латвия	LV	21 буквенно-цифровой 900
Лихтенштейн	LI	21 буквенно-цифровой
Литва	LT	20 буквенно-цифровой
Люксембург	LU	20 буквенно-цифровой
Македония	MK	19 буквенно-цифровой
MT	31 буквенно-цифровой
Молдова	MD	24 буквенно-цифровой
Monaco	MC	27 буквенно-цифровой
Черногория	ME	22 буквенно-цифровой
NL	18 буквенно-цифровых
Норвегия	NO	15 буквенно-цифровых
Польша	PL	28 буквенно-цифровых
Португалия	PT	25 буквенно-цифровых
RO	24 буквенно-цифровых
Сан-Марино	SM	27 буквенно-цифровых
Сербия	RS	22 буквенно-цифровых
Словакия	SK	24 буквенно-цифровых	Словения	19 буквенно-цифровых
Испания	ES	24 буквенно-цифровых
Швеция	SE	24 буквенно-цифровых
Швейцария	CH	21 буквенно-цифровой
TR	TR	TR
Соединенное Королевство	GB	22 буквенно-цифровых

Список неевропейских стран IBAN

900

Maurita

Maurita

nia

Qatar

Код страны	Всего символов IBAN, включая код страны
Бахрейн	BH	22 буквенно-цифровых
Бразилия	BR	29 буквенно-цифровых
Гватемала	GT	28 буквенно-цифровых26	Израиль	IL	23 буквенно-цифровых
Иордания	JO	30 буквенно-цифровых
Казахстан	KZ	20 буквенно-цифровых
Кувейт	KW	30 буквенно-цифровых	MR	27 буквенно-цифровых
Маврикий	MU	30 буквенно-цифровых
Палестина	PS	29 буквенно-цифровых
Пакистан	PK	24 буквенно-цифровых
QA	29 буквенно-цифровых
Саудовская Аравия	SA	24 буквенно-цифровых
Тунис	TN	24 буквенно-цифровых
Объединенные Арабские Эмираты
AE	23 буквенно-цифровых39 Islands, British	VG	24 буквенно-цифровых

Полное руководство по номерам IBAN • Номера международных банковских счетов

IBAN 101: все, что вам нужно знать о номерах международных банковских счетов

Перевод денег за границу? Прежде чем вы сможете получать или совершать международные платежи, вам потребуется IBAN.IBAN — это международный номер банковского счета, уникальный код, присваиваемый индивидуальному банковскому счету, участвующему в зарубежных транзакциях, чтобы помочь банкам обрабатывать переводы по всему миру.

До IBAN национальные стандарты идентификации банковских счетов различались и не требовали определенного формата для международных транзакций, что часто приводило к путанице. Маршрутная информация также была ограничена — без контрольных цифр ошибки было трудно обнаружить, из-за чего банки-отправители не могли проверить жизненно важную информацию перед отправкой платежей.В результате платежи были задержаны, что повлекло за собой дополнительные расходы как для банков-отправителей, так и для банков-получателей.

Для решения проблем с маршрутизацией Международная организация по стандартизации (ISO) опубликовала ISO 13616: 1997, который изначально был принят Европейским комитетом по банковским стандартам (ECBS) и с тех пор был пересмотрен. IBAN стал обязательным в ЕС в 2014 году.

Сегодня система нумерации IBAN является международным стандартом в соответствии с ISO 13616: 2007, вводя гибкий, но фиксированный формат, достаточный для идентификации и проверки счетов, что упрощает банкам:

• Найдите банковские счета, участвующие в международных операциях
• Определить целостность банковского счета, на который поступают средства
• Предотвратить риск ошибок транскрипции
• Снижение затрат на международные банковские переводы, особенно в странах, которые являются членами SEPA (Единая зона платежей в евро)

На данный момент система IBAN успешно сократила количество ошибок международных банковских переводов до менее 0.1%.

IBAN и код SWIFT

IBAN не следует путать с кодом SWIFT (Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций). Как международно признанные, так и стандартизованные коды служат одной и той же цели, помогая банкам правильно направлять электронные переводы, но разница между IBAN и SWIFT заключается в конкретной информации, которую они идентифицируют.

Во время международной транзакции код SWIFT используется для идентификации конкретного участвующего банка или финансового учреждения, а номер IBAN используется для идентификации отдельного банковского счета.Другими словами, SWIFT-код — это глобальный идентификатор банка.

Система SWIFT появилась раньше, чем IBAN, и остается полезным методом обработки международных банковских транзакций. По оценкам, около 40 000 банков и офисов по всему миру участвуют в системе SWIFT, включая банки США.

SWIFT-код короче IBAN и может содержать от 8 до 11 буквенно-цифровых символов, содержащих следующую информацию:

• Четырехбуквенный код банка
• Двухбуквенный код страны
• Двузначный код местоположения, состоящий из цифр или букв
• Двух- или трехзначный код филиала, состоящий из цифр или букв

Если вы найдете «XXX» в конце кода SWIFT, это означает головной офис.

Общая длина IBAN зависит от страны. Как правило, он начинается с двух стандартных букв, за которыми следует серия из 14-30 цифр. Весь код может содержать до 35 буквенно-цифровых символов, причем каждый набор представляет собой конкретные реквизиты вашего банковского счета, которые имеют жизненно важное значение для транзакции. Распределение выглядит следующим образом:

• Двухбуквенный код страны с использованием ISO 3166-1 alpha-2
• Двузначный номер транзакции или чека
• Четырехбуквенный код банка
• Шестизначный код сортировки банка
• Уникальный номер переменной длины, определяющий индивидуальный банковский счет

Обратите внимание, что код IBAN не заменяет номер вашего счета.Скорее, он предназначен для предоставления дополнительной информации, чтобы банки могли более точно проверять детали транзакции.

Как узнать свой IBAN

Крайне важно использовать правильный IBAN при международных денежных переводах через национальные границы, независимо от того, являетесь ли вы отправителем или получателем. Если вы укажете неправильный IBAN, банк может:

• Отправьте деньги не туда
• Списать с отправителя недействительный платеж

Также важно отметить, что IBAN в правильном формате не гарантирует действительности и правильности.Вы всегда должны подтверждать IBAN, прежде чем продолжить транзакцию. Вот как узнать свой код IBAN:

1. Обратитесь в свой банк

Самый простой способ узнать свой IBAN — позвонить в свой банк. Укажите свое имя и номер счета, и они смогут предоставить вам запрошенную информацию.

• Посмотрите выписку из своего банковского счета

Некоторые банки указывают ваш IBAN в выписке по счету. Обычно ваш IBAN находится в правом верхнем или нижнем углу бумажной копии.На распечатанной копии IBAN код разделен на группы по четыре символа с пробелом между ними. Например, британский формат IBAN может выглядеть так: GB98 MIDL 0700 9312 3432 10.

Важно отметить, что IBAN не должен содержать пробелов при передаче в электронном виде.

Некоторые банковские приложения отображают ваш код IBAN, когда вы входите в свою учетную запись. Узнайте в своем банке, есть ли в их приложении функция IBAN.

• Воспользуйтесь онлайн-генератором IBAN

Существуют онлайн-калькуляторы IBAN, которые могут конвертировать номер банковского счета в IBAN.Просто введите код своего банка и номер своего счета.

Если вы отправляете деньги банковским переводом кому-либо за границу, вы можете проверить точность IBAN получателя, позвонив в банк получателя и попросив его подтвердить данный IBAN.

Страны IBAN

Не во всех странах требуется IBAN. США и Канада входят в число основных стран, не использующих систему IBAN. Тем не менее, они признают систему IBAN и соответственно обрабатывают зарубежные платежи.Если вы отправляете деньги из США в другую страну, вам все равно может потребоваться номер IBAN для завершения транзакции.

Для быстрого ознакомления, вот список стран IBAN и их соответствующих двухбуквенных кодов стран:

• Албания — AL
• Алжир — DZ
• Андорра —

нашей эры

• Ангола — AO
• Австрия — AT
• Азербайджан — AZ
• Бахрейн — BH
• Беларусь — BY
• Бельгия —

BE

• Бенин — BJ
• Босния и Герцеговина — BA
• Бразилия — BR
• Британские Виргинские острова — VG
• Болгария — BG
• Буркина-Фасо — BF
• Бурунди — BI
• Камерун — CM
• Кабо-Верде — CV
• Центральноафриканская Республика — FR
• Конго — CG
• Коста-Рика — CR
• Хорватия —

HR

• Кипр —

CY

• Чехия —

чешских крон

• Дания —

датских крон

• Доминиканская Республика — DO
• Египет — EG
• Эстония — EE
• Фарерские острова — FO
• Финляндия — FI
• Франция — FR
• Французская Гвиана — FR
• Французская Полинезия — FR
• Габон — GA
• Грузия — GE
• Германия — DE
• Гибралтар — GI
• Греция — GR
• Гренландия — GL
• Гваделупа — FR
• Гватемала — GT
• Гернси — GG
• Венгрия —

HU

• Исландия — IS
• Иран — IR
• Ирак —

IQ

• Ирландия — IE
• Остров Мэн — IM
• Израиль —

IL

• Италия — IT
• Кот-д’Ивуар — CI
• Джерси — JE
• Иордания — JO
• Казахстан —

KZ

• Косово —

XK

• Кувейт —

кВт

• Латвия —

латов

• Ливан —

фунтов стерлингов

• Лихтенштейн — LI
• Литва — LT
• Люксембург — LU
• Северная Македония — MK
• Мадагаскар — MG
• Мали — ML
• Мальта — MT
• Мартиника — FR
• Мавритания —

MR.

• Маврикий — MU
• Молдова — MD
• Монако — MC
• Черногория — ME
• Мозамбик — MZ
• Нидерланды — NL
• Новая Каледония — FR
• Норвегия — NO
• Пакистан — PK
• Палестина, Государство — PS
• Польша — PL
• Португалия — PT
• Катар — QA
• Реюньон — FR
• Румыния — RO
• Сент-Люсия — LC
• Сен-Пьер и Микелон — FR
• Сан-Марино — SM
• Сан-Томе и Принсипи — ST
• Саудовская Аравия — SA
• Сенегал — SN
• Сербия —

рупий

• Сейшельские острова — SC
• Словакия —

SK

• Словения — SI
• Испания — ES
• Швеция — SE
• Швейцария —

швейцарских франков

• Восточный Тимор —

турецких лир

• Тунис — TN
• Турция —

TR

• Украина — UA
• Объединенные Арабские Эмираты — AE
• Соединенное Королевство — GB
• Ватикан / Святой Престол — VA
• Уоллис и Футуна — FR

Вы также можете найти полный список форматов кода IBAN для каждой страны в Интернете.