Как закрыть расчетный счет в банке-банктроте? Как закрыть счет в модуль банке если есть деньги
Отзывы о Модульбанке: «По закрытию расчетного счета»
Я зарегистрирована в качестве Индивидуального предпринимателя, имела открытый расчетный счет в Сибирском филиале АО КБ "МОДУЛЬБАНК" г.Новосибирск. "02" декабря 2022 года мною было получено письмо от финмониторинга о том, что операции по моему расчетному счету временно приостановлены и для подробного разьяснения необходимо обратиться по телефону горячей линии. Это стало для меня толчком к закрытию расчетного счета! Потому как, незадолго да этого, у меня погибает супруг (с которым мы и осуществляли совместную деятельность) и я остаюсь с ребенком! Времени и сил на ведение бизнеса у меня просто не осталось!Спустя несколько минут, после получения письма от финмониторинга, я позвонила на горячую линию по вопросу закрытия расчетного счета! И специалист по имени Артем дал мне следующую информацию: "Если я в течение трех дней, после получения подобного письма, закрываю расчетный счет, то я не буду нести совершенно никаких денежных потерь и расходов! А на расчетном счете у меня оставались собственные денежные средства! Через личный кабинет в интернет-банке, я указала реквизиты для перевода собственных денежных средств! Денежные средства были переведены, НО! за минусом 10 (десяти)%!
На каком таком основании это произошло, я не пойму?!? Я позвонила еще раз на горячую линию с данным вопросом и специалисты просто начали придираться к моим словам и говорить, что формулировки моих вопросов именно по закрытию расчетного счета были НЕПРАВИЛЬНЫМИ?!?!? Какими такими неправильными?!? Поэтому мне так ранее и ответили: Что потерь нести никаких я не буду! А в итоге, они забрали себе 10 % от остатка!?? Я не знаю какие у них заработные платы и, может быть, эти деньги для них копейки! Но, для меня в данной ситуации, потеряв мужа и оставшись с ребенком на руках, это большие деньги заработанные нами!, которые я не готова отдавать, якобы Финмониторингу! Какое право имеет Финмониторинг забирать себе наши личные деньги!
Помогите, поделитесь практикой, как мне вернуть свои же заработанные деньги и, вообще, Вам не кажется, что все это развод! У МОДУЛЬБАНКА даже нет офиса в нашем городе, куда я могла бы приехать и потребовать свои деньги! Только и остается, что писать в их адрес подобные негативныеписьма! А негатива на самом деле в их адрес много! Все кто, читает этот отзыв, будьте аккуратнее, если решите открыть расчетный счет в АО КБ "МОДУЛЬБАНК"! Я очень надеюсь, на то, что прочитав данный отзыв со мной свяжутся те же самые специалисты, с которыми я и общалась ранее по вопросу и закрытия расчетного счета и возврата украденных у меня 10 % и переведут мне мои собственные денежные средства без каких-либо потерь! Как мне и было сказано ИЗНАЧАЛЬНО, как только мною было принято решение о закрытии расчетного счета! Я надеюсь, все-таки, что для АО КБ "МОДУЛЬБАНК" важна их репутация!
www.banki.ru
Отзывы о Модульбанке: «Беспринципно блокируют счет и деньги»
Представьте, заходите Вы утром в клиент банк Модульбанка и видите сообщение "Операции по счету приостановлены, вы не можете ни снимать, ни переводить деньги", далее циничное и грубое письмо их службы финмониторинга.Оно настолько безразличное, хамоватое и наглое, что кажется что его писал бездушный робот, да еще и с угрозами. Я специально скопировал его в конце отзыва. И прошу сотрудников Модульбанк не писать типовой ответ на этот отзыв, типа вы действуете в рамках закона. Могли бы просто запросить документы, мы бы все предоставили - зачем блокировать счет и тормозить весь бизнес?
МодульБанк полностью убил свое хорошее отношение к нему, все что теперь мы о нем расскажем - что он опасный, в нем нельзя открывать расчетные счета, потому что он не помогает, а наоборот угрожает и мешает. МодульБанк работает против вашего бизнеса.
Выводите срочно ваши деньги из Модульбанка, потому что с таких как мы он списывает 20% от остатка на счету в виде штрафа и закрывает счет. Это грабеж в чистом виде - заблокировали счет и списали штраф. Модуль банк полностью утратил уважение и доверие, свой счет в нем мы обязательно закроем.
Для понимания - у нас оборот всего 300 тыс. в месяц, нет платежей на помойки, нет никакого криминала, но всеравно Модульбанк блокирует счета и создает условия, чтобы списать штраф. А что бы Вы не могли ничего сделать они еще и отключают создание выписки по счету, представляете? Через неделю нам сдавать отчетности и платить налоги, а мы не можем это сделать, потому что Модульбанк делает все, чтобы Вас ограбить!
Почитал другие отзывы на сайте Банки.ру - оказалось у многих такая же ситуация, она стала массовой. Спрашивал у друзей из других банков - нигде такого нет! Лучшего способа убить свое хорошее отношение Вы и не могли придумать!
Вот приятное письмо от их финмониторинга, почитайте:
"Мы ограничили доступ к деньгам из личного кабинета и заблокировали карты.
Теперь через личный кабинет вы не отправите деньги себе или партнерам, но сможете оплатить налоги и взносы, перевести деньги с карточного и валютных счетов на расчетный. Оплатить покупки картой тоже не получится. Но если клиент вам заплатит, вы получите деньги.
У нас появились вопросы об источнике денег на вашем счете, налогах и переводах. Банки обязаны проверять переводы, которые ему непонятны, поэтому мы ограничиваем доступ к личному кабинету и задаем вопросы. Мы должны убедиться, что всё в порядке.
Чтобы снять ограничения, проверим выписки с расчетного, валютного и карточных счетов. Если информации не хватит, мы запросим документы о компании и оплаченных услугах. После получения всех документов, проверим их за день.
По итогам проверки напишем в чат. Если всё в порядке, снимем ограничения. Если вдруг вопросы останутся, возможно, предложим закрыть счет."
www.banki.ru
КБ "Модульбанк" - лучший дистанционный банк для предпринимателей???
Виталий Авдеев, я как ИП. На УСН 6% - отчетность раз в год - налоги авансово по-квартально плачу исправно. Счет открыт в Краснодаре, но в реквизитах моих значится город Москва - то есть я тоже удаленный -для судебный историй? Прикольненько - а как насчет ходатайств рассматривать дело в суде по месту проживания, как раз на тот случай, чтобы не кататься на слушанья за тыщи верст - что тут закон не работает у нас?Ну вот и еще новость для вас - для меня плачевная. Наступило 1 ноября и в 20 минут первых этого самого ноября получаю письмо от банка - утром прочитал - счастье то - счет мне блокирнули!
Текст письма: "Финансовый мониторинг (руководитель группы) 01.11.2022 00:21 (МСК)Здравствуйте! Мы ограничили доступ к деньгам из личного кабинета и заблокировали карты. Теперь через личный кабинет вы не отправите деньги себе или партнерам, но сможете оплатить налоги и взносы, перевести деньги с карточного и валютных счетов на расчетный. Оплатить покупки картой тоже не получится. Но если клиент вам заплатит, вы получите деньги. У нас появились вопросы об источнике денег на вашем счете, налогах и переводах. Банки обязаны проверять переводы, которые ему непонятны, поэтому мы ограничиваем доступ к личному кабинету и задаем вопросы. Мы должны убедиться, что всё в порядке. Чтобы снять ограничения, проверим выписки с расчетного, валютного и карточных счетов. Если информации не хватит, мы запросим документы о компании и оплаченных услугах. После получения всех документов, проверим их за день. По итогам проверки напишем в чат. Если всё в порядке, снимем ограничения. Если вдруг вопросы останутся, возможно, предложим закрыть счет. Деньги со счета Модульбанка переведем в любой банк на ваш выбор. Если появились вопросы, заходите в раздел «Частые вопросы»: кнопка с плюсом > Частые вопросы > Проверка банка.Еще больше советов в статье на Деле: https://delo.modulbank.ru/manage/finmonitoring"
Привет. Приплыли. Захожу в ЛК - опа - а тут только кнопочка - связь с банком - чат. Прикольно. Не могу даже попасть в свой личный кабинет. Посмотреть состояние счета. Отчетность. Офигенно! Начинаю диалог - привет. что и как. давайте дружить. готов сотрудничать. чего от меня нужно? в ответ - мы изучаем ваши движения по счетам - завтра напишем чего от вас хотим - я попросил чтобы ускорились - мне ка бы денежки мои нужны - вечером получил письмо с ссылкой на форму общения с финмониторингом Тескт письма: "Финансовый мониторинг (руководитель группы) 01.11.2022 16:13 (МСК)Чтобы пройти проверку банка, отправьте документы и информацию по компании. Для этого перейдите по этой ссылке и прикрепите документы по запросу: https://aml.modulbank.ru/cabinet?итуткодмоегозапроса Сканы ждем три рабочих дня. Если возникли вопросы, пишите в чат. Также информацию о проверке банка можно посмотреть в личном кабинете, нажав «+» - «Частые вопросы» – раздел «Проверка банка»."Ну открываю ссылку. Офигеть. примерно 10 вопросов. кто платил, куда платил, почему платил, зачем платил. все адекватно, конечно, но блин как то неприкольно- как будто на допросе у опера какого то. И самое потом начинается - окна для загрузки доков - все договора за последние 3 месяца (хорошо не за год) - документы фактических оплат (счет-фактуры, акты выполненных работ) - мне не жалко - скрывать нечего - итак они все мои суммы видят - но это все отсканить нужно. отсортировать. найти. отправить. по
www.sberometer.ru
Что делать, если остался расчетный счет с деньгами в закрытом банке?
Контроль над деятельностью российских банков осуществляется Центральным Банком страны. Он анализирует работу учреждений, составляет рейтинги, а также выявляет нарушения.Если после предупреждений банк не выполняет рекомендации Центробанка, а его работа нарушает законодательство, у него отзывается лицензия. За этим следует два исхода: объявление банка банкротом или санирование с помощью сторонней финансовой организации.
Интересно знать!В России ежегодно закрываются десятки банков. В 2022 году эта цифра уже перевалила за 30. Среди них различные учреждения, которые не справились с возложенными обязательствами и были лишены возможности работать на финансовом рынке.
Лишение банка лицензии, в первую очередь, пугает владельцев депозитных счетов. Они сразу ищут способы, как вернуть свои деньги. Благо с 2022 года этим вопросом занимается Агентство страхования вкладов, которое компенсирует все риски вкладчиков.Вопросом, как и куда вносить ежемесячные платежи по кредиту, задаются заемщики. И на него есть ответ: новому кредитору, который выкупил кредитные счета.
Есть еще одна категория граждан, которая волнуется, когда у банка отзывают лицензию. Это юридические лица. Их интересует, что делать, если в закрытом банке остались расчетные счета и деньги.
Как быть, если в банке-банкроте остались расчетные счета?
В этом случае определенной и однозначной последовательности действий нет. Нужно руководствоваться советами аналитиков финансового рынка и бизнесменов.Согласно их мнению, алгоритм действий должен быть следующим:
1. Срочно открыть счет в другом банке. Это позволит вовремя платить налоги и получать переводы от дебиторов.
2. Сверить сведения с налоговой службой и фондами. На этом этапе может выясниться, что юридическое лицо передало платежи в банк до того момента, когда была отозвана лицензия, но в бюджет они не поступили. Если сверка покажет недоимку по перечислениям, а расчетный счет будет единственным, то погашать недоимку не нужно. Это лежит на ответственности банка.
3. Погасить долг по заработной плате. Если срок выплаты зарплаты на подходе, лучше выплатить деньги сотрудникам и предупредить о сложившейся ситуации.
4. Известить контрагентов. Это важный шаг, так как партнеры, не зная о банкротстве банка, будут продолжать отправлять платежи на его счет. К извещению приложите реквизиты нового банковского счета. Если перед контрагентами имеются долги, попросите отсрочку, объяснив ситуацию.
5. Отправить требование кредиторам. После лишения Центробанком лицензии будет создана временная администрация, которая займется расчетами с кредиторами. Отправляя требование, юридическое лицо узнает, как и когда будут выплачены деньги.
6. Отразить в учете потерянные средства. Как только банк лишили лицензии, деньги на расчетном счете становятся сомнительной дебиторской задолженностью. Ее нужно отразить в учете и задействовать резерв.
Если временная администрация не выйдет на связь и вопрос о закрытии счета и выплате денежных средств останется открытым, юридическое лицо вправе воспользоваться услугами адвоката и подать иск в суд.
Рекомендации экспертов!Для того чтобы оградить себя от недоразумений и вернуть деньги, лучше на первоначальном этапе заручиться поддержкой юриста Он поможет грамотно составить заявление и для временной администрации банка-банкрота, и для суда. Также юрист сможет защитить права компании во время судебных разбирательств.
Во избежание подобных ситуаций крупные бизнесмены имеют несколько счетов в разных банках. А те, на которые переводятся крупные суммы, открывают лишь в проверенных и надежных учреждениях. Часто обслуживание в таких банках стоит в 2-3 раза дороже того, что предлагают небольшие организации.Однако это окупается стабильностью и прозрачной деятельностью.
infapronet.ru
Модульбанк нашел причины закрытия счетов малому бизнесу - E-pepper.ru
Игорь Бахарев
Понравилась статья — поделись с коллегами
Вконтакте
Google+
Модульбанк проанализировал, какие причины блокировки счетов бизнесу были самыми частыми в 2022 году. По словам экспертов банка, ни один счет не был заблокирован в связи с какой-то одной причиной. У 100% компаний были нарушения по 2 и более критериям -прозрачности" бизнеса. Всего с начала года в России было заблокировано около полумиллиона счетов небольших компаний.Самая распространенная причина - проблема с НДФЛ при переводах физлицам. 70% компаний у которых в этом году заблокировали счет "грешили" тем, что не доплатили НДФЛ. Ещё 55% заблокированных компаний проштрафились, когда "аномально быстро" выводили деньги со счетов. 50% работали с неблагонадежными контрагентами.
Какие ещё причины:
- 45% предпринимателей находились в "красной зоне" по налогам - платили их в незначительных размерах, несопоставимых с масштабом и видом бизнеса.
- Примерно 38% компаний имели проблемы по линии финмониторинга.
- 35% - находились в зоне риска по НДС - платили в недостаточных объемах.
- Около 9% имели негативный рейтинг по снятию наличных - то есть снимали значительно больше, чем делали другие сопоставимые компании.
Понравилась статья — поделись с коллегами
Вконтакте
Google+
e-pepper.ru
