Из-за нового закона всех клиентов «Сбербанка» и других банков ждут сразу три значительных новшества. Сбербанк новые правила по картам

Новые правила перевода денег с карты на карту в Сбербанке

Новые правила перевода денег с карты на карту в Сбербанке с 1 июля 2022 года. Последние новости на сегодня, 01.09.2018.

По сети активно ходят слухи о том, что уже с 1 июля 2022 года в России вступит в силу новый закон, согласно которому сведения о всех переводах денег с карты на карту между физическими лицами информация будет автоматически передаваться в налоговую службу, а она, в свою очередь, сразу же спишет налог в размере 13%. Проще говоря, если какой-то россиянин переведет своему другу 10 000 рублей, то 1 300 рублей спишут с него в качестве налога.

Налог на перевод денег с карты на карту 2022

Как сообщил Герман Греф, то есть глава «Сбербанка», ничего подобного в ближайшем будущем не планируется. По его словам, авторы такой информации неправильно поняли статью Налогового кодекса, который действует еще с 1 июля 2022 года. По словам руководителя крупнейшего в России банка, в ближайшие годы правительство страны не планирует вводить налогообложение денежных переводов, по крайне мере между физическими лицами.

Это значит, что информация об автоматическом взимании 13% налога со всех переводов денег не соответствует действительности и является недостоверной, об этом сообщил «Сбербанк».

Таким образом, причин для беспокойства нет, потому как с 1 июля 2022 года по-прежнему можно будет без какой-либо комиссии (налога) со стороны государства переводить деньги своим друзьям, знакомым и кому-либо еще. При этом было отмечено, что сам банк выступает против введения налога на переводы простых россиян.

Налог на перевод денег с карты на карту с 1 июля 2022

С 1 июля вступают в силу поправки к статье 86 Налогового Кодекса РФ, — объясняет финансовый аналитик Карен Туманянц. — Они предписывают банкам давать налоговым органам информацию по движению денежных средств на счетах граждан. Что касается санкций в отношении перечислений — это пустые слухи.

Если у налоговой появятся вопросы, связанные с неуказанными средствами в декларации гражданина о доходах, то гипотетически к нему могут быть приняты решения о санкциях. Скажем, в виде штрафов и требований к оплате дополнительного налога с прибыли. Например, с прибыли от поступивших на счет гражданина неучтённых сумм при сдаче в аренду недвижимости, фриланса и т. п. Но это не значит, что любые денежные поступления на вашу карточку будут автоматом рассматриваться налоговиками.

Плохая новость в том, что ваши денежные поступления теперь становятся прозрачными для государства и фактически не являются более предметом банковской тайны.

Действительно ли с 1 июля начнут брать налог за переводы с карту на карту

Действительно, с 1 июля 2022 года вступают в действие поправки к Налоговому кодексу РФ, гласящие об обязанности банков по первому требованию налоговой службы предоставлять сведения о движении финансовых сумм на счетах физических лиц. Все непонятные денежные поступления будут расцениваться налоговиками как доходы, за которые, если не уплачен налог, последуют пени и штраф в 20% от полученной суммы.

Речь пока идет о крупных суммах – например, более 100 тысяч рублей. В отдельных случаях банк может заблокировать карту до выявления источника, откуда данный перевод поступил, является ли он источником дохода или нет.

Может ли налоговая узнать через банк о доходах и начислить налоги?

Может, но, несмотря на полномочия налоговой, это не так просто. С компаниями и ИП все понятно: там по каждому поступлению должны быть документы и по выписке сразу можно выяснить, что это за деньги — возврат займа или выручка.

С физлицами сложнее. Сначала налоговая должна найти основания для проверки. Если такие основания нашлись, она может сделать запрос в банк и узнать, что кому-то на карту иногда приходят какие-то деньги. Одна сумма — это зарплата, а по другим ничего не понятно.

Даже если налоговая увидит такие суммы, она не сможет автоматически начислить с них налоги. У налогоплательщика запросят пояснения: откуда деньги и за что. Но и это еще не повод что-то начислять. Есть целый список доходов, с которых платить налоги не нужно.

Например, возврат долга или денежный подарок от другого человека не облагаются НДФЛ. А любую сумму можно назвать подарком. И это налоговая должна доказать, что на самом деле деньги — это не подарок, а оплата услуг. Не налогоплательщик доказывает, что не виноват, а налоговая ищет доказательства его вины. А вот если найдет и все задокументирует, только тогда может быть штраф — 20% от неуплаченной суммы. Но это тоже не новость: такой штраф был всегда и действует для любых недоимок.

Источник материала Новые правила перевода денег с карты на карту в Сбербанке

rf.biz

передача сведений в налоговую о переводах между физическими лицами |

Вот уже несколько недель активно обсуждаются новые правила перевода денег с карты на карту в Сбербанке с 1 июля 2022 вступающие в законную силу. По этому правилу, теперь все данные о переводах, произведенных с карты на карту физлиц, будут автоматически поступать в налоговую инспекцию. В свою очередь, ИФНС выполнит списание с перечисленной суммы в размере подоходного налога (13%).

В своей заметке, мы бы хотели подробнее затронуть данную тему и разобраться, насколько действия банков правомерны и находятся в рамках действующего законодательства, а также как будет действовать механизм в целом для пользователей услуг Сбербанка и других финансово-кредитных учреждений.

Суть нововведений – зачем и почему вводится новое правило?

сведения о всех переводах денег с карты на карту

Принятия решения о введении новых правил перевода денег с 1 июля 2022 года в Сбербанке вызвало массу вопросов со стороны клиентов банка, поэтому вопрос привлек собой интерес многочисленных экспертов. По мнению специалистов, не все перечисления на пластиковую карту можно отнести к группе доходов, отсюда и порядок, предполагающий уплату НДФЛ, в таких ситуациях не приемлем.

Суть нововведения заключается в том, что все денежные поступления на пластик пользователей в 2022 году перестанут считаться закрытой информацией и станут максимально прозрачными для ИФНС. Если же у налоговой инспекции возник вопросы, относительно сумм, отсутствующих в декларации конкретного лица, контролирующий орган сможет самостоятельно вынести решение о санкциях. В качестве возможных мер стоит отметить такие варианты, как:

наложение штрафных санкций;
выставление требования об оплате доначисленного налога с прибыли;
арест счета или карты.

Для проверки имеющейся информации, ИФНС вправе запросить выписку со счета гражданина и сверить данные со сведениями, указанными в декларации.

Как было ранее

По словам руководителя ПАО «Сбербанк» Германа Грефа, авторы информации о списании налога НДФЛ с карточных счетов клиентов неверно поняли содержание ст. 86 НК РФ, которая вступила в законную силу еще в июле 2022 года. По этому положению, по запросу ИФНС, банки обязаны представить необходимую информацию о сумме вкладов граждан. В настоящее время никаких действий по введению автоматического взимания налогов с финансовых поступлений граждан не планируется, добавил глава Сбербанка.

Ранее, налоговая инспекция должна была сначала определить, что за перевод был произведен, назначить проверку, и по ее результата доначислить налог. У плательщика затребовать объяснение: откуда, и на каком основании были перечислены денежные средства.

В каких случаях налог не платится

Многих граждан, получающих доходы на банковскую карту, интересует, как будет рассчитываться взиматься налог при переводе денег с карты на карту в 2022 году между физическими лицами.

сведения о всех переводах денег с карты на карту между физическими лицами

Есть ряд поступлений, с которых уплачивать денежные средства в счет НДФЛ сегодня не требуется. Полный список таких поступлений приведен в Н РФ и выглядит следующим образом:

пособия и стипендии;
алиментные выплаты;
суточные и командировочные выплаты, в рамках разрешенного лимита;
деньги на благотворительность;
выручка от реализации овощей со своего участка;
средства, полученные в рамках процедуры наследования;
судебные расходы к возмещению;
государственные выплаты в пользу ипотечников;
оплата услуг репетиторов, лиц, оказывающих помощь инвалидам и престарелым гражданам на дому.

Дополнительно стоит упомянуть средства на подарок или к дате рождения. Можно сказать и о поступлениях свыше 4 тыс. рублей, а также о доходах, 13% с которых уже были удержаны работодателем (например, биржей фриланса или при проведении сделки в безопасном режиме). На подарки от нанимателя до 50 тыс. рублей, НДФЛ не начисляются.

Подводя итоги написанному, стоит отметить, что новое правило не внесет существенных изменений в порядке обслуживания клиентов Сбербанка. Все действия налоговой инспекции будут основываться на положениях НК РФ, и предполагать проведение обязательной проверки имеющихся данных о денежных поступлениях на карточки граждан.

banks7.ru

Из-за нового закона всех клиентов «Сбербанка» и других банков ждут сразу три значительных новшества

Ни для кого не секрет, что с учетом нынешней экономической ситуации в России приходится постоянно думать о том, где взять деньги на что-либо. В итоги, россиянам приходится прибегать к помощи кредитных организаций, которые всегда готовы прийти на помощь за громадное вознаграждение. У каждого банка на территории РФ свои правила по части многих процессов, однако вскоре будет принят закон, благодаря которому клиентов «Сбербанка» и прочих кредитных организаций ждут значительные перемены в лучшую сторону.

Сегодня, 22 июня 2022 года, в Госдуму был внесен новый закон, который накладывает дополнительные обязательства на банки. С его помощью все кредитные организации планируют обязать выдавать банковские карты и открывать счета в установленным законом сроки, а также предоставлять письменный отказ с указанием точное причины того, почему это нельзя сделать. Сейчас же любой банк может отказаться в обслуживании без объяснения причин.

Более того, письменный отказ открывать счет в банке жители России смогут обжаловать в суде, как это предусмотрено пунктом 2 статьи 846 ГК РФ. Срок заключения договора на банковской обслуживание предлагается установить на уровне 3 дней. Принять новый закон депутаты хотят в связи с тем, что сейчас большинство банков, включая «Сбербанк», часто отказываются открывать счета россиянам, которых они относят к категории «проблемных».

В данную категорию автоматически попадает каждый гражданин РФ, который судился с банком. С принятием нового закона, каждому банку придется в письменной форме придется объяснять свой поступок, а в случае чего россиянин сможет обжаловать его в суде и в конечном итоге добиться не только открытия счета в нужном ему банке, но еще и получить денежную компенсацию за нанесенный ущерб (моральный, денежный и т.д).

В добавок к этому, банки с помощью нового закона обяжут выдавать деньги со счета в случае его закрытия в течение 1 дня. Для сравнения, сейчас они имеют право тянуть с этим до 7 дней, то есть выдавать денежные средства им придется в течение 24 часов с момента предоставления клиентом письменного заявления. Если все пойдет по плану, то уже с 2019 года клиентов «Сбербанка» и других банков ждут значительные перемены в лучшую сторону.

Ранее стало известно о том, что «Сбербанк» с 1 июля запускает новую программу «Спасибо», и многие останутся ей недовольны.

До 16 сентября включительно у всех желающих есть уникальная возможность бесплатно получить спортивный браслет Xiaomi Mi Band 3, потратив на это всего 1 минуту своего личного времени.

Присоединяйтесь к нам в Twitter, Facebook, ВКонтакте, YouTube, Google+ и RSS чтобы быть в курсе последних новостей из мира технологий будущего.

akket.com

«Сбербанк» запретил пользоваться банковскими картами MasterCard и «МИР»

Россия – невероятная страна, в которой иногда случаются такие вещи, в которые сложно поверить. На протяжении последних нескольких лет правительство РФ активно продвигает банковские карты «МИР», которые с недавних пор обязаны принимать все магазины и рестораны, в которых можно расплачиваться обычными карточками. Тем не менее, «Сбербанк» решил нанести по ним сокрушительный удар, а заодно и по картам типа MasterCard.

Клиентам «Сбербанка» разослали сообщения с номера 900 (принадлежит этому банку), в которых их предупредили о том, что сейчас запрещено пользоваться банковскими картами MasterCard и «МИР». Последних в стране, к слову, более 40 млн штук, то есть они есть почти у каждого третьего жителя России. Кредитная организация оставила всех этих людей без возможности оплаты каких-либо услуг или же товары, но не везде, а в рамках ЧМ-2018.

Забавно, но «Сбербанк» решил предупредить своих клиентам о том, что им запрещено использовать банковские карты MasterCard и «МИР», именно 14 июня 2022 года, то есть когда начал действовать запрет. Все карточки таких типов не принимают в местах проведения спортивного мероприятия (Чемпионата мира по футболу). Расплачиваться в них можно исключительно картами типа VISA. Для всех обычных россиян, которые не планировали посещать данное мероприятие, это конечно же не нанесет никакого вреда, а вот всем остальным придется не сладко.

Получается, что при любых значимых событиях банковские карты MasterCard и «МИР» могут запросто отключить в любой момент, хотя они позиционируются правительством страны как национальная замена американских аналогов, которая будут работать даже в случае, если Россию отключат от международных платежных систем. Теперь в этом верится с большим трудом. На деле же все получается иначе, потому как теперь всем клиентам «Сбербанкам», которые хотели (хотят) побывать на ЧМ-2018, придется в ускоренном режиме выпускать себе карточку VISA.

Ранее «Сбербанк» наглейшим образом обманул всю страну. Миллионы недовольных.

akket.com

«Сбербанк» выпустил новые банковские карты, о которых все просили более десяти лет

На территории России есть только один крупнейший банк, у которого нет конкурентов по числу отделений и количеству банкоматов. Сегодня, 16 марта, «Сбербанк» выпустил новые банковские карты, о которых все просили более десяти лет. Они уже доступны для подключения всем желающим во всех регионах России, и многие совершенно точно вскоре подадут заявку на их открытие.

Начиная с 16 марта клиенты «Сбербанка» могут оформить себе банковские карты для малого бизнеса. Ранее такой возможности не было. Они привязываются к расчетному счету организации, благодаря чему с их помощью можно снимать с него денежные средства на какие-то нужды, а также пополнять банковский счет наличными денежными средствами в любых банкоматах. Это очень удобно, и клиенты просили об этом более десяти лет, хотя многие из них уже наверняка перешли в другие банки, где такая возможность есть давно.

Речь идет о кредитных банковских картах, то есть таких, на которых можно уйти в минус. Минимальный лимит по карте составляет 100 000 рублей, а максимальный в десять раз больше – 1 млн рублей. В течение 50 дней со дня получения в долг денежных средств их можно вернуть без необходимости платить какие-либо проценты. Срок действия банковской карты, открытой для малого бизнеса, составляет 36 месяцев или же 3 года. После его истечения ее можно выпустить заново, но уже с другими данными.

Не менее приятно и то, что банковской картой «Сбербанка» для малого бизнеса можно пользоваться не только в России, но и в зарубежных странах мира, в том числе в Европе и США, что для многих людей может оказаться очень даже актуально. Большое преимущество таких карточек в том, что с их помощью можно быстро снять деньги со счета, без процентов при соблюдении определенных лимитов. Это действительно крайне удобно.

В течение последних нескольких недель «Сбербанк» тестировал новые банковские карты среди некоторых компаний в России. В итоге, во время тестирования, общая сумма кредитных договоров составила 310 млн рублей. Теперь, когда такие карточки стали доступны всем желающим, эта цифра может оказаться в сотни раз больше. Говорить о конкретном спросе еще рано, однако он совершенно точно будет большим, уверяет представитель самого крупного российского банка.

Ранее «Сбербанк» разрешил всем желающим брать деньги в долг прямо через интернет без необходимости посещать отделение.

akket.com

6 изменений в Сбербанке, которых вы могли не заметить

Если вы вдруг выпали из реальности, Сбербанк постепенно внедряет современные и не очень технологии в нашу жизнь. Вот несколько положительных нововведений

Мир не стоит на месте и банковский сервис тоже. И даже банк, который буквально лет 5 назад считался самым отсталым, сегодня резво догоняет, а в чем-то и перегоняет рынок. Но не всегда клиенты успевают заметить положительные изменения. Мы собрали для вас список важных нововведений Сбербанка, которых вы могли не заметить, и которые могут круто изменить вашу жизнь.

Карту не нужно перевыпускать в отделении, в котором вы ее выпускали

Это, пожалуй, главное изменение, которое недавно обрадовало буквально каждого клиента Сбербанка (то есть, больше половины населения страны). Наконец-то, все эти шуточки уступили место человеческому сервису:

«У нас была проблема — если клиент имеет карту в одном территориальном банке, он не может ее перевыпустить в другом. Сегодня вы можете выпустить карту с доставкой в любое другое отделение», — сказал зампредседателя правления Сбербанка Александр Торбахов.

Что тут еще можно добавить? Ура, товарищи!

Идентификатор больше не нужен для входа в Сбербанк-онлайн

Когда у сотовых российских операторов, в частности, у Мегафона и Билайна, случились серьезные перебои в работе, у многих клиентов Сбербанка повылетали аккаунты из мобильного банка.

Раньше подобный сбой был настоящей трагедией, ведь, чтобы получить доступ к мобильному банку обратно, нужен был идентификатор, который выдавался только в банкомате — печатался на чеке. Естественно, просто хранить чек было бесполезно — краска с него быстро стирается, и вы ничего не сможете увидеть буквально через неделю его хранения.

Но в этот раз все прошло, как по маслу, ведь разработчики Сбербанка усовершенствовали технологии до входа по коду из SMS. Выглядит это так: если вы не помните свой логин или идентификатор, вы можете ввести свой номер телефона в нужном поле. Вам придет код по SMS, вы вводите его и можете завести новый логин. Процедура все еще занимает достаточное количество времени, но уже выглядит проще, чем дойти до ближайшего банкомата, пробить идентификатор, чтобы ввести его.

Следите за бонусами

Еще одним приятным добавлением мобильного банка является то, что бонусы «Спасибо», заработанные с помощью покупок, теперь можно отследить прямо на главном экране. Честное слово, я раньше все время узнавала о том, сколько у меня бонусов, лишь заходя в аптеку, где обычно их и тратила.

Теперь заработанные бонусы легко отследить и понять, где их можно потратить, буквально в 2 тапа по экрану.

Samsung, Apple и Android Pay уже с вами

Теперь владельцам карт Сбербанка доступны все 3 новых способа оплаты с помощью смартфона. Совсем недавно в России появился уже третий платежный сервис — Android Pay — и Сбербанк стал одним из первых банков, подключившихся к нему. По этому поводу банк снял довольно забавный рекламный ролик:

Теперь клиент Сбербанка с любым смартфоном может воспользоваться функцией бесконтактной оплаты: будь то Samsung, Apple или любой смартфон с операционной системой Android версии 4.4 и выше.

Калькулятор в приложении

Сколько раз вы сталкивались с ситуацией, когда с другом приходили в кафе, и чтобы не разделять счет, один соглашался перевести другому деньги на карту? Всегда возникала одна и та же проблема: нужно было где-то подсчитать, сколько же вы должны.

Теперь у владельцев смартфонов на iOS проблем с подсчетом средств для перевода нет: Сбербанк встроил калькулятор прямо в сервис переводов. Теперь в строке, где вас просят ввести средства, вы можете набрать сумму «520+240», и приложение самостоятельно посчитает за вас, сколько вы должны перевести. Довольно удобно, не правда ли?

Карты в одно касание

Не так давно Сбербанк похвастался, что теперь самые распространенные карты — Mastercard Standard и Visa Classic — будет выпускать только с бесконтактной технологией. С такой картой не придется вводить PIN-код или подписывать чек, если сумма покупки меньше 1000 рублей — для оплаты нужно только приложить карту к терминалу оплаты.

Интересно, мне нужно будет вскоре менять мою зарплатную карту — новую тоже выдадут с бесконтактной оплатой? Если у кого-то уже был такой опыт, поделитесь им в комментариях!

bankdirect.pro

Лимиты на суммы переводов в системе Сбербанк Онлайн

Что представляет собой система Сбербанк Онлайн?

В этой статье мы подробно рассмотрим, что представляет собой лимит перевода Сбербанк Онлайн и как его изменить.

Для использования системы Сбербанк-Онлайн достаточно, чтобы под рукой был ПК, планшет или смартфон с доступом в интернет. С помощью уникального логина и пароля пользователь заходит в аккаунт, где отображена информация о финансах на личном счету карты. Онлайн-система позволяет производить различные транзакции. Самые популярные среди них:

перемещение средств с одной карты Сбербанка на другую по номеру банковской карты;
перечисление денег с карты Сбербанка на карту какого-либо другого банка;
перевод с карты Сбербанка на счет получателя любого банка России;
пополнение мобильного счета;
оплата коммунальных услуг;
пополнение электронного кошелька;
оплата интернет-покупок.

После каждой операции взимается комиссия банка.

Впрочем, в Сбербанк Онлайн действуют лимиты на денежные операции. Такая мера создана для того, чтобы защитить средства на личном счету клиента от посягательств мошенника. Если последний получит доступ к финансам пользователя, он не сможет снять со счета слишком много денег.

Какие лимиты установлены на перечисление денег в Сбербанке?

Согласно правилам банка, за одну транзакцию владелец онлайн-карты может перевести не более 3000 руб. Ежедневно разрешено совершать до 100 таких операций. Лимит на сутки в среднем составляет 100 000 руб. в зависимости от вида карты. Для перемещения денег в иные финансовые структуры установлена сумма до 10 000 руб. при учете комиссии системы. Каждый раз перечисление средств нужно подтверждать с помощью СМС, которое приходит на мобильный номер, привязанный к карте.

Снятие денег в банкомате Сбербанка

Конечно, подобная установка несколько ограничивает финансовую деятельность предпринимателей. Однако в этом случае можно оформить соответствующий тип карты, которая позволит немного расширить возможности использования личных средств.

Вид карты	Суточные ограничения
Platinum MasterCard, Visa Gold, Visa Infinite, Gold MasterCard, Visa Platinum	До 300 000 рублей
MasterCard Standard, Visa Classic	До 200 000 рублей
Сбербанк-Visa Electron, все разновидности карты Сбербанк – Maestro	До 100 000 рублей

Если гражданин владеет сразу несколькими видами карточек Сбербанка, ему необходимо учесть важный факт: в случае лимита на одной карте, он распространяется и на остальные типы. Таким образом, владелец сможет осуществить транзакции на других карточках только на следующий день.

К слову, если выполнять перевод не через онлайн ресурс, а с помощью аппаратов самообслуживания (например, банкоматы), стандартный порог перечисления средств повышается до 300 000 руб. в сутки.

Кроме того, установлен также лимит перевода через Сбербанк Онлайн для интернет-кошельков и мобильного счета:

сотовая связь — не более 10 тыс.руб.;
электронные кошельки Intelled Money, Яндекс Деньги, Webmoney – не более 10 тыс.руб.

Можно ли превысить суточные ограничения?

Если держатель счета в Сбербанке намерен произвести крупную операцию с помощью онлайн-системы и нужно превысить ограничение, а искать терминалы нет времени и возможности, можно поступить следующим образом:

Набрать телефон «горячей линии»: 8 (800) 555 55 50. Он является единым для всей страны, поэтому дозвониться до оператора не так-то просто.
После соединения с оператором нужно подтвердить, что именно владелец карты собирается распоряжаться средствами. Для этого необходимо назвать свои паспортные данные, сумму для перечисления, предоставить информацию о карточке (озвучить номер), ответить на контрольный вопрос.

Какой лимит Сбербанк Онлайн после выполнения процедуры? Он составит до 500 000 руб. за 24 часа.

Также можно изменить установку на сутки непосредственно в онлайн-системе. Для этого нужно:

Авторизоваться в личном профиле на официальном интернет-портале Сбербанка;
Перейти в графу Настройки — Лимиты;
Снять галочку с соответствующей строки. Этот знак означает, что по умолчанию были установлены стандартные условия финансовых ограничений. Если убрать галочку, можно указать, какая максимальная сумма нужна для лимита.
Свой вариант нужно прописать в поле для ввода.
Действие нужно подтвердить введением одноразового пароля.

Впрочем, любую сумму указать все равно не получится — она не может превышать суточное ограничение, установленное согласно типу карты.

Превышение суточного лимита сбербанк

В некоторых случаях при пользовании Сбербанк Онлайн может появиться сообщение о том, что лимит на сутки превышен. Если пользователь знает, что не превышал ограничений, произошло следующее: скорее всего услуга «Мобильный банк» была подключена менее 30 календарных дней назад, и действуют более строгие денежные рамки. Чтобы решить проблему, нужно дозвониться к оператору в колл-центр Сбербанка по телефону, указанному выше.

Таким образом, Сбербанк устанавливает лимиты на перевод средств, чтобы обезопасить пользователей от посягательств онлайн-мошенников. Ограничения зависят от типа карты. Однако, если владелец пластиковой карточки намерен выполнить крупную транзакцию, банк всегда готов пойти на уступки. Для этого нужно просто подтвердить свои личные данные. Исходя из этого, наличие лимитов не будет существенным препятствием для лиц, которым нужна большая финансовая свобода в переводах.