Лучшие мобильные банки середины 2020 года – ТОП-20 приложений

Кредитные организации постоянно модернизируют системы дистанционного обслуживания клиентов. В том числе приложения для смартфонов. Поэтому сервис Brobank.ru решил актуализировать данные о списке структур с самыми качественными программами на телефон. Тем самым определены лучшие мобильные банки середины 2020 года. Они формируют рейтинг ТОП-20 игроков рынка.

Рейтинг ТОП-20 лучших мобильных банков середины 2020 года

Как и в случае с началом текущего года, оценка охватила 100 крупнейших банков России по объему собственных активов. В рейтинг так же включены 20 игроков рынка, у которых наибольшая средняя оценка приложений для платформ iOS и Android.

Можно отметить, что, как и в ТОПе, составленном для начала года, все структуры располагают высокой оценкой – более 4-х. Причем такой уровень есть еще у одной кредитной организации – ЮниКредит Банка.

Его балл соответствует тому, который зафиксирован у замыкающих список игроков рынка. То есть равен 4,05. В рейтинг этой структуре не удалось попасть только по дополнительному параметру – числу оценок пользователей.

Примечательно, что в ТОП-20 вошла большая часть системно значимых банков – 8. Остальные три крупнейших игрока рынка находятся в третьем десятке. Поэтому можно констатировать, что размеры структуры влияют на качество дистанционного обслуживания. Вероятнее всего, за счет наличия более значимого бюджета для разработок и клиентской базы для понимания потребностей граждан.

Лучшие мобильные банки середины 2020 года – анализ рейтинга

В целом оценка приложений ТОП-20 кредитных организаций за прошедшую часть 2020 года увеличилась. Если на его начало средний бал по лучшим структурам составлял 4,4825, то на текущий момент он находится на уровне 4,525. То есть качество мобильных банков стало лучше на 5%.

Стоит отметить, что основной вклад в такой факт внесли модернизации приложений на базе iOS. Средний бал здесь по входящим в список лучших игроков рынка увеличился на 0,06. В то время как для программ на Android он показал вдвое меньший прогресс – на 0,025.

Самый заметный прогресс показал Тинькофф Банк. Он улучшил свое положение сразу на 8 строчек, став лидером ТОП-20. Причем это достижение является его собственной заслугой, а не следствием ухудшения оценок конкурентов. Ведь он увеличил средний балл своего приложения на две десятых.

Стоит отметить еще две структуры – ВТБ и Газпромбанк. Они стали новичками списка. Так же благодаря улучшению показателей средних оценок своих приложений на сервисах App Store и Google Play. Увеличение составило три и две десятых соответственно.

Помимо этого, есть еще пять игроков рынка, улучшивших свои позиции в ТОП-20:

• На одну строчку поднялись Банк Санкт-Петербург и Ренессанс Кредит;
• Райффайзенбанк — на две;
• На шесть — БКС Банк;
• Рекордсмен — Банк ФК Открытие. Он улучшил свое положение сразу на 12 строчек.

Тенденции мобильных банков середины 2020 года

Рассматриваемый вариант дистанционного обслуживания среди проверенных структур предлагает 62 игрока рынка. То есть 63% относительно крупных банков. Хотя, число тех, кто обслуживают физлиц больше. Соответственно, не везде есть такой инструмент.

Можно отметить, что не все дают возможность скачать приложения для обоих платформ. У одной из проверенных кредитных организаций оно есть только для iOS. Хотя, в целом на рынке как раз Android является более популярным среди потребителей. Естественно, если опираться на число оценок.

Доли обеих платформ за прошедшее время вообще не изменились. Правда, сократилось число игроков рынка, предлагающих приложение для смартфонов на базе Windows Mobile. Ради объективности стоит отметить, что этот вариант не пользовался популярностью. Раньше им располагали четыре игрока рынка. Сейчас – два. То есть их число сократилось ровно вдвое.

В разрез общей тенденции, у семи банков из всех проанализированных в App Store оценок приложений больше, чем в Google Play. Лишь один из них не вошел в рейтинг – Фора-Банк. Остальные – участники ТОП-20.

Если сравнивать качество мобильных банков одной и той же структуры на разных платформах, то чаще встречается более высокий балл у платформ Android – в 35 случаях. Лучшие оценки для платформы iOS у 23 игроков рынка. Одинаковые только в трех случаях. Один вариант не учтен, так как ВУЗ-Банк предлагает программу только для iOS. Поэтому сравнить ее не с чем.

Методология

Оценка охватила крупные структуры – входящие в ТОП-100 кредитных организаций России по объему активов на момент подготовки материала. Учитывая, что в этот список входят НКО, во внимание взяты 98 банков.

Данные об оценках приложений получены после перехода на ресурсы Google Play и App Store с официальных сайтов кредитных организаций. Дополнительный поиск, для исключения столкновения с неактуальным вариантом программы и т.п., не выполнялся.

Итоговый балл – сумма оценок приложений на App Store и Google Play, деленная на два. При идентичных уровнях параметра у нескольких банков ранжирование выполнено по числу отзывов. Чем их больше, тем выше структура находится по списку. Предусмотрено, что при большей массовости сложнее удержать более высокую оценку.

Источники:

Об авторе

Дмитрий Сысоев — высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности «Менеджмент организации». Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка. Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО. Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций — информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. [email protected]

Эта статья полезная?

ДаНет

Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту [email protected].

Комментарии: 0

Лучшие мобильные банки начала 2020 года (рейтинг ТОП-20 банков)

В условиях самоизоляции дистанционные каналы обслуживания выходят на первый план. Одним из его направлений в банковском секторе являются программы для смартфонов. Они, к слову, достаточно популярны среди россиян. В связи с этим, сервис Brobank.ru решил определить лучшие мобильные банки начала 2020 года, составив рейтинг ТОП-20 кредитных организаций по оценкам их же клиентов.

ТОП-20: Лучшие мобильные банки начала 2020 года

Рейтинг формируется на основе оценок самих клиентов банков. Такой вариант наиболее объективен. Ведь программа создается для пользователя. Соответственно, только он может реально оценить функционал, удобство, интуитивность и другие параметры приложения.

Можно сразу отметить, что все вошедшие в ТОП-20 мобильные приложения банков по своему качеству на высоком уровне. Средний балл — не ниже четырех. То есть по пятибалльной шкале клиентами программы оцениваются как минимум на хорошо.

Также примечательно – размеры банка не всегда влияют на активность граждан в оценке их приложений. Из списка системно значимых игроков рынка только 5 вошли в 11 с самым большим числом отзывов. Причем есть и такой, который не попал даже в 20-ку. В частности, МКБ по количеству оценок занимает только 21-е место.

Анализ рейтинга лучших мобильных банков начала 2020 года

Единоличное первое место за Альфа-Банком. Он располагает наибольшей средней оценкой – 4,85. Конкуренция возникает за две следующих позиции в тройке лидеров. На них претендует сразу три кредитные организации, получившие средний балл на уровне 4,8. Благодаря большему числу отзывов Сбербанк и Хоум Кредит заняли более высокие места, чем Райфайзенбанк.

В целом средняя оценка среди всех проверенных кредитных организаций составляет 3,43. Если рассматривать платформы устройств отдельно, то более высокий балл устанавливают пользователи Android – 3,55. В App Store среди всех проверенных банков он равен 3,19.

Можно отметить, что граждане с гаджетами на iOS все же иногда более высоко оценивают приложения для своих платформ, нежели клиенты той же коммерческой структуры в Google Play. Таких случаев всего семь. Среди ТОП-20 к ним относятся лидер – Альфа-Банк, Ак Барс Банк, СНГБ, БКС Банк и ФК Открытие.

Самая большая разница в оценках на двух платформах у трех замыкающих рейтинг кредитных организаций. Причем в той же последовательности как они указаны в ТОПе увеличивается разрыв. У Росбанка приложение для Android имеет на 1,1 балла лучше показатель, чем в App Store. Ранее упомянутые БКС Банк и ФК Открытие обратное соотношение – 1,3 и 1,4 балла соответственно.

Популярность мобильных приложений банков

Оценка производится на основе числа отзывов на App Store и Google Play. Ожидаемо, большая часть комментариев добавлена держателями устройств на Android. Правда, разница не настолько значительна, как доля самих гаджетов на отечественном рынке.

По разным подсчетам доля техники Apple в России составляет 12-15%. Соответственно, на Android приходится около 85% мобильных устройств. Оценок же приложений банков в Google Play значительно меньше – 62% от всех отзывов проанализированных кредитных организаций.

Исходя из этого, можно отметить приблизительно равную популярность программ профильных коммерческих структур на обоих типах устройств. Пусть и с небольшим отставанием, но платформа iOS по частоте оценок сопоставима с Android.

Отдельно можно выделить Windows Mobile. Эта операционная система в принципе непопулярна в России. Соответствующий факт отображается и в банковском секторе. Среди проверенных структур всего четыре предлагают приложения на этой платформе. Находящиеся в ТОП-20 – Тинькофф и Киви Банк. Вне перечня лидеров – Уралсиб и МИнБанк.

Общее число оценок у всех кредитных организаций к программе на Windows Mobile составляет 1072. Это очень низкий показатель. Для сравнения, если брать к рассмотрению отзывы всех банков по двум основным платформам, то он позволил бы занять только 40 место. Причем располагающие рассматриваемым приложением кредитные организации входят в лидеры по сумме комментариев в App Store и Google Play.

Отдельно стоит выделить ВУЗ-Банк. Он стал единственным среди рассматриваемых структур, кто, имея мобильное приложение для одной платформы, не располагает им для другой. В частности, его мобильным банком смогут воспользоваться владельцы гаджетов iOS. Клиентам с Android придется использовать привычный браузер для входя в интернет-банк.

Методология определения лучших мобильных банков

• Проверялись только крупные банки России. Так, анализ коснулся структур, располагающих объемами активов, которые позволяют им входить в ТОП-100 игроков рынка.
• Оценка охватывала приложения только для физлиц.
• Анализ охватывал все банки, которые предлагают мобильную программу хотя бы на одной платформе.
• Переход к приложению выполнялся только с официального сайта кредитной организации. Отдельный поиск не производился. Для исключения включения в оценку других программ. Например, той же структуры, но для юрлиц.
• В общем, учитывая эти требования, в анализе принял участие 61 банк.
• Лучшие мобильные банки начала 2020 года определялись по среднему баллу, указанному пользователями на App Store и Google Play.
• Если число оценок на одной из платформ было меньше десяти, то итоговый балл опирался на комментарии пользователей гаджетов другого программного обеспечения.
• При идентичной оценке у двух и более банков ранжирование производилось по числу отзывов. Большее их количество отображает более разнообразные мнения, что делает средний балл объективнее.

Официальные источники информации:

Об авторе

Дмитрий Сысоев — высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности «Менеджмент организации». Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка. Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО. Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций — информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. [email protected]

Эта статья полезная?

ДаНет

Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту [email protected].

Комментарии: 0

Рейтинг лучших банковских мобильных приложений для физлиц 2020 года

Агентство Markswebb обнародовало результаты исследований банковских приложений для мобильных платформ Mobile Banking Rank 2019. Предлагаем вашему вниманию эти материалы, с помощью которых вы сможете получить представление о состоянии мобильного банкинга в стране и тенденциях его развития.

Как составлялись рейтинги

Для проведения исследований были использованы мобильные приложения 32 банков и иных финансовых структур, оценка проводилась по двум моделям:

1. Daily Banking – эффективность онлайн сервисов определяется полнотой и удобством управления счётом дебетовой карты и получения информации по нему.
2. Digital Office – базируется на полноте функционала, обеспечивающего дистанционное проведение операций, исключающее необходимость посещать офис или разговаривать по телефону.

Для каждого приложения использовалась дебетовая карта, с которой проводились типовые операции:

• вне приложения – внесение и снятие наличных в банкоматах, оплата покупок в магазинах;
• через приложение – создание шаблонов платежей, оплата услуг, денежные переводы и др.

В тестах участвовали свыше 100 действующих клиентов кредитных организаций с разным опытом работы в системах. Каждый из них выполнил по 6 операций в 3-х приложениях, которыми раньше не пользовался. В тестировании каждой системы участвовали пять респондентов.

По собранной информации были заполнены чек-листы, включающие свыше 400 позиций по Daily Banking и свыше 200 по Digital Office. Итоговая оценка формировалась отдельно для мобильных платформ iPhone и Android.

Результаты исследований по модели Daily Banking

Уверенную победу в Daily Banking одержала система Тинькофф Банка для обеих мобильных платформ. На 2-5 местах для iPhone оказались разработки АК Барс Банка, Бинбанка, Почта Банка, Банка Левобережный. Для Android: Бинбанка, АК Барс Банка, карт Билайн и Кукуруза.

Результаты исследований по модели Digital Office

Лидерами в модели Digital Office стали мобильные комплексы Тинькофф Банка и Рокетбанка (1-2 места для обеих мобильных платформ – iPhone и Android). Как известно, оба финучреждения работают в безофисном формате обслуживания: так, заказать и получить дебетовую карту Тинькофф Банка можно, не выходя из дома.

На 3-5 местах также по обеим платформам оказались приложения региональных финучреждений – Банка Казани, Банка Левобережный и АК Барс Банка. Они дают возможность оформлять любые продукты (либо, как минимум, подавать заявки на подключение к ним), а также получать консультации у специалистов через чаты.

Тенденции развития мобильного банкинга

Результаты исследований отразили общий тренд в сегменте мобильного банкинга – движение от Daily Banking в сторону Digital Office. Приложения активно теснят традиционный (офисный) формат взаимодействия банков с клиентами по всем направлениям: оформление продуктов, общение со специалистами, урегулирование споров и т.д.

Опережающими темпами развивается функция инвестирования в ПИФы, валюту, ценные бумаги и другие финансовые инструменты. Некоторые финучреждения оформляют эту возможность, как самостоятельное приложение, а в основном мобильном банке можно открывать брокерский счёт и просматривать его баланс. Из других специфических мобильных систем стоит упомянуть кредитные (ДомКлик Сбербанка, Мой Кредит Хоум Кредит Банка), банк в мессенджере от TalkBank и детские мобильные банки.

Заключение

Знание тенденций развития банковских мобильных сервисов должно стать потребностью каждого клиента банка, а не только продвинутых «ботанов». Владение этой информацией поможет решать многие финансовые задачи оперативно и с комфортом.

Лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2020 года – ТОП-15

Дистанционное обслуживание в кредитных организациях предоставляется всем клиентам. В том числе и юридическим лицам. Начиная от ИП, заканчивая крупными предприятиями. Опираясь именно на эту группу, сервис Brobank.ru определил лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2020 года.

ТОП-15: лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2020 года

Самую объективную оценку той или иной услуги может дать только ее потребитель. Опираясь на это и был выбран вариант – строить рейтинг по оценкам пользователей. В частности тем, которые указаны на профильных ресурсах — App Store и Google Play.

Можно сразу отметить, что в ТОП-15 вошли банки с оценками, которые выше средней в 3,5 балла. Такой параметр определен на основе того, что минимальная оценка составляет не ноль, а один. Максимальная – 5.

Анализ рейтинга лучших мобильных банков для бизнеса I половины 2020 года

В список самых высоко оцененных приложений банков вошли разные кредитные организации. Так, шесть из них относятся к системно значимым. То есть являются самыми крупными в стране. Одна – региональная. В частности, речь идет о Банке Санкт-Петербург. Он представлен всего в 5 субъектах РФ, в связи с чем не входит ни в один из ТОПов по филиальной сети.

Помимо этого, наблюдается разнообразие структур по бизнес-модели. Естественно, основная часть – это классические банки с большим числом стационарных офисов. В то же время есть и три других варианта предоставления услуг.

Во-первых, Тинькофф Банк. Он — самая крупная кредитная организация России, которая работает с клиентами, в том числе представителями бизнеса, полностью удаленно. Во-вторых, ДелоБанк. Предоставляет услуги по лицензии СКБ-банка, являясь его филиалом по узкому профилю – обслуживанию юрлиц.

В-третьих, Точка Банк. Здесь собран сразу ряд нюансов. Эта структура узкопрофильная – предоставляет услуги только представителям бизнеса. Помимо этого, она применяет полностью удаленную модель работы. Причем владеет ей два игрока рынка – КИВИ Банк и Банк ФК Открытие.

Популярность мобильных приложений для бизнеса

Мобильные банки для юрлиц, среди проверенных организаций, предлагает 45 структур. Учитывая, что анализ охватил и тех, кто предоставляет услуги только физлицам, например, Ренессанс Кредит и Хоум Кредит, и НКО, можно говорить о том, что приложения есть в половине банков.

Естественно, такой показатель объективен только в разрезе крупных структур. Мелкие — достаточно редко внедряют подобные технологии, ограничиваясь привычным клиент-банкингом, работающим на платформе браузера на компьютере или отдельной программы.

Среди всех проверенных банков можно выделить 10 с самыми популярными мобильными приложениями для бизнеса. Оценка опирается на показатель – число отзывов на App Store и Google Play.

В списке самых популярных приложений две структуры, которые все же не вошли в перечень — лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2020 года. Хотя, у того же Россельхозбанка средняя оценка все равно достаточно высокая – 3,15 балла.

Еще две кредитные организации, вопреки общей тенденции, располагают большим числом отзывов в App Store, чем в Google Play. В частности, речь идет о Банке ФК Открытие и Промсвязьбанке.

В целом, на базе iOS приложениями пользуется 36,75% клиентов. Соответственно, Android у представителей бизнеса популярнее почти в два раза. Их доля мобильных банков, если учитывать число оценок, составляет 63,15%.

Методология

Анализ охватил крупные банки страны. В частности, входящие в ТОП-100 кредитных организаций по объему активов на момент сбора данных.

Сведения об оценках взяты с сервисов Google Play и App Store. Переход на сами приложения выполнен с официальных сайтов структур, чтобы избежать учета других программ.

Лучшие мобильные банки для бизнеса I половины 2020 года определялись по средней оценке на всех платформах. Можно сразу отметить, что в каждом случае их было не более двух – Android и iOS.

В рейтинг могли войти только те банки, у которых есть программы для разных смартфонов. По этому пункту исключена только одна структура – РНКБ Банк. На базе iOS его мобильного приложения не было найдено.

Число оценок играло роль на возможность попадания в ТОП-15. Если их сумма менее 20 в общем, то в рейтинг такой банк войти не мог. Причина – пара отзывов не дает объективной картины. По этому пункту исключен Азиатско-Тихоокеанский Банк. Хотя, учитывая текущие показатели, его обновленное приложение достаточно перспективно.

По той же причине не учитывались данные только с одной платформы, если оценок на ней менее 5, но достаточно по другой (более 20). В таком случае рейтинг опирался на статистику лишь одной системы. В частности, такой подход применен относительно Точка Банка.

При наличии нескольких версий мобильных банков для бизнеса у одной структуры, выбиралось лучшее. Например, такой подход применен к Банку УБРиР.

Если две и более кредитные организации получили одинаковые оценки, то распределение мест выполнялось по числу отзывов. Чем их больше, тем сложнее удерживать высокую оценку. Соответственно, такая структура в рейтинге находится выше.

Источники:

Об авторе

Дмитрий Сысоев — высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности «Менеджмент организации». Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка. Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО. Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций — информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. [email protected]

Эта статья полезная?

ДаНет

Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту [email protected].

Комментарии: 0

Markswebb представил рейтинг мобильных банков » Digital banking

По результатам Mobile Banking Rank 2019, лучшими приложениями для ежедневных задач по управлению деньгами признаны Тинькофф Банк, Ак Барс Барк и Альфа-Банк. Лучшие цифровые офисы сделали Альфа-Банк, Хоум Кредит Банк и Тинькофф Банк.

Банки научились решать ежедневные задачи клиента. Во всех мобильных банках так или иначе реализованы базовые функции для проведения основных типов платежей и переводов. Вектор развития в ежедневном банкинге — решения для их упрощения: платежи по расписанию и автоплатежи, подписки на счета и штрафы, привязка карты другого банка для пополнения своего счета, широкие возможности настройки продуктов.

Большинство банков второй десятки — крепкие середнячки: в них реализованы базовые функции для проведения основных типов платежей и переводов, но редко встречаются решения для их упрощения: платежи по расписанию и автоплатежи, подписки на счета и штрафы, привязка карты другого банка для пополнения своего счета. Также не хватает возможностей настраивать свои продукты: управлять лимитами, блокировать карты.

Благодаря упорной работе над приложением в топ-10 рейтинга банков для ежедневных задач вырвался Росбанк. В приложении появился чат, информация об операциях в истории стала более детальной, поиск по истории — удобнее, стало проще совершать повторные операции. Также на усиление позиций Росбанка сыграли внешние факторы: из рейтинга выбыл Бинбанк, занимавший 2-е место, а приложение Карты Билайн проигрывает из-за отсутствия переводов по СБП.

Альфа-Банк также провел заметную работу над приложением: стала проще оплата налогов и штрафов, появилась информация об условиях обслуживания и возможность настройки лимитов, формы платежей и переводов стали удобнее. В результате приложения банка поднялись с 8 места для Android и 10 для iPhone.

Лучшие банки отличаются удобством. Тинькофф Банк, Ак Барс Банк, Альфа-Банк — решают задачи клиента проще и быстрее:

· Есть чат, где можно получить консультации по использованию приложения и продуктам банка.
· Больше возможностей автоматизации: автоплатежи, подписки, привязка карт.
· Подробное представление операций в истории, инструменты поиска.
· Есть информация о лимитах и комиссиях банка, можно настроить собственные значения.

Общий уровень развития цифрового офиса вырос, и круг задач, которые банки решают в своих мобильных приложениях, увеличивается. Если в 2018 году достаточно было 40 баллов, чтобы попасть в топ-10, то сейчас это уровень аутсайдера. Важным становится не факт решения определенных задач в мобильном банке, а то, какую информацию в процессе получает пользователь и как он может контролировать происходящее.

В прошлом году мы видели очень большой разброс по уровню развития цифрового офиса. В этом году появилась заметная группа банков (Промсвязьбанк, Русский Стандарт, ВТБ), которые со средним результатом около 50 баллов — это хороший средний уровень, который может стать базой для стремительного развития в ближайшем будущем. Почти во всех этих банках уже реализован чат, в котором можно получить качественную консультацию, а также можно открывать некоторые новые банковские продукты (как правило, счета, вклады, дебетовые карты).

В топ-10 рейтинга конкуренция становится напряженной. Основные задачи, связанные с банковскими продуктами, решаются примерно на одном уровне. Можно выделить два основных вектора развития лидеров:

· открытие большего количества инвестиционных и страховых продуктов, больше возможностей для управления ими;
· расширение возможностей по управлению персональными данными.

Сенсация 2019 года: традиционные банки — Альфа-Банк, Хоум Кредит Банк — создают цифровые офисы на уровне диджитал-онли Тинькофф Банка. В приложении Альфа-банка появился заказ кредитной карты для неавторизованных клиентов, заказ дополнительных карт и страховок, возможность поменять личные данные.

Хоум Кредит Банк совершил качественный рывок в развитии цифрового офиса и поднялся с 27 места в топ-3. В новом приложении неавторизованный пользователь может заказать не только кредитную и дебетовую карты, но и оформить заявку на кредит, а клиент банка практически сразу видит решение по заявке и может получить деньги на карту другого банка. В случае одобрения можно сразу пользоваться виртуальной картой через Apple Pay/Android Pay и не ждать доставки пластика. Можно заказывать страховые полисы. Появился чат с качественными консультациями по текущим и новым продуктам, в нем можно заказать справку или выписку.

«Приоритетом банка на 2019 год было развитие сервисов Digital office, которые позволят клиентам подключать и обслуживать продукты в нашем мобильном приложении в режиме 24/7. Мы рады такой высокой оценке наших усилий со стороны Marswebb. Со своей стороны, хочу поблагодарить всю команду мобильного приложения за отличную работу!», — комментирует Павел Михалев, директор по развитию онлайн сервисов Банка Хоум Кредит.

Тем не менее, у каждого лидера есть точки роста. В Тинькофф все еще самые широкие возможности по дистанционной смене данных клиента — у традиционных банков пока не получается решать такие вопросы полностью удаленно. В приложении Альфа-Банка и Хоум Кредит Банка больше возможностей для начала инвестирования: купить ПИФы и заключить договор с управляющей компанией можно полностью дистанционно.

Консалтинговая компания Markswebb представила очередной рейтинг удобства пользования мобильными банковскими приложениями. Как и прежде, они оценивались в двух номинациях: «лучший ежедневный банк» и «лучший цифровой офис». Оценка в первом рейтинге показывает, насколько удобно мобильное приложение позволяет пользователю решать любые задачи по управлению деньгами на карте, во втором – насколько оно дает возможность заменить поход в офис. В каждом рейтинге учитываются также удобство пользования приложением на разных платформах – iOS и Android.

Победитель рейтинга «лучший ежедневный банк» для iOS и Android в 2019 г. не изменился – это «Тинькофф банк». На втором месте – «Ак Барс» (ранее 2–3-е место в зависимости от платформы), а Альфа-банк сместил с третьего Бинбанк. Тот вошел в состав санируемого ЦБ «Открытия», который занял лишь 16-е место.

Основное сражение сейчас происходит в рейтинге «цифровых офисов», констатирует Markswebb. Первое место поделили Альфа-банк (6-е место в 2018 г.) и «Хоум кредит» (27-е). Тройку с минимальным отставанием замыкает лидер прошлого года «Тинькофф банк».

Из тройки крупнейших банков страны в топ-5 по развитию «цифрового офиса» попал только Сбербанк. Однако в рейтинге «ежедневного банкинга» он лишь 19-й. У ВТБ 14-е и 9-е место соответственно, Газпромбанк в обоих рейтингах занимает 22–23-е места.

По материалам газеты Ведомости

Топ 10 банковских Андроид приложений

Всё чаще при выборе банка его будущие клиенты обращают внимание на удобство работы с его мобильным приложением для Android. Но, помимо удобства и функциональности, нужно уделить внимание и безопасности. В этой статье мы расскажем о самых лучших банковских приложениях, которые можно скачать на смартфоны или планшеты Андроид.

В настоящее время приложения для мобильного банкинга – это приложения с урезанным функционалом, адаптированные под экраны смартфонов, операционных систем Android и IOS. В будущем мобильные банки обещают быть, напротив, более функциональными, чем обычный интернет-банкинг, поскольку электронные устройства позволяют с удобством для клиента использовать технологии голосовой идентификации, создавать шаблоны платежей благодаря встроенной в телефон камеры и т. д.

Мобильный банкинг — управление банковским счетом с помощью планшета, смартфона или обычного телефона. Как правило, для этого на мобильное устройство необходимо загрузить специальное приложение.

Для составления рейтинга мобильных банков эксперты изучили более 30 приложений. Каждый мобильный банк был обследован кабинетно и принял участие в юзабилити-тестах. Более эффективным в рейтинге считается банковское приложение, которое дает возможность клиенту наиболее полно управлять средствами на дебетовой карте и получать информацию о продукте. В рейтинге оценивается полнота решения востребованных задач, требующих посещения офиса банка или контакт-центра.

Лучшие приложения банков на Андроид

1. СБЕРБАНК ОНЛАЙН

Официальное приложение для Андроид от банка Сбербанк. Программа позволит быстро провести целый ряд операций, а встроенный антивирус обеспечит полноценную защиту совершаемых переводов и платежей. При утере банковской карты её удается быстро заблокировать, сохранив денежные средства.

Создание целей для накопление необходимых сумм на нужную покупку является одной из самых интересных функций. Участие в специальной программе “Спасибо” поможет накопить приятные бонусы, а через приложение можно получить сведения об их количестве и вариантах погашения. Кроме того, в программе доступен поиск банкоматов и отделений неподалеку. А прямо с экрана телефона можно оплатить ЖКХ, интернет, телефон или сделать денежный перевод.

СКАЧАТЬ В GOOGLE PLAY

2. ТИНЬКОФФ

Лучший мобильный банк России в 2013-2018 годах (по данным Deloitte Markswebb Rank&Report). Приложение “Тинькофф” это — мобильный сервис, помогающий управлять денежными средствами. При помощи данной программы можно совершать перевод денег, узнавать информацию об операциях по карте и ее балансе, а также оплачивать штрафы, интернет, и сотовую связь.

Поскольку Тинькофф — единственный банк в России, работающий без офисов, то он особенно уделяет внимание онлайн-обслуживанию. Тинькофф для Андроид полностью заменяет посещение отделения банка и позволяет управлять деньгами по своему усмотрению. В случае необходимости пользователю можно прямо из приложения обратиться за консультацией через чат поддержки.

СКАЧАТЬ В GOOGLE PLAY

3. АЛЬФА-БАНК (Alfa-Bank)

Мобильное приложение «Альфа－Банка» — самый простой и безопасный доступ к вашим счетам и картам. В любой момент вы можете сделать перевод близкому человеку, проверить, сколько осталось денег, или пополнить счет телефона.

С официальным приложением вы сможете следить за расходами, осуществлять оплату коммунальных услуг, переводить средства, осуществлять пополнение электронных кошельков, искать расположенные банкоматы и отделения банка на карте. Также можно связаться с сотрудником банка для консультации через онлайн-чат.

СКАЧАТЬ В GOOGLE PLAY

4. БАНК ОТКРЫТИЕ

С мобильным приложением Банка Открытие становится проще и удобнее: оплачивать услуги без комиссии, переводить деньги друзьям, открывать вклады и быть в курсе своих расходов, когда вам захочется. Приложение хорошо подойдет для тех, кто любит управлять своими финансами со своего гаджета.

Первое, что бросается в глаза, максимально упрощенный и удобный интерфейс, который понятен пользователю на интуитивном уровне. В меню четко отображены основные функции. Пользователь одним касанием может найти и открыть нужный раздел. Оплачивайте телефон, ЖКХ, интернет, телевидение, пополняйте карты “Тройка” или “Стрелка”. Больше 3000 услуг доступно без комиссии, в пару нажатий.

СКАЧАТЬ В GOOGLE PLAY

5. ПОЧТА БАНК

Встречайте мобильное приложение Почта Банка, созданное для клиентов одноименной финансовой организации, которые предпочитают управлять транзакциями и картами через Андроид. Сервис нового поколения, благодаря которому пользоваться банковскими услугами будет легко и удобно. Программа имеет современный дизайн, что делает ее максимально дружелюбной для пользователя.

Установив приложение, вы получите простой и удобный доступ к услугам Почта Банка прямо с мобильного телефона. Сервис позволяет контролировать баланс, расходы, накопления, надежно защищает транзакции и личную информацию от взлома злоумышленниками. Через программу можно пользоваться другими услугами удаленно, экономя время на походе в отделение компании.

СКАЧАТЬ В GOOGLE PLAY

6. ВТБ-ОНЛАЙН

Мобильное приложение ВТБ-Онлайн – это полноценный банк в вашем телефоне или планшете Android. С его помощью вы всегда сможете контролировать поступления и расходы по вашим карточкам, совершать моментальные переводы напрямую с любого российского банка, оплачивать услуги связи, интернет и ЖКХ без комиссии, находить ближайшие банкоматы, узнавать о курсах валют и обменивать её.

Отслеживайте поступление или расход денежных средств, совершайте платежи и переводы, открывайте вклады, инвестируйте в ценные бумаги и валюту или воспользуйтесь кредитным предложением. В приложении ВТБ-Онлайн вы найдете более 12 000 услуг, доступных для оплаты в любое время.

СКАЧАТЬ В GOOGLE PLAY

7. ПСБ

Официальное приложение от банка Промсвязьбанк, которое знает более 5 000 операций оплаты. Больше не нужно тратить время на визиты в отделение банка. Пользуйтесь услугами банка там, где удобно вам. ПСБ позволяет совершать все те же операции, что присутствуют в обычном интернет-банкинге.

Встроенный локатор поможет найти на карте ближайшие к вашему местоположению отделения Промсвязьбанка. PSB-Mobile позволит увидеть самые ближайшие отделения и банкоматы банка, а также магазины, в которых можно получить скидки по карточкам Промсвязьбанка.

СКАЧАТЬ В GOOGLE PLAY

8. РАЙФФАЙЗЕН БАНК

Удобный инструмент для быстрых и безопасных платежей или переводов, легкого управления вашими счетами, картами, кредитами и вкладами. Приложение создано для эффективного решения ежедневных задач 24/7. Скачайте и занимайтесь личными финансами, в любом удобном для вас месте.

Простой понятный интерфейс обеспечит вам быстрый доступ к самой важной информации: вы можете видеть общий баланс, переходить к шаблонам нужных операций или истории платежей. Обратитесь за поддержкой к сотрудникам через чат, оплачивайте услуги и переводите деньги удобным способом, оформляйте новые продукты и управляйте ими.

СКАЧАТЬ В GOOGLE PLAY

9. МОЙ КРЕДИТ

Всегда будьте в курсе состояния своего кредита, рассрочки, кредитной и дебетовой карты Банка Хоум Кредит (Россия) с приложением Мой Кредит. Просто введите дату своего рождения, номер мобильного телефона и получите возможность пользоваться основными функциями программы.

Фирменное приложение «Хоум Кредит энд Финанс Банк», позволяет совершать ежемесячные платежи, отслеживать статистику, остаток, получать новые предложения и связываться с поддержкой организации через чат на Андроид. С помощью сервиса клиенты банка автоматизируют платежи и отправляют необходимые суммы вовремя, не нарушая условия договора.

СКАЧАТЬ В GOOGLE PLAY

10. СОВКОМБАНК — ХАЛВА

Удобное приложение для обладателей одноименной карты рассрочки от Совкомбанка, обеспечивающее комфортное использование личного кабинета на Андроид. Программа позволяет управлять своей карточкой рассрочки “Халва”: отслеживать траты, кэшбэк, время, дату покупки или другие важные финансовые операции.

Интерфейс Совкомбанка на телефон выполнен достаточно простым, с ним легко справится любой пользователь. На главной странице расположено несколько разделов, остальные опции меню можно вызвать при помощи свайпа (движения пальцем). Разделы на главной меню дают быстрый выход к настройкам программы, акциям и бонусам финансового учреждения или торговых сетей. Также предоставляется просмотр дополнительных данных, связанных с картой.

СКАЧАТЬ В GOOGLE PLAY

А каким банковским приложением пользуетесь вы? Поделитесь своим мнением, оставив комментарий внизу страницы, возможно ваше сообщение окажется полезным и поможет определиться с выбором другим пользователям.

лучшие и худшие мобильные банки

По результатам рейтинга лучшим мобильным банком для пользователей iPhone и смартфонов на базе Android стал Тинькофф банк. Больше всего пользователей впечатлила возможность авторизоваться по отпечатку пальца. Сканер отпечатков для устройств на базе Android есть лишь у 4 банков: Тинькофф банка, Сбербанка, «Русского стандарта» и Альфа-банка. Ещё одна удобная опция в приложениях банков, попавших в первые строчки рейтинга – онлайн-чаты с консультантами банка. Худшим мобильным банком стал Ситибанк, который и в прошлогоднем рейтинге был на последних местах. За год, как отмечают в Markswebb Rank & Report, в их мобильном банке особо ничего не изменилось.

Рейтинг приложений для iPhone

Рейтинг приложений для Android

По словам генерального директора аналитического агентства Алексея Скобелева, банковские приложения становятся проще и человекопонятнее, расширяются возможности переводов с карты на карту, на смену колл-центрам приходят онлайн-чаты с консультантами банка, получают распространение бесконтактные платежи по технологии NFC, также банки начинают добавлять функцию привязки к аккаунту в мобильном приложении карт других банков.

В ближайшие пару лет банки будут внедрять новые чат-интерфейсы, развивать бесконтактные платежи и отдельные приложения-функции.

Как составлялся рейтинг?

Для составления рейтинга аналитики Markswebb Rank & Report оценили эффективность мобильных приложений 32 банков, из них в базовый список были включены 25 кредитных организаций из числа лидеров прошлогоднего рейтинга или крупнейших по количеству пользователей мобильного банкинга. Ещё семь банков присоединились к исследованию собственному желанию на коммерческой основе.

В рамках исследования на первом этапе были опрошены 3000 интернет-пользователей в возрасте 18-64 лет. На втором этапе эксперты агентства оценили функциональность приложений для смартфонов и планшетов. Речь идёт о получении через приложение информации по карте, совершении платёжных операций и переводов, изменении настроек карты, поиске ближайших банкоматов и офисов, открытии нового счёта и вклада, заказе карты онлайн, отправлении заявки на кредит и т.п.

На третьем этапе 112 клиентов российских банков в возрасте от 20 до 50 лет с разным опытом пользования мобильными банками выполнили типовые задания и оценили удобство пользования сервисом.

Лучшие мобильные банковские приложения 2020 года

Приложения для мобильного банкинга прошли долгий путь. Когда-то такие функции, как мобильный чек, считались передовыми. Теперь потребители ожидают такой функциональности — наряду с беспрепятственными денежными переводами, оплатой счетов, обнаружением банкоматов и многим другим.

Итак, что сейчас считается передовым? Некоторые приложения позволяют отслеживать счета в разных финансовых учреждениях. Другие предлагают встроенные платформы финансового благополучия и составления бюджета.Некоторые даже превращают ваше мобильное устройство в цифровой кошелек. Это захватывающее время в мире мобильного банкинга, и если мобильные предложения являются для вас решающим фактором при выборе банка, мы составили этот список лучших банковских приложений.

Обратите внимание, что мы предоставили рейтинги пользователей приложений в Apple App Store и Google Play Store; они актуальны на момент публикации.

Ally Bank: лучшее приложение для мобильного онлайн-банкинга

Apple App Store Рейтинг: 4.8/5

Google Play Store Рейтинг: 4,4 / 5

Ally Bank является одним из ведущих учреждений в мире онлайн-банкинга. Поэтому неудивительно, что банк фокусируется на предоставлении максимально удобного мобильного банкинга.

Для начала, приложение Ally Bank и другие в этом списке охватывают все основы, включая следующее:

• Мобильный чек
• Денежные переводы
• Оплата счета
• Поиск в истории транзакций
• Локатор банкоматов

Он также предлагает чистый и удобный интерфейс.Вы можете сохранить свой пароль и войти в систему с помощью отпечатка пальца. После входа в систему вы можете отслеживать все свои учетные записи прямо со своего мобильного устройства. Это означает, что вы можете следить за всем, от вашего сберегательного счета до депозитного сертификата (CD) и вашего индивидуального пенсионного счета (IRA).

Вы даже можете торговать акциями и отслеживать эффективность инвестиций через свой мобильный телефон. Пока вы работаете, приложение Ally Bank предлагает последние новости рынка, которые помогут вам принимать оптимальные инвестиционные решения, не выходя из гостиной.Кроме того, Ally предоставит вам легкий доступ к вашим заявлениям и налоговым формам.

Кроме того, приложение Ally дает вам бесплатный доступ к Zelle®. Подобно таким сервисам, как Venmo® и PayPal®, эта функция позволяет переводить средства другим лицам, используя только их адрес электронной почты и номер телефона. Таким образом, нет необходимости обмениваться информацией о личном счете, такой как банковский счет и номера маршрутов.

Приложение Ally Bank также позволяет загрузить встроенное приложение под названием Card Control.Это позволяет вам настроить вашу дебетовую карту. Например, вы можете установить лимиты расходов и управлять уведомлениями.

Capital One: Лучшее приложение для мобильного банкинга в сфере обслуживания клиентов

Apple App Store Рейтинг: 4,7 / 5

Google Play Store Рейтинг: 4,7 / 5

J.D. Power недавно наградил мобильное банковское приложение Capital One желанным титулом «Самый высокий уровень удовлетворенности клиентов среди мобильных банковских приложений.«Люди согласны с тем, что пользователи Apple и Android дали приложению твердую оценку 4,7 / 5 звезд в магазине Google Play на момент написания этой статьи.

И это неудивительно, учитывая множество функций. Приложение Capital One позволяет просматривать все ваши счета, включая жилищные и автокредиты. Вы также можете отслеживать свой кредитный рейтинг и получать вознаграждения по кредитным картам.

Чтобы отслеживать свои покупки и кредитную историю, вы можете настроить мгновенные push-уведомления. А если вы потеряете или потеряете карту Capital One, вы можете легко заблокировать ее несколькими нажатиями на телефоне.Это гарантирует, что никто не получит доступ к вашим деньгам, пока вы не включите карту. Если вы не можете его найти, вы можете сообщить о мошенничестве прямо из приложения.

Кроме того, Capital One занимает обширную территорию мобильной связи. Вы можете получить доступ к своим учетным записям, например, через Apple Watch. И вы можете безопасно войти в систему через свой телефон, используя свой отпечаток пальца.

Bank of America: лучшее мобильное банковское приложение для обеспечения безопасности

Apple App Store Рейтинг: 4.8/5

Google Play Store Рейтинг: 4,7 / 5

J.D. Power также наградил Bank of America за удовлетворенность клиентов. Но где это приложение действительно выделяется, так это в безопасности. Вы можете установить уведомления о поездках для соответствующих аккаунтов, чтобы у вас не было недостатка в доступе к своим средствам, находясь вне дома. Вы также можете активировать карту или заказать замену прямо из приложения. А если банк обнаружит подозрительную активность, они свяжутся с вами, чтобы вы могли проверить активность транзакции.Кроме того, вы не будете нести ответственность за мошеннические транзакции мобильного банкинга, если уведомите Bank of America в течение 60 дней с момента первого появления транзакции в вашей выписке.

Simple: лучшее мобильное банковское приложение для управления капиталом

Apple App Store Рейтинг: 3.3 / 5

Google Play Store Рейтинг: 3.9 / 5

Simple ворвался на банковскую арену как онлайн-организация с миссией максимально упростить мобильный банкинг.И хотя в настоящее время банк не предлагает большого разнообразия счетов, он остается на вершине своих мобильных и онлайн-банковских игр.

Приложение предлагает множество встроенных функций управления капиталом. Например, вы можете рассчитать бюджет прямо в приложении. Его компонент «Безопасное использование» сообщит вам, сколько денег у вас осталось после того, как вы отложили наличные на счета и предметы первой необходимости. Это поможет вам получить полное представление о том, каков на самом деле ваш «Доступный баланс».

Plus, приложение позволяет создавать цифровые конверты для достижения целей экономии.Он даже определит, сколько вы должны откладывать в разные промежутки времени для достижения этих целей. Вы также можете сэкономить на автопилоте, указав приложению откладывать немного каждый день, чтобы помочь вам достичь различных целей экономии.

Конечно, как и в любом банковском приложении, у вас есть доступ ко всему своему балансу в любое время. Но именно встроенные инструменты управления финансами действительно выделяют приложение.

Важно отметить, что мы оценили Simple за его возможности мобильного и онлайн-банкинга.Наше исследование показало, что они очень высоко оценивают удовлетворенность пользователей. Однако мы также обнаружили большое количество отрицательных отзывов пользователей о поддержке клиентов. Это также может быть не лучшим вариантом, если вы часто перемещаетесь, поскольку вам нужен физический адрес, чтобы банк мог отправить вам карту. Если вы потеряете его во время путешествия, у вас могут возникнуть проблемы.

Wells Fargo: лучшее мобильное банковское приложение для мониторинга инвестиций

Apple App Store Рейтинг: 4.8/5

Google Play Store Рейтинг: 4.8 / 5

Wells Fargo предлагает больше, чем просто ваши основные текущие и сберегательные счета. Вы также можете инвестировать в различные ценные бумаги, такие как акции и паевые инвестиционные фонды. А приложение Wells Fargo позволяет вам легко отслеживать свои инвестиции и открывать ордера для ваших счетов Wells Fargo Advisors и Wells Trade. Кроме того, приложение предлагает котировки в реальном времени, рыночные данные и графику, которые помогут вам при принятии инвестиционных решений и распределении активов.А чтобы оставаться в безопасности, приложение позволяет настраивать оповещения по тексту или электронной почте.

Еще одна примечательная особенность, которая помогает приложению Wells Fargo превзойти конкурентов, — это возможность доступа к банкомату без карты. Вам даже не нужно носить с собой карту, чтобы получить доступ к своим деньгам через тысячи банкоматов. Вы можете просто использовать свой мобильный телефон. Просто имейте в виду, что некоторые банкоматы могут быть внутри помещений, для которых требуется карта для входа в нерабочее время.

Chase: Лучшее мобильное банковское приложение для предоплаченных карт

Apple App Store Рейтинг: 4.8/5

Google Play Store Рейтинг: 4,4 / 5

В отличие от большинства крупных банковских приложений, приложение Chase позволяет пополнить счет дебетовой карты Chase Liquid. Фактически, он предлагает доступ к большинству ваших учетных записей, включая чековые, сберегательные и кредитные карты, а также инвестиции.

Вы также можете легко управлять своими платежами в Интернете. Приложение Chase позволяет оплачивать счета, переводить деньги друзьям через Zelle и планировать выплаты по кредитной карте, ипотеке или другим кредитам.Вы также можете увидеть свой кредитный рейтинг TransUnion в приложении. А если у вас есть одна из популярных бонусных кредитных карт Chase, вы также можете просматривать и использовать свои Ultimate Rewards через приложение.

Chime: лучший пользовательский интерфейс мобильного банковского приложения

Apple App Store Рейтинг: 4,7 / 5

Google Play Store Рейтинг: 4.6 / 5

Chime недавно вышла на банковскую арену как онлайн-организация.И это принесло с собой звездное приложение для мобильного банкинга. Созданный для эпохи цифровых технологий, Chime предлагает один из лучших пользовательских интерфейсов, которые мы когда-либо видели в приложении для мобильного банкинга. Но это больше, чем просто красивое приложение.

Фактически, вы можете заменить ее своей дебетовой картой, чтобы получить доступ к своим средствам через более чем 30 000 бесплатных банкоматов в национальной сети MoneyPass. Кроме того, вы можете настроить ежедневные оповещения о балансе и уведомления о транзакциях в реальном времени.

И, что действительно интересно, Chime Bank дает вам доступ к вашему прямому депозиту на два дня раньше в определенных ситуациях.На момент написания этой статьи пользователи Apple и Android дали ему высокие оценки.

Откройте для себя: лучшее мобильное банковское приложение для вознаграждений

Apple App Store Рейтинг: 4.8 / 5

Google Play Store Рейтинг: 4.6 / 5

Discover предлагает все навороты приложений мобильного банкинга, которые можно ожидать от крупного финансового учреждения. Однако он идет еще дальше, предлагая своим клиентам Discover Deals. Эта торговая площадка внутри приложений предлагает скидки на последние бренды.Таким образом, приложение Discover представляет собой надежный вариант для всех вас, серийных покупателей и охотников за скидками.

Кроме того, вы можете получить вознаграждение по кредитной карте через приложение. Вы также сможете проверить свой кредитный рейтинг FICO, а пользователи iPhone могут добавить свои карты Discover в свой Apple Pay Wallet прямо из приложения.

PNC Bank: лучшее приложение для мобильного банкинга для безкарточных покупок

Apple App Store Рейтинг: 4.8 / 5

Google Play Store Рейтинг: 4.6/5

Если вы не любите носить карту с собой или часто забываете взять ее с собой, приложение мобильного банкинга PNC может подойти вам. В то время как некоторые банковские приложения позволяют использовать ваш телефон в качестве дебетовой карты, PNC Bank расширяет доступ к вашим кредитным картам и картам SamrtAcess. С этим приложением вам никогда не придется беспокоиться о том, что вы не сможете совершить покупку из-за того, что потеряли или потеряли карту.

На момент написания этой статьи клиенты Apple дали приложению мобильного банкинга PNC почти идеальную оценку 4.8/5 звезд в магазине iTunes.

Charles Schwab: Лучшее приложение для мобильного банкинга для управления несколькими счетами

Apple App Store Рейтинг: 4.8 / 5

Google Play Store Рейтинг: 4,4 / 5

Чарльз Шваб давно известен как гигант в брокерской индустрии, но он также управляет банковским подразделением. И это мощное приложение, которое объединяет все ваши финансовые данные, от текущего счета до 401 (k).

Вы можете использовать приложение, чтобы открывать новые счета, торговать всем, от акций до биржевых фондов (ETF), а также получать доступ к рыночным данным в реальном времени прямо со своего мобильного устройства. Кроме того, встроенный медиацентр предоставляет вам видео, подкасты и многое другое Чарльза Шваба.

В целом, это необходимо для клиентов Charles Schwab с несколькими счетами и очень полезный инструмент для инвесторов, заинтересованных в открытии одного.

Итог

Мир мобильного банкинга постоянно расширяется, и вы можете держать пари, что потребительский спрос будет определять его будущее.Вы также можете рассчитывать на технологические банки, которые вложат значительные средства в улучшение своих продуктов. Но с таким количеством вариантов вы должны спросить себя, чего вы действительно хотите от банковского приложения. Нравится ли вам доступ к нескольким учетным записям и возможность превратить свой телефон в цифровой кошелек? Или вы превыше всего цените безопасность? Как насчет возможности торговать акциями и делать другие инвестиции? Какую бы функцию вы ни находили наиболее привлекательной, для вас найдется приложение.

Советы по поиску лучших приложений для мобильного банкинга

• Некоторые банки предлагают лучшие предложения цифрового и мобильного банкинга по сравнению с другими, поэтому присмотритесь к ним и посмотрите, что лучше всего подходит для вас.И, конечно же, приложения и веб-сайты — это всего лишь один маленький кусочек головоломки — вам также нужно убедиться, что вы получаете хорошую процентную ставку. Чтобы получить дополнительную информацию, ознакомьтесь с нашим отчетом о лучших банках Америки.
• Готовы выйти за рамки банковских счетов и составить план для достижения ваших более крупных финансовых целей? Наш инструмент SmartAsset Financial Advisor Matching связывает вас с тремя местными консультантами, которые могут помочь вам в достижении всех ваших целей, от выплаты долга до накопления на пенсию.

Фото: Google Play

.

BBVA, лучший мобильный банковский сервис в мире

Орели Л’Хостис, аналитик Forrester и соавтор отчета за этот год, говорит: «Я думаю, что BBVA действительно ориентирован на клиента. Я думаю, это отражает то, как они разрабатывали свои услуги мобильного банкинга ».

Самые впечатляющие возможности

Согласно Forrester, мобильное банковское приложение BBVA «является лидером» и обеспечивает «самые впечатляющие возможности движения денег», будь то платежи, перевод средств или добавление нового получателя счета.В отчете также указывается на услугу «мобильный онбординг» , которая считается функцией нового поколения, которая позволяет клиентам и потенциальным клиентам открывать учетные записи BBVA через свой смартфон.

Эксперты Forrester утверждают, что большинство цифровых организаций, включая BBVA, выделяются тем, как они позволяют пользователям искать и покупать дополнительные продукты в своих приложениях. Эти учреждения используют портфель продуктов клиентов, их географическое положение и другие факторы, чтобы персонализировать маркетинговые предложения и сообщения в приложении.«BBVA идет еще дальше: в каталоге продуктов представлены только те продукты, которые имеют отношение к финансовому положению клиента», — говорится в исследовании.

В приложении

BBVA также есть новаторская система, называемая «вход в систему», и контекстная помощь. Эта услуга позволяет клиентам, использующим приложение с вопросами, звонить по телефону, не называя себя повторно. Клиенты могут немедленно решить свои проблемы, поскольку агент службы поддержки клиентов точно знает, где клиент перемещается в приложении.Согласно Forrester, другие примечательные аспекты, которые отличают приложение BBVA, включают возможность безкарточного снятия наличных в банкоматах; упрощенный доступ к активности аккаунта; и обучающие видеоролики, чтобы предложить клиентам рекомендации по финансовым продуктам.

В годовом отчете за 2017 год подчеркивается, что самые успешные банки, такие как BBVA, придерживаются итеративного подхода в своей стратегии и предоставлении услуг мобильного банкинга. Это позволяет выстраивать прочные отношения между стратегией цифрового бизнеса и командами управления технологиями, способствуя совместной технологической повестке дня. «BBVA олицетворяет подход« тестируй и учись », вложив значительные средства в гибкие технологии, обеспечивающие гибкость и ускорение вывода на рынок. Банк также продвигает межфункциональную работу и процессы, поддерживающие открытые инновации », — отмечается в отчете.

.

6 лучших мобильных банковских приложений 2020 года

Мобильный банкинг позволяет выполнять ряд банковских задач, не посещая филиал или не заходя в компьютер. Мы собрали лучшие приложения для мобильного банкинга, доступные сегодня, чтобы вы могли выбрать то, что подходит именно вам.

Как мы выбирали лучшие приложения для мобильного банкинга?

Лучшие банки для мобильного банкинга используют новейшие технологии, чтобы помочь вам лучше управлять своими финансами. В нашем лучшем списке мы проанализировали более 20 банков и сосредоточились на учреждениях с низкими комиссиями и самыми популярными мобильными приложениями, которые выходят за рамки простого управления транзакциями.Это означало погрузиться в такие факторы, как банковские сборы, доступность, привилегии учетной записи и функции в приложении.

Что изменилось в 2020 году?

На 2020 год мы добавили список лучших приложений для мобильного банкинга, доступных сегодня. Все наши рекомендации предлагают уникальные функции мобильных приложений, которые помогут вам составлять бюджет, экономить и отслеживать свои деньги.

Chime

Лучшее для экономии

Chime информирует вас с помощью предупреждений о транзакциях в реальном времени и ежедневных обновлений баланса через мобильное приложение.Вы можете подключить свою дебетовую карту к Apple Pay или Google Pay. Кроме того, вы получаете доступ к стандартным функциям, таким как удаленное внесение чеков, денежные переводы и многое другое.

• Плюсы

  • Низкие комиссии. Chime не взимает большинства раздражающих комиссий, взимаемых другими банками, таких как минимальный баланс, ежемесячное обслуживание и комиссии за транзакции за рубежом.
  • Автоматические накопители. Chime автоматически округляет покупки по дебетовой карте до ближайшего целого доллара и превращает лишнюю сдачу в сбережения.Кроме того, вы можете зарегистрироваться, и Chime переведет 10% от каждой зарплаты на сбережения.
  • Два аккаунта в одном. Когда вы подписываетесь на Chime, вы получаете текущий и сберегательный счет, который поможет вам управлять своими деньгами в одном месте.

• Минусы

  • Нет поддержки 24/7. Мобильное приложение Chime доступно круглосуточно и без выходных, но служба поддержки клиентов работает не всегда.
  • Без защиты от овердрафта. Если вы совершите покупку, в результате которой баланс вашего аккаунта окажется ниже 0 долларов США, Chime автоматически отклонит ее.
  • Совместных счетов нет. Если вы хотите открыть совместный счет с членом семьи или значительным другом, этот банк не для вас.
  • Обязательный текущий счет. Вы можете получить сберегательный счет только после того, как откроете счет Chime Spend.

Discover

Best for rewards

Discover имеет мобильное приложение с самым высоким рейтингом, которое позволяет клиентам проверять депозиты, просматривать и выкупать вознаграждения, находить банкомат и управлять своей дебетовой картой.Если у вас есть кредитная карта или кредит Discover, вы также можете управлять ими в мобильном приложении.

• Плюсы

  • Без комиссии. С Discover вы ничего не платите за ежемесячное обслуживание, входящие банковские переводы, замену дебетовой карты, недостаток средств и чеки.
  • Проверка наград. Зарабатывайте 1% кэшбэка при соответствующих критериях покупках на сумму до 3000 долларов каждый месяц с помощью учетной записи Discover Cashback Debit Checking.
  • Возможности мобильного банкинга. Заморозьте и разморозьте свой счет в мобильном приложении, оплачивайте счета, переводите деньги, депозитные чеки и многое другое.

• Минусы

  Cons

  • Нет наличных. Discover почти полностью работает онлайн, поэтому нет возможности внести наличные прямо на ваш банковский счет.
  • Высокий минимальный депозит для некоторых счетов. Вам потребуется не менее 2500 долларов, чтобы открыть счет Discover Money Market или открыть компакт-диски.
  • Дорогие банковские переводы. Банковские переводы дохода бесплатны, но за исходящие банковские переводы вы заплатите 30 долларов.

Ally Bank

Best for ATM

Ally Bank имеет элегантное мобильное приложение, которое позволяет удаленно проверять депозиты, переводить деньги, оплачивать счета, находить ближайшие банкоматы и настраивать параметры дебетовой карты. Для дополнительной безопасности приложению требуется аутентификация по отпечатку пальца или лицу. Кроме того, те, кто использует Ally Invest, могут управлять своими инвестициями и своими банковскими счетами в одном месте.

• Плюсы

  • Никаких комиссий или требований к неснижаемому остатку. Ally не взимает ежемесячную плату, и вы можете открыть счет всего за 0 долларов.
  • Большая сеть банкоматов. Снимайте наличные бесплатно в более чем 55 000 банкоматов Allpoint по всей стране. Кроме того, Ally возмещает до 10 долларов в месяц за несетевые банкоматы.
  • Финансовое образование и безопасность. Ally предлагает своим клиентам бесплатное программное обеспечение для обеспечения безопасности и имеет комплексный учебный центр, который поможет вам развить у вас привычки к ответственным деньгам.

• Минусы

  Cons

  • Сложные депозиты и снятие средств. Ally не имеет физических отделений, поэтому вносить наличные деньги сложно, а на сберегательные счета нет карты банкомата.
  • Ограниченный выбор продукции. Ally предлагает текущие счета, сберегательные счета, денежные рынки и компакт-диски, но обычно вы найдете только один вариант счета в каждой категории.

Capital One

Best for APY

С помощью мобильного приложения Capital One вы можете оплачивать счета, отслеживать свой кредит, отправлять и получать деньги через Zelle, удаленно проверять депозиты и получать уведомления о своих расходах в реальном времени. Capital One также предлагает сложные инструменты сбережений, которые позволяют ставить, управлять и отслеживать цели сбережений прямо в мобильном приложении.

• Плюсы

  • Конкурентоспособные APY. Счет Capital One 360 ​​Performance Savings приносит 0,65% годовых, а долгосрочные компакт-диски приносят 1,4–1,3% годовых.
  • Бесплатный доступ к CreditWise. Следите за своим кредитным рейтингом бесплатно и получайте действенные советы о том, как его улучшить.
  • Обширная сеть банкоматов. С Capital One вы получаете бесплатный доступ к более чем 55 000 банкоматов Capital One и Allpoint по всей стране.

• Минусы

  Минусы

  • Дорогие исходящие провода. Вы заплатите 40 долларов за исходящие банковские переводы, и вам нужно будет заполнить форму запроса на перевод.
  • Низкая процентная ставка по краткосрочным CD. Шестимесячные компакт-диски имеют доходность 0,6%, а восьмимесячные компакт-диски — 0,8% годовых, что ниже, чем у сберегательного счета.
  • Ежемесячная плата за бизнес-счета. Большинство банковских счетов Capital One являются бесплатными, но для бизнес-счетов комиссия составляет от 15 до 35 долларов.

Simple

Лучшее без комиссии

Мобильное приложение Simple имеет встроенные средства бюджетирования и экономии, которые помогут вам управлять своими деньгами в дороге.Вы можете заблокировать свою дебетовую карту со своего телефона, внести чеки, отправлять переводы и использовать сторонние сервисы, такие как Square, Venmo и PayPal.

• Плюсы

  • Конкурентоспособные APY. Вы будете получать 1% годовых со всех остатков на счете, если откроете бесплатную учетную запись Protected Goals.
  • Функция Safe-to-Spend. Simple автоматически вычитает расходы, сбережения и переводы из баланса вашего счета, чтобы показать, сколько денег вы можете безопасно тратить каждый месяц.
  • Бесплатно. Нет комиссии за ежемесячное обслуживание, овердрафты, замену карт, минимальный остаток и многое другое.

• Минусы

  Минусы

  • Требования APY. Если вы не откроете учетную запись Protected Goals Account, вы получите только 0,01% годовых.
  • Нет оплаты счетов. Simple раньше предлагал услугу онлайн-оплаты счетов, но теперь этого не происходит.
  • Наличными нет. Вам нужно будет привязать внешний банковский счет, использовать стороннюю службу, например Venmo, или получить денежный перевод для внесения наличных на ваш счет.

PNC Bank

Лучшее для составления бюджета

С виртуальным кошельком PNC вы можете отслеживать свои расходы, управлять категориями бюджета, видеть предстоящие сроки оплаты счетов и многое другое. Вы также можете использовать приложение для осуществления безкартовых платежей и снятия средств в банкоматах с помощью дебетовой карты PNC.

• Плюсы

  • Возмещение по банкоматам. Некоторые текущие счета PNC возвращаются через банкомат при снятии наличных в банкоматах, не относящихся к сети.
  • Бонусы за регистрацию . PNC довольно регулярно предлагает бонусы за регистрацию для своих счетов виртуального кошелька, что дает вам быстрый старт ваших сбережений.
  • Низко открывающиеся депозиты. Большинство стандартных текущих и сберегательных счетов можно открыть всего за 25 долларов.

• Минусы

  Минусы

  • APY не самые высокие. Большинство процентных ставок PNC ниже, чем у конкурентов. Кроме того, некоторые тарифы не рекламируются в Интернете. Вместо этого вам нужно позвонить в службу поддержки, чтобы узнать, на что вы имеете право.
  • Ежемесячная плата . Все текущие счета PNC имеют ежемесячную плату. Но вы можете отказаться от них, если выполняете минимальные требования для прямого депозита или поддерживаете определенный баланс на своем счете.
  • Не все аккаунты доступны по всей стране. PNC предлагает широкий выбор учетных записей, но не все из них доступны по всей стране.Когда вы заходите на его веб-сайт, вам нужно будет ввести свой почтовый индекс, чтобы узнать, какие из них предлагаются в вашем районе.

Мобильный банкинг — это система, которая позволяет клиенту финансового учреждения обрабатывать транзакции через приложение на вашем смартфоне или планшете. Это не следует путать с бесконтактными платежами, в которых используется технология Near Field Communications (NFC), позволяющая использовать свой телефон для оплаты вещей, касаясь его рядом с другим устройством.

Большинство крупных банков имеют мобильное приложение, которое позволяет их клиентам получать доступ к своим счетам на ходу.Вот что может предложить Большая четверка:

• Экономьте время. Вместо того, чтобы идти в банк и стоять в очереди, чтобы поговорить с кем-нибудь, вы можете проверять остатки на счетах, планировать и получать платежи, переводить деньги и организовывать свои счета из любого места.
• Удобно управлять средствами на ходу. Выполняйте банковские операции в удобное для вас время и место, не беспокоясь о рабочих часах.
• Будьте в курсе своих финансов во время путешествий. Банковские приложения позволяют оплачивать счета, отправлять и запрашивать деньги, а также получать помощь из любой точки мира с помощью Wi-Fi, независимо от того, есть ли поблизости филиал или нет.
• В приложение встроены меры безопасности. Как правило, хорошие мобильные банковские приложения имеют гарантию безопасности или отправляют вам проверочный код по SMS, который необходимо ввести для авторизации платежа для дополнительной безопасности. Некоторые приложения даже имеют возможности GPS, чтобы помочь выяснить, есть ли у кого-то, кроме вас, ваша кредитная карта.

Вернуться к началу

Перед тем, как начать мобильный банкинг, вам следует обратить внимание на следующее.

• Охрана. Убедитесь, что все ваши финансовые данные хранятся в безопасности с помощью аутентификации с помощью идентификатора пользователя, пароля и PIN-кода.Некоторые банки позволяют входить в систему с помощью отпечатка пальца или лица, чтобы обезопасить себя, но вам нужен телефон, поддерживающий эту технологию.
• Доступ к обслуживанию клиентов. У банков много клиентов, поэтому им необходимо создать инфраструктуру мобильного банкинга для одновременной обработки больших объемов транзакций. Сервисы должны быть доступны круглосуточно и без выходных, и все системы должны работать в приложении.
• Может быть недоступно. У некоторых небольших банков нет мобильных приложений.Если вы предпочитаете управлять большей частью своих финансов со своего телефона, убедитесь, что приложение доступно, прежде чем регистрировать учетную запись в новом банке.

Разница между цифровым банком и мобильным банкингом и сравнение цифровых банков

Хотя вероятность нарушения безопасности при использовании мобильного банкинга все еще существует, это менее вероятно, чем при использовании онлайн-банкинга. Это связано с тем, что при использовании браузера у вас больше шансов загрузить вредоносное ПО или перейти на веб-сайт поддельного банка.Мобильное приложение повышает уровень безопасности вашего банковского обслуживания и снижает вероятность фишинг-атаки.

Приложения для мобильных телефонов сами по себе могут делать многое для вашей безопасности, например, выходить из системы после определенного периода бездействия или заставлять вас вводить пароль или коды SMS. Банковские операции через общедоступное соединение Wi-Fi или оставление телефона разблокированным при входе в банковское приложение подвергают ваш аккаунт риску. Даже если вы не вошли в систему, создание снимков экрана с балансом или сохранение паролей в приложении для заметок может привести к утечке информации — чтобы оставаться в безопасности, держите телефон заблокированным, когда он не в вашей руке.

.

8 лучших банковских приложений — MarketWatch

• Последний
• Список наблюдения
• Рынки
• Инвестиции
• Barron’s
• Личные финансы
• Эконом
• Выход на пенсию
• Коронавирус
• Видеоцентр
• Комментарий
• Больше

  Последний
  Список наблюдения
  Рынки
  Инвестирование
  Barron’s
  Личные финансы
  Экономика
  Выход на пенсию
  Коронавирус
  Видео Центр
  Комментарий

• Настройки учетной записи
• Войти
• Зарегистрироваться

Эксперт призывает к «радикальной прозрачности» лечения Трампа от коронавируса

Рекламное объявление

Рекламное объявление

• Главная
• Последние новости
• Список наблюдения
• Рынки
  
  • U.S. Markets
  • Канада
  • Европа и Ближний Восток
  • Азия
  • Развивающиеся рынки
  • Латинская Америка
  • Рыночные данные
• Инвестирование
  
  • Barron’s
  • Лучшие новые идеи
  • Акции
  • IPO
  • Паевые инвестиционные фонды
  • ETFs
  • Параметры
  • Облигации

.