Преимущество и недостатки Сбербанк эквайринг в 2022 году. Сбербанк условия эквайринга

Эквайринг в Сбербанке: тарифы, условия, стоимость

Банковская карта – это удобный способ расплачиваться за покупки на торговых точках и в интернете. Владелец карточки не ограничивается в своих тратах только наличными денежными средствами, но и может приобретать товары с помощью кредитки. В связи с этим многие банки предлагают услуги торгового эквайринга как для ИП, так и для юридических лиц. Существуют аппараты разного вида: POS-терминалы, мобильные и интернет-модули. Сегодня рассмотрим эквайринг Сбербанка. Насколько это выгодно, какие есть тарифы и условия, и поможет ли это развитию бизнеса? Что такое эквайринг в Сбербанке

Для чего нужен эквайринг?

Такой способ расчета выгоден для каждого участника процесса. Держателям карт не приходится искать банкоматы и обналичивать денежные средства. Все покупки совершаются через карточку, что не ограничивает покупателя. Соответственно, торговая точка получает больше прибыли, что обусловлено большей платежеспособностью клиента. Банк-эмитент сокращает расходы на содержание банкоматов и получает дополнительную прибыль за счет комиссии за предоставленные услуги эквайринга. Более подробно узнать что такое эквайринг можно узнать по ссылке.

Меньший оборот наличности снижает риск ошибок в расчетах кассира. А также исключает возможность получения фальшивых банкнот, что в свою очередь также приводит к увеличению прибыли в долгосрочной перспективе. Полный переход на эквайринг может исключить потребность в инкассации.

Виды эквайринга

Тот или иной тип эквайринга будет зависеть от вида деятельности предпринимателя. Для каждого бизнеса может подойти один вид оборудования, но не подойдет другой. Рассмотрим, какой эквайринг есть в Сбербанке.

POS-терминалы

Pos-терминалы Сбербанка

Это аппараты, которые считывают информацию с банковской карточки. Такие приборы работают как с магнитными картами, так и с чиповыми. Современное оборудование оснащено бесконтактной системой приема платежей. Клиенту достаточно поднести карточку к считывающему экрану терминала, и покупка совершится автоматически без дополнительных запросов. Как правило, такой способ ограничен в транзакциях до 1 000 рублей.

Кассовые терминалы можно разграничить в свою очередь на проводные и переносные. Проводные подходят для стационарных касс. Примером может служить продуктовый магазин или магазин одежды. Все те торговые точки, где кассы находятся в одном определенном месте.

Беспроводные будут удобны для сферы обслуживания, связанной с общественным питанием, или для бизнеса, не осуществляющего основные продажи в определенном месте. Примером могут служить рестораны или интернет-магазины с доставкой курьером.

Беспроводные терминалы между собой отличаются скоростью интернет-подключения. Более эффективное оборудование работает при помощи Wi-Fi-подключения или Ethernet. Медленнее функционируют устройства на GPRS или GSM-соединениях.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг Сбербанк также предлагает индивидуальным и юридическим лицам. Это приложение, которое загружается в мобильный телефон. Такая услуга подойдет для такси или курьерской доставки.

Услуги мобильных эквайринговых операций заменяют кассовый аппарат. Чтобы произвести оплату, клиенту достаточно поднести карточку к мобильному телефону, где установлено приложение. Для завершения сделки необходимо указать сумму и подтвердить действие. Индивидуальные предприниматели могут вести коммерческую деятельность без кассы, если имеют на это разрешения, используя только мобильный эквайринг Сбербанка.

Интернет-эквайринг

Этот вид эквайринга подойдет для торговых компаний, осуществляющих коммерческую деятельность через интернет. Подключение услуги позволит принимать оплату клиентов банковскими картами. Пользователи интернет-эквайринга от Сбербанка перед тем, как оформить договор, должны составить заявление, расположенное на сайте банка. Там необходимо указать информацию:

об организации, руководителе и главном бухгалтере;
интернет-магазине и сайте с доменным именем;
обороте денежных средств в месяц и среднего чека;
контактных данных организации;
ближайшем офисе Сбербанка для оформления договора.

После чего модуль необходимо разместить на собственном сайте. Сбербанк предоставляет инструкцию, как подключить сервис. А также по любым вопросам можно будет обращаться в техподдержку компании.

Стоимость услуги

Стоимость услуги в Сбербанке

Стоимость эквайринга в Сбербанке зависит от выбранного тарифа. Аренда самого оборудования обойдется около 1 500-2 000 рублей за месяц в зависимости от типа устройства. Помимо этого, за каждую транзакцию банк будет взимать комиссию от 1 до 4 %. Комиссию банк берет с торговой точке, при этом пользователям карточек дополнительно доплачивать ничего не нужно.

Ставка напрямую зависит от суммы оборота денежных средств за месяц. Чем больше совершается операций, тем меньше, соответственно, будет комиссия банка. Поэтому в эквайринге Сбербанка стоимость ниже будет для более крупных юридических лиц, хотя условия обсуждаются индивидуально.

Предоставление техподдержки Сбербанк осуществляет на бесплатной основе. Также в стоимость оборудования входит подключение аппаратов и предоставление получасовой лекции о торговом эквайринге Сбербанка, где подробно рассказывается, как пользоваться оборудованием.

В случае поломки терминала банк силами собственной техподдержки проводит ремонт или заменяет программное обеспечение. Чтобы пользоваться в Сбербанке эквайрингом, понадобится открыть счет РКО. Его цена варьируется от 0 до 2 000 рублей в месяц, исходя из тарифов и условий обслуживания.

Как оформить договор?

оформить договор

Для того чтобы оформить договор эквайринга Сбербанка, необходимо сначала составить заявление. Оно предоставлено на сайте компании в разделе «Малому бизнесу». В заявке указываются контактные данные и город, в котором размещена торговая точка. Также потребуется описать деятельность компании в краткой форме и указать, какой тип оборудования понадобится в работе.

После чего направиться в отдел Сбербанка и предоставить комплект документов. Банки берут на обслуживание как юридические, так и физические лица. В комплект документов входит:

справка о государственной регистрации;
справка о постановке на учет в налоговой инспекции;
справка, подтверждающая право вести коммерческую деятельность;
документ из ЕГС;
документы на тех лиц, которые имеют право подписи.

После передачи всех этих документов банк в течение 3 дней рассмотрит заявку и пригласит в офис для составления и подписания договора. К тому моменту необходимо будет ознакомиться с эквайрингом Сбербанка, тарифами, процентами и условиями договора, определиться с типом оборудования.

При оформлении документов следует выбрать дату, когда будет производиться непосредственно установка аппаратов. Для тех, кто желает открывать расчетный счет в Сбербанке, дополнительно понадобится оформить соответствующий договор.

После этого приглашайте специалистов банка и подключайте эквайринг. Сотрудники банка произведут установку моделей и проведут инструктаж для продавцов и заинтересованных лиц о том, как пользоваться терминалами. В дальнейшем по всем вопросам можно будет обращаться по телефону горячей линии в поддержку для клиентов, оформивших эквайринг.

Как производятся расчеты?

методы расчета

Утром кассир открывает кассу, затем подключаем терминал в работу и принимает платежи от клиентов торговой точки по безналичному расчету. Аппарат считывает информацию с карты через магнитную полосу или запрашивает ПИН-код. Кассир имеет право спросить паспорт у клиента, чтобы провести идентификацию владельца карточки.

Денежные средства списываются и поступают на расчетный счет. Если он открыт в стороннем банке, то на перевод потребуется до 3 рабочих дней, если РКО в Сбере, то зачисление происходит мгновенно.

Система автоматически рассчитывает проценты за каждую транзакцию. Сколько будет стоить одна операция, зависит от выбранного тарифа, а также от общего месячного оборота. Банк может установить минимальную сумму платежей в месяц, например не менее 50 000 рублей, если за этот период оборот был меньше, то может быть начислен штраф или неустойка за простой терминала согласно тарифу.

Договор оформляется как на одну торговую точку, так и на сеть офисов продаж компании. При этом нет необходимости подписывать отдельные дополнительные соглашения. В первой заявке можно указать то количество офисов и терминалов, которые необходимы для полноценной работы.

Смотрите также:

kredit-blog.ru

Cбербанк эквайринг - тарифы для ИП: стоимость на 2022 год

Сегодня держателями карт является большая часть платёжеспособного населения. Благодаря активным действиям финансовых организаций, направленным на популяризацию безналичных расчётов, банковский эквайринг стал востребованной услугой среди предпринимателей и малого бизнеса. На 2022 год самый выгодный Сбербанк-эквайринг, тарифы для ИП достаточно выгодны, ведь стоимость услуг банка складываются из различных факторов и в индивидуальном порядке.

Сбербанк эквайринг тарифы для юридических лиц

Эквайринг достаточно востребованная услуга. Практически каждая торговая точка имеет POS-терминалы для оплаты покупки безналичным способом. Наличие такой возможности даёт массу преимуществ для ИП и юр лиц.

Увеличение числа лояльных покупателей, клиент с большей вероятностью вернётся в торговую точку, зная, что для покупки ему достаточно иметь банковскую карту и нет необходимости предварительно снимать наличные.
Увеличение среднего объёма покупки. Оплата со счёта карточки не ограничивается наличием средств, а значит клиент с большей лёгкостью совершит оплату и купит товар, который не входил в планы изначально.
Возможность покупки за счёт не только личных денег, но и кредитных средств на карте банка.

Все это в значительной степени повышает выручку и увеличивает товарооборот для любого типа магазинов. В связи с этим предприниматели стремятся заключить договор на эквайринг и установить в торговой точке нужное оборудование.

Стоит отметить, что сегодня существует три типа организации процесса оплаты для предпринимателей, занимающихся розничной торговлей или предоставлением услуг населению

Непосредственно POS-терминал, который может быть проводным или переносным, в зависимости от требований бизнеса.
Специальные модули, встраиваемые в кассовое оборудование.
Мобильный эквайринг, когда для безналичного расчёта используется установленное на устройство ПО, обеспечивающее процесс оплаты бесконтактным способом. Стоит отметить, что предпринимателем можно не иметь кассы если деятельность осуществляется за счёт мобильного эквайринга (нюансы нужно уточнять отдельно).

Возможность бесконтактной оплаты сегодня поддерживают почти все терминалы последнего поколения. В этом случае все транзакции проводятся путём прикладывания карты к терминалу и не требуют дополнительного подтверждения, если сумма не превышает 1000 рублей.

Торговый эквайринг – тарифы Сбербанк

сбербанк еквайринг для ип стоимость

Торговый эквайринг Сбербанка, стоимость которого устанавливается в индивидуальном порядке, становится все более выгодным. Особенно для более крупных торговых точек с внушительным оборотом средств. Для заключения договора достаточно обратиться в отделение банка, предоставить все нужные документы и подписать документы.

Все необходимое оборудование предоставляется бизнесмену в аренду, её стоимость варьируется от 1700 до 2200 рублей ежемесячно. При этом финансовая организация берёт на себя все вопросы относительно технического обслуживания, ремонта оборудования, а также технической поддержки в процессе эксплуатации. Кроме того, предприниматель вправе рассчитывать на замену оборудования на более актуальное в случае, если текущее не поддерживает часть нужных функций. В момент ввода терминалов в эксплуатацию, договор с банком предусматривает обучение персонала работе с оборудованием эквайринга и получасовую лекцию на тему безопасности расчётов и правил приёма карт в работу. Стоит отметить, продавец в процессе расчёта имеет право попросить клиента подтвердить свою личность, чтобы убедиться, что карта принадлежит именно ему.

Оплата услуг зависит от объёма продаж торговой точки, оплата по которым прошла через интернет.

Плата взимается в момент зачисления средств на счёт ИП или юридического лица. Обычно она составляет 0,5-2,2 % от суммы транзакции. Конкретные условия прописываются в условиях договора и зависят от месячного оборота безналичных средств, чем больше активность терминала, тем меньший процент будет взиматься с собственника бизнеса.

При этом банк может установить минимальный объем средств для безналичного расчёта и если сумма будет меньше клиенту будет начислена неустойка за простой оборудования. Все эти моменты прописываются в договоре обслуживания в индивидуальном порядке для каждого отдельного клиента.

Интернет-эквайринг Сбербанк

сбербанк еквайринг тарифы для ип

Помимо услуг для стационарных точек, Сбербанк предлагает и интернет-эквайринг для предпринимателей, ведущих деятельность в сети. В этом случае необходимо скачать определённую программу, ссылка на которую становится доступна клиенту после заполнения заявления на официальном сайте финансовой организации, в котором требуется указать информацию о деятельности и регистрационные данные юридического лица.

После этого скачивается приложение, которое должно быть интегрировано с интернет-магазином клиента. Для реализации процесса можно обратиться в поддержку, где сотрудник банка подробно разъяснит процесс интеграции. После того как процедура будет завершена, клиентам интерне-ресурса станут доступны покупки с использованием банковской карты.

Тарифа за использование услуги эквайринга такие же, как и при установке стационарного аппарата, за исключением того, что пользователю не придётся платить аренду за эксплуатацию POS-терминала. Деньги поступают на счёт в те же сроки, что и в других случаях: в течение трёх дней если требуется отправить средства на счёт другого финансового учреждения и мгновенно если средства поступают на счёт Сбербанка.

Сбербанк эквайринг служба поддержки

сбербанк еквайринг тарифы для юридических лиц

Если у клиента возникают проблемы с услугой Сбербанк эквайринг горячая линия доступна для звонков в любое время суток. Если возникают сложности в работе терминала или проведении оплаты, клиент всегда может позвонить по бесплатному номеру 8(800) 555 55 50. Оператор решит возникшую проблему, разъяснит вопрос самостоятельно или перенаправит звонок на специалиста.

При необходимости можно вызвать технического специалиста непосредственно в торговую точку для устранения неисправностей в работе терминала.

Сотрудник Сбербанка посетит магазин в кратчайшие сроки. Как уже было указано выше ремонт и техническое обслуживание оборудования производится банком бесплатно.

Приём платежей безналичным способом – очень весомый плюс для торговой точки любого плана. Это касается как стационарны магазинов, так и интернет-ресурсов, которые вызывают больше доверия у покупателя, если принимают платежи с банковских карт, а не только электронных кошельков. А Сбербанк, в свою очередь, предлагает услуги эквайринга на самых выгодных условиях.

sbank.online

Эквайринг Сбербанка. Особенности и тарифы.

Эквайринг – услуга, предоставляемая Сбербанком, которая дает организациям возможность осуществлять расчеты с клиентами посредством пластиковых карт. Это позволяет расплачиваться за приобретенные товары или услуги, не имея наличных денег.

Эквайринг в Сбербанке (за исключением интернет-эквайринга) подразумевает установку POS-терминалов или модулей, которые интегрируются непосредственно в имеющееся кассовое оборудование.Сбербанк является самым крупным банком-эквайером на территории России. Он обслуживает более 40% всех клиентов эквайринговых услуг.

Услуги эквайринга в Сбербанке имеют свои плюсы не только для клиентов, но и для предпринимателей. Потребителю не приходится снимать деньги в банкомате, а организации выделять средства на инкассацию. Кассиры при этом не выдают сдачу, что снижает риск возможных ошибок и недостач.

Содержание статьи

Тарифы и размер комиссии

Если говорить о торговом эквайринге Сбербанка, то нужно отметить, что стоимость аренды необходимого оборудования и комиссия за безналичные расчеты невысоки. Сумма выручки, полученной за счет безналичных платежей, влияет на процент, который банк взимает за предоставленные услуги. Тариф устанавливается в районе 0,5-2,2% от дохода, полученного в результате использования клиентами пластиковых карт.

В стоимость эквайринга Сбербанка включаются ежемесячные арендные выплаты в размере 1500-2500 рублей. Цена зависит от числа услуг, которыми пользуется организация.

Мобильный эквайринг считается самым дорогим, а стоимость интернет-эквайринга почти такая же, как и у торгового.

Оплата эквайринга производится предпринимателями, для клиента пользование услугой бесплатно.

Эквайринг Сбербанка

Разновидности эквайринга в Сбербанке

Различают три вида эквайринга:

интернет-эквайринг;
мобильный эквайринг;
торговый эквайринг.

Интернет-эквайринг

Услуга интернет-эквайринга актуальна для тех организаций, которые работают в интернете. Сначала заполняется заявка, в которой указываются данные компании. После этого появляется возможность скачать с сайта Сбербанка программное обеспечение, с помощью которого производится оплата. Полученный модуль необходимо интегрировать в рабочий интернет-ресурс организации. За помощью в установке можно обратиться в техподдержку.

Условия и тарифы интернет-эквайринга Сбербанка очень похожи на аналогичные данные торгового эквайринга.

Такой вид услуги особенно актуален для интернет-магазинов. Интернет-эквайринг упрощает для клиента процедуру оплаты сделанной покупки в онлайн-режиме. Число импульсивных покупок при этом возрастает, увеличивая доход компании.

Мобильный эквайринг

Сегодня большую популярность набирает мобильный эквайринг. Он подразумевает использование mPOS-терминалов. Использование этой услуги позволяет клиентам организации расплачиваться пластиковыми картами при помощи смартфона или планшета. Важно, чтобы эти устройства имели выход в интернет.

Этот вид эквайринга подойдет небольшим компаниям и ИП, которым проводить расчеты через ККМ необязательно. Это в особенности касается тех, кто выбрал ЕНВД или патентную систему налогообложения.

Для работы понадобится установить специальное приложение, которое автоматически осуществляет все необходимые операции для совершения платежа. Данные карты при этом считываются с mPOS-терминала.

Торговый эквайринг Сбербанка

С 2015 года все магазины и предприятия, работающие в сфере услуг, обязаны осуществлять безналичный расчет, если того желает клиент. Это означает, что организации должны заключить договор с одним из банков на предоставление услуг торгового эквайринга. Несоблюдение закона грозит штрафом в несколько десятков тысяч рублей.

Возможность оплаты пластиковой карты сегодня привлекает многих покупателей, ее отсутствие может снизить количество клиентов и доходов.

Эквайринг Сбербанка

Преимущества эквайринга

Популярность эквайринга обусловлена рядом преимуществ:

Рост количества потребителей и получаемой выручки. Число клиентов увеличивается за счет держателей банковских карт. Потребитель может не ограничиваться деньгами, которые лежат в кошельке. Некоторые покупают вещи или оплачивают услуги кредитными картами.
Безопасность. Клиенты будут застрахованы от получения фальшивых денег. Потребители, пользующиеся банковскими картами, намного реже становятся жертвами мошенничества.
Удобство. Обслуживание происходит быстрее, снижается количество возможных ошибок, недостач. Операций с наличными деньгами нет, все происходит автоматически.
Снижение расходов на инкассацию. Если предприятие полностью переходит на безналичный расчет, то необходимости в инкассации нет.

Работа с техподдержкой

Отдел технической поддержки Сбербанка помогает пользователям любого вида эквайринга. Получить подсказку могут и представители организаций, которые только хотят подключить данную услугу. Специалисты оказывают помощь, связанную с установкой необходимых терминалов, модулей, программ. Задать вопрос по поводу обслуживания эквайринга можно по телефону техподдержки Сбербанка – 8-(800)-555-55-50 Звонок бесплатный. Обратиться за помощью можно и в региональное отделение.

Подключаем услугу эквайринга

Для подключения к данной услуге необходимо:

Заполнить заявку в онлайн-режиме на официальном сайте. Можно также просто посетить отделение Сбербанка.
Подписать договор, в котором указываются тарифы и размеры комиссионных выплат, а также иные условия.
Составить заявку на установку необходимого оборудования.
Провести инструктаж с сотрудниками организации.
Подписать акты приемки оборудования, его установки.

После того, как все эти шаги будут выполнены, организация имеет право принимать от клиентов безналичные платежи.

Видео эквайринг Сбербанка

webplatezhi.ru

Договор эквайринга в Сбербанке: образец заявки и стоимость

Заключив договор эквайринга со Сбербанком, клиент получает возможность установить аппаратуру для оплаты карточками в своем магазине или ином помещении при приеме платежей на интернет-площадках.

рассчет банковскими картами в торговых точках

Содержание статьи:

Особенности и стоимость

Условия по предоставлении услуги весьма лояльные. Исключительной особенностью выступает то, что контракт публичен и имеет однотипные положения для любых торговых организаций. Все изменения и дополнения вносятся в онлайн-контракт, из-за чего переподписывать его на бумажном носителе нет необходимости. Все пользователи имеют доступ к просмотру изменений.

Самый крупный российский банк является и самым популярным эквайером и предоставляет подобный сервис уже много лет, в виду чего компании получают определенные преимущества:

собственный процессинговый центр;
высококвалифицированные сотрудники;
невысокая стоимость сервиса;
отсутствие возможности утечки конфиденциальной информации.

Заключая договор эквайринга в Сбербанке, тарифы назначаются индивидуально (ориентировочная таблица приведена в конце статьи). Зависит стоимость от многих факторов, главными из которых выступают количество устройств по приему оплаты карточкой и среднедневной товарооборот.

Согласно соглашению комиссия взимается при каждой оплате картой.

При этом оплачивает ее не покупатель, а сама торговая организация. Вычисление происходит автоматически по такому принципу:

Покупатель расплачивается за услугу или товар карточкой.
Из суммы вычитается комиссия за предоставление сервиса, которая перенаправляется на банковский счет.
Остальная сумма поступает на клиентский счет.

Преимущества эквайрингового обслуживания (видео)

При этом клиент получает преимущества в скорости приема денег, так как нет необходимости пересчитывать и проверять наличные и отсчитывать сдачу. В кассе не нужно держать запас разменной монеты и в торговой точке не набирается большое количество наличных денег, что сокращает расходы, связанные с инкассацией.

Образец заявления

Порядок взаимодействия и подписания соглашения банковским учреждением относительно прозаичен.

онлайн заявление на подключение эквайринга от сбербанка

Договор на эквайринговое обслуживание в Сбербанке, образец которого можно посмотреть на сайте, подлежит подписанию после согласования поданного заявления. Его рекомендуют отправить в электронном виде для увеличения скорости рассмотрения. В заявке обязательно указываются такие параметры:

Назначение: торговый или интернет.
Наименование организации, адрес. Потребуется интернет-адрес (веб-сайт), если обслуживать требуется онлайн-платежи.
Сфера деятельности.
Количество точек для осуществления оплаты.
Контактная информация.
Ответственное лицо.

Договор эквайринга в Сбербанке - процент от 0.5 (индивидуально)

После подписания контракта, эквайер выполняет установку аппаратуры для осуществления переводов с банковских карточек. Также в обязательном порядке, сотрудники банка проводят обучение кассиров или иного персонала работе с данными устройствами. Оплата банковских услуг происходит в автоматическом режиме, как было указано выше. Если клиента такой порядок не устроит, он может вносить оплату самостоятельно по Приложению 2 к соглашению. Оно представляет собой разовый или периодические переводы со своего счета.

Условия и преимущества эквайрингового обслуживания

evkairing4 Стоит упомянуть еще о некоторых преимуществах, получаемых клиентами после подписания договора эквайринга со Сбербанком (что это и как работает мы рассмотрели выше):

Привлечение в свой магазин новой категории покупателей – владельцев банковских карточек.
Покупатели, имеющие кредитки, смогут покупать товар, оплатить который наличными нет возможности.
Держатели карточек склонны к незапланированным покупкам, что позволит увеличить средний чек магазина.
Кассир увеличивает скорость прохождения покупателей.
Случаи мошенничества или получения фальшивых средств сводятся к минимуму.

Тарифы по договору эквайринга в Сбербанке

Заключение

Предоставление эквайринговых услуг с каждым годом становится все популярнее. На сегодняшний день для удобства покупателей все торговые точки обязали оборудовать терминалами для приема оплаты покупок банковскими карточками.

12-02-2018

Поделиться
Нравится
Твитнуть
Класс!
Нравится

sbankami.ru

Интернет эквайринг Сбербанк тарифы для ИП и юридических лиц

Система безналичных платежей в России развивается с каждым годом, несмотря на различные сложности. Эквайринг — неотъемлемая часть этой системы, в нем участвуют и население, и бизнес. Отметим, что скорость работы российских торговых точек, где можно платить карточками, вырастает на 40% — по сравнению с теми, где нет эквайринга. Трудно поверить, однако таковы данные российских маркетологов в 2022 году. Тренд только укрепляется.

Стоимость эквайринга Сбербанк для россиян: для населения бесплатно, а для предпринимателей составляет от 0,5% до 2% от суммы транзакций, которую население списывает со своих банковских карточек.

Тарифы на эквайринг Сбербанк в 2022 году

Наиболее распространен в России способ оплаты картой через POS-терминал в торговых точках и местах предоставления услуг. Это так называемый торговый эквайринг, и тарифы для ИП и юридических лиц стартуют с половины процента и достигают трех процентов с каждой транзакции через платежное устройство, которое может быть как стационарным (например, связанным с кассой), или переносным (например, приносит официант в кафе, курьер или предъявляет водитель такси).

Банковские карты для оплаты могут быть разными по типу — дебетовые или кредитные, — поддерживать разные платежные системы (Виза, Мастеркард, Мир) и различны по функционалу — карты магнитные или с чипом.

Существует и мобильный эквайринг Сбербанка для ИП и юридических лиц. Он более дорог, чем торговый: тарифы в нем стартуют от 2,5% до 3% от суммы транзакции. Причина «недешевости» в том, что не требуется кассовый аппарат. Оплата осуществляется через мобильное приложение путем прикладывания пластиковой карты к экрану мобильного телефона с нужным изображением.

Наконец, реально работает в России и интернет эквайринг от Сбербанка, тарифы на который для ИП имеют предел в 2% от суммы каждой транзакции. По сути, это покупка бизнесменом в Сбербанке доступа к специальному модулю в интернете, через который клиент осуществляет покупку товара или услуги у этого предпринимателя.

Выгода от интернет эквайринга Сбербанка для ИП и юридических лиц прозрачна: чем больше оборот эквайринг-операций, тем ниже процент оплаты Сбербанку за эту услугу. Так, с 21 мая 2022 года при обороте:

до 1 000 000 рублей в месяц тариф составляет 2%;
до 3 000 000 рублей в месяц тариф составляет 1,95%;
до 5 000 000 рублей в месяц тариф составляет 1,9%;
до 7 000 000 рублей в месяц тариф составляет 1,85%;
до 10 000 000 рублей в месяц тариф составляет 1,8%;
от 10 000 000 рублей в месяц индивидуальный тариф.

До крупных бизнесменов, например, торговых сетей федерального значения с огромными оборотами, эквайринг Сбербанка составляет 0,5% с сумм транзакций. В будущем не исключено, что изменения экономической ситуации в стране могут привести и к дальнейшему снижению тарифов — ведь несколько лет назад они были выше.

Большое подспорье для предпринимателей России и в том, что Сбербанк эквайринг работает с интернет-магазинами, которые созданы на платформе OpenCart. Это бесплатный «движок» для онлайн магазина, который позволяет развернуть бизнес при минимуме затрат. Купить модуль Сбербанка для эквайринга можно свободно и разных версий. Сейчас, например, в ходу Opencart 3.0, в которую 6 февраля 2022 года были внесены очередные модификационные изменения.

Преимущества эквайринга от Сбербанка

Еще один важный нюанс сотрудничества бизнеса и сервиса Сбербанк эквайринг: POS-терминалы для оплаты банковскими картами предприниматели не покупают, а берут в аренду.

Условия договора между сторонами взаимовыгодны: кроме оборота на стоимость аренды влияют и условия обслуживания — например, сколько инструментов оплаты установлено в торговой точке, какого типа эти аппараты — мобильные или стационарные.

Средняя сумма тарифа на аренду аппарата лежит в диапазоне от полутора до двух тысяч рублей в месяц. Однако вопрос всегда решается индивидуально — в процессе подписания договора об эквайринге между бизнесменом и Сбербанком.

Ответственность Сбербанка по договору и в том, что его сотрудники не только привезут и установят оборудование для эквайринга, но и проведут учебу, как им пользоваться. В случае форс-мажора — например, сломался терминал оплаты — Сбербанк производит ремонт или его замену.

Существует и телефон техподдержки эквайринга в Сбербанке. Он работает круглые сутки, звонить следует по номеру 8-800-775-55-55.

Как подключить эквайринг Сбербанк?

Чтобы стать пользователем услуги эквайринга Сбербанк, нужно подать заявку — можно лично в офисе Сбера или в цифровом виде через интернет на официальном сайте Сбербанка или посредством сервиса Сбербанк онлайн.

На сайте Сбербанка образец экспресс-заявки на эквайринг

В заявлении на подключение пользователь обязан указать, каким типом эквайринга он собирается пользоваться: мобильным, торговым или интернет-эквайрингом. Бизнесмен обязан указать площадку для эквайринга — например, интернет-магазин на сайте, адрес которого нужно указать. А также необходимые реквизиты — место расположения бизнеса, юридический адрес и т.д. Если точек для эквайринга несколько, то требуется заполнить эквайринг-заявку на каждую из них.

Сбербанк обработает заявку на эквайринг, посчитает для клиента его расходы и предложит подписать договор.

В чем выгода договора эквайринга для обеих сторон?

Это его публичность и прозрачность, подразумевающая однотипные права для всех клиентов. Если возникают какие-либо изменения касательно условий осуществления эквайринга — а прогресс неизбежен! — клиенту их всегда можно увидеть в онлайн-договоре. Зато тарифы по оплате за эквайринг в договоре рассчитываются индивидуально для каждого клиента-предпринимателя.Если бизнесмена все устраивает, то договор эквайринга подписывается обеими сторонами, после чего Сбербанк предоставляет оборудование для эквайринга и проводит обучение по его использованию.

Отзывы пользователей об эквайринге Сбербанка в 2022 году

По нашей просьбе эксперты проанализировали отзывы пользователей услугой эквайринга Сбербанка и обобщили данные специальных сайтов типа «Отзовик» и постов на форумах на момент начала лета 2022 года. Все отзывы делятся на две группы: что думает об эквайринге население и какие мнения насчет услуги Сбера у предпринимателей.

Вот что получилось. Простые россияне с карточкой банка наперевес в целом признают, что услуга удобная, помогает делать больше покупок, поскольку оплачивать картой получается более смело, чем наличными. И основная претензия — когда терминал по оплате тормозит, и приходится по нескольку раз вводить пин-код на карте или перегружать платежный аппарат. Чаще это происходит в крупных торговых центрах, на кассе супермаркетов. Зато в торговых точках помельче эквайринг работает в целом более стабильно, поскольку меньше поток клиентов.

Претензии людей связаны с плохой работой терминалов по эквайрингу

Вопросы и справедливое, в общем, ворчание людей вызывает длительная процедура возврата средств по эквайрингу. Деньги вернутся на ту карту, с которой списаны, в срок до 30 дней. Для промышленных товаров надлежащего качества закон установил норму 14 дней. Процедура действительно тягомотная: нужно предъявить продавцу карту, свой паспорт и чек, сделать их копии и приложить к заявлению на возврат. Если чек не сохранился, придется требовать, чтобы факт оплаты был зафиксирован после просмотра материалов с видеокамер. Потом продавец принимает заявку, отправляет материалы в банк-эквайер, то есть Сбербанк, который и возвращает деньги на карту.

Все остальные претензии населения не имеют «системного характера» и сводятся к частным случаям плохого поведения продавцов — на действия эквайринг от Сбербанка люди отдельно не грешат.

Зато многие предприниматели пишут, что быстро привыкли сотрудничать со Сбером, отмечают конкурентные преимущества эквайринга именно от этого банка, а также возможность решать свои проблемы онлайн в личном кабинете с менеджером по эквайрингу или даже писать ему в мессенджере. Конечно, и бизнесмены тоже ворчат. Причины понятны. Как правило, за недостаточный оборот по эквайрингу в их торговой точке Сбербанк по условиям договора может ввести штрафы или заблокировать терминал.

Но в целом, услуга в России востребована и продолжает развиваться и в 2022 году.

Валерий

29 мая 2022

bankinrussia.ru

Как подключить эквайринг в сбербанке

Для чего нужен эквайринг?

Виды эквайринга

POS-терминалы

Мобильный эквайринг

Интернет-эквайринг

об организации, руководителе и главном бухгалтере;
интернет-магазине и сайте с доменным именем;
обороте денежных средств в месяц и среднего чека;
контактных данных организации;
ближайшем офисе Сбербанка для оформления договора.

Стоимость услуги

Как оформить договор?

справка о государственной регистрации;
справка о постановке на учет в налоговой инспекции;
справка, подтверждающая право вести коммерческую деятельность;
документ из ЕГС;
документы на тех лиц, которые имеют право подписи.

Как производятся расчеты?

Эквайринг Сбербанка

Эквайринг – услуга, предоставляемая Сбербанком, которая дает организациям возможность осуществлять расчеты с клиентами посредством пластиковых карт. Это позволяет расплачиваться за приобретенные товары или услуги, не имея наличных денег.

Эквайринг в Сбербанке (за исключением интернет-эквайринга) подразумевает установку POS-терминалов или модулей, которые интегрируются непосредственно в имеющееся кассовое оборудование.

Сбербанк является самым крупным банком-эквайером на территории России. Он обслуживает более 40% всех клиентов эквайринговых услуг.

Услуги эквайринга в Сбербанке имеют свои плюсы не только для клиентов, но и для предпринимателей. Потребителю не приходится снимать деньги в банкомате, а организации выделять средства на инкассацию. Кассиры при этом не выдают сдачу, что снижает риск возможных ошибок и недостач.

Эквайринг в Сбербанке: тарифы и размер комиссии

Оплата эквайринга производится предпринимателями, для клиента пользование услугой бесплатно.

Разновидности эквайринга в Сбербанке

Различают три вида эквайринга:

интернет-эквайринг;
мобильный эквайринг;
торговый эквайринг.

Интернет-эквайринг Сбербанка

Условия и тарифы интернет-эквайринга Сбербанка очень похожи на аналогичные данные торгового эквайринга.

Мобильный эквайринг Сбербанка

Торговый эквайринг Сбербанка

Преимущества эквайринга

Популярность эквайринга обусловлена рядом преимуществ:

Рост количества потребителей и получаемой выручки. Число клиентов увеличивается за счет держателей банковских карт. Потребитель может не ограничиваться деньгами, которые лежат в кошельке. Некоторые покупают вещи или оплачивают услуги кредитными картами.
Безопасность. Клиенты будут застрахованы от получения фальшивых денег. Потребители, пользующиеся банковскими картами, намного реже становятся жертвами мошенничества.
Удобство. Обслуживание происходит быстрее, снижается количество возможных ошибок, недостач. Операций с наличными деньгами нет, все происходит автоматически.
Снижение расходов на инкассацию. Если предприятие полностью переходит на безналичный расчет, то необходимости в инкассации нет.

Эквайринг Сбербанка: работа с техподдержкой

Отдел технической поддержки Сбербанка помогает пользователям любого вида эквайринга. Получить подсказку могут и представители организаций, которые только хотят подключить данную услугу. Специалисты оказывают помощь, связанную с установкой необходимых терминалов, модулей, программ. Задать вопрос по поводу обслуживания эквайринга можно по телефону техподдержки Сбербанка – 8(800)555-55-50. Звонок бесплатный. Обратиться за помощью можно и в региональное отделение.

Подключаем услугу эквайринга

Для подключения к данной услуге необходимо:

Заполнить заявку в онлайн-режиме на официальном сайте. Можно также просто посетить отделение Сбербанка.
Подписать договор, в котором указываются тарифы и размеры комиссионных выплат, а также иные условия.
Составить заявку на установку необходимого оборудования.
Провести инструктаж с сотрудниками организации.
Подписать акты приемки оборудования, его установки.

Сбербанк предоставляет потребителям услуги материалы и буклеты, которые помогают наладить работу с техникой и программным обеспечением. Откройте БИЗНЕС СЧЕТ ОНЛАЙН дистанционно.

gidmoney.ru

Эквайринг Сбербанк - тарифы на торговый, мобильный и интернет эквайринг

Одним из важнейших критериев выбора банка для подключения услуги эквайринга является предлагаемая стоимость обслуживания. Сбербанк как флагман банковского обслуживания в России предлагает на сегодня одни из самых выгодных тарифов на эквайринг.

При подключении услуг банк заключает с ИП или юридическими лицами договор, в котором прописаны основные моменты будущей работы, в том числе индивидуальные тарифы на обслуживание. Стандартную форму договора можно скачать на официальном сайте.

Содержание статьи

От чего зависят тарифы?

Довольно сложно оценить точную стоимость услуг на этапе подключения. Дело в том, что тарифы различаются в зависимости от разных факторов:

Регион подключения. Например, стоимость в Москве и Краснодаре или Самаре при прочих равных условиях будут отличаться.
Оборот компании. Процент комиссии будет различаться в зависимости от общего размера принятых торговой точкой оплат. Чем больше оборот денежных средств в месяц у компании, тем меньше она заплатит за возможность безналичного расчета.
Договором на обслуживание предусмотрен штраф за недостижение минимального оборота.Например, если Ваш магазин продал товаров на сумму меньше чем 50 000 рублей в месяц, придется заплатить банку штраф.
Вид услуги – торговый, интернет-эквайринг, mPOSобслуживание предусматривают разные схемы оплаты
Вид, принимаемой к оплате карты
Тарифы эквайринга Сбербанка для юридических лиц и ИП также различаются, и рассматриваются в индивидуальном порядке

Стоимость торгового эквайринга от Сбербанка

Итак, давайте разберемся какие платежи предусмотрены в рамках пользования данной услугой в Сбербанке?

Плата за саму процедуру подключения не взимается.
Оплата услуг техподдержки, запуска и наладки оборудования сотрудниками Сбербанка также не предусмотрена.
Тариф за использование предоставленного банком оборудования , так называемая аренда, обычно составляет от 1500 до 2500 рублей за комплект для одного юридического лица или ИП.
Стоимость за расчетно-кассовое обслуживание, в рамках которого предоставлена услуга. Подключить эквайринг можно при обслуживания пакета «Торговый плюс». Его ежемесячная стоимость составляет 3400 рублей.
Комиссия за проведение каждой операции в торговом эквайринге согласовывается с юридическими лицами и ИП в индивидуальном порядке, это зафиксировано в договоре. Она может составлять от 0,5% до 3,2%. Банк может поменять тарифы, уведомив об этом своего клиента.

Отметим, что тарифы эквайринга Сбербанк предусматривают, что оплата данной услуги происходит за счет торговой точки, а не покупателя. Например, если Вы пришли в магазин за телевизором, то неважно каким образом Вы оплатите свою покупку – наличными или картой, с Вас как с покупателя не возьмется никаких дополнительных комиссий за безналичный расчет, за все заплатит продавец.

Стоимость интернет-эквайринга Сбербанк

Для оплаты онлайн в интернет-магазине действуют следующие тарифы:

Тарифы онлайн эквайринга Сбербанк

Плюсы эквайринга Сбербанка

Плюсы эквайринга в Сбербанке

Многие компании до последнего сомневаются в экономической целесообразности использования услуги эквайринга, ведь это означает дополнительные расходы. Однако не стоит забывать, что потратив некоторую сумму денег, взамен Вы получаете ряд преимуществ:

лояльность Ваших покупателей. Всегда приятно осознавать, что магазин делает все для того, чтобы Вам было удобнее;
рост выручки, в том числе за счет увеличения числа покупателей;
сведение к нулю риска получить от покупателя фальшивые купюры
снижение затрат на инкассацию наличных средств.

Эквайринг Сбербанк

acquiring-bank.ru