IBAN — Википедия

Что собой представляет и где используется банковский IBAN код

IBAN идентификаторы, в обязательном порядке, являются ключевым элементом каждой международной финансовой операции. Для полного понимания предназначения и функций этого финансового элемента, в первую очередь, следует изучить структуру и особенности IBAN кодов, порядок и сферу их применения, а также проанализировать их роль в системе международных финансовых операций.

Понятие и структура IBAN кода

Аббревиатура IBAN расшифровывается как International Bank Account Number (международный номер банковского счета). Изначально этот банковский инструмент был создан для обслуживания операций, связанных с банковскими переводами внутри европейской экономической зоны, но позже география его применения вышла далеко за границы ЕС.

Каждый IBAN code полностью соответствует стандарту ISO (Международной организации стандартизации). В то же время, цифры в нем располагаются не в произвольном характере. Для того, чтобы понять, что такое IBAN в реквизитах, необходимо понимать значение каждой группы цифр:

1. первая и вторая цифры указывают на код страны, в которой находится банк;
2. третья и четвертая цифра кода содержит в себе уникальное проверочное число;
3. все последующие цифры являются, непосредственно, номером счета получателя денежного перевода. Количество символов (цифр) в номере IBAN не может быть больше, чем 34.

Посмотрите на примере чешского IBAN:

На сегодняшний день IBAN code применим в 62 странах, каждая из которых имеет свое количество знаков:

Сфера применения кода

IBAN код, в обязательном порядке указывается в реквизитах получателя денег, при денежном переводе в страны Европы, а также другие государства, поддерживающие IBAN. Без указания данного идентификатора невозможно отправить деньги в эти страны.

Для того, чтобы понять, как узнать IBAN банка стоит помнить, что эти сведения находятся в открытом доступе на сайте банка. Также IBAN банка можно узнать, позвонив на горячую линию, или воспользовавшись онлайн банкингом.

В связи с тем, что IBAN код в реквизитах заполняется автоматически в электронном формате, имеется возможность проверить правильность номера еще до отправления денег. Эта функция позволяет избежать ошибок при отправлении и других неприятных последствий.

Если для европейских банков IBAN код является ключевым элементом платежных операций, то российские банки вовсе им не пользуются. Например, для того, чтобы провести перевод через Сбербанк, необходимо указать полное название банка получателя, расположение отделения, имя, фамилию и паспорт владельца счета, БИК, расчетный и корреспондентский счет, КПП и ИНН.

Sberbank не использует IBAN номер, поскольку его у него нет. Для всех международных операций, Сбербанк пользуется SWIFT-кодом. У каждого отделения Сбербанка есть свой SWIFT-код и его обязательно нужно сообщить отправителю денег. При осуществлении перевода все реквизиты нужно внимательно перепроверять. Все данные банков можно без проблем найти на их официальных страницах в интернете. В случае необходимости, можно обратиться за помощью к специалистам банка.

Заключение

Международный банковский идентификатор IBAN является универсальным банковским механизмом, позволяющим унифицировать данные при отправлении денег в ряд крупных стран. Использование позволяет сократить временные затраты при отправлении, а также помогает избежать ошибок в реквизитах.

Несмотря на то, что в России не практикуется применение IBAN номера, все международные денежные переводы через российские банки оформляются с помощью SWIFT-кода.

Как при использовании IBAN, так и в случае с SWIFT-кодом важно точно указывать реквизиты не только получателя денег, но и банка. Эти данные всегда стоит повторно уточнить у специалистов банка.

Широкое использование международного номера банковского счета в самых развитых странах по всему земному шару позволяет проводить финансовые операции очень быстро, корректно, не зависеть от дистанций и других условностей. Автоматизированная система заполнения банковских реквизитов, а также опция проверки правильности данных до момента отправления является очень серьезным преимуществом данного банковского инструмента.

Несмотря на то, что сегодня IBAN используют только шестьдесят две страны, прослеживается динамика роста количества стран в данном списке. Особо важным является тот факт, что не просто увеличивается количество государств, а значительно расширяется география распространения IBAN номера.

Видеоматериалы

IBAN — Википедия. Что такое IBAN

IBAN — Википедия. Что такое IBAN

Генератор поддельных IBAN калькулятор онлайн

Что такое номер IBAN?

Международный номер банковского счета (IBAN) — это международно согласованная система идентификации банковских счетов со сниженным риском ошибок транскрипции. он был реализован многими странами в других частях мира и в большинстве европейских стран. Вот валидатор IBAN Online

IBAN может содержать до 34 буквенно-цифровых символов:

• код страны с использованием — две буквы,
• контрольных цифр — две цифры,
• Базовый номер банковского счета (BBAN) — до 30 буквенно-цифровых символов в зависимости от страны.

.

IBAN FAQ

1. Общие

1.1 Чем занимается этот сайт?

www.iban.com предлагает онлайн-платформу для проверки платежных реквизитов и, в частности, номеров международных банковских счетов.
Некоторые из основных функций нашей службы:

— Проверка ДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТИ IBAN (с использованием алгоритмов контрольной цифры)
— Идентификация банковской информации по IBAN
— Идентификация кодов BIC по IBAN
— Проверка кода внутреннего банка и номеров счетов для срока действия
— рассчитать IBAN из внутреннего номера счета и кода банка

1.2 Кто может воспользоваться этой услугой?

Наши услуги могут оказаться полезными для всех предприятий, которые обрабатывают банковские платежи внутри страны или за границу.
Проверяя платежные реквизиты, такие как IBAN, перед обработкой платежей, предприятия экономят время и дополнительные налоги при неудачных банковских транзакциях.

1.3 Эта услуга бесплатна?

На нашем сайте есть бесплатные демонстрационные страницы проверки и расчета IBAN.
Однако бесплатная демоверсия ограничена для защиты наших сервисов от неправомерного использования.
После того, как вы превысили количество бесплатных запросов, вы можете приобрести безлимитный план на нашей странице лицензирования

1.4 Почему проверка IBAN не работает в моей стране?

Не все страны интегрировали систему IBAN, ваша страна может не поддерживать ее.
Тем не менее, дайте нам знать, чтобы мы провели расследование и предоставили вам более подробную информацию.
Вы можете увидеть поддерживаемые страны на странице структуры IBAN

1,5 Насколько это надежно?

Алгоритмы контрольных цифр — чрезвычайно точный способ обнаружения опечаток и проверки целостности IBAN.
Выполняя дополнительные уровни проверки, такие как поиск в базе данных кода банка, проверка структуры и форматирования, мы снижаем вероятность ошибки до минимума.
Наша база данных банковских кодов составлена ​​из нескольких официальных источников (центральные банки, финансовые учреждения, регулирующие органы и т. Д.) И регулярно обновляется.

2. Технический

2.1 У вас есть API?

Да, мы предоставляем API-доступ ко всем нашим услугам.
Вы можете найти документацию в нашем разделе для разработчиков.

2.2 Есть ли у вас функция проверки массы / массы?

Да, для наших участников мы предоставляем интерфейс для массовой проверки IBAN.
Система берет список IBAN и возвращает результаты в формате CSV на странице или в загружаемом файле CSV / Excel.

2.3 На основе API REST или SOAP?

Для службы проверки IBAN мы предлагаем конечные точки API SOAP и REST.
Пожалуйста, обратитесь к нашему разделу для разработчиков, чтобы получить более подробную информацию об API.

2,4 Сколько запросов мы можем выполнять в секунду?

Мы протестировали нашу систему на отсутствие нагрузок на скорость до 10 запросов в секунду.
Однако для крупных транзакций (тысячи проверок) мы предлагаем использовать инструмент массовой проверки IBAN в вашем клиентском кабинете.
Он предназначен для выполнения одной транзакции с огромными числами с наименьшим количеством ресурсов.

2.5 Можем ли мы получить код BIC / SWIFT из IBAN с помощью вашего сервиса?

Да, наша база данных содержит коды BIC для большинства поддерживаемых стран и их банков.
Наш API и наш ручной поиск предоставляют эту информацию, если таковая имеется.

2.6 Могу ли я протестировать услугу перед покупкой?

Да, вы можете запросить бесплатную пробную учетную запись на нашей странице регистрации.
В пробной учетной записи доступно 100 бесплатных запросов для тестирования API и ручных интерфейсов.
Срок действия пробной учетной записи истекает через месяц.

3. Лицензирование

3.1 Как я могу приобрести доступ к вашим услугам?

Вы можете выбрать подходящий тарифный план и услугу в разделе заказов.

3.2 Какие способы оплаты вы принимаете?

Наша платежная система (Avangate) поддерживает широкий спектр способов оплаты. Вы можете оплатить с помощью кредитной карты, банковского перевода, PayPal и др.

3.3 Есть ли кто-нибудь, с кем я могу поговорить, чтобы получить дополнительную информацию о ваших услугах?

Да, наш отдел продаж доступен для звонков с понедельника по пятницу с 9:00 до 17:00 по центральноевропейскому времени.

3.4 Срок действия планов членства истекает?

Да, все наши планы включают годовое членство.
Срок действия ваших услуг истекает ровно через 12 месяцев после покупки плана.

3.5 Потеряю ли я неиспользованные запросы по истечении срока действия обслуживания?

Да, запросы доступны в течение 12 месяцев после покупки. Все запросы в вашем аккаунте аннулируются по истечении срока действия.

4. Поддержка аккаунта

4.1 Как я могу связаться со службой поддержки?

Вы можете отправить запрос в службу поддержки из личного кабинета.

4.2 Как быстро я получу ответ на свой билет?

Наша служба поддержки работает с понедельника по пятницу с 9:00 до 17:00 CET.
В рабочее время мы обычно можем ответить вам в течение часа.

В нерабочее время ответ может задерживаться.

4.3 Могу ли я обновить информацию в моем профиле?

Да, в вашем личном кабинете -> раздел Моя учетная запись вы можете изменить контактные данные своей учетной записи.

4.4 Могу ли я изменить свой пароль?

Да, вы можете легко изменить свой пароль в Личном кабинете -> раздел Моя учетная запись.

4.5 Могу ли я изменить свое имя пользователя?

Нет, ваше имя пользователя нельзя изменить из Личного кабинета.

.

Центр разработчиков IBAN и документация по API

ДОКУМЕНТАЦИЯ ДЛЯ РАЗРАБОТЧИКОВ

IBAN Suite: API проверки

Этот API является частью службы IBAN Suite, обеспечивающей проверку IBAN (международного номера банковского счета).

Bank Suite API

Мощный REST API, обеспечивающий возможность проверки кода мирового банка и номера счета. Выполняет несколько уровней проверки и поиска в справочнике мирового банка с помощью одного вызова.

IBAN Suite: API расчетов

Этот API является частью службы IBAN Suite и предоставляет функции для расчета IBAN на основе кода внутреннего банка и номеров счетов.

Пакет IBAN: API восстановления IBAN

Этот API является частью службы IBAN Suite и предоставляет функции для восстановления нечитаемых или неизвестных символов из IBAN.

API проверки BIC

API проверки BIC обеспечивает доступ к данным BIC Directory, лицензированным S.W.I.F.T SCRL.

SortWare REST API

API-интерфейс SortWare REST предоставляет функции для проверки кода сортировки и номеров счетов из Великобритании и Ирландии.

SortWare SOAP API

SortWare SOAP предоставляет расширенный SOAP API с подробной информацией из EISCD (Extended Industry Sort Codes Directory), лицензированной Vocalink Limited.

Файл данных EISCD

Подробное описание полей и типов данных в EISCD (Расширенная база данных отраслевых кодов сортировки), лицензированной Vocalink Limited.

API курсов обмена валют

Этот API предоставляет возможность автоматизации для получения курсов валют с помощью нашей службы Forex Reference Suite.

API конвертера валют

Этот API обеспечивает автоматизацию конвертации одной валюты в другую с помощью нашей службы Forex Reference Suite.

Наши услуги по проверке платежей

Наши услуги по проверке платежей расширились и предлагают множество различных форм проверки платежных реквизитов.
Большинство наших API-интерфейсов предоставляют конечные точки как SOAP, так и REST для максимальной гибкости и простоты интеграции.

В настоящее время мы предоставляем следующие API:

• IBAN Validation API (SOAP и REST) ​​
• API расчета IBAN (REST) ​​
• API восстановления символов IBAN (REST и SOAP)
• API проверки BIC (REST) ​​
• API сортировочного ПО (REST) ​​
• API сортировочного ПО (SOAP)
• API курсов валют (REST) ​​
• API проверки конвертера валют (REST) ​​

В этом разделе вы можете найти всю техническую информацию о том, как интегрировать наш сервис в ваше программное обеспечение.

Как получить доступ к API?

Вы можете зарегистрироваться для получения бесплатной пробной версии в нашем разделе регистрации.
Бесплатная пробная учетная запись предоставляет 100 запросов и активна в течение одного месяца, чтобы вы могли опробовать и просмотреть услугу.

После завершения тестирования вы можете приобрести тарифный план с ограниченным или неограниченным количеством запросов в нашем разделе заказов.

.

IBAN и SWIFT-коды: что следует знать

При ежедневном объеме транзакций, исчисляемых тысячами, как банк все это отслеживает? Один из способов — использовать систему уникальных кодов, присваиваемых каждому банку, с которым он ведет бизнес. Эти коды помогают финансовым учреждениям обрабатывать международные транзакции с меньшим количеством ошибок и путаницей, что хорошо, когда речь идет о ваших с трудом заработанных деньгах.

Эти идентификаторы имеют разные названия в разных странах, но две системы, о которых вы часто слышите, — это коды IBAN и SWIFT.Эти коды признаны на международном уровне другими финансовыми учреждениями, чтобы идентифицировать ваш конкретный банк среди мировых платежей и других транзакций.

Что такое SWIFT-код?

SWIFT — сокращение от Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций. Несмотря на свое большое название, это также просто международный идентификатор банка.

В отличие от IBAN, который определяет конкретные банковские счета, SWIFT относится только к конкретному банку, включая банки в Сингапуре. Около 40 000 банков и офисов по всему миру являются частью сети SWIFT.Вы также часто слышите термин «BIC». BIC, обозначающий код банковского идентификатора, — это просто еще одно название для кода SWIFT.

Как выглядит код SWIFT?

SWIFT-код — это буквенно-цифровой код, содержащий информацию, идентифицирующую банк и филиал. Он может состоять из 8 или 11 символов, в зависимости от того, к какому отделению банка он относится.

Пример кода SWIFT для отделения банка DBS / POSB в Сингапуре: DBSSSGSG .

Мы можем разбить этот SWIFT-код, чтобы обнаружить:

• Четырехбуквенный код банка
• Двухбуквенный код страны
• Двухбуквенный код местоположения
• Трехзначный код филиала

Где можно Я нашел свой SWIFT-код?

Если вы живете в стране, которая является частью сети SWIFT, вы можете узнать свой SWIFT-код, просмотрев выписку из своего банковского счета, войдя в систему онлайн-банкинга или позвонив в свой банк.

Если вы отправляете деньги за границу и вам нужен SWIFT-код, попросите получателя сообщить SWIFT-код банка, которому принадлежит его счет.

Что такое IBAN?

Сокращенно от международного номера банковского счета. IBAN — это уникальный номер, присваиваемый конкретным банковским счетам, участвующим в международной деятельности. IBAN используется не только в Европе, но и в большинстве европейских стран. В Сингапуре вместо IBAN используются только коды SWIFT.

Как выглядит IBAN?

IBAN — это буквенно-цифровой код, содержащий информацию, которая идентифицирует банк, страну и номер счета.IBAN может содержать до 34 символов, длина которых зависит от страны.

Пример IBAN в Национальном Вестминстерском банке Великобритании: GB 29 NWBK 601613 31926819.

Разбив этот британский IBAN, мы находим:

• Двухбуквенный код страны
• Двузначный номер транзакции
• Четырехбуквенный код банка
• Шестизначный код сортировки банка
• Уникальный номер для банковского счета

Где я могу найти свой IBAN?

Если вы живете в стране, где используется IBAN, вы можете найти свой IBAN в своей банковской выписке или войдя в систему онлайн-банкинга.

Если вы отправляете деньги за границу и вам нужен IBAN, узнайте у получателя IBAN его депозитного счета. В некоторых странах, в которые вы отправляете деньги, может потребоваться их предоставить. В этом случае вы можете объединить свой BSB и номер счета без пробелов.

Итог

Таинственные коды IBAN и SWIFT — это что угодно, но только не: они идентифицируют конкретные банки среди многих финансовых транзакций, проводимых по всему миру с использованием банковских счетов. И они особенно важны, когда речь идет о международных денежных переводах.

Узнайте больше о лучших тарифах и комиссиях для друзей, семьи и предприятий за рубежом в нашем руководстве по международным денежным переводам.

Часто задаваемые вопросы

• SWIFT-коды и BIC — это одно и то же?

  Да. Путаница возникает из-за того, что система SWIFT также обрабатывает коды банковских идентификаторов или BIC. BIC банка будет таким же, как его код SWIFT.

• Используют ли банки в Сингапуре IBAN?

  №Банки в Сингапуре не используют IBAN для идентификации конкретных банков или номеров счетов. Вместо этого мы используем коды SWIFT.

• Как мне перевести деньги кому-то за границу?

  У вас есть три варианта: вы можете посетить местный банк, обратиться в отдел денежных переводов или воспользоваться услугами специалиста по денежным переводам через Интернет. Как правило, вы заполняете форму, указав свою личную банковскую информацию, имя получателя, банковскую информацию и сумму, которую вы отправляете.После завершения транзакции вы обычно получаете номер отслеживания, подтверждающий, что получатель получил ваши средства.

  Узнайте больше о том, как отправить деньги за границу.

Изображение: Shutterstock
.