Горячий ветер 2018

Коломенский кайт клуб "Семь ветров" при поддержке Комитета по физической…

Как Валерий Шувалов снег убирал в 2016 году

Руководитель администрации города Валерий Шувалов проверил лично, как происходит расчистка…

В доме красногорского стрелка нашли долговые расписки Рассказова

В доме убийцы нашли черную бухгалтерию, где фигурируют крупные суммы,…

Дальнобойщики против "Платона"

Дальнобойщики бастуют по всей России. «Недовольство растет. Власти это замалчивают».…

«
»

Что такое акции и как на них заработать: пособие для начинающего инвестора. Правила покупки акций


Правила покупки акций | Азбука трейдера

В настоящее время многие интересуются такой темой как инвестирование в акции, но далеко не все знают основные азы этого дела. Ниже приведен свод основных правил, придерживаясь которых частный инвестор сможет обеспечить себе стабильный пассивный доход.

Не стоит покупать дешевые акции, практика показывает, что более надежным вариантом оказываются акции компаний, продающиеся в ценовом интервале от 10 до 250 долларов за штуку.

Инвестируйте только в те акции которые показывали стабильный рост прибыли на акцию (EPS) на протяжении предыдущих трех лет и имеют долгосрочный прогноз роста EPS в размере не менее 25% в год. Кроме того, непосредственно перед самой покупкой акции убедитесь в том, что EPS значительно вырос за последние 2-3 квартала (не менее 30%).

Проанализируйте три последних квартала на предмет роста объёма продаж. Необходимо чтобы рост составлял не менее 25% хотя бы в последнем квартале.

Обязательно ознакомьтесь с таким параметром акций компании как прибыль на капитал. Её размер должен быть не менее 15% (а лучше если прибыль на капитал составит 25-50%).

При покупке акций следует ориентироваться не столько на ее дивидендную доходность и коэффициент P/E, сколько на ее лидирующее положение в своей области по таким параметрам как темпы роста прибыли, объёмы продаж, прибыль на капитал, качество выпускаемого продукта.

Старайтесь покупать акции ежедневный объем торгов по которым составляет от нескольких сотен тысяч акций. Такой объем как правило говорит о хорошей ликвидности, то есть вы всегда с легкостью сможете продать эти акции если решите, что цена на них по какой-либо причине может упасть.

Изучайте технический анализ для того, чтобы выбирать оптимальную точку для покупки акций по графикам в моменты пробоев уровней или в минимумах восходящего тренда.

Никогда не усредняйтесь при движении акций вниз и аккуратно усредняйтесь при движении вверх. Всегда выходите по стопам в соответствии со своей системой управления капиталом (это касается и ограничения убытков и фиксации прибыли).

Нелишним будет подтвердить тот факт, что акции которые вы планируете купить есть в активах одного-двух крупных ПИФов или взаимных фондов (желательно чтобы они были приобретены ими в последний отчетный период). Такими фондами, как правило, управляют матёрые профессионалы, а потому наличие в их портфеле анализируемой вами акции будет неплохим подтверждением правильности ваших намерений.

Не путайте диверсификацию с простым распылением внимания. Взявшись серьезно за акции не заморачивайтесь с опционами, валютным рынком, фьючерсами. Так вы только раздробите свои усилия превратив их в пыль. Сосредоточьтесь на своих целях и планомерно двигайтесь вперед.

Немаловажным показателем надежности той или иной акции является факт ее наличия в личных портфелях высшего руководства компании. Люди, владеющие инсайдерской информацией не станут держать потенциально убыточные бумаги. Кстати вы должны обязательно насторожиться в том случае, если руководители компании под любым предлогом начинают сливать свои акции.

Не покупайте акции при движении их цены вниз, не усредняйтесь в нижнюю сторону. Такое усреднение может быть эффективным только при работе с акциями взаимных фондов оперирующих широко диверсифицированным портфелем акций других компаний. Помните, что акции любой компании упав однажды могут не восстановиться в прежней цене никогда.

И наконец не совершайте ошибки многих самоуверенных «акул» трейдинга и не считайте себя умнее рынка. Ни уровень интеллекта, ни диплом Гарварда не сделают вас умнее рынка. Рынок всегда прав, а ваше самомнение может в итоге обернуться большими убытками.

www.azbukatreydera.ru

Как покупать акции - Пошаговый план инвестора

С точки зрения потенциальной прибыли, инвестиции в акции являются одним из наиболее привлекательных способов вложения. Причем акции предоставляют хорошие возможности и консервативным инвесторам, которых устроит доходность на уровне «инфляция, плюс 5-10% годовых сверху» и агрессивным инвесторам, которые хотят, как минимум, удвоить свой капитал за год.

Чтобы инвестиции были прибыльными, нужно не просто покупать акции, а делать это ПРАВИЛЬНО. Ниже приведен ряд рекомендаций как покупать акции, следование которым поможет избежать типичных ошибок на старте и сделает ваши инвестиции успешными.

  1. Будьте в материале. Прежде чем покупать акции, необходимо тщательно разобраться в тонкостях и нюансах процесса. Для начала, хотя бы на теоретическом уровне, изучить литературу о том, что такое торговля акциями и инвестиционные стратегии, что такое технический и фундаментальный анализ, какие факторы влияют на будущий курс акций и как можно его спрогнозировать. При этом помните, что ваша задача – купить акции сейчас как можно дешевле, чтобы в будущем продать их как можно дороже, заработав не только на разнице курсов, но и на дивидендах. Какие акции покупать, в какой момент лучше всего делать покупку и когда продать – ответ на эти вопросы станет фундаментом для вашего успешного инвестирования.
  2. Как покупать акции по интернету

    Досконально разберитесь в терминологии. Прежде чем приступить к активной торговле акциями, вы должны четко уяснить для себя, чем отличается один финансовый термин от другого. Например, понимать, в чем состоят различия между обыкновенными и привилегированными акциями. Различать, что такое номинал акции, а что такое ее рыночный курс и капитализация компании. Не менее важно ориентироваться и в биржевой терминологии: знать, что такое котировки и котировальные списки ценных бумаг, что такое курсовой спред и как понять, имеет ли интересующая вас акция ликвидный рынок.

  3. Умейте предвидеть и прогнозировать. Можно с уверенностью говорить о том, что 90% успеха при инвестировании в акции зависит от того, насколько правильно вы можете спрогнозировать будущее. Прежде как покупать акции, можно выделить несколько моментов, внимание к которым поможет сделать прогнозы более точными и успешными.
    • Момент первый – умейте замечать и прогнозировать тенденции. Например, если отмечается увеличение интереса бизнеса к контекстной рекламе, в перспективе можно ожидать рост стоимости акций операторов Интернет – рекламы. А увеличение спроса на дешевые внутриконтинентальные перевозки, практически наверняка, поспособствует повышению курса ценных бумаг lowcost – авиакомпаний.
    • Момент второй – уделяйте внимание экономическим новостям и прогнозам, т.к. там содержится много полезной информации. Так, прогнозируемый аналитиками рост потребления металлоконструкций в строительстве –  важный сигнал о том, что в перспективе вырастут цены на акции металлургических компаний.
    • Момент третий – при прогнозировании курсов акций внимательно изучайте финансовую отчетность компании, обращая внимание на текущее финансовое положение, наличие прибыли, дивидендных выплат и т.д.
  1. Наладьте управление собственными финансами. Инвестиции в акции требуют стартового капитала. Чтобы определить, какую сумму вы сможете в них вложить, для начала необходимо навести порядок в своих финансах: составить план доходов и расходов, определиться с обязательными платежами, в том числе и по существующим кредитам; посмотреть, существуют ли какие-то резервы для снижения расходов и увеличения доходов.
  2. Определите, какое место вложения в акции займут в вашем бюджете. Следующим логичным шагом будет определение того, какую сумму своего ежемесячного бюджета вы готовы будете вложить в акции: 5%, 10%, 15%? Также нужно определиться с тем, каким образом вы будете вкладывать деньги. Покупать акции самостоятельно, тщательно все взвешивая и анализируя? Или же вложиться в паи инвестиционного фонда акций, который дальше будет принимать решения вместо вас?
  3. Тщательная оценка положения компаний. Решив вкладывать деньги в акции и проделав всю подготовительную работу, нужно приступить непосредственно к инвестиционному этапу. Для начала необходимо составить расширенный список компаний-эмитентов, акции которых вам потенциально интересны для вложения. А затем, проведя тщательную фильтрацию (изучив финансовую отчетность, текущую и рыночную позицию, перспективы рынка сбыта), нужно сформировать окончательный список компаний, в акции которых вы будете инвестировать. При этом помните совет, который дает инвесторам один из современных гуру финансового инвестирования, Уоррен Баффетт:

«Если вы никак не видите данную компанию и ее акции через 10 лет, значит они не стоят и 10 секунд вашего внимания».

Полезные статьи:

Как покупать акции на бирже

Инструкция для начинающих

Пошаговый план того, как покупать акции самостоятельно:

  1. Составьте свой собственный финансовый план, определив, какую сумму вы готовы вложить в акции и какими будут источники финансирования инвестиций на начальном этапе.
  2. Накопите как можно больше информации и знаний о торговле акциями – в этом помогут электронные книги о фондовом рынке и биржевой торговле, курсы, семинары, советы/инструкции для начинающих трейдеров.
  3. Определите свою торговую стратегию. Это могут быть как долгосрочные вложения по типу стратегии Купи и держи, так и инвестиции на короткие промежутки, в расчете на быстрый рост курса под влиянием экономических новостей, предварительных данных о финансовых результатах компании, новостях о возможных дивидендах и т.п.
  4. Определитесь с финансовым брокером, который обеспечит доступ к рынку акций, заключите с ним договор, откройте брокерский счет и подберите наиболее подходящую торговую платформу, посредством которой вы будете производить операции купли/продажи акций.
  5. После установки торговой платформы настройте ее под себя – подключите новости, подберите таблицы с торговыми инструментами, графики и прочее.
  6. Приступите к анализу и прогнозированию курсов акций. Грамотно сочетайте фундаментальный анализ (оценка рынка, положения и перспектив компании, финансовых результатов) с техническим анализом и прогнозированием, которые доступны за счет функционала торговой платформы и индикаторов.
  7. Составив прогноз стоимости акции и предварительно просчитав возможный эффект данной операции (т.е. при ее продаже в будущем), вы можете купить акции, оставив в торговом терминале заявку на покупку и выставив стоп-лосс для подстраховки. После совершения сделки запишите ее параметры в торговом журнале.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Расписание торговых сессий Дивидендная доходность акций – примеры и расчет

Добро пожаловать в мир акций на Equity, я являюсь главным редактором рубрик о ценных бумагах на Equity. Вы можете работать водителем такси или менеджером в офисе, но пользоваться телефоном от Apple, Huawei или ОС от Microsoft. Зарабатывать на этих и других акциях намного интереснее, чем быть просто их потребителями. Профессиональный взгляд на ценные бумаги и экспертные обзоры.

equity.today

Как правильно покупать акции: советы экспертов

Отключите "шум", который доносится с Уолл-стрит, и прислушайтесь к своему внутреннему голосу. Советы по покупке акций можно услышать повсюду - по телевидению, на встрече с друзьями, в спортзале и т.д. Да и сами вы можете найти акции, устойчивый рост которых кажется непоколебимым.

"Возьмите любую акцию, и найдется человек, который сможет придумать, почему ее стоит купить", - сказал Даг Куден, руководитель направления акций в инвестиционной компании Seneca Capital Management.

На что нужно обращать внимание при покупке акций

Чтобы акция начала двигаться, нужен какой-то катализатор. Это может быть новый продукт, смена руководства компании или завоевание лидерства на рынке. Нахождение горячего сектора может быть полезным, но не стоит рассчитывать на то, что все акции из этого сектора сразу же начнут расти. Помните, что компания из хорошей индустрии - не обязательно хорошая акция.

Профессиональные инвесторы используют бесчисленное множество методов для выполнения «домашнего задания» - от углубленного исследования рынка до полностью автоматического сканирования.

Вот два совета от профессионалов, касающиеся покупки акций:

Оцените рост показателя цена/ожидаемая прибыль компании. Рост показателя цена/прибыль (PEG) должен происходить со скоростью, близкой к 1.0.

Например, акция с коэффициентом цена/прибыль (Р/Е) = 30 может быть переоцененной, если компании в этой индустрии, в среднем, имеют Р/Е = 20. Но если аналитики ожидают рост прибыли компании в следующем году на уровне 30%, то значение PEG=1.0 является привлекательным.

"Это - основной показатель, на который мы обращаем внимание", - говорит Алек Янг, глобальный фондовый стратег в Standard & Poor's Inc. "У компании может быть высокий показатель Р/Е, но пока вы не знаете, как растет ее прибыль, трудно сказать, является ли эта компания привлекательной для покупки".

Изучите также баланс предприятия. Это сводный финансовый документ, который, наряду с отчетами о денежных потоках и о выручке, отражает качество прибыли. Эти документы скажут вам, насколько грамотно зарабатываются, тратятся и инвестируются деньги акционеров. Компании должны размещать квартальные отчеты по форме 10-Q и годовые отчеты 10-К на своих сайтах. Их также можно найти на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

Чего нужно опасаться при покупке акций

Переоцененные товары

Стоимость имеет значение. Цена покупки, в большей степени, чем цена продажи, определяет окупаемость инвестиций. Будьте осторожны с хорошо продаваемыми товарами, т.к. они могут находиться уже не в начале, а в конце своего цикла роста. Если рынок знает, что товар хорошо продается, он соответственно гонит цену вверх.

"Можно инвестировать в самую лучшую компанию, но если вы переплачиваете за нее, то можете в итоге потерять деньги, потому что соображения, по которым вы купили акцию, уже нашли отражение в ее цене", - сказал Джон Бакингэм, редактор бюллетеня Prudent Speculator.

Интуиция и газетные заголовки

У хороших компаний не всегда хорошие акции. Принятие решений об инвестировании на основании интуиции или газетных заголовков нельзя считать стратегией. Ключом к успеху является время, а не выбор момента времени. Жаль, что люди принимают важные инвестиционные решения, основываясь исключительно на одном-двух предложениях из рекламы. Вы получаете то, за что платите. И если вы полагаетесь на "бесплатное" исследование или советы соседа, то совершаете большую ошибку.

Оставьте импульсные покупки для супермаркета, они не пригодны для фондового рынка. Будьте терпеливы. Время дает индивидуальным трейдерам редкое преимущество над институционалами и хедж-фондами, которые стараются торговать часто. Расширение горизонтов инвестирования снижает вероятность потерь.

"Наиболее успешные из известных мне инвесторов покупают акции по привлекательным ценам и держат их в течение длительного времени", - говорит Хью Джонсон, руководитель консалтинговой компании Johnson Illington Advisors.

Аферы с Pump and dump

Одна старая пословица гласит: Посмотри на сидящих за покерным столом; если ты не видишь среди них мальчика для битья, значит это - ты. Применительно к акциям, игроки за столом - это электронные доски объявлений, спам-рассылки, платные рассылки и даже телевидение и радио.

Независимо от метода доставки информации, посыл в отношении акций pump and dump всегда звучит одинаково: "Купите эту акцию сейчас, пока последний виджет этой компании не стал известен широкой публике". Это обычно тонкие акции, которые торгуются на внебиржевом рынке, где не такое строгое регулирование (этот рынок часто называют "розовым списком").

Если вы и другие подобные вам трейдеры покупают, следуя такой "наводке", возникает дополнительный спрос, который разгоняет цену акции, принося порядочную прибыль тем, кто купил раньше вас (зачастую это те же люди, которые рекламировали эту акцию) и затем продает, "сливая" акцию и оставляя новичков с крупными убытками.

Не заглатывайте эту наживку. Трудно быть скептиком, когда вам говорят то, что вы хотите слышать. Но в противном случае, вы рискуете расстаться со своими деньгами благодаря усилиям мошенников-подстрекателей.

"Всегда надо задаваться вопросом, почему кто-то продает акцию, когда вы ее покупаете", - говорит Эрик Энде, менеджер фонда FPA Perennial.

Не влюбляйтесь в акции

Влюбленность в акцию может принести вознаграждение, удовлетворенность и долгосрочное партнерство. Проблема заключается в том, что акция не ответит на вашу любовь взаимностью. Если акция развернулась против вас, будьте готовы порвать с ней и продать.

Соблюдайте дисциплину и диверсификацию. "Придерживайтесь того, что можно легко воспроизводить и единообразно применять", - говорит Куден. "Для успеха нужно оставаться твердым".

"Не останавливайтесь на одной акции", - говорит Бакингэм. "Лучше иметь не менее 20-25 акций. В моем портфеле - 97 бумаг. Не имеет значения, насколько хорошо вы знаете компанию; случиться может всякое".

Будьте на стороне победителей

Многие люди покупают акции, но не являются инвесторами на фондовом рынке. Они ищут очередной большой бум, т.е. акцию, которая сделает их богатыми и подтвердит их проницательность. На самом деле, новые Microsoft и Google уже есть на рынке. Но маловероятно, что вы заметите их первыми.

Лучше следуйте совету фондового менеджера Энде: "Покупайте компании, у которых есть история хороших отчетов и разумных реинвестиционных решений. Они могут продолжить генерировать великолепный доход".

Зачастую фантазия стоит дороже, чем реальность. Лучше платить за реальность.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

utmagazine.ru

инструкция, порядок действий и особенности :: SYL.ru

Допустим, человек решил купить акции, и вовсе не важно, какие именно: "Газпрома", "Магнита" или Сбербанка. А возможно, хочется приобрести "кусочек" Apple, Google или Coca-Cola и прочих мировых брендов. Что же в таком случае делать? Выходит, желание имеется, но с чего начинать, абсолютно непонятно. Ниже мы постараемся кратко, но в то же время наиболее полно рассмотреть план необходимых действий для тех, кто решил стать начинающим инвестором, и расскажем, что такое покупка акций физическим лицом.

О чем же в первую очередь важно знать?

Процесс торговли акциями осуществляется на фондовых биржах. В любой стране мира существует одна или несколько таких организаций. Например, в Англии – это Лондонская биржа, в Соединенных Штатах Америки – NYSE и NASDAQ, а в Российской Федерации – Московская межбанковская валютная биржа, или ММВБ.

Биржевая организация выступает в качестве посредника между теми, кто желает продать и приобрести акции. С учетом широкого спроса и огромного количества предложений осуществляемые сделки на биржах между их участниками совершаются практически мгновенно. Покупка акций компаний физическими лицами – сейчас довольно распространенное явление.

Отсутствие прямого доступа к торгам

Но для физического лица отсутствует возможность прямого доступа к биржевым торгам. Индивидуальные персоны должны проводить такую работу посредством брокеров. Кто же такой брокер? Прежде всего, это тоже посредник, который находится между биржей и вами, а также прочими участниками торгов. Но может возникнуть вопрос: а не слишком ли много посредников? На самом деле волноваться не стоит, все не так уж плохо, ведь они, выполняя свои обязанности, тоже в результате окажутся причастны к плодотворным итогам вашей игры. Как именно происходит покупка акций физическим лицом? Об этом далее.

Извлекаемая прибыль от акций

Для начала следует иметь в виду, каким образом происходит формирование дохода в рамках торговли акциями на фондовых рынках.

Итак, прибыль возможно получить двумя следующими способами:

  • Отталкиваясь от роста стоимости акций, которые были вами приобретены. К примеру, вы купили акции Сбербанка России по девяносто рублей, а спустя какое-то время их цена выросла на двадцать. Если вы решите продать их по этой цене, то есть за 110 рублей, то заработаете с каждой акции всего лишь по двадцатке. Но если вы приобрели тысячу таких акций, то ваша прибыль может в итоге составить в двадцать раз больше, закупили пятьсот штук – ваш заработок десять тысяч и так далее.
  • Покупка акций физическими лицами для получения дивидендов. В данном случае, покупая акции, по которым организация выплачивает дивиденды, у вас появится возможность получать некоторую часть прибыли от количества купленных активов. Покупка акций "Газпрома" физическими лицами также возможна.

Выбор брокера для покупки акций физическим лицом

Прежде чем выбирать, вам следует определиться с тем, станете ли вы приобретать акции исключительно российских компаний, например Сбербанка или "Газпрома", или же зарубежные варианты вас тоже интересуют. В данном случае речь идет об акциях компании Google, Apple и прочих. Загвоздка заключается в том, что далеко не все брокеры имеют доступ к международным биржам. Правда, у крупных представителей такая возможность все же есть в наличии. Выход на Московскую межбанковскую валютную биржу есть у всех отечественных брокеров. Покупка акций физическим лицом – дело довольно простое.

Тарифы и надежность

Главный критерий в отборе брокера – это, прежде всего, его надежность. Чем выше будет его рейтинг, тем, безусловно, лучше. Следующий шаг, на который следует обратить свое внимание – это брокерские тарифы. Данное посредническое лицо имеет определенный процент от каждой заключенной между вами сделки. Зачастую эта доля относительно небольшая, и обычно ее размер составляет от 0,02 до 0,5 %. Но такие незначительные проценты не должны вас успокаивать. Разумеется, когда вы намерены приобретать акции и держать их либо же осуществлять сделки редко с частотой один-два раза в месяц, то такое вознаграждение для брокера действительно окажется несущественным.

Популярна, например, покупка акций Сбербанка физическими лицами. Но когда в ваши планы входит активная торговля, тогда подобная разница в какие-то сотые процента за один-единственный год может вылиться в тысячи, а возможно, и в десятки тысяч рублей, которые будут уплачены вами в качестве комиссии. Вот почему лучше с самого начала остановить свой выбор на брокере с наиболее минимальными тарифами для совершения сделок. И делать это, разумеется, следует, основываясь на списке самых надежных из них.

Еще одним не менее важным советом при выборе биржевого посредника может стать минимальная сумма, с которой он будет работать. Как правило, она колеблется от тридцати до ста тысяч рублей. Покупка у физических лиц акций "Башнефть", например, не занимает много времени.

Заключение договора на брокерское обслуживание

Выбрав брокера, следует лично посетить его офис для заключения соглашения на оказание им брокерских услуг. Саму по себе данную процедуру можно сравнить, например, с открытием вклада в банке. Весь процесс займет не больше получаса. Таким образом, для вас откроют счет, с которого вы будете проводить покупку и продажу акций. По завершении заключения договора вам останется лишь перечислить деньги на свой счет. Рассмотрим, как именно осуществляется покупка акций "Газпрома" физическими лицами.

Приобретение акций физическим лицом

Для торговли акциями имеется две возможности:

  • Покупка акций по телефону. В этом случае вы набираете номер и сообщаете, что и в каком объеме желаете купить. То же самое осуществляется и при продаже.
  • Покупка посредством специального терминала Quik – программы, позволяющей увидеть любые необходимые котировки акций в режиме текущего времени и совершить операции, связанные с куплей или продажей.

В первом случае вам не придется заморачиваться, чтобы изучить технологию по приобретению или продаже акций. Непосредственно сами котировки есть возможность просмотреть на специализированных сайтах, которых в Интернете существует великое множество. Среди них, например, можно выделить stocknavigatot.ru или rbc.ru. Таким образом, вы просто останавливаете свой выбор на акциях, которые желаете приобрести, а далее совершаете звонок, и все – они уже вами куплены.

Во второй ситуации придется потратить определенное количество времени для изучения предлагаемых программой возможностей. В этом случае желательно просмотреть ряд видеоуроков о настройке сервиса Quik. Это особенно желательно, если вы новичок в данном деле.

Кроме различных сведений о котировках, программа даст возможность построить графики относительно стоимости акций и сделать специальные анализы посредством использования всевозможных графических объектов. Среди таких инструментов, например, бывают линии поддержки сопротивления, скользящие средние и прочие индикаторы и осцилляторы. Если вы будете серьезно настроены, вам пригодится еще и изучение фундаментального и технического анализа.

Покупка акций физическими лицами через Сбербанк

Граждане, владеющие свободными денежными средствами, могут через Сбербанк осуществлять инвестирование. В настоящее время в финансовом учреждении предлагаются услуги для клиентов, которые желают распоряжаться капиталом по своему усмотрению и принимать самостоятельные решения по брокерскому обслуживанию на рынке ценных бумаг. Продажа и покупка акций является востребованной услугой.

Технический анализ стоимости акций в рамках ее изменения в будущем

Технический анализ – это определенное предположение о том, в каком из направлений пойдет цена акций в дальнейшем в любом конкретном промежутке времени, которое основывается на полученных сведениях за прошедший период. В качестве примера можно привести следующий образец. Если стоимость акций "Газпрома" при достижении лимита в 150 рублей за штуку в восьми ситуациях из десяти начинала падать, то, согласно техническому анализу, при ее стоимости в пределах той же цифры следует начать продавать имеющиеся в наличии у физического лица ценные бумаги. После этого желательно дождаться очередного понижения и потом вновь приобрести их по еще более низкой цене. Цену покупки акций "Газпрома" физическими лицами нужно уточнять в момент приобретения, поскольку она может меняться ежеминутно.

Фундаментальный анализ как прогноз дальнейшей цены акций

Фундаментальный анализ представляет собой прогнозирование стоимости акций в будущем, которое зависит как от внешних, так и от внутренних политических и экономических факторов.

В качестве наглядного примера рассмотрим акции "Магнита". Данная организация регулярно развивается и ежегодно увеличивает число своих магазинов на двадцать-тридцать процентов. Кроме этого, постоянно растет и ее чистая прибыль. Опираясь на эту информацию, вполне можно предположить, что формируемая цена ее акций в перспективе, скорее всего, должна продолжать расти.

Дополнительная теория по вопросу приобретения акций физическими лицами

Прежде чем начинать проводить торговлю, необходимо обязательно усвоить для себя несколько следующих вещей:

  • Для каждой акции характерно наличие всего двух цен, а именно – ask и bid, то есть стоимость на покупку или ее продажу. Абсолютно все продавцы указывают ту сумму, за которую они желают свой товар продать. Покупатели же, в свою очередь, выставляют значение, за которое их акции должны быть выкуплены. Соответственно, если вы желаете сделать приобретение, то смотрите на цену того, кто осуществляет продажу, и наоборот.
  • Второй момент заключается в разнице между ценой приобретаемой покупки и продажи, которая именуется как спред. У голубых фишек (ликвидных акций) это значение обычно составляет от одной до десяти копеек. А у акций второго порядка, или эшелона, такая разница будет несколько больше и сможет увеличиваться от нескольких десятков до сотен рублей от фактической стоимости акции.
  • Наличие понятия "лот". Приобрести на фондовом рынке всего одну какую-нибудь акцию не выйдет. Они должны продаваться в размере установленного минимального количества, то есть лота. Рассмотрим, например, такую ситуацию, когда один лот для акций Сбербанка составляет десяток акций, что будет равно примерно тысяче рублей. Тогда для активов "Сургутнефтегаза" сотня акций выливается в четыре тысячи, а одно предложение товаров "Магнита" составит одну акцию, но и стоить при этом будет больше десяти тысяч рублей.

Популярна, в частности, покупка акций у физических лиц в г. Уфе. Если у вас имеются акции, то их можно продать. Существуют специальные компании, которые готовы выкупить ценные бумаги у физического лица. Но тут важно не прогадать со стоимостью, поскольку предлагаемая цена будет ниже рыночной.

Пару лет назад в целях стимулирования средств в российскую экономику государство ввело индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Для чего же он был разработан? Благодаря ему человек имеет возможность получать дополнительные тринадцать процентов от вложенных им финансовых средств на ИИС. То есть фактически это является гарантированной доходностью. Но существуют два требования, при которых инвестиционный счет должен быть открыт минимум на три года, а возврат тринадцати процентов станет возможным лишь с четырехсот тысяч рублей. В остальном же все происходит абсолютно так же, как и при открытии стандартных брокерских счетов.

Нами рассмотрена покупка акций физическим лицом. Надеемся, эта информация была вам полезной.

www.syl.ru

Правила покупки акций ...

Чтобы начать покупать и продавать акции на бирже нужно, прежде всего, открыть брокерский счет. Согласно российскому законодательству на фондовом рынке имеют право торговать только профессионалы (брокеры и брокерские фирмы), которые выступают на рынке в качестве посредников.

Получается, что без брокера нельзя никак обойтись, но не нужно переживать по этому поводу. Этот посредник берет на себя часть ответственности за оформление ваших покупкок, а вам просто придется платить небольшую комиссию в размере 0,05-0,1 % от суммы сделки.

На счет, открытый у брокера, вы перечисляете деньги или акции, если, например, они вам достались по наследству. Иногда оговаривается минимальная сумма, которая должна быть внесена на счет, это составляет обычно не менее десяти тысяч рублей. Брокер затем вам предоставит программу-терминал, с помощью которой будете заниматься торговлей акциями со своего компьютера, а также все нужные пароли доступа.

В настоящее время в нашей стране существуют две основные биржи, на которых происходит торговля ценными бумагами - ММВБ и РТС, причем ММВБ пользуется популярностью у индивидуальных инвесторов, причем на РТС котировки акций ведутся в долларах.  После того как была установлена программа-терминал и вы подключились к фондовой бирже, нужно выбрать способ торговли акциями. Обычно выделяют три варианта торговли ценными бумагами.

Краткосрочная торговля (те, кого называют спекулянтами) осуществляется в кратчайшие сроки - от одной минуты до двух дней. Подобная тактика довольно рискованна, поскольку возможно потерять немалые средства, правда и прибыль, в случае везения, может оказаться внушительной.

Среднесрочная купля-продажа предполагает, что сделки происходят в течение продолжительного времени, от нескольких недель до нескольких месяцев. Этот способ, по мнению экспертов, подходит для начинающих трейдеров. Вы можете воспользоваться чьим-то советом или уже составленным планом покупок, и одновременно изучать теорию инвестиций - нескольких недель или месяцев вам вполне хватит разобраться в нюансах.  

Долгосрочная торговля (инвесторы) ценными бумагами предполагает приобретение акций на продолжительный срок, речь тут уже идет о многолетнем инвестировании, когда трейдер делает ставку на постепенный рост фондового рынка или на стабильные дивиденды, которые будет выплачивать эмитент.

Главное нужно не забывать, что рынок подвержен цикличности, и за ростом идет обычно снижение. А еще у предприятий бывают банкротства, слияния и поглощения одних фирм другими. Ваши акции преуспевающей компании могут превратиться в никому не нужную бумагу, как, например, случилось с "Юкосом", или большие игроки купят выбранного вами лидера бизнеса и по закону проведут принудительный выкуп ваших акций!

Да и законы в нашей стране меняются слишком часто. Только что, Госдума приняла во втором чтении законопроект о налогообложении ценных бумаг. Предлагается ввести инвестиционные налоговые вычеты при получении доходов от реализации ценных бумаг, которые находились в собственности налогоплательщика более трех лет. Такие вычеты будут применяться к доходам по бумагам, приобретенным после 1 января 2014 года.

У тех, кто инвестировал раньше есть теперь возможность получить льготы по налогам, если распродать весь свой портфель и заново купить акций с Нового года. 

www.mrsa.ru

самые основные правила — Инвестирование

Продажа акций

На фондовом рынке существуют определённые правила, которых необходимо придерживаться, чтобы правильно осуществлять продажу акций. Если вы хотите добиться успехов в сфере инвестиций, то нужно следовать правильно разработанной торговой стратегии.

Правильная купля и продажа акций это целое искусство. 

Три главных правила продажи акций

  1. Нужно решить, когда продавать акции, еще до того, как их купили.
  2. При продаже полностью исключить эмоции. Для этого все действия по продаже должны соответствовать ранее разработанному плану.
  3. Не важно, получен доход или убыток.

Для инвестора главное, что будет впереди, а не то, что было вчера. Если нет потенциала роста или высокий риск убытка, необходимо продать акции, вне зависимости от того, есть доход или убыток.

Зачем продавать акции?

Нужно продавать акции тогда, когда их держать не выгодно.

  1. Повышаются риски в сравнении с возможной прибылью. Например, надулся финансовый пузырь как в 2008 году, цены уже вздуты, рынок расти не будет или наоборот, рынок вдруг перестает расти и не реагирует ни на какие хорошие новости, а на плохие новости все время падает. Это означает, что закончился бычий тренд. В таком случае продавать надо даже с убытком. Риск конкретной компании, например, акции Юкоса.
  2. Снижается потенциал роста бумаги или рынка в целом. Например, кризис повлиял на потребность акции Норникеля или появился альтернативные сланцевый газ взамен газа Газпрома или компания выросла в огромного монстра (Газпром, Сбербанк). Или акции могут резко набрать цену «авансом», когда инвесторы оценят ее перспективы и из-за этого цена необоснованно взлетит , как когда-то взлетели цены акций Соликамского магниевого завода. Со временем цена таких акций будет падать и нужно избавляться от них.
  3. Появляются более выгодные активы.

Например, в 2003-2007 годах рос рынок американских акций, но золото в этот же период росло быстрее.

Когда нельзя продавать акции

  • Когда срочно понадобились деньги. Деньги в акциях не должны быть последними.
  • Когда кончилось терпение и нет сил больше ждать. Для инвестора главное умение ждать и соблюдать заранее прописанный план.
  • Акции быстро выросли на бычьем рынке. Рост может быть еще больше, поэтому стоит подождать.
  • Плохие новости. СМИ могут осознанно пугать инвесторов плохими новостями. Исключение составляют смена тренда и крах компании-эмитента.

Когда продавать и фиксировать убытки?

  1. Нужно заранее решить будете ли Вы пересиживать убытки?
  2. Ограничитель потерь. Установка ограничителей потерь требуют мужества сказать себе, что я потерял, а не выиграл и продать акции, на которых не смог заработать. Это действие требует расчетливости и дисциплины. При ограничителе потерь не нужно думать, а необходимо выполнять установленное правило!
  3. На медвежьем рынке всегда нужно продавать.

На медвежьем рынке нужно быть медведем.

Для этого необходимо:

  1. Продавать при снижении рынка акций по все более низкой цене.
  2. Не продавать все сразу.
  3. Убедится, что это действительно медвежий рынок.
  4. Продавайте все, только тогда, когда уверены, что рынок уже не отыграет назад.

Сигналы к продаже акций на растущем рынке

  1. Рынок не поднимается от каждой бычьей новости;
  2. На рынке задействован большой объем денег, а дальнейшего роста цены не наблюдается и рынок переходит к обвалу;
  3. Коррекции рынка происходят при больших объемах, а отскоки – на малых;
  4. Чрезмерный оптимизм, когда толпа счастлива;
  5. Растет спрос на облигации и инвесторы теряют аппетит к риску;
  6. Рост цен на золото одновременно с ростом курса доллара по отношению к евро; Исключение может составлять только вброс на рынок огромной ликвидности, как было: в четвертом квартале 2009 года, когда центральный банк напечатал большое количество денег и начал выдавать дешевые кредиты, что привело к оживлению и росту рынка;
  7. Акции – бывшие лидеры бычьего рынка начинают отставать от индекса.
  8. Снижается индекс РТС-2 (малоликвидные акции 2-3 эшелона).

Ошибки при продаже акций:

  • Продажа акций без плана, когда инвестор не определился заранее:
  1. будет ли фиксировать убытки?
  2. по какой схеме собирается фиксировать прибыль?
  • Падающие акции держат до последнего:

Чтобы этого избежать необходимо определить нижний предел цены, при которой выставить ограничитель потерь.

  • Бегство с растущего рынка при малейшем падении;
  • Продажа качественных акций, которые выросли сильнее всего.

Основной вывод, который должен сделать для себя инвестор состоит в том, что нужно продавать акции если есть риск большого падения рынка и особенно – смены тренда. В этом случае, нужно продавать даже с убытком. Кроме того, нужно продавать тогда, когда рост рынка акции становится слабее инфляции.

investr-pro.ru

Что такое акции и как на них заработать: пособие для начинающего инвестора

Этот материал — своего рода вводная лекция для тех, кто хочет заняться инвестированием, но не знает, с чего именно начать. Если после его прочтения вы захотите сильнее углубиться в тему, можете пройти полный курс обучения на портале «Инвестиции 101». Материалы курса подготовлены совместно с профессиональными трейдерами и аналитиками «БКС Брокер» и сочетают теоретические блоки с практическими занятиями. Итак, что представляют собой акции?

Акция — это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли.

В упрощённом виде всё выглядит так: предприятию нужны деньги для развития, поэтому оно обращается за помощью к инвесторам, которые дают необходимую сумму. Взамен они получают в собственность некоторую долю компании, выраженную в акциях.

Общая номинальная стоимость акций должна составлять сумму, равную уставному капиталу акционерного общества. Инвесторами могут быть как физические, так и юридические лица, а их доля в акционерном капитале определяется отношением количества имеющихся в собственности ценных бумаг компании к общему объёму её акций. Часть годовой прибыли предприятие возвращает акционерам в качестве дивидендов — своеобразной благодарности за финансовую поддержку.

Типы акций

Существуют акции обычные и привилегированные. Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только обычными. Объём привилегированных ценных бумаг не должен превышать 25% от общего их количества. Разница между двумя категориями заключается в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.

Обычные акции дают инвестору право участвовать в общем собрании акционеров — высшем органе управления акционерным обществом. Выплата дивидендов по таким акциям не гарантируется и осуществляется только после распределения премий между владельцами привилегированных акций.

Собственники привилегированных акций в управлении компанией участия не принимают (за исключением принятия решений о реорганизации или ликвидации предприятия), зато размер их дивидендов больше, чем у владельцев простых ценных бумаг. Соотношение премий по обычным и привилегированным акциям фиксируется в уставе акционерного общества. Кроме того, именно привилегированные акции имеют первостепенное право на получение выплат по итогам года.

Дополнительные преимущества предоставляет и общее количество ценных бумаг в собственности у одного акционера:

  • 1% акций даёт возможность ознакомиться со списком прочих акционеров.
  • 2% акций позволяют вносить вопросы в повестку общего собрания акционеров и предлагать кандидатов в совет директоров и ревизионную комиссию.
  • 10% акций дают право на созыв внеочередного собрания акционеров и  проведение аудиторской проверки.
  • 25% + 1 акция — блокирующий пакет. Он позволяет отвергнуть на общем собрании решения, которые требуют для принятия согласия 75% акционеров (внесение изменений и дополнений в устав, реорганизация и ликвидация общества, а также другие вопросы, связанные с объявленными акциями и выкупом уже размещённых).
  • 50% + 1 акция — контрольный пакет, дающий владельцу право самостоятельно принимать решения по всем остальным вопросам, обсуждаемым на общем собрании акционеров.
  • 75% + 1 акция предоставляют держателю возможность принимать любые решения по управлению компанией.

Как зарабатывать с помощью акций

Понятно, что среднестатистический участник рынка не имеет достаточного количества ценных бумаг, чтобы прямо или косвенно влиять на судьбу компании. Впрочем, это ему и не нужно, ведь основная цель покупки акций — извлечение прибыли. Заработать здесь можно двумя способами: получив дивиденды или доход от разницы между ценами покупки и продажи акций.

Дивиденды

Источник выплаты дивидендов — чистая прибыль компании, то есть сумма, оставшаяся после налогообложения. Размер дивидендов определяется по итогам финансового года (в некоторых случаях — квартала, полугодия или девяти месяцев) на совете директоров, а затем решение представляется на рассмотрение собранию акционеров. Акционеры могут утвердить предлагаемые выплаты или уменьшить их, если сочтут, что компании необходимо больше средств для успешного развития. Право на получение дивидендов имеют инвесторы, зарегистрированные в реестре акционеров на отчётную дату. Эта дата не может быть установлена ранее 10 или позже 25 дней с момента принятия решения о выплате.

Порядок и срок выплаты дивидендов определяются уставом общества или решением собрания акционеров. Для обычных держателей акций этот период составляет не более 25 рабочих дней с момента определения круга лиц, имеющих право на получение дивидендов.

Лицо, представляющее интересы инвестора, — номинальный держатель и доверительный управляющий, зарегистрированный в реестре акционеров, — получит свои средства не позднее 10 дней с того же момента. В течение этого периода дивиденды в денежной форме отправляются получателю почтовым переводом или перечисляются на его банковский счёт.

Курсовая разница

Получить дополнительный доход можно и с помощью торговли ценными бумагами. Зарабатываете вы здесь на разнице между стоимостью покупки и продажи — купили дешевле, а продали дороже. Для торговли имеет смысл выбирать обычные акции: их ликвидность (способность легко покупаться и продаваться) выше, чем у привилегированных. Стоит помнить, что после закрытия реестра стоимость ценных бумаг падает примерно на сумму выплаченных дивидендов. Если вы хотите приобрести акции, это хорошее время, а для продажи лучше подождать от пары месяцев до полугода: цена акций, как правило, возвращается на прежний уровень или даже превышает его.

Теория теорией, но сразу с головой окунаться в торговлю всё-таки волнительно. Первые шаги лучше делать в симуляторе на портале «Инвестиции 101». Обстановка здесь приближена к реальной, так что можно спокойно осваиваться, не рискуя потерять все свои сбережения. Когда приобретёте нужные навыки и почувствуете уверенность в своих силах, можно переходить и к настоящей биржевой торговле.

Преимущества акций перед банковскими вкладами

Казалось бы, зачем изучать финансовые показатели крупных компаний-игроков рынка и формировать инвестиционный портфель, если можно просто отнести свои деньги в банк и через некоторое время забрать уже немного увеличившуюся сумму? Можно, не спорим. Но у акций есть свои преимущества, которые делают их весьма привлекательным инструментом для инвестирования.

  1. Средства, которые вы отдали на хранение в банк, невозможно снять до определённого срока. Акции вы можете продавать и покупать в любой удобный момент — хоть несколько раз в день.
  2. Максимальная величина вклада, подлежащего страхованию, — 1,4 миллиона рублей. Если на вашем счёте было больше денег, то в случае банкротства банка или отзыва лицензии рассчитывать приходится лишь на частичное возмещение утраченных средств. Дешевеющие акции, как правило, можно продать — и даже в этом случае вы компенсируете часть средств, если покупали акции по ещё более низкой цене.
  3. Потенциальная доходность акций многократно превышает ставки банковских вкладов. Дивиденды облагаются налогом в 13%, но и с учётом этого годовые выплаты могут быть значительнее, чем по срочным депозитам.
  4. В случае с акциями у вас есть больше возможностей для того, чтобы лично влиять на увеличение своих накоплений. Конечная прибыль формируется не только из дивидендов, но и из курса ценных бумаг.

Как видите, ничего страшного и непонятного в работе с ценными бумагами нет. Изучайте теорию, применяйте её на практике, и вы убедитесь, что крупнейшие мировые инвесторы не зря вкладывают свои миллиарды именно в акции.

Уроки финансовой грамотности с «БКС»

Услуги брокерского обслуживания оказывает ООО «Компания БКС», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

lifehacker.ru