Бесконтактная карта Сбербанка – что это и как пользоваться MasterCard PayPass и Visa payWave. Сбербанк виза классик бесконтактная сбербанк что это

Виза классик бесконтактная карта Сбербанка: условия выпуска и преимущества

Внедряя современные технологии, ведущий банк России запустил линейку банковских карточек с технологией бесконтактной оплаты товаров и услуг. Это прогрессивный шаг в банковской системе, позволяющий россиянам использовать современные способы платежей и защитить свои денежные средства от краж и онлайн-мошенников.

Содержание статьи:

Что за карта виза классик бесконтактная Сбербанк

Виза Классик бесконтактная Сбербанк относится к пластикам международного образца и предоставляет ее владельцу широкий спектр возможностей. Это безналичные операции, денежные переводы, круглосуточное дистанционное управление. Но самое главное ее отличие от традиционной карточки Visa Classik – возможность проводить оплату товаров и услуг без введения ПИН-кода. При оплате через терминал пластик не проводиться через считывающее устройство, а остается в руках владельца. Благодаря встроенному электронному чипу списывание денег со счета происходит в считанные секунды, что гарантирует не только удобство платежей, но и высокий уровень безопасности. Продукт можно использовать во всех сферах, где возможна любой безналичный платеж, и где установлены специальные POS- терминалы со способностью считывать радиосигнал с электронного чипа. Данный тип карточки может стать не только удобным платежным инструментом, но и выполнять функции проездного билета.

Особенность

Что за карта Виза Классик бесконтактная от Сбербанка, и какие у нее особенности? Основные параметры карточки следующие:

• срок действия – 3 года;
• вариант платежа PayWay без прикосновений;
• допускается открывать счет в рублях, долларах и евро;
• нет необходимости вводить ПИН-код при оплате товара при сумме чека до 1 тыс. рублей;
• дебетовая карточка выпускается только в зарплатных проектах;
• допускается выпуск дополнительных пластиков;
• технические особенности – встроенный чип с радиоантенной (PFID-метка), магнитная лента, защита 3D –secure;
• наличие транспортного приложения, счет которого разделен с основным карточным счетом;
• возможность безналичной оплаты покупок за границей;
• подключение к онлайн сервисам и Мобильный банк;
• равные условия по снятию наличных в дочерних подразделениях за рубежом;
• подключение к бонусной программе «Спасибо»;
• суточный лимит – 150 тыс. руб., месячный – 1,5 млн. руб.

Тарифы и оформление

Оформить пластик может любой гражданин РФ, имеющий постоянную или временную регистрацию. Ограничения по возрасту: для основной карточки – не младше 14 лет, для дополнительной – не младше 7 лет. Оформление пластика проходит в банковском отделении при наличии паспорта и без ограничений по доходу. Годовое обслуживание составляет 750 руб. в первый год.

Стоимость обслуживания карты Сбербанка Visa Classik бесконтактная

Стоимость годового обслуживания карточки Visa Classik бесконтактная от Сбербанка составляет 750 руб., дополнительных – 450 руб. В последующие 2 года стоимость составляет: для основного пластика – 450 руб., для дополнительных – 300 руб.

За использования Мобильного банка первые 2 месяца оплата отсутствует, в последующие месяцы составляет 60 руб. ежемесячно.

При перевыпуске продукта услуга бесплатная. Исключение – утеря пластика по вине владельца, изменения ПИН-кода и личных данных – обойдется в 150 руб. Пополнение карточки происходит без начисления комиссии. Снятие средств – без комиссии в банкомате собственного банка (при превышении суточного лимита 0,5 % от суммы превышения) и 1% стороннего банковского учреждения.

К разовым платежам еще относится запрос в банк по состоянию счета – 15 руб. через банкомат чужого учреждения и 60 руб. за СМС-информирование. Присутствуют штрафные санкции за использование непредусмотренного овердрафта в размере 40% годовых.

Как пополнить транспортное приложение карты

Владельцы данной карточки могут подключить транспортное приложение «Тройка», позволяющая записывать на нее проездные билеты на все виды городского и пригородного транспорта. Такая услуга особенно выгодна жителям крупных городов, где есть метрополитены.

Пополнить баланс транспортной карточки можно несколькими способами. Самые традиционные из них:

• через платежный терминал или банкомат;
• в отделении;
• в салонах мобильной связи МТС.

Но более комфортный вариант – пополнение-онлайн. Эту процедуру можно провести через электронный кошелек (Qiwi, WebMoney, «Яндекс. Деньги»). Большинство пользователей отдают предпочтение онлайн сервису банка. Алгоритм действий следующий:

• пройти авторизацию на сервисе;
• выбрать в меню вкладку «Оплата услуг»;
• затем – «Товары и услуги»;
• в подразделе кликнуть на «Транспортная карта «Тройка»;
• ввести данные пластика и требуемую сумму;
• подтвердить транзакцию полученным СМС-кодом.

Обязательно сохранить полученный чек, подтверждающий платеж.

Дополнительные возможности

Сбербанк, предлагая бесконтактную карту Visa Classik, предусмотрел для клиентов дополнительные возможности. В первую очередь, разработана система скидок от самой платежной системы Visa. Держателям пластика предоставляется круглосуточное обслуживание при помощи банковского контактного центра. Также оказывается помощь в выдаче наличных при утере пластика во время пребывания за пределами России. Карту можно привязывать к электронным кошелькам.

Помимо этого картодержатели могут воспользоваться транспортным приложением «Тройка» и бонусной программой «Спасибо».

Заключение

У россиян появилась прекрасная возможность приобщиться к более современным вариантам платежей. Бесконтактная платежная система уже давно заняла лидирующие позиции за рубежом, теперь ее преимуществами могут воспользоваться граждане России.

07-11-2017

• Поделиться
• Нравится
• Твитнуть
• Класс!
• Нравится

sbankami.ru

Классическая карта MasterCard «Бесконтактная»

Классическая международная карта MasterCard Standard "Бесконтактная" от Сбербанка – дебетова карта с возможностью бесконтактной оплаты товаров и услуг.

Общие сведения

• Счет карты можно открыть в рублях, долларах США и евро.
• Срок действия составляет 3 года.
• Годовое обслуживание в первый год составляет 750 рублей/25$/25 €, затем 450/15$/15 €.
• Карты защищены электронным чипом и технологией 3D-secure (MasterCard SecureCode) и, конечно, бесконтактной технологией MasterCard PayPass.
• Выпуск дополнительных карт с бесконтактной технологией.
• Работает бонусная программа Спасибо от Сбербанка.
• Возможность выпуска зарплатных карт.
• Для владельцев Сбербанк MasterCard доступен сервис Apple Pay, Android Pay и Google Pay.

{attachments}

Дополнительные опции

• С MasterCard «Бесконтактная» легко оплачивать любые услуги бесконтактным способом;
• Управление финансами в приложении для смартфонов при подключении услуг Мобильный банк и Сбербанк Онлайн;
• Возможность подключения услуги Автоплатеж для любой категории услуг;
• Скидки и привилегии. Условия можно получить на официальных сайтах www.mastercard.ru;
• Сервис экстренной выдачи наличных в случае утраты карты за рубежом.

Требования к держателю карты

• Возраст от 14 лет или от 7 лет для дополнительных карт для ваших детей. 
• Наличие постоянной или временной регистрации

Для получения карты посетите ближайшее отделение Банка с паспортом.

Закрепленные

Понравившиеся

www.sberbank-gid.ru

Бесконтактная оплата картой Сбербанка: как пользоваться paypass mastercard Сбербанка

Мы с вами уже привыкли к обычным банковским картам и для некоторых появление бесконтактных карточек стало чем-то невообразимым. На самом деле бесконтактные карты оплаты были еще в далеком 2002 году, но в режиме тестирования, и только сейчас Visa и MasterCard обкатав за эти годы технологию беспроводной оплаты и установив нормы безопасности представили карты бесконтактной оплаты для всеобщего пользования.

Бесконтактная карта Сбербанка - это та же самая банковская карта, которая предоставляет возможность произвести оплату через терминал одним касанием карты к терминалу, на данный момент в пределах лимита 1000 рублей. Для более дорогой покупки требуется ввести ПИН-код карты. Эта технология называется Pay Pass и она является удобной и безопасной.

Бесконтактная карта оплаты оснащена специальной RFID-антенной (радиоантенна), с помощью которой и производится оплата. Через данную антенну с карты считывается информация о владельце и передается по защищенному каналу в банк, где уже осуществляется транзакция.

Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка

Картой можно пользоваться на всех обновленных POS-терминалах (обычно они помечены значком беспроводной оплаты). Они сейчас есть почти везде.

Для оплаты покупки достаточно поднести карту к терминалу. Вставлять в приемник ее не нужно, пин-код нужно вводить только в случае оплату на сумму свыше 1000 рублей, в случае с меньшей суммой  пин-код не требуется.

Процесс оплаты бесконтактной картой состоит из трех действий:

• Поднести карту оплаты к терминалу вплотную или на расстоянии 0.5 - 1 сантиметра
• Зафиксировать карту в таком положении на пару секунд
• После появлении на экрана терминала уведомления об успешной оплате карточку можно убрать

Если же POS-терминал прошлого поколения и карту не поддерживает, то тогда оплата производится как обычной карточкой.

Бесконтактные карты Сбербанка плюсы и минусы

• Удобство оплаты. Карту не нужно доставать из кошелька и вставлять в терминал, достаточно ее просто приложить на пару секунд и покупка совершена. Это экономит много времени, особенно во время шоппинга.
• Долговечность карты. Поскольку карта постоянно не всовывается в приемник терминала, то исключается физический контакт карты и это увеличивает срок службы карты.
• Безопасность оплаты. Исключены риски по краже денег со счета злоумышленниками.

Что касается владельцев торговых точек, то некоторые жалуются на высокую стоимость POS-терминалов с поддержкой бесконтактных карт. Как говорится за все хорошее нужно платить. В данном случае платить придется за удобство покупателей.

Безопасность бесконтактных карт MasterCard Pay Pass

Неплохо было бы подумать и о безопасности платежей по бесконтактным картам. Технология бесконтактной оплаты имеет несколько степеней защиты.

• Дальность передачи данных через NFC составляет всего несколько сантиметров, поэтому при проведении операции считыватель необходимо приложить вплотную к карте, что довольно сложно сделать незаметно.
• Есть еще один уровень защиты — ограничение максимальной суммы бесконтактной транзакции: 1000 рублей. Лимит 1000 руб без ПИНа - это рекомендация Visa и Mastercard в России. Платеж на большую сумму будет отклонен или потребует дополнительного подтверждения (подпись, PIN). При попытке последовательно снять несколько сумм ниже порога также срабатывает система дополнительной защиты.
• Дальше нужно преодолеть более серьезную защиту, основанную на криптографии. Считывающий терминал должен иметь криптографические ключи, полученные у банка-эквайера и платежной системы. Такие ключи выдаются исключительно по договору с банком, выдавшим карту.

Всё это обеспечивает комплексную защиту и безопасность операций.

На сегодняшний день ПАО Сбербанк может предложить вам следующие банковские карты с технологией бесконтактной оплаты товаров и услуг:

   Классические карты Visa и MasterCard Бесконтактная

           Дебетовая карта Visa Gold «Аэрофлот»

   Visa Platinum Премьер и World MasterCard Black Edition Премьер

    Благотворительная карта Visa Platinum «Подари жизнь»

Частые вопросы по бесконтактным картам оплаты MasterCard Paypass и Visa payWave

Могу ли я отключить функцию беспроводной оплаты карты, написав заявление в отделении банка?

Нет сделать это невозможно. Если вам не нужна функция бесконтактной оплаты картой - то просто закажите себе обычную дебетовую карту.

Что будет если я приложу  бесконтактную карту Mastercard PayPass несколько раз к POS-терминалу?

Спишется сумма оплаты по покупке, второй раз оплата не пройдет. Поэтому не стоит волноваться за ошибочный повторный платеж по карте.

sberbanki-onlajn.ru

Не надо касаться: бесконтактные карты от Сбербанка

Недавно оплачивать товары и услуги картой было чем-то необычным, а сейчас произвести бесконтактную оплату картой Сбербанка – обыденное дело. Развитие технологий позволяет людям по всему миру проще расплачиваться за покупки.

Карты Сбербанка с бесконтактной технологией оплаты существуют на протяжении десяти лет, но среди россиян такой сервис стал популярным относительно недавно. Также можно производить бесконтактную оплату картой Сбербанка с помощью смартфона (Айфона). Процесс занимает несколько секунд, а передавать платёжные данные карты нет необходимости.

Бесконтактная карта Сбербанка – что значит

Внешне карты с технологией бесконтактной оплаты от Сбербанка не имеют различий с обычными пластиковыми, кроме одного – специального значка в виде волн. В остальном функционал бесконтактных карт такой же, как у классических: на них можно хранить деньги, оплачивать покупки в магазинах и интернете, обналичивать средства и т.д.

Оплата без касания осуществляется при помощи специального встроенного чипа с радиоантенной (RFID), передающего платёжные данные на терминал, поэтому вводить ПИН-код не требуется.

ВАЖНО!

Бесконтактная оплата осуществляется не на всех терминалах. Принимать платёжные данные посредством радиосигнала могут только POS-терминалы.

Сбербанк — оплата в одно касание: инструкция

Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка? Для начала нужно убедиться, что на платёжном терминале присутствует значок в виде волн. Терминалы, принимающие бесконтактную оплату, оснащены логотипами MasterCard PayPass и Visa PayWave. Соответственно, карты выпускаются в платёжных системах MasterCard и Visa. Недавно бесконтактную оплату стало возможно производить картой Мир от Сбербанка.

Как это работает → Пошаговая инструкция оплаты на кассе:

• Сначала нужно проверить сумму покупок. Возможность бесконтактной оплаты актуальна только для чека на сумму менее 1 тысячи рублей. Если это значение превышено, оплатить картой можно, но классическим способом с вводом ПИН-кода.
• Поднести карту к терминалу. Причём не нужно касаться считывающего устройства – достаточно расстояния в 3-5 сантиметров.
• Спустя пару-тройку секунд терминал издаст характерный звук (в случае успешной оплаты), а деньги будут списаны с карты мгновенно.

Благодаря нововведениям Сбербанка, в личном кабинете на официальном сайте можно узнать, как была произведена оплата – с вводом ПИН-кода, или платёж был бесконтактным.

Так же как картой, можно платить с помощью смартфона. Для этого нужно скачать приложение Android Pay в Google Play, и привязать к нему карту Сбербанка. В приложении Сбербанк Онлайн также можно подключиться к Android Pay.

СПРАВКА!

Телефон должен обладать встроенным NFC-модулем (коммуникатор внешнего поля) и операционной системой выше Androin 4.4.

Преимущества и недостатки бесконтактной оплаты

В данном банковском продукте можно выделить как плюсы, так и минусы. Стоит подробнее рассмотреть каждый из них, так как это может повлиять на будущий выбор типа карты.

К преимуществам относятся:

• Быстрая оплата без ввода ПИН-кода, что помогает увеличить скорость обслуживания клиентов, сокращая время пребывания в очереди.
• Возможность расплатиться за проезд в метро и другом общественном транспорте, приложив карту к считывающему устройству.
• Камеры не могут заснять процесс ввода ПИН-кода, что обеспечивает дополнительную защиту от злоумышленников.
• Бесконтактная карта прослужит дольше, так как не нужно каждый раз вставлять её в терминал.
• Оплатить такой картой можно, не доставая её из чехла или кошелька (при таком подходе отсутствует опасность компрометации персональных данных).

Недостатки заключаются в следующем:

• Считывающее оборудование дорого стоит, поэтому присутствует не во всех магазинах.
• Если карта попадёт в руки злоумышленников, они могут совершать покупки небольшими суммами до 1000 рублей, так как не нужно знать ПИН-код.
• Мошенники пользуются RFID-ридерами, при близком контакте карты с которыми произойдёт мгновенное списание денежных средств. Чтобы обезопасить себя, лучше пользоваться защитным кошельком, который не пропускает радиоволны.

Со временем карты с бесконтактной оплатой становятся всё популярнее, особенно среди молодёжи. Несмотря на некоторые недостатки, данный банковский продукт – удобный и безопасный инструмент оплаты покупок. Со временем технология оплаты в одно касание будет распространяться все больше. Лимит сумм на бесконтактную оплату без ввода пин-кода будет также повышаться, поэтому приобретать такую карту однозначно выгодно.

Также вам будет интересно:

1. Сбербанк кредит рассчитать;
2. Платежная карта мир сбербанк;
3. Карта Сбербанка платинум премьер.

mybankpro.ru

Виды карт Visa PayWave, описание, недостатки

Бесконтактные карты MasterCard PayPass и Visa payWave – банковские карты, позволяющие выполнять быструю оплату покупок на сумму до 1.000 рублей. В пластиковую карту встроен специальный чип с радиоантенной (FRID), через которую информация о платеже передаётся банку. Чтобы воспользоваться данной технологией, необходим POS-терминал.

Карты с бесконтактной технологией оплаты Сбербанка можно использовать как обычные. Если нет устройства для бесконтактного считывания, карта тоже работает.

Пошаговая инструкция пользования картами с бесконтактной технологией оплаты

Чтобы оплатить товар или услугу, нужно:

1. Проверить точную сумму к оплате.
2. Поднести карту к POS-терминалу любой стороной на 2-3 секунды.
3. Факт оплаты подтверждается специальным звуковым сигналом и надписью на экране «Одобрено» или «Оплачено».
4. Оплата будет произведена и тогда, если вы поднесёте к терминалу кошелёк, в котором находится карта.
5. Если вы используете бесконтактные карты, находясь за пределами РФ, ограничения по сумме необходимо уточнять у кассира.

Как узнать бесконтактные карты

Бесконтактные пластиковые карты от обычных, отличаются по специальному знаку. Возможности у них такие же, как у любой банковской карты:

• удобное хранение средств;
• пополнение счета наличным и безналичным способом;
• оплата услуг и покупок в интернете, торговых центрах, зданиях общественного питания. С помощью специального приложения «Тройка» в столице можно оплачивать проезд;
• осуществление денежных переводов;
• использование карты, как на территории РФ, так и за её пределами.

Преимущества бесконтактных карт

• Удобство.
• Оплатить товар можно, не доставая карту из кошелька и не вставляя её в терминал.
• Чтобы провести операцию, ненужно вводить PIN-код.
• Нет надобности передавать карту кассиру.
• Можно использовать в обычных терминалах или банкоматах.
• Принимают более чем в 30 странах.
• Скорость использования – моментальные.
• Обмен информации с банком происходит мгновенно, поэтому платёж осуществляется за несколько секунд.
• Безопасность.
• Номер карты и другие данные никому не видны.
• Карта остаётся только в ваших руках.

Бесконтактные карты реже подвергаются механическому воздействию и в течение эксплуатационного периода не меняют первоначальный вид.

Недостатки бесконтактных карт

Основные минусы – малочисленность торговых точек, принимающих их к оплате на территории нашей страны плюс высокая стоимость оборудования.

Где воспользоваться MasterCard PayPass и Visa payWave

Бесконтактная оплата возможна в любом терминале, отмеченном специальным символомАктуальный список вы найдете на сайтах MasterCard и Visa.

Виды карт Visa PayWave

• Классическая карта Visa и MasterCard от Сбербанка Бесконтактная характеризируется набором обыкновенных услуг. Стоимость годового обслуживания – 750 рублей. Есть возможность оформления дополнительных карт к основной.
• Дебетовая карта Visa Gold «Аэрофлот» Сбербанка позволяет копить бонусные мили и расплачиваться ими при покупке билетов на самолёт. На каждые потраченные с карты 60 рублей / 1$ / 1€ начисляется 1 миля.

При оформлении карты пользователи получают подарок – 500 приветственных миль. Есть возможность обменивать накопленные бонусы на билеты «Аэрофлота» или альянса SkyTeam. Карта имеет защитный электронный чип, стоимость годового обслуживания – 900 рублей. Возможность оформления дополнительных карт имеется.

• Кредитная карта Visa Gold «Аэрофлот» с ограничением до 600.000 рублей позволяет пользоваться бесплатно деньгами в течение льготного периода (до 50 дней). Предоставляет возможность зарабатывать бонусные мили и экономить средства при перелётах. Стоимость облуживания – 900 рублей в год. Процентная ставка по кредиту – от 25,9 % до 33,9% в год.
• Visa Platinum Премьер и World MasterCard Black Edition Премьер – карты с большими бонусами, позволяющие вернуть от 5% до 10% от стоимости покупок. Полученные бонусы можно обменять на покупку авиабилетов, билеты в театр и на поездку на такси. Стоимость годового обслуживания – 4 900 рублей.
• Visa Platinum «Подари жизнь» - карта, позволяющая перечислять определённый процент средств от покупок на благотворительность.

Оформление бесконтактных карт

Чтобы оформить бесконтактную карту, нужно:

1. Обратиться в офис Сбербанка.
2. Предоставить документы, удостоверяющие личность.
3. Подписать необходимые документы.

www.sberbank-gid.ru

8 вариантов бесконтактных карт Сбербанка в 2022 году

Бесконтактные карты Сбербанка постепенно заменят традиционные носители с магнитной лентой. С недавнего времени практически любой новой картой системы Visa или Mastercard, которая выпущена в Сбербанке, можно совершать бесконтактные платежи.

Что такое бесконтактная карта Сбербанка и как она работает?

Бесконтактные пластиковые карты - относительное новшество в сфере банковских технологий. Если традиционные «пластики» с магнитной лентой существуют уже почти 70 лет, то использование бесконтактных носителей началось только в начале 2000-х годов. Эксперты рынка финансовых услуг утверждают, что через какое-то время бесконтактные технологии оплаты полностью вытеснят носители с магнитной лентой из обихода.

Бесконтактная карта оборудована микрочипом, на котором содержится информация, необходимая для осуществления платежной операции. Для проведения оплаты достаточно прикоснуться чипом к терминалу, система считает информацию и спишет сумму покупки.

При этом бесконтактная карта Сбербанка защищена от случайного дублирования операций – для каждой транзакции система создает одноразовый пароль и после списания затребованной суммы терминал блокируется.

Преимуществами бесконтактных носителей являются:

• Простота в использовании. Не нужно проводить пластиком по терминалу, достаточно лишь касания чипом. Если сумма платежа не больше 1000 рублей, вводить пин-код нет необходимости.
• Скорость проведения платежей. Операции, которые не требуют подтверждения с помощью пин-кода или подписи держателя, проводятся за несколько секунд.
• Нет нужды отдавать карту посторонним лицам (официанту, кассиру, продавцу) для проведения платежей. Достаточно самолично прикоснуться чипом к терминалу, можно даже не вынимать пластик из портмоне. При этом реквизиты остаются неизвестными для посторонних.
• Мобильность. Современные технологии позволяют использовать для бесконтактных платежей не только непосредственно саму карту, но и специальный брелок, а также совершать платежи с помощью приложения в мобильном телефоне. Для оплаты с помощью смартфона у клиента Сбербанка должно быть установлено одно из приложений: Apple pay, SumsungPay или Android Pay.

Бесконтактные платежи просты и удобны клиенту. Для их осуществления не обязательно даже применять карту, можно воспользоваться брелоком или смартфоном с установленным приложением.

Дискуссия относительно безопасности использования бесконтактных носителей, продолжается с момента их создания, и по сей день. Наиболее опасной для владельца является ситуация, когда бесконтактной картой физически завладели злоумышленники, ведь они смогут расплачиваться по терминалу за покупки и услуги даже без знания пин-кода. В таком случае следует незамедлительно уведомить банк. В системе Visa предусмотрена возможность оспорить осуществленные операции, если будет доказан факт мошеннических действий.

Произвести считывание персональных данных, содержащихся на чипе возможно, если хакер со считывающим устройством находится в непосредственной близости к владельцу. Однако, этой информации для проведения платежей в интернете злоумышленникам не хватит, поскольку платежные системы дополнительно используют защитную технологию 3D Secure.

Виды бесконтактных карт Сбербанка

В 2022 году клиенты банка могут оформить практически любую дебетовую Visa или Mastercard с бесконтактной технологией оплаты. Не поддерживают бесконтактную технологию только карты платежной системы МИР и моментальной выдачи.

Почти все бесконтактные карты оформляются на период 3 года, в одной из трех валют, на выбор клиента: российский рубль, евро или доллар США. Клиентом может быть физическое лицо в возрасте от 14 лет. К большинству дебетовых карт можно при необходимости выпустить дополнительный пластиковый носитель. Держателем дополнительной карты может быть клиент в возрасте от 7 лет, с согласия его родителей или опекунов.

Все бесконтактные карты Сбербанка - платные в обслуживании. Плата взимается с клиента ежегодно. Каждому держателю предоставляется перечень бесплатных услуг, связанных с осуществлением наиболее частых банковских операций.

Бесплатно клиентам оказываются следующие услуги:

• безналичные расчеты по терминалу в торгово-сервисной сети;
• выдача денежных средств в кассе, в банкоматах Сбербанка, банкоматах дочерних банков. Суточный лимит на выдачу: до 150 тысяч рублей, для премиум класса - 300 тысяч рублей. Снятие сверх указанной суммы облагается комиссией в размере 0,5%. За снятие в кассах и банкоматах других банков комиссия составляет 1%;
• зачисление наличных на счет владельца;
• выпуск новой карты по окончании срока действия;
• получение отчета по операциям на электронную почту клиента или непосредственно в обслуживающем отделении;
• услуга «Мобильный банк» без направления смс-оповещений клиенту. Стоимость мобильного банкинга с СМС-уведомлениями - 60 рублей в месяц.
• программа, которая позволяет возвращать в виде бонусов часть затрат клиента. Размер бонусов зависит от типа карты. Держатели элитных карт могут также пользоваться бонусами и скидками непосредственно от платежных систем.

Рассмотрим наиболее популярные из них:

Классическая Mastercard

Недорогая, удобная карта для широкого круга пользователей банковских услуг. В первый год стоимость обслуживания составит 750 рублей или 25 долларов/евро, зависимо от валюты, в последующий – 450 рублей или 15 долларов/евро, соответственно. За выпуск дополнительной карты комиссия взимается согласно тарифам второго года обслуживания.

Классическая Visa

Тарифы и условия на обслуживания классической Visa аналогичны тарифам карты Сбербанк МастерКард бесконтактная. Тип платежной системы не влияет на размер тарифов Сбербанка. Пластик Visa можно выпустить по индивидуальному дизайну клиента, стоимость такой услуги - 500 рублей.

По классическим картам обеих платежных систем в рамках программы «Спасибо», можно возвращать 0,5-20% от стоимости покупки.

Классические карты рассчитаны на клиентов, которые могут отнести себя к среднему классу. Они недорогие в обслуживании, но открывают возможности как для быстрых и удобных платежей, так и для накопления бонусов.

Сбербанк МастерКард бесконтактная с приложением «Тройка»

Отлично подойдет людям, чья деятельность связана с частыми разъездами. Приложение позволяет использовать банковскую карту как обычную транспортную. На счет приложения вносится определенная сумма, после чего клиент может использовать карту для оплаты проезда. Стоит немного дороже, чем классическая: 900 рублей в первый год, 600 рублей в последующие четыре года использования. Выпускается на 5 лет, может быть оформлена в рамках зарплатного проекта. По сравнению с классическими продуктами, карта с транспортным приложением открывает больше возможностей для клиента. Единственный ее недостаток – она быстро изнашивается ввиду частого использования.

Молодежные бесконтактные Visa и Mastercard

Предназначены исключительно для клиентов Сбербанка в возрасте от 14 до 25 лет. Выпускаются только в рублях РФ.

Ключевые условия:

• Стоимость обслуживания - 150 рублей в год.
• С помощью бонусной программы можно вернуть до 10% от размера трат в магазинах-партнерах.
• Можно выпустить в индивидуальном дизайне, за дополнительную плату 500 рублей.

Кроме вышеперечисленных условий, клиенты могут участвовать в специальных акциях для молодежи от Сбербанка. Основное преимущество данной карты – низкая стоимость, при сохранении остальных привилегий, которыми могут воспользоваться клиенты банка. Главный недостаток – валюта только рубли, поэтому брать ее с собой в заграничные поездки - невыгодно.

Visa/Mastercard Gold

Годовая стоимость - 3000 рублей, 100 долларов или 100 евро. Условия обслуживания предусматривают возможность вернуть в виде бонусов до 5% от суммы покупок. Если траты клиента составляют 15 000 рублей в месяц и более, бонусы начисляются по повышенной ставке. Основное преимущество – возможность получить привилегированное обслуживание и статус VIP-клиента, в обмен на относительно небольшую сумму годового обслуживания. Это наиболее доступный вариант элитных карт.

Золотые, а также платиновые карты относятся к категории элитных банковских продуктов, которые доступны клиентам со средним достатком и выше среднего.

Оформление элитных продуктов позволяет получать не только привилегии от банка, такие как круглосуточное обслуживание в кол-центре или выдача денежных средств в экстренном порядке, если клиент утратил карту за границей, но и скидки на товары и услуги непосредственно от платежной системы.

Visa/ Mastercard Platinum

Как и Gold, относятся к категории элитных. За оформление и обслуживание клиент будет платить в год 4900 рублей, 100 долларов или аналогичную сумму в евро. Ее возможно оформить бесплатно в пакете услуг «Сбербанк Премьер». Клиенты могут возвращать до 10% бонусами при оплате на автозаправках, 5% при тратах в кафе и ресторанах, 1,5% оплачивая покупки в супермаркетах. Суммарно, используя Visa Platinum можно получить в 20 раз больше бонусов, чем по другим карточным продуктам Сбербанка.

«Аэрофлот»

Карты типа «Аэрофлот» предназначены для путешественников, которые используют преимущественно воздушный транспорт. В рамках бонусной программы клиент накапливает мили, за каждые 60 рублей израсходованных личных средств. Бонусные мили можно обменять на премиальные билеты кампании Аэрофлот или авиаальянса Sky Team.

Карточки «Аэрофлот» выпускаются в трех вариациях:

• Visa Classic – за каждую трату в установленном размере насчитывается 1 бонусная миля. При оформлении, 500 миль начисляются в подарок. Стоимость обслуживания – 900 рублей, 35 долларов или евро в первый год, 600 рублей или 20 долларов в дальнейшем.
• Visa Gold – начисляемый бонус составляет 1,5 мили. При оформлении, 1000 миль насчитывают в качестве подарка. Стоимость годового обслуживания 3500 рублей.
• Visa Signature – за каждую расходную операцию в 60 рублей начисляется 2 бонусных мили, первые 3000 миль – подарочные. Стоимость обслуживания – 12 000 рублей в год, 250 долларов или евро, в зависимости от валюты. Держателям данной карты доступно премиальное обслуживание: линия поддержки «Сбербанк Премьер», безлимитный интернет в роуминге, скидки на отели и транспорт в рамках программы привилегий системы Visa.

Недостатком карт «Аэрофлот» можно назвать тот факт, что на них можно накапливать только мили, но нельзя копить бонусы «Спасибо», поэтому выгодно рассчитываться ней только за приобретенные билеты.

Благотворительные банковские карты по своему функционалу ничем не отличаются от остальных дебетовых, но позволяют автоматически жертвовать сумму с каждой покупки, общественным организациям и фондам.

«Подари жизнь»

«Подари жизнь» - карты для тех, кто желает пользоваться банковскими услугами и одновременно отчислять часть средств на социальные нужды. Половину стоимости обслуживания в первый год банк жертвует благотворительному фонду. 0,3% с каждой покупки держателя также уходят на благотворительность. Эквивалентную сумму банк перечислит из собственных средств. Бонусы «Спасибо» начисляются в повышенном размере: 5% от суммы трат в кафе и ресторанах, 1,5% - от покупок в супермаркетах, 0,5% по остальным тратам. Валюта исключительно рубли РФ. Также как и «Аэрофлот», «Подари жизнь» выпускается в трех вариантах:

• Классическая. Стоимость обслуживания 1000 рублей в первый год, 450 последующий.
• Золотая. Ключевые условия аналогичны условиям классической «Подари жизнь», отличается лишь стоимость обслуживания. Она составляет 4000 рублей в первый год, 3000 рублей в последующий.
• Платиновая. Стоимость годового обслуживания -15 000 рублей в первый год. Держатели благотворительной платиновой карты могут пользоваться всеми преимуществами клиентов VIP класса.

Итоги

Широкий ассортимент бесконтактных карт Сбербанка позволяет максимально удовлетворить современные запросы клиента и подобрать пластиковый носитель, как говорится, на любой вкус и кошелек:

• для экономных клиентов среднего класса прекрасно подойдут классические карты, которые наиболее дешевы в обслуживании;
• специально для старшеклассников, студентов и молодых специалистов разработана недорогая и современная «Молодежная»;
• из элитных карт Gold наиболее доступна, ввиду сравнительно недорогого годового обслуживания, а Visa Platinum позволяет получить максимальный кэшбэк.

frombanks.ru

Бесконтактные карты Сбербанка, карты payWave и paypass

Бесконтактная карта Сбербанка: что это?

Особенность бесконтактной карты в том, что в нее вмонтирована радиоантенна (RFID-метка). Радиосигнал передает информацию о платеже и его параметрах на считывающее устройство (терминал POS). Для контакта карты с терминалом достаточно пронести в 10 см от дисплея ридера.

RFID-метками можно оснастить не только карты, но и, например, браслеты. Сбербанк уже приступил к выпуску браслетов с элементами технологии NFC (Near Field Communication — «Коммуникация ближнего поля).

Широкое внедрение NFC ограничено числом  терминалов POS. Но до конца 2022 г. Сбербанк планирует научить все свои банкоматы работать бесконтактно.

Какие бесконтактные карты Сбербанка доступны россиянам

В настоящее время Сбербанк предоставляет следующие бесконтактные карты:

• Visa Classic бесконтактная Сбербанка и  MasterCard Standard;
• дебетовая и кредитная карты Visa Gold «Аэрофлот»»;
• Visa Platinum «Премьер» и «Подари жизнь»;
• World MasterCard Black Edition «Премьер»
• с августв 2022 г. идет эмиссия бесконтактных карт «МИР».

Бесконтактные карты отличаются от обычных символическим изображением радиоволны. Кроме того, на картах наносятся символы бесконтактных технологий: на MasterCard — словосочетание «paypass» в зеленом кружке, и «payWave» — на картах Visa.

Логотипы бесконтактных карт Сбербанка

Для платежей, получения бонусов и использования банковских сервисов бесконтактные карты  не уступают обычным. При отсутствии терминалов POS их можно использовать как контактные карты.

Visa Classic бесконтактная Сбербанка

Обеспечивает стандартный набор услуг:

• Переводы — до 500 000 р. в день;
• Снятие — до 300 000 р. в день;
• Бонусы за оплату покупок по программе «Спасибо от Сбербанка»;

Счет можно открыть в рублях, €, $ и управлять им при помощи мобильного приложения. Выдается на три года. Перевыпуск — бесплатно.

Бесконтактная дебетовая карта Сбербанка

Дебетовая карта Visa Gold «Аэрофлот» позволяет копить бонусные мили (по 1,5 мили на каждые затраченные 60 р. или $1). Кроме того, пользователь получает в подарок 1000 приветственных миль при приобретении карты.

«Мили» используются при покупке авиабилетов. Кроме того, владельцы карт имеют скидки по программе «Мир привилегий Visa» и при медицинском обслуживании в пути.

Бесконтактная кредитная карта Сбербанка

Лимит кредитной карты Visa Gold «Аэрофлот» 600 000 р. Ставка — от 25,9% до 33,9% годовых. Накапливает бонусные мили и оплачивает ими билеты «Аэрофлота» и компании SkyTeam. При оформлении карты, кроме паспорта, понадобятся справки о доходах и трудовом стаже.

Уменьшить лимит на кредитной карте Сбербанка можно, лишь обратившись лично с заявлением в офис организации. После того, как новый лимит утвердят, запросить более высокий лимит будет уже невозможно.

Молодежная карта с бесконтактной оплатой Сбербанка

Молодежная карта MasterCard выдается лицам от 14 до 25 лет. Особенность — обслуживание карты по сниженному тарифу — 150 р. в год.

Карта позволяет не только проводить бесконтактные транзакции. Владельцам карт доступны технологии Android Pay  и Apple Pay — бесконтактные платежи при помощи смартфона или айфона.

Молодежная бесконтактная карта Сбербанка

Собственники карты получают право на вхождение в бонусную программу с возвратом до 10% стоимости покупки, совершенной при помощи карты. 1 бонус — 1 рубль скидки при покупках у партнеров Сбербанка. Общая сумма скидок достигает 99% от стоимости приобретаемого товара или услуги.

Бесконтактная карта Сбербанка MasterCard Standard

Выдается на 3 года. Счет — в рублях, €, $. Возможна эмиссия в рамках зарплатных проектов Сбербанка. Пользователям доступны скидки и бонусы платежной системы MasterCard.

Ранее по технологии NFC выпускались социальная бесконтактная карта Сбербанка «МастерКард» «Активный возраст» (для пенсионеров). Сейчас эти карты заменены пенсионными картами МИР.

Как получить бесконтактную карту Сбербанка

Заказ — в любом офисе Сбербанка. Достаточно явиться с паспортом. Срок оформления — 10 дней. Быстрее выйдет, если оформить заказ через личный кабинет.

Чтобы получить бесконтактную кредитку, необходимо представить справку о доходах и о трудоустройстве.

Тарифы на обслуживание бесконтактных карт Сбербанка:

Плюсы и минусы бесконтактной карты Сбербанка

Плюс: карта облегчает оплату покупок. Вам не нужно заниматься подсчетом денег у кассы торговой точки, платеж занимает считанные секунды. Повторное снятие денег за одну покупку невозможно: сразу после проведения платежа POS-терминал блокируется.

Карта даже во время платежа находится в руках у собственника — меньше шансов хищения карты, ее механической поломки и т.п.

Минус: радиосигнал о платеже может быть перехвачен хакерами и использован для кражи со счетов пользователя карты.

Кроме того, есть вероятность несанкционированного списания с карты средств. Радиус действия NFC нередко превышает упомянутые выше 10 см. В Москве, где общественный транспорт также оснащен терминалами POS, известны случаи, когда проезжающий автобус «брал» со стоящих на тротуаре граждан плату за проезд.

Как обезопасить бесконтактную карту Сбербанка

1. Заворачивать в фольгу. Способ и примитивен, но есть люди, которые верят, что фольга может предохранить и от несанкционированного списания с карты денег, и от «сканирования» карты хакерами и т.п.
2. Купить для бесконтактной карты чехол из экранирующего материала. Цена такого чехла 120-200 р., но он не в пример надежнее обертки из фольги.
3. Можно ли отключить функции payWave и paypass у бесконтактной карты Сбербанка?

Для этого придется прийти в Сбербанк и написать соответствующее заявление. Специалисты окажут эту услугу.

Самостоятельно отключить paypass и payWave можно в личном кабинете. Но, судя по репликам на форумах, операция эта настолько сложна, что лучше обратиться к специалистам.

Чехол для бесконтактной карты Сбербанка

Вероятность хакерского взлома бесконтактных карт действительно существует. Поэтому Сбербанк ввел лимит: больше 1000 рублей снять с бесконтактной карты за раз невозможно. Если надо выплатить большую сумму, придется вводить pin-код как при использовании обычной контактной карты.

Отзывы о бесконтактной оплате в Сбербанке

Первая группа отзывов — посты о том, как удобно пользоваться картами и насколько корректно их обслуживают.

Вторая группа — о хакерах и как спастись от кражи денег с бесконтактной карты.

Указываются места, где наиболее вероятны хакерские атаки: метро, людные магазины. Хакеру необходимо поднести считывающее устройство на расстояние 6-8 см к карте, и сделать это вне толкучки так, чтобы не вызвать подозрений, сложно.

Поэтому владельцам бесконтактных карт надо быть внимательнее с незнакомцами в толпе и использовать чехлы.

Еще один способ обезопасить себя от хакеров — положить рядом (в карман, в кошелек) две карты. Это настолько затруднит работу считывающего устройства, что хакеру придется отказаться от задуманной проделки.

Алексей Борисов

9 апреля 2022

bankinrussia.ru

• 
  Сбербанк курс валют премьер
• 
  Сбербанк частному лицу
• 
  Оплатить телефон мтс спасибо от сбербанка
• 
  Сбербанк отдел эквайринга телефон
• 
  Как перекредитовать ипотеку в сбербанке
• 
  Сбербанк платинум аэрофлот
• 
  Сбербанк оплата налогов
• 
  Потратить спасибо от сбербанка в пятерочке
• 
  Вклад сбербанка россии пополняй
• 
  Как в сбербанке получить перевод колибри
• 
  Тинькофф как оплатить через сбербанк