Bei код что это: Валютные платежи в банк-клиенте — пошаговая инструкция

Bei код что это: Валютные платежи в банк-клиенте — пошаговая инструкция

Comments 0 Comment

Содержание

Валютные платежи в банк-клиенте — пошаговая инструкция

Валютные платежи в банк-клиенте — инструкция каждого банка, как правило, имеет свои нюансы. Однако общие этапы процесса создания платежки в валюте схожи. О том, как создать валютное поручение, читайте в материале.

Основные понятия и определения

Для того чтобы разобраться с дополнительными (по сравнению с «обычным» платежным поручением) полями в валютной платежке, следует немного изучить технику международных переводов. Ведь в валюте платим почти всегда зарубежным контрагентам. Валютные расчеты с партнерами-резидентами запрещены законодательно, за редкими исключениями (ст. 9 закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном контроле»).

Еще о расчетах с нерезидентами читайте: «Валютные операции между резидентами и нерезидентами».

Для международных переводов применяется несколько больше информации, чем для транзакций внутри страны. Уместнее всего дать их названия (обозначения) и немного расшифровать суть, чтобы было понятно, зачем им посвящены отдельные поля в валютном поручении.

SWIFT — международное банковское объединение. Банки, обслуживающие международные платежи, регистрируются в SWIFT и получают индивидуальный код-идентификатор с тем же наименованием. Указание SWIFT-кода в платежном поручении позволяет четко определить банк, в который уходит платеж. Собственно SWIFT-код — это 11-тизначный электронный «адрес» банка в системе SWIFT.

BIC-код — то же, что и SWIFT. Используется название из стандарта ISO 9362, регламентирующего методы идентификации участников финансовых расчетов.

BEI-код — тоже идентификатор в SWIFT, но уже не банка, а корпоративного клиента этого банка. Банк может регистрировать своих клиентов в системе SWIFT для повышения скорости и корректности расчетов. BEI-код тоже помогает тому, что отправляемый платеж уйдет по назначению.

Клиринговый код банка — тоже является идентификатором банка, но уже не в SWIFT, а в национальных клиринговых системах.

IBAN — еще один практически комплексный идентификатор: определяет банк (филиал) и номер счета клиента в международном формате (стандарт ISO 13616).

ISO-код — часть стандарта ISO 3166-1 содержит коды названий стран и подчиненных территорий. Применяется для указания в платежном документе адресов.

ВАЖНО! Существуют и другие подобные кодировки. Для банковских целей нужно применять именно ISO 3166-1.

Адрес — любой адрес указывается в последовательности: улица, номер дома, город, район, почтовый индекс, страна (можно кодом ISO). Это международный формат.

Бенефициар — тот, кому платим.

Банк-посредник (банк-корреспондент) — указывается в том случае, если непосредственно банк бенефициара держит счет в соответствующей валюте в другом банке (посреднике).

Таким образом, технически процесс создания корректного платежного поручения в валюте представляет собой правильное указание всех идентификаторов получателя платежа и его банка.

На пути выполнения международного перевода есть еще несколько подводных камней, на которых тоже стоит подробнее остановиться:

  • Запрещенные символы SWIFT — настройки этой системы не пропускают знаки

№   %   #   $   &   @   ”   =   \   { }   [ ]   ;   *   « »   !   _   < >

Кроме того, система автоматически заменяет их допустимыми. Таким образом, может быть нарушена последовательность знаков в идентификаторах и возникнет ошибка.

  • Сведения для идентификации клиента — необходимая информация, требующаяся российскому банку по нормам закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Без указания сведений о клиенте, а также предоставления сведений по дополнительным запросам банк может просто не исполнить платежку.

Подробнее об этом здесь: «Порядок идентификации клиента в банке по закону 115-ФЗ»

  • Черный список банка — справочник, в котором содержатся сведения о лицах, организациях, государствах и территориях регистрации (инкорпорации), в отношении которых существуют ограничения на банковские операции либо операции, с которыми следует признавать сомнительными. В отношении клиентов, так или иначе попавших в черные списки, проведение транзакций может быть затруднено или даже невозможно.

Как осуществляются валютные платежи и контроль валютных операций, разъяснили эксперты КонсультантПлюс. Чтобы все сделать правильно, получите пробный доступ к системе и переходите в Готовое решение.

Создание поручения на перевод в валюте — пошаговая инструкция

Разобравшись с технологией и нюансами оформления перевода, рассмотрим процесс создания валютного поручения (распоряжения) пошагово:

  1. Заходим в клиент-банк и выбираем опции «Документы» — «Валютные поручения» — «Создать платежное поручение». В разных клиент-банках могут немного отличаться интерфейсы, однако стандартный путь к созданию платежных документов обычно идет через меню «Документы» (или «Платежные документы»). При этом номер и дата поручению обычно присваиваются автоматически. Некоторые системы могут предложить выбрать, пойдет ли платеж другому клиенту банка или в другой банк. Для создания рассматриваемого перевода нужно выбрать другой банк. Обычно на этом этапе указывается параметр сделки — удержание банковских комиссий за перевод. Для этого в соответствующем поле в выпадающем списке нужно выбрать подходящее значение. По имеющемуся списку будет видно, какие именно комиссии и как могут удерживаться, кроме того, варианты можно уточнить в банке, поэтому останавливаться подробно на этом моменте в формате статьи не будем.

  2. В соответствующих полях указываем код валюты и сумму платежа. В некоторых случаях доступна опция одновременной конвертации. Например, если деньги у плательщика в рублях, а платеж нужно выполнить в долларах, можно сделать отметку «С курсом конвертации согласен». Банк, выполняя поручение, конвертирует средства в нужную валюту.

  3. В поле для указания счета списания выбирается соответствующий клиентский счет. При этом остальные реквизиты проставляются автоматически, из информации, хранящейся в системе. Обычно на этом этапе в документ попадают и те реквизиты, которые требуются банку для выполнения положений закона № 115-ФЗ. Кроме того, обычно в автоматическом режиме проставляется SWIFT-код банка плательщика (в случае выбора в п. 1 перевода в другой банк).

  4. Указываем в отдельном поле SWIFT-код банка-посредника (если есть в реквизитах, представленных контрагентом). Далее система сама найдет по коду всю остальную необходимую информацию о банке. То же самое будет и с указанием клирингового кода вместо SWIFT (для этого есть отдельное поле). Если же нет ни того ни другого, все поля придется заполнять вручную: адрес, наименование банка, город, страну. Некоторые системы клиент-банкинга могут возвращать платежку без идентификационного кода «для уточнения реквизитов».

ВАЖНО! И SWIFT, и клиринговый код выбираются из международных справочников. То есть рядом с полем для кода должен находиться значок выпадающего списка банков с кодами.

  1. Указываем в отдельных полях данные банка бенефициара (по аналогии с банком-посредником).

  2. В соответствующих полях указываем реквизиты получателя платежа. Все предложенные поля должны быть заполнены. Если есть коды IBAN, BEI — начинаем с них. Возможно, что поля «Наименование получателя», «Город» и «Страна» подтянутся сами из справочников.

  3. Заполняем поле «Назначение платежа». Для международных переводов — латиницей. Допускается использование английских стандартизованных кодовых слов.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! В некоторых системах (например, Сбербанка) информация о комиссиях за перевод включается в платежное поручение после уточнения назначения платежа (а не на первых шагах, как стандартно представлено выше).

  1. Далее заполняем поля, необходимые для российского валютного контроля: например, паспорт сделки.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Чтобы внести в поручение паспорт сделки, его, как правило, следует сначала отдельно внести в клиент-банк в раздел «Документы». Тогда при формировании платежа в поле «Паспорт» появится выпадающий список с информацией об имеющихся в системе паспортах. Соответственно, останется выбрать нужный.

Об указании дополнительной информации для банковского контроля см. статью «Как указать код валютной операции в платежном поручении?».

  1. Сохраняем валютное платежное поручение (кнопка «Сохранить»). На этом этапе система проведет предварительную проверку и в случае ошибок выдаст замечания. Сохраненный документ можно подписывать и отправлять на исполнение.

Итоги

Формирование валютной платежки в клиент-банке требует выполнения некоторых дополнительных правил и внесения большего объема информации, чем при подготовке обычного платежного поручения.

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Полный и бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Код bei что это — ANAPANEWS

В качестве кода банка может выступать и клиринговый код банка, и первые четыре символа SWIFT-кода.

ISO-код страны, указанный в счете IBAN/BBAN/DAN поля 59а , должен соответствовать стране банка бенефициара (поле 57а ) в соответствии со справочнике структуры счетов IBAN / BBAN.

Номер IBAN/BBAN указывается без пробелов и разделителей в соответствии с форматом, представленным справочнике структуры счетов IBAN / BBAN, например:

номер IBAN: MT84MALT011000012345MTLCAST001S

номер BBAN: MALT011000012345MTLCAST001S

Номер IBAN/BBAN может указываться в подполе Счет № поля 59а и в подполе Кор. счет № поля 57а (при наличии заполненного поля 56а ).

Валютные платежи в банк-клиенте — инструкция каждого банка, как правило, имеет свои нюансы. Однако общие этапы процесса создания платежки в валюте схожи. О том, как создать валютное поручение, читайте в материале.

Основные понятия и определения

Для того чтобы разобраться с дополнительными (по сравнению с «обычным» платежным поручением) полями в валютной платежке, следует немного изучить технику международных переводов. Ведь в валюте платим почти всегда зарубежным контрагентам. Валютные расчеты с партнерами-резидентами запрещены законодательно, за редкими исключениями (ст. 9 закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном контроле»).

Для международных переводов применяется несколько больше информации, чем для транзакций внутри страны. Уместнее всего дать их названия (обозначения) и немного расшифровать суть, чтобы было понятно, зачем им посвящены отдельные поля в валютном поручении.

SWIFT — международное банковское объединение. Банки, обслуживающие международные платежи, регистрируются в SWIFT и получают индивидуальный код-идентификатор с тем же наименованием. Указание SWIFT-кода в платежном поручении позволяет четко определить банк, в который уходит платеж. Собственно SWIFT-код — это 11-тизначный электронный «адрес» банка в системе SWIFT.

BIC-код — то же, что и SWIFT. Используется название из стандарта ISO 9362, регламентирующего методы идентификации участников финансовых расчетов.

BEI-код — тоже идентификатор в SWIFT, но уже не банка, а корпоративного клиента этого банка. Банк может регистрировать своих клиентов в системе SWIFT для повышения скорости и корректности расчетов. BEI-код тоже помогает тому, что отправляемый платеж уйдет по назначению.

Клиринговый код банка — тоже является идентификатором банка, но уже не в SWIFT, а в национальных клиринговых системах.

IBAN — еще один практически комплексный идентификатор: определяет банк (филиал) и номер счета клиента в международном формате (стандарт ISO 13616).

ISO-код — часть стандарта ISO 3166-1 содержит коды названий стран и подчиненных территорий. Применяется для указания в платежном документе адресов.

ВАЖНО! Существуют и другие подобные кодировки. Для банковских целей нужно применять именно ISO 3166-1.

Адрес — любой адрес указывается в последовательности: улица, номер дома, город, район, почтовый индекс, страна (можно кодом ISO). Это международный формат.

Бенефициар — тот, кому платим.

Банк-посредник (банк-корреспондент) — указывается в том случае, если непосредственно банк бенефициара держит счет в соответствующей валюте в другом банке (посреднике).

Таким образом, технически процесс создания корректного платежного поручения в валюте представляет собой правильное указание всех идентификаторов получателя платежа и его банка.

На пути выполнения международного перевода есть еще несколько подводных камней, на которых тоже стоит подробнее остановиться:

  • Запрещенные символы SWIFT — настройки этой системы не пропускают знаки

Кроме того, система автоматически заменяет их допустимыми. Таким образом, может быть нарушена последовательность знаков в идентификаторах и возникнет ошибка.

  • Сведения для идентификации клиента — необходимая информация, требующаяся российскому банку по нормам закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Без указания сведений о клиенте, а также предоставления сведений по дополнительным запросам банк может просто не исполнить платежку.
  • Черный список банка — справочник, в котором содержатся сведения о лицах, организациях, государствах и территориях регистрации (инкорпорации), в отношении которых существуют ограничения на банковские операции либо операции, с которыми следует признавать сомнительными. В отношении клиентов, так или иначе попавших в черные списки, проведение транзакций может быть затруднено или даже невозможно.

Создание поручения на перевод в валюте — пошаговая инструкция

Разобравшись с технологией и нюансами оформления перевода, рассмотрим процесс создания валютного поручения (распоряжения) пошагово:

  1. Заходим в клиент-банк и выбираем опции «Документы» — «Валютные поручения» — «Создать платежное поручение». В разных клиент-банках могут немного отличаться интерфейсы, однако стандартный путь к созданию платежных документов обычно идет через меню «Документы» (или «Платежные документы»). При этом номер и дата поручению обычно присваиваются автоматически. Некоторые системы могут предложить выбрать, пойдет ли платеж другому клиенту банка или в другой банк. Для создания рассматриваемого перевода нужно выбрать другой банк. Обычно на этом этапе указывается параметр сделки — удержание банковских комиссий за перевод. Для этого в соответствующем поле в выпадающем списке нужно выбрать подходящее значение. По имеющемуся списку будет видно, какие именно комиссии и как могут удерживаться, кроме того, варианты можно уточнить в банке, поэтому останавливаться подробно на этом моменте в формате статьи не будем.
  2. В соответствующих полях указываем код валюты и сумму платежа. В некоторых случаях доступна опция одновременной конвертации. Например, если деньги у плательщика в рублях, а платеж нужно выполнить в долларах, можно сделать отметку «С курсом конвертации согласен». Банк, выполняя поручение, конвертирует средства в нужную валюту.
  3. В поле для указания счета списания выбирается соответствующий клиентский счет. При этом остальные реквизиты проставляются автоматически, из информации, хранящейся в системе. Обычно на этом этапе в документ попадают и те реквизиты, которые требуются банку для выполнения положений закона № 115-ФЗ. Кроме того, обычно в автоматическом режиме проставляется SWIFT-код банка плательщика (в случае выбора в п. 1 перевода в другой банк).
  4. Указываем в отдельном поле SWIFT-код банка-посредника (если есть в реквизитах, представленных контрагентом). Далее система сама найдет по коду всю остальную необходимую информацию о банке. То же самое будет и с указанием клирингового кода вместо SWIFT (для этого есть отдельное поле). Если же нет ни того ни другого, все поля придется заполнять вручную: адрес, наименование банка, город, страну. Некоторые системы клиент-банкинга могут возвращать платежку без идентификационного кода «для уточнения реквизитов».

ВАЖНО! И SWIFT, и клиринговый код выбираются из международных справочников. То есть рядом с полем для кода должен находиться значок выпадающего списка банков с кодами.

  1. Указываем в отдельных полях данные банка бенефициара (по аналогии с банком-посредником).
  2. В соответствующих полях указываем реквизиты получателя платежа. Все предложенные поля должны быть заполнены. Если есть коды IBAN, BEI — начинаем с них. Возможно, что поля «Наименование получателя», «Город» и «Страна» подтянутся сами из справочников.
  3. Заполняем поле «Назначение платежа». Для международных переводов — латиницей. Допускается использование английских стандартизованных кодовых слов.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! В некоторых системах (например, Сбербанка) информация о комиссиях за перевод включается в платежное поручение после уточнения назначения платежа (а не на первых шагах, как стандартно представлено выше).

  1. Далее заполняем поля, необходимые для российского валютного контроля: например, паспорт сделки.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Чтобы внести в поручение паспорт сделки, его, как правило, следует сначала отдельно внести в клиент-банк в раздел «Документы». Тогда при формировании платежа в поле «Паспорт» появится выпадающий список с информацией об имеющихся в системе паспортах. Соответственно, останется выбрать нужный.

Об указании дополнительной информации для банковского контроля см. статью «Как указать код валютной операции в платежном поручении?».

  1. Сохраняем валютное платежное поручение (кнопка «Сохранить»). На этом этапе система проведет предварительную проверку и в случае ошибок выдаст замечания. Сохраненный документ можно подписывать и отправлять на исполнение.

Итоги

Формирование валютной платежки в клиент-банке требует выполнения некоторых дополнительных правил и внесения большего объема информации, чем при подготовке обычного платежного поручения.

Путь: «Валютные документы ? Валютные переводы»

Создание валютного перевода

Для того чтобы создать новое заявление на валютный перевод (Рис. 22), выполните следующие действия:

  1. Нажмите кнопку «Создать» .
  2. Выберите валютный счет плательщика из списка «Счет». Поле «Плательщик» заполнится автоматически
  3. В полях «Номер» и «Дата» при необходимости укажите номер и дату (в формате ДД.ММ.ГГГГ) заявления. По умолчанию проставляется текущая дата и номер, следующий за максимальным номером ранее созданного заявления за указанную дату.
  4. В поле «Валюта» укажите валюту перевода.
  5. В поле «Сумма» укажите сумму валютного перевода.
  6. Из списка «Расходы по переводу» выберите одно из значений:
  7. OUR – за счет плательщика;
  8. BEN – полностью за счет получателя;
  9. SHA – комиссия банка за счет плательщика, остальные расходы – за счет получателя.
  10. В поле «Указания операционисту» при необходимости укажите дополнительные сведения для оператора.

Коды валютных операций в 2020 году

Код валютной операции  Описание кода валютной операции
10100  Это расчетные операции нерезидентов по предоплате резиденту за вывозимые из России товары (авансовые платежи), в том числе по агентскому договору, договору поручения
10200  Обозначает осуществляемые нерезидентом расчеты резиденту в случае наличия отсрочки платежа за вывозимую из РФ продукцию (отсрочка платежа)
11100  Это расчетные операции резидента по предоплате нерезиденту за ввозимые в Россию товары (авансовые платежи), в том числе по агентскому договору, договору поручения
11200  Обозначает проведение расчетов резидента, если нерезидентом дана отсрочка платежа за ввезенную в Россию продукцию (отсрочка платежа)
12050  Оплата нерезидента в пользу резидента за товары, реализуемые заграницей без их ввоза в Россию
12060  Оплата резидента нерезиденту за реализуемые заграницей товары без их ввоза в Россию
13010  Платеж нерезидента резиденту за реализуемую в России продукцию
13020  Оплата резидента нерезиденту за реализуемую в России продукцию
20100  Обозначает осуществление нерезидентом предоплаты за оказываемые резидентом услуги/работы, а также расчеты, связанные с предварительной выплатой вознаграждения резиденту – доверительному управляющему по договору доверительного управления имуществом, резиденту-брокеру по договору о брокерском обслуживании, резиденту – клиринговой организации по договору об оказании клиринговых услуг (авансовый платеж)
20200  Данный код в платежном документе говорит о том, что нерезидент рассчитывается за выполненные резидентом работы/услуги, переданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, включая выполнение указанных обязательств по договору комиссии (агентскому договору, договору поручения), а также расчеты, связанные с выплатой вознаграждения резиденту – доверительному управляющему по договору доверительного управления имуществом, резиденту-брокеру по договору о брокерском обслуживании, резиденту – клиринговой организации по договору об оказании клиринговых услуг (отсрочка платежа)
20300  Оплата нерезидента резиденту по договору аренды движимого или недвижимого имущества
20500  Так отмечаются расчеты в рамках выполнения договоров комиссии (поручения, предоставлении гарантии) от резидента (поверенного, агента, комиссионера) к нерезиденту (доверителю, принципалу или комитенту
21100  КВО 21100 в расчетном документе (справке) свидетельствует о проведении предоплаты резидента в пользу нерезидента — исполнителя работ (услуг)
21200  Представляет собой плату резидента за выполненные нерезидентом услуги
35030  Этот код ставится, если проводится платеж нерезидента резиденту по иным внешнеторговым операциям
41030  Данный КВВО обозначает, что проводятся расчеты по передаче средств в кредит нерезидентом в пользу резидента
42015  Данным кодом отмечаются операции, проводимые резидентом в связи с погашением основного долга нерезиденту в рамках выполнения кредитных обязательств
61100  Таким кодом помечаются валютные операции по движению инвалюты с одного транзитного счета резидента на другой
61135  Это перевод инвалюты со счета резидента, открытого в одном банке, на аналогичный счет, открытый в другом банке
70010  Этот код указывает на произведение выплаты налогов, сборов нерезидента в пользу резидента
70020  Этот код указывает на произведение выплаты налогов, сборов резидента в пользу нерезидента
70050  Этот код указывает на произведение выплаты нерезидентом зарплаты резиденту
70060  Этот код указывает на произведение выплаты резидентом зарплаты нерезиденту
70205  Иные расчеты, осуществляемые резидентом в адрес нерезидента по операциям, не являющимися торговыми
99090  Все прочие валютные операции, которые не были упомянуты по всем другим кодам

Коды вида операций — «Альфа-Банк»

Как определить какой код вида операции указать при платеже?

Перечень кодов видов валютных операций разделен на группы (условная нумерация группы определяется первыми двумя цифрами кода вида операции) в зависимости от предмета договора, на основании которого осуществляется платеж и /или экономического характера платежа: например, оплата за товары, оплата за услуги, покупка недвижимости, продажа ценных бумаг, выплата заработной платы, оплата штрафа или налога):
01 и 02 группы — конверсионные операции резидентов и нерезидентов в безналичной форме
10 и 11 группы — платежи за товары с вывозом из РФ или ввозом в РФ (экспорт/ импорт товаров)
12 и 13 группы — платежи за товары без ввоза в РФ или вывоза из РФ
20 и 21 группы — платежи за услуги, работы, информацию и результаты интеллектуальной деятельности, исключительные права на них, за аренду (экспорт/ импорт)
22 и 23 группы — платежи по договорам
30 группа — платежи за недвижимое имущество
32 группа — платежи по договорам уступки требования и перевода долга
35 группа — прочие платежи, связанные с внешнеторговой деятельностью
40 и 41 группы — предоставление кредитов и займов
42 и 43 группы — возвраты кредитов и займов и процентов по ним
50 группа — платежи за доли, паи, вклады в имущество
51 и 52 группы — купля -продажа ценных бумаг
55 группа — исполнение обязательств по ценным бумагам
56 группа — платежи по операциям с производными финансовыми инструментами
57 группа — платежи по договорам доверительного управления имуществом
58 группа — платежи по договорам о брокерском обслуживании
59 группа — платежи по договорам об оказании клиринговых услуг
60 группа — переводы нерезидентов (друг другу или сам себе)
61 группа — переводы резидентов (друг другу или сам себе)
70 группа — неторговые операции (налоги, заработная плата, пенсия, благотворительная помощь и т. п.)
80 группа — операции (резидентов и нерезидентов) по договорам с уполномоченным банком (по аккредитивам, кредитным договорам, оплата банковской комиссии по договору расчетно-кассового обслуживания и т.п.)
90 группа — прочие валютные операции.

Код вида валютной операции зависит также от направления платежа (кто кому платит: резидент нерезиденту или нерезидент резиденту (см. столбец Получатель и Плательщик в таблице ниже)), а также от особенностей расчетов.

PDFПеречень кодов видов операции (КВО)420 КБ

Полные формулировки кодов видов операций содержатся в Перечне кодов видов операций резидентов и нерезидентов, который является приложением 1 к Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И.

bei — с английского на русский

  • bei — bei …   Kölsch Dialekt Lexikon

  • bei — Präp; mit Dat; 1 verwendet zur Bezeichnung der räumlichen Nähe zu jemandem / etwas ≈ in der Nähe von: Der Kiosk ist direkt / gleich beim (= bei dem) Bahnhof; Versailles liegt bei Paris; Wir treffen uns beim Rathaus 2 verwendet, um auszudrücken,… …   Langenscheidt Großwörterbuch Deutsch als Fremdsprache

  • bei — bei: Das altgerm. Wort (Adverb, Präposition) mhd., ahd. bī, got. bi, niederl. bij, engl. by geht zurück auf idg. *bhi, das aus *ambhi, *m̥bhi »um herum« entstanden ist (vgl. ↑ um). Wie in »bei« so ist auch in ↑ beide der erste Teil des idg.… …   Das Herkunftswörterbuch

  • bei — BEI, bei, s.m. Guvernator al unui oraş sau al unei provincii din fostul Imperiu otoman. ♦ Titlu dat de turci domnilor ţărilor româneşti; p. ext. prinţ oriental. – Din tc. bey. Trimis de paula, 22.07.2008. Sursa: DEX 98  bei s. m., pl. bei, art.… …   Dicționar Român

  • bei — • bei (Abkürzung b.) Präposition mit Dativ: – beim (vgl. d.) – bei der Hand sein – bei Abgang des Sängers – bei aller Bescheidenheit – bei all dem Treiben – bei all[e]dem – bei dem allen (häufiger für allem) – bei diesem allem (neben allen) –… …   Die deutsche Rechtschreibung

  • bei- — im Verb, betont und trennbar, begrenzt produktiv; Die Verben mit bei werden nach folgendem Muster gebildet: beifügen fügte bei beigefügt bei drückt aus, dass etwas zu etwas anderem hinzukommt oder bei ihm dabei ist ≈ hinzu ; (etwas (Dat)) etwas… …   Langenscheidt Großwörterbuch Deutsch als Fremdsprache

  • Bei — ist der Name folgender Personen: Bei Dao (* 1949), chinesischer Schriftsteller Bei Shizhang (1903–2009), chinesischer Biologe und Pädagoge Bei Yan († 237), Offizier des chinesischen Kriegsherrn Gongsun Yuan Leo Bei (Kostümbildner) (1918–2005),… …   Deutsch Wikipedia

  • bei — 1. Potsdam liegt bei Berlin. 2. Ich wohne bei meinen Eltern. 3. Bei uns ist das anders als bei euch. Wir essen kein Fleisch. 4. Ich habe kein Geld bei mir. 5. Wir wollen euch nicht beim Essen stören …   Deutsch-Test für Zuwanderer

  • Bei — Cette page d’homonymie répertorie les différents sujets et articles partageant un même nom. {{{image}}}   Sigles d une seule lettre   Sigles de deux lettres > Sigles de trois lettres …   Wikipédia en Français

  • Běi — BEI Cette page d’homonymie répertorie les différents sujets et articles partageant un même nom. {{{image}}}   Sigles d une seule lettre   Sigles de deux lettres > Sigles de trois lettres …   Wikipédia en Français

  • Bei’an — Běi ān · 北安 Pays Chine Statut administratif Ville district Province Heilongjiang Préfecture Heihe Code postal 164000[1] Coordonnées …   Wikipédia en Français

    • Money Transfer Control Number, MTCN номер(код) перевода Western Union и Reference Number перевода MoneyGram.

      
    Код перевода Вестерн Юнион

    Так что такое MTCN?

    Данная аббревиатура расшифровывается как Money Transfer Control Number, что в переводе означает Контрольный номер денежного перевода.

    Для системы WU этот контрольный номер состоит из десяти (10) цифр. Этот номер выдается отправителю перевода, после отправки. Далее этот номер передается получателю,
    чтобы он предъявил его при получении платежа. Системой декларируется, что без паспорта и этого номера получатель не сможет получить перевод. Но так ли это на самом деле?

    А на самом деле все несколько иначе. В некоторых странах так исторически сложилось, что если человек называет свое имя и фамилию, то ему привыкли доверять. И даже в банке не проверяют
    паспорт при совершении финансовых операций по счету или денежным переводам.
    С такими традициями я думаю и проверка данного контрольного номера может сложиться следующим образом:

    — Знаете ли вы MTCN?

    — Да, конечно!

    — Хорошо, вот ваш перевод.

    Так что не стоит верить мошенникам, что без данного номера невозможно получить перевод.

    При отправлении перевода возможно даже задание секретного вопроса и ответа, который должен проверяться при выдаче платежа.

    НО, так как декларируется,
    что система денежных переводов не предназначена для ведения бизнеса,
    то скорее всего данный секретный вопрос не имеет значения. Так как при отправлении денег родственнику, предполагается, что только он знает что ему будет перевод,
    и никакие другие однофамильцы не придут получать этот перевод.
    И операторы могут и простить получателю, если они скажут что забыли ответ, и по телефону было плохо слышно, так что они не расслышали этот секретный ответ.

      
    Ссылочный номер для MoneyGram

    Для системы денежных переводов Мани Грэм существует аналогичный «код» — Reference Number, что означает ссылочный номер.
    Данный номер состоит из 8 цифр.
    Уже из названия этого номера ясно, что это номер предназначен только для ускорения получения платежа, чтобы его было легче найти по компьютеру, и уточнять данные например по телефону.
    Но он однозначно не предназначен выполнять функцию пароля, который бы мог ограничить выдачу перевода.
    Если бы данный номер имел функцию, наверняка он бы назывался Protect Number, Password или еще как. Но, опять же в этом случае так же нет уверенности, что системы будут ограничивать
    выдачу переводов на местах, без ввода данного пароля.

      
    Контрольный номер перевода для LeaderMT

    У системы денежных переводов Лидер (Leader) тоже есть так называемый контрольный номер перевода — Control Number of Transaction — сокращенно CNT.
    В отличии от других систем, номер не содержит строгого количества цифр в номере. Номер CNT может содержать от 9 до 16 символов. Конечно, на безопасность это врядли влияет хоть каким-то образом.
    Но глядя на этот номер нельзя точно сказать,
    ошибся ты в записи этого номера на хоть на одну цифру или нет, что конечно не добавляет удобства. Вдруг пропустил при записи одну маленькую незаметную цифру, и не известно,
    выдадут перевод по несуществующему номеру или нет. Но это конечно же не критический недостаток.

      
    Номер перевода для Анелик

    Система денежных переводов имеет просто Transfer Number, то есть номер перевода. Сам номер имеет вид MFAN/963852 и предназначен только для отслеживания статуса перевода.
    Для отслеживания так же понадобится и дата отправления перевода.

      
    Защита перевода от мошенников

    Как же можно обезопасить денежный перевод от перехвата их мошенниками? Есть ли какой-то действенный способ?

    Увы, 100% защиты не существует в принципе. В любой стране могут найтись «предприимчивые» люди, которые могут найти сообщников в банке, и получить ваш перевод,
    даже если вы отправите его на вымышленное имя.
    Все переводы выдаются обычными банками. А банк — не полиция, не будет проводить экспертизу поддельного паспорта. Так что не стоит использовать денежные переводы Western Union,
    MoneyGram или другие, для оплаты товаров и услуг. Особенно в другие страны.
    Даже если вам по какой-либо необходимости надо послать деньги родственникам — договоритесь с ними заранее о времени отправки перевода. Тогда если они получат его в течении часа
    после отправки, шансы потерять перевод будут минимальны. Иначе подельники мошенников смогут отследить новый перевод, и передать данные о нем своим подельникам…

      
    Страница на других языках:

      
    Пришлите нам свою историю, если вы пострадали от действия мошенников, или чуть не стали жертвой обмана:
    [email protected] либо добавляйте в форме комментариев ниже:

    У вас отключен JavaScript! Придется отправлять сообщение по почте, адрес есть выше.

    Код lei — получить международный номер идентификациюю юридических лиц (код LEI) с помощью международной юридической компанией Campio Group

    Международный код идентификации юридических лиц (Legal Entity Identifier или LEI) – это идентификатор, состоящий из 20-ти знаков (букв и цифр без пробелов, дефисов и знаков препинания) по стандартам ICO 17442, созданный Международной организацией по стандартизации. Инициаторами возникновения и реализации таких кодов являются государства Большой двадцатки (G20).

    Цель его появления:

    • реализация единых мировых норм проверки участников финансовых рынков

    • взаимообмен информацией между участниками

    • повышение прозрачности информации об участниках

    • облегчение поиска, идентификации и проверки подрядчиков

    • анализ, проверка и регулирование рисков на финансовых рынках регуляторами.

    Публичная база данных номеров LEI – это своего рода мировой бесплатный справочник и открытый ресурс для получения сведений о предприятиях по всему миру.  

     

    ДЛЯ ЧЕГО ТРЕБУЕТСЯ КОД LEI

    LEI номер уникальный и используется для идентификации юридических лиц – участников мировых финансовых рынков. Номер дает возможность быстро распознать и проверить подрядчиков/партнеров, участвующих в финансовой транзакции или работающих с финансовыми инструментами по всему миру. Каждой компании назначается один код (идентификатор). Регистрационный номер предприятия, выданный государственным Реестром компаний, не заменяет LEI код, и наоборот.

    Номер LEI запрашивают финансовые организации/банковские учреждения для того, чтобы идентифицировать клиентов при осуществлении любых действий с финансовыми инструментами и подготовке отчетов своему регулятору. С начала 2018 года код обязателен для всех компаний, выполняющих транзакции с финансовыми инструментами на торговых площадках Европейской экономической зоны. Если у клиента не окажется кода LEI, банковское учреждение откажет в выполнении операции. 

     

    КАК ЗАПОЛУЧИТЬ КОД LEI

    С целью получить код, нужно обратиться к аккредитованному локальному операционному подразделению (LOU, так именуются фирмы, занимающиеся выдачей кодов LEI), которому предоставлено право присваивать, проверять и продлевать коды. Это не обязательно может быть организация в юрисдикции, где юридическое лицо зарегистрировано, обращаться разрешено в любое удобное аккредитованное подразделение по всему миру. Аккредитует международные организации Глобальный фонд идентификации юридических лиц (Global Legal Entity Identifier Foundation, GLEIF).

    Для получения кода следует обеспечить предоставление точных справочных сведений по компании. Аккредитованная фирма проверяет эти данные, используя достоверные местные источники, например, государственный Реестр компаний, и присваивает код LEI, соответствующий стандартам. Как только у компании будет идентификатор LEI, этот номер вместе с другими информационными сведениями размещается на вебсайте самого локального подразделения, присвоившего код, и, вдобавок, в единой системе GLEIF. Номер становится публично доступным для всех заинтересованных лиц в любом государстве, в любое время и абсолютно без оплаты.

    По стандарту ICO 17442 юридическое лицо должно предоставить следующие минимально требуемые данные для получения кода LEI:

    1. Официальное наименование компании, указанное в официальных реестрах, подтвердив эту информацию регистрационным свидетельством.

    2. Страна и адрес регистрации (юридический и физический адрес, если они отличаются), а также подтверждающие документы.

    3. Информация и документы по уполномоченному лицу, которое представляет компанию и подписывает согласие на получение кода LEI и др. информация.

    Все иные сведения по компании, которые не предусмотрены стандартом ICO, могут указываться по договоренности между юридическим лицом и локальным подразделением, которое будет присваивать LEI. Раскрытию также подлежат сведения о материнских структурах держателей LEI и их связях с дочерними организациями.

    LEI код разрешается получать на любую компанию, не важно в какой юрисдикции она зарегистрирована (офшорные юрисдикции, Европа, Азия, Америка и др. государства).

    Физическим лицам получать LEI код не нужно.

     

    ВЕРИФИКАЦИЯ (ПРОДЛЕНИЕ) LEI КОДА

    LEI код получается только раз, но с целью поддержания общей системы в соответствующем состоянии, каждый год его необходимо продлевать (верифицировать). Проверку справочных данных по компании должен инициировать собственник кода, а саму сверку проводит локальное операционное подразделение. Если компания не осуществит продление в положенный для этого срок, статус кода в системе будет отображаться, как такой, что прошел. Это может заинтересовать регуляторов и надзорные органы, а также вызвать сомнения и недоверие у контрагентов, с которыми планируется заключение соглашений. 

     

    Стоимость наших услуг по сопровождению получения и продления LEI кода: 



    Получение LEI номера

    350$

    Ежегодное продление LEI номера

    350$

     

    Если вам нужна помощь в получении LEI кода, обращайтесь к нашим юристам за консультацией:

    +38 (044) 383-48-88

    +38 (044) 383-28-88

    Мы расскажем, что необходимо для его получения, поможем подготовить, подать все необходимые документы и получить LEI номер.

     

    Что означает BEI?

    BEI: Оцените

    Business»

    BEI

    Бейка, Эфиопия

    Региональные »Коды аэропортов

    		Оцените:
    BEI

    Бизнес Образование Международное бизнес-образование

    		Оцените:
    BEI

    Британский образовательный индекс

    Сообщество »Образовательное

    Bloch Enterprises Incorporated

    Бизнес »Компании и фирмы

    		Оцените:
    BEI

    Boiler Efficiency Institute

    		Оцените это:
    BEI

    Вещание Образовательные Промышленные

    Академические и научные »Университеты

    		Оцените это:

    Оцените его:
    BEI

    Boardwalk Real Estate Investment Trust

    		Business» Оцените это:
    BEI

    Поведенческое интервью

    Разное »Несекретный

    Оцените его:
    BEI

    B Устный переводчик

    Сообщество» Образовательный

    4

    		4
    BEI

    Business

    Business

    		Оцените его:
    BEI

    000

    000

    000 Разное

    000 Разное

    000 Разное

    		Оцените это:
    BEI

    Business Enterprise Institute

    Государственные институты

    		Оцените его:
    BEI

    Совет по оценке переводчиков

    		Оцените это:
    BEI

    Изображение в отраженных электронах

    Разное »Несекретное

    		Оцените это:
    3     		Обратное изображение

    		Оцените его:
    BEI

    Индикация обратной ошибки

    Разное»

    		Оцените это:
    BEI

    Badpuppy Enterprises Incorporated

    Разное »Несекретный

    		Оцените его:
    Оцените:
    BEI

    Batavia Enterprises Inc

    Бизнес» Компании и фирмы

    BEI

    Биозащита и возникающие инфекции

    Разное »Несекретные

    		Оценить это:
    Разное 9000 9000 Разное 9000 9000 Разное 9000 Инфляция 9000 Разное 9000 9000 Разное 9000 008 Оцените:
    BEI

    Brigham Education Institute

    Сообщество »Образовательные — и многое другое…

    		Оцените: