Платежная система Мир: особенности и преимущества. Что такое платежная система мир

Банковская карта Мир: преимущества, недостатки, комиссии

В декабре 2015 года в России была запущена платежная система Мир, в связи с чем были выпущены первые карты. Оператором данной системы является компания «АО Национальная система платежных карт».

Пластиковая карточка Мир предназначена для удобства пользователей российских банков, а её главной особенностью является независимость от всевозможных экономических и социальных факторов. Главным образом, для россиян данный пластик стал хорошей альтернативой для пластика от ПС Виза и Мастеркард.

Разновидности продукции карты Мир

Пользователи банков имеют возможность пользоваться двумя типами карт Мир:

• дебетовой;
• предоплаченной.

В первом случае владельцы пластиковых «кошельков» используют его в целях совершения покупок, оплаты всевозможных услуг, снятия наличных и пополнения банковского счета с помощью терминалов, переводов другим пользователям карт других банков.

Одним словом, личными средствами можно распоряжаться на собственное усмотрение. Кредитных денег там нет.

Средства на дебетовых счетах Мир приравниваются к банковскому вкладу и в случае банкротства возврат их гарантирован государственной организацией — Агентством Страхования Вкладов (АСВ).

Предоплаченные карты платежной системы практически ничем не отличаются, средствами можно пользоваться исключительно личными, но разница с дебетовой заключается в возможности просто приобрести её на нужную сумму, а счет в банке открывать не обязательно.

С помощью предоплаченной карты доступны следующие возможности:

• оплата товаров и услуг в любых предприятиях РФ, в том числе и интернет-компаниях;
• пополнение баланса с помощью терминалов.

К ограничениям относятся следующие действия:

1. Невозможно осуществлять безналичные переводы физлицам.
2. Невозможно осуществлять переводы некоммерческим организациям, за исключением благотворительных, жилищно-строительных или потребительских кооперативов.
3. Лимит составляет на сегодняшний день 15000 рублей.

Бюджетникам и пенсионерам выдаются два вита дебетовых карт: «Классическая» и «Социальная». Тарифы на них отображены в таблице:

Как выглядит карта

Пластиковая карточка отечественной платежной системы защищена рядом фирменных элементов, благодаря чему пользователю гарантирована безопасность, а также исключены подделки.

Отличия системы оплаты Мир от Visa и Mastercard

Говоря об отличительных особенностях от международных платежных систем, следует отметить следующие:

• карта создана при поддержке правительства РФ;
• поддерживает исключительно рубли;
• расплачиваться картой за рубежом невозможно;
• недоступна возможность оплачивать товары и услуги за рубежом.

Где можно получить карту Мир

Сегодня пластиковые карточки выпускаются практически всеми банковскими учреждениями.

Флагманами финансовой сферы являются следующие организации:

1. Сбербанк.
2. ВТБ.
3. Банк Москвы.
4. РНКБ.
5. Альфа-банк.
6. Россельхозбанк.
7. Бинбанк.
8. Почта Банк.
9. Росбанк и другие банки.

На момент публикации данного материала уже более 350 банков начали выпускать данный пластик, что лишний раз подтверждает масштабность платежной системы.

Кому обязательно переходить на ПС Мир

Указом Президента от 01.05.2022 был утвержден Федеральный закон № 88-ФЗ, обязывающий все бюджетные организации переходить на карты Мир с 01.07.2017.

К данной категории относятся:

• пенсионеры;
• госслужащие;
• военнослужащие;
• студенты;
• бюджетные организации;
• социально обеспечиваемые слои населения.

С октября 2022 года, согласно тому же указу, супермаркеты и магазины с общей годовой выручкой более 40 млн рублей, обязаны были перейти на данную платежную систему и оснастить свои кассовые терминалы возможностью приема карт Мир.

Какие выгоды можно получить

Каждый банк, выпускающие пластиковые карточки платежной системы Мир, устанавливает собственные тарифы на обслуживание и процентные ставки на переводы.

Многие пользователи считают, что данной платежной системой довольно проблематично пользоваться за границей, однако новый продукт ПС – выпуск кобейджинговых карт, говорит об обратном.

Совместные программы от ПС Мир и международными платежными системами «Maestro», «Union Pay» и «JSB» позволяют пользователям из России полноценно использовать все современные услуги банков за рубежом, а именно получать и отправлять переводы, открывать дебетовые, сберегательные, инвестиционные счета и пользоваться депозитами.

В скором времени планируется выпуск кобейджинговых карт, совместно с платежной системой American Express.

Итог

Тесно связанные политические и экономические обстоятельства, развитие санкций, побудили правительство РФ создать собственную платежную систему, благодаря которой стало возможным перевести население на собственные пластиковые карты.

mir-cards.ru

Карты национальной платёжной системы «МИР»

Национальная система платёжных карт России

Утверждённый логотип платежной карты «Мир» выглядит так:

Так, например, в период введения США санкций против России отдельные международные платёжные системы (Visa и MasterCard), работающие на финансовом рынке России, подключились к этим санкциям, заблокировав с марта 2022 года работу карт Банка "Россия" и СМП-банка, что показало уязвимость нашей банковской системы. От этой санкции косвенно пострадали Собинбанк (подконтролен Банку "Россия") и Инвесткапиталбанк (подконтролен СМП Банку). Блокировке подверглись все платежи клиентов банков, попавших под санкции (даже платежи внутри России), что мгновенно создало огромные проблемы у населения и банков.

Поэтому Банком России проводится планомерная работа, которая позволит картам «Мир» занять, при необходимости, лидирующее положение на внутри российском рынке платёжных услуг. Карта планируется к приёму на всей территории России, по ней можно будет совершать привычные платёжные операции (снимать наличные, оплачивать покупки в торговых сетях и интернете, осуществлять бесконтактные и мобильные платежи...). Параллельно проводится работа по её продвижению за рубеж с целью осуществления держателями карты международных платежей.

Важным моментом в работе платёжной системы является безопасность выпускаемых карт. Для этого в 2015 году АО «НСПК» прошло процедуру оценки соответствия требованиям международного Стандарта безопасности данных индустрии платежных карт (Payment Card Industry Data Security Standard/PCI DSS 3.1) и получило сертификат соответствия:

Важно и то, что по платежной карте «Мир», благодаря созданной национальной операционно-независимой платформы, обработка внутрироссийских операций выполняется только на территории России. А ранее, до создания НСПК информация о любых операциях граждан Российской Федерации с помощью карт МПС отправлялась на обработку в процессинговые центры, расположенные за рубежом, что сегодня не безопасно.

АО «НСПК» разработал эскиз внешнего вида и определился с "условным" дизайном карты «Мир», которая выглядит так:

Номер карты "Мир" начинается с цифры 2, что указывает на принадлежность карты именно к российской национальной платежной системе "Мир".

Банковская карта платёжной системы МИР принимается к обслуживанию только на территории Российской Федерации. Но картой «Мир» можно расплачиваться и за границей, что реализуется через ко-бейджинговые проекты, то есть:

• с помощью выпуска карт, совместных с международными платежными системами;
• с помощью взаимного прием карт национальных платежных систем двух стран.

Дебетовые карты Мир позволяют осуществлять следующие операции:

• получать заработную плату, пособия и иные выплаты на карточный счет;
• оплачивать товары и услуги в торговых точках с логотипом «Мир»;
• оплачивать товары в интернет-магазинах;
• снимать наличные деньги в банкоматах и пунктах выдачи наличных, где указан логотип «Мир»;
• совершать денежные переводы на карты платежных систем «Мир», Visa, MasterCard;
• оплачивать коммунальные и иные услуги;
• погашать кредиты в банкоматах и в интернет-банке.

О выпуске первых банковских карт "Мир"

• Газпромбанк,
• МДМ банк,
• Московский индустриальный банк,
• Связь-банк,
• РНКБ (Крым),
• Банк «Россия»,
• СМП банк.

• Дебетовые карты «МИР» - 90 руб.
• Классические дебетовые карты «МИР» - 450 руб.
• Премиальные дебетовые карты «МИР» - 2 000 руб.

А в 2022 году к выпуску карт национальной платёжной системы «Мир» приступили уже и крупнейшие банки России, такие как:

• Сбербанк России (с 3 ноября 2022 года),
• ВТБ24 (с 24 октября 2022 года),
• Промсвязьбанк (с 18 октября 2022 г.),
• Россельхозбанк (с 11 октября 2022 г.)
• Банк «Санкт-Петербург» (с 20.09.2022 г.) и т.д.

• Классическая карта МИР - «МИР Классическая» для бюджетных зачислений.
• Пенсионная карта МИР - дебетовая карта для получения пенсии.
• Золотая карта Мир - для бюджетных зачислений, подчёркивающая статус держателя.

До конца 2022 года Сбербанк обеспечил возможность приёма карт национальной платёжной системы «МИР» в более чем 82 тысячах своих устройств самообслуживания (100%) и в 500 тысячах своих торговых POS-терминалов по всей стране (почти 60% pos-терминалов Сбербанка). В ноябре 2022 года к приёму карт «Мир» Сбербанка приступили 8500 магазинов торговых сетей X5 Retail Group («Пятёрочка», «Перекрёсток», «Карусель»), охватив сразу 56 регионов России.

В 2022 году Сбербанк обеспечил приём карт «МИР» во всех POS-терминалах Сбербанка, что позволяет расплачиваться картой в большинстве торговых точек на всей территории России. В 2022 году Сбербанк предлагает своим клиентам уже три вида карт Мир. Дизайн карт «МИР» выполнен в обычном стандартном для Сбербанка стиле и выглядит так:

А вот АО «ГЕНБАНК», который активно развивает своё присутствие на банковском рынке Республики Крым, приступил к выпуску карт «Мир» в первом квартале 2022 года. С дизайном карт «Мир» банк определился давно, выполнив его в патриотическом стиле - это «Глобус, отражающий масштабность будущего развития общей национальной платёжной системы России и белые голуби, являющиеся символом мира». Сегодня банк выпускает 3 вида карт "Мир":

• Дебетовая.
• Классическая.
• Премиальная.

Международная интеграция национальной платёжной карты "Мир"

В июне 2015 года уже заключено соглашение о выпуске ко-бейджинговых карт под брендами «Мир» и Maestro, а в июле 2015 года подписано соглашение о намерениях по выпуску ко-бейджинговых карт с международными платежными системами JCB и American Express (под брендами Мир-Maestro, Мир-JCB и Мир-AmEx).

Кроме того, продвижение национальных карт России за рубеж начинается в первую очередь с сотрудничества с национальными платежными системами стран Евразийского экономического союза, а именно:

• «БЕЛКАРТ» - Белоруссии
• Armenian Card (ArCa) - Армении.

• ВТБ,
• Альфа-Банк,
• Центр-инвест,
• Уралтрансбанк.

Перевод бюджетников и пенсионеров на банковские карты «Мир»

Классический пример - Сбербанк. Так, например, на март 2022 года Сбербанк России предлагает своим клиентам 15 видов дебетовых карт, из которых только по 3 видам предлагается российская платёжная система Мир, что составляет только 1,3%. То, что Сбербанк отдаёт предпочтение картам платёжной системы Visa видно из таблицы:

На ситуацию с внедрением платёжной системы "Мир", вполне возможно, оказывают влияние и международные платёжные системы Visa и MasterCard, которые сопротивляются потери влияния на Российский рынок и дальнейшему его уменьшению. В последнее время эти системы стали очень активными по части внедрения различных льгот и проведения разнообразных акций по стимулированию привлечения клиентов.

Сроки перевода бюджетников и пенсионеров на платежные карты "Мир"

Закон предусматривает поэтапный перевод бюджетников и пенсионеров на платежные карты "Мир", а именно:

• До 1 июля 2022 года - банки обязаны обеспечить прием национальных платежных карт "Мир", во всех своих предназначенных для осуществления расчетов с использованием платежных карт в устройствах, включая банкоматы.
• С 1 июля 2022 - при обращении бюджетников, в том числе и пенсионеров, для открытия нового счета, предусматривающего использование платежных карт для получения денежных выплат, банки будут обязаны выдавать карту "Мир".
• До 1 июля 2022 года - работники бюджетной сферы, которые обслуживаются с помощью МПС должны быть переведены на карту "Мир".
• По истечении срока действия ранее выданных пенсионерам карт МПС, но не позже 1 июля 2020 - пенсионерам должны оформляться уже карты "Мир" (взамен карт, не являющихся национальными платежными инструментами, которыми они пользуются в момент введения закона №88-ФЗ.)

Участники платёжной системы «Мир» - год 2022

К раскрытию эквайринговой сети на 20.03.2022 года приступило 366 банков, что составляет 99,8% от участвующих банков и 66,42% от общего числа действующих банков.

А вот количество банков, которые на 20.03.2022 года уже выпускают карты "Мир" (стали эмитентами) намного скромнее и составляет пока только 147 банков,и это только 39,7% от участников и 26,4 % от общего количества банков в России на 01.03.18 г. Так что до 100-процентной работы платёжной системы и до существенного выпуска карт "Мир" всеми банками России ещё очень и очень далеко. На начало 2022 года данные о количестве кредитных организаций, осуществляющих эмиссию и/или эквайринг платежных карт в России выглядит так:

Отвоевать российский рынок у международных платёжных систем и так крайне сложно, а тут ещё и "медлительность" банков примешивается. Правда, в течении 2022 - 2022 годов к выпуску карт "Мир" приступили три крупнейших банка России, имеющие самую разветвлённую и большую филиальную сеть - это Сбербанк России, ВТБ24 и Россельхозбанк.

В Центробанке отмечали, что массовая эмиссия карт "Мир" начнётся только тогда, когда к выпуску карт "Мир" приступят крупнейшие банки топ-10, составляющие 85% инфраструктуры. Крупнейшие банки России планировали приступить к эмиссии карт "Мир" начиная с 3 квартала 2022 года. К концу 2022 года крупные банки к эмиссии платежных карт «Мир» приступили.

В России уже появилась и первая виртуальная карта ПС «Мир», к выпуску которой 21.11.2022 года приступил Банк «РОССИЯ». Надо отметить, что попавший под санкции запада, «Банк «РОССИЯ» выступает в авангарде разработки и запуска банковских продуктов, созданных на основе платежных карт «Мир».

Идет активная работа по подключению терминалов магазинов для обслуживания карт «Мир». Так, картой «Мир» можно уже расплатиться во многих крупных торговых сетях по всей стране:        

Надо сказать, что работа банков по внедрению НПС "Мир" происходит медленно:отдельные - уже приступили к полномасштабному выпуску и обслуживанию карт, другие - ведут подготовительную работу по её запуску или только обкатывают пилотный проект по выпуску карт, третьи - только готовятся к этому процессу. Кроме того, разнообразием предлагаемых карт отдельные банки себя не утруждают.

История создания национальной карты России

В 2022 году на государственном уровне было принято решение о создании Национальной системы платёжных карт. 23 июля 2014г создано АО «НСПК», а осенью того-же года были выбраны несколько банков для участия в пилотном проекте тестирования технологической платформы для обработки банковских операций.

Первые карты планировалось выпустить в декабре 2015 года, для чего с 08 апреля 2015 года до 28 мая 2015 года был проведён общероссийский конкурс на лучшее название и логотип первой российской платёжной карты, который организовало АО «Национальная система платёжных карт».

Победителем конкурса стала жительница Удмуртии Елена Сосновская, предложившая назвать карту - "Мир" с вот таким логотипом:

Последние изменения в материал были внесены 02.05.2022 года.

bankirsha.com

Национальная платежная система МИР: условия, участники, преимущества

Июн 2, 2022 18:09  Автор: Редактор

С 2015 года в России функционирует национальная платежная система МИР (НПС «Мир»). Она была создана в годы нестабильной макроэкономической ситуации с целью устранить зависимость российских банков от геополитики, а также повышения доверия российских граждан к безналичным платежам. Как она работает? Каковы условия участия в ней?

Что такое национальная платежная система МИР?

Национальная платежная система МИР – это система платежей, которая работает с весны 2015 года на базе безналичных платежей по одноимённым картам, которые выступают аналогами международных карточекVisaи Mastercard, но работающих на территории России.

Благодаря НПС российские банки становятся способными выполнять любые операции по карточкам без учета геополитической ситуации. При этом по уровню безопасности карты МИР в полной мере удовлетворяют российским и международным стандартам.

Логотип системы был отобран в рамках творческого конкурса; тогда же были определены фирменные цвета системы – зеленый и голубой. Оператором МИР выступает АО «Национальная система платёжных карт» (НСПК), что является показателем ее надежности.

Еще на момент создания была определена зона охвата системы:

• Вся территория России на базе стандартных пластиковых карт.
• Зарубежные рынки за счет кобейджинговых карт Мир-Maestro, Мир-JCB и Мир-AmEx, эмиссия которых уже началась.

Роль НПС «Мир» в российской экономике выражается в задачах, решаемых системой:

Мнение эксперта

Михаил Адамов

Юрист консультант по финансовым вопросам

Обратите внимание - мы предоставляем сервис по подбору кредитов для физических и юридических лиц на любые цели. Процентная ставка 7,5% до 30 сентября 2022 г только для посетителей нашего сайта. Успейте рефинансировать свои кредиты или взять новый на выгодных условиях.

1. Осуществление денежных переводов на основе национальных платежных инструментов.
2. Рост популярности безналичных платежей среди российских граждан.
3. Формирование национального платежного пространства, которое будет функционировать независимо от обстановки на мировом рынке и отношений между странами.
4. Выпуск карт МИР, которые играют роль национального платежного инструмента, а также постепенно продвигаются на международный рынок.

Принцип работы системы и ее отражение в законодательстве РФ

Платежная система «Мир» работает на базе дебетовых и кредитных карт, в том числе с возможностью овердрафта. В основу карточек закладываются чипы отечественного и зарубежного производства, которые удовлетворяют международным требованиям безопасности.

Российское законодательство точно определяет роль НПС «Мир»: формирование стабильной, эффективной и доступной системы перевода денег внутри страны (ст. 30.1 №161-ФЗ).

Поддержка государства обеспечила быстрое становление и развитие платежной системы:

• Ноябрь, 2015 – начало эмиссии карточек МИР (первые эмитенты – Газпромбанк, МДМ Банк, МИб, РНКБ, Банк «РОССИЯ», Связь-Банк, СМП-Банк).
• Декабрь, 2015 – выпуск первой карточки «Мир»-Maestro, которую можно использовать как на территории России, так и за ее пределами (эмитент – Газпромбанк).
• Март, 2022 – работа над формированием системы платежей на базе карт JCB, AmEx и UnionPay.
• Апрель, 2022 – эмиссия карт МИР с функцией бесконтактной оплаты товаров.
• Январь, 2022 – выпуск карточек МИР с функцией бесконтактной оплаты проезда в общественном транспорте.
• Июль, 2022 – начало приема карт НПС «Мир» во всех российских банках.

Стоит добавить, что в НПС «Мир» применяется технология MirAccept 2.0, которая обеспечивает высокий уровень защиты финансовых операций в сети Интернет. Соответствие деятельности системы МИР международным стандартам подтверждает тот факт, что в 2022 году ее оператор – НСПК, стал членом Международного Совета по безопасности сведений (PCI SSC).

С мая 2022 года начался постепенный перевод бюджетных выплат в России на карточки МИР, который планируется завершить в 2020 году. Итогом реформы станет выплата зарплат работникам бюджетной сферы и пенсий российских граждан на карты системы (№88-ФЗ).

Участники НПС «Мир» и ее распространение

По итогам 2022 года участниками НПС «Мир» выступали 382 финансово-кредитных учреждения.

Из их числа:

1. 122 финансовых института выступают эмитентами карты МИР.
2. 362 организации – обслуживают ее на базе своих банкоматов и платежных терминалов.

На конец 2022 года на территории России действовало более 193 тыс. банкоматов и порядка 2 млн. POS-терминалов, на базе которых осуществлялось обслуживание платежных карточек МИР, каковых до этого момента российскими банками было выпущено более 11 млн.

К 2022 году было подписано несколько соглашений с такими международными компаниями, как MasterCard, UnionPay, Japan Credit Bureau и American Express. На их основе в скором времени начнут выпускаться совместные карты, которые в России будут работать как МИР, а за рубежом – как карты соответствующих платежных систем.

В настоящее времяведутся переговоры о возможности использования карточек «Мир» в Армении, странах ЕАЭС, Турции и Таиланде.

Перспективными направлениями развития НПС «Мир» выступают:

• Обеспечение получения физическими лицами бюджетных выплат на счета, непривязанные к конкретным банкам, а также на карты МИР (ст. 30.5 № 161-ФЗ).
• Развитие масштабного кешбэк-сервиса на базе платежной системы.
• Внедрение во всех социальных картах москвичей расчетного приложения МИР (исполнитель проекта – банк ВТБ).

Карты МИР имеют реальную возможность оградить финансовую системы России от геополитической ситуации. Однако высокая стоимость их оформления и малое число обслуживающих банкоматов и платежных терминалов на периферии.

Преимущества и недостатки МИР: мнение экспертов

Платежная система МИР играет важную роль в экономике России, снижая внешние риски функционирования финансового сектора.

К числу ее ключевых преимуществ следует отнести:

1. Способность автономной работы, без учета влияния зарубежных платежных систем, а также геополитической ситуации.
2. В скором времени владельцы карточек Мир смогут свободно использовать их не только на территории РФ, но и за ее пределами при том, что процессинг будет происходить в России.
3. Наличие специального чипа, магнитной полоски и голограммы обеспечивает высокий уровень безопасности карточки.
4. Возможности бесконтактной оплаты делают карточки МИР конкурентоспособными по отношению к международным системам платежных карт.
5. Банкам, желающим стать участниками НСП, не нужно платить вступительный взнос.
6. Идет процесс перевода бюджетных выплат гражданам на дебетовую карточку МИР.
7. Зарубежные хакеры не имеют возможности получить доступ к средствам на счетах российских граждан.

Широкий спектр достоинств НПС «Мир» дополняет и ряд существенных недостатков, которые выступают барьером для ее полноценного использования в России:

1. Далеко не во всех населенных пунктах РФ имеются банкоматы и платежные терминалы, принимающие карту МИР.
2. Годовое обслуживание по национальным карточкам существенно дороже, чем по аналогичным международным (например, в Сбербанке России оно составляет 750 руб. в год).
3. Международные системы предлагают пользователям массу полезных бонусов и внушительный кешбэк, чего не скажешь о национальных карточках.
4. Большую часть эмитированных карт МИР составляют дебетовые карты без овердрафта.
5. Карточки работают на базе рублей, что делает их неудобными в международных расчетах. Конвертация чревата высокими комиссиями.

Создание национальной платежной системы МИР – важный шаг на пути обеспечения самодостаточности российской экономики и ее защиты от внешних «шоков». Она обладает рядом достоинств и имеет широкие перспективы внедрения в расчеты на территории РФ, ЕАЭС и за его пределами. Тем не менее, высокая стоимость обслуживания, проблема с конвертацией валют, малое число банкоматов и терминалов существенно тормозят процесс ее внедрения на российском финансовом рынке.

crediti-bez-problem.ru

10 преимуществ карты «Мир»

14 Февраля 2022

На рассмотрении в Госдуме РФ находится законопроект, согласно которому с 1 января 2022 года все социальные и бюджетные выплаты должны проходить только через карты «Мир». С 1 июля 2022 года ЦБ предлагает выдавать карты «Мир» всем впервые получающим пенсию или устроившимся на работу в бюджетную организацию. Какие преимущества у новой системы, и почему лучше предпочесть в выборе новую платежную систему «Мир»?

1. «Мир» — это еще и социальная карта На базе карты «Мир» реализуется ряд информационных, платежных и идентификационных сервисов, которые позволят держателям карт получать государственные, муниципальные и социально значимые услуги в электронном виде.

2. Карта «Мир» работает не только в России Карта «Мир» — это национальный платежный инструмент, работа которого не зависит от внешних экономических и политических факторов. Операции по картам «Мир» и картам международных платежных систем обрабатывает Национальная система платежных карт (НСПК). Однако это не означает, что расплатиться этой картой вы можете только в России. Банки могут эмитировать кобейджинговую карту как с чипом, так и с магнитной полосой. Такая карта сможет работать в инфраструктуре двух платежных систем.

3. Лимиты снятия наличных по карте — одни из самых высоких Карта «Мир» дает возможность снимать крупные суммы наличных денег: в день без комиссии можно снять до 150 тысяч рублей, а с небольшой комиссией — до 1,5 млн. Однако представить себе ситуацию, когда вам понадобится такая сумма наличных, сложно. Потому что — и это стало общераспространенной практикой в России — крупные покупки обычно оплачиваются безналично, а хранить деньги лучше всего в банке и с доступом к вашему счету по карте «Мир».

4. Карты «Мир» отлично подойдут «зарплатникам» Банки, которые заключили соглашение с оператором платежной карты «Мир» — Национальной системой платежных карт, — предлагают три вида карты: классическую, премиальную и дебетовую.

Классическая карта дает возможность оплачивать покупки и услуги онлайн и оффлайн, а также может служить как кредитная карта. Премиальная добавляет к стандартному набору возможностей классической расширенную программу привилегий, включающих в себя разные виды бонусов, персонального менеджера, кэшбек и бесплатное СМС-информирование, а дебетовая карта позволяет совершать операции только онлайн.

Сбербанк предлагает все три вида карт своим клиентам, однако на основе классической карты банк дает возможность развернуть зарплатный проект. При этом все преимущества классической карты «Мир» остаются, но добавляются дополнительные возможности, такие как беспроцентное перемещение денежных средств, дополнительные программы лояльности и возможности экспресс-кредитования.

5. Карту принимают в большинстве предприятий торговли

На сегодняшний день карту «Мир» принимают для оплаты более 45 крупнейших предприятий торговли, среди которых «Ашан», IKEA, McDonald’s, Starbucks, «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «М-Видео», «Эльдорадо», «Спортмастер», «Л’Этуаль» и другие. Картой «Мир» можно оплатить покупку авиабилетов, билетов на поезд, а также номер в некоторых крупных отельных сетях. Учитывая, что к карте подключаются сервисы Сбербанка «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн», со счета карты можно оплачивать коммунальные услуги, штрафы, услуги связи и покупки онлайн.

Список торговых точек, в которых принимают оплату картой «Мир», постоянно расширяется. Все больше и больше торговых предприятий устанавливают терминалы, поддерживающие национальную платежную систему.

6. Высокая степень безопасности операций по карте Национальная платежная система «Мир» обеспечивает высокий уровень безопасности операций по картам любого типа. Ни одна покупка не пройдет без вашего подтверждения. Кроме того, исключено влияние внешних факторов на работу системы на всей территории РФ.

7. Низкая стоимость обслуживания Подавляющее большинство владельцев карты «Мир» не задумываются о стоимости ее обслуживания. Расходы берет на себя пенсионный фонд, а в случае с зарплатной картой — работодатель. Однако если вы решили выпустить карту самостоятельно, то стоимость обслуживания обычных личных карт системы «Мир» дешевле Visa и Mastercard. Так, годовое обслуживание классической карты «Мир» стоит 740 рублей в первый год и 450 рублей в последующие годы. Для сравнения: обслуживание классических карт Visa и MasterCard обойдется вам от 800 рублей в год.

8. Карта работает с системами «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн»

Это очень хорошая дополнительная возможность, к которой уже привыкли пользователи карт иностранных платежных систем Visa и MasterCard, эмитированных Сбербанком.

«Мобильный банк» позволяет пользователям совершать транзакции через любое мобильное устройство, он также информирует владельца карты о списаниях и начислениях на счет карты. А система «Сбербанк Онлайн» — это многофункциональная дистанционная система управления вашими денежными средствами, которая позволяет переводить деньги со счета на счет, делать накопления, открывать новые счета, совершать безналичные платежи, оплачивать услуги связи и ЖКХ и получать подробную статистику о тратах.

9. Карта подключена к бонусной программе «Спасибо от Сбербанка»

«Спасибо от Сбербанка» — это бонусная программа, суть которой — в возврате части трат клиентов банка в виде бонусов на карту. Накопленные бонусы можно тратить на покупки из расчета 1 бонус = 1 рубль, а накапливать бонусы можно, покупая товары и услуги в торговых точках — партнерах программы.

«Спасибо от Сбербанка» может помочь вам совершить мелкую покупку (оплачивать бонусами можно до 90% стоимости товара) или же сэкономить на крупной, оплатив часть цены бонусами.

10. Удобно обналичивать Вся сеть банкоматов Сбербанка — а это более 45 тысяч устройств по всей России — принимает и производит операции по картам «Мир». Это значит, что практически в любом уголке страны вы сможете, при необходимости, снять нужную сумму средств со счета или же наоборот — внести наличные на счет карты «Мир».

www.nspk.ru

Платежная система Мир

Национальная платежная система Мир

После всех санкций, введенных против России, возникла такая проблема, как отсутствие в России своей банковской платежной системы. Пришлось создавать свою. И она была создана с названием Национальная система платежных карт. Для работы с клиентами разработана пластиковая карта под названием «Мир», ставшая национальной альтернативой по отношению к таким картам, как Visa и MasterCard.

Карта Мир национальная платежная система

По тому, как ею пользоваться, она ничем особенно и не выделяется от своих зарубежных. По ней можно совершать точно такие же операции. То есть, вносить и снимать денежные средства, переводить с карты на карту, оплачивать картой в магазинах и интернете.

Карты подразделяются на стандартные дебетовые, кредитные, а также премиальные. Различие у них в привилегиях и в месячных лимитах на получение денег. Поэтому стоит обратить внимание на подобные условия особое внимание. На данный момент карта может быть привязана только к рублевому счету и выезжать с ней за границу пока невозможно.

Плюсы и минусы карты «Мир»

Плюсы:

1. Главным отличающимся свойством этой карты, - это круглосуточный доступ к своим средствам. Притом независимо от того, какая будет обстановка во внешней политической и экономической сфере.
2. Карта имеет свойство работать с несколькими системами одновременно и будет действовать как по всей территории России, так и за границей. Пока она действует только на территории РФ, но уже есть договоренность о выпусках карт с такими брендами как «Мир – Maestro», «Мир – AmEx» и «Мир – JCB».
3. На карте установлен чип российского производства, который защищает ее от копирования, а также технологии для безопасных оплат через интернет.

Минусы:

1. Нет программ начисления процентов на остаток, в банковском деле называется кэш-бэк. Если кто не знает, кэш-бэк (Cashback) является разновидностью бонусной программы поощрения покупателя за покупку товара с оплатой картой. И это не просто баллы, которые можно использовать в указанных магазинах, а реальные деньги, которые возвращаются обратно на карту спустя некоторый промежуток времени после покупки. Поэтому отсутствие этой функции является существенным минусом, особенно для тех, кто часто совершает безналичные покупки.
2. На данный момент в редких магазинах принимается данная карта и идет больше, как сувенир.
3. Стоимость выпуска карты намного больше стоимости выпуска зарубежных.

Отличие от зарубежных аналогов

В чем же тогда разница? У каждой системы своя основная валюта и это является основным отличием. У «Мир» – российский рубль. У «Visa» - доллар. У «MasterCard» – и евро, и доллар.

Банки и компании, работающие с картой «Мир»

Запуск системы проходил весьма проблематично. Ведь банки стали возмущаться, что выпуск этой карты затратнее, чем выпуск международной карты. Поэтому выпуск ее начался на несколько недель позже обозначенного срока, а количество банков, которые присоединились к этой системе, стало намного меньше.

Одними из первых банков, кто стал выпускать карты «Мир» - это ВТБ-24, Банк Россия, Газпромбанк, Альфа-Банк, МДМ Банк. Сбербанк приступил к выпуску в конце 2015 года и карта мир Сбербанк сегодня доступна всем клиентам банка.

Первой компанией, которая стала принимать данную карту, стал AliExpress. Утрясли вопрос только осенью 2022 года. Но в реальности пока оплатить покупки невозможно.

В итоге, карта «Мир» очень напоминает товар из советского времени: дороговато, не очень-то удобно и не так уж и безопасно. И выгоды нет ни для клиента, ни для банка. Поэтому пока необходимо ждать новых усовершенствований для карты и ввод их в действие, чтобы платежная система была полезной и для нас, и для банков.

credituy.ru

Платежная система Мир: особенности работы оператора

Национальная платежная система Мир – исключительно отечественный проект мировой платежной системы. Премьерные карточки вышли в свет в 2015 году. Новая система имеет свои преимущества и нюансы, которые будут рассмотрены ниже.

Коротко о главном

Оператором системы выступает АО «Национальная система платежных карт», которая образована в июне 2022 года. НСПК было основана при непосредственной поддержке Правительства РФ специально для клиентов российских банков. Карта Мир – национальная платежная система России. По стране работают более 160 тыс. банкоматов, принимающих карточки этой системы. Сегодня членами Мира признают себя 279 (порядка 1/3 от всего количества) банков, из 59 – эмитенты. Самые значимые из них:

1. Сбербанк.
2. Газпромбанк.
3. Ак Барс.
4. Авангард.
5. Возрождение.
6. РайффайзенБанк.
7. Юнистрим.
8. ХоумКредит.
9. РоссельхозБанк.
10. ТинькоффБанк.
11. СовкомБанк.
12. Уралсиб.
13. Росбанк.
14. РенессансКредит.
15. Почта Банк.
16. МТС-банк.
17. ВТБ 24.
18. Киви.
19. БИНБанк.
20. Открытие.

Российская карточка Мир, что это еще? Она обладает таким же функционалом, как и Visa, Maestro, American Express, Master Card. С ее помощью можно обналичить нужную сумму, оплатить приобретения в магазине, расплатиться в интернет-маркете. Сайт платежной системы Мир гарантирует, что карту принимают такие российские и зарубежные флагманы как:

1. РЖД.
2. Эльдорадо.
3. Технопарк.
4. Московский Метрополитен.
5. ЛУКОЙЛ.
6. Комус.
7. Ашан, Атак.
8. ИКЕА.
9. Аэрофлот.
10. OZON.
11. Макдональдс.
12. KFS.
13. Глобус.
14. Евразия.
15. М.Видео.
16. Мегафон.
17. МЕТРО.
18. Согаз.
19. Роснефть.
20. Шелл.
21. Пегас Туристик.

Для держателей карт предусмотрены различные бонусы и специальные акции от партнеров «Национальных систем»: бесплатный вход на фестиваль гастрономии «О да! Еда!», Международный Московский Кинофестиваль, привилегии при посещении главного катка страны на ВДНХ и покупке билетов на легендарный рок-фестиваль «Нашествие». А также иные интересные предложения, которые обновляются на официальном портале Мира.

Карты Мир: особенности системы

Контактные варианты выпускаются с чипами международного и российского производства. В апреле 2022 года руководство компании анонсировало массовую эмиссию набирающих популярность бесконтактных карт. Расплатиться ими можно, приложив кошелек или сумку к терминалу оплаты, не вводя ПИН-код, не вставляя пластиковую карточку в картридер.

Создатели делают упор на безопасности: транзакции проходят через контроль АО «НСПК», принадлежащей Банку России. Также новое изобретение полностью соответствует Стандарту безопасности данных карт электронных платежных систем (Payment Card Industry Data Security Standard/PCI DSS 3.1). Индивидуальные карточные номера Мира начинаются с 2. Это говорит об их причастности к отечественной системе электронных платежей.

​

Платежная система Мир (официальный сайт подтверждает эту информацию) позволяет выполнить следующие операции:

• получить на свой счет зарплату, пособие, другие выплаты;
• вносить платежи за услуги и товары в терминалах оплаты со значком системы Мир;
• обналичивать денежные суммы в банкоматах с логотипом компании;
• свободно переводить средства на платежные международные карточки;
• совершать покупки в онлайн-магазинах;
• вносить деньги за коммунальные услуги и любые платежи в бюджет страны.

Плюсы и минусы карты

Если говорить про плюсы и минусы, то обычной карточкой Мир не получится расплатиться за границей. Выходом является оформление так называемой кобейджинговой карты – совместной с иной системой электронных платежей. Сейчас есть возможность оформить Мир-MasterCard, Мир-AmEx (США) и Мир-JSB (Япония). Руководство корпорации ведет переговоры с соответствующими системами государств СНГ о возможности обслуживания карт Мир в режиме «как дома». Уже достигнуто такое соглашение с Беларусью и Арменией. Флагманские российские банки на сегодня выпускают разновидности карт:

Помимо платежной опции корпорация планирует добавить информационную, идентификационную функцию, а также сделать ее транспортным приложением.

Тарифы на выпуск и обслуживание карточки определяет исключительно банк-эмитент. Платежная система Мир официально заявляет, что предлагает банкам весьма рентабельные договоры. С них не взимается вступительный взнос, поэтому создатели надеются на то, что и банки пойдут навстречу клиентам. Для примера, сервис сбербанковской карточки Мир в первый год будет стоить 450 руб., далее – 750. РНКБ предлагает своим «зарплатным» клиентам, пенсионерам и держателям дебетовых карт и «кредиток» бесплатную эмиссию и сервис.

Как создавалась платежная система

Планы об учреждении платежной системы в РФ существовали задолго до запуска карт Мир. Все ведущие государства обеспечены собственными независимыми ПС. Обострился этот вопрос в момент, когда в результате санкций против России владельцы карт нескольких отечественных банков обнаружили, что средства на их счетах заблокированы.

​

Через полтора года после инцидента была создана карта Мир, платежная система РФ:

1. Весной 2015 года среди российских граждан проводился конкурс вакансии на оптимальное имя и логотип первой системы электронных платежей страны. Победительницей стала жительница Удмуртии, придумавшая это короткое и емкое название и эмблему в обличии схематического глобуса. Фирменную гамму сделали в голубых и зеленых тонах.
2. С первого апреля того же года все операции международных систем стати проходить через АО «НСПК», что, согласно ФЗ №161-ФЗ, должно быть гарантом эффективности, бесперебойности и надежности услуг по переводу денежных потоков.
3. 15 декабря 2015 года стартовала эмиссия Мира «пионерами» – Банком Россия, МДМ, Московским Индустриальным, СМП, РНКБ, Связь-Банком и Газпромбанком. В этом месяце была выпущена первая комбейджинговая карта.
4. С 2022 года выпущенные карты стали поддерживать бесконтактную оплату проезда на транспорте.
5. Не позднее второго полугодия 2022 года абсолютно все банки РФ должны обеспечить поддержку карты Мир своими банкоматами и терминалами. Вводится эта мера на фоне дискуссий о введения комиссий за снятие средств с международных карточек.

http://https://www.youtube.com/watch?v=FEfYUgz68Gw

Мир: актуальные вопросы

Несколько распространенных вопросов:

1. Какие виды карт Мир возможно получить? В зависимости от банка-эмитента в наличии дебетовые (в т.ч. предоплаченные и с овердрафтом – постоплатой), кредитные, премиальные, комбейджинговые.
2. При помощи такой карты можно оплатить покупку на Алиэкспресс? Да, это возможно с сентября 2022 года. Список иных интернет-маркетов, поддерживающих Мир постоянно увеличивается.
3. Возможно, ли карточкой Мир оплатить проезд? Карты с транспортным приложением уже готовы в Екатеринбурге и в северной столице, со временем будут подключаться и иные города.
4. Функционирует ли национальная карточка в Крыму? Да, безусловно. Крымские банки, к тому же, пионеры эмиссии национальной карты.
5. Возможно, ли брать карту в заграничную поездку для оплаты приобретений и услуг? Да, надо только заказать комбейджинговую версию.

Автор публикации

vawilon.ru

Платежная система "Мир" - РИА Новости, 01.07.2017

03:0301.07.2017

(обновлено: 17:44 26.09.2017)

502686

Платежная система "Мир" — российская национальная платежная система, оператором которой является Национальная система платежных карт.

Попытки создания в РФ собственной платежной инфраструктуры предпринимались еще в 1990-х годах, но активизировалась работа в этом направлении только в 2022 году, когда Visa и MasterCard приостановили обслуживание банков "Россия" и СМП Банка, акционеры которых попали под санкции США, а с конца 2022 года — обслуживание карт на территории Крыма.

27 марта 2022 года президент России Владимир Путин заявил о создании национальной платежной системы для обеспечения интересов страны. Куратором проекта выступил Банк России.

5 мая 2022 года президент РФ Владимир Путин подписал закон о создании в России национальной системы платежных карт (НСПК).

В июле 2022 года было зарегистрировано акционерное общество "Национальная система платежных карт" (АО "НСПК"), оператор национальной платежной системы. 100% акций компании принадлежат Центральному банку РФ.

8 апреля 2015 года был объявлен всероссийский конкурс на лучшее название и логотип для национальной платежной системы.

На конкурс было прислано более 5,5 тысяч идей, из которых экспертное жюри выбрало шорт-лист из 20 заявок участников. По итогам конкурса общенациональная карта получила название "Мир", предложенное жительницей Удмуртии Еленой Сосновской. Чуть позже на конкурсе был выбран логотип — земной шар, символизирующий мир, а также крыло, символизирующее и взгляд на мир "с высоты птичьего полета", и гармонию — "птица мира".

15 декабря 2015 года Банк России и Национальная система платежных карт (НСПК) объявили о начале эмиссии первых карт "Мир" семью российскими банками. Первыми банками, выпустившими карты национальной платежной системы "Мир", стали Газпромбанк, МДМ банк, Московский индустриальный банк, Связь-банк, работающий в Крыму РНКБ, а также попавшие под санкции банк "Россия" и СМП банк.

Правила платежной системы "Мир" предусматривают широкий перечень продуктов, в рамках которого клиенты банков-участников могут оформить карты нужного типа.

Классические карты дают возможность осуществлять операции в интернете и работать в режиме офлайн. При этом допустимо использовать как собственные, так и заемные средства банка.

Держателю премиальной карты предлагается полный набор преимуществ: расчеты в виртуальных и реальных магазинах, доступ к своим деньгам и к средствам, предоставленным банком, а также расширенная программа привилегий, включающая разные виды бонусов, оказание персональной поддержки, кешбэк и бесплатное СМС-информирование.

Дебетовые карты национальной платежной системы Мир (могут быть дебетовыми и предоплаченными) позволяют совершать операции только в режиме онлайн. По желанию держателя проводится выпуск обезличенных карт.

Для гарантии безопасности карт применяются самые современные технологии, а в оформлении карты используются фирменные элементы, отличающие карты от подделок: современный чип; голограмма "Мир"; на лицевой стороне нанесены логотипы платежной системы "Мир" и банка, выпустившего карту; в ультрафиолете на карте проявляется знак рубля и др.

Кобейджинговые программы, реализуемые платежной системой "Мир" в сотрудничестве с международными платежными системами, позволяют полноценно использовать карту "Мир" за границей. Банки уже выпускают совместные карты платежной системы "Мир" с международными платежными системами MasterCard и JCB — "Мир"-Maestro и "Мир"-JCB. Такие карты в России работают как карты "Мир", а в других странах принимаются в международной сети приема Maestro или JCB. Достигнуты договоренности о выпуске кобейджинговых карт платежной системы "Мир" с международными платежными системами American Express и UnionPay.

По словам главы НСПК Владимира Комлева, практически все розничные банки стали участниками платежной системы "Мир" и в нее заканчивают вступать оставшиеся банки.

В настоящее время число банков-участников — более 380, и более 100 банков из них реально выдают в своих отделениях карты.

По данным на начало июня 2022 года российские банки выпустили около 8 миллионов карт "Мир", до конца года планируется выпустить 20 миллионов карт "Мир". Глава НСПК, оператора национальной платежной системы "Мир", Владимир Комлев заявил, что карты "Мир" к концу 2020 года могут получить 65-70 миллионов россиян и это далеко не предел.

1 мая 2022 года президент России Владимир Путин подписал закон о поэтапном переводе бюджетников и пенсионеров на платежные карты "Мир". Документ обязывает банки до 1 июля 2022 года обеспечить прием национальных платежных инструментов, то есть карт "Мир", во всех своих предназначенных для осуществления расчетов с использованием платежных карт устройствах, включая банкоматы.

С этой даты при обращении бюджетников за открытием нового счета, предусматривающего использование платежных карт для получения денежных выплат, банки будут обязаны выдавать карту "Мир".

Работники бюджетной сферы должны быть переведены на карту "Мир" до 1 июля 2022 года. Пенсионеры смогут получить карты "Мир" взамен карт, не являющихся национальными платежными инструментами, которыми они сейчас пользуются, по истечении срока их действия, но не позже 1 июля 2020 года.

Материал подготовлен на основе информации РИА Новости и открытых источников

ria.ru

• 
  Бесконтактная оплата телефоном iphone
• 
  Доходность офз для физических лиц в 2022
• 
  Как сделать перевод по смс
• 
  Указаны неверно
• 
  Отсроченный платеж
• 
  Отобрали лицензию
• 
  Как заплатить за садик через терминал
• 
  Госпомощь по ипотеке 2022
• 
  На телефон приходят смс с кодами подтверждения
• 
  Что имеют право забрать судебные приставы за неуплату кредита
• 
  Как на телефон положить