Какими картами можно расплачиваться за границей. Карта сбербанк виза классик действует в каких странах

Какими картами можно расплачиваться за границей

Отправляясь за границу у каждого из нас возникает закономерный вопрос: какую выбрать пластиковую карту для оплаты за рубежом? Кто-то вообще не озадачивается таким вопросом, а предпочитает наличные средства. В таком случае всё просто и понятно: поменял деньги в обменнике и в путь.

С карточкой же появляется множество дополнительных вопросов: какой банк выбрать, карточку какой системы, какую валюту и многие другие моменты, которые мы подробно постараемся разобрать в этой публикации, а в конце статьи ответим на самые часто задаваемые вопросы.

Преимущества карт: плюсы и минусы

Использование карты имеет как плюсы, так и минусы. Кому-то удобней и понятней кэш (наличные деньги) — пришёл, расплатился, получил сдачу, да к тому же легче контролировать свои расходы.

Преимущества в том же, в чем и недостаток наличных денег — если карту украли, то снять с неё деньги будет довольно непростой задачей, но ваши средства сохранятся, правда доступ к ним будет ограничен какой-то период времени. Второй плюс — простота расчета, особенно в высокоразвитых странах, когда не надо искать подходящие купюры, чтобы рассчитаться за проезд в автобусе или купить билет на метро. Ещё одно преимущество — нет необходимости декларировать ввозимую валюту, это относится к суммам, превышающим 10 000 евро (в эквиваленте).

Суммы, больше чем 10 тысяч евро, декларируются в письменном виде при вывозе или ввозе в страну (РФ, Украина, Беларусь, страны Евросоюза).

И ещё один не маловажный плюс банковских карт — вам смогут перевести деньги на карту друзья или родственники, если вы вдруг потратились.

Какие банковские карты действуют за границей?

Российские системы отписывать тут не будем, так как при выезде за границу возможности расплатиться картами не будет, и они превращаются лишь в кусок пластмассы (только отчасти правда, так как картами мир можно расплачиваться, об этом подробнее в конце статьи). Два мировых лидера платёжных систем на слуху у всех — это Visa и Mastercard.

Visa принимается к оплате в более чем 200 странах мира. В начале двухтысячных, на долю VISA приходилось почти 60% платёжных карт в мире, а главный оппонент MasterCard владел 26% рынка, но уже к 2010 году расклад выглядел следующим образом: из восьми миллиардов находившихся в обращении карт — 29,2% China UnionPay, а доля Visa опустилась до 28,6%. Но так как China UnionPay создана для внутреннего китайского рынка, то американская платежная система по-прежнему является лидером международных расчётов. Сегодня расплатиться "визой" реально более чем в 20 миллионов торговых точек, сферах услуг и так далее.

Если вы владелец привилегированных карт, типа Gold то можно рассчитывать на дополнительные скидки. Много торгово-розничных предприятий по всему миру входят в дисконтный клуб Виза и Мастеркард. Могут начисляться дополнительные бонусы или балы, которые можно будет использовать при покупке авиабилетов, аренде жилья или автомобиля, и много чего ещё.

Главные различия Visa и MasterCard

Основная валюта платежных систем Visa и MasterCard — американский доллар, а это означает, что операции по конверсии валют будут проходить через эту валюту. Но не всегда. Для платежной системы Мастеркард, если покупка осуществляется в Евро, то конвертация будет по курсу платёжной системы сразу в рубли, либо не будет, если карта евровая. Но опять повторимся – это не всегда и зависит от банка и мест, где осуществляется платеж.

Как проходят операции за границей по картам Visa и Mastercard с рублевым счетом

Исходя из данных таблицы, можно сделать вывод, что в Европе лучше пользоваться MasterCard, а в США картой Visa. Чем меньше будет проходить операций по конвертации валюты, тем меньше вы потеряете на комиссии.

Если открыть счет сразу в валюте, то в таком случае конверсий будет меньше. На практике это выглядит так:

Для посещения Еврозоны, где используется евро, советуем открывать карты в Евро, если в США, то соответственно в долларах США. Если же ехать в другие страны (Турцию, Таиланд, Индию, Египет и пр.), то лучше всего открывать в долларах, так как много конвертаций проходит именно через него.

Как мы напишем ещё ниже – лучше всего иметь несколько вариантов, так как бывают случаи, когда целые страны, магазины просто не принимают одну из международных платёжных систем.

Стоит заметить — что не всегда выгодно открывать именно валютные счета. Чаще всего путешественники для оплаты за границей используют обычные рублёвые дебетовые или кредитные карты. Ведь чтобы пополнить валютную карту, вам придётся поменять ваши рубли на валюту и вы в любом случае потеряете на разнице курсов.

Какой банк выбрать?

Самые важные критерии, которые помогут выбрать карту — это тарифы и комиссия банка за трансграничный платеж.

Трансграничный платеж – платежи с помощью пластиковых карт за границей. То есть за пределами той страны, где карта была эмитирована.

Самые привлекательные условия дают: Сбербанк, Тинькофф, Россельхозбанк и карта Кукуруза от РНКО "Платежный Центр".

Сбербанк

Сбербанк взимает комиссию за расчёты за границей только с карт Visa и для карт Electron и Classic это цифра составляет 1,5%, для карт Visa Platinum 1%, для «золотой» 1,25%. С оплаты Мастеркард, комиссии за трансграничный платеж нет.

Россельхозбанк

Россельхозбанк имеет один из самых низких тарифов взиманию комиссии за трансграничный платеж — 0,75%. Оплата происходит путём конверсии платёжной системы рублей в валюту по курсу ЦБ, а так же дополнительное удержание Россельхозбанком 0,75%.

Достаточно открыть Персональную карту Россельхозбанка, такую как Visa Classic либо MasterCard Standard, которой можно рассчитываться во всём мире.

Кукуруза

Очень нахваливают по отзывам в интернете карту "Кукуруза", которая оформляется за 10 минут в отделении Евросети и абсолютно бесплатна. Относится к системе Mastercard World. Карту легко пополнить, а расчет за границей всегда конвертируется по действующему курсу ЦБ и системой Mastercard.

При снятии наличных в банкомате взимается комиссия в 1%, но не менее 100 рублей. А за трансграничный платеж банк берёт 0%. То есть, потери при оплате за границей, только за счёт конверсии рубля в местную валюту. Наличие кэшбэка фантиками может частично сгладить потери на комиссию, если это конечно интересно вам.

За 200 рублей можно выпустить именную карту с чипом.

Тинькофф

Дебетовые и кредитные карты от Тинькофф также популярны среди путешественников, существуют варианты как VISA, так и Mastercard. Оплата происходит путём конвертации по курсу ЦБ + 2% комиссии за конвертацию.

Mastercard World от Европлан

Обновление от 2022 года: к сожалению уже нет этого банка и его продуктов.

Так же популярная карта среди путешественников. Используемая платёжная система — Mastercard, комиссия за заграничные платежи и конвертацию валюты – 0%. За снятие наличности за границей, возьмут 2%, но блокируют 4%.

Если пользоваться в России, то беспроцентное снятие в любом банкомате поддерживаемый систему Mastercard, но с условием – сумма снятия должна быть не меньше 5 тысяч рублей.

Подробное описание тарифов более чем 40 российских банков, смотрите тут. Табличка постоянно обновляется и дополняется актуальной информацией!

Собираясь за границу, обязательно позвоните по горячей линии в ваш банк (есть на сайте, есть на пластиковой карте) и предупредите о том, в какой стране и когда вы будете пользоваться ею. Это надо делать для того, чтобы не произошла автоматическая блокировка, когда начинают совершаться платежи за рубежом. Многие банки выставляют лимит по платежам за границей и если предварительно не убрать его, то высока вероятность блокировки.

Ещё советы

• Узнайте, есть ли ограничения по снятию денег за границей, лимиты;
• Имейте при себе идентификационные документы, в некоторых случаях необходимо будет предоставить при расчетах через терминалы;
• Если карта сделана давно, не забудьте проверить срок её действия.
• Находясь за рубежом не надо полагаться только на одну пластиковую карту, желательно иметь несколько карт каждой международной платёжной системы, а так же наличные деньги.

В любом случае надо считать. Ведь иногда выгодно сразу купить валюту и ехать с наличкой, иногда сделать счёт в местной валюте.

Открывать карты в валюте (доллар, евро) имеет смысл только тогда, когда у вас есть накопления в этой валюте, либо вы можете пополнить их валютой с конвертацией ниже курса ЦБ или хотя бы таким же курсом. В любом другом случае проще всего, конечно, использовать свою обычную рублёвую карту. Но проще – не всегда выгодно, помните про это!

Популярные вопросы

Можно ли расплатиться картой СберБанка за границей?

Советуем скачать pfd файл и ознакомиться с тарифами по всем сбербановским дебетовым картам. Есть много интересных комиссий и лимитов.

Можно ли расплачиваться картой маэстро за границей?

Часто зарплатные и пенсионные карты выдают именно класса Maestro и люди именно их берут с собой в путешествие. Собираясь за границу, позаботьтесь о наличии ещё какой-нибудь карты/кредитки VISA или MasterCard.

Maestro Momentum используется только внутри России!

Можно ли расплачиваться картой Qiwi за границей?

Да, ведь они относятся к платёжной системе Visa!

Как расплачиваться картой мир за границей?

Подобный принцип работы и у Maestro.

wayempire.com

Преимущества карты виза классик сбербанк

Карта Сбербанка Visa Classic пользуется наибольшей популярностью у его клиентов, поскольку сочетает в себе оптимальное соотношение цены за годовое обслуживание и набора предлагаемых функций. Если не получается соответствовать условиям для получения любого другого варианта ввиду несоответствия возраста (молодежные, пенсионные) или недостатка предоставляемых услуг (бесплатные карты моментальной выдачи), целесообразно остановить свой выбор именно на классической кредитной или дебетовой карточке.

Содержимое страницы

Виза Классик от Сбербанка – это международные пластиковые карты, которые позволяют воспользоваться целым спектром различных услуг и функций.

• платежная система — Visa. Это означает, что любые конвертации при использовании пластика за границей проходят через доллар США.
• счет можно выбрать в любой валюте – рубли, доллары, евро.
• срок действия составляет 3 года.
• защита электронным чипом для большей безопасности.
• есть возможность оформления дополнительных карточек, в том числе и детской, которая может быть предоставлена с 7 лет.
• виза классик выпускается в рамках зарплатного договора, и ее можно использовать как зарплатную карту.
• наличие дополнительных возможностей, которые позволяют участвовать в различных программах и акциях, получая приятные скидки и бонусы.

Условия предоставления

Получить карту Сбербанка Visa Classic не составит особого труда. Для этого необходимо соответствовать некоторым требованиям:

1. Возраст заявителя должен быть от 14 лет;
2. Нужно иметь постоянную прописку на территории России;
3. Данный продукт предоставляется лицам, имеющим гражданство РФ. Вопрос о его предоставлении нерезидентам нашей страны решается в индивидуальном порядке.

Тарифы обслуживания

Visa Classic от Сбербанка не является бесплатной, поэтому за пользование ею придется платить определенную сумму. Банком установлены следующие тарифы на выпуск и обслуживание:

• выпускается бесплатно. Можно заказать индивидуальный дизайн. В этом случае услуга обойдется в 500 рублей.
• плата за пользование продуктом составит 750 рублей (25$) за первый год.
• плата за пользование в последующие годы – 450 рублей в год или 15 долларов США.
• дополнительные карточки выпускаются бесплатно.
• первый год обслуживания обойдется в 450 рублей, а последующие годы – в 300 руб.
• перевыпуск пластика по истечению срока действия производится бесплатно.

Как получить карту Visa Classic

Для оформления карты Visa Classic нужно подать соответствующее заявление. Заявку можно оставить на официальном сайте Сбербанка России, либо написать его в любом ближайшем отделении. Из документов достаточно предоставить паспорт. Кредитная карта требует больше документов, условия можно узнать в отделении сбербанка, на официальном сайте или по телефону горячей линии.

В течение 2-х рабочих дней заявка будет рассмотрена. В случае положительного решения через 7 – 10 дней нужно будет прийти в отделение, подписать договор и забрать свой пластик.

При получении платить ничего не нужно. А стоимость годового обслуживания дебетовых карт в размере 750 рублей автоматически спишется со счета при первом же пополнении баланса.

Активация происходит при первой же операции, выполненной через банкомат (пополнение счета, оплата услуг). Для удобства тут же при помощи сотрудников не забудьте подключить бесплатные услуги Сбербанк Онлайн и сервис Мобильный банк (взимается небольшая ежемесячная абонентская плата).

Возможности Visa Classic

Стандартные возможности банковских карт всем хорошо известны: безопасное хранение денежных средств, безналичные расчеты, можно снимать деньги, пополнять баланс, совершать переводы, оплачивать различные услуги, управлять своими счетами дистанционно через интернет. Кроме этого у карты visa существует множество дополнительных полезных и приятных функций.

• участие в программе «Спасибо от Сбербанка» и возможность копить бонусы, которыми можно расплачиваться в магазинах.
• круглосуточная служба поддержки клиентов, куда можно обратиться с вопросом в любое время и получить квалифицированный ответ от специалистов.
• операции через интернет совершаются с дополнительной системой защиты по особой технологии 3D-secure.
• услуга «Автоплатеж», бесплатно подключив которую, можно забыть о ежемесячной оплате различных счетов и совершении переводов. При необходимости деньги списываются автоматически.
• обслуживание за границей. За пределами нашей страны также можно снимать наличные и оплачивать покупки безналичным способом.
• при утрате карты за границей, доступен сервис экстренной выдачи наличных денег.
• возможность привязать свой счет к любым электронным кошелькам для упрощения вывода средств через интернет.
• участие в бонусных программах и акциях от платежной системы Visa. Активно пользуясь карточкой, можно получать хорошие скидки на покупки в рамках специальных предложений.

Карта виза классик бывает дебетовой, кредитной и зарплатной. Для ее получения нужно подать заявку и дождаться одобрения. По отзывам клиентов, она изготавливается достаточно быстро, в течение 7 – 10 дней. После ее получения сразу можно начать пользоваться.

Пластиковые карты вошли в нашу повседневную жизнь не так давно, но уже заняли прочные позиции, позволяя каждый день экономить время и предоставляя круглосуточный доступ к управлению финансами. Эта услуга наиболее популярна среди населения, так как позволяет самостоятельно и в любое время делать необходимые операции: переводы, оплату услуг, безналичные платежи и прочее. Пластиковые карты помогают экономить много времени и освободить его на дела более важные, чем очереди или ожидание.

Одна из наиболее популярных карт среди населения — «Виза Классик». «Сбербанк», один из старейших и надежных банков России, предлагает оформить ее в любом из отделений. При этом клиенты получают возможность воспользоваться бонусами и специальными акциями.

Условия получения карты «Виза Классик» («Сбербанк»)

Для того чтобы стать обладателем карты, нужно не так много. Клиентом может стать гражданин РФ в возрасте от 18 лет, имеющий постоянную прописку на территории страны. При этом при выпуске дополнительной карты возрастной минимум — 10 лет. Для того чтобы начать оформление, необходимо заполнить заявление лично или в интернете, предъявить паспорт и подписать все необходимые документы. Заявка рассматривается примерно 2 рабочих дня, после чего клиенту сообщается о принятом решении.

Особенности и плюсы карты «Виза Классик» («Сбербанк»)

Клиенты при оформлении документов могут выбрать валюту счета: рубли РФ, Евро или доллары США. Срок действия — 3 года. В данный момент все карты, выпускаемые «Сбербанком», оснащены чипом для защиты информации. Это поможет обезопасить клиента и его сбережения от несанкционированных трат. К каждой карте можно оформить дополнительные финансовые продукты. Множество других льгот также доступно клиентам при обращении в «Сбербанк». Карта «Виза Классик» позволяет всем стать участником программ лояльности. Кроме того, можно получать скидки и бонусы от партнеров банка.

Возможности карты «Виза Классик» («Сбербанк»)

Все клиенты банка могут воспользоваться автоматизированной системой управления на сайте организации. С ее помощью можно осуществлять все необходимые операции в любое время самостоятельно. При наличии функциональной возможности на смартфоне или планшете можно установить систему «Мобильный Банк». Она позволит управлять финансами ещё оперативнее.

Клиентам, которые ценят свое время и предпочитают оплачивать услуги и покупки в интернете, «Сбербанк» предлагает специальную защиту платежей, которая исключает потерю или утечку конфиденциальной информации.

Особенности карты «Виза Классик Молодежная» («Сбербанк»)

Молодым людям, предпочитающим активную жизненную позицию, банки часто предлагают специальные условия, в соответствии с их потребностями. «Виза Классик Молодежная» от «Сбербанка» — хороший тому пример. Карта доступна в двух видах: дебетовая и кредитная. Во втором случае у клиентов есть возможность пользоваться кредитной линией с льготным периодом кредитования и процентной ставкой 24% годовых.

Компания Visa Inc. – это мировой лидер в сфере услуг проведения платёжных операций. Данная международная платёжная система действует в более чем в 200 государствах, то есть практически по всему миру.

Преимущества карточек Visa Сбербанк

В российских банках тоже существуют продукты, которые ориентированы именно на систему Visa. Это касается и самого крупного отечественного банка — Сбербанка. Базовые возможности продуктов, обслуживаемых VISA, известны достаточно хорошо – система позволяет:

• безопасно хранить денежные накопления;
• делать расчёты и переводы;
• снимать деньги через банкоматы;
• пополнять счёт;
• оплачивать без комиссий многие услуги;
• дистанционно (онлайн) управлять финансами.

У карт VISA от Сбербанка имеются дополнительные важные функции. Перечислим их:

1. Благодаря этой карточке можно присоединиться к программе «Спасибо от Сбербанка» и начать накапливать бонусы. Впоследствии эти бонусы превращаются в реальные суммы, которые будет приятно потратить в магазинах.
2. Для владельцев пластиковых карт VISA Сбербанк работает квалифицированная служба поддержки. В неё можно обратиться и задать свой вопрос – ответ не заставит себя ждать.
3. Интернет-операции защищены специальной технологией 3D-secure.
4. Существует функция «Автоплатеж», подключив которую можно не беспокоиться об оплате ежемесячных счетов. По необходимости деньги снимаются в автоматическом режиме. Услуга предоставляется бесплатно.
5. За пределами РФ также возможно снимать наличные или платить за покупки по безналу. Кстати, при утрате карточки за рубежом доступна услуга срочной выдачи наличных.
6. Карты Visa от Сбербанка позволяют привязывать свои счета к каким угодно электронным кошелькам.
7. Клиент, активно использующий карточку, вправе получать значительные скидки в рамках акционных и бонусных спецпредложений от Visa (а их имеется немало).

Разновидности карт VISA Сбербанк

Карточки Сбербанк Visa Classic может получить практически любой платёжеспособный клиент. И есть несколько их разновидностей:

• классическая;
• созданная по индивидуальному дизайну;
• «Аэрофлот»;
• «Подари жизнь» Classic и «Подари жизнь» Gold.

Стандартные карты VISA Classic Сбербанк: цена обслуживания и некоторые условия

Для получения обычной дебетовой карточки Виза Классик потенциальному клиенту нужно зайти в офис Сбербанка с паспортом и подписать соответствующее заявление. Сегодня крупнейший банк страны выдаёт лишь именные карточки, поэтому выпуск займёт определённое время. На это, как правило, уходит около недели. Далее клиент должен вновь прийти в банковский офис, забрать карточку и начать ей пользоваться.

Действовать она будет 36 месяцев. После этого, по требованию пользователя, делается её перевыпуск. Годовое обслуживание карты Виза Классик Сбербанк стоит 750 рублей в первый год, а далее цена снижается до 450 рублей.

Любая зарплатная карта Сбербанк Виза Классик тоже является, по своей сути, дебетовой. Причём то, сколько стоит обслуживание карты Сбербанка Visa Classic, которая участвует в некоем зарплатном проекте, будет зависеть от достигнутых договорённостей между юридическим лицом и банком. Но в любом случае плата за первые 12 месяцев будет составлять не более 750 рублей, если карта основная, или до 450 рублей, если карта дополнительная. В дальнейшем сумма снижается — за основную карту приходится платить 450 рублей в год, за дополнительную карту — 300 рублей. Кстати, эти расходы вполне может взять на себя работодатель, а не работник. Есть ещё и кредитная карточка VISA классик. Она не даёт скидок и иных приятных поощрений (кроме бонусов «Спасибо»). Но зато у неё есть кредитный лимит до 600 тысяч рублей, чиповая защита, льготный период. Чтобы получить такую кредитную карту, следует предоставить в банк более расширенный пакет документов. В него должны быть включены:

• паспорт;
• копия трудовой книжки;
• справка, подтверждающая реальные доходы.

Особые карты Visa Classic в линейке «Сбербанка»

В «Сбербанке» каждый клиент вправе сделать заказ индивидуального дизайна для своей карточки. В таком случае за обслуживание придётся заплатить 1250 рублей в год (дополнительные пятьсот рублей берутся за дизайнерские и сопутствующие услуги). Необходимо сказать и о специальных благотворительных картах Visa от Сбербанка. Стоимость обслуживания карты Сбербанка Visa Classic «Подари жизнь» сейчас равна 1000 рублям в год. А обслуживание Visa Gold «Подари жизнь» будет стоить 4000 рублей в год. С этих карточек в знаменитую благотворительную организацию автоматически будут вноситься пожертвования – 0,3% от суммы сделанных покупок. Плюс ко всему в фонд пойдёт 50% платы за обслуживание данных карточек. Именно поэтому его стоимость так высока. Помимо всего прочего, выпускается карта Visa Classic «Аэрофлот», дающая шанс летать за рубеж и по всей РФ по льготным ценам. Стоимость годового обслуживания карты Виза Классик Сбербанка типа «Аэрофлот» равна 900 рублям.

Каждый клиент банка ищет для себя самые выгодные условия и предложения. «Виза Классик» Сбербанка – популярное и удобное платежное средство. Именно классические карты считаются наиболее универсальными в пользовании, так как объединяют хорошую стоимость обслуживания в год и имеют большой набор полезных функций.

Преимущества пользования классической картой

1. Система Visa Classic Сбербанк обеспечивает удобную конвертацию средств за рубежом.
2. Наличие чипа.
3. Длительный срок действия.
4. Возможности получения других вариантов в качестве дополнительных.
5. Широкий пакет дополнительных функций, акций и бонусов, выгодные условия.

Как получить и сколько стоит обслуживание карты Сбербанка

Оформить платежную карту «Виза Классик» Сбербанка может лицо с гражданством РФ.

Карта «Виза Классик» стандартного образца выдается владельцу бесплатно. Если вышел срок пользования электронного носителя, замена происходит бесплатно.

Можно оформить дебетовый, кредитный и зарплатный вариант. После подачи заявления в банк и одобрения получить на руки и активировать карту в течение недели.

Удобство эксплуатации

По сравнению с использованием сугубо наличных средств, банковские карты Visa Сбербанка имеют неоспоримые преимущества и удобный сервис. Прежде всего, ваши деньги находятся в безопасности, т. к. при утере кошелька практически невозможно найти его и вернуть средства в полном объеме, тогда как при утрате пластикового носителя достаточно совершить звонок в банк с просьбой о блокировке.

Большинство интернет-магазинов практикуют безналичную форму расчетов, поэтому гораздо удобнее в таком случае расплатиться не выходя из дома, чем перечислять деньги на счет магазина или организации другим способом.

Если вам срочно понадобились наличные средства, воспользовавшись ближайшим банкоматом, можно оперативно снять деньги в любом объеме в пределах установленных лимитов. При желании баланс всегда можно пополнить через терминалы или в отделении банка. Имея в распоряжении такое средство, как дебетовая карта, вы можете быстро и безопасно совершить денежный перевод своим друзьям или родственникам, поздравить их с днем рождения, сделав подарок, или оказать финансовую помощь по другому случаю.

Каждый владелец получает возможность воспользоваться личным кабинетом. Зарегистрировавшись на сайте, можно всегда зайти в свой аккаунт, проверить операции по счетам и т. д.

Благодаря программе «Спасибо от Сбербанка», при оплате покупок собираются специальные баллы, которые в дальнейшем можно использовать по своему усмотрению.

При возникновении каких-либо вопросов клиент в любое время дня и ночи может обратиться за квалифицированной поддержкой к сотрудникам банка, получив исчерпывающий ответ и решение проблем, связанных с эксплуатацией карты, узнать условия оформления других продуктов.

При совершении расчетов по Интернету клиенты могут не беспокоиться о безопасности своих средств, так как все транзакции защищены благодаря уникальной технологии.

Многие люди страдают забывчивостью в отношении совершения ежемесячных платежей. С картой Сбербанка можно забыть о таких переводах, подключив специальную услугу «Автоплатеж». В запланированное время система самостоятельно будет совершать необходимые платежи, освободив владельца от ненужных хлопот.

Выехав за рубеж и имея на руках такое платежное средство, как карта Visa Classic, можно без проблем снимать наличные средства или расплачиваться в магазинах без лишних конвертаций, с минимальными процентами. В случае непредвиденных ситуаций, когда карта Сбербанка Visa оказалась утерянной, руководством Сбербанка предусмотрен выход из подобного положения, когда клиент может получить наличные другим способом.

Имея в распоряжении один или несколько электронных кошельков, можно осуществить привязку к ним пластикового носителя и совершать различные транзакции в Интернете гораздо проще и быстрее. Зарплатная карта удобна при ежемесячном поступлении средств от предприятия.

Наиболее активные пользователи получают больше выгодных предложений и расширенные возможности.

Кредитный пакет

Клиентам предлагаются и кредитные карты Сбербанка Visa Classic. Они являются именными, поэтому на их оформление уходит немного больше времени по сравнению со стандартными платежными средствами. На выплату денег, взятых в пользование, клиенту предоставляется определенный льготный период. Стоимость годового обслуживания несколько выше, чем при пользовании дебетовой картой.

Статья в тему: карты Сбербанка без платы за обслуживание

Для получения такого средства, как кредитная карта Сбербанка «Виза Классик», в банк нужно кроме заявления предоставить дополнительные документы. Также понадобится банковская справка о доходах.

Благотворительность

Людям, занимающимся социальной благотворительностью, банк предлагает оформить специальную карту Visa Classic от Сбербанка, участвующую в программе «Подари жизнь». За счет того, что стоимость обслуживания карты и других функций увеличена, предусмотрено автоматическое перечисление средств в пользу фонда. Таким образом, карточка участвует в активной помощи детям с онкологическими заболеваниями, оплачивая их содержание и лечение в клинике.

«Аэрофлот»

Людям, часто пользующимся услугами Аэрофлота, будет выгодно оформить специальное предложение от Сбербанка на приобретение авиабилетов по сниженным ценам как на отечественные, так и на международные рейсы. Сколько стоит годовое обслуживание карты Сбербанка такого типа, можно узнать на сайте или у сотрудников банка.

Меры безопасности

1. Основной ключ быстрого доступа к вашим средствам – это ПИН-код. Придумайте легкий для себя, но недоступный для других пароль, который запомните и запишите в надежном месте, но ни в коем случае на самом носителе или в личном блокноте на видном месте.
2. Если вы решили сменить номер мобильного телефона, сразу же сообщите об этом сотрудникам банка.
3. В случае кражи или утери платежного носителя, немедленно позвоните в банк и осуществите блокировку.
4. Расплачиваясь через терминал в магазине, в ресторане и других местах общественного пользования, не выпускайте пластик из рук, но совершайте операции самостоятельно.
5. Снимая деньги в общественных местах, старайтесь прикрывать рукой или телом клавиатуру банкомата во избежание дальнейшего использования ПИН-кода карты Visa Classic посторонними лицами.

info-finans.ru

Можно ли расплачиваться картой Сбербанка за границей

Сбербанк является одним из ведущих банков России, пользующихся популярностью не только на территории своей страны, но и за границей. Офисы и представительства кредитной организации расположены практически в любом государстве, что позволяет туристам иметь неограниченные возможности в период путешествий. Планируя совершать покупки во время отдыха, важно заранее выяснить, можно ли расплачиваться картой Сбербанка за границей и какой размер комиссии будет взиматься при получении денежных средств.

Зачем туристам пользоваться картой

Независимо от длительности отдыха за границей, людям следует брать несколько банковских карточек с собой. Плюсы от их использования:

1. Кроме удобства и возможности совершать безналичный расчет, это еще и обеспечивает финансовую безопасность туристов. Большие суммы наличных можно легко потерять или же их могут украсть, поэтому держать денежные средства на карте будет гораздо надежнее.
2. Во время путешествия ими намного удобнее рассчитываться за бронирование гостиницы или аренду автомобиля. Чаще всего для этих целей может потребоваться определенный депозит.
3. Безналичная оплата также удобна при проезде в общественном транспорте.
4. Часть денежных средств на карте можно заморозить на период поездки.
5. Оплата картой Сбербанка за границей дает возможность вернуть часть средств на привязанный к ней счет благодаря такой опции, как cashback.
6. Отсутствует необходимость в декларации суммы, ввозимой на территорию другой страны. Это касается денежных средств размером более 10000 евро (при переводе с рублей). Письменная декларация требуется при ввозе (или же вывозе) наличных в страны Евросоюза, РФ, в пределы Украины и Белоруссии.
7. На карту можно получить средства от знакомых, если собственные сбережения у туристов закончились по каким-то причинам.

Таким образом, хранить крупные суммы лучше всего на картах. Особенно это удобно при поездках за пределы страны.

Какая карта Сбербанка действует за границей

Пластиковые карточки Сбербанка успешно используются при выезде за территорию России. Главное, только учитывать платежную систему, к которой они привязаны. В Сбербанке существует несколько их типов:

• Maestro;
• VISA;
• MasterCard;
• Мир.

Карта с типом «Мир» появилась в банке совсем недавно. Для россиян она удобна в использовании по нескольким параметрам, но не подходит для оплаты услуг и покупок за пределами страны. За границей она не будет активной.

Карточку с типом Maestro (социальная) можно использовать в других странах для обналичивания средств, но оплату товаров не все магазины могут провести. Она применяется для начисления пенсионных выплат.

Платежные системы VISA и MasterCard предназначены для расчета несколькими видами валюты:

• MasterCard — предоставляет возможность зачислять евро;
• VISA — позволяет получать и снимать с карты доллары.

Наглядно: как списывается комиссия

Люди, использующие эти типы карт, не всегда хранят на них валюту, а чаще производят расчет рублями. Аналогичным образом ими можно расплачиваться за границей. При расчете картами VISA или MasterCard в зарубежных магазинах сначала выполняется перевод средств с учетом местной валюты. Затем происходит конвертация суммы в рубли, а также блокировка необходимых для операции средств. Несмотря на сложность процесса оплаты, на практике этот процесс выглядит довольно просто. Самым главным условием для его реализации является наличие на карте необходимой суммы для покупки товара с учетом установленной комиссии.

Постоянным туристам рекомендуется открыть специальную карту для путешествий, чтобы пользоваться ей за границей было выгоднее.

Размер комиссии при снятии наличных за пределами России

Использование банкоматов других стран предусматривает обязательное взимание комиссии при обналичивании денежных средств. Сумма, которую теряет держатель карты, может быть вполне внушительной и зависит от платежной системы.

Во многих странах Европы существует минимальный размер комиссии с установленным лимитом 3% от получаемой суммы. Кроме того, переплата за снятие наличных составляет не менее 12 долларов или же евро. В связи с такими невыгодными условиями лучше максимально оплачивать товары или услуги посредством терминалов или через интернет-сервисы. Уменьшить размер комиссии можно путем снятия наличных через банкоматы дочерних организаций Сбербанка. В таком случае спишется 0,75% от полученной суммы.

Комиссия при расчетах картами VISA составляет:

• 1,5% — для Classic и Electron;
• 1% — для VISA Platinum;
• 1,25% — для золотой карты.

При оплате картой MasterCard комиссии за выполняемые трансграничные платежи нет.

Какую карту лучше использовать в поездках за границей

Для путешествий лучше всего подходят карты с двумя платежными системами: VISA и MasterCard. Они позволяют осуществлять расчеты в сферах услуг и товаров, превышающих по количеству 20 миллионов.

Выгодно ли расплачиваться картой Сбербанка за границей? Ответ на этот вопрос очевиден – конечно, да. Владельцы привилегированных пластиковых карточек (Platinum, Gold) могут получать дополнительные скидки при совершении покупок. Кроме того, при расчетах за жилье, арендованный автомобиль или билеты на самолет начисляются бонусы или баллы.

Таблица 1 «Порядок выполнения операций через системы VISA и MasterCard»

Потеря на оплате комиссий будет гораздо ниже, если требуется меньшее количество операций по конвертации. Именно поэтому в США лучше пользоваться рублевой картой VISA, а в европейских странах – MasterCard. Открытие валютного счета при поездке за границу значительно уменьшает конверсии. Например, в США рекомендуется расплачиваться долларовыми карточками. В Европе же оплата производится евро, поэтому и счет лучше открывать в этой же валюте. Если путешествие запланировано в другие страны, то лучше открывать долларовые счета, так как конвертации в основном проходят через это вид расчета. Важно понимать, что открытие валютных счетов подразумевает обязательный обмен рублей на выбранную денежную единицу и приводит к потере на разнице курсов.

Не стоит исключать такие ситуации, когда по различным причинам зарубежные магазины или даже целые страны не работают с определенными платежными системами, поэтому рекомендуется иметь карточки не только VISA, но и MasterCard.

Особенности расходов по картам

Сбербанк предоставляет возможность пользоваться не только картами с открытыми дебетовыми счетами, но и кредитками. Они могут относиться к платежным системам VISA или MasterCard. При планировании отдыха следует сначала ознакомиться с предлагаемыми банком услугами и затем определить, какой картой Сбербанка можно пользоваться за границей с наименьшими потерями.

Часть зарубежных банкоматов отказывается осуществлять выплату средств по кредиткам без установленного чипа. Именно поэтому следует использовать именно такие карты. Для их оформления достаточно предоставить паспорт (обычный или заграничный).

Кредитные карты, предоставляемые Сбербанком, позволяют распоряжаться средствами в соответствии с установленным лимитом в течение 50 дней без оплаты процентов. При расчете ими за границей конвертация составит 2%, а сумма cashback 0,5%. Снятие наличных будет сопровождаться комиссией, равной 4%. В банкоматах зарубежных партнеров выдается сумма от 390 рублей. Таким образом, использование кредиток приводит к значительным потерям на оплату комиссии.

Расчет обычными или же зарплатными картами в других странах также происходит через этапы конвертации, которая будет производиться согласно действующему курсу ЦБ. Обналичивание средств сопровождается уплатой 1%, если оно будет выполняться через банкоматы Сбербанка. При заказе карты, имеющей размер оплаты за обслуживание 750 рублей — в первый год и 450 рублей — в последующие, можно получать 0,5% от потраченной суммы при покупках.

Представительства банка в других странах

Сбербанк имеет более 20 представительств за пределами России благодаря своей огромной популярности в других странах. Первые офисы были открыты в Казахстане, но к настоящему времени эта кредитная организация освоила уже и страны СНГ. Начиная с 2010 года, Сбербанк предоставляет свои услуги на европейском рынке. Это дает возможность получать наличные по сниженным ставкам через собственные банкоматы.

Действия при утрате или зажатии карты банкоматом

Туристам важно разбираться не только в особенностях оплаты по картам, но и знать, что делать в случае их утери, а также зажатии банкоматом в процессе снятия наличных. Действия при краже:

1. Позвонить оператору банка по номеру горячей линии +7 (495) 544-45-45, чтобы сообщить о случившемся. Также можно обратиться в отделение кредитной организации, если оно имеется на территории страны пребывания.
2. Заблокировать карту и находящиеся на ней денежные средства. Клиенты, использующие сервис «Сбербанк Онлайн», могут с помощью него временно приостановить расход средств со счета. Проходить при этом идентификацию не требуется, достаточно ввести в системе код, поступивший на привязанный к услуге телефонный номер.
3. Обналичить при желании средства со счета путем личного визита в представительство банка. Клиенту нужно будет написать заявление с указанием последних 4 цифр, изображенных на лицевой стороне карточки. При желании можно воспользоваться услугой экстренной замены карты для всех типов, кроме Maestro и VISA Electron.

Действия при зажатии карточки банкоматом:

1. Определить название кредитной организации, которой принадлежит банкомат.
2. Узнать номер банкомата. Его можно определить по его адресу на сайте банка, найти в выписке по карте или в истории операций, отраженных в личном кабинете.
3. Предоставить в представительство банка личные данные и указать номер контактного телефона для связи.
4. Сообщить номер карточки, а также срок ее действия.

После проведенной идентификации и принятия сотрудниками кредитной организации заявления карта будет изъята из банкомата в течение нескольких дней. Забрать ее можно будет в отделении банка после получения соответствующего уведомления.

Меры предосторожности

Туристам, планирующим отдых за пределами России, важно принять следующие меры относительно карты:

1. Кредитная организация всегда отслеживает все происходящие со счетами операции, а также может устанавливать лимит на их проведение. Именно поэтому нужно заранее уведомить банк о предстоящей поездке. Предупредив сотрудников о выезде в другую страну, можно предотвратить блокировку счетов в случае, когда оператор зафиксирует нахождение карточки за пределами России.
2. Для удобства управления средствами рекомендуется активировать услугу «Мобильный банк».
3. Следить за сроком ее действия, чтобы исключить ситуации, когда она станет недействительной в неподходящий момент. При необходимости карту следует перевыпустить.
4. Использовать мультивалютную карточку за пределами России. Она позволяет совершать операции не только с рублями, а также с евро и долларами.
5. Использовать Smart-карты, в технологии которых применяется специальный чип, практически не поддающийся копированию. Это позволит максимально предотвратить незаконное обналичивание имеющихся средств на привязанных к ним счетах.

Таким образом, можно сделать вывод, что пластиковыми карточками Сбербанка вполне можно пользоваться за пределами России. Однако, выполнять операции без комиссии не удастся. Выбрав оптимальный тип карты, можно значительно уменьшить суммы переплаты. Кредитки невыгодно использовать, поэтому их лучше иметь про запас, но не в качестве основного варианта расчета за границей.

znatokdeneg.ru

Использование карт Visa за границей

Visa Electron и Visa Сlassic, в чем разница?

Если рассмотреть эти карты, то в общем они очень похожи. Но бывают случаи, когда воспользоваться картой Visa Electron за границей не так просто. Так, в маленьких сувенирных магазинах, во время оплаты могут попросить слип карты. Не секрет, что на карте Visa Electron не прописывается имя владельца, а, соответственно, расплатиться ею за товары и услуги в данном случае не удастся. Поэтому, чаще удобнее оформлять карту Visa Сlassic.

Комиссионные сборы для карт Visa за границей

В основном комиссия за использование карт Visa за границей взимается в тех случаях, когда валюта счёта карты отличается от валюты проведения операции. Значительно большую часть денег будут терять те, кто использует карту Visa с рублевыми счетами, например, в Европе, где расплачиваются в евро.

К примеру, в Сбербанке предусмотрена комиссия 1,5% для владельцев карт Visa Classic и Visa Electron. Куда меньшая комиссия предусмотрена для держателей привилегированных карт. Это связано с тем, что дополнительные сборы не покрывают расходы банков на многократные конвертации валют. Если вы владелец карты с рублёвым счетом, а вы хотите осуществить денежную операцию, например, в мексиканском магазине, то банк поступит следующим образом: сначала конвертирует российские рубли в доллары, и только после этого доллары конвертируются в мексиканские песо. Цепочка может быть и куда длиннее, все зависит от конечной валюты. Говоря простыми словами, у банка появляются дополнительные расходы, которые возмещает владелец карты.

MasterCard – альтернативная платежная система

Платежная система MasterCard, использует валюту, как доллар, так и евро. Именно поэтому в Европе выгоднее совершать денежные операции картой этой платежной системы, так как рубли конвертируются сразу в евро. А в США выгоднее расплачиваться картами Visa, чтобы понести минимальные расходов за конвертацию.

3 преимущества оплаты картой за рубежом

Расплачиваться картами в магазинах за границей куда более выгоднее, чем покупать валюту в своей стране, или обналичивать деньги в банкоматах за границей, советуют эксперты. У них частенько существуют ограничения по объёму выдачи наличных в банкоматах. А комиссия за снятие наличных у некоторых банков доходит до 6-7%.

Основные выгоды:

1. Деньги, которые вы хотите вывести за границу с помощью пластиковой карты, не нуждаются в письменной декларации при пересечении границы.

2. При потере карты существует возможность попросить у банка экстренную выдачу наличных или временную пластиковую карту.

3. Конвертация денежных средств в валюту той страны, в которой вы собираетесь пребывать, происходит автоматически.

Как избежать потерь?

Для того чтобы избежать денежных потерь во время конвертации, желательно иметь при себе пластиковые карты сразу 2-х платёжных систем или же еще один хороший вариант, открыть мультивалютную карту. Обычно, к ней привязано несколько счетов и владелец может осуществлять бесплатно денежные переводы между ними с помощью интернет-банка по курсу банковского учреждения. Самое главное, чтобы на счету было достаточное количество денег.

В каком случае может понадобиться кредитная карта?

Опытные путешественники перед поездкой за границу оформляют кредитные карты. И на это есть основание: кредитная карта может послужить резервными средствами в том случае, если закончатся наличные и денежные средства на дебетовой карте. Оформить онлайн кредитную карту можно прямо на нашем сайте, сравнив предложения от различных банков.

davaisravnim.ru

Карта Сбербанка Виза Классик

Вам необходимо открыть платежную карту, которая будет иметь большой набор функций и быть недорогой в обслуживании? В таком случае стоит обратить внимание на Визу Классик, ведь Сбербанк осуществляет её выпуск по крайне выгодным тарифам.

Владелец такой карточки может выпустить её дополнительные копии для членов всей семьи, участвовать в программах и акциях банка. При этом плата за использование не будет высокой. Также с её помощью очень удобно оплачивать покупки в магазинах любых стран мира. Для этого достаточно пополнить её безналичным платежом или наличными через банкомат.

Возможности Visa Classic

Дебетовая карта Сбербанка – это оптимальное соотношение цены и тех возможностей, которые получает её владелец. К стандартным функциям можно отнести: выдачу наличных в любой стране мира, безопасность хранения денег, безналичные расчеты, различные варианты пополнения баланса.

Кроме того, владельцы Визы от Сбербанка могут оценить и дополнительные возможности:

1. Рассчитываясь за товары и услуги, пользователь накапливает бонусы по программе «Спасибо», которые затем можно использовать для оплаты покупок.
2. Круглосуточная поддержка колл-центра. Его сотрудники оперативно решат все возникшие вопросы.
3. Все операции через интернет осуществляются с помощью технологии 3d-secure, которая обеспечивает дополнительную защиту.
4. К счёту может быть привязан личный электронный кошелек «Яндекс.Деньги».
5. Услуга «Автоплатеж» позволит осуществлять переводы по России в безналичной системе расчёта автоматически.
6. С технологией PayWave оплачивать покупки можно в одно касание.
7. Дистанционное управление своими деньгами через систему Sberbank Onlain.

Причём, это далеко не полный перечень привилегий, которые получает владелец карточки. К ним можно отнести ещё и возможность участвовать во всех акциях, которые проводит международная платежная система Виза.

Процесс получения дебетовой карты в Сбербанке

Оформить карточку не составит никакого труда. В первую очередь, необходимо изучить правила выпуска и тарифы. Затем, выбрать ту, которая будет полностью соответствовать вашим запросам. Вся необходимая информация есть на официальном сайте финансового учреждения. Выпуск возможен в трех валютах: доллары, евро и рубли.

Пластик оформляется в отделении банка. Для открытия достаточно предоставить паспорт гражданина Российской Федерации. Клиент подписывает заявление на выпуск счёта, договор на обслуживание и тарифы. На оформление именного «пластика» потребуется 10 рабочих дней. По истечению этого срока клиенту необходимо лично обратиться в офис банка.

Срок действия счёта — три года. По его окончанию она перевыпускается и комиссия при этом не взимается.

Возраст клиентов, имеющих возможность оформить платёжный счёт — минимум 14 лет. Также предусмотрен выпуск детской карты – с 7 лет. Она может быть дополнительной к основному счету родителей.

Разновидности карт

Visa Classic, Сбербанк выпускает в нескольких разновидностях:

• стандартная;
• созданная по индивидуальному дизайну;
• Виза «Подари жизнь»;
• кобрендинговая «Аэрофлот».

Клиент самостоятельно решает, какой «пластик» ему заказать, но перед этим стоит ознакомиться некоторыми нюансами. Например, за выпуск дебетовой карточки с индивидуальным дизайном нужно будет дополнительно заплатить 500р.

К стандартным относят не только личные дебетовые, но и зарплатные карточки. Которые выдаются всем сотрудникам предприятий, обслуживающихся в рамках зарплатного проекта. Для данной категории клиентов, финансовое учреждение предлагает льготные условия: отсутствие комиссии при снятии наличных в банкоматах и за обслуживание счёта, низкие процентные ставки по кредитам и надбавки к депозитам.

Оптимальный выбор для людей, которые хотят сделать доброе дело — кредитная «Подари жизнь». Банк перечисляет в детский фонд 50% комиссии за обслуживание счета в первый год и 0,3% от суммы средств, потраченных на покупки. Владелец не только получает доступ к кредитным ресурсам, но и участвует в благотворительных проектах банка.

«Аэрофлот» — лучшее предложение для путешественников. За каждые потраченные 60 рублей начисляется 1 «миля». Накопленные «мили» можно обменять на бесплатные билеты или повысить класс обслуживания. При открытии пластика «Аэрофлот», 500 «милей» зачисляются в подарок.

Тарифы

Переплачивать лишние деньги за обслуживание никому не хочется. Тарифы, предлагаемые банком, являются одними из самых выгодных на рынке. При открытии карты, клиенту необходимо обратить внимание на следующие пункты:

• выпуск осуществляется бесплатно;
• комиссия за обслуживание счета в первый год – 750 рублей/25 долларов или евро;
• комиссия за обслуживание со второго года – 450 рублей/15 долларов или евро;
• безналичные расчеты совершаются без комиссий;
• комиссия за снятие средств в кассах и банкоматах Сбербанка отсутствует, в сторонних банках — 1%;
• проверка остатка в банкоматах других банков – 15 рублей за каждый запрос;
• мобильный банкинг в первые два месяца бесплатный, с третьего месяца услуга стоит 60 рублей за месяц.

Чтобы сэкономить на обслуживании, можно не подключать мобильный банкинг, а пользоваться системой Sberbank Onlain. Эта услуга абсолютно бесплатна.

Также, владелец Визы Классик должен помнить и о существующих лимитах по снятию наличных. В сутки можно снять в кассе и банкоматах Сбербанка не более 150 тысяч рублей, а в кассах других учреждений не более 300. Общий лимит выдачи по счету за один месяц – 1,5 млн рублей.

Преимущества и недостатки

Сбербанк является неоспоримым лидером финансового сектора страны уже многие десятилетия. Открыв пластиковую карту в этом учреждении, у клиента никогда не возникнет проблем со снятием наличных, ведь этот банк обладает самой развитой сетью банкоматов и отделений. Данный фактор является основным преимуществом.

Из «плюсов» также можно отметить:

• высокие лимиты на снятие наличных;
• отсутствие комиссии за снятие денег в банкоматах;
• расчеты возможны в любой стране;
• клиенту предоставлен широкий выбор карточек;
• высокий уровень защиты от мошеннических операций;
• выгодные условия бонусной программы «Спасибо».

Что касается недостатков, то их совсем мало. Во-первых, за выпуск дополнительной карточки взимается довольно высокая комиссия — 450 рублей. Во-вторых, наличие платы за просмотр баланса в банкоматах других банков.

Как видно, преимуществ несомненно больше, чем недостатков.

Правила безопасных расчетов

Если клиент не будет следовать ряду правил, то существует риск проведения мошеннических операций с использованием его данных. Рассмотрим основные из условий безопасного пользования.

1. Никому и ни при каких обстоятельствах не сообщайте пин-код.
2. Если карта утеряна, сразу же её заблокируйте. Для этого достаточно позвонить на горячую линию банка (8-800-555-5550).
3. Не оставляйте «пластик» в руках чужого человека. Если ему станет известен её номер, срок действия и CV-код, то этой информации будет достаточно для совершения операций по переводу денежных средств.

Сотрудник банка никогда не попросит сообщить ему пин-код или другие реквизиты. Так могут поступать только мошенники. Если вы все же поверили и сказали персональные данные, то как можно быстрее заблокируйте карту.

Заключение

На основании выше указанной информации можно сделать следующий вывод. Дебетовые карточки Сбербанка – довольно выгодное предложение. Главное – выбрать тип карты, который соответствует вашим запросам и социальному статусу. Нельзя забывать и о мерах безопасности.

Надеюсь, эта информация была вам полезна. До встречи на страницах сайта!

Видео

elvip.ru

• 
  Перевод на яндекс кошелек с банковской карты
• 
  Проверить баланс карты мир
• 
  Пополнить счет мегафон с карты сбербанка
• 
  Перевести деньги с карты на телефон мегафон
• 
  Как посмотреть номер карты
• 
  Как пополнить карту сбербанк
• 
  Оплата тинькофф с карты на карту без комиссии
• 
  Мегафон перевести деньги с карты на телефон
• 
  Как разблокировать карту сбербанка по телефону
• 
  Ставки по кредитным картам
• 
  Код безопасности на карте maestro